基金法律法规考试题库及答案3

【最新】基金法律法规考试题库及答案

3

考号姓名分数

一、单选题（每题1分，共100分）

1、在每年结束后90日内，在指定报刊上披露年度报告摘要，在管理人网站上披露年度报告全文。

在上半年结束后60日内，在指定报刊上披露半年度报告摘要，在管理人网站上披露半年度报告

全文。在每季结束后O内，在指定报刊和管理人网站上披露基金季度报告。对于当期基金合同

生效不足2个月的基金，可以不编制上述定期报告。

A.30日

B.15日

C.30工作日

D.15个工作日

【答案】D

2、证券市场的自律管理者是（）。

A.证监会

B.证券交易所

C.基金业协会

D.银行业协会

答案为B

【解析】证券市场的自律管理者：证券交易所。基金业协会是基金行业自律组织。

3、基金业协会的权力机构为（）。

A.理事会

B.股东大会

C.监事会

D.会员大会

答案为D,解析：基金业协会的权力机构为全体会员组成的会员大会。

4、基金份额登记具有确定和变更（）及其权利的法律效力，是保障基金份额持有人合法权益的重

要环节。

A.基金份额持有人

B.基金托管人

C.基金注册登记机构

D.基金管理人

答案：A

解析：基金份额登记具有确定和变更基金份额持有人及其权利的法律效力，是保障基金份额持有

人合法权益的重要环节。

5、基金份额持有人的权利是（）。

A.决定基金扩募或者延长基金合同期限

B.依法转让或者申请赎回其持有的基金份额

C.决定更换基金管理人、基金托管人

D.决定调整基金管理人、基金托管人的报酬标准

答案为B

【解析】依据《证券投资基金法》的规定，基金份额持有人享有下列权利：①分享基金财产收益；

②参与分配清算后的剩余基金财产；③依法转让或者申请赎回其持有的基金份额；④按照规定要

求召开基金份额持有人大会或者召集基金份额持有人大会;⑤对基金份额持有人大会审议事项行

使表决权；⑥对基金管理人、基金托管人、基金服务机构损害其合法权益的行为依法提起诉讼;

⑦基金合同约定的其他权利。

6、根据有关规定，开放式基金的募集期限为自基金份额发售之日起计算不得超过（）个月。

A.6

B.5

C.3

D.1

答案：C

解析：开放式基金的募集期限为自基金份额发售之日起计算不得超过3个月。

7、封闭式基金的合同生效的条件之一是封闭式基金募集期限届满，基金份额持有人人数达到（）

人以上。

A.50

B.100

C.200

D.300

答案为C,解析：封闭式基金的合同生效必须满足的条件是封闭式基金募集期限届满，基金份额

总额达到核准规模的80%以上，并且基金份额持有人人数达到200人以上。

8、基金销售人员获得投资者提供的开户资料和基金交易等相关资料后，应即时交（）建档保管。

A.监管机构

B.监控中心

C.所在机构

D.基金托管人

答案为C,解析：基金销售人员获得投资者提供的开户资料和基金交易等相关资料后，应即时交

所在机构建档保管。

9、为了加强基金销售人员的管理，规范基金销售人员的销售行为，提高基金销售人员的职业水

准，（）先后颁布了《证券投资基金销售管理办法》《证券投资基金销售机构内部控制指导意见》

《中国证券投资基金销售人员职业守则》《中国证券业协会证券投资基金销售人员从业资质管理

规则》，对基金机构销售人员行为规范做出了明确的规定。

A、中国证券投资基金业协会

B、中国证券业协会

C、中国证监会

D、国务院

答案为C【解析】本题考查基金销售机构人员行为规范。为了加强基金销售人员的管理，规范基

金销售人员的销售行为，提高基金销售人员的职业水准，中国证监会先后颁布了《证券投资基金

销售管理办法》《证券投资基金销售机构内部控制指导意见》《中国证券投资基金销售人员职业守

则》《中国证券业协会证券投资基金销售人员从业资质管理规则》，对基金机构销售人员行为规范

做出了明确的规定。

10、关于证券投资基金业在金融体系中的地位和作用，说法错误的是（）。

A、为中小投资者拓宽了投资渠道

B、稳定上市公司的股价

C、优化金融结构，促进经济增长

D、有利于证券市场的稳定和健康发展

答案为B【解析】本题考查证券投资基金在金融体系中的地位和作用。证券投资基金的作用包括:

