不良资产管理平台公共审批流程操作手册

修改记1234公共流程操作手®CopyRight2011byChinaConstruction第一部分系统概 第一章引 编写目 项目背 业务所涉及的规范与标 参考资 第二部分流程操 第一章功能概 第二章流程 县级行发起业务流程 二级分行发起业务流程 一级分行发起业务流程 总行业务流程 总行大额委流程 第三章操作方 县级行客户经 县级行保全主 县级行分管行 县级行保全主 二级行合规性 二级行保全主 二级行分管行 二级行保全主 一级行任务分配 一级行合规性 一级行保全主 一级行会议................................................................................一级行牵头人和 一级行会议................................................................................一级行保全主 总行任务分配 总行级合规性审核 总行级合规性 总行级合规性审核 总行会议....................................................................................总行牵头人和 总行会议....................................................................................总行级合规性 总行大额委受理 总行大额委初审 总行大额委复核 总行大额委会 总行大额委牵 人和 总行大额委会议........................................................................总行大额委复核 总行大额委部门主 总行级合规性 总行级保全主 县级行（发起行）保全主 县级行（发起行）客户经 第一部统概SARM）编写目（SARM良资产管理平台操作手册》。项目背SARM系统经过一期二期的建设目前已覆盖资产保全业务的全部产品，实现了保全业务电子化操作，建立了标准化的业务处置流程。SARM按照新一代的规划，总行在不良资产管理项目中对系统功能进一步扩展，并对系统现有功能公共流程进行优化。业务所涉及的规范与标《民事法《法《中国建设银行管理部厦门开发中心J2EE架构开发规范参考资《中国建设银行控制体系文件第二部分流程操资产保全业务流程分为申报、、、4个阶段。具体流程否在本级行的权限，如果是，就递交本行、，否则经本行后上报。2。。2。由岗通知申报行。初审后，记录意见，报人会议3、。分资产分行权限、总行保全部权限和大额委权限三个层级SARM意见会议根据牵头人在SARM系统提交的意见及会议决议制作资产保全审大额委权限，为超总行资产保全部权限、低于董事会权限的项目，采用会议。在一级分行层面，可由行长、分管行长及牵头人进行。方式为风控委资产保全小组（部分行为资产保全）会议，但需先由资产保全部会议审核。按现有规定，二级分行及以下无任何权4受理部门根据会议纪要草拟文件经部门签发后下达县级行发起业 流程县级行业务流查县级行业务流查一级行保全任务查一级行保全主管岗一级分行发起业 流程一级分行业 流一级行合规

一级行会

开始合合规性初

审核方

线 流是受理分接收会议意受理分接收会议意是流程结 是否同启动总流否流程终流程结总行业务流程总总 流任务分配岗岗合规 审岗会 牵头 开接收/分配分行上项受理/分配任安排会录入意合规性复接收会议意见/会议纪录入本人意见/接录入意OA流签发会议纪（OA流程接收会议纪要/会议意OA流是否权Y是否续NOA流签(OA流程NY接收OA/信息/下OA流Y是否启动N接收函/录入意大额委流总行续议流拟接收会议意合规性初接收会议材人会召开资产保接收会议材料/组总行大额 流程总行大额总行大额 流主（以县级行客户经理发起某实施方案为例县级行客户经县级行客户经理将方案申报书和申报材料准备完毕后（参照6.4.3.3对公不良重组业务申报操作方法），点击界面左树申报流转意见，进入“申报县级行保全主点击界面左树申报流转意 选择同意提交行长，则将方案提交行长；反之则提交行合规性岗。