2014证券基础试题答案

2014 年证券从业考试市场基础知识全真模拟试题(2) 一、单项选择题(本大题共 60 小题，每小题 0.5 分，共 30 分。以下各 小题所给出的 4 个 选项中，只有一项最符合题目要求) 1、一般需要担保的发行债券的主体所发行的债券是（ ） 。 A政府债券 B金融债券 C信誉卓著的大公司发行的公司债券 D一般公司发行的公司债券 2、上海、深圳证券交易所自 2007 年 1 月 8 日起对未完成股改的股票(即 S 股)实施特别的 差异化、制度化安排，将其涨跌幅比例统一调整为（ ） 。 A8% B4% C6% D5% 3、债券代表其投资者的权利，这种权利称为（ ） 。 A债权 B资金使用权 C财产支配权 D资产所有权 4、股东在取得固定的股息以后，又从股份有限公司领取的利益，称之为（ ） 。 A红利 B股票股息 C资本利得 D资本增值收益 5、不以公司任何资产作担保而发行的债券是（ ） 。 A信用公司债 B保证公司债 C不动产抵押公司债 D信托公司债 6、上海、深圳证券交易所在风险基金分别达到规定的上限后，交易经手费的（ ）纳 入证券投资者保护基金。 A15% B20% C25% D30% 7、优先认股权实际上是一种普通股票的（ ） 。 A长期看涨期权 B长期看跌期权 C短期看涨期权 D短期看跌期权 8、按照基金管理暂行办法的规定，基金管理人由（ ）担任。 A证券公司 B证券交易所 C基金管理公司 D商业银行 9、将金融期货划分为外汇期货、利率期货和股票价格指数期货是按（ ）来划分的。 A时间标准 B基础工具 C合约履行时间 D投资者的买卖 10、股票实质上代表了股东对股份公司的（ ） 。 A产权 B债券 C物权 D所有权 11、 某公司认股权证的市价为 350 元，每手认股权证为 100 张，若甲用一手认股权证 换购 500 骰普通股，每股普通股的认股价是 85 元，其行使价格为（ ）元。 A8 50 B9 20 C10 50 D12 20 12、 影响股票市场价格的最直接因素是（ ） 。 A清算价值 B每股净资产 C供求关系 D政治因素 13、证券市场的监管原则不包括（ ） 。 A依法管理原则 B公开、公正与公平原则 C保护控股股东利益原则 D国家监督与自律相结合的原则 14、下列关于地方政府债券的论述，正确的是（ ） 。 A地方政府债券通常可以分为一般债券和普通债券 B收益债券是指地方政府为缓解资金紧张或解决临时经费不足而发行的债券 C普通债券是指为筹集资金建设某项具体工程而发行的债券 D地方政府债券简称“地方债券”，也可以称为“ 地方公债”或“ 地方债” 15、看涨期权的卖方预期该种金融资产的价格在期权有效期内将会（ ） 。 A上涨 B下跌 C不变 D上下波动 16、关于证券公司经营各项业务的净资本要求叙述错误的是（ ） 。 A证券公司经营证券经纪业务的，其净资本不得低于人民币 2 000 万元 B证券公司经营证券承销与保荐、证券自营、证券资产管理、其他证券业务等业务之一 的，其净资本不得低于人民币 5 000 万元 C证券公司经营证券经纪业务，同时经营证券承销与保荐、证券自营、证券资产管理、 其他证券业务等业务之一的，其净资本不得低于人民币 l 亿元 D证券公司经营证券承销与保荐、证券自营、证券资产管理、其他证券业务中两项及两 项以上的，其净资本不得低于人民币 5 亿元 17、世界上第一个股票交易所出现在（ ） 。 A荷兰阿姆斯特丹 B美国费城 C苏黎世 D英国伦敦 18、一般情况下，下列关于基金管理费的说法，不正确的是（ ） 。 A基金管理费是指基金管理人管理基金资产而向基金收取的费用 B基金规模越大，基金管理费率越高 C基金风险程度越高，基金管理费率越高 D我国债券基金的管理费率一般低于股票基金 19、我国公司法规定，公司的剩余资产在分配给股东之前，其支付顺序为（ ） 。 