新版金融机构高级管理人员任职资格考试题库（可编辑）

新版金融机构高级管理人员任职资格考试题库0001商业银行的中间业务严重依赖于A第一产业B第二产业C第三产业D传统产业标准答案C0002通货膨胀率是衡量的宏观经济指标A经济增长B就业水平C物价稳定D国际收支平衡标准答案C0003下列关于银行外汇牌价的要领的解释正确的是A现汇买入价是指客户买入外汇的价格B现汇卖出价是指银行卖出外汇的价格C中间价是指外汇买卖银行公布的当日外汇牌价的平均值D现钞买入价是指客户买入外汇现钞的价格标准答案B0004巴塞尔新资本协议是关于的国际协议A银行资本金B共同抵御银行风险C银行间相互代理支付问题D银行信用卡联网标准答案A0005我国银行资本管理中对资产风险档次的规定不包括A0B20C50D70标准答案D0006经济结构直接影响商业银行的表现是A经济结构影响国民经济增长速度B经济结构影响国民经济增长质量C经济结构影响经济主体对商业银行服务的需求D经济结构影响国民经济增长可持续性标准答案C0007金融市场发展对商业银行的促进作用不包括A能够在很多方面直接促进商业银行的业务发展和经营管理B银行上市发行股票其股票和债券的价格会影响商业银行的经营管理尤其是可能导致银行经营管理者的短期行为C为商业银行的客户评价及风险度量提供了参考标准D货币市场和资本市场能为商业银行提供大量的风险管理工具在市场上通过正常的交易来转移风险标准答案B0008以下有关货币政策的说不正确的是A我国货币政策的最终目标是保持货币币值稳定并以此促进经济增长B现阶段我国货币政策的操作目标是货币供应量C货币政策的三大法宝包括公开市场业务存款准备金和再贴现标准答案B0009由于银行的业务性质要求银行要维持存款人贷款人和整个市场的信心因此银行通常将看作对其市场价值最大的威胁A市场风险B声誉风险C法律风险D流动性风险标准答案B0010除贷款外商业银行的资金一般主要用于A结算业务B代理业务C存款业务D资金业务标准答案D0011银行资产保全是银行对运用或借助经济法律行政等手段实施各种保护性措施或前瞻性防范措施A全部资产B已出现风险或即将出现风险的资产C核心资产D固定资产标准答案B0012社会保险是一种行为具有缴费低保障面广的优点但被保险人只能得到一种最基本的保障A政府B个人C企业D国际标准答案A0013既可通过影响社会经济主体对商业银行服务的需求直接影响商业银行经营也可通过影响一国国民经济的增长速度增长质量和可持续性间接影响商业银行A经济全球化B金融全球化C经济周期D经济结构D标准答案D0014风险发生时为了银行的持续经营必须化解风险承担风险和吸收损失的第一资金来源是A流动资产B固定资产C资本D声誉标准答案C0015关于商业银行办理业务提供服务收取手续费正确的做法是A可以收取手续费收费项目和标准由中国人民银行制定B可以收取手续费收费项目和标准完全商业银行自行决定C可以收取手续费收费项目和标准由银行会制定D可以收取手续费收费项目和标准由银行会中国人民银行根据职责分工分别会同国务院价格主管部门制定标准答案D0016金融市场最主要最基本的功能是A货币资金融通功能B资源配置功能C经济调节功能D定价功能标准答案A0017单位账户之间单笔或者当日累计人民币万元以上的转账属于大额交易A50B100C200D300标准答案C0018在银行风险管理中银行的主要职责是负责执行风险管理政策制定风险管理的程序和操作规程及时了解风险水平及其管理状况A高级管理层B董事会C监事会D股东大会标准答案A0019风险管理的最基本要求是A风险计量B风险监测C风险识别D风险控制标准答案C0020银行风险是指银行在经营过程中由于各种不确定因素的影响而使其资产和预期收益蒙受损失的A总额B边际额C变化D可能性标准答案D0021传言某银行支行因为一笔违规批贷可能导致重大损失记者李某找到他在该支行的一位朋友张某欲进行采访在这种情况下A张某本着诚实信用的原则有责任对李某将他所知道的情况实话实说B张某本着维护所在机构的形象和声誉的原则应对该传言断然否认C如果李某答应不对外宣传张某就可以将他所知道的情况告诉本某D张某不应擅自代表所在机构接受新闻媒体采访标准答案D0022是指山东银监局及其辖内银监分局以下分别简称省局分局对所监管的银行机构在经营状况管理水平风险程度及依法合规经营情况等方面出现重大问题或风险的情况下按照一定标准所采取特别监管措施的统称A特别监管B属地监管C重点监管D风险监管标准答案A0023特别监管按照的原则审慎确定实行统一标准分级负责属地实施A审慎监管B属地监管C合规监管D依法监管标准答案B0024被特别监管机构存在违反审慎经营规则相关情况的可依据中华人民共和国银行业监督管理法第三十七条规定报经批准后采取相关监管强制措施A省局负责人B分局负责人C银监会负责人D重点金融机构监事会负责人标准答案A0025特别监管的解除以为条件具体解除条件应在做出特别监管决定时予以设定A特别监管时认定的问题得到整改B特别监管时认定的问题被处罚C特别监管时认定的问题很少再发生D特别监管时认定的问题相关责任人被撤职标准答案A0026商业银行对同一借款人的并购贷款余额占同期本行核心资本净额的比例不应超过A5B10C50D15标准答案A0027商业银行并购贷款风险管理指引规定并购的资金来源中并购贷款所占比例不应高于A50B15C25D35标准答