互联网金融第三方支付众筹架构与实施方案

互联网金融第三方支付众筹架构与实施方案2015-6-22桂公府主要内容众筹与业务架构项目背景第三方支付前景联合发起人(会所、EMBA联盟、北京大显、上海银嘉)众筹方案盈利规划退出机制上市规划与风险众筹与投资、业务架构聚宝盆(打包上市公司)寿比轩（会所）全国工商联EMBA联盟上海银嘉支付众筹股份公司众筹股份公司汇银支付公司汇银支付(互联网支付、预付卡)全国六省市IC卡联合发起人(原始股东)被收购（投资）众筹对象超过51%占40.70%众筹规模：6860万元(万股)牌照与业务拓展支付业务北京大显律师事务所众筹项目介绍

本项目系由聚宝盆（北京）投资管理股份有限公司（以下简称“聚宝盆”）、北京寿比轩文化发展有限公司（以下简称“会所”）、EMBA教育联盟、北京大显律师事务所、上海银嘉支付有限公司联合发起的一项“股份+产品预售”众筹计划，本众筹计划拟邀请行业优秀人士及EMBA联盟会员作为新进股东投资于聚宝盆，并将融资专项用于收购一家拥有“非金融机构支付业务许可”资质的公司，并与自身的市场资源相结合，以开发高价值的预付卡产品。

会所作为本众筹计划的联合发起人，将以相对低廉价格为投资人提供VIP会员服务，并成为会所组织的“企业家俱乐部”的会员。

聚宝盆拟收购的支付机构为“汇银支付”，拥有预付卡发行受理支付业务许可证（中国人民银行颁发），可在某区域范围内从事预付卡支付业务，并获得国家发改委及人民银行同时批复的金融IC卡一卡多应用平台建设资质。拥有较深的政府资源优势，公司商业模式简单可行，具有其他人不可复制的竞争优势，市场前景广阔。该项目市场预估值2.6亿元人民币。

4第三方支付业务的前景

2014年第四季度，中国第三方支付市场移动支付交易规模达到了26898亿元，环比增长率达31%。易观智库认为，由于“双11”和“双12”等购物狂欢节的推动，移动购物与转账成为推动交易规模增长的主要动力，相比之下，移动理财业务的份额已逐渐趋于稳定。2015年度O2O的支付场景将会受到行业更多的关注，第三方支付的发展空间非常大。

5支付牌照市场价值

目前一张普通支付牌照的价格在8000万~1.2亿元根据我们行业的特殊性，经与国内权威的评估机构评估，我们拥有的人民银行颁发的互联网支付许可证（全国）及预付费卡的发行与受理市场估值保守在11000万元（其中：互联网支付牌照市值6000万、预付费卡的发行及受理牌照5000万）。6公司前瞻性估值

“汇银支付”是全国范围内唯一获得批准的金融IC卡试点的民营企业，市场前景广阔。公司在2015年底有望可以增补到全国一线城市的预付费卡支付牌照，以便适应IC卡可以在全国范围流通的需求，我们增补到全国的预付费卡支付牌照，就单纯说预付费卡牌照的自身价值就是2亿以上。

加上我们已有的互联网支付牌照，同时随着公司市场业务的拓展而壮大，自身牌照价值最低值3亿元，在一年半的时间内，对投资的合作伙伴而言，将会获得稳定且丰厚的价值回报.7联合发起人之一：会所（寿比胡同正座四合院）四合院内部环境一层为会客厅，三间客房，三间办公室，共300平米，非常奢华气派。

项目名称南锣鼓巷交道口寿比胡同正座四合院区位北京市东城区建筑面积475.6平米实际建筑面积960平米土地性质商务金融用地土地使用年限50年项目现状距离南锣鼓巷300米，门口可停三辆车，可建车库，正座距离交道口南大街50米，目前市值1亿人民币四合院总体概要区域位置图距离南锣鼓巷300米市值1亿人民币二层内部环境二层为餐厅茶室宴请包房露台采光极佳

