商业银行数据仓库报表设计分析

*商业银行数据仓库商业银行数据仓库商业银行数据仓库 报表设计报表设计报表设计 版本：1.0 2019/6/17 声明：本文档含有专有信息，未经合法授权，不得使用声明：本文档含有专有信息，未经合法授权，不得使用。 目 录 1.报表系统报表系统3 1.1.业务分析3 1.2.财务分析报表系统3 1.2.1.资产业务分析（月）3 1.2.1.1.资产规模增长情况分析4 1.2.1.2.资产增量变化情况分析4 1.2.1.3.资产结构变化情况分析4 1.2.1.4.贷款资产专项统计5 1.2.2.负债业务分析5 1.2.2.1.负债规模增长情况分析表5 1.2.2.2.负债增量变动情况分析表5 1.2.2.3.负债结构变化情况分析表6 1.2.2.4.存款负债专项统计6 1.2.3.所有者权益分析6 1.2.3.1.所有者权益增长情况分析6 1.2.3.2.所有者权益增量变动情况分析7 1.2.3.3.所有者权益结构变化情况分析7 1.2.4.财务收支分析7 1.2.4.1.收支规模增长情况分析7 1.2.4.2.收支增量变动情况分析8 1.2.4.3.当期收支情况分析8 1.2.4.4.财务收支结构变动情况分析8 1.2.4.5.财务收支计划完成情况分析8 1.2.5.财务比率分析9 1.2.5.1.各项财务比率分析表9 1.3.资金计划业务需求10 1.3.1.资金头寸统计10 1.3.2.资金负债管理指标10 1.3.3.现金管理10 1.3.3.1.结算备付金统计10 1.3.3.2.库存现金统计11 1.3.3.2.1.即时余额统计.11 1.3.3.2.2.日均余额统计.11 1.3.3.3.业务量统计11 1.3.4.票据贴现业务统计12 1.4.综合统计分析12 1.4.1.存款统计12 1.4.1.1.存款结构统计12 1.4.1.1.1.日均存款统计.12 1.4.1.1.2.存款即时余额统计.12 1.4.1.1.3.储蓄业务统计.13 1.4.1.2.存款明细统计13 1.4.2.贷款统计13 1.4.2.1.贷款结构统计13 1.4.2.1.1.贷款日均统计.13 1.4.2.1.2.贷款即时余额统计.14 1.4.2.2.贷款明细统计14 1.4.3.业务量统计14 1.4.3.1.会计综合业务量统计14 1.4.3.2.现金收付量统计14 1.5.安全性15 1.5.1.安全控制逻辑15 2.客户经理服务系统客户经理服务系统(ASS)15 2.1.总体分析15 2.1.1.分析角度15 2.1.2.分析指标15 2.2.安全性15 1. 报表系统报表系统 1.1. 业务分析业务分析 业务分析的方法主要是多维分析法，根据业务决策的需要，可进行各种 分析。利用多维分析的方法，可以对统计及明细记录进行分析、对比、排序， 各种分析结果可以通过图表直观的反映。利用业务分析功能，可以及时、明 了的掌握银行业务工作各方面的情况和进展。 OLAP 服务器，提供 100 多种内置的财务、统计或者数学功能，可以进 行复杂的趋势分析、创建比率等。同时， OLAP Server 拥有几种 API 和一 组可用于构建定制应用程序的 ActiveX 控件。选择何种 API 将取决于应用 程序的复杂程度。使用 Wired for OLAP(Hyperion Analyzer)，可以非常快地构 建一个简单的主管信息系统(EIS Executive Information System)应用程序。 使用电子表格如 MS Excel 或 Lotus 123 的 Add-In，可以构建相当复杂的应用 程序。Essbase Objects 是一组非常灵巧的 ActiveX OLAP 控件，可以将其置 入到 Visual Basic 应用程序（可以按传统方式或通过网络部署）中。