浦发 风险管理总体规划项目 8系统现状描述模板V1.0_GS_0508.doc

上海浦东发展银行上海浦东发展银行 风险管理总体规划项目风险管理总体规划项目 信贷系统现状调查问卷信贷系统现状调查问卷 2019 年年 7 月月 19 日日 信息系统现状调查提纲信息系统现状调查提纲索引号索引号 001 版本号版本号 200- 主题主题生效日期生效日期修改号修改号核准者：核准者： 200- 说明 本调查问卷针对浦发银行所有总行推广的信贷业务相关系统。希望浦发银行能 够根据本文要求的内容，对每一现行系统按照本文格式作出系统现状的描述。 如果浦发银行对未来的信贷业务系统有了规划和设想，希望提供相关资料。 如果浦发银行认为能提供更多本文未涵盖的内容，希望提供相关资料。 信息系统现状调查提纲信息系统现状调查提纲索引号索引号 001 版本号版本号 200- 主题主题生效日期生效日期修改号修改号核准者：核准者： 200- 目目 录录 1应用系统概述应用系统概述4 2系统应用架构现状系统应用架构现状4 2.1系统逻辑图及说明4 2.2应用分布及集中度说明.5 2.3功能模块现状5 2.4应用系统与周边系统的主要关联8 3技术架构描述技术架构描述8 3.1系统架构描述8 3.2系统环境.9 3.3数据管理办法：10 3.4网络拓扑图.10 4系统的使用情况系统的使用情况11 5其他信息其他信息13 信息系统现状调查提纲信息系统现状调查提纲索引号索引号 001 版本号版本号 200- 主题主题生效日期生效日期修改号修改号核准者：核准者： 200- 1应用系统概述应用系统概述 应用系统名称 应用系统版本号 应用系统目前状态开发/生产/待改进/待淘汰 应用系统背景简述 应用系统的业务拥有人 应用系统对业务战略的重要 性评估 评估系统总体对业务战略的影响程度（高、中、低） 系统支持业务范围概述 应用系统对业务支持总体评 价 2系统应用架构现状系统应用架构现状 2.12.1系统逻辑图及说明系统逻辑图及说明 系统的应用架构图包括与外部系统的接口(系统接口和手工接口)，即主要的功能模块 及其层次划分并给出说明； 下图仅为示例，非浦发现状或最佳实践 信息系统现状调查提纲信息系统现状调查提纲索引号索引号 001 版本号版本号 200- 主题主题生效日期生效日期修改号修改号核准者：核准者： 200- 2.22.2应用分布及集中度说明应用分布及集中度说明 系统有哪些功能模块是集中在总行的，哪些功能模块分布在分行； 分行对系统的使用情况是否一致； 2.32.3功能模块现状功能模块现状 单单笔笔授授信信流流程程贯贯穿穿整整个个流流程程 授授信信调调查查 和和评评估估 制制定定授授信信 方方案案 授授信信审审批批授授信信放放款款贷贷后后监监控控资资产产保保全全 信信贷贷检检查查与与 信信贷贷稽稽核核 贷贷款款组组合合分分 析析及及管管理理 从信贷全流程的角度描述系统对业务处理功能的支持情况（下表仅为示例）： 信息系统现状调查提纲信息系统现状调查提纲索引号索引号 001 版本号版本号 200- 主题主题生效日期生效日期修改号修改号核准者：核准者： 200- (高、中、低的衡量标准说明：) 流程名（或所处的业流程名（或所处的业 务阶段）务阶段） 流程简要描述流程简要描述支持程度支持程度 （高、中、低并作描述）（高、中、低并作描述） 如果系统不支持，浦发操作的现状如果系统不支持，浦发操作的现状 业务计划与开发业务计划与开发 目标分析分析目标市场和目标客 户 组合分析针对客户、行业、区域、 产品进行组合分析 战略分析分析银行战略，制定市 场和客户开发的定位和 策略 业务计划定义细分客户群，根据 银行的经营战略筛选客 户 营销信息整合营销渠道，对应于 不同的细分客户制定不 同的营销策略 风险评估风险评估 客户管理客户查询、客户交接等 授信调查调查客户的基本信息、 财务信息、本行及他行 业务活动信息、客户关 联关系、集团客户/关联 客户信息等 风险评估行业数据评估、财务分 析、客户评级等 限额管理单一限额管理、组合限 额管理、集团限额管理 等 制定授信方案制定授信方案 授信业务信息 担保信息 抵质押信息 第二还款来源分析 制定限制性条款 授信审批授信审批 授信分析报告 审批流程 信息系统现状调查提纲信息系统现状调查提纲索引号索引号 001 版本号版本号 200- 主题主题生效日期生效日期修改号修改号核准者：核准者： 200- 过程监控 审批绩效考核 授信放款授信放款 审核合法合规性 额度监控和检查 放款操作 档案管理 贷后监控贷后监控 贷款用途监控 日常监控 还款收息情况 五级分类 贷后预警管理 展期、借新还旧、 重组 信贷审查 抵质押物管理 