监理导论》第七章设备工程项目的风险管理

1、第七章 设备工程项目的风险管理第一节 项目风险与风险管理一一、项目风险的概念(一) 风险的定义风险是与人类活动相生相伴的，风险无所不在。企业面临经济风险，技 术风险、 环境风险； 个人面临疾病、 失业、 意外事故等风险。 进行任何经济、 社会活动，包括工程项目的实施都有风险。风险是一种客观存在。这就要求 包括设备监理工程师在内的项目各参与方正视风险、研究风险，确定风险管 理目标，建立风险管理的体系。对风险的定义有很多种，传统上的风险定义总是将风险和灾害或损失联 系在一起，我国工程管理界长期以来的风险定义也认为风险是意外损失或损 害发生的可能性。以上的风险定义强调风险是由不确定性造成的负面效应引

2、发的，该定义 专注于风险的负面影响， 即风险是有害的， 会给工程项目带来威胁。 事实上， 与风险相对的是机遇，任何不确定性也同时孕育着机会，即正面效应，如材 料价格变化所带来的风险。如果材料价格上涨，会使得工程造价升高；而如 果材料价格下降，项目还能因此受益。因此，近年来，越来越多的国际性组 织开始接受“风险是中性的”这一概念，国际标准化组织 (ISO) 定义风险为 “某一事件发生的概率和其后果的组合”；美国项目管理协会的定义是“风 险是一种不确定的事件或条件， 一旦发生，会对至少一个项目目标造成影响” 显然，上面的这两种风险定义方式均将风险视为中性的，即风险造成的后果 可能是消极的，也可能是

3、积极的，后果为消极的是威胁，后果为积极的是机从设备监理工程师管理风险的目的是帮助业主回避或降低设备工程风险 所带来的负面影响来说，设备监理管理的风险更多地可能带来损失的一面， 这也是国内工程管理行业处理风险的惯例。虽然这种处理方式看起来较为稳 妥，但实际上由于只重视损失的一面，而完全放弃可能的机会，造成风险管 理总体上的一种不平衡。例如，对待材料、设备价格变动的风险，一部分工 程业主采用的方式是以固定总价合同形式将价格变动的风险转移给承包商， 看似业主完全不承担风险，但实际上这种方式是一种以多支付风险金换取承 包商接受该项风险的方式，而且承包商在接受该风险后对材料、设备也大多 采用即时采购的方

4、式，被动接受市场价格的变动。如果材料、设备价格不变 或下降，则风险金转为承包商的超额利润，价格上涨则承包商可以用风险金 来补偿价格上涨所带来的损失，显然，这种消极的处理方式除了利用业主和 承包商在价格变动趋势判断的信息不对称可以略微降低损失外，并没有给业 主和承包商带来实质的好处。实际上，如果从主动干预风险、正确理解风险 可能带来利益或损失的角度考虑问题，对大宗材料的价格管理至少可以利用 期货市场，采用套期方式主动锁定风险利润或损失，从而达成预期目标。对风险概念的进一步的解释包括了以下几个更深层次的含义：(1) 风险是一种潜在的可能性， 是一种客观存在， 人们事前无法确认其在 何时何地发生；(

5、2) 风险是中性的，可能带来的影响既可能是负面的，也可能是正面的， 但人们关注的是不希望的事件或活动的结果，即损失或负面影响；(3) 事件或活动的后果与事前的预期(目标)存在不一致和偏差，结果偏 离预想越大，风险就越大。（二）风险的主要特征1客观性风险是独立于人的主观意志之外的客观存在。人们只能在有限空间和时 间内改变风险存在和发展的条件，降低其发生的概率和减少损失的程度。2普遍性在当今社会，无论是单位、企业和个人，甚至国家都面临着各种风险。 所有的工程项目也必然面临着各种各样的风险。3具体风险发生的偶然性风险是客观存在的，但就某一具体风险来说，它却是偶然发生的，是一 种随机现象。在发生之前，

6、人们无法准确预测风险何时会发生，以及其发生 的后果。这是因为导致某一具体风险事件发生原因实际是诸多风险因素和其 他因素共同作用的结果，而且每一个因素的作用时间、作用范围、作用方向 和 J 顷序、作用的强度等，都必须满足一定的条件，才能导致事故的发生。 每一因素出现，其相互间又没有任何必然的联系，许多因素的出现本身就是 偶然的。4 大量风险发生的规律性个别风险事故的发生是偶然的、无序的、杂乱无章的，但是，通过对大 量风险事故的观察和综合分析，却呈现出明显的规律性。在一定条件下，对 大量独立的风险事件的统计处理可以比较准确地反映风险的规律性。5风险的可变性风险是随环境和条件的变化而不断变化的，这种