此外， 还可以使用 C API 和 Visual Basice API 定制应用程序。 在*商业银行的数据仓库报表设计过程中，我们根据客户的现状充分利 用客户现有的数据仓库分析工具 Brio，及通过微软的 Excel 的 VBA 编程来满 足*商业银行各业务部门对分析报表的需求。 1.2. 财务分析报表系统财务分析报表系统 1.2.1.资产业务分析资产业务分析（月）（月） 资产业务报表的表定义资产业务报表的表定义 字段名称字段名称字段描述字段描述字段类型字段类型说明说明 日期 项目代码 部门代码 日均借方余额 日均贷方余额 月末借方余额 月末贷方余额 资产项目分类资产项目分类描述描述 资产总额资产负债表中的总资产 贷款资产122+123+124+125+126+127+128+129+130 存放央行及同行110+111+113+114+115+116+（407、408、411、412、41 3、414、451、452、453、454 科目借贷轧差数） 拆借及债券投资120+121+140+141+142+145 盈利资产贷款资产+存放央行及同行+拆借及债券投资+其他盈利 资产 非盈利资产资产总额 - 盈利资产 1.2.1.1.资产规模增长情况分析资产规模增长情况分析 多维分析 表格 分析角度或指标 列分析指标(日均金额、月末余额) 行资产类型项目 选择字段日期（月） ，分支机构 计算指标增减量：比上期（上年同期）的增减量 增减幅度：增减量 / 上期（上年同期）的实绩 * 100% 增幅的差异：当期全行平均增幅 比较分析比上期，比上年同期 缺省图形 风格 1.2.1.2.资产增量变化情况分析资产增量变化情况分析 多维分析表格分析角度或指标 列分析指标(本期与上期比较的增量) 行资产类型项目 选择字段日期（月） ，分支机构 计算指标增减变化量：比上期（上年同期）的增减变化量 增减变化幅度：增减变化量 / 上期（上年同期）的实绩 * 100% 增幅的差异：当期全行平均增幅 比较分析比上期，比上年同期（增减变化量，增减量变化差异） 缺省图形风格 1.2.1.3.资产结构变化情况分析资产结构变化情况分析 多维分析表格分析角度或指标 列分析指标(占比) 行资产项目类型 选择字段日期（月） 计算指标增减变化量、与全行比较差异 占比分析比上期，比上年同期 缺省图形风格 1.2.1.4.贷款资产专项统计贷款资产专项统计 多维分析表格分析角度或指标 列分析指标(贷款余额) 行期限贷款种类，贷款方式种类，贷款行业种类，贷款利率分类 选择字段日期（月） 计算指标 比较分析比上期，比上年同期（增减变化量，增减量变化差异） 缺省图形风格 1.2.2.负债业务分析负债业务分析 负债项目分类负债项目分类描述描述 存款负债科目 210+202+205+211+215+217+221+243 同业存放拆入科目 234+235+236+241+242+255 其他有息负债科目 231+232+233+251+272 无息负债科目 222+223+244+251+252+260+261+262+263+264+265+ 266+267+268+277+280 1.2.2.1.负债规模增长情况分析表负债规模增长情况分析表 多维分析表格分析角度或指标 列分析指标(占比) 行负债项目类型 选择字段日期（月） 计算指标增减变化量、与全行比较差异 占比分析比上期，比上年同期 缺省图形风格 1.2.2.2.负债增量变动情况分析表负债增量变动情况分析表 多维分析表格分析角度或指标 列分析指标(增量) 行负债项目分类 选择字段日期（月） 计算指标增量变动量、 变化差异 占比分析比上期，比上年同期 缺省图形风格 1.2.2.3.负债结构变化情况分析表负债结构变化情况分析表 多维分析表格分析角度或指标 列分析指标(占比) 行负债项目分类 选择字段日期（月） 计算指标占比 增量变动量、 差异 占比分析比上期，比上年同期，与当期全行比较 缺省图形风格 1.2.2.4.