续期收费服务流程

1、1银保续期收费流程个人简介姓名： 肖 博2008年 毕业于安阳师范学院2014年 泰康人寿新乡中支银保续期2015年 开泰杯 新人 件数王 2015年 分公司幸福有约演讲比赛第一名1 熟悉续期工作流程2课程目的了解续期收费对客户、对公司、对自己的重要意义 保费的规模品牌的建立形象的提升 信誉的保证续期保费的收入 利润的来源 客户的认同保障的延续周经营银保续期标准化作业流程万一网 中国最大的保险资料下载网6日至 10日1.整理累计应收清单客户资料1.续期保费指 标 计 划 达 成15%2.整理新增专职单客户资料，进行回访和维护2.新增专职单客户回访完毕3.为客户提供理赔、保全生日节日问候等服务3

2、.当月应收客户沟通完毕4.落实收费11 日到 15日1.整理全年服务重点客户，进行回访服务1.续期保费指 标 计 划 达 成30%2. 为客户提供理赔、保全生日节日问候等服务2.客户回访结束3. 落实收费3.当月应收客户疑难问题解决追踪 续期服务流程万一网 中国最大的保险资料下载网第二周第一周第三周第四周 完成本月第一次催缴完成本月第一次催缴完成过渡月阶段指标完成过渡月阶段指标达到最终月晋升指标达到最终月晋升指标本月应收单催缴本月应收单催缴达成过渡月指标达成过渡月指标最终挖潜最终挖潜 回访下月应收回访下月应收 提升本月指标提升本月指标 全力冲刺本月指标全力冲刺本月指标 完成完成下月应收拜访下月

3、应收拜访1. 清单查询 2. 应交日前收费提醒服务 4. 失效前确认服务 5. 失效通知服务具体操作及问题处理3. 转账收费未成功告知服务清单查询 保单信息核对：（姓名，账号，联系方式）标注重点客户 :（大单）12 客户分类：（渠道，地址，保费）3应交日前收费提醒服务送达收费通知保单第一个转账日前联系客户，提醒交费收费服务人员必须在保单第一个转账日前 对清单上的客户:100%进行回访提醒转账收费未成功告知服务 查明未成功原因 再次提醒客户交费根据转账未成功清单在下次转账前联系客户，查明原因，并再次提醒客户交费转账收费未成功告知服务原因分析：余额不足、账号冻结、账号错误、是否个人结算户账号户名是

4、否和投保人一致解决思路： 经济问题 可建议用60天宽限期/保单贷款/减少保额意愿问题（不愿交费） 可告之其利益或收益/赞美当时的眼光（唤起购买时美好愿望）；实在不愿交费 仍需要按“经济问题”处理，不能轻易放弃。最好说：您再考虑几天，过两天 我再来为您服务，好吗？对产品不满意 了解客户真正的需求及购买时的初衷，根据客观状况提出相应方案失效前确认服务 保单失效前联系客户，确认客户交费意愿，并通知 保单可能失效 在保单失效前，根据未成功交费客户清单对可能失效客 户全部面访 不交费客户原则上请客户确认不交费原因 对于不愿交费的客户，原则上请客户进行保单失效前的确认失效通知服务 根据失效清单向客户做复效劝说 保单失效后寄发失效通知标准收费流程 领取清单每月月末发放 发送短信通过短信平台发送增强客户信任 电话沟通确认电话有效 回盘结果扣款结果