保险公司社会实践报告.docx

保险公司社会实践报告 通过对理论课的学习，我了解了人身保险的基本原理、 各类保险产品种类和责任等相关知识。然而这只是停留在 理论的层面，如何把它运用到实践中去就需要走向市场， 就需要到保险公司、拜访客户等深入到保险业务的每一个 环节。以下是由聘才网小编为大家整理的相关内容，欢迎 阅读参考。 今年暑期我在中国人寿保险公司成都分公司进行了为 期一个月(XX 年 7 月 19 日至 XX 年 8 月 20 日)的实习。我实 习的部门是该公司的培训部。培训部的职责是对本公司的 保险推销人员(即外勤人员或业务员)进行系统的、专业的 培训，帮助他们掌握推销的方法，提高他们的推销技巧， 从而提升公司的业绩。 一、推销工作的重要性及其特点 人身保险是以人的生命或身体为保险对象的，保险人 对被保险人的生命或身体因遭受事故、意外伤害、疾并衰 老等原因导致的死亡、残疾、丧失工作能力或者年老退休 责任给付保险金的一种保险方式。因此，以经营人身保险 为主的保险公司所提供的产品就具有无形性、同质性、广 泛多样性和分散性等特性。而且人身保险所涉及的往往是 人的老、死、疾、残等。在中国这样一个儒教的过度里人 们大多忌讳谈论这些话题。所以即使人们有巨大的保险需 求，也很少有人主动的去购买保险产品。这就需要我们的 人身保险推销员来为客户介绍保险产品，引导客户发现需 求，激发客户实现需求，推销公司的保险产品，提高公司 的业绩，提升公司的形象。保险推销工作是保险公司的赖 以生存的前提。 人身保险的推销工作具有一些特点。第一：推销工作 具有服务性。这种服务性表现为：、在顾客购买之前， 推销人员应根据客户的需要，帮助其设计保险方案，选择 适当的险种;、在顾客购买之后，根据客户保险需求的变 化和新险种的出现，帮助顾客调整保险方案，确保其财务 稳定;、保险事故发生或期限届满时，主动帮助客户索赔 或提供这方面的咨询服务。第二：保险工作需要丰富的知 识。人身保险本身是一种合同，也是一种家庭经济计划。 它不但牵涉到法律、税金、医学、金融投资、社会学方面 的知识，还要考虑到客户家庭情况、收入状况及未来的经 济计划和投资方向及客户的心理状态和消费习惯。第三： 推销工作意义重大。人身保险是帮助他人追求幸福人生的 保证。推销员在推销工作中处处为客户着想，提供给客户 优质的保单，使客户在遭遇不幸时及时得到经济帮助，渡 过难关，自然会受到人们的尊敬。第四：推销工作灵活自 由。人身保险推销工作可以由保险员根据自己的情况选择 工作时间、对象及地点，按照个人的计划自由调整安排。 第五：推销工作还有独特的工作程序和工作要领。所以， 任何一家人寿保险公司都相当重视保险推销人员的培训与 开发。 二、中国人寿保险公司的培训体系 公司有专业的梯级培训体系：员工基础学院、成功创 业学院、高级干部学院、终身进修学院逐级递进，系统培 训，有专兼职讲师讲授。对于外勤员工具体地讲，由公司 培训部统一来组织的培训有：新人培训、衔接培训、转正 培训、业务经理晋升培训、代理人资格考试培训、PTT(兼 职讲师)培训等。而外勤人员回到各自的区上还进行单独的 培训。可以说培训是从外勤人员入公司的第一天就开始陪 伴着他(她)的成长。公司的培训内容相当全面，从太平的 历史、礼仪到主顾开拓、条款讲解、增员、转介绍到推销 哲学等等。中国人寿保险公司成都分公司从开业到现在两 年的时间里取得了骄人的业绩，这于他们拥有一支优秀的 培训队伍是分不开的。公司培训部的老师为外勤人员构建 了一个良好的培训框架。 