2004 年国际金融大事记

2004年国际金融大事记 周菊荣 2004年 1月 1日 银监会对香港银行在内地设立营业性机构和经营人民币业务实施进一步的开放措施。香港的永隆银行、上海商业银行和大新银行据此向银监会申请在深圳设立分行，银监会已正式受理其申请，并批准其筹建分行。 2004 年 1 月 5 日 国家外汇管理局表示，将会同有关部门，依法对近期专项检查中发现的外汇违规经营单位和个人进行严肃处理 ， 以促进银行规范经营，保证合法外汇资金正常流动。 2004 年 1 月 6 日 国家外汇管理局表示，由经国务院批准成立的中央汇金投资有限责任公司，管理向试点 银行的注资资产，督促银行落实各项改革措施，并力争股权资产获得有竞争力的投资回报和分红收益。财政部、中国人民银行和国家外汇管理局派员组成了公司董事会和监事会。到 2003年 12月 31日，注资已经完成。 2004年 1月 7日 国家外汇管理局新闻发言人昨日表示 ， 到 2003年 12月 31日止 , 国家动 用 450 亿美元外汇储备为中国银行和中国建设银行进行股份制改造试点补充资本金的注资工作已经完成 ， 整个注资工作没有对国内国际金融市场造成任何消极影响 ， 两家银行目前本外币的流动性都十分充足。 2004年 1月 8日 经中国人民银行批准，中国银联自 1月 18日起开办中国内地“银联”人民币卡在香港地区使用的业务。内地居民持内地银行发行的“银联”标识人民币卡（含信用卡和借记卡）可以在香港贴有“银联”标识的 POS 机上使用，用于购物、餐饮、住宿等旅游消费支付；也可以在香港贴有“银联”标识的 ATM 上提取每日不超过等值 5000 人民币的港币现钞。 2004年 1月 9日 在国家分别给中行、建行注资 225亿美元后 , 下一个被注资的对象无疑是工行 ， 这早已是业内公开的秘密。而记者昨天从工行有关人士处获悉 ， 根据目前的情况 ， 工行发行一定 量的次级债在今年有望实现 ， 获得注资则可能会稍后一些。 2004 年 1 月 13 日 中国人民银行行长周小川昨日在香港参加国际清算行会议时表示 ， 人民币的升值压力已大大减轻 ， 原因是美国经济复苏 , 中国对大型国有银行进行改造 ,同时中美贸易差额情况有所改变。 2004年 2月 2日 银监会批准汇丰银行上海分行、日本瑞穗实业银行上海分行、花旗银行上海分行、东亚银行上海分行向中资企业提供人民币服务。银监会正在继续审查其他申请，近期内还将有更多的外资银行获准向中资企业提供人民币服务。目前，我国允许外资银行经营人民币业务的地域 为上海、深圳、天津、大连、广州、珠海、青岛、南京、武汉、济南、福州、成都、重庆。 2004 年 2 月 3 日 中国银行与中央国债登记结算公司签署了美元资金往来账户协议。这一协议的签署标志着中国银行成为获得我国境内第一家美元债券清算资格的银行。 2004年 2月 12日 截至 2004年 1月底，亚洲外汇储备己升至 20,006亿美元，比 2003年底增加了 4.8%，这是亚洲外汇储备首次突破 2万亿美元大关。 2004 年 2 月 26 日 国家外汇管理局局长郭树清在全国外汇管理工作会议上指出，要进一步放宽购汇限制，满足个人 、企业、事业单位以及银行等金融机构一切正常的合理的用汇需求。 2004年 2月 27日 外管局年内推出 QDII机制 缓解人民币压力。 26日 ， 国家外汇管理局刊发了该局局长郭树清在全国外汇管理工作会议上的讲话。郭树清透露 ， 作为 2004 年改革的一部分 ， 将研究推出合格境内机构投资者 (QDII )机制。 2004年 2月 27 日 国家统计局 2003 年国内生产总值增长 9.1%。 26日 ， 国家统计局发布了 2003年国民经济和社会发展统计公报。公报显示 ， 2003年国内生产总值为 116694 亿元 ， 按可比价格计算 ， 比上年增 长 9.1%。