浙江开放大学商法二、简答题答卷

1、二、简答题试卷总分:25 得分:25简述商法与民法的区别。答案: 民法商法主体民事关系大多以自然人为基本主体商事关系则以公司法人为基本主体客体民事关系的客体一般为特定物现代社会的商生产以批量和规模极大化为基本追求，各类商品生产普遍采用行业、国家甚至国际标准，所以商事关系的客体具有明显的各类化趋势目的性民事关系一般以满足主体的自身消费需求为目的商事关系则以营利为目的，具有营利性交易形式民事交易具有个别的和偶然的性质商事交易表现为同种交易的大量反复进行，从而具有集团交易的特点价值目标民法首先选择公平，即公平至上，兼顾效益与其他商法中最高的价值取向是效益，即效益至上，兼顾公平与其他规范的制定民法规范

2、具有强烈的伦理性，所制定的一般规则是对整个市民社会及其经济基础的抽象和概括，是人们理性思维的结果，较为稳定商法规范体现为大量的技术规范 简述商行为的特征。答案: 我国商法商行为的特征主要有：(一)以营利为目的。以营利为目的对于区分商行为与非商行为具有非常重要的意义；需要注意的是，不应将营利目的理解为商行为的实施主体的终极目的，而应将其理解为某一具体行为的具体目的。(二)商行为主要表现为营业行为但不仅限于营业行为。由于设立商主体就是要通过持续的生产经营行为获取盈利并将最终分配于投资者，因而商主体所实施的一切商行为都具有反复性、不间断性与汁划性。(三)商行为主要是商主体实施的行为，但一般民事主体也

3、可成为商行为的实施主体。正如商主体明显不以营利为目的而实施的行为则不应纳入商行为范畴。不过，对于不宜从事商行为的非商主体，应当在商法上予以明确规定。(四)商行为是体现商事交易特点的行为。商事交易是一种充分体现经济利益和经济效益的活动，必要具有商事交易的特点。主要表现为：商行为是风险和风险防范相关的行为；是保密性与公开性并存的行为；是注意商事效率的行为。 简述企业维持原则表现在哪些方面。答案: 企业维持原则是指现代商法通过各种法律手段确保企业组织的稳定、协调和健康发展，维持企业的法人格，防止既存的企业因为企业在设立过程中所存在的瑕疵而无效（企业设立瑕疵不影响企业存在的理论），防止寄存企业因企业人

4、员的死亡、退出或少于法定最低人数而解散（企业法人格不受企业成员影响的理论），防止既存企业因企业成员间的矛盾和从而被强制性解散（企业不得经由行政命令而解散的原则 有限责任公司股东对哪些股东会决议持有异议时可要求公司回购其股权，请列举具体决议事项。答案: 1.公司连续五年不向股东分配利润,而公司该五年连续盈利,并且符合本法规定的分配利润条件的2.公司合并、分立、转让主要财产的3.公司章程规定的营业期限届满或者章程规定的其他解散事由出现,股东会会议通过决议修改章程使公司存续的。 股份有限公司在何种情形下可收回本公司股份，列举五种情形即可。答案: 1.公司在何种情况下可以回购股东股权 除非法律规定的特

5、殊情况,公司不得回购股东股权。 对有限责任公司而言,在三种情况下股东不满股东会决议可以请求公司回购股东股权: (一)公司连续五年不向股东分配利润,而公司该五年.2.股东可以退股吗? 股东可以通过减少注册资本的方法实现退股。 公司注册资本减少是指公司依法对已经注册的资本通过一定的程序进行削减的.3.股权转让有哪些方式? 股权转让可以分为直接转让和间接转让。 直接转让是指出让人将属于自己. 简述“董监高”的信义义务。答案: “董监高的信义义务：不真正义务，对方通常不能请求义务人履行，若不履行也不发生赔偿责任，只产生由义务人自担损失的不利后果。包括减损义务、保险法上的危险通知义务，以及瑕疵通知义务。

