《财产和责任保险》教学大纲

HYPERLINK《财产和责任保险》教学大纲课程编号：050148英文名：PropertyandLiabilityInsurance课程类别：专业必修课前置课：保险学原理后置课：再保险保险精算学分：3学分课时：54课时主讲教师：王顺庆常根发胡杰吴珍胜骆桂娣等选定教材：许谨良，财产保险原理和实务，上海：上海财经大学出版社，2004年课程概述：财产和责任保险是保险专业的主干课程，而且是一门实务性非常强的学科。财产保险的范围较广，广义的财产保险包括了人身保险以外的所有险种。“财产和责任保险”作为保险专业学生的学科基础课程，重点在于阐述财产保险的基础内容，以及对财产保险的几大险种作了详细的介绍。学生通过对这些基础知识的学习，对财产保险有了一个大概的理论知识的了解，为今后的实务运用，打下了一个良好的基础。教学目的：通过本课程的学习，既可以使学生明确财产与责任保险的研究对象，掌握财产与责任保险的最基本概念，了解财产与责任保险的基本业务，还可以完善经济类专业学生的知识结构，提高学生从事经济工作的综合素质。教学方法：本课程主采用面授、自学、考试等教学方法，以课堂教学为主，采用多媒体授课方式，向学生提供大量图片、数据资料，教学过程中辅以课堂提问、分组讨论，采用闭卷考试方法，考试以基本概念、基本原理、基本业务与基本工具为主，同时考核学生的分析能力。

各章教学要求及教学要点第一章财产保险总论课时分配：3课时教学要求：本章作为财产保险的总纲，阐述与分析了财产保险的概念和特征，介绍了财产保险的分类，并对财产保险的发展史作了简要介绍。重点掌握财产保险的定义与特征。教学内容：第一节财产保险的概念与特征一、财产保险的定义。二、财产保险的特征。第二节财产保险的分类一、财产损失保险。二、责任保险。三、信用保证保险。第三节财产保险发展简史一、英、美、日财产保险发展简况。二、我国财产保险发展简况。思考题：1、与人身保险比较，财产保险有哪些特征？2、了解目前我国财产保险业的发展状况。第二章财产保险合同课时分配：7课时教学要求：本章简要介绍了财产保险合同的内容，并对损失补偿原则、代位原则、分摊原则等三个财产保险合同特有的原则，作了较详细的阐述。重点掌握财产保险合同的基本原则。教学内容：第一节财产保险的签订和凭证一、财产保险合同的签订。二、财产保险合同的凭证。第二节财产保险合同的内容一、财产保险条款的类型。二、财产保险合同的其他内容。第三节财产损失保险的保险方式一、定值保险。二、不定值保险。三、重置价值保险。四、第一损失保险。第四节损失补偿原则一、赔偿责任的限度。二、赔偿方法的选择。第五节代位求偿原则一、履行代为求偿权的规定。二、委付与代位求偿。第六节重复保险的分摊原则一、比例责任。二、责任限额。三、顺序责任。思考题：1、试述损失补偿原则质与量的规定。2、财产保险合同的保险利益有何特点？3、试述权利代位的有关事项。第三章火灾保险课时分配：4课时教学要求：火灾保险是财产保险的重要组成部分。本章是全书的重要内容之一，它阐述了火灾保险的概念、发展及其承保风险，介绍了英国和美国的火灾保险，并对企业财产保险和家庭财产保险的基本特征、主要内容及主要险种进行了分析说明。重点掌握火灾的定义、标准火灾保险单的责任范围、企业财产保险的承保范围。教学内容：第一节火灾保险概述一、火灾保险的概念。二、火灾保险承保的主要风险。三、英国和美国的火灾保险。第二节企业财产保险一、保险标的范围。二、保险责任和除外责任。三、赔偿处理。四、被保险人义务和其他事项。第三节家庭财产保险一、普通家庭财产保险。二、家庭财产两全保险。三、农民房屋保险。四、家庭财产保险新型险种。思考题：1、什么是火灾保险？火灾保险有何发展变化？2、企业财产保险的基本特征是什么？3、家庭财产保险的基本特征是什么？第四章货物运输保险课时分配：4课时教学要求：本章首先阐述了货物运输保险的分类及特点，对海上货物运输保障的风险、损失和费用等内容作了分析。并介绍了我国海上货物运输保险主要险种和国内货物运输保险的主要险种。重点掌握海上货物运输保险及国内货物运输保险的特点。教学内容：第一节货物运输保险概述一、货物运输保险的概念。二、货物运输保险的分类。第二节海上货物运输保险一、全部损失。二、部分损失。三、费用损失。