商业银行股份有限公司章程.doc

市商业银行股份有限公司章程第一章 总则第一条 为维护市商业银行股份有限公司（以下简称“本行”）、股东和债权人的合法权益，规范本行的组织和行为，根据中华人民共和国公司法（以下简称公司法）、中华人民共和国银行业监督管理法（以下简称银行业监督管理法）、中华人民共和国商业银行法（以下简称商业银行法）、股份制商业银行公司治理指引、股份制商业银行独立董事和外部监事制度指引和其它有关规定，制定本章程。第二条 本行原系经中国银行业监督管理委员会 年1 月31 日下发的关于筹建市商业银行的批复（银监办发27 号）和山东银监局 年8 月5 日下发的关于同意市商业银行开业的批复（银监鲁准202 号），于 年8 月22 日由市财政局及原市城市信用社股东为发起人发起设立的商业银行。第三条 本行注册名称：中文名称：市商业银行股份有限公司，简称“市商业银行”。英文名称：dongying city commercial banited。简称“dongyingcity commercial bank”。第四条 本行法定住所：山东省市西四路226 号。本行住所邮政编码：20第五条 本行注册资本：人民币伍亿陆仟贰佰捌拾万陆仟壹佰陆拾元正（562，806，160.00 元）。第六条 本行营业期限：本行为永久存续的股份有限公司。第七条 董事长为本行的法定代表人。第八条 本行股份总数为伍亿零贰佰伍拾万伍仟伍佰股，均为记名式普通股，每股面值为人民币壹元。本行全部注册资本划分为等额股份，股东以其所持股份为限对本行承担责任，本行以全部资产为限对本行债务承担责任。第九条 股东作为本行的投资者，享有法律、行政法规和本章程规定的合法权益。本行应建立能够确保股东充分行使权利的公司治理结构。第十条 本章程自生效之日起，即成为规范本行的组织与行为、本行与股东、股东与股东之间权利义务关系的具有法律约束力的文件。本章程对本行及其股东、董事、监事、行长和其他高级管理人员均有约束力。第十一条 本行鼓励员工通过与董事会、监事会和高级管理层的直接沟通和交流，反映员工对本行经营、财务状况以及涉及员工利益的重大决策的意见。本章程所称高级管理人员，是指董事长、监事长、行长、副行长、董事会秘书、行长助理、财务负责人、内审负责人等以及董事会确定的其它管理人员。高级管理人员的任职资格应符合银行业监督管理机构的相关规定。第十二条 本行可以依法向符合相关规定的法人机构投资，并以出资额或所认购的股份为限对所投资法人机构承担责任。第十三条 本行在保持本行持续发展、实现股东利益最大化的同时，应关注所在营业地社区的福利、环境保护、公益事业等问题，重视本行的社会责任。第十四条 根据业务经营管理的需要，经银行业监督管理机构核准，本行可依照法律、行政法规、规章和本章程的规定，设立、变更或撤销包括但不限于分行、支行等机构。第二章 经营宗旨和范围第十五条 本行的经营宗旨和经营原则：恪守信用，合法经营，以市场为导向，以客户为中心，提供优质金融服务，创造良好经济效益，促进地区经济发展。本行以安全性、流动性、效益性为经营原则，实行自主经营、自负盈亏、自- 3 -担风险、自我约束的经营管理机制，依法开展业务活动，依法接受各级银行业监督管理机构的监督管理。第十六条 经国务院银行业监督管理机构核准，本行经营范围是：（一）吸收公众存款；（二）发放短期、中期、长期贷款；（三）办理国内外结算；（四）办理票据承兑与贴现；（五）发行金融债券；（六）代理发行、代理兑付、承销政府债券；（七）买卖政府债券、金融债券；（八）从事同业拆借；（九）买卖、代理买卖外汇；（十）从事银行卡业务；（十一）提供信用证服务及担保；（十二）代理收、付款项及代理保险业务；（十三）提供保管箱服务；（十四）经国务院银行业监督管理委员会或其授权机构依据有关法律、行政法规和其他规定批准的其他业务。具体经营范围以批准文件所列的为准。第三章 股份第一节 股份发行第十七条 本行发行的所有股份均为记名式普通股。第十八条 本行股份的发行，实行公开、公平、公正的原则。同股同权，同股同利。第十九条 本行股份采取股权证书形式。股权证书是本行签发的证明股东持- 4 -有本行股份，并按其所持股份享有权利和承担义务的书面凭证。第二十条 本行发行的股权证书采取一户一证制，即每户股东持有一份本行签发的记载其所持股份数额的股权证书。第二十一条 本行发行的股权证书须加盖本行公章，并经董事长签署后方为有效。股权证书上的签字可以采取印刷形式第二十二条 股东持有的股权证书发生遗失、毁损时，股东可到本行说明原因并挂失，依照我国民事诉讼法规定的公示催告程序，请求人民法院宣告该股权证书失效。依照公示催告程序，人民法院宣告该股权证书失效后，股东可以向本行申请补发股权证书。第二十三条 本行不以赠与、垫资、担保、补偿或贷款等形式,对购买或拟认购本行股份的人提供任何资助。