（1）为中小投资者拓宽了投资渠道；（2）优化金融机构，促进经济增长；（3）有利于证券市场

的稳定和健康发展；（4）完善金融体系和社会保障体系。

11、根据《基金销售办法》，申请基金销售业务资格应当具备的基本条件不包括（）。

A.财务状况良好，运作规范稳定

B.有与基金销售业务相适应的营业场所；安全防范设施和其他设施

C.净资本等财务风险监控指标符合中国证监会的有关规定

D.制定了完善的资金清算流程，符合对基金销售结算资金管理的有关要求

答案：C

解析：考查基金销售机构资格条件的基本规定。

12、（）既是基金合同的当事人，又是基金的主要服务机构。

A、基金份额登记机构和基金销售机构

B、基金管理人和基金托管人

C、基金投资顾问机构和基金销售机构

D、基金投资人和基金托管人

答案为B【解析】本题考查基金市场服务机构。基金管理人、基金托管人既是基金的当事人，又

是基金的主要服务机构。

13、金融市场是指资金供应者和资金需求者双方通过。进行交易而融通资金的市场。

A.金融工具

B.衍生工具

C.货币

D.商品

答案：A

解析：金融市场是货币资金融通市场，是指资金供应者和资金需求者双方通过金融工具进行交易

而融通资金的市场。

14、基金销售机构应建立完备的客户投诉处理体系，具体包括（）。

I.设立独立的客户投诉受理和处理协调部门或者岗位

II.向社会公布受理客户投诉的电话、信箱地址及投诉处理规则

ni.评估客户投诉风险，采取适当措施，及时妥善处理客户投诉

IV.根据客户投诉总结相关问题，及时发现业务风险，并根据投资者的合理意见改进工作，完善

内控制度，如有需要应立即向所在机构报告

A、I、n、HI

B、I、HI、IV

C、I、II、IILIV

D、n、in、iv

答案为c【解析】本题考查基金客户投诉处理。基金销售机构应建立完备的客户投诉处理体系，

具体包括:设立独立的客户投诉受理和处理协调部门或者岗位；向社会公布受理客户投诉的电话、

信箱地址及投诉处理规则；耐心倾听投资者的意见、建议和要求，准确记录客户投诉的内容，所

有客户投诉应当保留完整记录并存档，投诉电话应当录音；评估客户投诉风险，采取适当措施,

及时妥善处理客户投诉；根据客户投诉总结相关问题，及时发现业务风险，并根据投资者的合理

意见改进工作，完善内控制度，如有需要应立即向所在机构报告。

15、世界上第一只开放式基金是（）。

A.马萨诸塞政府信托基金

B.马萨诸塞投资信托基金

C.美国波士顿共同基金

D.海外及殖民地政府信托

答案为B

【解析】1924年在波士顿成立的“马萨诸塞投资信托基金”被公认为美国开放式公司型共同基

金的鼻祖，也是世界上第一只开放式基金。

16、内部控制系统的目标是（）。

A.降低经营风险

B.提高基金管理人的经营效益

C.消除经营风险

D.直接促进组织目标的实现

答案为D,解析：内部控制系统的目标是直接促进组织目标的实现。

17、关于基金依法披露的信息对投资者的价值判断，表述不正确的是（）。

A,可以评价基金经理的管理水平

B.及时了解基金投资的所有具体品种

C.可以判断基金投资是否符合基金合同的承诺

D.判断基金产品是否值得继续持有

答案为B

【解析】在基金运作过程中，通过充分披露基金投资组合、历史业绩和风险状况等信息，现有基

金份额持有人可以评价基金经理的管理水平，了解基金投资是否符合基金合同的承诺，从而判定

该基金产品是否值得继续持有。

18、一般来说，通过发行股票筹集的资金主要投向0。

A.期货市场

B.银行存款

C.实业领域

D.有价证券

答案：C

解析：①股票和债券是直接投资工具，筹集的资金主要投向实业领域；②基金是一种间接投资工

具，所筹集的资金主要投向有价证券等金融工具或产品。

