两加强两遏制整改措施

两加强两遏制整改措施 根据上级行 “两加强两遏制 ”专项检查回头看自查工作部署。近期，工行南昌青山湖支行从强化组织领导、提高思想认识、明确检查重点、实施责任追究为抓手，认真开展 “两个加强、两个遏制 ”专项检查 “回头看 ”自查工作。 一、强化组织领导。成立行长为组长的回头看自查工作领导小组，下设自查办公室，精心组织推进，确保此次回头看检查与案件风险防控以及各项业务经营管理工作有机结合起来，做到防控、发展两不误 ;落实管理责任，支行各部门负责人对本部门回头看自查工作负总责，按照回头看自查相关工作要求落实到位、执行到位。 二、提高思想认识。一是支行召开中层干部会认真学习上级行下发的 “两加强两遏制 ”相关文件，深刻领悟 “两加强两遏制 ”回头看检查的重要意义和主要目的，研究制定支行自查工作实施方案 ;二是安排专人负责，同时要求各行由 “一把手 ”全面负责 ;三是在前期 “一加强两遏制 ”专项检查基础上对本行当前经营情况存在的风险进行再次梳理和排查 ,力求自查取得实效。 三、明确检查重点。该行本次自查坚持以风险为导向，以合规为目的，瞄准核心问题，重点自查 公司治理、内部控制、风险管理、案件防控以及服务实体经济等方面情况。重点业务环节的合规经营和风 险控制情况。存款、信贷、票据、同业、理财、代销等各类重点业务中是否存在新发生的违法违规行为。 四、实施责任追究。一是对本次自查过程中发现的案件和重大风险事件，严格按照员工行为处罚规定从严、加重处罚。二是对本次自查发现的违规违法问题，要对相关问题责任人进行严肃追究和处理，对涉嫌违法犯罪的行为，要依照相关程序及时移送司法机关。三是发现自查人员自查过程中走过场、本次自查后半年内又出现案件和重大风险事件的，要严肃追究自查人员的自查责任和相关管理人员的管理责任。 两加强两遏制整改措施 为全面落实上级行全面开展 “两 个加强 两个遏制 ”回头看工作要求，营业部太钢支行高度重视 ,制定方案计划 ,专题安排和布署 ,确保此项工作扎实有效开展。 一、提高认识，组织推动。要求各部门、各网点要充分认识到此项工作的重要性，认真组织开展检查工作。检查实行层层一把手负责制的要求，确保组织到位、执行到位、落实到位。 二、明确责任，开展自查。各部门、网点结合年度检查计划、 “十大重点领域和关键环节 ”、信贷管理、银行卡专项治理以及支行 “两个加强、两个遏制 ”回头看检查工作方案开展 “回头看 ”检查，严格按阶段性要求开展自查工作，保证自查工作质量及效率。 三、 突出重点，严肃整改。本次 “回头看 ”自查工作要突出关键制度、岗位、人员和重点业务环节，对 “回头看 ”工作中发现的问题，要严肃整改、严厉问责，确保检查成效。对检查过程中履职不到位，将严肃追究相关单位的管理责任。 两加强两遏制整改措施 根据河南银监局办公室关于开展 “两个加强、两个遏制 ”专项检查 “回头看 ”自查工作的通知 (豫银监办发 20218号 )及市分行的要求，为加强内部管控，遏制违规经营和违法犯罪，有效防范金融风险，促进业务健康稳健发展，决定在全行开展 “两个加强、两个遏制 ”专项检查 “回头看 ”自查工作。 一 是对整改情况进行自查。 我行对自查及监管检查发现问题已整改到位，对违法违规行为反映出的内部管理漏洞，已完善了相应的组织架构、考核机制 ;不存在新业务老问题的情况 ;对疑点和薄弱环节建立持续跟踪检查和纠正机制。 二是责任追究情况的自查。我行对自查及监管检查发现问题的责任追究到位，不存在应问责而未问责、应重处却轻处的情况 ;对监管部门就自查及监管检查发现问题采取的审慎性监管措施落实到位 ;对监管部门就自查及监管检查发现问题做出的行政处罚落实到位。 三是对重点业务和环节的操作风险检查。贷款业务方面，尽职调查到位 ;我行无违反或减少程序授信情况，授信额度的核定准确 ;无违反或减少程序授信。贷款审批合规 ;无违规发放贷款现象 ;不存在贷款被挪用情况。不存在人为掩盖不良贷款现象。存款业务方面，我行按照规定种类进行核算和管理，与开户单位进行账务核对一致，对账合规，发生额、余额相符，无以贷转存吸存，利用同业业务倒存，超业务范围吸收存款，非法吸收公众存款、挪用客户资金、存款虚存、存款不入账和异地大额存款等 ;现金业务按照规定岗位、频率查库，柜员尾箱和现金库存不存在超限额等问题。票据业务方面。贸易背景真实。客户提供的交易合同、发票齐全、合 规、真实，合同内容符合交易双方营业执照的经营范围，以银行承兑汇票进行结算。承兑业务担保按照企业的信用等级确定保证金缴存比例，无人为提高信用等级的情况 ;保证金及时足额缴存，保证金资金来源为自有资金，无用贷款或贴现资金缴存保证金的情况。票据交易资金无被挪用或体外循环现象。同业业务方面，会计核算真实合规 ;不存在违规买入返售、卖出回购、第三方担保和抽屉协议的问题 ;资金业务未借同业渠道变相开展类信贷业务规避监管 ;按照要求与有关单位进行账务核对一致，发生额、余额相符。担保业务方面，我行不存在违规借用银行机构名义对外提供 担保的问题。 重点环节方面，现金业务：我行的现金收付业务实行的是委托同业银行代理现金收付，不留库存现金。现金业务按规定设立出纳岗位，并按规定由行长、主管行长及坐班主任等进行定期和不定期查库，经自查，查库频率符合制度规定，无少查库次数。账户开立与变更：我行银行账户严格按照人民银行规定的程序开立或变更银行结算账户，法人代表授权书、印鉴、企业资料真实、齐全。重要空白凭证购买和管理：重要空白凭证预留印鉴、印章真实，对重要空白凭证实行专人并入库保管，我行对证照的管理以及印章、密押、凭证的保管、审批、使用环节实行分离和 监督机制。验印：我行预留印鉴中印章真实，日常业务办理时机器进行验印核对，若机器审核不过采取人工审验，人工审验实行折角核对。银企对账：我行严格实行每月对账，记账与对账相分离，我行实行柜台对账和邮寄对账两种方式对账，企业对账对发生额、余额进行核对，对其印鉴进行电子验印，并定期对对账结果进行分析。内控制度执行情况：我行按规定实行轮岗交流、内部监督检查，认真落实授权授信。重要岗位员工行为管理。我行严格规范重要岗位和敏感环节工作人员八小时内外的行为，特别是基层营业性机构、部门负责人、客户经理和综合柜员等关键岗位 ;建立 健全相应的行为失范监察制度 ;对员工异常行为和账户异常交易进行了全面排查 ;不存在员工