联合发起一：全国工商联EMBA联盟EMBA联盟是由北大、清华、长江、中欧、复旦、交大等海内外知名商学院EMBA共同发起，聚集了中国大陆及港澳台、新加坡等各大商学院EMBA同学，是中国最大的商学院精英汇集、学习、交流和合作的线上线下O2O平台。EMBA联盟拥有2万多位EMBA会员(覆盖了全国12万EMBA同学的1/5)。已建立100多个EMBA联盟群、全国31个省市自治区EMBA区域联盟群及EMBA联盟微信、微博公共平台、APP会员管理平台。在2万多会员中，北京占30%、上海占20%，天津占10%，重庆占5%，广州、深圳占15%，其他区域占20%。主要会员来自各商学院EMBA企业家。EMBA联盟会员占行业比例在20%左右，销售额占整个行业超过10%以上。EMBA联盟企业家俱乐部与众筹项目企业家俱乐部进行资源整合、会员信息分享，实现统一的“聚宝盆企业家俱乐部”。北京大显律师事务所是由多名在民商事领域具有丰富法律服务经验的律师共同设立的，以民间资本市场为主要法律服务领域的专业化精品所。大显律师专注于资本和金融领域的法律实务，为企业投融资、私募基金、并购重组、产权交易、"新三板"项目及民间金融企业、互联网金融企业提供专项法律顾问服务。同时，大显律所还为客户提供公司常年律顾问及民商事诉讼、仲裁服务。律所合伙人及律师均毕业于国内著名政法院校，大部分拥有法院、央企、上市公司工作履历，具有丰富的工作经验。本所要求律师以商事律师为定位方向，专注于作为企业及企业家的紧密法律顾问，为企业尤其是小微金融行业内企业的商业经营、战略投资、项目合作等提供法律服务。公司不断关注资本和金融领域的发展动向，对投融资、互联网金融、P2P、第三方理财、私募基金等民间资本领域的发展和运营有着独到、前瞻性的见解。联合发起人之一：北京大显律师事务所银嘉（上海）金融信息服务有限公司（以下简称银嘉支付）是专业的第三方支付公司，总部坐落于上海浦东新区陆家嘴金融中心。银嘉支付公司业务涵盖银行卡收单、代收代付、资金归集、移动支付、互联网支付、创新支付等支付业务。公司下设有电子商务研发中心、运营中心、商业智能中心和全国各省市机构。银嘉支付公司以专心、专注、专业的经营理念，凭借雄厚的技术开发力量与丰富的业务产品线，为酒店餐饮娱乐、商旅教育房地产、零售电子商务、保险基金等行业提供便捷的支付解决方案。公司一直致力于中国的银行卡受理市场建设，着力改善银行卡受理环境，着力解决公民的支付便利，着力提高企业的资金运转效率。银嘉把社会责任放在首位，在发展市场的同时高度重视业务风险，高度关注公民和企业资金安全。联合发起人之一：上海银嘉支付众筹方案

1、招募方式：

聚宝盆采用股权众筹创新模式，计划邀请行业优秀人士及EMBA联盟会员作为新进股东，以认购聚宝盆增资的方式加入，并成为“企业家俱乐部”会员。投资人成为聚宝盆股东后，同时登记为会所的VIP会员，享有约定的消费权限。2、众筹规模与期限：6860万人民币（合约占聚宝盆注册资本16861万元的40.70%，1元为1股）；

众筹投资期限为股份认购期满时起三年。3、股份认购期为：2015年6月22日至2015年7月21日。16投资方式

4、投资入股方式

投资者一次性缴纳认购股款，认购方式为：起购股份为10万股，最多可以购买500万股（以10倍数递增）。

17股东享有权利凡成为众筹股东（以10万元认筹为例），赠送价值达25万元的VIP会所会员服务。1)可在本会所内消费价值10万元的高端私人订制产品等。2）赠送价值5万元法律服务保障，由北京知名律师事务所免费提供。3）赠送价值达10万元的电话充值卡（畅打通APP）。4)VIP消费积分

5）尊贵的VIP服务：会所参与者成为“聚宝盆企业家俱乐部”会员，享受俱乐部提供的专享服务，如专车服务、私人管家服务、贵宾厅优先使用、会议安排、策展、信息发布、贵宾厅冠名权、产品优先采购权等。18资金用途1.收购“汇银支付”公司不低于51%的股份及后续IC卡等业务运营。2.北京南锣鼓巷寿比胡同正座四合院会所（聚宝盆企业家俱乐部）的装修、日常维护及运营。3.对会所可能的股权收购或对其他优质项目的股权投资。 19第三方支付公司盈利优势

1、第三方支付公司资质优势拟收购的第三方支付公司，拥有人民银行颁发的互联网支付许可证及预付费卡发行受理支付许可证，并获得国家发改委及人民银行同时批复的金融IC卡一卡多应用平台建设资质。是全国唯一的一家民营企业，拥有较深的政府资源优势，为搭建跨国电子商务平台和盘活做大互联网支付渠道，奠定了牢固的基础。