三、中国人寿保险公司成都分公司的培训框架 1、培训需求分析 由于保险是服务性行业技术没有专利性，因此为了防 止偷师的现象一般是有内部人员来进行需求分析的。他们 通常采用面谈或问卷的方式了解公司外勤人员需要哪些培 训，再与公司的目标相结合，制定培训的内容等。 2、培训设计 每一个培训班以前，培训部的老师都会先写本次培训 所希望的结果，描述需要学员掌握的技能、知识或所需改 变的态度及学员纪律表。提前一个星期通知各各区上的人 员管理员，让他们通知各位参训学员准时到常培训老师还 要安排培训课程、联系讲师;与宾馆协商场地;准备培训所 需的各种物品等。 3、培训实施 每一个培训班开班的第一个半天都是班务活动。主要 由班主任老师介绍学习的目的、学习中应注意的问题，激 发学员学习的兴趣。然后把班级分成几个小组，给每个小 组提供一张宣纸和几支彩笔，由他们给自己的小组起组名、 组歌、口号，选出组长等，再进行一些小活动，既相互竞 争又相互协作。课程一般采用多媒体课堂讲授式，中间穿 插一些小游戏来调节气氛。 4、培训评估 培训部的老师每天要对培训情况进行总结，即每天把 培训情况反馈到各个区上，让区上的人员管理员了解学员 的学习情况;培训部的老师备了讲师情况反馈表。由学员为 每一位讲师打分，之后再反馈给讲师，帮助讲师逐渐完善 讲授的内容和讲课的技巧。另外，培训结束一周以后，各 个区上的人员管理员再把学员的情况反馈到培训部，培训 部再对下一次的培训做出调整。 四、我的建议 但我在中国人寿保险公司成都分公司实习的一个月里， 我也发现在培训方面还有一些问题值得再探讨。 第一，培训任务过重。在我实习的一个月里，公司进 行的培训分别有：XX 年 8 月城区新人培训班和衔接班、XX 年 8 月城区转正班、XX 年 8 月城区代理人资格考试培训班、 XX 年 8 月郊县和中心支公司新人班、XX 年 8 月郊县和中心 支公司转正班、XX 年 8 月郊县和中心支公司代理人资格考 试培训班、业务经理晋升培训班、PTT(兼职讲师)培训班、 “打造非凡”营业部成都区培训班等 12 个培训班。这么多 的培训任务让培训部的所有老师任务都十分繁重。 一个培训刚刚结束另一个又立刻开始，中间没有休息、 调整的机会。虽然所有的人都努力地工作，但仍然会影响 效率。而且公司的兼职讲师人员不足，有的老师这个月已 经讲了 3 到 4 次，高频率的重复讲授让一些老师失去了激 情，影响了讲课的效果。在培训部中主要的带课老师有 8 位，而一般是两位老师带一个班，所以我建议：城区的新 人班、衔接班、代理人资格考试培训班一个月一次，城区 的转正班、郊县和中心支公司的新人班、转正班、衔接班、 代理人资格考试培训班两个月一次，而其余的比如：PTT、 业务经理晋升培训班等可以根据情况临时来进行安排。但 在班次上要相互交叉，避免一个月份中班次太多。 第二，培训场地费用昂贵且不易联系。中国人寿保险 公司成都分公司的培训场地大多选在宾馆的会议室。那里 的价格一般是 600700 元一天，这样下来一个培训班就会 议室的费用平均就不下 3000 元，费用相当昂贵。培训部的 老师找这些宾馆并与之协商是一件很费事的工作而且各个 宾馆的会议室都不相同，有的很难达到公司培训教室要求 的标准，还有可能发生事故。有一次我在跟 XX 年 8 月的郊 县和中心支公司的转正班的时候，有一天早上突然停电长 达一个半小时，导致教室一片漆黑，严重地影响了老师的 上课。由于公司经常进行培训，所以我觉得，如果公司自 己买或租下几间房间，再把它们改建成教室。