全国居民消费价格总水平比上年上涨 1.2%， 其中 , 城市上涨 0.9%。全年对外贸易顺差 255 亿美元 ,比上年减少 49 亿美元；国家外汇储备达到4033亿美元。 2004年 2月 29日 又一家 QFII人民币特殊账户获批。国家外汇管理局日前批准瑞士信贷第一波士顿 ( 香港 ) 有限公司 Credit Suisse First Boston(Hong Kong)Limited 在中国工商银行开立一个 QFII人民币特殊账户。并明确工行应督促瑞士信贷第一波士顿 (香港 ) 有限公司按照合格境外机构投资者境内证 券投资管理暂行办法、合格境外机构投资者境内证券投资外汇管理暂行规定及有关规定限定的人民币特殊账户使用范围使用该账户。 2004年 3月 1日 国家外汇管理局发布的关于规范非居民个人外汇管理有关问题的通知开始正式实施。通知对我国境内非居民个人的外汇流入、流出，结汇、购汇等各环节都进行了规范，并明确了非居民个人及银行的职责。非居民个人在办理业务时，应如实向银行申报外汇资金性质，并如实提供真实身份证明等相关材料；银行则须认真履行真实性审核的义务。 2004 年 3 月 1 日 汇丰银行公布的年度报告显示，该 银行 2003 年的税前利润达到创记录的 128. 16亿美元，比 2002年上升 37%。 2004年 3月 8日 据中国银监会网站消息。日前 , 中国银行业监督管理委员会发布外资银行并表监管管理办法 (以下简称办法 )， 对目前外资银行并表监管方式进行了规范和调整。 2004 年 3 月 14 日 国家外汇管理局日前批准日兴资产管理公司在交通银行以 日兴中 国人民币国债母基金 的名义开立一个 QFII人民币特殊账户。 2004年 3月 1 9日 国家外汇管理局发布关于外币旅行支票代售管理等有关问题的 通知，该通知自 4月 1日起施行。 2004年 3月 22日 亚行对华贷款 80%将投向西部。为支持中国政府在全面、协调、可持续发展的科学发展观指导下，实现东西部地区的均衡发展， 2005年和 2006年，亚行对华贷款的 80将投向中国西部地区，每年大约有 15亿美元，用于西部地区交通、能源、农业、环保等方面的基本建设项目。其中，交通占 65，环境占 27，其他占 8。 2004 年 3 月 25 日 平安银行挂牌 汇丰占股 27%。香港上海汇丰银行有限公司中国业务总裁叶迪奇向媒体证实，平安银行在福建挂牌营业，其中汇丰占据 27%的股份，在 2007年之前汇丰无意减持股份。 2004年 3月 26日 美国环球金融杂志公布，在 2004年亚洲地区新兴市场最佳银行”评选活动中，中国银行被评为“中国最佳银行”。 2004 年 3 月 30 日 正在中国进行访问的荷兰银行金融集团董事局主席胡宁克 (Rijkman Groenink)昨天表示 ， 在接下来的 10年里 ， 中国的经济会更具生机。 荷兰银行计划将其业务进一步向这个快速增长的经济实体拓展。 2004年 4月 1日 我国外债指标 2003年末处在国际安全线内。国家外汇管理局该日发布 的最新统计数据表明， 2003年末我国各项外债指标均处在国际安全线之内。据初步测算， 2003年末，我国的债务率 (外债余额与货物和服务贸易外汇收入之比 )为 39.9%，负债率 (外债余额与 GDP之比 )为 13.74%，短期外债与外汇储备之比大约为 19%。 204年 4月 6日 IMF发出风险警告。国际货币基金组织发表了关于实现国际金融稳定的报告，对全球市场的健康状况和经济前景表示谨慎乐观。但它警告说，目前各种风险处于“微妙的平衡中”，这些风险大体可分为以下三类：恐怖主义、利率上升和美元暴跌。报告尤其指出美国的巨额经 常项目赤字是“世界经济的主要风险因素”，并担心出现美元暴跌的情况。 2004年 4月 6日 中银香港、渣打、汇丰、东亚和恒生这 5家香港银行对外宣布，成为中国银联在港首批会员。