四、保险责任的起讫。第三节国内货物运输保险一、国内货物保险概述。二、保险责任范围。三、保险期限。思考题：1、什么是货物运输保险？它有那些种类？2、比较：实际全损与推定全损单独海损与共同海损。3、什么是仓至仓条款？第五章运输工具保险课时分配：4课时教学要求：运输工具保险主要承保各种运输工具国因遭受自然灾害和意外事故而导致运输工具本身的损失，以及对第三者的财产损失和人身伤害依法应负的经济赔偿责任，在此基础上还承保一些附加险。运输工具的种类很多，本章主要介绍机动车辆保险、船舶保险和飞机保险三种主要的运输工具保险。其中机动车辆保险是本章的重点。要求重点掌握机动车辆保险的保险金额与保险费、机动车辆保险的赔偿处理。教学内容：第一节机动车辆保险一、机动车辆保险基本险。二、机动车辆保险附加险。三、机动车辆保险实务。第二节国内船舶保险一、船舶保险的特点。二、船舶保险的分类。三、船舶保险的条款。第三节航空保险一、飞机保险的险别。二、我国涉外飞机保险。三、航天保险。思考题：1、机动车辆保险有何特点？2、简述车辆损失险的保险金额确定方式与赔偿计算方式。3、飞机保险有哪些主要险种？第六章工程保险课时分配：4课时教学要求：本章阐述了工程保险的特点、发展历程，重点介绍了工程保险的建筑工程保险和安装工程保险两大险种。对每一险种的概念、投保人、被保险人、保险责任及除外责任、保险费和保险金额的计算等都有详细的说明。要求重点掌握建工险与安工险的区别。教学内容：第一节工程保险概述一、工程保险的产生与发展。二、工程保险的特点。第二节建筑工程保险一、适用范围。二、被保险人和投保人。三、物质损失项目和保险金额。四、责任范围。五、除外责任。六、特种危险赔偿限额。七、免赔额、保险期限、赔偿处理、费率。八、第三者责任险。第三节安装工程保险一、特点。二、物质损失项目和保险金额。三、责任范围。四、除外责任。五、免赔额、保险期限、赔偿处理、费率。思考题；1、工程保险的特点是什么？2、安装工程保险与建筑工程保险有何异同？第七章农业保险课时分配：4课时教学要求：本章阐述了农业保险的概念、分类及其基本特征，分析了影响农业保险发展的因素。并在对种植业保险和养殖业保险概括阐述的基础上，介绍了种、养两业保险的主要内容，论述了种、养两业保险的风险控制问题。要求掌握农业保险业务的分类。教学内容：第一节农业保险概述一、农业保险的性质。二、农业保险的特点。三、农业保险的作用。第二节种植业保险一、生长期农作物保险。二、收获期农作物保险。三、森林保险。第三节养殖业保险一、牲畜保险。二、生猪保险。三、水产养殖保险。思考题：1、农业保险的基本特征是什么？2、养殖业保险的基本做法是什么？3、养殖业保险如何实施风险控制？第八章责任保险概述课时分配：4课时教学要求：责任保险承保被保险人主要因过失造成他人人身伤害或财产损失依法承担的民事损害赔偿责任。本章主要对责任保险进行了概述，通过本章的学习，要求了解责任保险的发展简况，掌握责任保险的分类。教学内容：第一节责任保险发展简况一、国外责任保险的发展。二、我国责任保险的发展。第二节责任保险的特性一、承保标的。二、赔偿限额的确定。三、赔偿金额的裁定方式。四、索赔人的地位。五、赔偿责任和赔偿金种类。第三节责任保险的分类一、法定责任保险和自愿责任保险。二、独立的责任保险和附加的责任保险。三、普通责任保险和特殊责任保险。四、基本责任保险和超额责任保险。第四节责任保险单分析一、美国责任保险单的基本组成部分。二、我国责任保险单的基本内容。思考题：1、论我国责任保险的现状，以及如何开发责任保险？2、与其他保险相比，责任保险有哪些独特性质？3、在责任保险中有哪几种典型的除外责任？第九章公众责任保险课时分配：4课时教学要求：公众责任保险承保了个人和企业面临的大部分责任风险。作为第三者责任保险，公众责任保险对个人和企业因过失造成的人身伤害和财产损失应承担的损害赔偿责任提供经济补偿。通过本章的学习，要求了解美国的普通责任保险，掌握我国的公众责任保险和第三者综合责任保险。教学内容：第一节美国的普通责任保险一、综合个人责任保险。二、个人超额责任保险单。三、商业普通责任保险。第二节我国的公众责任保险一、我国公众责任保险的分类。二、公众责任保险条款。三、展览会责任保险。四、旅馆综合责任保险。