19、金融市场的构成要素不包括（）。

A.市场参与者

B.金融工具

C.流通渠道

D.金融交易的组织方式

答案为C,解析：金融市场的构成要素有市场参与者、金融工具和金融交易的组织方式。

20、下列关于基金销售人员基本行为规范的表述，不正确的是（）。

A.基金销售人员在向投资者进行基金宣传推介和销售服务时，应公平对待投资者

B.基金销售人员可以根据过往业绩预测所推介基金的未来业绩

C.基金销售人员应当自觉避免个人及其所在机构的利益与投资者的利益冲突

D.基金销售人员应根据投资者的目标和风险承受能力推荐基金品种，并客观介绍基金的风险收益

特征

答案为B

【解析】B项，基金销售人员在陈述所推介基金或同一基金管理人管理的其他基金的过往业绩时,

应当客观、全面、准确，并提供业绩信息的原始出处，不得片面夸大过往业绩，也不得预测所推

介基金的未来业绩。

21、（）是指不为公众所知悉的、能够带来经济利益、具有实用性并被采取保密措施的技术信息

和

经营信息。

A.行业报告

B.投资计划

C.客户资料

D.商业秘密

答案：D,解析：商业秘密是指不为公众所知悉的、能够带来经济利益、具有实用性并被采取保

密措施的技术信息和经营信息。

22、1992年11月经深圳市人民银行批准设立了深圳市投资基金管理公司，发起设立了当时国内

规模最大的封闭式基金是()。

A.淄博基金

B.华安创新

C.天骥基金

D.基金开元

答案为C,解析：1992年11月经深圳市人民银行批准设立了深圳市投资基金管理公司，发起设

立了当时国内规模最大的封闭式基金-天骥基金。

23、()是基金管理人体现合规理念、培育合规文化、实现合规目标的纲领性、指导性的文件，

对基金管理人开展合规工作提出了原则性要求。

A.合规政策

B.合规文化

C.合规审核

D.合规培训

答案：A

解析：本题考查合规政策的概念

24、基金高管人员要维护其所管理基金的合法利益，所以他们应当要坚持()原则。

A.基金份额持有人利益优先

B.基金管理公司利益优先

C.风险最小化

D.利润最大化

答案：A

解析：需要保证基金行业高级管理人员在公司运作和投资管理的决策与决策执行过程中，始终以

基金份额持有人的利益最大化为唯一目标。

25、根据《证券投资基金运作管理办法》规定，封闭式基金年度收益分配比例不得低于基金年度

可供分配利润的（）。

A.90%B.80%C.70%D.60%

【答案】A

26、关于开放式基金认购与开放式基金申购的差别，下列论述错误的是（）。

A、认购份额要在基金合同生效时确认；申购份额在T+2日之内确认

B、认购费一般低于申购费

C、认购是按1元进行认购，而申购通常是按未知价确认

D、认购份额在T+2日确认，但在封闭期后才能出售；申购份额在T+2日确认，确认后的下一个

工作日便可赎回

答案为D【解析】本题考查基金认购与基金申购的不同。认购份额要在基金合同生效时确认，

并且有封闭期；而申购份额通常在T+2日之内确认，确认后的下一工作日就可以赎回。

27、以下组合中，具有套期保值功能的是（）。

A、股票、期货

B、股票、基金

C、期权、债券

D、期货、期权

答案是D【解析】本题考查金融市场的分类。衍生金融工具包括远期合约、期货合约、期权合约、

互换协议等，其种类仍在不断增多。衍生工具在金融交易中具有套期保值、防范风险的作用。

28、证券交易所在开市后根据ETF申赎、赎回清单和组合证券由各只证券的实时成交数据计算并

每（）提供一次基金份额参考净值。

A.15秒

B.30秒

C.1分钟

D.1天

答案为A,解析：证券交易所在开市后根据ETF申赎、赎回清单和组合证券由各只证券的实时成