作为中国银联的在港会员，这些银行获得了收单、联网和发卡三项人民币业务的“涉足权”。此前，中国银联仅委任中银香港一家作为带有“银联”标识的人民币卡在港的收单行。继 2月 25日香港本地银行启动个人人民币“存兑汇”业务之后，人民币信用卡终于获准在港发行。 2004 年 4 月 7 日 中国人民银行、中国银监会日前对 1996 年颁布实施的贷款通则进行 了修订 ， 并联合就该修订稿公开征求意见。根据该征求意见稿 , 在中国境内依法设立的外资金融机构在发放贷款时 ， 也必须遵守该通则。关于贷款的期限和利率 ， 征求意见稿没有像原通则那样具体规定 , 而是进行了原则性的规定。与原通则相仿 ， 征求意见稿规定 ， 借款人使用贷款不得用于从事股本权益性投资、以贷款作为注册资本金、注册验资或增资扩股；不得用于股票、期货、金融衍生品投资等等。 2004年 4月 8日 16家香港银行获准加入银联。中国银联正式批准 16家香港银行成为银联在港会员银行。除中银、渣打、汇丰、东 亚和恒生 5家香港银行外，花旗银行 (香港 )、星展银行 (香港 )、美国银行 (亚洲 )、永亨银行、大新银行、上海商业银行、永隆银行和港基银行，也获准在港开展包括发行人民币信用卡和受理内地银联卡等在内的多项银行卡业务。 2004年 4月 13日 IMF推新贷款计划助发展中国家应对贸易自由化。国际货币基金组织新闻公报宣称，批准了一项名为“贸易一体化机制”、预计金额为 14.5亿美元的新贷款计划，以减轻发展中国家对于贸易自由化的担心，帮助它们应对由此带来的负面影响，从而推动全球贸易谈判。 2004年 4月 14日 据中国人民 银行的资料， 2004年 3月末，中国国家外汇储备余额为 4398亿美元，同比增长 39.2%。 2004年 4月 28日 香港金融管理局与中央国债登记公司签订协议，把其债务工具中央结算系统与后者的政府债券簿记系统直接联网，以加强内地与香港在跨境债券结算方面的协调和合作。这项联网目的是使内地经批准买卖海外债券的中央国债登记公司成员，通过中央国债登记公司在债务工具中央结算系统开设的账户，结算交收并持有香港及海外债券。 2004年 4月 29日 中国银行 (香港 )在香港举行银联卡发卡仪式，并将于 4月 30日率先在香港正 式推出银联卡产品。这是香港银行首次发行银联卡，也是银联品牌首次服务于香港居民。 2004年 5月 3日 巨额外汇储备可能引发金融危机。媒体报道了亚洲开发银行 (ADB)关于可能引发另一次金融危机的警告。亚银在其 2004 年亚洲经济前景报告中指出，在 1997年底亚洲发展中国家所持有的外汇储备仅是 4970亿美元，到 2003年底已跃增至 1.3万亿美元。 2004 年 5 月 12 日 昨天下午，正在中国访问的美国财政部副部长约翰泰勒在京表 示，他与中国人民银行行长周小川和中国财政部的有关负责人 进行了会谈，主要讨论了经济过热和人民币汇率两个主要问题。双方的基本结论是，对于通货膨胀问题，如果现有手段不凑效，中国政府还将采取更多新的措施。对于人民币汇率问题，泰勒说双方正在进 行积极对话。 2004 年 5 月 18 日 里昂证券设立人民币私募基金。里昂证券将和国内一家公司共同设立以人民币计价的私募基金，以更多地投放到中国的中型企业。此前里昂证券已经将 1亿美元的私募基金投入到 50 家中国公司。 2004 年 5 月 19 日 北京将允许外资银行开展人民币业务。 北京市市长王岐山在“ 2004北京 国际金融论坛”上表示，按照中国政府对世贸组织的承诺，到今年 12月 11 日，北京将允许外资银行在京开展人民币业务。 2004 年 5 月 22 日 首家外国公司进入中国资信评估业。加拿大联邦国际金融公司与北京国商国际资信评估有限公司签约，入资 1000 万美元，正式进入中国的资信评估业。此举开创了中国资信评估业海外融资的先河。 2004 年 5 月 23 日 外资银行进一步享受国民待遇。