案A0028并购贷款期限一般不超过A十年B五年C三年D八年标准答案B0029中央银行提高法定存款准备金率时市场的反应通常是A商业银行可用资金增多贷款下降导致货币供应量减少B商业银行可用资金减少贷款上升导致货币供应量增多C商业银行可用资金减少贷款下降导致货币供应量减少D商业银行可用资金增多贷款上升导致货币供应量增多标准答案C0030商业银行应按照其他贷款种类的频率和标准对并购贷款进行风险分类和计提拨备A不低于B不高于C等于D二分之一标准答案A0031商业银行应明确并购贷款业务内部报告的内容路线和频率并应至少对并购贷款业务的合规性和资产价值变化进行内部检查和独立的内部审计对其风险状况进行全面评估A每月B每季C每年D半年标准答案C0032是指商业银行向并购方或其子公司发放的用于支付并购交易价款的贷款A并购贷款B搭桥贷款C银团贷款D重组贷款标准答案A0033商业银行并购贷款涉及跨境交易的除一般风险外还应分析与国外交易应有的国别风险和资金过境风险等A汇率风险B流动性风险C安全性D收益性标准答案A0034商业银行应在全面评估并购贷款风险的基础上综合判断借款人的还款资金来源是否充足还款来源与还款计划是否匹配借款人是否能够按照合同约定支付贷款利息和本金等并提出并购贷款质量下滑时可采取的应对措施或退出策略形成A财务报表B财务模型C贷款评审报告D贷审会决议标准答案C0035中央银行的下列哪些举措可以增加货币供应是A提高再贴现率B提高存款准备率C在公开市场买回证券D通过窗口指导劝告商业银行减少贷款发放标准答案C0036下列哪个选项不是银行从业人员的六条从业基本准则A诚实信用守法合规B信息保密熟知业务C专业胜任勤勉尽职D保护商业秘密与客户隐私公开竞争标准答案B0037违法发放贷款罪的主体是A银行信贷资金B银行存款C信贷人员自有资金D银行工作人员标准答案D0038是指山东银监局及其辖内银监分局以下分别简称省局分局对所监管的银行机构在经营状况管理水平风险程度及依法合规经营情况等方面出现重大问题或风险的情况下按照一定标准所采取特别监管措施的统称A特别监管B属地监管C重点监管D风险监管标准答案A0039银行业从业人员在销售所在机构代理的产品时不宜进行披露A采取明确的足以让客户注意的方式对风险B对购买此产品的其他客户名单C对本机构在本产品销售过程中的责任D对被代理机构所承担的最终责任标准答案B0040特别监管按照的原则审慎确定实行统一标准分级负责属地实施A审慎监管B属地监管C合规监管D依法监管标准答案B0041被特别监管机构存在违反审慎经营规则相关情况的可依据中华人民共和国银行业监督管理法第三十七条规定报经批准后采取相关监管强制措施A省局负责人B分局负责人C银监会负责人D重点金融机构监事会负责人标准答案A0042按照我国商业银行法规定银行的核心资本不得银行资本的的A高于100B低于13C低于50D高于50标准答案C0043特别监管的解除以为条件具体解除条件应在做出特别监管决定时予以设定A特别监管时认定的问题得到整改B特别监管时认定的问题被处罚C特别监管时认定的问题很少再发生D特别监管时认定的问题相关责任人被撤职标准答案A0044商业银行对同一借款人的并购贷款余额占同期本行核心资本净额的比例不应超过A5B10C50D15标准答案A0045商业银行并购贷款风险管理指引规定并购的资金来源中并购贷款所占比例不应高于A50B15C25D35标准答案A0046并购贷款期限一般不超过A十年B五年C三年D八年标准答案B0047商业银行应按照其他贷款种类的频率和标准对并购贷款进行风险分类和计提拨备A不低于B不高于C等于D二分之一标准答案A0048商业银行应明确并购贷款业务内部报告的内容路线和频率并应至少对并购贷款业务的合规性和资产价值变化进行内部检查和独立的内部审计对其风险状况进行全面评估A每月B每季C每年D半年标准答案C0049是指商业银行向并购方或其子公司发放的用于支付并购交易价款的贷款A并购贷款B搭桥贷款C银团贷款D重组贷款标准答案A0050商业银行并购贷款涉及跨境交易的除一般风险外还应分析与国外交易应有的国别风险和资金过境风险等A汇率风险B流动性风险C安全性D收益性标准答案A0051商业银行应在全面评估并购贷款风险的基础上综合判断借款人的还款资金来源是否充足还款来源与还款计划是否匹配借款人是否能够按照合同约定支付贷款利息和本金等并提出并购贷款质量下滑时可采取的应对措施或退出策略形成A财务报表B财务模型C贷款评审报告D贷审会决议标准答案C0052商业银行的关联交易应当符合原则A诚实信用及公允B实质重于形式C重要性D市场价值标准答案A0053商业银行与内部人和股东关联交易管理办法所称主要自然人股东是指持有或控制商业银行以上股份或表决权的自然人股东A10B5C15D25标准答案B0054商业银行与内部人和股东关联交易管理办法称近亲属不包括A父母B配偶C兄弟姐妹及其配偶D父母的父母及其配偶标准答案D0055商业银行与内部人和股东关联交易管理办法所称主要非自然人股东是指能够直接间接共同持有或控制商业银行以上股份或表决权的非自然人股东A10B5C15D25标准答案B0056商业银行的董事总行的高级管理人员应当自任职之日起个工作日内向商业银行的关联交易控制委员会报告其近亲属所具有的关联法人或其他组织A十B十五C二十D五标准答案A0057一般关联交易是指