交数据计算并每15秒提供一次基金份额参考净值。

29、目前业内认可程度比较高、适用范围比较广的基金评级机构是。。

A、银河证券和上海证券

B、海通证券和招商证券

C、招商证券和上海证券

D、银河证券和晨星资讯

答案为D【解析】本题考查证券投资基金分类的实践。晨星资讯和银河证券是目前业内认可程

度比较高、适用范围比较广的两家评级机构。

30、关于封闭式基金的陈述，正确的是（）。

A.基金份额持有人可申请赎回

B.不可在依法设立的证券交易所交易

C.基金份额可在基金合同约定的时间和场所进行申购或赎回

D.基金份额在合同期限内固定不变

答案：D

解析：封闭式基金的基金份额在合同期限内固定不变，持有人不得申请赎回；可在依法设立的证

券交易所交易；“基金份额可在基金合同约定的时间和场所进行申购或赎回”属于开放式基金的

特点。

31、根据基金投资目标划分，基金的类型不包括（）。

A.收入型基金

B.稳健型基金

C.平衡型基金

D.激进型基金

答案：D

解析：根据投资目标的不同，可以将基金分为成长型基金、收入型基金和平衡型基金。平衡型基

金兼顾当期收入和未来长期增值。

32、与其他金融工具相比，基金是一种（）的投资品种。

A.高风险、高收益

B.低风险、低收益

C.风险相对适中、收益相对稳健

D.基本没有风险

答案：C

解析：通常情况下，与其他金融工具相比，证券投资基金是一种风险相对适中、收益相对稳健的

投资品种。

33、基金客户服务中，售后服务的内容包括（）。

I.协助客户完成风险承受能力测试并细致解释测试结果

II.向客户介绍客户服务、信息查询等的办法和路径

III.提醒客户及时核对交易确认

IV.进行相关信息披露

A、I、II、IV

B、I、IIRIV

C、I、II、III

D、II、IIKIV

答案为D【解析】本题考查基金客户服务的步骤。售后服务主要包括：提醒客户及时核对交易

确认；向客户介绍客户服务、信息查询等的办法和路径；进行相关信息披露；基金公司、基金产

品发生变动时及时通知客户；定期进行投资者回访。I属于售中服务的内容。

34、我国第一只ETF为成立于2004年年底的（）。

A、上证50ETF

B、上证80ETF

C、上证180ETF

D、标准普尔存托凭证

答案为A【解析】本题考查ETF的类型。我国第一只ETF为成立于2004年年底的上证50ETF。

35、基金管理人的合规管理目标不包括（）。

A.建立健全基金管理人合规风险管理体系

B.实现对合规风险的有效识别和管理

C.促进基金管理人全面风险管理体系的建设

D.避免基金管理人的操作风险

答案为D

【解析】基金管理人的合规管理目标是建立健全基金管理人合规风险管理体系，实现对合规风险

的有效识别和管理，促进基金管理人全面风险管理体系的建设，确保基金管理人依法合规经营。

36、关于ETF份额认购的说法，错误的是（）。

A.ETF份额的认购方式包括现金认购和证券认购

B.ETF份额不能采用证券认购的方式

C.场外现金认购需具有证券投资基金账户或沪、深A股证券账户

D.证券认购需具有沪、深A股证券账户

答案为B

【解析】ETF份额的认购方式包括现金认购和证券认购，现金认购又分为场外现金认购和场内现

金认购。

37、QDH基金不可投资于

A、银行存款B、不动产C、公司债券D、远期合约

答案：B

解析：本题考查QDH基金的投资对象。除中国证监会另有规定外，QDH不得购买不动产和购买

房地产抵押按揭。教材P96。

38、以下关于货币市场基金宣传推介的规定，说法错误的是（）。

A、基金管理人、基金销售机构在从事货币市场基金销售活动过程中，应当按照有关法律法规规

定制作宣传推介材料