国家外汇管理局副局长马德伦在第七届北京科博会透露，外资银行向中资企业的外汇贷款将不再视同外债而列入国家外债管理，但对外资银行的对外贷款仍要实行 规模控制，特别是要加强对外资银行短期外债的管理力度。此举意味着在华外资银行的客户群有望再次扩大。 2004年 5月 24日 上海全面推进外资银行并表监管。中国外资银行主报告行数量最集中的城市是上海。上海银监局开始全面实施外资银行并表监管管理办法，完善并表监管框架。 2004 年 5 月 26 日 国家外汇管理局发布关于改进外商投资企业资本项目结汇审核与外债登记管理工作的通知进一步完善和落实了外商投资企业资本项目结汇和外债登记的管理政策，该通知自 2004年 7月 1日起实施。 2004 年 6 月 4 日 新加坡金融 管理局宣布，调整对新加坡注册银行的资本充足率要求，一级资本的充足率要求从 8%降低至 7%，总资本充足率要求从 12%降低至 10%。 2004年 6月 9日 国家外汇管理局在 2004年全国国际收支工作会议上部署了今年重点工作。主要包括：大力改进和完善国际收支统计监测系统，加强统计制度建设和数据的综合利用 ；改进银行结售汇监管，建立非现场监管体系，提高管理效率 ；进一步发展和完善外汇市场，完善人民币汇率形成机制。 2004年 6月 26日 十国集团的中央银行行长和银行监管当局负责人举行会议，一致同意公布资本计量和资本标准 的国际协议：修订框架，即“巴塞尔新协议”。它详细规定了风险敏感度更高的银行最低资本要求。通过制定一些原则帮助银行评估资本充足率，帮助监管当局审查银行的评估情况，以确保银行有足够的资本来抵御风险，新协议资本要求的风险敏感度得到了提高。通过提高银行财务报告的透明度，新协议还力求加强市场约束。巴塞尔委员会计划新协议于 2006年底开始实施，风险计量的高级法将于 2007年底开始实施。 2004 年 6 月 27 日 境内外资银行外债管理办法实施。由国家发改委、中国人民银行和中国银监会联合发布的境内外资银行外债管理办法 正式实施。办法实施后，对境内外资银行的外债管理将出现四大变化 ： 境内外资银行从境外借款视为外债，进行总量控制和外债登记，按年度申请境外借款总额；境内外资银行向境内机构贷款按照现汇贷款进行管理，不得结汇；担保管理政策作出调整；境内机构可以自主选择境内外资银行开立外债专用账户。 2004年 6月 30日 为引导外商投资资金在境内合理有序流动，维护和促进国际收支平衡，外汇局近日发出关于改进外商投资企业资本项目结汇审核与外债登记管理工作的通知。 2004 年 7 月 2 日 中国香港金管局宣布，将其基本利率上调 25 个基点至 2.75%，同时贴现率上调 25个基点。 2004 年 7 月 5 日 外汇局近日发布了关于规范银行外币卡管理的通知，细化和完善了对银行外币卡业务的外汇管理政策。通知调整了境外卡在境内不能提取外币现钞的规定，允许境外卡在境内收单金融机构的营业柜台上提取外币现钞。此外，对于境外卡在境内所提取人民币现钞未用完部分，允许到银行办理兑回，且办理兑回业务不限于原提现银行，也不限于原提现地。境内卡在境外提现实行限额管理，除了原来的日限额、月限额外，通知要求境内卡境外提现连续 6个自然月内累计不得超过等值 10000美元。通知自 9月 1日起施行。 2004 年 7 月 5 日 外汇局日前发布了关于跨国公司非贸易售付汇管理的通知，这是在北京、上海、深圳三地试点取得较好效果的基础上，在全国范围的推广。通知指出，凡符合规定条件的跨国公司及其境内关联公司，如需办理本通知规定的非贸易项下的售付汇手续，应持书面申请和其境外关联公司名单等材料向所在地外汇分局申请。经所在地外汇分局核准后，跨国公司及其境内关联公司可以持核准文件及相关的有效凭证和商业单据到外汇指定银行办理非贸易项下售付汇手续。通知自 8月 1日起施行。 