第二节 股份增减和转让第二十四条 本行根据经营和发展的需要，依照法律、法规的规定，经股东大会作出决议，并经银行业监督管理机构批准，可以采用下列方式增加资本：（一）募集新股；（二）配售新股；（三）以股份形式派发股利；（四）根据规定将本行的公积金转为本行资本；（五）法律许可的其他形式。第二十五条 本行如减少注册资本，必须经股东大会特别决议同意，并报经银行业监督管理机构批准后，方可进行。本行减少注册资本，不得低于商业银行法和中国银行业监督管理委员会规定的商业银行注册资本最低限额，并应按照公司法、商业银行法以及其他有关规定和本章程规定的程序办理。第二十六条 本行股份可以依法转让，受让人应当具备银行业监督管理机构- 5 -规定的向商业银行投资入股的主体资格。受让人为自然人的，受让人应当为本行职工。受让人为法人单位的，受让人购买本行股份后持股总数达到本行股份总数百分之五以上的或变更持有本行股份总数百分之五以上的，应经银行业监督管理机构批准。下列两种情况不得转让：（一）本行发起人持有的股份,自本行设立之日起三年以内的。（二）本行董事、监事、行长以及其他高级管理人员持有的股份,在其任职期间以及离职后六个月以内的。第二十七条 本行不接受本行的股权作为质押权标的。第二十八条 本行应及时了解并披露本行股份变动的情况以及其它可能引起股份变动的重要事项，并将股份变动情况及时报银行业监督管理机构备案。第四章 股东和股东大会第一节 股东第二十九条 本行股东为依法持有本行股份的人。股东应当符合中国银行业监督管理委员会规定的向金融机构投资入股的条件。本行股东同股同权，同股同利。本行依法保护股东的合法权益，公平对待所有股东。第三十条 股权证书及股东名册是证明股东持有本行股份的充分证据。第三十一条 本行股东享有下列权利：（一）依照其所持有的股份份额获得股利和其他形式的利益分配；（二）参加或委派股东代理人参加股东会议；（三）依照其所持有的股份份额行使表决权、选举权和被选举权；（四）依照国家法律、法规和本章程规定转让股份；（五）对本行经营行为进行监督，提出建议或质询；（六）依照法律、公司章程的规定获得有关信息；（七）本行终止或清算时，按其所持有的股份份额参加本行剩余财产的分配；- 6 -（八）法律、行政法规及公司章程所赋予的其他权利。股东对法律、行政法规和本章程规定的本行重大事项，享有知情权和参与权。本行应建立和股东沟通的有效渠道。第三十二条 股东提出查阅前条所述有关信息或索取资料的，应当向本行提供证明其持有本行股份以及持股数量的书面证明，本行经核实股东身份后按照股东的要求予以提供。第三十三条 股东的合法权益受到侵害时，有权依照法律、法规和本章程的规定要求停止侵害，并赔偿损失。第三十四条 本行股东承担下列义务：（一）遵守本行章程，保守本行商业秘密；（二）依其所认购的股份和入股方式缴纳股金；（三）执行本行股东大会和董事会的各项决议；（四）除法律、法规规定的情形外，不得退股；（五）应采取合理措施支持本行发展；（六）本行企业法人股东若发生法定代表人、公司名称、注册地址、业务范围等重大事项变更时，应及时通知本行；本行自然人股东有迁居外地等重大变更时，应及时通知本行；（七）本行资本充足率低于商业银行法规定的标准时，股东应支持董事会作出的提高资本充足率的措施；（八）本行可能出现下列流动性困难时，在本行有借款的股东应立即归还到期借款，在本行提出相关要求时，未到期的借款应提前偿还；1、资产流动性指标:流动性资产期末余额/流动性负债期末余额15%；2、备付金指标:(存款准备金+备付金)/各项存款期末余额(不含委托存款）13%；3、不良贷款指标:不良贷款期末余额/各项贷款期末余额30%；- 7 -4、拆入指标：（同业拆入+同业存放）-（拆放同业+存放同业）/各项存款期末余额（不含委托存款）5%；5、拆出指标：8%；6、存贷款比例指标：期末贷款余额/期末存款余额85%；（九）股东在本行的借款逾期未还的期间内，由董事会决定其表决权是否受限，本行应将前述情形在股东大会会议记录中载明；（十）维护本行利益，反对和抵制有损于本行利益的行为；（十一）法律、行政法规及章程规定应当承担的其他义务。第三十五条 本行应采取有效措施防止股东及其关联方以各种形式占用或转移本行的资金、资产及其他资源。股东应维护本行的利益。若股东利用其股东地位恶意妨碍本行正当经营活动或损害本行合法利益时，本行有权向人民法院提起要求停止该违法行为或侵权行为的诉讼，或者要求赔偿损失的诉讼。第三十六条 本行为股东贷款的条件不得优于其他借款人同类贷款的条件。本行不为股东及其关联方提供担保，但股东及其关联单位以银行存单或国债提供反担保的除外。股东需以本行股权为自己或他人担保的，应当于事前向本行董事会作出书面报告；且应当自该事实发生之日起三个工作日内，再次向本行董事会作出书面报告。股东在本行的借款余额超过其持有的经审计的上一年度的股权净值，且未提供银行存单或国债质押担保的，不得将本行股权再行质押。