6、” 简述股东权的含义及内容。答案: 股东权利是指股东因出资而享有的对公司的权利。股东权利主要分为以下几类：股东身份权、参与决策权、选择、监督管理者权、资产收益权、知情权、提议、召集、主持股东会临时会议权、优先受让和认购新股权、转让出资或股份的权利等。 简述公司资本三原则的内容。答案: 所谓资本三原则，是指资本确定、资本维持、资本不变。这三个原则被视为大陆法系公司法的核心原则，保证公司独立、完整，保证法定资本制得以实现。 简述公司设立不能时发起人的法律责任。答案: 公司不能成立时的责任 公司不能成立,是指发起人未能够完成设立行为,股份有限公司最终没有成立。公司无论何种原因不能成立。发起人都应当承

7、担法定的责任。如果公司不能成立,对设立行为所产生的债务和费用负连带责任。 简单列举中华人民共和国证券法第二条规定的证券。答案: 在中华人民共和国境内，股票、公司债券、存托凭证和国务院依法认定的其他证券的发行和交易，适用本法；本法未规定的，适用中华人民共和国公司法和其他法律、行政法规的规定。 简述中华人民共和国证券法第一章总则规定的证券发行、交易活动应遵守的原则。答案: 为了规范证券发行和交易行为，保护投资者的合法权益，维护社会经济秩序和社会公共利益，促进社会主义市场经济的发展，制定本法。 简述信息披露的含义及具体标准。答案: 信息披露主要是指公众公司以招股说明书、上市公告书以及定期报告和临时报

8、告等形式，把公司及与公司相关的信息，向投资者和社会公众公开披露的行为。具体标准：证券法第63条规定：“发行人、上市公司依法披露的信息，必须真实、准确、完整，不得有虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏。” 简述证券承销的概念与种类。答案: 证券承销是指具有证券承销业务资格的证券公司，接受证券发行人的委托，在法律规定或约定的时间范围内，利用自己的良好信誉和销售渠道将拟发行的证券发售出去，并因此收取一定比例的承销费用的一毓活动。证券承销的种类：一、证券代销，又称代理发行，是指证券公司代发行人发售证券，在承销期结束时，将未售出的证券全部退还给发行人的承销方式。对发行人而言，这种承销方式风险较大，但承销费用

9、相对较低。二、证券包销，是指证券公司将发行人的证券按照协议全部购入或者在承销期结束时将售后剩余证券全部自行购入的承销方式。包销又可分为全额包销和余额包销两种形式。证券包销合同签订后，发行人将证券的所有权转移给证券承销人。因此，证券销售不出去的风险由承销人承担。但其费用高于代销的费用。 简述证券的法律特征。答案: 证券具有如下法律特征：(1)证券是证明持券人拥有某种财产权利的凭证，即证券的权利表彰性。(2)证券的营利性，即持券人购买和转让证券的目的是为了获取最大化的投资收益。(3)证券的流通性，即证券可以在证券市场上自由转让和买卖。(4)证券的合法性，即证券的格式、发行和交易必须符合法律的有关规

10、定。(5)证券是载明券面面值的凭证。 破产原因及其种类。答案: 一、企业外部原因1、市场需求状况发生变化，造成企业产品滞销、生产滑坡。2、企业负责人事业心、责任心不强，财务制度不严，帐目管理混乱。3、流动资金严重不足，企业不能正常运转。4、企业管理者决策失误。二、企业内部原因：1、负债经营。2、财务风险简述破产分配的定义及其种类。答案: 破产分配，是指由破产管理人（中国为清算组)将清理变价后的破产财产，依法律规定的程序和清偿顺序偿还破产债权人。分配通常以货币方式进行，必要时也可以其他财产分配。根据中国企业破产法(试行）的规定，破产财产分配方案由清算组负责提出，经债权人会议讨论通过后，报请人民法