选择“公共”（默认选项为行），是针对一些特殊的流程不需逐级或逐个环节对项目进行审核通过选择限行直接提（或跳转）到一级分行或总行进行。这里以提交行长且逐级为例县级行分管行县级行分管行长进入系统，在“待办事宜”列表下找到“输入意见”这项点击界面左树申报流转意 点击退回上一步按钮将方案退回县级行保全主管重新修改审核意见后上报。县级行保全主县级行保全主管进入系统，在“待办事宜”列表下找到“接收意见”这项点击界面左树申报流转意 若同意，则提交行合规性岗。二级行合规性二级行合规性岗进入系统，在“待办事宜”列表下找到“合规性初审”这点击界面左树申报流转意 按钮，可以查看相关过程人意见。二级行合规性岗录入意见内容并提交下一任二级行保全主点击界面左树申报流转意 选择同意提交行长，则将方案提交行长；反之则提交行任务分配岗选择“公共”（默认选项为行），是针对一些特殊的流程，不需逐级或逐个环节对项目进行审核通过选择限行直接提（或跳转）到一级分行或总行进行。这里以选择提交行长且逐级为例二级行分管行二级行分管行长进入系统，在“待办事宜”列表下找到“输入意见”这项点击界面左树申报流转意 二级行保全主二级行保全主管进入系统，在“待办事宜”列表下找到“接收意见”这项点击界面左树申报流转意 若同意，则提交行任务分配岗。一级行任务分点击界面左树申报流转意 执行者：一级行合规性岗。如图：提示：任务分配岗意见内容非必填项一级行合规 一级行合规性岗进入系统，在“待办事宜”列表下找到“合规性初审”这点击界面左树申报流转意 按钮，可以查看相关过程人意见。一级行合规性岗查看权限，录入意见内（ 程以“不在本级行权限内”为例）退回补充材料：对时材料不齐全的项目，点击此按钮，将申报材料退回发起行客户经理进行补充，客户经理补充、修改后，流程直接返回到合规性岗；退回修改方案：对时不合规的项目，点击此按钮，将申报方案退回发起行客户经理修改方案，客户经理修改方案后，重新按原流程上报。材料不能修改或删除；此环节由系统自动判断权限，若为本级行权限进入一级分行流程若为总行权限则进入总行流程；若权限在本级行，可选择在本级行或提交总行一级行保全点击界面左树申报流转意 点击退回上一步按钮，将方案退回一级行合规性岗，重新修改审核意见后行会议。如图：一级行会一级行会议收到待上会项目后（可批量选择），首先点击安排会议按钮填写会议信息，并选择牵头人和，进行会议的安排，点击确定按钮，人确定后，可点击重新安排会议，调整人对于特殊原因，会议可点击取消已安排会议，取消个别已安排上会的项目人会议将项目材料发送至牵头人和人。人调整，则项目材料自动发送到调整后的人，并从原人处收回。一级行牵头人和人一、一级行人一级 人在“待办事宜”列表下找到“录 意见”这项任务，如图选择“执行”，点击确认按钮，进行项目。在会议后，一级行人录入个人意见并提交一级行会议，如图：本环节（人录入本人意见）录入意见后可以修改，修改后意见覆盖原意见，在下一环节（牵头人录入会议结论）提交后不可修改；人录入意见后，该流程仍保留在待办事宜下，以红色字体显示。待 二、一级行牵头一级行牵头人在“待办事宜”列表下找到“录入牵头人意见”这项任一级行牵头人接收并查看材料，进行项目。在会议后，根据各审批人意见，确定最终意见并提交会议，如图： 意见：对续议项目，可以查看方案的以往意见。退回修改：退回该会议人修改意见。牵头人需等本会议批次所有人提交会议意见后才能录入会议意见牵头人录入意见后，该流程仍保留在待办事宜下，以红色字体示。待会议上传会议纪要后，该流程从牵头人待办事宜下消除。一级行会会议结束后，一级行会议接收会议意见（可批量选择项目），拟订、重新安排会议：如遇人调整，在人录入意见之前，会议可以进行重新安排会议。牵头人录入会议意见后，会议不可以重新安排会议。取消已安排会议：如某项目不符合上会条件，会议可选择项目后点击该按钮，则清除被选中的项目的会议信息和人待办事宜会议通知，且流程回退到安排会议节点。牵头人录入会议意见后，会议不可以取消安排会议。如牵头人结束，则不允许重新安排会议及取消已安排会议项目会议可批量取消已安排会议项目系统且不判断取消的项目是否属于一个会议；会议取消已安排会议项目增加二次提醒功能提示“请确认是否取已安排的会议”；“会要求补充的材料”中上传材料。