存款负债专项统计存款负债专项统计 多维分析表格分析角度或指标 列分析指标(余额，占比) 行分来源的存款种类，分期限的存款种类，按存款利率分类 选择字段日期（月） 计算指标增减变化量、与全行比较差异 占比分析比上期，比上年同期 缺省图形风格 1.2.3.所有者权益分析所有者权益分析 1.2.3.1.所有者权益增长情况分析所有者权益增长情况分析 多维分析表格分析角度或指标 列分析指标(本期余额) 行所有者项目分类 选择字段日期（月） 计算指标增减量、增减幅度，差异 比较分析比上期，比上年同期 当期全行平均增幅与上期（上年同期） 缺省图形风格 1.2.3.2.所有者权益增量变动情况分析所有者权益增量变动情况分析 多维分析表格分析角度或指标 列分析指标(本期余额) 行所有者项目分类 选择字段日期（月） 计算指标增量变化量、变化差异 比较分析比上期，比上年同期 当期全行平均增幅与上期（上年同期） 缺省图形风格 1.2.3.3.所有者权益结构变化情况分析所有者权益结构变化情况分析 多维分析表格分析角度或指标 列分析指标(占比) 行所有者项目分类 选择字段日期（月） 计算指标增减量、变化差异 比较分析比上期，比上年同期 当期全行平均增幅与上期（上年同期） 缺省图形风格 1.2.4.财务收支分析财务收支分析 1.2.4.1.收支规模增长情况分析收支规模增长情况分析 多维分析表格分析角度或指标 列分析指标(本期余额) 行收入付出，项目类别，科目账号 选择字段日期（月） 计算指标增减量、增减幅度，差异 比较分析比上期，比上年同期 当期全行平均增幅与上期（上年同期） 缺省图形风格 1.2.4.2.收支增量变动情况分析收支增量变动情况分析 多维分析表格分析角度或指标 列分析指标(本期余额) 行收入付出，项目类别，科目账号 选择字段日期（半年度，季，月） ，机构（总行，分行，营业网点） 计算指标增减量变化量、变化差异，差异，增量变化差异 比较分析比上期，比上年同期 当期全行平均增幅与上期（上年同期） 缺省图形风格 1.2.4.3.当期收支情况分析当期收支情况分析 多维分析表格分析角度或指标 列分析指标(本期余额) 行收入付出，项目类别，科目账号 选择字段日期（半年度，季，月） ，机构（总行，分行，营业网点） 计算指标增减量、增减幅度，实绩，差异 比较分析比上期，比上年同期 当期全行平均增幅与上期（上年同期） 缺省图形风格 1.2.4.4.财务收支结构变动情况分析财务收支结构变动情况分析 多维分析表格分析角度或指标 列分析指标(本期余额) 行收入付出，项目类别，科目账号 选择字段日期（半年度，季，月） ，机构（总行，分行，营业网点） 计算指标增减量、增减幅度，实绩，差异 比较分析比上期，比上年同期 当期全行平均增幅与上期（上年同期） 缺省图形风格 1.2.4.5.财务收支计划完成情况分析财务收支计划完成情况分析 多维分析表格分析角度或指标 列分析指标(本期余额) 行收入付出，项目类别，科目账号 选择字段日期（半年度，季，月） ，机构（总行，分行，营业网点） 计算指标增减量、增减幅度，实绩，差异 比较分析比上期，比上年同期 当期全行平均增幅与上期（上年同期） 缺省图形风格 1.2.5.