商业银行与一个关联方之间单笔交易金额占商业银行资本净额以下且该笔交易发生后商业银行与该关联方的交易余额占商业银行资本净额5以下的交易A1B2C3D4标准答案A0058重大关联交易是指商业银行与一个关联方之间单笔交易金额占商业银行资本净额1以上或商业银行与一个关联方发生交易后商业银行与该关联方的交易余额占商业银行资本净额以上的交易A5B10C8D12标准答案A0059商业银行不得向关联方发放A无担保贷款B担保贷款C质押贷款D搭桥贷款标准答案A0060商业银行向关联方提供授信发生损失的在内不得再向该关联方提供授信但为减少该授信的损失经商业银行董事会未设立董事会的商业银行经营决策机构批准的除外A半年B一年C二年D三年标准答案C0061商业银行的一笔关联交易被否决后在内不得就同一内容的关联交易进行审议A三个月B六个月C十二个月D一个月标准答案B0062商业银行对一个关联方的授信余额不得超过商业银行资本净额的A10B50C5D15标准答案A0063商业银行对一个关联法人或其他组织所在集团客户的授信余额总数不得超过商业银行资本净额的A10B50C5D15标准答案D0064商业银行对全部关联方的授信余额不得超过商业银行资本净额的A10B50C5D15标准答案B0065商业银行内部审计部门应当至少对商业银行的关联交易进行一次专项审计并将审计结果报商业银行董事会和监事会未设立董事会的报商业银行经营决策机构和监事会A每年B每月C每季D每半年标准答案A0066商业银行应当向中国银行业监督管理委员会报送关联交易情况报告A按季B按月C按年D按半年标准答案A0067可以根据商业银行的关联交易的风险状况缩减商业银行对一个或全部关联方授信余额占其资本净额的比例A审计署B中国人民银行C中国银行业监督管理委员会D财政部标准答案C0068商业银行的关联交易应当遵守法律行政法规国家统一的会计制度和有关的银行业监督管理规定商业银行的关联交易应当按照商业原则以的条件进行A不优于对非关联方同类交易B不劣于对非关联方同类交易C市场价值D账面价值标准答案A0069依法对商业银行的关联交易实施监督管理A仲裁机关B中国人民银行C中国银行业监督管理委员会D注册会计师协会标准答案C0070下列有可能成为商业银行关联交易法人的是A中国银行B光大银行C宁波银行D招商局标准答案D0071关联交易中的提供服务不包括A信用评估B资产评估C审计D授信标准答案D0072银行业监管统计工作的基本任务是对全国银行业金融机构的进行统计调查分析评价和预警提供统计信息和统计咨询意见实行统计监督检查A经营情况和风险状况B资本充足情况C监管资本和经济资本D经济资本和会计资本标准答案A0073银行业监管统计工作的基本原则是统一规范科学严谨实事求是A准确及时B重要性C实质大于形式D客观全面标准答案A0074银行业监管统计实行统一领导分级负责的管理体制是组织领导协调管理和监督检查全国银行业监管统计工作的主管部门银监会派出机构负责辖内银行业监管统计工作A中国统计局B银监会C工商总局D人民银行标准答案B0075银监会负责制定银行业监管统计制度是对银行业监管统计对象内容表式方法以及监管统计管理工作等方面的制度性规定A银行业监管统计制度B1104C非现场信息监管系统D中华人民共和国统计制度标准答案A0076银行业监督管理机构和银行业金融机构对外公布有密级的银行业监管统计资料实行制度未经批准任何单位或个人不得擅自对外公布A逐级报备分级负责B逐级审批集中负责C逐级审批分级负责D统一审批集中负责标准答案C0077对本机构监管统计数据的真实性负责A银行业金融机构法定代表人或主要负责人B银行业金融机构上级行法定代表人或主要负责人C银行业金融机构总行法定代表人或主要负责人D银行业金融机构统计部门主要负责人标准答案A0078统计检查时检查人员不得少于人并应当出示合法证件和检查通知书A二B三C一D五标准答案A0079依法对银行业金融机构的统计工作进行监督检查A银行业监督管理机构监管部门B银行业监督管理机构办公室部门C银行业监督管理机构统计部门D银行业监督管理机构监察部门标准答案C0080商业银行资本充足率管理办法中的资本充足率是指商业银行持有的符合本办法规定的资本与商业银行之间的比率A风险加权资产B算数加权资产C一般总资产D信用风险加权资产标准答案A0081商业银行资本充足率管理办法规定商业银行资本包括核心资本和A附属资本B经济资本C会计资本D风险调整资本标准答案A0082商业银行资本充足率管理办法第十一条商业银行资本充足率的计算公式资本充足率资本扣除项风险加权资产A125倍的操作风险资本B125倍的市场风险资本C125倍的信用风险资本D125倍的风险加权资本标准答案B0083商业银行计入附属资本的长期次级债务不得超过核心资本的A50B100C30D25标准答案A0084商业银行持有我国其他商业银行发行的混合资本债券和长期次级债务的风险权重为A50B0C100D20标准答案C0085商业银行资本充足率管理办法根据资本充足率的状况银监会将商业银行分为A三类B一类C五类D二类标准答案A0086商业银行资本充足率信息披露时间为每个会计年度终了后的个月内A四B三C一D五标准答案A0087商业银行资本充足率信息在披露前应报送A证监会B国资委C银监会D人民银行标准答案C0088金融机构应根据本机构的确定能否从事衍生产品交