一级行会议点击上传一级分行会议纪要按钮，通过浏览按钮在本地找到会议纪要，点击确定按钮上传到系统中。上传会议纪要后，会议输入意见 意见：对续议项目，可以查看方案的以往意见。退回修改：分别退回该会议牵头人及人修改意见。会议意见内容为非必填项会议纪要只有本级行和行能看到，下级行无法看到一级行保全点击界面左树申报流转意 上一步按钮，退回给会议岗重新上传会议纪要；若审核通过的会议内容，一总行任务分岗接收项目然后将项目分配至相关处室的高级经（总行保全合规性审核岗）分配任务，如图：总行资产保全部在的各环节均可选择标准化用语在此基础上再改个人意见；任务分配岗意见栏为非必填项，可以不输入意见，直接提交总行级合规性审核总行级合规性审核岗进入系统，在“待办事宜”列表下找到“分配合规性点击界面左树申报流转意 接，可以、查看相关信息。总行级合规性审核岗录入意见内容，将项目分配给相关的总行保全合规性岗。如图：总行级合规性总行级合规性岗进入系统，在“待办事宜”列表下找到“合规性初审”这点击界面左树申报流转意 按钮，可以查看相关过程人意见。总行级合规性岗查看权限，录入意见内（这里以“不是总行保全部权限”为例退回补充材料：对时材料不齐全的项目，点击此按钮，将申报材料退回发起行客户经理进行补充，客户经理补充、修改后，流程直接返回到合规性岗；退回修改方案：对时不合规的项目，点击此项目，将申报方案退回发起行客户经理修改方案，客户经理修改方案后，重新按原流程上报。材料不能修改或删除；针对董事会项目，系统无相关环节和功能，请选择总行保全部权限；系统自动判断权限，若为总行保全部权限则进入部内流程；若不是总行保全部权限则转入大额委流程。总行级合规 审核点击界面左树申报流转意 按钮，可以查看相关过程人意见。对不同意的方案，总行级合规性审核岗录入意见内容，点击退回上一步按钮，将方案退回总行级合规性岗，重新修改审核意见后上报。对同意的方案，总行级合规性审核岗录入意见内容并提交总行保全会议安排上会。如图：岗后合规性岗通知客户经理补充材料之后由合规性岗提交给总行保全部合规性审核岗，在合规性审核岗同意后，系统有“是否续议项目的判断功能，如果是续议项目则提交大额委受理岗。总行会总行会议进入系统，在“待办事宜”列表下找到“安排会议”这项任务，总行会议收到待上会项目后（可批量选择），首先点击安排会议按钮，写会议信息，并选择牵头人和，进行会议的安排，点击确定，完成会总行会议安排人召开会议形式进行，并线上通知人。人确定后，可点击重新安排会议按钮，进行调整人对特殊原因议可点击取消已安排会议按钮个别已安排上会的项目人会议将项目材料发送至牵头人和人。人调整，则项目材料自动发送到调整后的人，并从原人处收回。总行牵头人和人一、总行人总 人在“待办事宜”列表下找到“录 意见”这项任务，如图选择“执行”，点击确认按钮，进入项目信息页面，进行项目。在会议后，总行人录入个人意见内容并提交总行会议。如图：本环节（人录入本人意见）录入意见后可以修改，修改后意见覆盖原意见，在下一环节（牵头人录入会议结论）提交后不可修改；人录入意见后，该流程仍保留在待办事宜下，以红色字体显示。待 二、总行牵头总行牵头人接收并查看材料，进行项目。在召开会议后，根据各人意见，确定最终意见并提交总行会议。如图： 意见：对续议项目，可以查看方案的以往意见。退回修改：退回该会议 提示牵头人需等本会议批次所有人提交会议意见后才能录入会议意见。总行会重新安排会议：如遇人调整，在人录入意见之前，会议可以进行重新安排会议。牵头人录入会议意见后，会议不可以重新安排会议。取消已安排会议：如某项目不符合上会条件，会议可选择项目后点击该按钮，则清除被选中的项目的会议信息和人待办事宜会议通知，且流程回退如牵头人结束，则不允许重新安排会议及取消已安排会议项目会议可批量取消已安排会议项目系统且不判断取消的项目是否属于一个会议；会议取消已安排会议项目增加二次提醒功能提示“请确认是否取已安排的会议”；“会要求补充的材料”中上传材料。总行会议点击上传总行会议纪要按钮，通过浏览按钮在本地找到会议纪要，点击确定上传到系统中。上传会议纪要后，会议输入意见内容并提交总行级合规性岗。