第三十七条 同一股东不得向股东大会同时提出提名董事人选和监事人选的议案；同一股东所提名的董事（监事）人选已担任董事（监事）职务的，在其任期届满以前，该股东不得再提出提名监事（董事）人选的议案。第三十八条 控股股东对本行及其他股东负有诚信义务。控股股东对本行应- 8 -严格依法行使出资人的权利，控股股东不得利用资产重组等方式损害本行和其他股东的合法权益，不得利用其特殊地位谋取额外的或不正当的利益。第三十九条 控股股东与本行人员、资产、财务分开，机构、业务独立，各自独立核算、独立承担责任和风险。本行的董事会、监事会及其他内部机构独立运作。控股股东及其职能部门与本行及其职能部门之间没有上下级关系。控股股东及其下属机构不得向本行及其下属机构下达任何有关本行经营的计划和指令，也不得以其他任何形式影响其经营管理的独立性。本行业务完全独立于控股股东。控股股东及其下属的其他单位不应从事与本行相同或相近的业务。控股股东应采取有效措施避免同业竞争。第四十条 本章程所称“控股股东”是指具备下列条件之一的股东：（一）持有本行股本总额百分之五十以上的股东；（二）持有股份的比例虽然不足百分之五十，但依其持有的股份所享有的表决权已足以对股东大会的决议产生重大影响的股东。第二节 股东大会第四十一条 股东大会是本行的最高权力机构，依法行使下列职权：（一）决定本行经营方针和应提交股东大会批准的重大投资计划；（二）选举和更换董事，决定有关董事的报酬事项；（三）选举和更换由本行股东代表出任的监事及外部监事，决定有关监事的报酬事项；（四）审议批准董事会的报告；（五）审议批准监事会的报告；（六）审议批准本行的年度财务预算方案、决算方案；（七）审议批准本行的利润分配方案和弥补亏损方案；（八）对本行增加或减少注册资本作出决议；- 9 -（九）对本行上市和发行债券作出决议；（十）对本行合并、分立、解散和清算等事项作出决议；（十一）修改本行章程；（十二）对本行聘用、解聘会计师事务所作出决议；（十三）审议单独或合并持有本行有表决权股份总数的百分之三以上的股东的提案和质询案；（十四）审议法律、法规和本行章程规定的应当由股东大会决定的其他事项。第四十二条 股东大会分为年度股东大会和临时股东大会。年度股东大会每年召开一次，并应于上一个会计年度完结之后的六个月之内举行。本行在上述期限内因特殊情况不能召开年度股东大会而需延期召开的，应当于期限届满前十五日报告银行业监督管理机构，说明延期召开会议的事由。第四十三条 有下列情形之一的，本行在事实发生之日起两个月以内召开临时股东大会：（一）董事人数不足本章程规定的本行董事总数的三分之二，或公司法规定的董事会最少人数时；（二）本行未弥补的亏损达股本总额的三分之一时；（三）单独或合并持有本行有表决权股份总数百分之十以上的股东书面请求时；（四）董事会认为必要时；（五）监事会提议召开时；（六）本行章程规定的其他情形。前述第（三）项持股股数按股东提出书面要求日计算。第四十四条 临时股东大会只对通知中列明的事项作出决议。第四十五条 股东大会会议由董事会依法召集，董事长主持。董事长因故不能履行职权时，由董事长指定其它董事主持；董事长未指定人选的，由董事会指- 1 0 -定一名董事主持会议。第四十六条 董事会不履行职责，致使重大决策无法做出或者股东大会无法召集等情形时，单独或合并持有本行有表决权股份总数百分之十以上的股东或本行监事会，可以决定自行组织召开临时股东大会，但应将召开会议的决定书面通知董事会，并报银行业监督管理机构备案。第四十七条 股东可以亲自出席股东大会，也可以委托代理人代为出席和表决。两者具有同样的法律效力。股东委托代理人出席股东大会的，代理人在出席时应向本行提交股东授权委托书，并在授权范围内行使表决权。第四十八条 股东大会实行律师见证制度,并由律师出具法律意见书。法律意见书应对股东大会召开程序、出席股东大会的股东资格、股东大会的决议内容等事项的合法性发表意见。第三节 股东大会通知第四十九条 召集人将在年度股东大会召开20日前以公告方式通知各股东，临时股东大会将于会议召开15日前以公告方式通知各股东。第五十条 股东大会的通知应包括以下内容：(一)会议的日期、地点和期限；(二)提交会议审议的事项；(三)明示全体股东均有权出席会议，股东不能参加的可以授权委托代理人出席会议；(四)有权出席会议股东的股权登记日；(五)提交授权委托书的时间和地点；(六)会务常设联系人姓名及电话。第五十一条 发出股东大会通知后，无正当理由，股东大会不应延期或取消，股东大会通知中列明的提案不应取消。一旦出现延期或取消的情形，召集人应当在原定召开日前至少 2 个工作日公告并说明原因。- 11 -第四节 股东大会提案第五十二条 董事会应当公正、合理地安排会议议程和议题，确保股东大会能够对每个议题进行充分讨论。第五十三条 单独或者合计持有本行3%以上股份的股东，可以在股东大会召开10日前提出临时提案并书面提交召集人。召集人应当在收到提案后2日内发出股东大会补充通知，公告临时提案的内容。