易及所从事的衍生产品交易品种和规模A经营目标B资本实力C管理能力D衍生产品的风险特征标准答案ABCD0089外国银行分行申请开办衍生产品交易业务除总行另有明确规定外该分行的全部衍生产品交易统一通过给其授权的总行地区总部系统进行实时交易并由其总行地区总部统一进行A平盘B内部控制C敞口管理D风险控制标准答案ACD0090根据项目融资业务指引项目建设经营或融资的既有企事业法人不能进行项目融资标准答案N0091根据项目融资业务指引项目融资贷款的借款人通常是为建设经营项目或为该项目融资而专门组建的企事业法人标准答案Y0092根据项目融资业务指引可以对已建项目进行再融资标准答案Y0093根据项目融资业务指引可以对在建项目进行再融资标准答案Y0094根据项目融资业务指引不可以对在建项目进行再融资标准答案N0095根据项目融资业务指引项目融资贷款只能用于拟建项目标准答案N0096担保法规定抵押权与其担保的债权同时存在债权消灭的抵押权也消灭标准答案Y0097担保法规定最高额抵押的主合同债权不得转让标准答案Y0098担保法规定债权人与债务人应当在合同中约定债权人留置财产后债务人应当在不少于六个月的期限内履行债务标准答案N0099担保法规定抵押权不得与债权分离而单独转让或者作为其他债权的担保标准答案Y0100担保法规定保证人与债权人应当以书面形式订立保证合同标准答案Y0101担保法规定当事人在保证合同中约定债务人不能履行债务时由保证人承担保证责任的为连带责任保证标准答案N0102担保法规定订立抵押合同时抵押权人和抵押人在合同中可以约定在债务履行期届满抵押权人未受清偿时抵押物的所有权转移为债权人所有标准答案N0103根据担保法规定以出质的质押合同自登记时生效A依法可以转让的股票B以著作权中的财产权C存款单D依法可以转让的商标专用权中的财产权标准答案ABD0104担保法所称保证合同抵押合同质押合同定金合同包括A单独订立的书面合同B当事人之间的具有担保性质的信函C当事人之间的具有担保性质的传真D主合同中的担保条款标准答案ABCD0105根据担保法有关质物保管的规定以下说法正确的是A质权人负有妥善保管质物的义务B因保管不善致使质物灭失或者毁损的质权人应当承担民事责任C质权人不能妥善保管质物可能致使其灭失或者毁损的出质人可以要求质权人将质物提存或者要求返还质物D质物有损坏或者价值明显减少的可能足以危害质权人权利的质权人可以要求出质人提供相应的担保标准答案ABD0106根据担保法以无地上定着物的土地使用权向两个以上债权人抵押并且已经办理抵押登记则拍卖变卖所得的价款按照以下规定清偿A按照抵押物登记的先后顺序清偿B抵押物登记顺序相同的按照债权比例清偿C按照抵押合同签订时间的先后顺序清偿D抵押合同签订时间顺序相同的按照债权比例清偿标准答案AB0107根据担保法有关抵押物价值的规定以下说法正确的是A抵押物价值减少时抵押权人有权要求抵押人恢复抵押物的价值或者提供与减少的价值相当的担保B抵押人的行为足以使抵押物价值减少的抵押权人有权要求抵押人停止其行为C抵押人对抵押物价值减少无过错的抵押权人只能在抵押人因损害而得到的赔偿范围内要求提供担保D抵押物价值未减少的部分仍作为债权的担保标准答案ABCD0108依照中华人民共和国公司法规定有下列情形之一的不得担任公司的董事监事高级管理人员A因贪污贿赂侵占财产挪用财产或者破坏社会主义市场经济秩序被判处刑罚执行期满未逾五年或者因犯罪被剥夺政治权利执行期满未逾五年B担任破产清算的公司企业的董事或者厂长经理对该公司企业的破产负有个人责任的自该公司企业破产清算完结之日起未逾三年C担任因违法被吊销营业执照责令关闭的公司企业的法定代表人并负有个人责任的自该公司企业被吊销营业执照之日起未逾三年D个人所负数额较大的债务到期未清偿公司违反前款规定选举委派董事监事或者聘任高级管理人员的该选举委派或者聘任无效标准答案ABCD0109依照中华人民共和国公司法规定关于公司利润说法正确的是A公司分配当年税后利润时应当提取利润的百分之十列入公司法定公积金B公司法定公积金累计额为公司注册资本的百分之三十以上的可以不再提取C公司法定公积金累计额为公司注册资本的百分之五十以上的可以不再提取D公司从税后利润中提取法定公积金后经股东会或者股东大会决议还可以从税后利润中提取任意公积金标准答案ACD0110依照中华人民共和国公司法规定关于违反本法规定虚报注册资本提交虚假材料或者采取其他欺诈手段隐瞒重要事实取得公司登记的说法正确的是A由公司登记机关责令改正对虚报注册资本的公司处以虚报注册资本金额百分之五以上百分之十五以下的罚款B对提交虚假材料或者采取其他欺诈手段隐瞒重要事实的公司处以五万元以上五十万元以下的罚款C情节严重的撤销公司登记或者吊销营业执照D情节严重的处以刑事责任标准答案ABC0111依照公司法设立的股份有限公司必须在公司名称中标明股份有限公司或者股份公司字样标准答案Y0112公司以其主要办事机构所在地为住所标准答案Y0113公司可以设立子公司子公司不具有法人资格不能依法独立承担民事责任标准答案N0114公司可以向其他企业投资可以成为对所投资企业的债务承担连带责任的出资人标准答案N0115监事的任期每届为三年监事任期届满不可以连任标准答案N0116监事不可以列席董事会会议也不可以对董事会决议事项提出质询或者建议标准答案N0117在中华人民