7、变化包括：风险质的变化，量的变化，某些风险在一定的空间和时间范围内消失，新的风险的产生6风险的相对性 风险总是相对活动主体而存在。同样的风险，对于不同的主体，有不同 的影响。人们对于风险事件都有一定的承受能力，但是这种能力因活动、活 动主体和时间而异。对于工程项目，人们的承受能力常常受收益的大小、投 入的大小以及项目活动主体的地位和所拥有的资源等因素的影响。(三) 项目风险因素和风险类别1项目风险因素 风险因素是指可能产生风险的各种问题或因素，是风险事件发生的基础 和条件，对风险的控制，实际是对引发风险事件的风险因素的控制，如果消 除了风险因素 , 对应的风险也随之消失， 相应地，也就不会造成

8、损失或损害了 风险因素一般可以分为如下几种：(1) 客观风险因素。能导致某种风险的有形事物，如设备本身的设计缺陷等。(2) 道德风险因素。与人的品德修养有关的无形因素，如工作上不负责任。(3) 心理风险因素。与人的心理状态有关的无形因素，如监理人员或制造、储运、安装等承包人员的麻痹思想等。2项目风险类别设备工程项目的风险来源于与项目相关的各个方面，出于风险研究和分 析的目的，需要对风险进行分类，从不同的角度出发有多种分类方式。(1) 按风险后果分类，可以分为纯风险和投机风险。1) 纯风险是指只会造成损失、没有潜在收益的风险。典型的纯风险包括 地震、洪水等自然灾害和战争、罢工等。纯风险的特点是重

9、复性强，出现概 率比较容易为人们所预测。2) 投机风险是指虽然会造成损失，但也可能有潜在收益的风险，如价格 和汇率的变动、经济政策的变化等。其特点是重复性较差，人们一般很难捕 捉。对于项目来说，纯风险和投机风险是并存的。(2) 按风险的来源分类，可以分为政治风险、经济风险、技术风险和自然 风险等。(3) 按风险后果的承担者分类， 可分为项目业主投资方风险； 承包商风 险；设计、咨询、监理风险；供应商风险；担保方风险；保险公司风险等。(4) 按风险是否可管理分类，可以分为可管理的风险和不可管理的风险。 可管理的风险指可以预测，并可采取相应措施加以控制的风险，反之称 为不可管理的风险。风险能否管理

10、，取决于风险不确定性是否可以消除以及 活动主体的管理水平。要消除风险的不确定性，就必须掌握有关的数据、资 料和其他信息。随着数据、资料和其他信息的增加以及管理水平的提高，不 可管理的风险可以变为可管理的风险。(5) 按风险影响范围分类，可以分为基本风险和特殊风险。1) 基本风险是指作用于整个社会和大多数人群的风险，具有普遍性，如 战争、自然灾害等。基本风险特点是影响范围大，后果严重。2) 特殊风险是指仅仅作用于某一特定单位(个人或企业)的风险，不具 有普遍性，例如，偷盗、抢劫、房屋失火等。特殊风险特点是影响范围小， 虽然就个体来说，其损失可能非常大，但相对于整个社会经济而言，后果并 不严重。除

11、以上划分方式外，还有很多其他的风险划分方式，例如按照风险事件 主体的承受能力，可以将风险划分为可承受风险和不可承受风险；按照风险 是否依附于其他风险发生，将风险分为独立风险和非独立风险；按风险的边 界范围划分，可将风险划分为内部风险和外部风险等。（四）风险事件与后果风险事件是指由于风险因素相互作用导致的任何事件或行动目标发生偏 离的事件，单一风险因素的存在一般不易导致风险事件的发生，风险事件往 往是多个风险因素的交互作用所导致的，如高空坠物伤人事件，事实上是在 高处放置物体、自然（强风等）或人为因素导致物体下落、防护系统（如保 护网）设置不当或失效、场内人员保护（戴安全帽或穿安全服）不到位等多

12、 因素的综合作用；再如轮船沉没可能是由于恶劣的气候条件、低能见度、指 挥人员的麻痹思想、驾驶人员的观察能力和反应能力差及轮船设计缺陷等多 方面的因素共同作用的结果。二、项目风险管理（一）项目风险管理的概念项目的风险管理是一个识别、确定和分析、测量项目风险，制定、选择和 管理风险处理方案的过程，风险管理目的是通过有效的管理去避免项目风险 的发生，或减少风险事件发生后给项目带来的损失，以保证项目进度和投资 达到计划要求，质量满足合同要求，制造和安装、调试安全顺利进行，环境 达标。（二）项目风险管理的目标项目风险管理的目标可以定义为：在风险识别、评价的基础上，合理地 使用多种管理方法、技术手段，对项

13、目活动涉及的风险进行有效的防范与控 制，采取主动行动，创造条件，尽量扩大风险事件的有利结果，妥善地处理 风险事件造成的不利后果，以最少的成本，保证安全、可靠地实现项目的总 目标。由以上定义可知，项目风险管理的目标应与项目的总体目标相一致，应 是一个明确的、可以控制的层次化的目标系统。由于一般情况下， 项目的目标经常可以表述为诸如工期目标、 费用目标、 质量目标、 环境目标和安全目标等， 因此又可以将项目风险划分为进度风险、 费用风险、质量风险、环境风险和安全风险等。（三）项目风险管理的程序 项目风险管理的程序可以表述为风险管理规划、识别风险、风险分析与量化、风险应对策略研究和风险监控等五个过程