除前款规定的情形外，召集人在发出股东大会通知公告后，不得修改股东大会通知中已列明的提案或增加新的提案。股东大会通知中未列明或不符合本章程第五十六条规定的提案，股东大会不得进行表决并作出决议。第五十四条 股东大会提案应当符合下列条件：（一）内容与法律、法规和本章程的规定不相抵触，并且属于本行经营范围和股东大会职责范围；（二）有明确议题和具体决议事项；（三）股东大会召开前十日以书面形式提交或送达董事会。第五十五条 本行董事会应当以本行和股东的最大利益为行为准则，按照本节第五十五条的规定对股东大会提案进行审查。第五十六条 董事会应当认真审查并安排股东大会审议事项。董事会决定不将股东大会提案列入会议议程的，应当在该次股东大会上进行解释和说明。第五节 股东大会的召开第五十七条 本行股权登记日在册的所有股东或其代理人，均有权出席股东大会。并依照有关法律、法规及本章程行使表决权。股东可以亲自出席股东大会，也可以委托代理人代为出席和表决。第五十八条 个人股东亲自出席会议的，应出示本人身份证或其他能够表明其身份的有效证件或证明、股权证书；委托代理他人出席会议的，应出示本人有- 1 2 -效身份证件、股东授权委托书。法人股东应由法定代表人或者法定代表人委托的代理人出席会议。法定代表人出席会议的，应出示本人身份证、能证明其具有法定代表人资格的有效证明；委托代理人出席会议的，代理人应出示本人身份证、法人股东单位的法定代表人依法出具的书面授权委托书。第五十九条 股东出具的委托他人出席股东大会的授权委托书应当载明下列内容：(一)代理人的姓名；(二)是否具有表决权；(三)分别对列入股东大会议程的每一审议事项投赞成、反对或弃权票的指示；(四)委托书签发日期和有效期限；(五)委托人签名（或盖章）。委托人为法人股东的，应加盖法人单位印章。第六十条 委托书应当注明如果股东不作具体指示，股东代理人是否可以按 自己的意思表决。第六十一条 出席会议人员的会议登记册由本行负责制作。会议登记册载明参加会议人员姓名（或单位名称）、身份证号码、住所地址、持有或者代表有表决权的股份数额、被代理人姓名（或单位名称）等事项。第六十二条 召集人和本行聘请的律师将对股东资格的合法性进行验证，并登记股东姓名（或名称）及其所持有表决权的股份数。在会议主持人宣布现场出席会议的股东和代理人人数及所持有表决权的股份总数之前，股权登记应当终止。第六十三条 股东大会召开时，本行董事、监事和董事会秘书应当出席会议，行长和其他高级管理人员应当列席会议。第六十四条 本行制定股东大会议事规则，由董事会拟定，股东大会批准。- 1 3 -第六十五条 在年度股东大会上，董事会、监事会应当就其过去一年的工作向股东大会作出报告。独立董事也应作出述职报告。第六十六条 董事、监事、高级管理人员在股东大会上就股东的质询和建议作出解释和说明。第六十七条 会议主持人应当在表决前宣布现场出席会议的股东和代理人人数及所持有表决权的股份总数，现场出席会议的股东和代理人人数及所持有表决权的股份总数以会议登记为准。第六十八条 股东大会应有会议记录，由董事会秘书负责。会议记录记载以下内容：（一）会议时间、地点、议程和召集人姓名或名称；（二）会议主持人以及出席或列席会议的董事、监事、行长和其他高级管理人员姓名；（三）出席会议的股东和代理人人数、所持有表决权的股份总数及占本行股份总数的比例；（四）对每一提案的审议经过、发言要点和表决结果；（五）股东的质询意见或建议以及相应的答复或说明；（六）律师及计票人、监票人姓名；（七）本章程规定应当载入会议记录和股东大会认为应当载入会议记录的其他内容。第六十九条 召集人应当保证会议记录内容真实、准确和完整。出席会议的董事、监事、董事会秘书、召集人或其代表、会议主持人应当在会议记录上签名。会议记录应当与现场出席股东的签名册及代理出席的委托书、表决情况的有效资料一并作为本行档案资料保存。第六节 股东大会决议第七十条 股东（包括股东代理人）以其所代表的有表决权的股份数额行使- 1 4 -表决权，每一股份享有一票表决权。第七十一条 股东大会决议分为普通决议和特别决议。股东大会作出普通决议，应当由出席股东大会的股东（包括股东代理人）所持表决权的过半数通过。股东大会作出特别决议，应当由出席股东大会的股东（包括股东代理人）所持表决权的三分之二以上通过。第七十二条 下列事项由股东大会以普通决议通过：（一）董事会和监事会的工作报告；（二）董事会拟定的利润分配方案和弥补亏损方案；（三）董事会和监事会成员的任免及其报酬和支付方法；（四）本行年度预算方案、决算方案；（五）本行年度报告；（六）聘用、解聘为本行服务的会计师事务所；（七）董事会关于本行执行银行业监督管理机构监管意见整改情况的报告；（八）董事会关于对董事的评价及独立董事的相互评价结果的报告；（九）监事会关于对监事的评价及外部监事的相互评价结果的报告；（十）除法律、行政法规规定或本章程规定应当以特别决议通过以外的其他事项。