B、除基金管理人、基金销售机构外，其他机构或者个人不得擅自制作或者发放与货币市场基金

相关的宣传推介材料

C、登载货币市场基金宣传推介材料的，不得片面引用或者修改其内容

D、投资者购买货币市场基金时，基金管理人不能保证基金一定盈利，但可以保证最低收益

答案为D【解析】本题考查货币市场基金宣传推介的规定。基金管理人应当在货币市场基金的

招募说明书及宣传推介材料的显著位置列明，投资者购买货币市场基金并不等于将资金作为存款

存放在银行或者存款类金融机构，基金管理人不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。

39、以下关于基金客户服务方式的说法错误的

是（）。

A.互联网的应用

B.自动传真、电子信箱与手机短信

C.电话服务中心

D.派专人服务

【答案】D

40、关于基金宣传推介材料的表述，不正确的是（）。

A.避险策略基金应充分揭示基金的风险，同时说明引入保障机制并不必然确保投资者投资本金的

安全，持有人在极端情况下仍存在本金损失

B.宣传推介材料提及基金评价机构评价结果的，应当符合该基金评价机构关于基金评价结果引用

的相关规范

C.电影、公共网站链接等形式的宣传推介材料应当包括为时至少5秒钟的影像显示，提示投资人

注意风险并参考该基金的销售文件

D.宣传推介材料应当含有明确、醒目的风险提示和警示性文字

答案为B

【解析】B项说法错误，基金宣传推介材料提及基金评价机构评价结果的，应当符合中国证监会

关于基金评价结果引用的相关规范，并应当列明基金评价机构的名称及评价日期。

41、以下关于合规管理的目标表述错误的是（）。

A、基金管理人应当建立良好的内部治理结构，明确股东会、董事会、监事会和高级管理人员的

职责权限，确保基金管理人各部门的合规运作

B、公司组织结构应当体现合作共赢、互帮互助的原则，各部门有明确的授权分工，业务繁忙时

可以互相协调，共同完成各项工作

C、公司应当建立决策科学、运营规范、管理高效的运行机制，包括民主、透明的决策程序和管

理议事规则，高效、严谨的业务执行系统，以及健全、有效的内部监督和反馈系统

D、基金管理人可以开展合规自律探讨和合规文化活动提高全体员工对合规重要性的认识，有效

实现合规管理的目标

答案为B【解析】本题考查合规管理。公司组织结构应当体现职责明确、相互制约的原则，各部

门有明确的授权分工，操作相互独立。

42、基金管理人内部控制机制不包括（）

A.部门主管的检查监督

B.证监会及派出机构的检查、监督和指导

C.公司管理层对人员和业务的监管控制

D.员工自律

答案：B

43、合规管理的意义不包括（）。

A.帮助基金管理人控制所有风险

B.减少违规处罚导致的损失

C.减少由于声誉风险导致的潜在损失

D.对基金管理人和基金行业具有非常长远的战略意义

答案为A

【解析】A项，合规管理只是帮助基金管理人控制违规风险，并不能控制所有风险；随着我国居

民财富的快速增长，基金管理人面临广阔的发展空间，合规管理可以帮助基金管理人控制违规风

险，减少违规处罚导致的损失以及由于声誉风险导致的潜在损失，加强合规管理不仅对基金管理

人也对基金行业具有非常长远的战略意义。

44、第一只ETF是在()推出的。

A.澳大利亚

B.美国

C.英国

D.加拿大

答案为D

【解析】ETF最早产生于加拿大，但其发展与成熟主要是在美国。

45、在基金客户服务提供方式中，()是指对投资额较大的个人投资者与机构投资者提供的个性

化服务。

A、讲座

B、互联网服务

C、专人服务

D、推介会

答案为C【解析】本题考查基金客户服务提供方式。在基金客户服务提供方式中，专人服务是

指对投资额较大的个人投资者与机构投资者提供的个性化服务。