14、。图7-1列出的是PMBOK美国项目管理学会）风险管理的程序和具体内容。1 编制风险管理规划风险管理计划的编制是管理风险的第一步，也是项目风险管理中非常重 要的一步。风险管理计划的编制过程是规划和设计如何进行项目的风险管理 活动的过程。2识别风险 识别风险就是识别整个项目过程中可能导致风险事件发生的具体风险因素及这些风险因素的作用机理、方式和作用时间。一般是根据项目的性质，从潜在的事件及其产生的后果和潜在的后果及其产生的原因来检查风险。收 集、整理项目可能的风险并充分征求各方意见就形成项目的风险清单，可能 的情况下还可以提出相应风险的潜在应对策略。«x” hL览毋理仃创 KL勁摘止序

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16、tj* fed證申卄tfUBSfr :髓槪仏龙O?.需螯的貯经储膏51討嵐施d釋的岳人对讒订的直旦卜划MfiA阁71 PMBOK中项目凤脸普理的理序和範容例如，方案或关键设备选用不当或不成熟，设计错误或设计不完善，采购管理不 善；窝工、停工、变更引起工期延长、费用增加的风险，供货商或分包商选择不 当引起的风险，监理不力或素质差引起的风险；设计、设备性能及安装调试缺陷 达不到指标等。3 .风险定性分析与定量分析这一步的目的是综合分析、 估计风险发生的发生概率和对项目的影响力,识别项目的重大风险并进行重点管理。风险发生概率可以用数学模型、统计方法和人工估计进行分析。风险的影响力是指风险发生后对项目

17、的工作范围、 时间、成本、质量的影响。风险管理的重点目标就是那些发生概率大且影响 力大的事件。风险定性和定量分析是形成更新了的风险清单。4 .风险应对策略研究经过风险分析，确定了项目中存在的风险以及这些风险发生的可能性，确定了这些风险对项目的影响和可探测度，并排出了风险的优先级，在此之后就可以根据风险性质和项目对风险的承受能力制订相应的防范计划，即进 行风险应对策略研究。从广义风险管理的角度，风险应对策略的制定应从消极和积极两个方面考虑。从消极方面考虑，侧重的是如何回避和减少风险的负面影响，往往是从风险的可回避性、可转移性、可减轻性、可接受性角度 出发；从积极方面考虑的基本出发点是如何趋利避害

18、、抓住机会，扩大有利 的方面 . 设备监理工程师在设备工程监理服务过程中采取的策略大多是前者， 即从消极方面应对和处理风险，重在风险的不利影响。确定风险的应对策略后，就可编制风险应对计划，风险应对计划主要包 括：已识别的风险及其描述、风险发生的概率、风险应对的责任人、风险对 应策略及行动计划、应急计划等。从消极方面制定的应对风险策略主要包括：(1) 接受。不改变项目计划(或没有合适的策略应付风险) ，而考虑发生 后如何应对。(2) 减轻。将风险事件的概率或结果降低到一个可以接受的程度。(3) 回避。 通过变更项目计划消除风险或风险的触发条件， 使目标免受影 响。(4) 转移。 不消除风险， 而

19、是将项目风险的结果连同应对的权力转移给第 三方(第三方应该充分了解该风险，同时相对风险的转出方来说，风险的接 收方应对该风险有更强的承受能力) .风险应对策略的具体内容将在本章第三节中介绍5 风险监控风险不会因为制定了风险应对策略后即行消失，在项目执行过程中风险 可能会增强或者减弱。因此，在项目执行过程中，需要时刻监督风险的发展 与变化情况，并确定随着某些风险的消失而带来的新的风险。风险监控就是 要跟踪识别的风险，识别剩余风险和出现的风险，修订风险管理计划，保证 风险计划的实施，并评估实施风险计划的效果。风险监控的目的包括监视项 目风险的状况；检查风险的对策是否有效，监控机制是否在运行；不断识

20、别 新的风险并制定对策。风险监控包括两方面的工作：一是跟踪已识别风险的发展变化情况，包 括在整个项目周期内，风险产生的条件和导致的后果变化，衡量风险应对计 划的需求；二是根据风险的变化情况及时调整风险应对计划，并及时识别和 分析已发生的风险及其产生的遗留风险和新增风险，采取适当的应对措施。 对于已发生过和已解决的风险应及时从风险监控清单调整出去。三、设备监理工程师的责任风险监理工程师在监理过程中需要承担委托监理合同和承包合同赋予的相关责 任，承担责任意味着就要承担相应的风险，因此必须对监理责任风险有一个 全面、清晰的认识，对于监理工程师责任风险的清楚认识和有效防范是项目 风险管理的一项重要内容