A清算费用、缴纳所欠税款、职工的工资、社会保险费用和法定补偿金、清偿公司债务 B清算费用、缴纳所欠税款、社会保险费用和法定补偿金、职工的工资、清偿公司债务 C清算费用、职工的工资、社会保险费用和法定补偿金、缴纳所欠税款、清偿公司债务 D清算费用、职工的工资、缴纳所欠税款、社会保险费用和法定补偿金、清偿公司债务 20、金融衍生工具交易一般只需支付少量保证金就可签订远期大额合约，这是衍生工具的 （ ） 。 A跨期性 B杠杆性 C风险|生 D投机性 21、证券投资基金资产的名义持有人是（ ） 。 A基金投资者 B基金管理人 C基金托管人 D基金监管人 22、可转换证券实际上是一种普通股票的（ ） 。 A长期看涨期权 B长期看跌期权 C短期看涨期权 D短期看跌期权 23、证券是指各类记载并代表（ ）的法律凭证的统称。 A一定责任 B一定权利 C一定义务 D一定收益 24、下面说法正确的是（ ） 。 A中央银行提高法定存款准备金率会使股票价格上升 B中央银行提高再贴现率会使股票价格上升 C中央银行通过公开市场业务卖出大量证券会使股票价格上升 D中央银行放松银根会使股票价格上升 25、以银行金融机构为中介进行的融资活动场所即为间接融资市场，所以以投资银行为中 介进行的融资活动场所是（ ） 。 A间接融资市场 B信贷市场 C货币市场 D直接融资市场 26、下列关于企业年金的表述，错误的是（ ） 。 A企业年金不得购买投资性保险产品 B企业年金不得用于信用交易，不得用于向他人贷款，但可用于短期债券回购 C企业年金的受托人可以指定专业投资机构运用企业年金进行证券投资 D企业年金是一种养老保险基金 27、金融机构发行金融债券使得其资金来源（ ） 。 A减少 B增加 C不变 D都不是 28、标准化的期货合约中唯一可变的变量是（ ） 。 A交易品种 B交割日期 C交易价格 D每日限价 29、由于某种全局性的共同因素引起的投资收益的可能变动，这种因素以同样的方式对所 有证券的收益产生影响，这是指证券投资的（ ） A政策风险 B非系统风险 C总风险 D系统风险 30、证券公司从业人员在证券交易活动中，按其所属的证券公司的指令或者利用职务违反 交易规则的，责任应由（ ） 。 A其本人负责 B所属证券公司承担全部责任 C证券登记结算公司负连带责任 D证券登记结算公司负全部责任 31、在分配公司盈利和剩余财产的分配顺序上， （ ）处于优先地位。 A普通股股东 B优先股股东 C债权人 D控股股东 32、公司型证券投资基金反映的是（ ）关系。 A产权 B委托代理 C债权债务 D所有权 33、证券法确立了证券公司以（ ）为核心的风险制指标体系的法律地位，有助于提高 证券公司规范经营和风险控制意识。 A总资本 B净资本 C负债率 D利润率 34、决定再投资收益的主要因素是（ ） 。 A投资额度 B市场收益率 C市场利率 D宏观经济政策 35、关于 NASDAQ 市场及其指数描述错误的是（ ） 。 ANASDAQ 的全称是全美证券交易商自动报价系统，于 1971 年正式启用 B是场外二级市场 C设立了 l3 种指数 DNASDAQ 综合指数的基点是 l 000 点 36、股息的来源是公司的（ ） 。 A税前利润 B税后利润 C所有利润 D公积金转增收益 37、 （ ）又称为单位信托基金。 A公司型基金 B契约型基金 C封闭式基金 D开放式基金 38、期限相同的政府债券利率比企业债券的利率低，这是对（ ）的补偿。 A信用风险 B通胀风险 C利率风险 D经营风险 39、基金资产净值是指基金资产总值减去（ ）后的价值。 A基金负债 B银行存款本息 C各类证券的价值 D基金应收的申购基金款 40、以下不是证券交易所会员大会的职权的是（ ） 。 A制定和修改证券交易所章程 B选举和罢免会员理事 C审议和通过理事会、总经理的工作报告 D制定证券交易价格 41、目前我国货币基金的年管理费率在（ ）左右。 A0 33% B1 33% C233% D333% 42、中国国内现有（ ）的 ADR 计划。 