46、封闭式基金的交易价格主要受()的影响。

A.投资基金规模大小

B.上市公司质量

C.二级市场供求关系

D.投资时间长短

答案为C,解析：封闭式基金的交易价格主要受二级市场供求关系的影响。

47、依据《证券投资基金法》的规定，公开募集基金的基金管理人应当建立良好的内部治理结构，

明确股东会、董事会、监事会和高级管理人员的职责权限，确保()独立运作。

A.基金监管人

B.基金管理人

C.基金托管人

D.基金投资者

答案：B,解析：依据《证券投资基金法》的规定，公开募集基金的基金管理人应当建立良好的

内部治理结构，明确股东会、董事会、监事会和高级管理人员的职责权限，确保基金管理人独立

运作。

48、合规管理的基本原则不包括（）。

A.独立性原则

B.客观性原则

C.公正性原则

D.全面性原则

答案为D

【解析】合规管理的基本原则包括：①独立性原则；②客观性原则；③公正性原则；④专业性原

则；⑤协调性原则。

49、担任公开募集基金的基金管理人的主体资格受到严格限制，只能由（）或者经中国证监会按

照规定核准的其他机构担任。

A.基金管理公司

B.商业银行

C.保险公司

D.投资银行

答案：A,解析：担任公开募集基金的基金管理人的主体资格受到严格限制，只能由基金管理公

司或者经中国证监会按照规定核准的其他机构担任。

50、以下关于ETF和L0F的说法正确的是（）。

A.ETF、LOF与投资者交换的都是基金份额与一篮子股票

B.ETF>LOF的申购、赎回都必须通过交易所进行

C.ETF、LOF都通常采用完全被动式管理方法

D.都具备开放式基金可以申购、赎回和场内交易的特点

答案为D

【解析】LOF与ETF都具备开放式基金可以申购、赎回和场内交易的特点。

51、以下不符合客户利益优先职业道德规范要求的是（）。

A、不从事与投资人利益相冲突的业务

B、不得侵占或者挪用基金投资人的资金和基金份额

C、不利用工作之便向任何机构和个人输送利益

D、在执业过程中遇到股东利益与投资人利益发生冲突时，应以股东利益优先

答案为D【解析】本题考查客户至上的内容。在执业过程中遇到自身利益或相关方利益与投资

人利益发生冲突时，应以投资人利益优先，并应及时向所在机构报告。

52、下列不属于合规风险选项是（）。

A.投资合规性风险

B.销售合规性风险

C.信息披露合规性风险

D.份额计算合规性风险

【答案】D

53、从基金管理人的角度看，基金的运作活动的（）步骤体现了基金管理的服务价值。

A.基金募集

B.市场营销

C.投资管理

D.后台管理

答案为C

【解析】从基金管理人的角度看，基金的投资管理体现了基金管理人的服务价值。

54、明确基金销售目标客户市场，最重要的问题是（）。

A、分析投资者的需求

B、考核激励基金销售人员

C、完善基金产品线

D、选择基金投资机会

答案为A【解析】本题考查基金客户释义及投资人类型。在确定目标市场与投资者方面，基金

销售机构面临的重要问题之一就是分析投资者的真实需求，包括投资者的投资规模、风险偏好、

对投资者资金流动性和安全性的要求等。

55、基金信息披露的禁止行为不包括（）。

A、虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏

B、对证券投资业绩进行预测

C、披露基金财产、业务等的诉讼或仲裁

D、诋毁其他基金管理人、基金托管人或者基金销售机构

答案为C【解析】本题考查基金信息披露的禁止行为。公开披露基金信息，不得有下列行为：（1）

虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏；（2）对证券投资业绩进行预测；（3）违规承诺收益或者承