财务比率分析财务比率分析 指标值 计算值计算值公式公式 综合费用率费用总额 / 营业收入 经营成本率总成本 / 营业收入 收入利润率利润总额 / 营业收入 成本利润率利润总额 / 营业成本 盈利资产利润率利润总额 / 盈利资产日均余额 信贷资产利润率利润总额 / 信贷资产日均余额 资产成本率总成本 / 资产总额 负债成本率总成本 / 负债总额 总资产盈利率收入总额 / 资产总额日均余额 盈利资产盈利率收入总额 / 盈利资产日均余额 盈利资本成本率成本总额 /盈利资产日均余额 存款付息率存款利息支出 / 存款年日均余额 / 月份 贷款收息率贷款利息收入 / 贷款年日均余额 / 月份 实收利率（利息收入-应收利息净增数）/ 贷款日均 日均库存占用率（本期）本期日均库存 / 本期日均存款 日均库存占用率（累计）全年日均库存 / 全年日均存款 日均存贷比例 （本期）本期贷款日均 / 本期存款日均 日均存贷比例 （累计）全年贷款日均/ 全年存款日均 业务宣传费用率业务宣传费 / 营业收入 业务招待费用率业务招待费 / 营业收入 资金利用率盈利性资产 / 资产总额 资金自给率（资本总额 + 各项存款 ）/ 资产总额 银行利率差（利息收入 利息支出）/ 盈利资产日均 存款费用率费用总额 / 日均存款 投资报酬率投资收益 / 投资平均余额 净利息收息率（总利息收入-总利息支出）/ 资产总额 净非利息业务收益率（非利息业务收入 非利息业务支出）/ 资产 净非业务收益率（非业务收入 非业务支出 ）/ 资产总额 1.2.5.1.各项财务比率分析表各项财务比率分析表 多维分析表格分析角度或指标 列分析指标(本期比率) 行分析比率 选择字段日期（月） ，机构（总行，分行，营业网点） 计算指标增减量 比较分析比上期，比上年同期 缺省图形风格 1.3. 资金计划业务需求资金计划业务需求 1.3.1.资金头寸统计资金头寸统计 多维分析表格分析角度或指标 列分析指标(余额) 行项目（资金来源，资金运用） 选择字段日期（日） ，机构（总行，分行，营业网点） 计算指标 缺省图形风格 1.3.2.资金负债管理指标资金负债管理指标 多维分析表格分析角度或指标 列分析指标(期末余额) 行分析项目 分析比例 选择字段日期（月） ，机构（总行，分行） 比较分析比上年末，比上月末 计算指标增减数，增减百分点 缺省图形风格 1.3.3.现金管理现金管理 1.3.3.1.结算备付金统计结算备付金统计 多维分析表格分析角度或指标 列分析指标(账户余额，比上期增减，备付率，一级准备金，二级准备金) 行分支机构 选择字段日期（日） 比较分析比上期 计算指标 缺省图形风格 1.3.3.2.库存现金统计库存现金统计 1.3.3.2.1.即时余额统计即时余额统计 多维分析表格分析角度或指标 列分析指标(库存余额，占有率) 行分支机构 选择字段日期（日） 比较分析 计算指标 缺省图形风格 1.3.3.2.2.日均余额统计日均余额统计 多维分析表格分析角度或指标 列分析指标(日均余额，增减量，增减幅，占有率) 行分支机构 选择字段日期（日） 比较分析比上月，比上年同期 计算指标 缺省图形风格 1.3.3.3.业务量统计业务量统计 多维分析表格分析角度或指标 列收入付出，分析指标(总量，增减量，增减幅) 行分支机构 选择字段日期（日） ，分支机构 比较分析比上期，比上年同期 计算指标 缺省图形风格 1.3.4.票据贴现业务统计票据贴现业务统计 多维分析表格分析角度或指标 列票据种类，利率，到期日，分析指标(即时余额) 行分支机构 选择字段日期（日） ，金额范围 比较分析比上期，比上年同期 计算指标 缺省图形风格 1.4. 综合统计分析综合统计分析 1.4.1.存款统计存款统计 1.4.1.1.存款结构统计存款结构统计 1.4.1.1.1.日均存款统计日均存款统计 多维分析表格分析角度或指标 列 行 选择字段 比较分析 计算指标 缺省图形风格 1.4.1.1.2.存款即时余额统计存款即时余额统计 多维分析表格分析角度或指标 列 行 选择字段 比较分析 计算指标 缺省图形风格 1.4.1.1.3.储蓄业务统计储蓄业务统计 多维分析表格分析角度或指标 列 行 选择字段 比较分析 计算指标 缺省图形风格 1.4.1.2.存款明细统计存款明细统计 多维分析表格分析角度或指标 列 行 选择字段 比较分析 计算指