资产保全资产保全 不良贷款移交 不良贷款管理 抵债资产管理 诉讼管理 信贷稽核信贷稽核 年度稽核计划 信贷稽核评估 信贷组合分析及管理信贷组合分析及管理 授信组合评估 组合分析 风险资本分配 业务管理功能的支持情况（下表仅为示例）： 业务功能业务功能功能简要描述功能简要描述高、中、低并作描述高、中、低并作描述如系统不支持，浦发如系统不支持，浦发 操作的现状操作的现状 信息系统现状调查提纲信息系统现状调查提纲索引号索引号 001 版本号版本号 200- 主题主题生效日期生效日期修改号修改号核准者：核准者： 200- 客户信息管理客户信息变动管理功能 客户访问和检查记录功能 客户信息共享处理功能 客户综合评价功能 额度管理 档案管理 产品管理 报表支持 流程监控 2.42.4应用系统与周边系统的主要关联应用系统与周边系统的主要关联 系统名称、系统简要功能说明 接口接口接口简要说接口简要说 明明 接口实现方式接口实现方式（手 工/拷盘/ftp/数据 库访问等） 数据交换格式数据交换格式 （文本/标准报 文/自定义报文/ 数据库访问） 频率频率 （实时/每日/每周等） 3技术架构描述技术架构描述 3.13.1系统架构描述系统架构描述 提供系统架构图，并对系统架构图中各组件作说明。（包括 web 服务、应用服务、数 据服务（包括数据存储和文件服务）、集成服务、安全服务等） 信息系统现状调查提纲信息系统现状调查提纲索引号索引号 001 版本号版本号 200- 主题主题生效日期生效日期修改号修改号核准者：核准者： 200- 下图为系统架构样例，非浦发现状或最佳实践： 3.23.2系统环境系统环境 对每一层说明内容包括： 硬件配置 操作系统及版本 应用平台软件及版本（包括中间件产 品） 文件系统如 isam、vsam 等 数据库及其版本 信息系统现状调查提纲信息系统现状调查提纲索引号索引号 001 版本号版本号 200- 主题主题生效日期生效日期修改号修改号核准者：核准者： 200- 3.33.3数据管理办法：数据管理办法： 数据备份及恢复备份方式，如磁带、磁盘、光盘等 备份周期 恢复策略 数据安全安全级别（高、中、低） 存储安全 访问控制 数据完整性、一致性控制 数据模型管理工具如 erwin, powerdesign 等 数据复制如数据 import/export 方式 trigger 联动方式 数据库系统提供的复制功能 数据访问方法如 odbc、jdbc 对相关历史数据的处理和方法历史数据在系统中保留周期 历史数据自动/手动方式转储 周期外数据处理方式（转存、删除等） 3.43.4物理结构拓扑图物理结构拓扑图 提供物理结构拓扑图。 下图为物理结构拓扑图示例，非浦发现状或最佳实践： 信息系统现状调查提纲信息系统现状调查提纲索引号索引号 001 版本号版本号 200- 主题主题生效日期生效日期修改号修改号核准者：核准者： 200- 4系统的使用情况系统的使用情况 现有的系统用户说明使用该应用系统的用户，所属部门及分布; （举例）客户经理、信贷科长、分行行长等，公司业务部、 信贷风险部、资产保全部等， 总行、一级分行、二级分行、 （县）支行 用户的数量; （举例）全行累计约5000 信息系统现状调查提纲信息系统现状调查提纲索引号索引号 001 版本号版本号 200- 主题主题生效日期生效日期修改号修改号核准者：核准者： 200- 一级分行累计 约150 500 二级分行累计 约2050 外部访问用户来源和数量： （举例） 用户管理方式按用户/工作组/角色 用户信息存储方式，ldap/数据库 集中管理/分布在每个应用系统 系统使用度说明目前有多少业务量通过该系统处理 (%) 该系统在总行及各分支行的使用程度 应用系统的吞土量应用系统每天的平均访问量统计（次/天）； （举例） 总行：5000次/天 一级分行：约5000次/天 二级分行：约200500次/天 应用系统高峰访问量（次/小时） （举例） 总行：1000次/小时 一级分行：约1000次/小时 二级分行：约200次/小时 应用系统每天的平均交易量统计（次/天）； （举例） 总行：200次/天 一级分行：约500次/天 二级分行：约200次/天 应用系统高峰交易量统计（次/小时）； （举例） 总行：50次/小时 一级分行：约50次/小时 二级分行：约20次/小时 应用系统的响应时间应用系统查询的平均响应时间（秒/次） 高峰期查询的平均响应时间（秒/次） 应用系统交易的平均响应时间（秒/次） 高峰期交易的平均响应时间（秒/次） 报表查询的平均响应时间（秒/次） 高峰期报表查询的平均响应时间（秒/次） 批处理说明批处理窗口 （举例）每天晚上 9：00