担损失；（4）诋毁其他基金管理人、基金托管人或者基金销售机构；（5）法律、行政法规和中国

证监会规定的其他行为。

56、中国证监会自受理基金管理公司设立申请之日起（）个月内，以审慎监管原则依法审查，做出

批准或不予批准的决定。

A:3

B:4

C:5

D:6

答案为D,解析：中国证监会自受理基金管理公司设立申请之日起6个月内，以审慎监管原则依

法审查，作出批准或不予批准的决定。

57、下列不属于基金托管人职责的是（）。

A.基金资金清算

B.会计复核以及对基金投资运作的监督

C.基金资产保管

D.基金资产的投资运作

答案为D,解析：基金托管人的职责主要体现在基金资产保管、基金资金清算、会计复核以及对

基金投资运作的监督等方面。

58、（）是基金职业道德的核心规范。

A.忠诚尽责

B.廉洁公正

C.诚实守信

D.忠诚敬业

答案为C

【解析】诚实守信是基金职业道德的核心规范。

59、在基金份额发售的（）前，基金托管人需将基金合同、托管协议登载在托管人网站上。

A、2日

B、3日

C、5日

D、7日

答案为B【解析】本题考查基金托管人的信息披露义务。在基金份额发售的3日前，基金托管人

需将基金合同、托管协议登载在托管人网站上。

60、（）是投资基金中最主要的一种类别。

A.私募股权基金

B.证券投资基金

C.对冲基金

D.另类投资基金

答案为B,解析：证券投资基金是投资基金中最主要的一种类别。

61、以下关于合规审核的表述，错误的是（）。

A、基金管理人在开展合规工作时，首先需要制定合规审核计划，需要列出审核的目标、步骤和

流程，并根据审核过程中遇到的情况，随时调整

B、基金管理人在公司内部开展合规审核时，可能出现内部人员不配合，刻意隐瞒实情，需要合

规部门人员进行审核调查

C、合规审核调查需要利用先进的技术包括数据分析技术，但审核调查手段不能干扰公司正常的

业务运作

D、合规审核工作需要进行阶段性的评估，这种评估可以引入第三方评估，将合规审核评价作为

对下一次审核计划制定的重要决策依据

答案为A【解析】本题考查合规审核。基金管理人在开展合规工作时，首先需要制定合规审核

计划，需要列出审核的目标、步骤和流程。一旦审核开始，不能随意变更计划。

62、任何一家市场参与者的单只债券的远期交易卖出和买入总余额分别不得超过该只债券流通量

的（），远期交易卖出总余额不得超过其可用自由债券总余额的（）。

A.10%；100%

B.20%；100%

C.50%；200%

D.20%；200%

答案为D,解析：任何一家市场参与者的单只债券的远期交易卖出和买入总余额分别不得超过该

只债券流通量的20%,远期交易卖出总余额不得超过其可用自由债券总余额的200%。

63、下列属于外部风险的是（）。

A.决策失误

B.法律法规

C.执行不力

D.操作风险

答案为B,解析：外部风险主要包括法律法规、经济、社会、文化与自然等方面。

64、票据市场按()分为票据承兑市场和贴现市场。

A.交易对象

B.交易方式

C.交割期限

D.交易工具

答案：B

解析：票据市场按交易方式分为票据承兑市场和贴现市场。

65、合规独立性包括部门、机制和问责等独立性，其中，合规()的独立性最为重要。

Av问责

B、机制

C部门

D、机制和部门

答案为C【解析】本题考查合规管理。合规独立性包括部门、机制和问责等独立性，其中，合规

部门的独立性最为重要。

66、有关上市交易封闭式基金的交易费用，下列表述错误的是()。

A.起点5元

B.交易佣金由交易所向投资者收取

C.不收取印花税

D.交易佣

金不高于成交金额的0.3%

答案：B,解析：由证券公司向投资者收取。

67、根据《证券投资基金法》的规定，基金注册登记机构接受()的委托承担开放式基金的注册

登记业务。

A.基金投资人

B.基金管理人

C.监管机构

D.基金托管人