第七十三条 下列事项由股东大会以特别决议通过：（一）本行增加或减少注册资本；（二）发行公司债券或上市；（三）本行的分立、合并、解散和清算；（四）本章程的修改；（五）本行章程规定和股东大会以普通决议认定会对本行产生重大影响的、需要以特别决议通过的其他事项。- 1 5 -第七十四条 股东大会对审议表决事项，采用举手表决或记名投票表决方式。采取记名投票表决投票时，应当至少有两名股东代表和一名监事代表参加清点，并当场公布表决结果。会议主持人根据投票表决结果，宣布所议事项的大会决议。会议主持人及与会股东对投票表决结果有异议的，有权要求重新计点投票表决结果。决议的表决结果载入会议记录。第七十五条 股东大会审议有关关联交易事项时，关联股东不得参与投票表决；其所持有的股份不计入有效表决总数。关联股东可自行回避，也可由其他股东或授权代理人提出回避请求。第七十六条 股东大会通过有关董事、监事选举提案的，新任董事、监事任期从股东大会选举之日起计算。第七十七条 股东大会通过有关派现、送股或资本公积转增股本提案的，本行将在股东大会结束后2 个月内实施具体方案。第五章 董事和董事会第一节 董事和独立董事第七十八条 本行董事为自然人。董事应当具备履行职责所必需的专业知识和工作经验，并符合银行业监督管理机构规定的条件。董事的任职资格须经银行业监督管理机构审核。有下列情形之一的，不能担任本行的董事：（一）无民事行为能力或者限制民事行为能力；（二）因贪污、贿赂、侵占财产、挪用财产或者破坏社会主义市场经济秩序，被判处刑罚，执行期满未逾5 年，或者因犯罪被剥夺政治权利，执行期满未逾 5年；（三）担任破产清算的公司、企业的董事或者厂长、经理，对该公司、企业的破产负有个人责任的，自该公司、企业破产清算完结之日起未逾3 年；- 1 6 -（四）担任因违法被吊销营业执照、责令关闭的公司、企业的法定代表人，并负有个人责任的，自该公司、企业被吊销营业执照之日起未逾3 年；（五）个人所负数额较大的债务到期未清偿；（六）被中国证监会处以证券市场禁入处罚，期限未满的；（七）法律、行政法规或部门规章规定的其他内容。违反本条规定选举、委派董事的，该选举、委派或者聘任无效。董事在任职期间出现本条情形的，本行解除其职务。第七十九条 董事由股东大会选举或更换，任期为 3 年。董事任期届满，可连选连任。董事在任期届满以前，股东大会不能无故解除其职务。董事任期从就任之日起计算，至本届董事会任期届满时为止。董事任期届满未及时改选，在改选出的董事就任前，原董事仍应当依照法律、行政法规、部门规章和本章程的规定，履行董事职务。董事可以由行长或者其他高级管理人员兼任，但兼任行长或者其他高级管理人员职务的董事，总计不得少于本行董事总数的四分之一，不得超过本行董事总数的三分之一。第八十条 董事应当遵守法律、法规和本行章程的规定，忠实履行职责，维护本行和全体股东的利益。当其自身利益与本行及股东的利益相冲突时，应当以本行及股东的最大利益为行为准则,并保证:（一）在其职责范围内行使权利；（二）除经本行章程规定或者股东大会在知情的情况下批准，不同本行订立合同或者进行交易；（三）不利用内幕信息为自己或他人谋取利益；（四）不为他人经营与本行同类的营业活动或者从事损害本行利益的活动；（五）不利用职权收受贿赂或者其他非法收入，不侵占本行的财产；（六）不挪用资金或者将本行资金借贷给他人；- 1 7 -（七）不利用职务便利为自己或他人侵占或者接受本应属于本行的商业机会；（八）未经股东大会在知情的情况下批准，不接受与本行交易有关的佣金；（九）不将本行资产以其个人名义或者以其他个人名义开立帐户存储；（十）不以本行资产为本行的股东或者其他个人债务提供担保；（十一）未经股东大会在知情的情况下同意，不得泄漏在任职期间所获得的涉及本行的机密信息。但在下列情形下，可以向法院或者其他政府主管机关披露该信息:1、法律有规定；2、公众利益有要求；3、董事本身的合法利益有要求。第八十一条 董事应当谨慎、认真、勤勉地行使本行赋予的权利，以保证：（一）本行的商业行为符合国家的法律、法规以及国家各项经济、金融政策的要求，商业活动不超越规定的业务范围；（二）公平对待所有股东；（三）认真阅读本行的各项业务、财务报告，及时了解本行业务经营管理状况和财务状况，有权对其他董事和高级管理层成员履行职责情况实施监督；（四）行使合法赋予的本行管理处置权，不得受他人操纵；（五）接受监事会对其履行职责的合法监督和合理建议。第八十二条 董事个人或者其所任职的其他企业直接或者间接与本行已有的或者计划中的合同、交易、安排有关联关系时(聘任合同除外)，不论有关事项在一般情况下是否需要董事会批准同意，均应当在发生之日起五日内向董事会披露其关联关系的性质和程度。除非有关联关系的董事按照本条前款的要求向董事会作了披露，并且董事会在不将其计入法定人数，该董事亦未参加表决的会议上批准了该事项，本行有权- 1 8 -撤销该合同、交易或者安排，但在对方是善意第三人的情况下除外。