这样可以省 下一大笔费用，而且又可以保证上课的环境和质量。 第三，培训管理力度不足。我认为中国人寿保险公司 的培训管理还有待提高。众所周知，保险公司中存在一种 偷师的行为，即别的保险公司的人员到你的公司的培训班 来上课，把你公司的精华给学走了。中国人寿的培训班没 有听课证，如果有人想混水摸鱼也不是难事，尤其是新人 班。我认为这个问题可以有两个解决的办法：、培训部 准备听课证在上面要有照 片、姓名、编号等。但这个需要一定的成本;、在开 课的时候由各区的人员管理员或介绍人带新人前往。由于 每个班的人员不是很多(4050 个人)，带班的老师可以很快 的认识到每个人这样就可以一定程度上防止偷师的现象。 这就是我的一点小小的建议，但总的说来我觉得中国 人寿的培训还是相当优秀的。 进入大学后，总是想了解社会，加入社会，于是大家 纷纷跃跃欲试。运气很好的我在今年的暑假，很荣幸的进 入了一家保险公司进行社会实践学习，希望通过实习来对 自己的理论知识进行补充，虽然在课堂上我们是以制造企 业为例来进行学习的，在保险公司学习与理论学习隔了很 多，但是能够接触更多不同的东西也是一种全新的经验。 实习的第一天起了个早床，兴致勃勃的走到公司.初到 的第一天觉得什么都很新鲜，接到的第一件事情就是誊写 银行与企业的对帐单，这是在实训中没有接触到的，在中 我们只是有了初步的了解，在中有提到并编制过表格.拿 到的对帐单是一份尚未制成正式表格的草表.虽然只是需要 誊写，可是做为一名会计人员必须从谨慎性的原则出发， 所以为了避免出错我将数据重新核算了一遍.在核算期间我 发现有一个账户在最后发现竟然无法平衡，我计算了三四 遍不管怎么样算总是隔了几万，几万可不是个小数目，经 过反复的查证才知道我将一笔业务登错了，实训的第一天 就犯这样的错误，哎做会计还真是不能马虎啊。就这样， 第一天就在我不停的演算下过去了。 实习的第二天，有了前一天的教训和经验要谨慎多了 可是似乎还是不够.因为今天我接触到的是在书本上并未提 及到的电子做账，开始觉得很棘手，密密麻麻的代码搞得 我头昏眼花的，但后来在不断的练习中竟然也会了。从而 我知道了在课本上我们所学到的理论知识只是为我们的实 际执业注明框架、指明方向、提供相应的方法论，而真正 的执业技巧是要我们从以后的实际工作中慢慢汲取的。而 针对实际操作中遇到的一些特殊的问题，我们不能拘泥于 课本，不可纯粹地“以本为本” ，而应在遵从企业会计准 则与企业会计制度的前提下，结合本企业的实际情 况可适当地加以修改。更重要的是，我在此次实践中深刻 地体会到了会计电算化的重要性与便捷性。 在接下来几天的时间里，我开始接触到各式各样的凭 证，也就是记账凭证的原始凭证。保险公司的主营业务是 出售保险和赔偿，因此我看到最多的凭证就是赔款收据， 当然随着企业经济业务的发生我看到了不同类型的凭证。 在临近月底时还看到了报销单，这里面有我所熟悉的差旅 费，虽然这样的经济业务在会计实训期间我曾经做过，但 是毕竟不像现在是真实的发生过，所以并没有像现在这样 刻意的留意它。我还看到了增值税发票，以及转帐支票和 现金支票。知道了它们的管理是很严谨的.废弃的支票要先 盖上作废的印章，然后用剪刀剪下左下脚，最后粘贴在专 用的支票帐簿类，由两位会计人员签字才算.由于业务金额 过大所以并没有涉及到现金的管理和使用.但是现金日记帐 在实训中见过也登记过，虽然有点小遗憾可是并不影响学 习的劲头.