2004 年 7 月 8 日 国家外汇管理局资本项目管理司司长邹林日前透露， QFII 托管在银 行的账户中，以银行存款形式保留的人民币资金正在逐步减少，目前只有三分之一左右，相应地投资到证券市场的资金在增加。 2004年 7月 8日 外汇局副局长李东荣表示，近期将有五方面外汇管理政策出台： 1.进一步规范和完善服务贸易外汇管理。 8月 1日起实施新的跨国公司非贸易售付汇政策。 2.规范加工贸易及特殊贸易方式的外汇管理。简化加工贸易收付汇和核销手续，完善边境贸易外汇管理。 3.规范预算外商务出国用汇管理。 研究制订预算外商务出国用汇管理办法，解决预算外单位特别是民营企业正常的生产经营用汇需求。 4.支持中国企业“走出去”。扩大境外投资改革试点范围，对“走出去”企业的后续用汇需求及境外融资提供便利。 5.加快信息化建设。运用电子手段，网络技术，提高外汇管理的服务和监管效率。 2004 年 7 月 9 日 昨天在上海开幕的 2004 年中国金融国际年会上，中国人民银行行长 周小川首次对几天前的美元利率上调作出表示：有好处，缓解压力，可以减少外来资本进入。同时，周小川还表示，政府对目前这一轮的宏观紧缩调 控所取得的效果比较满意。 2004年 7月 15日 关于规范银行外币卡管理的通知发布。为了促进我国银行外币卡业务的发展，进一步规范银行外币卡管理工作，国家外汇管理局发布了关于规范银行外币卡管理的通知，细化和完善了对银行外币卡业务的外汇管理政策。该通知自今年 9月 1日起施行， 2003年 5月发布的关于银行外币卡管理有关问题的通知同时废止。 2004 年 7 月 22 日 中国银行推出具有国际水准的长城欧元维萨卡，这是亚洲国家和地区银行发行的首张欧元信用卡。 2004年 7月 26日 中国进出口银行发行 7.5亿 美元全球债券。截至目前，中国进出口银行在美国发行了 7.5亿美元全球债。本次发债是中国进出口银行时隔 5年之后再次进入国际资本市场的重要筹资活动，也是今年中国发行体首度亮相国际债券市场。 2004年 7月 28日 香港特区政府首次发行的亿港元环球债券， 7月 27日在香港交易所成功上市。香港财政司司长唐英年表示，首次发行的特区政府债券创下了 3个“第一”：亚洲地区以两种货币为单位，并同时向零售投资者和机构投资者发售的最大规模的债券发行；香港历来供认购的最大金额零售债券；零售债券认购利用了香港历来最广泛的零售分 销网络进行。 2004 年 7 月 30 日 为规范和促进我国跨境债券托管结算代理业务，中国国债登记结算 公司昨日发布香港债务工具中央结算系统（ CMU）债务工具托管结算代理业务规则和发行投标代理业务细则。这标志着允许内地金融机构直接投资香港债市的政策已经进入实质性的操作层面，这一市场将有望很快启动。 2004年 8月 3日 标准普尔公司日前宣布，将中国银行和中国建设银行的长期外币评级由“ BB+”调升为“ BBB-”，将中国建设银行的短期外币评级由“ B”调升为“ A-3”。 2004 年 8 月 3 日 我国将放宽外资银行市场准入标准。银监会公布了新修订的中华人民共和国外资金融机构管理条例实施细则。将于月日施行的细则进一步放宽了外资金融机构在华市场准入标准，简化了外资金融机构市场准入审批手续。 2004 年 8 月 4 日 澳门银行获准经营人民币业务。中国人民银行和澳门金融管理局在澳门签署了有关合作备忘录，根据这个备忘录，澳门银行在二个月以后就可以经营人民币业务。澳门银行人民币业务经营范围包括存款、兑换、汇款和人民币信用卡签账等四大类。 2004 年 8 月 6 日 汇丰银行入股交通银行。交通银行与汇丰银行 在京签署战略合作协议 。根据协议，汇丰以“香港上海汇丰银行”名义入股交行，入股比例为 19.9，投资总金额为人民币 144.61 亿元，成为仅次于财政部的第二大股东。这是迄今为止外资入股我国商业银行的最大宗交易，此举也标志着交行深化股份制改革取得重要突破。 