21、。监理(1) 行为责任风险。 监理工程师的行为责任风险来自三个方面： 一 工程师违反了监理委托合同规定的职责义务，超出了业主委托的工作范围， 从事了不属于自身职责范围内的工作，并造成了工程上的损失，就可能因此 承担相应的责任。例如，对于工程中某些涉及需要由设计人或其他专业技术 人员确认的内容，若监理工程师利用自身的权力单方面指令承包商进行相应 的作业，这就超出了他的职责范围。如果工程因此发生了损失，则他必须承 担相应的责任。二是监理工程师未能正确地履行监理合同中规定的职责，在 工作中发生失职行为。例如，对于工作中该实行检查的项目不做检查或不按 规定进行检查，因此而使工程留下隐患或造成损失，他就

22、必须为此承担失职 的责任。三是监理工程师由于主观上的无意行为未能严格履行自身的职责并 因此而造成了工程损失。例如，由于疏忽大意，对某些该实行检查或监督的 项目未进行相应的检查监督，或者虽然进行了检查监督，却未能发现隐患， 并因此造成了损失，监理工程师同样要负相应的责任。(2) 工作技能风险。监理工作是基于专业技能基础上的技术服务，因此， 尽管监理工程师履行了监理合同中业主委托的工作职责，但由于其本身专业 技能的限制，可能并不一定能取得应有的效果。例如，对于某些需要专门进 行检查、验收的关键环节或部位，监理工程师虽按规定进行了相应检查，其 程序和方法也符合规定要求，但并未发现本应该发现的问题或隐

23、患，原因是 他在某些方面的知识和工作技能不足，尽管主观上他并不希望发生这样的过 错。在当今科学技术日新月异， 新材料、 新工艺、 新技术层出不穷的情况下， 不能保证每位监理工程师都能及时、 。准确、 全面地掌握所有的相关知识和技 能，因此这类风险也就不可能完全避免。(3) 技术资源风险。 即使监理工程师在工作中并无行为上的过错， 也仍然 有可能承受由技术、资源而带来的工作上的风险。特别是某些工程上质量隐 患的暴露需要一定的时间和诱因，利用现有的技术手段和方法，不能保证所 有问题都能及时发现。另一方面，由于人力、财力和技术资源的限制，监理 工程师无法对工程实施过程中的任何部位、 任何环节都进行细

24、致全面的检查， 因此，也就有可能需要面对这方面的风险。(4) 管理风险。明确的管理目标，合理的组织机构，细致的职责分工，有 效的约束机制，是监理组织管理的基本保证。尽管有高素质的人才资源，但 如果管理机制不健全，监理工程仍然可能面对较大的风险。这种管理上的风 险主要来自两个方面：一是监理单位和监理机构之间的管理约束机制。实践 表明，总监理工程师负责制对于落实管理责任制，提高监理的工作水平起到 了很好的作用。但由于监理工程的特殊枉，项目监理机构往往远离监理单位 本部，在日常的监理工作中，代表监理单位和工程有关方面打交道的是总监 理工程师，总监理工程师的工作行为对监理单位的声誉和形象起到决定性的

25、作用。一方面，监理单位必须让总监理工程师有职有权，放手工作。另一方 面，对总监理工程师的工作行为进行必要的监督和管理，即监理单位和总监 理工程师之间应该建立完善、有效的约束机制。二是项目监理机构的内部管 理机制，监理机构中各个层次的人员、职责分工必须明确，沟通渠道必须有 效。如果总监理工程师不能在监理机构内部实行有效的管理，则风险仍然是 无法避免的。(5) 职业道德风险。 监理工程师是高素质的专业技术人才， 接受过良好的 教育并具有丰富的实践经验，社会公众对监理工程师的专业技术服务存在较 多的依赖。监理工程师在运用其专业知识和技能时，必须十分谨慎，表达自 身意见必须明确，处理问题必须客观、公正

26、。同时，必须廉洁自律，洁身自 爱，勇于承担对社会、对职业的责任，在工程利益和社会公众的利益相冲突 时，优先服从社会公众的利益；在监理工程师的自身利益和工程利益不一致 时，必须以工程的利益为重。如果监理工程师不能遵守职业道德的约束，工 作不负责任，回避问题，甚至为谋求私利而损害工程利益，则必然会因此而 面对相应的风险。(6) 社会环境风险。近年来，监理得到了前所未有的重视，社会对监理工 程师寄予了极大的期望，这无疑对建设监理事业的持续发展产生积极的推动 作用。但在另一方面，人们对监理认识也产生了某些偏差和误解，有可能形 成一种对监理的健康发展不利的社会环境。例如，很多人认为，监理工程师 应该对工

