保险公司绩效评价指标库

公司整体指标（表一 ） 一、经营业绩指标： 寿险 权数 产险 权数 分值评定法 审阅管理层 集团 总公司 分支公司 偿付能力 （ _ %） 长期险保费收入增长率 N/A 基准法 短期险自留保费增长率 自留保费增长率 基准法 险种组合变化率 N/A 基准法 N/A 自留保费规模率 基准法 N/A 保费规模率 基准法 实际偿付能力额度变化率 实际偿付能力额度变化率 基准法 N/A 两年综合成本率 基准法 短期险两年赔付率 N/A 基准法 N/A 资金运用收益率 基准法 投资收益充足率 N/A 基准法 盈余缓解率 N/A 基准法 资产组合变化率 N/A 基准法 融资风险率 融资风险率 基准法 N/A 应收保费率 基准法 资产负债率 资产负债率 基准法 资产认可率 资产认可率 基准法 退保率 N/A 基准法 小计 100% 小计 100% 盈利能力利润贡献率（产品） 利润贡献率（产品） 插值法 利润贡献率（渠道） 利润贡献率（渠道） 插值法 寿险 权数 产险 权数 分值评定法 审阅管理层 集团 总公司 分支公司 （ _%） 利润贡献率（实体） 利润贡献率（实体） 插值法 利润增长率 利润增长率 插值法 投资报酬率 投资报酬率 基准法 投资资金贡献率 投资资金贡献率 基准法 小计 100% 小计 100% 发展能力（ _%） 保费收入增长率 保费收入增长率 基准法 月人均标准保费 月人均保费收入 基准法 月人均标准保费增长率 月人均保费增长率 基准法 市场占有率 市场占有率 基准法 市场占有增长率 市场占有增长率 基准法 新保业务市场占有率 新保业务市场占有率 基准法 新保业务市场占有增长数 新保业务市场占有增长率 基准法 小计 100% 小计 100% 经营水平 （ _ %） 未决赔款准备金充足率 未决赔款准备金充足率 插值法 责任准备金充足率 N/A 插值法 保费收入计划完成率 保费收入计划完成率 插值法 利润计划完成率（分险种） 利润计划完成率（分险种） 插值法 分支机构投资预算达成率 分支机构投资预算达成率 插值法 N/A 追偿收入率 插值法 费用预算达成率 费用预算达成率 插值法 佣金支出 率 手续费支出率 插值法 展业费用支出率 展业费用支出率 插值法 综合结案率 综合结案率 基准法 小计 100% 小计 100% 寿险 权数 产险 权数 分值评定法 审阅管理层 集团 总公司 分支公司 业务质量 （ _ %） 综合赔付率 综合赔付率 基准法 赔付支出增长率 赔付支出增长率 基准法 分险种退保率 分险种退保率 基准法 保单续签率 保单续签率 基准法 续期保费达成率（按保费） 续期保费达成率（按保费） 基准法 核保通过率 核保通过率 划等法 保单失效率 N/A 划等法 小计 100% 小计 100% 资产质量（ _%） 资产利润率 资产利润率 插值法 资产收益率 资产收益率 插值法 速动比率 速动比率 插值法 N/A 应收保费周转率 插值法 N/A 应收保费帐龄 基准法 N/A 保费收现率 插值法 风险资产清收率 风险资产清收率 基准法 资金上划率 资金上划率 基准法 小计 100% 小计 100% 二、综合业绩指标： 寿险 权数 产险 权数 分值评定法 审阅管理层 集团 总公司 分支公司 违规事项 （ _ %） 违规事项次数 违规事项次数 基准法 违规事项严重程度 违规事项严重程度 基准法 寿险 权数 产险 权数 分值评定法 审阅管理层 集团 总公司 分支公司 违规事项罚款总额 违规事项罚款总额 基准法 小计 100% 小计 100% 否决事项 （ _ %） 否决事项次数 否决 事项次数 基准法 否决事项严重程度 否决事项严重程度 基准法 否决事项罚款总额 否决事项罚款总额 基准法 小计 100% 小计 100% 客户满意度 （ _ %） 客户投诉次数 客户投诉次数 基准法 客户服务问卷调查满意率 客户服务问卷调查满意率 基准法 客户褒扬次数 客户褒扬次数 基准法 小计 