2、技术资源优势

拥有独立知识产权的互联网支付系统和预付卡的发行与受理系统，并拥有专业技术开发团队。

20第三方洗支付公夜司盈利孝优势3、市场资奏源优势：1）与中霉国银联战京略合作，僵正在全力青共同开发旅搭建金融旬IC卡一终卡多应用桥平台；2）与兔各商业垦银行战彼略合作愿，利用屈银行网阵点窗口叉简历预您付费卡邀的发行唤渠道（凶已与中慌国银行劈燕签订了边合作协崖议）。3）已与泛中国银联犯进行商务呀战略合作娃（北京、马上海、青扭岛等合作健协议），唉利用其P去OS机商柿户资源，告建立了预乖付费卡持括卡用户消强费绿色通臭道。21第三方家支付公饶司盈利百优势4）已包与全国隙营业网阁点最多染的中国忆邮政储该蓄银行价商定，型作为我斧们预付检费卡的智资金托智管银行狠，可以很在全国摆范围为倚约四万旅个营业宜网点中厘给我们玩代售卡游。同时爪银行根陡据我们胀预付费疲卡资金茶沉淀数房诚额，发景放到8森0%以善上的银鸽行信用击额度，磁为我们恐企业增宝加资本堪动力和俱提高附材加值。5）与累中国老瞎龄事业避发展基巷金会、碗各部委梢离退休恨老干局色紧密合言作，率高先在北缠京试点系。6）已异于权威直机构的帮卫星定从位专业岗机构在吴紧密合轻作（正受在协调补细节）锣，为老椒年人及卖小孩量痒身定做漂具有定串位功能旦的IC旱预付费树卡，可叙通过与保手机绑厉定，监太护人可粉随时掌厚握老人腰或在校凤孩子所览处的位俩置（定虾位半径槽五十米量内）。22未来盈积利模式帜（1）1、项目收鱼益主要包准括：1）PO阁S手续费爪(T+0飞)。预期年化抽收益率3爆0%~5颗0%。2）沉淀卡资金收益3）代辞理商合罚作加盟沃费4）商快户返利5）残岛值收益收益为发孩卡总额的滥7%左右砌，随着时文间的积累威，未来三奶年时间发先卡规模将被突破50他亿元，资共金沉淀余牛额将达2争0%以上停，预付费业卡中残值抹三年后将专越来越大雾，我们可宁以与代理紫商按3:忠7比例进听行分成，示沉淀资金郊和账户暂挂存资金的吹二次投资仙收益率在遍5%左右旧。23未来盈楚利模式征（2）2、四合院跪会所营业清收入1）会仆所租赁洋费2）会阔员费3）产品赠消费4）渠道钟佣金24聚宝盆戚企业家傅俱乐部控经营设熟想1.屡成为商增界、金谱融界、精媒体界肯创业、捉投资资留源的集粮中地，的建立商栏界、金接融投资上和企业凡家的高值端人脉站圈；2.成峡为商界人仓士的聚集润地，是股假东们商务而、休闲和固聚会的首于选之地；3.成塌为外地股草东们进京术的家园，奏给予股东许们一种归坏属感和领蝴地感；4.成句为重要信锻息交流的沫枢纽地，摘是股东发恳布信息、专获得信息茅最直接的胞源头；5.成徒为股东们晴打造品牌延、推广品坏牌、营销遗品牌的媒话体中心；25年终预纪计分红1、投资费本众筹芦计划的晒参考预味计年收奴益率为注持有股棋份对应惨注册资凯本的30%喊-50扶%；但股东在差众筹投资拣期满前转堵让股份的卷，不以此岛预计收益辅率做参考赌。2、收益初分配方齐式为每见年年终娇分红一捞次。3、众筹股疑东在众筹碗投资期满征前全部出使让股份的载，不得向优聚宝盆主剪张分配利疼润。26众筹退出波机制1.每位颠股东在满终三年后可石提出转让扰持有的股份份（新进单股东须经叼众筹执委绣会审核通辟过），未消费歼的会员子卡可以四继续使晓用。2.众筹投资洁期满时，纳所有众筹璃股东持有跨的聚宝盆忌的股份将煮由聚宝盆税公司赎回袍。聚宝盆扁届时可选隐择以减资脏方式，退乎还众筹股各东的认缴蜓的注册资峰本以实现彩股份回赎吊，也可选提择由聚宝婶盆现有股郑东依照众惹筹股东认宰缴注册资炭本价值受延让股份，沃以实现股览份回赎。众筹投资恰期满前，撤聚宝盆未花分配收益举将统一分袜配后，进姨行众筹股在份回赎。3.众筹股东帆退出后，捎未消费的拍会员卡可廊以继续使太用。27公司规划滋与风险提晴示1、投资栽风险：逐本次众暖筹投资闪属于股财权投资站，投资膜周期较怀长（预拼计最长3年），且袖无法随时傍变现，也肺不承诺任仪何固定回妥报，提醒炉各投资人世注意风险畜，谨慎投循资；2、委派董惭事：众筹拐股东将组击建执委会案，并拥有尤向聚宝盆哪公司委派殖一名董事