27、程质量负全部责任，工程出了质量问题时，应首先向监理工程师追 究责任。但事实上，承包商的工作性质是为业主提交质量合格的产品；而监 理工程师的工作是委托性、咨询性的，是代表业主方进行工作的。监理工程 师在工程实施过程中所作的任何工作并不减少或免除承包商的任何义务。因 此，不应让监理工程师来承担或分担工程的质量责任。实践表明，推行监理 制，对提高工程质量，保证安装调试的安全起到了积极的作用，监理工程师 的介入，可以使工程质量更有保证，但监理工程师的工作不能替代承包商来 担保工程不出现质量问题。从另一个角度来看，监理工程师的重要职责之一应该是及时发现工程质 量问题，避免工程留下质量和安全的隐患。但如果

28、要求监理工程师承担过大 的质量及安全责任，甚至以工程中是否出现工程质量问题或以工程实体质量 的好坏来评价、 衡量监理工程师的工作成效， 则可能会产生适得其反的效果， 反而使工程真正留下质量和安全隐患。第二节 项目风险的识别与分析一、项目风险识别 风险管理的基础和前提是进行风险识别。风险识别就是对存在于项目中的各种风险根源或是不确定性因素按其产生的背景原因、表现特点和预期后果 进行定义、识别，对所有的风险因素进行科学的分类。以便采取不同的分析 方法进行评估，并依此制定出对应的风险管理计划方案和措施，付诸实施。通过风险的识别与分析，应较为准确地了解风险的来源、风险事件及造成的 后果所产生的影响。典

29、型的分析风险的来源、风险事件及造成后果的方式见 图 7-20（一）项目风险识别的过程项目风险识别的过程见图 7-3"T":事件;1可能的肩黑1工人死亡1»1f1眺三足魁现场安缺样貞1i1»111»1h1r1iI丄人咛俯专业嚴包商础基现场丄 伽健廉导童金官m Hefti気中止加口施工11项曰磁!现朋工受浙I:人斤貝紡那乐崔工作所I1iitiTiIi11<*1*XA士气虾,労攻盂 M不TOLKk气悄厂石珈死匸工人的踊堆1i工A鮭俚护11111*汞来保脸艷用的壇加I图72风险来源与启果分析图凤险识别过稈(二) 项目风险的分解项目风险分解是风险识

30、别的基础。项目风险的分解就是根据项目风险的相互关系将其分解成若干个子系统，使人们能较为容易地识别出项目的风险，使风险识别具有较好的准确性、完整性和系统性。项目风险一般按照以下方式进行分解：(1) 目标维。按项目目标进行分解，即考虑影响项目进度、费用、质量、 安全与健康、环境等目标实现的各种风险。(2) 时间维。按项目决策和实施的阶段分解，即考虑工程项目进展不同阶段的不同风险。(3) 结构维。按项目结构或组成内容组成分解，例如考虑不同的单项工程、单位工程的不同风险。 因素维：按项目风险因素的分类分解，如政治、经济、自然、军事、社会等方面或各个参与方的风险风险分解过程中，一般需要采用多种方法的组合

31、进行分解。(三) 风险识别的方法风险识别的方法主要有以下几种：1生产流程法按工艺流程和加工流程的顺序，对每一个过程、每一个环节，进行检查 发现其中潜在的风险，挖掘产生风险的根源。2环境分析法设备的制造和安装企业面临的环境包括内部环境和外部环境，其中影响 内部环境的因素有企业的生产条件、规章制度、工人及管理人员的素质、管 理水平等；影响外部环境的因素有原材料供应商、市场需求情况、企业和项 目的筹资渠道、企业与业主、监理工程师及竞争对象的关系、企业与政府的 关系、企业与外界的其他联系等。3组织图分析法组织图分析法适用工各类企业和项目的风险识别，它是风险识别的必要 方法之一。组织图分析法包括：(1)

32、 财务状况分析法。 影响项目实施效果的因素可能是项目的各个参与方 潜在的财务风险因素，这可以通过对相关的现金流量表、资产负债表、损益 与利润分配表、资金来源与运用表和相关的其他报表和资料进行综合分析。(2) 专家调查法。由专家组成专家调查组，每个人都畅所欲言，以识别潜 在风险。(3) 分解分析法。 将一个复杂 物分解成容易为人识别的简单事物， 系统分成小系统从而容易识别风险。实际中就是根据项目风险的相互关系将项目风险分解成一个层次化的风险因素系统，从而保证风险识别的准确性、 完整性和系统性。(4) 图表分析法。通过有关数字、图表、曲线对项目未来某种状态进行描 绘，从而识别风险因素。(5) 风险

33、清单。 逐一列出项目所面临的风险， 并将这些风险同项目各方的 具体活动联系起来考察，以便发现各种潜在的风险因素。(6) 事故树分析。 事故树分析是对可能引起损失的事故进行研究， 并探究 其原因和结果的一种方法。风险识别的结果是建立项目的风险清单。二、项目风险分析与评价系统而全面地识别项目风险只是风险管理的第一步，对认识到的工程风 险还要作进一步的分析，即风险分析与评价。通过风险分析与评价能更准确 地认识风险，为项目的正确决策提供保障，为风险对策的选择提供依据。风险分析包括对风险事件发生概率的估计和损失程度的估计。风险分析与评价可以采用定性和定量两类方法。定性的风险评价方法有专家打分法、层次分析