AB 股 B国债 CH 股 D普通股 43、投资者进行金融衍生工具交易时，要想获得交易的成功，必须对利率、汇率、股价等 因素的未来趋势做出判断，这是衍生工具的（ ）所决定的。 A跨期性 B杠杆性 C风险性 D投机性 44、按照公司法的规定，股东大会是公司的权力机关，它由股东组成，主要职责之一为（ ） 。 A制定公司内部基本管理制度 B制定公司的利润分配方案和弥补方案 C决定公司内部管理机构的设置 D发行公司债券作出决议 45、 中华人民共和国证券法的规定，证券业和银行业、信托业、保险业（ ） 。 A混业经营、集中管理 B混业经营、分业管理 C分业经营、分业管理 D分业经营、统一管理 46、有价证券具有（ ）的经济和法律特征。 A产权性、收益性、变通性、风险性 B产权性、收益性、变通性、非返还性 C产权性、收益性、流动性、风险性 D产权性、期限性、收益性、风险性 47、债券有不同的风险，但主要来自利率的波动，根据规避利率波动的情况，债券可以分 为（ ） 。 A固定利率债券与浮动利率债券 B单利债券与复利债券 C固定利率债券与累进利率债券 D贴现利率债券与浮动利率债券 48、股票的理论价格用公式表示（ ） 。 A股票价格= 发行价必要收益率 B股票价格= 必要收益率预期股息 C股票价格=预期股息必要收益率 D股票价格=预期股价每股赢利 49、 （ ）是最基础的金融衍生产品，它是交易双方在场外市场上通过协商，按约定价 格 (称为“ 远期价格”)在约定的未来日期(交割日) 买卖某种标的金融资产 (或金融变量)的合约。 A期货合约 B金融远期合约 C远期利率协议 D金融期权合约 50、证券的基本功能不包括（ ） 。 A筹资一投资功能 B定价功能 C资本配置功能 D规避风险功能 51、股份有限公司将法定公积金转为股本时，留存的该项公积金不得少于注册资本的（ ） 。 A10% B15% C20% D25% 52、价格发现功能是指在一个公开、公平、高效、竞争的期货市场中，通过（ ）形成 期货价格的功能。 A集中竞价 B抽签 C公开投标 D事先定价 53、债券与股票的比较 9 错误的是（ ） 。 A债券和股票都属于有价证券 B尽管从单个债券和股票看，它们的收益率经常会发生差异，而且有时差距还很大，但 是总体而言，两者的收益率是相互影响的 C债券通常有规定的利率，而股票的股息红利不固定 D债券和股票都是筹资手段，因而都属于负债 54、资本市场是融通长期资金的市场，它又可以进一步分为（ ） 。 A股票市场和债券市场 B证券市场和货币市场 C短期资金市场和长期资金市场 D中长期信贷市场和证券市场 55、 （ ）是指在一只基金内部通过结构化的设计或安排，将普通基金份额拆分为具有 不同预期收益与风险的两类(级) 或多类(级) 份额并可分离上市交易的一种基金产品。 A主动型基金 B保本基金 CQDIl 基金 D分级基金 56、 （ ）只能在期权到期日执行，既不能提前，也不能推迟。 A看跌期权 B美式期权 C欧式期权 D看涨期权 57、 19931998 年是我国证券市场的（ ） 。 A探索起步时期 B萌芽期 C形成和初步发展期 D规范发展时期 58、依照我国中华人民共和国证券投资基金法规定设立基金管理公司，注册资本不低 于 （ ）亿元人民币，且必须为实缴货币资本。 A1 B2 C3 D05 59、以募集方式设立股份有限公司的，发起人认购的股份不得少于公司股份总数的（ ） 。 A20% B25% C35% D51% 60、关于私募证券，下列说法正确的是（ ） 。 A发行人通过中介机构发行 B审查条件严格，投资者也较少 C证券发行的对象是少数特定的投资者 D采取公示制度 二、多项选择题(本大题共 40 小题，每小题 1 分，共 40 分。以下各小题所给出的 4 个选 项中，至少有两项符合题目要求) 61、流动性是债券的特征之一，它取决于（ ） 。 A市场为转让提供的便利程度 B价格转化的稳定程度 C债券在迅速转变为货币时，是否在以货币计算的价值上蒙受损失 D以上三项都对 62、下列关于企业年金的描述中，正确的有（ ） 。 