2004 年 8 月 6 日 从交通银行获悉，盛传已久的汇丰银行入股交通银行一事，在本周 内将成定局。据消息人士透露，交通银行最近将与汇丰银行举行盛大的签约仪式。消息人士估计，正式签约后，汇丰极有可能出资 17 亿美元取得交行 19.9%的股权， 这将是迄今为止监管部门准许单一外资银行在国内银行中持股的最高比例，直抵监管部门允许的 20%上限。 2004年 8月 12日 香港金融管理局 11 日决定将其基准利率 ， 即贴现窗利率上调 25个基点 ,至 3%。这是香港金管局继 7月 2日跟随美联储加息后又一次提高基准利率。 2004 年 8 月 19 日 外管局全面规范个人外贸经营活动。近日，国家外汇管理局发布施行关于个人对外贸易经营有关外汇管理问题的通知，对个人外贸经营者从事对外贸易的有关外汇管理政策进行了全面规范 ， 该通知自 2004年 9月 1日起实施。 2004 年 8 月 23 日 纯投资银行首次在中国获得衍生品执照。日前，瑞士信贷第一波士顿银行宣布获得银监会批准在中国开展金融衍生产品业务。这是首家在中国获得衍生品执照的纯投资银行。 2004 年 8 月 30 日 中国商务部副部长安民与香港特别行政区财政司司长唐英年 27 日在 京签署 CEPA 扩大开放磋商纪要。根据这一纪要 ,内地将在银行、证券等领域对香港进一步放宽市场准入的条件。 2004年 8月 31日 为进一步简化进口付汇核销手续，方便进口商的经营活动，更好支持外向型经济发展，近期国家外汇管理局发布了货到汇款项下贸 易进口付汇自动核销管理规定（以下简称规定），自 2004年 9月 1日起，对结算方式为“货到汇款”的进口付汇业务实行自动核销，并简化银行审核单证。这是国家外汇管理局改进服务、促进贸易便利化的又一举措。 2004年 9月 20日 外汇局成功破获一起境外赌资洗钱案。 国家外汇管理局浙江省分局（以下简称浙江省外汇分局）会同当地公安部门，侦破了“ 8.27”境外赌资洗钱案。“ 8.27”境外赌资洗钱案是我国第一起通过对大额和可疑外汇资金交易进行跟踪、分析发现并破获的大案，也是外汇局系统对单个自然人处以行政罚款金额最高的 案件。“ 8.27”境外赌资洗钱案的成功破获，标志着我国外汇领域反洗钱工作取得了明显效果。 2004年 9月 22日 香港金融管理局宣布，将其基准利率上调 25个基点，至 3.25%。这是香港金管局继 7月 2日随美联储加息后第 3次提高基准利率。随后，香港各主要银行宣布调高港元储蓄存款利率和最优惠贷款利率。 2004 年 9 月 28 日 国家开发银行在纽约成功发行等值 10 亿美元的全球债券，这是该行时隔 5年后再次进入国际资本市场融资。国开行此次发行的全球债券，包括美元债券 6亿元，期限 10年，票面利率 4.75；欧元债券 3.25亿元，期限 5.5年，票面利率 3.875。美元档和欧元档申购总量分别达到发行额的 2.5倍和 1.75倍。 2004年 9月 29日 2004年 6月底我国外债数据。 截止 2004年 6月底，我国外债余额折合 2209.8亿美元（不包括香港特区、澳门特区和台湾地区对外负债，下同），比上年末增加273.46亿美元，上升 14.12%。其中：中长期外债余额为 1220.16亿美元，占外债余额的 55.22%，比上年末增加 54.26 亿美元；短期外债余额为 989.64 亿美元，占外债余额的 44.78%，比上年末增加 219.2亿 美元。 2004 年 10 月 1 日 中国财政部长金人庆和中国人民银行行长周小川应邀出席了七国集团(G7)在华盛顿举行的 IMF和世界银行年会。 2004年 10月 9日 在美国环球金融杂志刚刚结束的“ 2004年世界最佳项目融资银行”评选活动中，中国银行被评为“亚洲最佳项目融资银行”。中国工商银行不良贷款率首次降至 20%以内，国际金融界的两大权威杂志欧洲货币和银行家将“中国最佳银行”的称号授予中国工商银行。 