34、法等，作用在于区分出不同风险的相对严重程度以及根据预先确定的可接受的风险度作出相应的决策。定量的风险评价方法包括敏感性分析、 盈亏平衡分析、决策树、随机网络、蒙特卡罗模拟法等。(一) 风险衡量风险衡量包括风险量的衡量和风险损失的衡量。1风险量衡量风险量是指各种风险的量化结果，风险量的大小取决于风险发生的概率 和该风险的潜在损失。风险量可以定义为：R=f（p ，q）或 R=E Pi qi （7-1）其中R 风险量；p风险发生的概率；q风险造成的潜在损失。风险量的另一个相关概念是等风险量曲线，即由风险量相同的风险事件形成的曲线。等风险量曲线的形式如图74所示。2 风险损失衡量项目风险损失是指风险发

35、生对项目目标实现造成的影响，包括进度延期、费用超支、质量事故、环境事故、安全事故等所造成的损失和责任方。除了解项目风险会导致的损失和责任外， 还需要对项目风险进行量化，以确 定潜在损失值。风险分析中的风险损失值是指项目风险导致的各种损失发生后， 为恢复项目正常进行所需最大费用支出。（二）风险分析与评价的程序风险分析与评价的程序如下：(1) 风险事件在确定时间周期内发生的可能性，同时估计这些风险造成损失的 情况。(2) 根据风险事件发生的数量和损失严重程度估计总损失额的大小。(3) 预测风险事件发生的次数和损失严重程度、总损失额等。(三) 风险事件发生概率的分析与评价风险概率分析的方式由定性和定

36、量两种方式。定性方式可以将风险概率表示为“计划为零”“很小”“中度” “一定 的”“较大”等形式，项目风险导致的损失大小也相对划分为重大损失、中等损失和轻度损失，这样可以在图75所示的风险等级图的坐标系中对风险进行定 位，反映风险量的大小。I5 风睦尊级图用定性方式来进行分析时的主要根据包括：(1) 项目各个参与方的风险管理计划；(2) 已经识别出来的风险因素；(3) 风险的类型；(4) 历史经验数据。典型的定量分析方式是概率分布法，采用概率分布法通过潜在损失的概率分 布,可以全面衡量项目的风险，有助于决策者确定针对特定情况的风险对策或风 险对策组合。概率分布法需要首先建立概率分布，概率分布的

37、建立可以通过以往的历 史数据和资料获得，但这样做的前提是拥有丰富数据，加之项目风险的差别 性，使得实际运用有一定难度。 概率分布获得的另一种方式是理论概率分布, 即根据风险的性质和统计数据选用特定的理论概率分布来进行拟合。第三节项目风险管理的对策及其实施项目风险管理的对策包括风险回避、风险转移、风险减轻和风险接受。 在项目风险管理过程中，应根据项目的具体情况选择其中的某一对策或某几 个对策的组合，这些具体情况包括诸如哪一方最能控制产生风险的事件发生, 哪一方最能对发生的风险进行有效控制，业主是否愿意参与风险管理，哪一 方承担不可控制的风险，接受风险的一方所提出的风险金是否合理，接受风 险的一方

38、是否能承受风险发生的后果，业主是否会因风险的转移而又面临新 的风险等。一、项目风险管理对策（一）风险回避风险回避就是通过回避项目风险因素来回避可能产生的潜在损失或不确 定性，风险回避实质上是拒绝承担风险。拒绝签订合同就是风险回避的一个 简单例子，但风险回避更多是针对那些可以回避的特定风险而言。通常风险 回避与签约前谈判有关，但它也可以应用于项目实施过程中所做的决策。例 如，当承包商违约时，业主有权终止合同，但业主可以不使用这种权力，在 这种情况下，合同所伴随的各种风险仍将继续存在。如果业主终止了合同， 实际上他就通过确定承包商违约从而避免了所有将来可能的风险，当然，新 的风险可能又随之而来。风

39、险回避的另外一个例子是使用免责条款，利用免 责条款可回避某些风险或风险所引起的后果。（二）风险转移风险转移是项目风险管理中广泛采用的一项对策。所谓风险转移是将风险转移给另一方来承担，转移风险并不会减少风险的危害程度。在某些情况 下，转移风险也会造成风险的显著增加，这是因为接受风险的一方可能没有清楚地意识到他们所面临的风险。例如，业主可以通过总价合同的形式将工程量变化的风险转移给承包商，但如果承包商经验不足或设计能力不强，就有可能不能正确识别潜在的工程量增加的风险，而且承包商也无法承担这种增加了的工程量。再比如，总承包商在和分包商签订分包合同时，可能会制定一个误期限损害赔偿条款，该条款既包括分包