A资金运作周期短 B对账户资产增值有较高要求 C对投资范围限制严格 D对投资范围限制不多 63、公司制证券交易所（ ） 。 A以股份有限公司形式组织 B以营利为目的 C自身股票可以在本交易所上市 D必须遵守本国公司法的规定 64、设立证券公司需要符合的条件有（ ） 。 A有符合法律、行政法规规定的公司章程 B有符合证券法规定的注册资金 C主要股东具有持续盈利能力，信誉良好，最近 3 年无重大违法违规记录，净资产不得 低于人民币 2 亿元 D主要股东具有持续盈利能力，信誉良好，最近 3 年无重大违法违规记录，净资产不得 低于人民币 3 亿元 65、政府债券的风险主要是（ ） 。 A信用风险 B利率风险 C购买力风险 D财务风险 66、下列既可以是证券发行人，也可以是证券投资者的是（ ） 。 A政府机构 B保险公司 C商业银行 D个人 67、上市公司披露的信息按照其内容可以分为（ ） 。 A证券发行信息 B每日报告 C定期报告 D临时报告 68、依照中华人民共和国证券投资基金法的规定，设立基金管理公司，应当具备下列 条件，并经国务院证券监督管理机构批准。 （ ） A有符合本法和中华人民共和国公司法 规定的章程 B注册资本不低于 l 亿元人民币，且必须为实缴货币资本 C主要股东具有从事证券经营、证券投资咨询、信托资产管理或者其他金融资产管理的 较好的经营业绩和良好的社会信誉，最近 3 年没有违法记录，注册资本不低于 3 亿元人民 币 D取得基金从业资格的人员达到法定人数 69、以下属于货币市场基金的有（ ） 。 A银行短期存款 B国库券 C公司短期债务 D银行承兑票据 70、证券市场的参与者包括（ ） 。 A证券发行人 B证券投资者 C证券市场中介机构 D证券自律性组织 71、以下属于证券市场的特征的是（ ） 。 A价值直接交换的场所 B价值间接交换的场所 C财产权利直接交换的场所 D风险直接交换的场所 72、 （ ）不是传统封闭式基金的交易便利性与开放式基金可赎回性相结合的一种新型 基金。 A平衡型基金 B交易型开放式指数基金 C货币型基金 D指数型基金 73、国际债券与国内债券相比，特征包括：（ ） 。 A资金来源广 B发行规模大 C存在汇率风险 D存在信用风险 74、下述说法正确的有（ ） 。 A基金交易是指以基金证券为对象进行的流通转让活动 B基金有封闭式和开放式之分 C开放式基金的交易一般是在证券交易所进行 D开放式基金的基金份额总额不固定 75、基金管理人遇到下列（ ）情况时，有权暂停估值。 A法定节假日 B因不可抗力致使管理人无法准确评估基金的资产净值 C开放式基金出现巨额赎回的情形 D证券交易所因故暂停营业 76、在代理买卖证券业务中，证券公司应当遵循的原则是（ ） 。 ， A三公原则 B承担有限责任原则 C合法原则 D效率原则 77、财政政策对股票价格的影响包括（ ） 。 A通过扩大财政赤字、发行国债筹集资金，增加财政支出，刺激经济发展 B调节国债发行量 C干预资本市场各类交易适用的税率 D通过调节税率影响企业利润和股息 78、证券具有收益性，有价证券的收益表现为（ ） 。 A利息收入 B红利收入 C买卖价差收入 D印花税 79、证券交易所的监管职能包括（ ） 。 A对信息披露的管理 B对证券交易活动的管理 C对会员的管理 D对上市公司的管理 80、下面关于外国债券的论述，正确的有（ ） 。 A外国债券一般由一家或几家大银行牵头，组成十几家或几十家国际性银行在一个国家 或几个国家同时办理经销 B外国债券受发行地所在国税法的管制，而欧洲债券预扣税一般可豁免，投资者的利息 收入也免缴所得税 C外国债券的发行受发行地所在国有关法规的管制和约束，并且必须经官方主管机构批 准 D欧洲债券在法律上所受的限制比外国债券宽松得多 81、证券金融公司应当每个交易日结束后，公布的数据有（ ） 。 A转融资余额 B转融券余额 C转融通成交数据 D转融通费率 82、我国推出的储蓄国债(电子式) 的特点是（ ） 。 