2004 年 10 月 25 日 为完善外汇领域反洗钱法制建设，加大外汇领域反洗钱工作力度，国家外汇管 理局近日发布并实施金融机构大额和可疑外汇资金交易报告管理办法实施细则（以下简称实施细则），进一步规范金融机构大额和可疑外汇资金交易报告行为。 2004 年 10 月 27 日 为便利和支持跨国公司外汇资金运用和经营活动，近日，国家外汇管理局发布关于跨国公司外汇资金内部运营管理有关问题的通知 2004年 11 月 2日 国家外汇管理局发布 2003年中国外汇领域反洗钱报告。 为了全面反映和介绍 2003年外汇领域反洗钱工作成果和总结 2003年外汇领域反洗钱工作的经验，国家外汇管理局于近期公开发表了我局外汇领域 反洗钱的年度报告。 2003 年是国家外汇管理局根据中国人民银行金融机构反洗钱规定和金融机构大额和可疑外汇资金交易报告管理办法认真履行外汇领域反洗钱工作职责的第一年，也是非常重要的一年。 2004 年 11 月 2 日 国家外汇管理局发布数据显示，今年 1 至 9 月国家外汇管理局查处违规结汇金额达 1.2亿美元。 2004 年 11 月 5 日 新华社报道，香港证监会主席沈联涛表示，因应基金界的要求，今年年底前将修订有关产品的投资限制，包括投资在香港房地产市场的限制。 2004年 11 月 10日 2004年 5月 ， 福建省福清市 人民法院一审分别对郑某等 11 名涉嫌从事地下钱庄外汇非法交易的犯罪分子判处 1至 6年有期徒刑，并分别处以人民币 3至 12万元的罚金。同年 9月，国家外汇管理局福建省分局 (以下简称“福建省外汇局” )对 5家涉案企业处以罚款人民币 1125 万元的行政处罚。至此，标志着由福建省外汇局与福建省公安厅于2003年联合组织的代号为“ 8.25”专项打击行动圆满结束。 2004 年 11 月 10 日 国家外汇管理局发布实施外外汇局近期破获有银行员工参与的非法买卖外汇案件 。 日前，国家外汇管理局福建省分局及其辖内莆田市中心支局根据大额和可疑外汇资金交易报告反映的线索，会同当地公安部门采取联合行动，一举破获了 3起有银行员工参与的非法买卖外汇案件，共抓获犯罪嫌疑人 14名，捣毁地下钱庄 1个，冻结本外币账户 22个，账户余额折人民币 1000万元。这是外汇局近年来首次破获有银行员工参与、内外勾结非法买卖外汇的案件。 2004年 11 月 11日 为加强对外汇存款准备金的管理， 充分发挥外汇存款准备金的职能作用，促进金融机构稳健经营，中国人民银行 11 月 10日对外发布了金融机构外汇存款准备金管理规定。文件规定，自 2005年 1月 15日起金融机构外汇存款准 备金率统一调整为 3%。这一规定适用于在我国境内吸收外汇存款的各金融机构。 2004年 11月 15日 为了进一步加强外汇领域反洗钱基础设施建设，国家外汇管理局于 2004年 10月 27日发布实施外汇领域反洗钱信息分类管理和核查工作管理规定。 2004 年 11 月 16 日 为满足个人合法财产对外转移的合理需求，便利和规范个人财产对外转移行为，中国人民银行日前发布了个人财产对外转移售付汇管理暂行办法（以下简称暂行办法）。暂行办法明确了移民财产和继承财产购汇对外转移的相关外汇管理政策，对于保护个人法定财产权 利、推动人民币资本项目可兑换进程具有重要意义。 2004 年 11 月 17 日 为进一步便利境内居民个人自费留学用汇，完善经常项目外汇管理，国家外汇管理局日前发布了关于调整境内居民个人自费出国（境）留学购汇指导性限额的通知（以下简称通知），对现行境内居民个人自费留学购汇政策进行了调整。 2004年 11 月 17日 商务部公布了关于外商投资举办投资性公司的规定。规定共 31条，对外商在华投资举办投资性公司的资格、提交材料、审批手续、经营业务等方面的事项都作出了详细规定。规定所指的投资性公司是指外国 投资者在中国以独资或与中国投资