共和国境内设立的适用商业银行操作风险管理指引A外商独资银行B财务公司C货币经纪公司D保险公司标准答案A0118商业银行操作风险管理指引定义的操作风险包含下列内容A法律风险B策略风险C声誉风险D政策风险标准答案A0119依法对商业银行的操作风险管理实施监督检查评价商业银行操作风险管理的有效性A中国人民银行B中国银行业监督管理委员会C商业银行董事会D商业银行高级管理层标准答案B0120一人有限责任公司的注册资本最低限额为人民币五万元标准答案N0121中国银行业监督管理委员会依法对商业银行的操作风险管理实施监督检查评价商业银行操作风险管理的A可行性B有效性C真实性D安全性标准答案B0122国有独资公司不设股东会由国有资产监督管理机构行使股东会职权标准答案Y0123商业银行承担监控操作风险管理有效性的最终责任A高级管理层B经营管理层C董事会D监事会标准答案C0124股东向股东以外的人转让股权无须经其他股东过半数同意标准答案N0125商业银行的负责执行董事会批准的操作风险管理战略总体政策及体系A监事会B高级管理层C理事会D董事长标准答案B0126股份有限公司的设立只能采取募集设立的方式标准答案N0127在操作风险的日常管理方面对董事会负最终责任A高级管理层B董事长C监事会D职能部门标准答案A0128有限责任公司变更为股份有限公司时折合的实收股本总额可以高于公司净资产额标准答案N0129商业银行对操作风险的管理情况负直接责任A董事会B监事会C高级管理层D相关部门标准答案D0130股东出席股东大会会议所持每一股份有一表决权但是公司持有的本公司股份没有表决权标准答案Y0131商业银行的应定期检查评估本行的操作风险管理体系运作情况A法律部门B内审部门C人力资源部门D合规部门标准答案B0132股份有限公司设董事会其成员为五人至十九人标准答案Y0133商业银行的内审部门应定期检查评估本行的操作风险管理体系运作情况并向报告操作风险管理体系运行效果的评估情况A高级管理层B董事会C监事会D股东代表大会标准答案B0134董事高级管理人员可以兼任监事标准答案N0135商业银行应当制定适用于的操作风险管理政策A前台业务部门B资金业务部门C信贷业务部门D全行标准答案D0136股票发行价格可以按票面金额也可以超过票面金额还可以低于票面金额标准答案N0137下列不是商业银行对操作风险进行管理的方法A评估操作风险和内部控制B损失事件的报告和数据收集C新产品和新业务的风险评估D在金融市场进行保值交易防范风险标准答案D0138根据商业银行操作风险管理指引业务复杂及规模较大的商业银行应采用更加先进的风险管理方法根据操作风险的特点有针对性地进行管理A前台业务B资金业务C各业务线D信贷业务标准答案C0139根据商业银行操作风险管理指引商业银行应当制定有效的程序定期监测并报告操作风险状况和情况A业务发展B重大损失C风险管理D内部控制标准答案B0140企业法人不能清偿到期债务并且资产不足以清偿全部债务或者明显缺乏清偿能力的或者有明显丧失清偿能力可能的可以依照中华人民共和国企业破产法法规定向人民法院提出A重整申请B和解申请C破产清算申请D重组申请标准答案ABC0141根据商业银行操作风险管理指引应当根据本行操作风险管理政策的规定及时向董事会高级管理层和相关管理人员报告A管理政策的调整B高级管理层的人事变动C重大操作风险事件D重大经营决策标准答案C0142商业银行应当将作为操作风险管理的有效手段A合规文化建设B风险评估C风险监测D加强内部控制标准答案D0143根据商业银行操作风险管理指引商业银行应当建立并逐步完善管理信息系统A法律风险B道德风险C操作风险D声誉风险标准答案C0144根据商业银行操作风险管理指引商业银行应当制定与其业务规模和复杂性相适应的建立恢复服务和保证业务连续运行的备用机制并应当定期检查测试其灾难恢复和业务连续机制确保在出现灾难和业务严重中断时这些方案和机制的正常执行A数据恢复和业务连续方案B灾难恢复和业务连续方案C数据备份和业务连续方案D应急和业务连续方案标准答案D0145根据商业银行操作风险管理指引商业银行应当制定与有关的风险管理政策确保业务外包有严谨的合同和服务协议各方的责任义务规定明确A外汇业务B外包业务C国际业务D结算业务标准答案B0146商业银行可以购买保险以及与第三方签订合同并将其作为A控制操作风险的一种方法B缓释操作风险的一种方法C缓释操作风险的必要手段D控制操作风险的有效手段标准答案B0147商业银行应当按照关于商业银行资本充足率管理的要求为所承担的操作风险提取充足的资本A银监会B人民银行C财政部D国家税务总局标准答案A0148商业银行的操作风险管理政策和程序应报银监会A审批B核准C备案D知悉标准答案C0149自人民法院受理破产申请的裁定送达债务人之日起至破产程序终结之日债务人的有关人员应承担的义务有A妥善保管其占有和管理的财产印章和账簿等资料B列席债权人会议并如实回答债权人的询问C未经人民法院许可不得离开住所地D不得新任其他企业的董事监事高级管理人员标准答案ABCD0150依照中华人民共和国企业破产法法规定有下列情形之一的不得担任管理人A因故意犯罪受过刑事处罚B曾被吊销相关专业执业证书C与本案有利害关系D人民法院认为不宜担任管理人的其他情形标准答案ABCD0151商业银行应按照规定向报送与操作风险有关的报告A银监会或