A针对机构投资者 B不记名，可以流通 C采用电子方式记录债券 D免交利息税 83、下列各项中，有关政府机构的说法正确的是（ ） 。 A参与证券投资的目的主要是为了调剂资金余缺和进行宏观调控 B我国国有资产管理部门通过国家控股、参股来支配更多社会资源 C中央银行通过买卖政府债券或金融债券，影响货币供应量或利率水平进行宏观调控 D成立专门机构参与证券市场交易，有利于减少理性的市场震荡 84、证券市场上的主体，是指进入证券市场进行证券买卖的各类投资者，其中（ ）属 于机构投资者。 A家庭 B政府 C金融机构 D企业 85、 中华人民共和国证券法规定， （ ）为知悉证券交易内幕信息的知情人员。 A发行股票公司的控股公司的高级管理人员 B持有公司 5%以上股份的股东 C由于法定职责而参与证券交易的社会中介机构的有关人员 D发行股票或公司债的公司一般工作人员 86、 基金公开披露基金信息时，不得有以下行为（ ） 。 A虚假记载、误导性陈述或重大遗漏 B对证券投资业绩进行预测 C承诺收益或承担损失 D诋毁其他基金管理人、基金托管人或者基金份额发售机构 。 87、下列有关债券收益的说法中，正确的是（ ） 。 A资本利得受债券市场价格变动的影响 B再投资收益受以周期性利息收入作再投资时市场收益率变化的影响 C债券的投资收益来自三个方面：债息、资本利得、再投资收益 D资本利得受债券票面利率的影响 88、股份有限公司监事会的职能主要包括（ ） 。 A检查公司的财务 B提议召开临时股东大会 C制定公司的基本管理制度 D当董事和经理的行为损害公司的利益时，要求董事和经理予以纠正 89、在我国，依法设立的可经营证券业务的证券公司的主要业务有（ ） 。 A代理证券发行 B代理证券买卖 C自营性买卖 D其他咨询业务 90、下面属于证券业从业人员执业行为准则所称的证券业从业人员的是（ ） 。 A证券公司的管理人员、业务人员以及与证券公司签订委托合同的证券经纪人 B基金管理公司的管理人员和业务人员 C从事上市公司并购重组业务的财务顾问机构的管理人员和业务人员 D证券市场资信评级机构中从事证券评级业务的管理人员和业务人员 91、如果（ ） ，那么资产评估机构不能申请证券评估资格。 A在执业活动中受到刑事处罚、行政处罚，自处罚决定执行完毕之日起至提出申请之日 止未满 3 年 B因以欺骗等不正当手段取得证券评估资格而被撤销该资格，自撤销之日起至提出申请 之日止未满 3 年 C申请证券评估资格过程中，因隐瞒有关情况或者提供虚假材料被不予受理或者不予批 准的，自被出具不予受理凭证或者不予批准决定之日起至提出申请之日止未满 3 年 D最近 3 年在税务、工商、金融等行政管理机关以及自律组织、商业银行等机构有不良 诚信记录 92、根据新证券法，证券公司的注册资本最低限额与证券公司从事的业务种类直接挂钩， 分为（ ）等几个标准。 A3 000 万元 B5000 万元 C1 亿元 D5 亿元 93、基金管理人在遇到（ ）时，有权暂停估值。 A基金投资所涉及的证券交易场所遇法定节假日或因故暂停营业 B占基金相当比例的投资品种的估值出现重大转变，而基金管理人为保障投资人的利益， 已决定延迟估值 C出现基金管理人认为属于紧急事故的任何情况，会导致基金管理人不能出售或评估基 金资产的 D因不可抗力或其他情形致使基金管理人、基金托管人无法准确评估基金资产价值 94、股票收益的特点是( )。 A股息的来源是公司的税前利润 B股票收益具有不确定性 C股息的具体形式有多种 D通常来说，股票的收益越高时风险也越高 95、关于我国的股票发行制度，下面说法正确的是（ ） 。 A我国的股票发行实行核准制 B我国的股票发行实行注册制 C股票发行申请需由保荐人推荐和辅导 D中国证监会依据相关法律法规做出核准或者不予核准股票发行申请的决定 96、普通股股东的义务有（ ） 。 A遵守公司章程 B依其所认购的股份和人股方式缴纳股金 C除法律、法规规定的情形外不得退股 D必须参加每次的股东大会 97、