董事在履行上述义务时，应将有关情况向董事会作出书面陈述，由董事会依据有关的规定，确定董事在有关交易中是否构成关联人士。关联董事的回避和表决程序为：关联董事可以自行回避，也可由其他参加董事会的董事或董事代表提出回避请求。第八十三条 董事提名的方式和程序为:（一）董事候选人，在章程规定的人数范围内，按照拟选任的人数，可以由上一届董事会提出董事建议名单；持有本行有表决权股份总数的百分之五以上的股东可以向董事会提出董事候选人，但提名的人数必须符合章程的规定，并且不得多于拟选人数。（二）董事会对董事候选人的任职资格和条件进行初审，对经银行业监督管理机构审核合格的人选提交董事会审议。经董事会决议通过后，以书面提案的方式向股东大会提出董事候选人。董事会应当向股东提供候选董事的简历和基本情况。（三）董事候选人应在股东大会召开之前作出书面承诺，同意接受提名，承诺公开披露的董事候选人的资料真实、完整并保证当选后切实履行董事义务。（四）股东大会对每一个董事候选人逐个进行表决。（五）遇有临时增补董事的，由董事会提出，建议股东大会予以选举或更换。董事会提名委员会或董事会授权的其他机构负责董事选举具体事宜。第八十四条 董事可以在任期届满以前提出辞职。董事辞职应向董事会提交书面辞职报告。如因董事的辞职导致本行董事会低于法定最低人数时，在改选出的董事就任前，原董事仍应当依照法律、行政法规、部门规章和本章程规定，履行董事职务。除前款所列情形外，董事辞职自辞职报告送达董事会时生效。第八十五条 董事辞职生效或者任期届满，应向董事会办妥所有移交手续，- 1 9 -其对本行和股东承担的忠实义务，在任期结束后并不当然解除，在本章程规定的合理期限内仍然有效。第八十六条 未经本章程规定或者董事会的合法授权，任何董事不得以个人名义代表本行或者董事会行事。董事以其个人名义行事时，在第三方会合理地认为该董事在代表本行或者董事会行事的情况下，该董事应当事先声明其立场和身份。第八十七条 董事执行本行职务时违反法律、行政法规、部门规章或本章程的规定，给本行造成损失的，应当承担赔偿责任。第八十八条 本行设独立董事。独立董事应当具备较高的专业素质和良好信誉，且同时应当满足以下条件：（一）具有本科(含本科)以上学历或相关专业中级以上职称；（二）具有5 年以上的法律、经济、金融、财务或其他有利于履行独立董事职责的工作经历；（三）熟悉商业银行经营管理相关的法律法规；（四）能够阅读、理解和分析商业银行的信贷统计报表和财务报表。第八十九条 下列人员不得担任本行的独立董事:（一）持有本行1以上股份的股东或在股东单位任职的人员；（二）在本行或其控股或者实际控制的企业任职的人员；（三）就任前3 年内曾经在本行或其控股或者实际控制的企业任职的人员；（四）在本行借款逾期未归还的企业的任职人员；（五）在与本行存在法律、会计、审计、管理咨询等业务联系或利益关系的机构任职的人员；（六）本行可控制或通过各种方式能够施加重大影响的其他任何人员；（七）上述人员的近亲属。本章程所称近亲属指夫妻、父母、子女、祖父母、外祖父母、兄弟姐妹；- 2 0 -（八）国家机关工作人员。公司法、商业银行法以及本行章程规定的不得担任董事情形，适用于独立董事。第九十条 独立董事的任职资格、产生程序、权利义务以及工作条件，应当符合公司法和银行业监督管理机构规定。第九十一条 独立董事不得在其他商业银行兼职。第九十二条 独立董事负有诚信义务，应当勤勉尽责。独立董事在在履行职责过程中，发现董事会、董事、高级管理层成员及商业银行机构和人员有违反法律、法规、规章及商业银行章程规定情形的，应及时要求予以纠正并向银行业监督管理机构报告。第九十三条 独立董事对董事会讨论事项发表客观、公正的独立意见，独立董事在发表意见时，应当尤其关注以下事项：（一）重大关联交易；（二）利润分配方案；（三）高级管理层成员的聘任和解聘；（四）可能造成本行重大损失的事项；（五）可能损害存款人或中小股东利益的事项。第九十四条 独立董事对本行决策发表的意见，应当在董事会会议记录中载明。第九十五条 独立董事可以委托其他董事代为出席董事会会议，但必须就董事会审议事项在授权委托书中载明个人意见。独立董事每年至少应当亲自出席董事会会议总数的三分之二。第九十六条 独立董事除依法律规定外，不得泄露与任职本行有关的商业秘密。第九十七条 为保证独立董事有效履行职责，本行应当为独立董事提供下列- 2 1 -必要的条件：（一）本行应当保证独立董事享有与其它董事同等的知情权；（二）本行应提供独立董事履行职责所必需的工作条件；（三）独立董事履行职责时，本行董事会秘书及其它有关人员应当积极配合；（四）独立董事聘请中介机构的合理费用及履行职责时所需的合理费用由本行承担。