其派出机构B银监会C银监会派出机构D人民银行标准答案A0152依照中华人民共和国企业破产法法规定人民法院受理破产申请前一年内涉及债务人财产的下列行为管理人有权请求人民法院予以撤销A无偿转让财产的B以明显不合理的价格进行交易的C对没有财产担保的债务提供财产担保的D对未到期的债务提前清偿的标准答案ABCD0153商业银行应及时向银监会或其派出机构报告的重大操作风险事件有A抢劫商业银行或运钞车盗窃银行业金融机构现金20万元以上的案件诈骗商业银行或其他涉案金额500万元以上的案件B其他涉及损失金额可能超过商业银行资本净额2的操作风险事件C高管人员严重违规D发生不可抗力导致严重损失造成直接经济损失100万元以上的事故自然灾害标准答案C0154银监会对商业银行有关操作风险管理的政策程序和做法进行定期的A质询B检查C检查评估D评估标准答案C0155对于发生而未在规定时限内采取有效整改措施的商业银行银监会将依法采取相关监管措施A操作风险事件B一般操作风险事件C特殊操作风险事件D重大操作风险事件标准答案D0156根据商业银行操作风险管理指引等其他银行业金融机构参照执行A政策性银行B国有商业银行C股份制银行D城市商业银行标准答案A0157未设董事会的银行业金融机构应当由其履行董事会的有关操作风险管理职责A监事会B股东大会C经营决策机构D领导班子标准答案C0158在中华人民共和国境内设立的应当遵循其总行制定的操作风险管理政策和程序按照规定向银监会或其派出机构报告重大操作风险事件并接受银监会的监管A外国银行一级分行B外国银行分行C外国银行二级分行D外国银行支行标准答案B0159商业银行董事会承担监控操作风险管理有效性的最终责任其中主要职责之一是确保本行操作风险管理体系接受的有效审查与监督A中国银行业监督管理委员会B内审部门C监事会D理事会标准答案B0160金融市场具有的风险分散与风险管理功能是指金融市场的参与者通过买卖金融资产转移或者接受风险利用组合投资可以分散那些投资于单一金融资产所面临的A操作风险B法律风险C系统风险D非系统风险标准答案D0161商业银行应指定部门专门负责全行操作风险管理体系的建立和实施该部门主要职责之一是定期向提交操作风险报告A董事会B高级管理层C监事会D内审部门标准答案B0162商业银行相关部门对操作风险的管理情况负直接责任在制定本部门业务流程和相关业务政策时应充分考虑操作风险管理和内部控制的要求保证参与各项重要的程序控制措施和政策的审批以确保与操作风险管理总体政策的一致性A高级管理层B董事会C内审部门D各级操作风险管理人员标准答案D0163商业银行应针对潜在损失不断增大的风险建立早期的操作风险机制以便及时采取措施控制降低风险降低损失事件的发生频率及损失程度A数据采集B量化C评估D预警标准答案D0164当涉及损失金额可能超过商业银行资本净额的操作风险事件发生时商业银行应及时向银监会或其派出机构报告A1B2C5D1标准答案A0165下列不属于商业银行操作风险管理政策主要内容的是A操作风险的定义B适当的操作风险管理组织架构权限和责任C员工具有与其从事业务相适应的业务能力并接受相关培训D操作风险报告程序其中包括报告的责任路径频率以及对各部门的其他具体要求标准答案C0166下列不属于商业银行操作风险管理体系基本要素的是A董事会的监督控制B高级管理层的职责C操作风险管理政策方法和程序D制定适当的奖惩制度标准答案D0167银行定期存款在存期内若遇有利率调整则该存款利息A采取分段计息的办法按照实际天数分别以存单开户日挂牌公告的利率和调整日挂牌公告的利率计算B按照存单开户日挂牌公告的利率计算C按照到期日挂牌公告的利率计算D按照调整日挂牌公告的利率计算标准答案B0168根据商业银行操作风险管理指引当发生抢劫商业银行或运钞车盗窃银行业金融机构现金万元以上的案件诈骗商业银行或其他涉案金额万元以上的案件时商业银行应及时向银监会或其派出机构报告A50200B10800C20500D301000标准答案D0169根据商业银行操作风险管理指引当发生造成商业银行重要数据账册重要空白凭证严重损毁丢失造成在涉及两个或两个以上省自治区直辖市范围内中断业务小时以上在涉及一个省自治区直辖市范围内中断业务小时以上严重影响正常工作开展的事件时商业银行应当及时向银监会或其派出机构报告A12B24C34D36标准答案D0170根据商业银行操作风险管理指引当发生不可抗力导致严重损失造成直接经济损失万元以上的事故自然灾害时商业银行应及时向银监会或其派出机构报告A200B500C1000D2000标准答案C0171银监会对商业银行监测和报告操作风险的方法进行定期的检查评估评估对象包括关键操作风险指标和A应急和业务连续方案B操作风险损失数据C指定的风险限额或权限D保险或第三方协议标准答案B0172为加强商业银行的操作风险管理根据制定商业银行操作风险管理指引A中华人民共和国银行业监督管理法B中华人民共和国商业银行法C中华人民共和国行政许可法D其他有关法律法规标准答案ABD0173商业银行对当期受益但尚未发生的那部分费用应在支付期才支付之前不用考虑标准答案N0174在中华人民共和国境内设立的适用商业银行操作风险管理指引A中资商业银行B外商独资银行C中外合资银行D政策性银行标准答案ABC0175下列金融工具中不属于短期金融工具的是A商业票据B可转让大额定期存