第三节我国的第三者综合责任保险一、保险事项。二、被保险人的定义。三、除外事项。四、条件事项。思考题：1、试解释下列名词：综合个人责任保险、场所责任保险、旅客综合责任保险2、简述超额责任保险的主要特点。3、试比较我国公众责任保险单和第三者综合责任保险单。第十章产品责任保险课时分配：4课时教学要求：产品责任保险主要承保制造商、销售商、修理商等生产、销售有缺陷的产品造成他人人身伤害或财产损失的赔偿责任。通过本章的学习要求了解产品责任保险发展概况，了解产品责任保险单的主要内容，掌握产品责任的定义和特点，掌握产品责任的法律原则。教学内容：第一节产品责任和产品责任保险发展概况一、产品责任的定义。二、产品责任的特点。三、产品责任保险发展概况。第二节产品责任法一、产品责任的法律原则。二、我国的产品责任立法。三、产品责任的内容。第三节产品责任保险单的主要内容一、投保人和被保险人。二、保险责任。三、承保地区范围。四、责任限额。五、除外责任。六、费率。第四节美国的产品责任保险一、产品和完工责任保险。二、产品保证保险。第五节我国涉外产品责任保险一、我国涉外产品责任保险条款。二、办理出口产品责任保险应注意的若干问题。思考题：1、概述产品责任的法律原则的演变过程和变化趋势。2、简述产品责任法的主要内容。3、试比较产品责任保险和产品保证保险。第十一章职业责任保险课时分配：4课时教学要求：职业责任保险主要承保医生、律师、会计师等自由职业者因工作过失而造成他人人身伤亡和财产损失的赔偿责任。通过本章的学习要求了解职业责任保险的概念、发展，了解我国的和美国的职业责任保险的险种。教学内容：第一节职业责任保险概述一、职业责任保险的定义。二、职业责任保险的发展简史。第二节职业责任一、开业医生的职业责任。二、医院的职业责任。三、律师的职业责任。四、会计师的职业责任。五、建筑师和工程师的职业责任。第三节美国的职业责任保险一、医疗失职保险。二、药剂师责任保险。三、律师职业责任保险。四、会计师职业责任保险。五、建筑师和工程师的职业责任保险。六、保险经纪人和代理人错误和疏忽保险。七、公司董事和高级管理人员职业责任保险。第四节我国开办的职业责任保险一、医疗事故责任保险。二、律师执业责任保险。三、建筑工程设计责任保险。四、注册会计师职业责任保险。五、董事及高级职员责任保险。思考题：1、概述美国职业责任诉讼案迅速增加的原因。2、为什么在我国职业责任保险的发展将是一个渐进的过程？3、概述职业责任保险的主要种类及其共同特点。第十二章劳工赔偿保险和雇主责任保险课时分配：4课时教学要求：本章主要阐述劳工赔偿保险和雇主责任保险的主要内容，通过本章的学习，要求了解劳工赔偿法和雇主责任法的起源和发展，了解美国的劳工赔偿保险和我国的雇主责任保险的主要内容。教学内容：第一节劳工赔偿法和雇主责任法的起源和发展一、英国早期的雇主责任法。二、劳工赔偿法的出现。三、美国劳工赔偿法的制定原则。第二节美国劳工赔偿法的内容一、劳工赔偿法的种类。二、雇主遵守劳工赔偿法律的方式。三、第二次伤害基金。第三节美国的劳工赔偿保险一、承保的责任范围。二、赔偿金的种类。三、费率厘定方法。第四节我国的雇主责任保险一、我国雇主责任保险发展缓慢的原因。二、我国涉外雇主责任保险的主要条款。三、我国雇主责任保险的附加险。思考题：1、简释早期的雇主责任法和后来的劳工赔偿法的主要区别。2、分析我国雇主责任保险发展缓慢的原因。3、我国涉外雇主责任保险的适用范围和赔偿方法。第十三章信用保证保险课时分配：4课时教学要求：信用保证保险属于广义的财产保险范围。本章阐述了信用保证保险的概念、特征、发展简况，以及保证保险和信用保险的种类。重点掌握保证业务与信用保险业务的联系与区别。教学内容：第一节信用保证保险概述一、信用保证保险的定义。二、信用保证保险的分类。三、信用保证保险的发展简况。第二节保证保险一、忠诚保证保险。二、确实保证。第三节信用保险一、美国国内信用保险和出口信用保险。二、我国开办的出口信用保险。三、信用卡保险。思考题：1、信用保证保险有何特点？2、简述出口信用保险的特点和经营模式。附录：参考书目1、胡援成．财产保险［Ｍ］．大连：东北财经大学出版，1999年版2、李克强．财产保险-业务员手册［Ｍ］．北京：企业管理出版，2002年版3、兰虹