第九十八条 独立董事有下列情形之一的，为严重失职：（一）泄露本行商业秘密，损害本行合法利益；（二）在履行职责过程中接受不正当利益，或者利用独立董事地位谋取私利；（三）明知董事会决议违反法律、行政法规或本章程，而未提出反对意见；（四）关联交易导致本行重大损失，独立董事未行使否决权的；（五）国务院银行业监督管理机构认定的其它严重失职行为。独立董事因严重失职被国务院银行业监督管理机构取消任职资格的，其职务自任职资格取消之日起当然解除。第九十九条 独立董事有下列情形的，董事会、监事会有权提请股东大会予以罢免：（一）严重失职；（二）不符合独立董事任职资格条件，本人未提出辞职的；（三）连续三次未亲自出席董事会会议的，或者连续两次未亲自出席会议亦未委托其它独立董事出席的，或者一年内亲自参加董事会会议的次数少于董事会会议总数的三分之二的；（四）法律、行政法规和规章规定的不适合继续担任独立董事的其它情形。第一百条 董事会、监事会提请股东大会罢免独立董事，应当在股东大会召开前1 个月内向独立董事本人发出书面通知。独立董事有权在表决前以口头 或- 2 2 -书面形式陈述意见，并有权将该意见在股东大会会议召开前5 日报送银行业监督管理机构。股东大会应在审议独立董事陈述的意见后进行表决。第一百零一条 本行对独立董事支付报酬和津贴。支付标准由董事会制订，股东大会审议通过。第二节 董事会第一百零二条 本行设董事会，董事会对股东大会负责，并依据公司法和本行章程行使职权。本行董事会由9名董事组成。第一百零三条 本行董事长和行长应当分设。本行董事长不得由控股股东的法定代表人或主要负责人兼任。第一百零四条 本行董事会行使下列职权:（一）负责召集股东大会并向大会报告工作；（二）执行股东大会决议；（三）决定本行的经营计划和投资方案；（四）制订本行的年度财务预算方案、决算方案；（五）制订本行的利润分配方案和弥补亏损方案；（六）制订本行增加或减少注册资本及增发配售新股、配送新股以及发行债券方案；（七）拟订本行合并、分立和解散等重大事项的方案；（八）制订发行债券或其他证券及上市的方案；（九）在股东大会授权范围内，决定本行对外投资、收购出售资产、资产抵押、对外担保事项、委托理财、关联交易等事项；（十）决定本行的内部管理机构设置；（十一）制订本行内部管理制度；（十二）聘任或解聘本行行长、董事会秘书;根据行长提名聘任或解聘本行副行长、财务负责人及法律规定应当由董事会聘任或者解聘的其它高级管理人- 2 3 -员，并决定上述人员报酬、奖惩及支付方式；(十三)选举各专业委员会及其组成人员；（十四）制订本行章程的修改方案；(十五)管理本行信息披露事项；(十六) 向股东大会提请聘任或更换为本行审计的会计师事务所；(十七) 听取行长的工作汇报并检查经营层的工作；(十八) 负责审议超出董事会给高级管理层设定的开支限额的任何重大资本开支、合同和承诺；(十九) 制订出售或转移本行重大业务或资产的方案；(二十)法律、法规、本行章程规定及股东大会授权的其他事项。第一百零五条 本行董事会应当就注册会计师对本行财务报告出具的有保留意见、否定意见、无法表示意见的事项向股东大会作出说明。第一百零六条董事会制订董事会议事规则，并由股东大会审议通过后执行，以确保董事会的工作效率和科学决策。第一百零七条董事会应当确定对外投资、收购出售资产、资产抵押、对外担保事项、委托理财、关联交易的权限，建立严格的审查和决策程序；重大投资项目应当组织有关专家、专业人员进行评审，并按本章程规定对需要报股东大会的事项报股东大会批准。第一百零八条 根据工作需要，可以由董事会授权董事长在董事会闭会期间，行使董事会的部分职权，股东大会禁止授权事项除外。第一百零九条 董事会设董事长一名。董事长由本行董事担任，由全体董事的过半数选举产生，经银行业监督管理机构资格审查核准后生效。董事长离任时必须接受审计部门的审计。第一百一十条 董事长行使下列职权:（一）主持股东大会和召集、主持董事会会议。- 2 4 -（二）督促、检查董事会决议的执行。（三）签署本行股权证书、债券和其他有价证券。（四）向董事会提名本行行长、董事会秘书人选；非经董事长提名，董事会不得自行决定本行行长、董事会秘书的聘任、解聘事宜。（五）签署董事会重要文件和其他应由本行法定代表人签署的其他文件。（六）督促、检查各专业委员会工作，提名各专业委员会负责人选。（七）行使法定代表人的职权，持有本行公章、重大合同和营业执照。（八）在发生特大自然灾害等不可抗力的紧急情况下，对本行事务行使符合法律规定和本行利益的特别处置权，并在事后向本行董事会和股东大会报告。（九）董事会授予的其他职权。董事长不能履行职权时，由董事长指定的董事代行其职权。第一百一十一条 董事会会议分为例会和临时会议。董事会例会每年至少应当召开四次，董事会会议应有过半数董事出席方可举行。董事会由董事长召集，会议通知和有关文件应于会议召开10日前以书面形式送达全体董事。同时通知本行行长和监事长列席会议。董事会的决定、决议及会议记录等应当在会议结束后，十日内报银行业监督管理机构备案。