40、商由于误期而需对主合同所做的赔偿，又包括对主承包商所遭受损失的赔偿。分包商可能没有意识到这种转嫁给他的额外风险，并且分包商可能不具备承担这些风险的经济能力。风险转移包括工程保险方式和合同转移方式。1 工程保险工程保险是最普遍的风险转移方式。工程保险是指业主和承包商为了工 程项目的顺利实施，向保险人（公司）支付保险费，保险人根据合同约定对 在工程建设中可能产生的财产和人身伤害承担赔偿保险金责任，其实质是将 项目不确定性转化为一个确定的费用，一般通过工程保险所转移的风险都是 纯风险，如自然灾害和意外事故等。工程保险一般分为强制性保险和自愿保 险两类。（1） 强制性保险。国际上，强制性的工程保险主要

41、有以下几种：建筑工程 一切险（附加第三者责任险） 、安装工程一切险（附加第三者责任险） 、社会 保险（如人身意外险、业主责任险和其他国家法令规定的强制保险） 、机动车 辆险、 10 年责任险和 5 年责任险、专业责任险等。其中，建筑工程一切险和 安装工程一切险是对工程项目在实施期间的所有风险提供全面的保险，即对 安装施工期间工程本身、工程设备、施工机械和器具以及其他物质所遭受的 损失予以赔偿，也对因施工而给第三者造的人身伤亡和物质损失承担赔偿责 任。工程一切险的投保人一般是业主。此外，在工业发达国家和地区，建筑 师、结构工程师等设计、咨询专业人都要购买专业责任险，即由保险公司赔 偿由于这些专业

42、人士的设计失误或工作疏忽给业主或承包商造成的损失。境内货（2） 自愿保险。 国际上工程涉及的自愿保险包括国际货物运输险、 物运输险、财产险、责任险、政治风险保险、汇率保险等。除以上的两种方式外，工程担保也是一种重要的风险转移方式。工程担 保是指担保人（一般为银行、担保公司、保险公司、其他金融机构、商业团 体或个人）应工程合同一方（申请人）的要求向另一方（债权人）作出的书 面承诺。许多国家政府都在法规中规定要求进行工程担保，在标准合同（如 FIDIC 等）中也含有关于工程担保的条款。国际上常见的工程担保种类主要有以下几种：1）投标担保，指投标人在投标报价之前或同时，向业主提交投标保证金 或投标保

43、函，保证一旦中标，则履行受标签约承包工程。一般投标保证金额 为标价的 0.5%5%。2）履约担保，是为保障承包商履行承包合同所作的一种承诺。一旦承包 商没能履行合同义务，担保人给予赔付，或者接收工程实施义务，而另觅经 业主同意的其他承包商负责继续履行承包合同义务。这是工程担保中最重要 的，也是担保金额最大的一种工程担保。3）预付款担保，是要求承包商承诺的，为保证工程预付款用于该工程项 目，不准承包商挪作他用及卷款潜逃。4) 维修担保。为保障维修期内出现质量缺陷时，承包商负责维修而提供 的担保，维修担保可以单列，也可以包含在履约担保内，有些工程采取扣留 合同价款的 3%5qc 作为维修保证金。除

44、以上几种最为常见的担保方式外，还有以下几种方式：5) 反担保，即担保人为了防止向债权人赔付后，不能从被担保人处取得 补偿，往往要求被担保人另外提交反担保作为担保人开具担保的条件， 这样， 一旦发生担保人代被担保人赔付后，就可以从反担保的担保人处取得补偿。6) 付款担保，指业主要求承包商提供的为保证承包商按时向分包商、供 货商、支付款的担保。7) 业主支付担保， 指业主向承包商出具的担保， 业主如不按照合同规定的 支付条件支付工程款给承包商，由担保人向承包商付款。8) 分包担保。 在工程建设中， 总承包商要为分包商的工作对业主完全负责。 因而，总承包商为了保障自己不被分包所累，防止分包商违约与负

45、债，通常 要求分包商提供履约担保。9) 临时进口物资税收担保。 有些国家规定， 该国发包的某些工程所用的工 程材料和施工机械设备如需进口的，可以免交进口税。临时进口物资税收担 保的主要作用是担保承包商在工程竣工后应将临时进口的施工机具设备运出 工程所在国，如要求其留下，便应照章纳税。这样可以避免承包商借免税之 机，将进口有关物资用于其他非免税工程或卖掉而牟利。这种担保是政府要 求承包商提供的。此外，还有完工担保、差额担保、施工执照担保等。2合同转移合同转移是指通过签订合同或协商方式将项目风险转移给其他非保险方。在这种方式下，各方之间签订的合同须明确规定各自应承担的风险，从而减 少业主方承担的风

