在财务公司开立账户和建立银企直联介绍

1、在财务公司 开立账户和建立 银企直联介绍功能 介绍：集团内成员单位在财务公司开立的活期存款账户， 相 当 于在商业银行 开立的一般结算账户。通过该 账户，成员单位 可 以办理：在财 务公司的活期、通知存款和定 期存款账户之间 的 资金划转；与 已在财务公司开户的其它成员 单位活期账户之 间 的资金划转； 对在境内金融机构开户的收款 人办理电汇付款 等 各类业务。当 成员单位在财务公司开立账户 后，可以将在银 行 和财务公司开 立的结算账户建立直联关系， 从而可以实现两 个 账户之间的资 金实时划转。开立账户办理流程：1、人民币单位结 算账户开户协议及开户申请表 ；2、经财务公司帐 户付款审批权

2、限表及签字清样表 ；3、证书申领表 ；4、经年检合格的营 业执照、税务登记证、组织机构代码证；5、开户许可证；6、贷款卡及密码（ 如没有则不需要提供 ）；7、公司章程；8、董事会成员名单 和公司领导名单（董事长、总经理、副总经理、 总会计师 ）。财务公司收到上 述资料后，将及时为成员单位办理开户手续，并回寄一份已经 由财务公司签章的开户协议及开户申请表 、网络密钥（即USB Key）以及关于存贷款利率执行标准及业务收费标 准的通知 ，财务公司系统管理员将会与成员单位联系，指导进行网 银系统相关设置 ，确保可正常登陆和使用网银系统 。建立 直联办理流程：1、提供直联银行的直联材料目前财务公司已

3、经开通建行、农行 、中信 、中行和交行五家银行的银企直 联接口，成员单位需要根据确 定的直联银行提 供 相应直联材料 ：（1）在中信银行开户，请将下述材料交开户中信银行： 授权书（附件1）一式一份 中信银行现金管 理成员账户授权书（附件 2） 一式两份 中信银行公司电 子银行服务协议（附件 3） 一式两份 中信银行公司金 融电子银行服务申请表（附件 4） 一份两 联 营业执照、组织机构代码证正副本、授权人与被授权人身份证复印件 加盖公章兴如已在中信银行开通网上银行，则只需向银行提供材料完成上述中信银 行开户及授权工作后，请将中信银行现金管 理成员账户授权 书（附件 2）传真 给财务公司。（ 2

4、）在建行开户：填写中国建设银行重要客户服务系统账户 授权书（一式 五份）和中国建设银行重要客户服务系统转账业 务账户对照表 （一式五份）（附件 5-6） ，按要求 加盖印章并递交 建行，由银行签 章确认。 建行签章确认后，将上述表格的正本各三 份递送至财务公司。（3）在农行开户：填写中国农业银行现金管理服务申请表 （一式四份加盖 公章及法人章）（附件 7）交财务公 司。（ 4）在中行开户，请将下述材料交开户中国银行： 营业执照、组织 机构代码证正副本、法人、经办人和操作员的身份证复印件 加盖公章 介绍信（一式两份）（附件8） 网上银行服务申 请变更表（一式两份）（附件 9） 单一客户版网银 服

5、务协议（一式两份）（附件 10） 网上银行业务授 权书（一式两份）（附件 11）如已在中国银行开通网上银行，则 只需向 中国银行提供材料，中国银行加盖印章后，将材料邮寄到财务公司。（ 5）在交 行开户，填写交通银行蕴通账户服务协议参加函 （一式四份）（ 附件12）。按照要求在第一页填写账号和户名并加 盖预留印鉴，在 第四页处盖公章、法人签字；并递交开户银行，交 行签章确认后递 送财务公司，最终由财务公司完成直联操作。2、提供留 存额度申请表（ 1）留存额度是指各成员单位保留在建行、农行、中信、中行 和交行账户中的 最大日终余额。财务公司将通过网银系统，于每个 工作日终了，把 在五家银行账户内留存额度以上的部分上收到各单 位在财务公司的 账户内。（2）留存额度主要用于满足成员企业日常经营支出的需要。对 于数额较大的资 金支付，不论是在集团系统内相互间的资金划拨还 是对外部单位支 付资金，也无论收款人在同城还是异地，均可利用 财务公司网银系 统，从企业在财务公司的账户直接办理。（3）对银行账户日终余额达不到留存额度的成员单位，财务公 司将在下一工作 日开机时由各单位在财务公司账户上的资金下拨补 足，以保证