如图： 意见：对续议项目，可以查看方案的以往意见。退回修改：退回该会议牵头人及人修改意见。提示：会议纪要只有本级行和行能看到，下级行无法看到总行级合规性总行级合规性岗进入系统，在“待办事宜”列表下找到“接收会议意见”点击界面左树申报流转意 按钮，可以查看相关过程人意见。点击“一级分行审核意见表”、“一级行议纪要”、“一级分行”、“总行审核意见表”以及“总行会议纪要”可以、查看相关信息。总行级合规性岗首先选择项目“是否续议”，如是续议项目，则转入续议务执行者：大额委受理岗，进入大额 流程。如图提示：大额委续议流程，则提规性审核岗总行大额委受理提示：按授信管理部需求，此环节取消总行大额委初审申报材料等信息。大额委初审岗受理不良资产处置方案，并进行合规性，输入合规性意见。。点击“”，可以、查看相关信息。图：“大额委审核意见表”由系统自动把初审意见自动生成退回补充材料：对材料不齐全的项目，退回总行保全部合规 岗补充料按授信管理 需求，此环节取消总行大额委复核点击界面左树申报流转意 按钮，可以查看相关过程人意见。点击“”，可以、查看相关信息到总行保全部合规性岗。如同意，则选“是”，总行大额委复核岗录入意见容并提交给下一任务执行者：总行大额委会议。如图：提示：按授信管理部需求，此环节取消总行大额委总行大额委会议进入系统，在“待办事宜”列表下找到“安排会议”这项总行大额委会议收到待上会项目后（可批量选择），首先点击安排会议按钮，填写会议信息，并选择大额委牵头人和，进行会议的安排，点击确定按钮，完成会议安排。如图：大额委会议安排人召开会议进行，并线上通知人。人确定后，可点击重新安排会议，进行调整人对特殊原因，会议可点击取消已安排会议，取消个别已安排上会的项目人会议将项目材料发送至牵头人和人。人调整，则项目材料自动发送到调整后的人，并从原人处收回。总行大额委牵头人和人一、总行大额委人总行大额 人在“待办事宜”列表下找到“录 意见”这项任务，选择“执行”，点击确认按钮，进入“申报流转意见”界面，进行项目。 人录入个人意见内容并提交大额委会议。如图：本环节（人录入本人意见）录入意见后可以修改，修改后意见覆盖原意见，在下一环节（牵头人录入会议结论）提交后不可修改；人录入意见后，该流程仍保留在待办事宜下，以红色字体显示。待会议上传会议纪要后，该流程从人待办事宜下消除。二、总行大额委牵头总行大额委牵头人在“待办事宜”列表下找到“录入牵头人意见”这总行大额委牵头人接收并查看材料，进行项目。在召开会议后，根据各人意见，确定最终意见并提交下一任务执行者：总行大额委会议。 意见：对续议项目，可以查看方案的以往意见。退回修改：退回该会议大额委人修改意见。提示牵头人需等本会议批次所有人提交会议意见后才能录入会意见。总行大额委大额委会议结束后总行大额委会议接收会议意（可批量选择项目，根据各人的意见，拟订、整理函，然后登录系统，在“待办事宜”列表下找到“上传大额委函”这项任务。如图：选择“执行”，点击确认按钮，进入函整理、上传界面重新安排会议：如遇人调整，在人录入意见之前，会议可以进行重新安排会议。牵头人录入会议意见后，会议不可以重新安排会议。取消已安排会议：如某项目不符合上会条件，会议可选择项目后点击该按钮，则清除被选中的项目的会议信息和人待办事宜会议通知，且流程回退如牵头人结束，则不允许重新安排会议及取消已安排会议项目会议可批量取消已安排会议项目系统且不判断取消的项目是否属于一个会议；会议取消已安排会议项目增加二次提醒功能提示“请确认是否取已安排的会议”；“会要求补充的材料”中上传材料。会议点击左树申报流转意见 提交，将流程提交下一任务执行者：总行大额委复核岗。 意见：对续议项目，可以查看方案的以往意见。退回修改：退回该会议大额委牵头人及大额委人修改意见。总行大额委复核总行大额委复核岗进入系统，在“待办事宜”列表下找到“审核函”这项点击界面左树申报流转意 ”按钮可以查看相关过程人意见点“可以查看相关信息。总行大额委复核岗审核后，如需修改函，点击退回上一步按钮，通知总行大额委会议进行修改。如同意，录入意见内容并提交下一任务执行者：大额委部门主”总行大额委部门主总行大额委部门主管进入系统，在“待办事宜”列表下找到“签发