单C企业债券D回购协议标准答案C0176以下财产可以用于抵偿债务的是A法律规定的禁止流通物B抵债资产欠缴和应缴的各种税收和费用已经接近等于或者高于该资产价值的C权属不明或有争议的资产D土地使用权标准答案D0177下列金融工具中不属于间接融资工具的是A银行承兑票据B可转让大额定期存单C人寿保险单D回购协议标准答案D0178商业银行操作风险管理指引所称操作风险是指由下列所造成损失的风险A不完善或有问题的内部程序B员工和信息科技系统C外部事件D高管人员违规标准答案ABC0179目前我国对活期存款实行按_结息A月B年C季度D日标准答案C0180银行每个应至少组织一次对抵债资产的账实核对并作好核对记录A星期B月C季度D半年标准答案C0181商业银行应当按照商业银行操作风险管理指引要求建立与本行的相适应的操作风险管理体系有效地识别评估监测和控制缓释操作风险A业务性质B规模C管理水平D复杂程度标准答案ABD0182不动产和股权应自取得日起内予以处置A半年B1年C2年D3年标准答案C0183同业拆借利率是货币市场最重要的基准利率之一我国的同业拆放利率是ASHIBORBLIBORCHIBORDTIBOR标准答案A0184以下银行处置抵债资产的方式中不正确的是A抵债资产原则上应采用公开拍卖方式进行处置B抵债资产拍卖原则上应采用无保留价拍卖的方式C拍卖抵债金额1000万元含以上的单项抵债资产应通过公开招标方式确定拍卖机构D不适于拍卖的可根据资产的实际情况采用协议处置招标处置打包出售委托销售等方式变现标准答案B0185借款人的还款能力出现明显问题完全依靠其正常经营收入无法足额偿还贷款本息即使执行担保也可能会造成一定损失的贷款属于A关注类贷款B次级类贷款C可疑类贷款D损失类贷款标准答案B0186操作风险管理体系至少应包括以下基本要素A董事会的监督控制B高级管理层的职责C适当的组织架构D操作风险管理政策方法和程序E计提操作风险所需资本的规定标准答案ABCDE0187以物抵债的主要方式有哪些A协议抵债B法院仲裁机构裁决抵债C债务重组D以资抵债标准答案AB0188商业银行董事会应将操作风险作为商业银行面对的一项主要风险其主要职责包括A制定与本行战略目标相一致且适用于全行的操作风险管理战略和总体政策B通过审批及检查高级管理层有关操作风险的职责权限及报告制度确保全行的操作风险管理决策体系的有效性C确保高级管理层采取必要的措施有效地识别评估监测和控制缓释操作风险D确保本行操作风险管理体系接受内审部门的有效审查与监督E制定适当的奖惩制度在全行范围有效地推动操作风险管理体系地建设标准答案ABCDE0189尽管借款人目前有能力偿还贷款本息但存在一些问题可能对偿还产生不利影响因素的贷款属于A关注类贷款B次级类贷款C可疑类贷款D损失类贷款标准答案A0190借款人无法足额偿还贷款本息即使执行担保也肯定会造成重大损失的贷款属于A关注类贷款B次级类贷款C可疑类贷款D损失类贷款标准答案C0191以下说法正确的是A划拨的土地使用权原则上应单独用于抵偿债务B以动产作为抵债资产的应自取得日起1年内予以处置C银行处置抵债资产应坚持公开透明的原则避免暗箱操作防范道德风险D采用拍卖方式以外的其他处置方式处置抵债资产时应在选择中介机构和抵债资产买受人的过程中充分引入竞争机制避免暗箱操作标准答案CD0192根据商业银行操作风险管理指引商业银行高级管理层的主要职责包括A在操作风险的日常管理方面对董事会负最终责任B全面掌握本行操作风险管理的总体状况特别是各项重大的操作风险事件或项目C根据董事会制定的操作风险管理战略及总体政策负责制定定期审查和监督执行操作风险管理的政策程序和具体的操作规程D制定适当的奖惩制度在全行范围有效地推动操作风险管理体系地建设E及时对操作风险管理体系进行检查和修订以便有效地应对内部程序产品业务活动信息科技系统员工及外部事件和其他因素发生变化所造成的操作风险损失事件标准答案ABCE0193债务人出现下列情况之一无力以货币资金偿还银行债权或当债务人完全丧失清偿能力时担保人也无力以货币资金代为偿还债务或担保人根本无货币支付义务的银行可根据债务人或担保人以物抵债协议或人民法院仲裁机构的裁决实施以物抵债A生产经营已中止或建设项目处于停缓建状态B生产经营陷入困境财务状况日益恶化处于关停并转状态C已宣告破产银行有破产分配受偿权的D对债务人的强制执行程序无法执行到现金资产且执行实物资产或财产权利按司法惯例降价处置仍无法成交的E债务人及担保人出现只有通过以物抵债才能最大限度保全银行债权的其他情况标准答案ABCDE0194_是指由两家或两家以上银行基于相同贷款条件依据同一贷款协议按约定时间和比例通过代理行向借款人提供的本外币贷款或授信业务A过桥贷款B银团贷款C集团贷款D共同贷款标准答案B0195商业银行应指定部门专门负责全行操作风险管理体系的建立和实施其主要职责包括A在操作风险的日常管理方面对董事会负最终责任B拟定本行操作风险管理政策程序和具体的操作规程提交高级管理层和董事会审批C协助其他部门识别评估监测控制及缓释操作风险D建立并组织实施操作风险识别评估缓释包括内部控制措施和监测方法以及全行的操作风险报告程序E确保操作风险制度和措施得到遵守标准答案BCDE0196在银团贷款中_是指经借款人同意发起组织银团负责分销银团贷款份额的银行是银团贷款的组织者和安排者A银团代理行