46、险。合同转移方式实质上是项目的各个主要参与方共同承 担项目风险的一种方式。例如通过签订固定价合同的形式将资源价格变化的 风险转移给承包商，通过签订总价合同的形式将工程量变化的风险转移给承 包商等。（三）风险减轻风险减轻是指把不利风险事件发生的可能性和影响降低到可以接受的范 围内，也是绝大部分项目应用的主要风险对策。提前采取措施以降低风险发 生的可能性和或可能给项目造成的影响，比风险发生后再设法补救要有效得 多。风险对策研究应十分重视风险控制措施的研究，应就识别出的关键风险 因素逐一提出可行、合理的预防措施，以尽可能低的风险成本来降低风险发 生的可能性并将风险损失控制在最低程度。将风险对策研究提

47、出的风险减轻 措施有针对性地运用于项目实施过程，以防患于未然。风险减轻措施必须针 对项目具体情况提出，既可以是项目内部采取的技术措施、工程措施和管理 措施等，又可以采取向外分散的方式来减少项目承担的风险。典型风险减轻 措施包括通过降低技术方案复杂性的方式降低风险事件发生的概率，通过增 加那些可能出现风险的技术方案的安全冗余度以降低日后一旦风险发生可能 带来的负面效果。风险减轻措施通常可以分为四种：第一种是通过教育和培训来提高雇 员对潜在风险的警觉，例如安全管理人员通过对工人的安全培训，使工人知 道如何识别并避免不安全因素和特定的危险。第二种是采取一些降低风险损 失的保护措施。例如业主或承包商可

48、以雇用一家独立的专业公司作为工程项 目的独立检查人，这种方法费用较高，但确实能减少隐藏的缺陷。第三种是 建立使项目实施过程前后保证一致的系统，典型的例子包括建立健全安全保 障体系，建立各种应急计划等。第四种是对人员和财产提供保护措施，加大 这方面的硬件投入。（四）风险接受风险接受，即风险自留，是指项目的业主承担风险造成的损失。显然，那 些造成损失较小、重复性较高的风险是最适合于自留的，典型的例子包括机 动车保险和医疗保险中的免赔额。风险接受是一种财务性的管理技术，风险 接受的程度是由所处的金融环境和可能的损失所决定的。很多人倾向于选择风险转移对策，但不是所有风险都是可转移的，或者 说将这些风险

49、转移是不经济的。对于这些风险就不得不自留。除此之外，在 某些情况下，自留一部分风险也是合理的。例如，工程保险如果采用的是全 额保险，那么保险费可能非常高，而如果规定一个合适的免赔额，则可以大 大降低保险费。采用风险接受对策时的相关因素包括保险费的多少、最大可能损失、不 投保的可能损失额等。根据风险管理人员是否意识到风险的情况可以将风险接受对策分为非计 划性风险接受和计划性风险接受。前者发生在风险管理人员没有意识到项目 风险存在或低估风险后果的情况下，这种情况在实际项目实施过程中应着力 避免；后者发生在风险管理人员经过合理的分析和评价，并主动地转移相关 风险的潜在损失的情况下以上所述的风险对策不

50、是互相排斥的，实践中常常组合使用。生活中个 人投保医疗保险的同时仍会通过积极锻炼降低疾病发生的可能性；工程上项 目参与方投保工程险后也不会疏于风险控制，会采取可能措施减轻风险发生 的概率或降低风险可能造成的损失。 具体的对策应用应结合项目的实际情况， 研究并选用相应的风险对策。二、监理工程师责任风险的具体对策如前所述， 监理工程师在承担监理责任的同时也要承担相应的责任风险， 造成这些风险的原因是复杂的、多方面的，有的来自社会环境，有的来自工 作环境，有的来自监理工程师本身。在清楚地认识到这些风险存在及其危害 的基础上，按照其不同的责任属性进行归类，处理上根据不同的情况采取相 应的对策。具体对策

51、如下：(1) 严格履行合同。 这是防范监理行为风险的基础。 监理工程师必须树立 牢固的合同意识，对于工作中涉及的所有合同，都必须做到心中有数，对自 身的责任和义务要有清醒的认识，既要不折不扣地履行自身的责任和义务， 又要注意在自身的职责范围内开展工作， 随时随地以合同为处理问题的依据。 在业主委托的范围内，正确地行使监理委托合同中赋予自身的权力，合理地 运用自身掌握的专业技能，谨慎、勤勉地为业主提供服务。(2) 提高专业技能。 对监理工程师来说， 专业技能是其提供监理服务的必 要条件，不断学习，努力提高自身的专业技能，是监理工程师所从事的职业 对自身提出的客观要求。如果监理工程师墨守成规，不注意学习，仅凭以往 的经验办事， 就无法适应现代工程项目建设的要求， 显然也就无法避免风险。因此，监理工程师绝不能满足现状，必须不断学习，总结经验，提高自身的 专业技术功底，锻炼自身的组织协调能力，防范由于技能不足可能给自身带 来的风险。(3