第一百一十二条 有下列情形之一的，董事会可召集临时董事会会议:（一）董事长认为必要时；（二）三分之一以上董事联名提议时；（三）监事会提议时；（四）行长提议时；（五）代表十分之一以上表决权的股东提议时。董事长应当自接到提议后十日内，召集和主持董事会会议。第一百一十三条 董事会召开临时董事会会议应提前 5 日将通知通过直接- 2 5 -送达、传真、电子邮件或者其它方式送达，非直接送达的，还应当通过电话进行确认并做相应记录。情况紧急，需要尽快召开董事会临时会议的，可以随时通过电话或者其它口头方式发出会议通知，但召集人应当在会议上作出说明。第一百一十四条 董事会应当根据本行章程制定包括会议通知、文件准备、召开方式、表决形式、会议记录及其签署、董事会的授权等内容的董事会议事规则。第一百一十五条 董事会应当制定规范、公开的董事选举程序，经股东大会批准后实施。第一百一十六条 董事会应当在股东大会召开前一个月向股东披露董事候选人的详细资料，保证股东在投票时对候选人有足够的了解。第一百一十七条 董事、董事长应当在法律、法规、规章及本行章程规定的范围内行使职权，不得违反本行的议事制度和决策程序越权干预高级管理层的经营管理活动。第一百一十八条 董事会会议通知应包括以下内容：(一)会议召开的日期、地点和期限；(二)会议审议的事由及议题；(三)会议通知的发出日期。第一百一十九条 董事会会议应有过半数的董事出席方可举行。董事会作出决议，必须经全体董事的过半数通过。当董事反对票与赞成票票数相等时，董事长有权多投一票。对利润分配方案、重大投资、重大资产处置方案、聘任或解聘高级管理层成员等重大事项不应采取通讯表决方式，且应当由董事会三分之二以上董事通过。第一百二十条 董事与董事会会议决议事项所涉及的企业有关联关系的，不得对该项决议行使表决权，也不得代理其他董事行使表决权。该董事会会议由过- 2 6 -半数的无关联关系董事出席即可举行，董事会会议所作决议须经无关联关系董事过半数通过。出席董事会的无关联董事人数不足 3 人的，应将该事项提交股东大会审议。第一百二十一条 董事会会议应当由董事本人出席，董事因故不能出席的，可以书面委托其他董事代为出席，委托书应当载明代理人的姓名、代理事项、权限和有效期限，并由委托人签名或盖章。代为出席会议的董事应当在授权范围内行使权利。董事未出席董事会会议，亦未委托其他董事出席的，视为放弃在该次会议上的表决权。第一百二十二条 董事会应当对会议所议事项的决定形成会议记录，出席会议的董事和记录人，应当在会议记录上签名，出席会议的董事有权要求在记录上对其在会议上的发言作出说明性记载。董事会会议记录与出席会议的董事签名册及代理董事出席的授权委托书一并由本行永久保存。第一百二十三条 董事会会议记录应包括以下内容：（一）会议召开的日期、地点和召集人姓名；（二）出席董事的姓名以及受他人委托出席董事会的董事姓名；（三）会议议程；（四）董事发言要点；（五）每一决议事项的表决方式和结果。第一百二十四条 董事应当在董事会决议上签字并对董事会决议承担责任。董事会决议违反法律、法规、股东大会决议或本章程，致使本行遭受重大损失的，参与决议的董事对本行负赔偿责任。但经证明在表决时曾表明异议并记载于会议记录的，该董事可以免除责任。第一百二十五条 董事会在聘任期限内解除行长职务，应当及时告知监事会并向监事会做出书面说明。第一百二十六条 董事会根据行长提名聘任或解聘副行长、财务负责人及其- 2 7 -他高级管理层成员，未经行长提名不得直接聘任或解聘副行长、财务负责人及其他高级管理层成员。第一百二十七条 董事会应当接受监事会的监督，不得阻挠、妨碍监事会依职权进行的检查、审计等活动。第一百二十八条 董事会应向股东大会及银行业监督管理机构及时报告持有本行股份前十名的股东名单，以及一致行动时可以实际上控制本行的关联股东名单。第一百二十九条 董事对董事会拟决议事项有重大利害关系的，不得对该项决议行使表决权。该董事会会议应当由无重大利害关系的董事过半数出席方可举行。董事会会议做出的批准关联交易的决议应当由无重大利害关系的董事过半数通过。本行应当对重大关联交易和特别重大关联交易的标准做出规定。董事会应当制定本行关联交易的具体审批制度，对重大关联交易具有审定职责：（一）关联企业指直接或间接地控制其他企业或受其他企业控制,以及同受某一企业控制的两个或多个企业(例如:母公司、子公司、受同一母公司控制的子公司之间)；合营企业；联营企业、主要投资者个人、关键管理人员或与其关系密切的家庭成员(包括三代以内血亲和二代以内姻亲 )直接控制的其他企业。（二）重大关联交易指交易金额在3000万元以上或占本行净资产总额1以上的关联交易。（三）本行对一个关联方的授信余额不得超过本行资本净额的10%。本行对一个关联法人或其他组织所在集团客户的授信余额总数不得超过本行资本净额的15。本行对全部关联方的授信余额不得超过本行资本净额的50。计算授信余额时，可