公务员之家: 由于我所在的保险公司是武汉在我们家乡的分公司， 所以会有季中的一次检查。很幸运，我到公司的第四天就 碰到了。一大早就开始整理资料方便检查，我负责的是三 张银行与企业的对帐调节表的电子化，简单点就是将三张 经过银行盖章的调节表逐笔往电脑上登。很简单的工作忙 了一个上午。眼睛往返与电脑和表格之间又酸又涩的。想 想以后就经常和这些数据打交道了，心里又不禁暗暗叫苦。 目前还是好好和它们搞好关系吧，以后习惯了就会好的。 中午 11 点左右终于迎来了检查团，在寒暄过后开始了检查 工作，查帐的查帐，实地考察的实地考察。在反复的检查 中时间飞速的滑走。一天就这样过了，从这次检查中还发 现了一些不完善的地方，在我工作的时候回更加注意。 一、 实习概况 1.实习时间 20xx 年 12 月 10 日至 20xx 年 1 月 10 日 2.实习单位 中国人寿股份有限公司扬州电话销售中心 3.实习意义 在学校和系有关领导和老师的指导下，我们统一开展 了大学生毕业接触实际，了解社会，增强劳动观点和社会 主义事业心、责任感的实习活动，培养初步的实际工作能 力和专业技能。 二、 实习内容 1.了解保险企业及其他企事业单位的性质，企业的经 营管理目标及形成的体制，企业文化与发展史; 2.了解保险企业内部的组织体系，管理体系，总公司、 分公司、支公司、营销部之间管理与责权利的划分; 3.了解保险公司在展业、承保、理赔等业务流程和熟 悉主要险种和相关单证; 4.了解保险公司在个险、团险、企业年金险营销中的 主要环节、主要险种、相关单证; 5.了解并熟悉保险代理人的日常业务和工作流程，培 养和提高在单位的工作能力。 1、实习初期 时光荏苒，瞬间即逝。转眼间大学生活已剩最后一年。 然而一切如梦初醒，揉揉眼就面临着要离开生活学习了三 年的母校，踏入社会接受社会考验的时候了。为增加实践 经验，我在 20xx 年 12 月 10 日至 20xx 年 1 月 10 日期间由 扬州职业大学信息工程学院的安排下到了中国人寿股份有 限公司扬州电话销售中心实习。我很感谢扬州职业大学信 息工程学院和中国人寿股份有限公司扬州电话销售中心给 我这样的难得机会，同时由衷地感谢所有为我的实习提供 帮助和指导的的中国人寿股份有限公司扬州电话销售中心 工作人员及我的老师,感谢你们为我的顺利实习所做的帮助 和努力。 2.实习单位简介 中国人寿保险股份有限公司荣昌支公司。中国人寿保 险股份有限公司前身是 1949 年随国建立的中国第一家保险 公司，几经演变后，现公司于 20xx 年 6 月 30 日根据中 华人民共和国公司法注册成立，并于 20xx 年 12 月 17 日、 18 日及 20xx 年 1 月 9 日分别在美国纽约、中国香港和上海 三地上市。公司名列我国最具价值品牌前十名，是我国保 险行业第一品牌;市场份额将近全国的 1/2，拥有最多的全 国客户群体和独一无二的全国性多渠道分销网络以及遍布 全国的客户服务支持，是中国寿险市场的领导者;随着资产 的不断提高，公司已通过为其控股的中国最大的保险资产 管理者-中国人寿资产管理公司建立了稳健的投资管理 风险管控体系;其经验丰富的管理团队将中国人寿在世界 500 强企业中的排名不断提高。中国人寿保险股份有限公司 扬州电话销售中心是中国人寿新开辟的一种途径。 3.实习体验 根据我系面向本专业实习的号召，我怀着一份激动和 好奇的心情来到中国人保财险股份有限公司，开始了大学 以来的第一次实习实践活动。