11、院裁定执行。分配时，对权利尚未确定的债权应提有其分配额，待确定后处理，如诉讼中的债权；附解除条件的债权应就分配额提供担保或提存，至分配除斥期间期满，解除条件未成立者方得取消，条件成立者不予分配;附停业条件的债权其分配额应予提存，分配除斥期满停止条件成立者领受分配，不成立者不予分配。破产分配依进行时间不同分为中间分配、最后分配与追加分配三种形式 简述重整程序的特征。答案: 1、程序主体多元；2、担保物权受限；3、参与主体广泛；4、重整程序效力优先性 简述破产财产的清偿顺序。答案: 1.第一清偿顺序:职工债权,包括所欠职工的工资和医疗、伤残补助、抚恤费用,所欠的应当划入职工个人账户的基本养老保险、

12、基本医疗保险费用、住房公积金,以及法律、行政法规规定应当支付给职工的补偿金,和因破产企业侵权行为造成的人身损.2.第二清偿顺序:社保及税收债权,包括欠缴的除职工债权以外的社会保险费用、所欠税款和欠薪保障金垫付的款项。3.第三清偿顺序:普通债权,包括一般普通债权、因欠缴税款产生的滞纳金、董监高的非正常收入等。4.第四清偿顺序:劣后债权,包括破产受理前产生的民事惩罚性赔偿金、行政罚款、刑事罚金等惩罚性债权。 简述破产债权的构成要件。答案: 1、破产债权是破产宣告前成立的债权。2、破产债权是不享有优先受偿权的债权。3、破产债权是可以强制执行的债权。4、破产债权是非依破产程序不得行使的债权 简述人身保

13、险合同的特征。答案: 1、人身保险合同中的被保险人仅限于有生命的自然人。因为人身保险是以人的寿命和身体作为保险标的，以被保险人的死亡、伤残、疾病或达到合同约定的年龄、期限作为保险事故的保险，法人或未出生的胎儿以及死者，都不可以作为保险对象。2、人身保险合同中的保险金额，是由保险合同当事人根据被保险人的需要和投保人支付保险费的能力约定的。由于作为保险标的的人的寿命和身体难以用金钱计算价值，所以，在人身保险中不存在保险价值，不会出现保险金额超过保险价值，或者保险金额低于保险价值的情形，也不适用按实际损失承担赔偿责任的原则。 简述保险合同终止的情形。答案: 1保险合同因期限届满而终止保险合同终止的最

14、常见、最普遍的原因，就是保险合同期限届满。2保险合同因履行而终止所谓保险合同因履行而终止，即保险合同有效期间，发生保险事故后，合同因保险人按约定履行了全部保险金赔偿或付义务而消灭。3财产保险合同因保险标的灭失而终止这里所说的保险标的灭失是指保险事故以外的原因造成的保险标的的灭失或丧失。如果保险标的非因保险事故而灭失，投保人就不再具有保险利益，保险合同也就因客体的消灭而终止。4人身保险合同因被保险人的死亡而终止人身保险合同以被保险人的生命或健康为保险标的，其保险利益是投保人对被保险人的生命或健康所具有的法律上承认的利益。被保险人如果非因保险事故或事件而死亡，投保人于该保险合同就不再有保险利益，保

15、险合同也就随之而灭失。5财产保险合同因保险标的部分损失，保险人履行赔偿义务而终止保险法第58条规定：保险标的发生部分损失的，在保险人赔偿后30日内，投保人可以终止合同；除合同约定不得终止合同的以外，保险人也可以终止合同。保险人终止合同应当提前15日通知投保人，并将保险标的未受损失部分的保险费，扣除自保险责任开始至合同终止之日期间的应收部分后，退还投保人。 简述保险法的特征。答案: 是保险法两者之间的数量关系必须以概率理论为基础，保险法采用大数法。保险人收取的保险费数额是由保险人未来可能承担的赔偿责任数额决定的。 票据权利取得的合法方式。答案: 票据权利的取得方式有以下三种：(1)依法接受出票人签发的票据；(2)依法接受背书转让的票据；(3)因税收、继承、赠与可以依法无偿取得的票据。根