100% 小计 100% 员工满意度 （ _ %） 员工问卷调查满意率 员 工问卷调查满意率 基准法 员工培训问卷调查满意率 员工培训问卷调查满意率 基准法 小计 100% 小计 100% 公司整体指标计算公式（表二 ） 一、经营业绩指标： 寿险 产险 计算方法 审阅管理层 集团 总公司 分支公司 偿付能力 （ _ %） 长期险保费收入增长率 N/A （本年长期险保费收入 上年长期险保费收入） /上年长期险保费收入 * 100% 短期险自留保费增长率 自留保费增长率 （本年自留保费 上年自留保费 ） /上年自留保费 * 100% 寿险 产险 计算方法 审阅管理层 集团 总公司 分支公司 险种组合变化率 N/A 各类险种保费收入的占比变动的绝对值之和 / 险种类别数 * 100% N/A 自留保费规模率 自留保费 / （实收资本 + 公积金） * 100% N/A 保费规模率 （保费收入 + 分保费收入） /（认可资产 认可负债） *100% 实际偿付能力额度变化率 实际偿付能力额度变化率 （本年实际偿付能力额度 上年实际偿付能力额度） / 上年实际偿付能力额度 * 100% N/A 两 年综合成本率 两年费用率 + 两年赔付率 两年投资收益率 短期险两年赔付率 N/A （本年和上年的赔款支出之和 + 本年和上年的分保赔款支出之和 + 本年和上年的未决赔款准备金提转差之和 本年和上年的追偿款收入之和） /（本年和上年的短期险自留保费之和 本年和上年的短期险未到期责任准备金提转差之和）* 100% N/A 资金运用收益率 资金运用净收益 / 本年现金和投资资产平均余额 * 100% 投资收益充足率 N/A 资金运用净收益 / 有效寿险和长 期健康险业务定价要求的投资收益 * 100% 盈余缓解率 N/A （摊回分保费用 分保费用支出） /（认可资产 认可负债）*100% 资产组合变化率 N/A 现金和投资资产中各项目净认可价值的占比变动的绝对值之和 / 现金和投资资产的项目种类数 * 100% 融资风险率 融资风险率 卖出回购证券 /（实收资本 + 公积金） * 100% N/A 应收保费率 （应收保费 + 应收分保费） /（保费收入 + 分保费收入） * 100% 资产负债率 资产负债率 认可负债 / 认可资产 * 100% 资产认可率 资产认可率 资产净认可价值 / 资产帐面价值 * 100% 寿险 产险 计算方法 审阅管理层 集团 总公司 分支公司 退保率 N/A 退保金 / （上年末长期险责任准备金 + 本年长期险保费收入） * 100% 小计 小计 盈利能力（ _%） 利润贡献率 （产品） 利润贡献率 （产品） 营业利润 /营业收入 * 100%（产品） 利润贡献率 （渠道） 利润贡献率 （渠道） 营业利润 /营业收入 * 100%（渠道） 利润贡献率 （实体） 利润贡献率 （实体） 营业利润 /营业收入 * 100%（实体） 利润增长率 利润增长率 (本期营业利润 -上期营业利润 )/上期营业利润 * 100% 投资报酬率 投资报酬率 营业利润 /营运资本 * 100%（分支公司） 投资资金贡献率 投资资金贡献率 投资利润 /投资成本 * 100% 发展能力（ _%） 小计 保费收入增长率 保费收入增长率 (本期保费收入 -上期保费收入 )/上期保费收入 * 100% 月人均标准保费 月人均标准保费 保费收入 /业务员人数 * 100% 月人均标准保费增长率 月人均标准保费增长率 (本期人均标准保费 -上期人均标准保费 )/上期人均标准保费 市场占有率 市场占有率 本公司保费收入额 /本地市场保费收入总额 * 100% 市场占有增长率 市场占有增长率 (本期市场占有率 -上期市场占有率 )/上期市场占有率 * 100% 新保业务市场占有率 新保业务市场占有率 本公司新增业务保费收入 额 / 本地市场新增业务保费收入总额 * 100% 新保业务市场占有增长数 新保业务市场占有增长率 (本期新保市场占有率 -上期新保市场占有率 )/上期新保市场占有率 * 100% 经营质量（ _ %） 小计 未决赔款准备金充足率 未决赔款准备金充足率 上期准备金计提数 /本期赔款支出 * 100% 责任准备金充足率 N/A 实际责任准备金计提数 /理论责任准备金 * 100% 保费收入计划完成率 保费收入计划完成率 实际保费 /计划保 费收入 * 100% 寿险 产险 计算方法 审阅管理层 集团 总公司 分支公司 利润计划完成率（分险种） 利润计划完成率（分险种） 实际营业利润 /计划营业利润 * 100%（分险种） 分支机构投资预算达成率 分支机构投资预算达成率 实际投资利润 /预算投资利润 * 100%（分支机构） N/A 追偿收入率 追偿收入 /理赔支出 * 100% 费用预算达成率 费用预算达成率 实际费用 /预算费用 * 100% 佣金支出率 手续费支出率 佣金 / 手续费支出总额 /保费收入 * 100%（月度 /季度 /年度） 展业费用支出率 展业费用支出率 展业费用支出总额 /保费收入 * 100%（月度 /季度 /年度） 综合结案率 综合结案率 结案的数量 / 立案的数量 * 100% 小计 业务质量（ _ %） 综合赔付率 综合赔付率 （本期实际赔付支出 -期初未决赔款准备金 +期末未决赔款准备金 +分保赔款支出 -摊回分保赔款） / (期初未到期准备金+本年保费收入 -期末未到期准备金 +本年再保险保费收入 -本年再保险费支出 ) * 100% （月度 /季度 /会计年度 ） 赔付支出增长率 赔付支出增长率 (本期赔付支出 -上期赔付支出 ) / 上期赔付支出 * 100%（季度 /年度 ） 分险种退保率 分险种退保率 当期（撤）退保保单保险金额 / 期初有效保单总保险金额 * 100%（月度 /季度 /会计年度） 保单续签率 保单续签率 续签的保单件数 /总保单件数 * 100% 续期保费达成率（按保费） 续期保费达成率（按保费） （前第 14或第 26个月当月所售保单在本月实收第一或第二季度保费） / （前第 14或第 26个 月当月所售保单的年保费） * 100%（会计年度） 核保通过率 核保通过率 核保通过件数 /投保单件数 * 100% 保单失效率 N/A （失效、退保金额 +减保金额） -（复效 +增保额） / 年初累计有效保额 * 100%（月度 /季度 /会计年度） 小计 寿险 产险 计算方法 审阅管理层 集团 总公司 分支公司 资产质量（ _%） 资产利润率 资产利润率 营业利润 /资产平均余额 * 100% 资产收益率 资产收益率 净收入 +利息支出 x（ 1-税率） /平均资产总值 * 100% 速动 比率 速动比率 流动资产 /流动负债 N/A 应收保费周转率 保费收入 /应收保费平均余额 N/A 应收保费帐龄 应收保费按 1-30， 30-90， 90-180， 180-360及超过 360天分析或按超过责任期和责任期内划分 N/A 保费收现率 1-（应收保费 /保费收入） * 100% 风险资产清收率 风险资产清收率 本期清收风险资产额 /风险资产总额 * 100% 资金上划率 资金上划率 资金上划额 /保费收入 * 100% 小计 二、综合业绩指标： 寿险 产险 计算方法 审阅管理层 集团 总公司 分支公司 违规事项 （ _ %） 违规事项次数 违规事项次数 一定期间的公司规定范围内的违规事项次数 违规事项严重程度 违规事项严重程度 按照公司规定的违规事项严重程度等级和损失金额评定 违规事项罚款总额 违规事项罚款总额 按照公司规定，因违规事项而被罚款的总金额 小计 小计 否决事项 （ _ %） 否决事项次数 否决事项次数 一定期间的公司规定 范围内的否决事项次数 否决事项严重程度 否决事项严重程度 按照公司规定的否决事项严重程度等级和损失金额评定 否决事项罚款总额 否决事项罚款总额 按照公司规定，因否决事项而被罚款的总金额 小计 小计 客户满意度 （ _ %）