B银团牵头行C银团参加行D银团组织行标准答案B0197商业银行的部门应该在管理好本部门操作风险的同时在涉及其职责分工及专业特长的范围内为其他部门管理操作风险提供相关资源和支持A法律合规部门B信息科技部门C安全保卫部门D人力资源部门标准答案ABCD0198根据商业银行操作风险管理指引下列哪项是商业银行的内审部门的职责A直接负责或参与其他部门的操作风险管理B定期检查评估本行的操作风险管理体系运作情况C监督操作风险管理政策的执行情况D对新出台的操作风险管理政策程序和具体的操作规程进行独立评估E向董事会报告操作风险管理体系运行效果的评估情况标准答案BCDE0199银行抵债资产收取后应对外出租标准答案N0200单家银行担任银团牵头行时其承贷份额原则上不少于银团融资总金额的_A5B10C15D20标准答案D0201银行不得擅自使用抵债资产确因经营管理需要将抵债资产转为自用的视同新购固定资产办理相应的固定资产购建审批手续标准答案Y0202商业银行应当制定适用于全行的操作风险管理政策并使之与银行的相适应A业务性质B规模C复杂程度D风险特征标准答案ABCD0203单家银行担任银团牵头行时分销给其他银团贷款成员的份额原则上不低于_A30B40C50D60标准答案C0204税务部门应当加强对当地银行抵债资产收取保管和处置情况的监督检查标准答案N0205商业银行制定的操作风险管理政策主要内容包括A操作风险的定义B适当的操作风险管理组织架构权限和责任C操作风险的识别评估监测和控制缓释程序D操作风险报告程序其中包括报告的责任路径频率以及对各部门的其他具体要求E针对现有的和新推出的重要产品业务活动业务程序信息科技系统人员管理外部因素及其变动及时评估操作风险的各项要求标准答案ABCDE0206在银团贷款中_是指银团贷款协议签订后按相关贷款条件确定的金额和进度归集资金向借款人提供贷款并接受银团委托按银团贷款协议规定的职责对银团资金进行管理的银行A银团组织行B银团牵头行C银团参加行D银团代理行标准答案D0207根据商业银行操作风险管理指引商业银行操作风险报告程序包括报告的A责任B路径C频率D对各部门的其他具体要求标准答案ABCD0208根据反不正当竞争法下列各项不属于经营者的是A商场B理发店C公立学校D美容院标准答案C0209商业银行可以选择适当的方法对操作风险进行管理具体的方法可包括A评估操作风险和内部控制B损失事件的报告和数据收集C关键风险指标的监测D新产品和新业务的风险评估E内部控制的测试和审查以及操作风险的报告标准答案ABCDE0210下列属于正常竞争行为的是A季节性降价B擅自使用他人的企业名称C对商品质量作引人误解的虚假表示D在商品上伪造认证标志标准答案A0211_是指银行对国际贸易延期付款方式中出口商持有的远期或本票进行无追索权的贴现A信用证B押汇C保理D福费廷标准答案D0212根据商业银行操作风险管理指引商业银行应当制定有效的程序定期监测并报告A风险检查B操作风险状况C重大损失情况D风险特征标准答案BC0213甲酒店向该市出租车司机承诺为酒店每介绍一位客人酒店向其支付该客人房费的20作为奖励与其相邻的乙酒店向有关部门举报了这一行为有关部门调查发现甲酒店给付的奖励在公司的账面上皆有明确详细的记录甲酒店的行为属于A正当的竞争行为B商业贿赂行为C限制竞争行为D低价倾销行为标准答案A0214商业银行重大操作风险事件应当根据本行操作风险管理政策的规定及时向报告A董事会B高级管理层C相关管理人员D司法机关标准答案ABC0215某省于2008年元旦开通有线电视公共频道该有线电视台为了提高收视率每月抽取2万元的大奖1名关于该行为下列说法正确的是A违反了反不正当竞争法B有利于电视事业的发展应该提倡C是有线电视台正当的竞争手段D属于不正当竞争行为因为奖金额超过了国家规定的3000元的限制标准答案A0216中国人民银行面向全国银行间债券市场成员发行的期限一般在三年以内的中短期债券叫做_A央行票据B专项票据C国债D国库券标准答案A0217商业银行应当将加强内部控制作为操作风险管理的有效手段与此相关的内部措施包括A部门之间具有明确的职责分工以及相关职能的适当分离以避免潜在的利益冲突B密切监测遵守指定风险限额或权限的情况C对接触和使用银行资产的记录进行安全监控D员工具有与其从事业务相适应的业务能力并接受相关培训E识别与合理预期收益不符及存在隐患的业务或产品标准答案ABCDE0218债券投资的收益率有多种概念和计算方法其中债券买卖价格差价加上利息收入后与购买价格间的比率是A名义收益率B即期收益率C持有期收益率D到期收益率标准答案C0219甲商场与乙公司因为货款问题产生纠纷甲商场拒绝出售乙公司生产的产品并对外宣称乙公司产品中含有有害身体健康的物质所以拒绝销售乙公司的经营因此受到严重打击关于这一事件下列说法正确的是A商场的行为属于限定他人购买其指定的经营者的商品的不正当竞争行为B商场的行为属于侵犯他人商业秘密的不正当竞争行为C商场有权决定是否销售某件产品但低毁了该企业的商业信誉商品声誉D商场有权决定是否销售某件产品因此商场的行为属于正当的经营行为标准答案C0220为有效地识别评估监测控制和报告操作风险商业银行应当建立并逐步完善操作风险管理信息系统管理信息系统至少应当A记录和存储与操作风险损失相关的数据和操作风险事件信息B支持操作风险和控制措施的自我评