现在回想起来，虽然只有短 短一个礼拜的实践期，但在这段时间的实习中我学到了很 多在课堂上学不到的知识,让我受益匪浅;并且接触了很多 优秀、积极工作、热爱生活的人，在这里我度过了一段快 乐而又难忘的时光。保险是将来面向的主要方向之一，在 里面学到的很多东西对我终身受用，我觉得无论我们做什 么都应该把它做的最好。实习结束之际，我想从专业知识 和人生价值两方面对这周的参观实习做一个工作小结。 在中国人寿股份有限公司扬州电话销售中心实习的一 个月的时间里，我了解了有关保险的知识，学到了很多在 课堂上和书本上根本就学不到的知识，受益匪浅，并体验 了一种新的生活。在中国人寿股份有限公司扬州电话销售 中心，我先后接受了保险业基本理论和中国人寿新推出的 险种鸿康和安心百分百的基本条款及规定的培训，参 加了听讲新人培训会与每周例行的大小型晨会，参与保险 代理人资格证的考试培训。通过在公司的培训与工作的参 与，我学到了很多宝贵的实用知识搜集整理，主要是： (1)保 险搜集整理以及保险行业的现状，使我对保险有了一个更 客观、全面的认识，理智的判断，也激发了我对金融学的 深化了解和欲学以致用的兴趣。(2)通过对已知资料的分析 和与同事们的交流，提高了自我的思考认知能力，通过对 保险业的现状的研究和前景的科学预测，进一步引发了我 对职业取向的思虑，帮助了我在大学期间进行的职业规划 和职业生涯设计(3)对职场有了初步、真实、贴切的认识， 明确了努力和改善，通过与同事们和众多的业务员的交往、 接触，学到了珍贵的人际交往技巧和处世经验，交到了几 位可以虚心请教的长辈朋友，感谢他们对我的指导、教育 和思想启迪(4)电脑办公的实用知识与软件应用技巧，以及 处理问题的能力和经验，强化了我对扩展知识搜集整理和 提高能力的学习欲望。(5)勤奋、踏实、认真、负责任做事 风格的重要性，只有这样，才能得到认可，才能真正有所 收获。 对于交际工作能力和专业技能也有具体要求如下：1、 培养从事经纪中介工作的业务能力。了解并熟悉保险业务 员的日常业务和工作流程，学会进行工作。2、理论联系实 际，学会运用所学的基础理论、基本知识和基本技能去解 决经纪中介实践中的具体问题。3、虚心学习，全面提高综 合素质。在实习中拜广大工作人员为师，虚心学习他们的 好品质、好作风和好的工作方式，提高自己的综合素质， 把自己培养成为合格的经济工作者。4、培养艰苦创业精神 和社会责任感，形成热爱专业、热爱劳动的良好品德 4.业务流程 保险公司的主要业务流程分为以下三类： 保险展业 保险展业是保险公司引导具有同类风险的人购买保险 的行为。保险公司通过其专业人员直接招揽业务称作“直 接展业” ，保险公司通过保险代理人、保险经纪人展业称为 “间接展业” 。 业务承保 保险人通过对风险进行分析，确定是否承保，确定保 险费率和承保条件，最终签发保险合同的决策过程。 保险理赔 保险公司在承保的保险事故发生，保险单受益人提出 索赔申请后，根据保险合同的规定，对事故的原因和损失 情况进行调查，并且予以赔偿的行为。 5.经验汇报 在实习的这段时间里，我学会了工作方面的一些处理 办法，也就是我们内部人所说的“拒绝处理话术” 。看似稀 奇有趣的对白却隐藏着不少专业和技巧，我在这里和老师、 领导们汇报一下： (1)对保险没兴趣 a)没兴趣，这太好了，假如说你对保险充满兴趣的话， 不但是保险公司，连我都会害怕，因为一个说他对保险有 兴趣的人，往往有问题存在，而你对保险没兴趣，说明你 不会有道德风险，身体健康，正是我们最佳的承保对象， 我想提供最好的资料给你参考，耽误您几分钟好吗