答案：B,解析：我国《证券投资基金法》规定，开放式基金的注册登记业务可以由基金管理人

办理，也可以委托中国证监会认定的其他机构办理。

68、基金的募集一般要经过()四个步骤。

A、申请、审批、发售、基金合同生效

B、申请、审批、注册、基金验资

C、申请、注册、发售、基金合同生效

D、申请、注册、发售、基金验资

答案为C【解析】本题考查基金的募集程序。基金的募集一般要经过申请、注册、发售、基金合

同生效等四个步骤。

69、一般情况下，已经正式受理的基金认购申请()。

A、不得撤销

B、可以撤销

C、可以撤销，但必须在3日内提出

D、在基金登记前可随时撤销

答案为A【解析】本题考查基金的认购。一般情况下，已经正式受理的认购申请不得撤销。

70、连续()年没有开展基金托管业务的，取消托管资格。

A.1年

B.5年

C.2年

D.3年

答案为D

【解析】中国证监会、中国银监会对有下列情形之一的基金托管人，可以取消其基金托管资格:

①连续3年没有开展基金托管业务的；②违反《证券投资基金法》规定，情节严重的；③法律、

行政法规规定的其他情形。

71、()是通过科学的内部控制手段和方法，建立合理的内部控制程序，维护内部控制制度的有效

执行。

A.健全性原则

B.有效性原则

C.独立性原则

D.相互制约原则

答案：B

解析：这是有效性原则的要求。

72、基金公司内部控制的重要性不包括（）。

A.在信托关系下保护基金投资者的利益

B.提高基金的运营效果和效率

C.促进证券市场健康持续发展

D.确保基金公司决策的正确性

答案为D

【解析】基金公司内部控制的重要性的体现在：①在信托关系下保护投资者的利益；②提高基金

的运营效果和效率；③促进证券市场健康持续发展，不包括确保基金公司决策的正确性。选项D

不属于基金公司内部控制的重要性。

73、基金合同所包含的重要信息不包括（）。

A.基金的持有人结构

B.基金的投资方向

C.基金的运作方向

D.基金的投资基本要素

答案为A,解析：基金合同包含以下两类重要信息：①基金投资运作安排和基金份额发售安排方

面的信息；②基金合同特别约定的事项，包括基金各当事人的权利和义务、基金持有人大会、基

金合同终止等方面的信息。

74、以下不属于申请募集基金应提交的主要文

件的是（）。

A.招募说明书草案

B.基金托管协议草案

C.基金合同草案

D.基金申请可行性论证报告

【答案】D

75、经过十多年的努力，目前我国已经形成了一套完善的基金信息披露规范体系，其中以（）为

原则指导。

A.《证券投资基金信息披露管理办法》

B.《证券投资基金信息披露内容与格式准则》

C.《证券投资基金信息披露编报规则》

D.《证券投资基金信息披露XBRL标引规范》

答案：A

解析：以《证券投资基金信息披露管理办法》为原则指导。

76、基金会计核算中，承担复核责任的是（）。

A.基金托管人

B.基金管理公司

C.会计师事务所

D.证券投资基金

答案为A,解析：基金会计核算中，承担复核责任的是基金托管人。

77、下列属于后台部门的是（）。

A.行政管理部

B.人事部

C.清算部

D.以上都正确

答案为D,解析：后台部门包括行政管理、人事部、清算、信息技术等部门。

78、下列关于基金信息披露的禁止行为的说法

错误的是（）。

A.禁止虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏

B.对证券投资业绩进行预测

C.违规承诺收益或者承担损失

D.禁止登载任何自然人、法人或者其他组织

的祝贺性、恭维性或推荐性的文字

【答案】B

79、基金从业人员甲离职后带走了公司的部分客户名单，并在新的基金公司开展业务后招揽原公

司客户，其行为违反了（）要求。

A、忠诚敬业

B、廉洁公正

C、客户至上

D、专业审慎

答案为A【解析】本题考查忠诚尽责的内容。客户清单属于机构资产，甲在离职后继续使用并开

展业务，违反了竞业禁止的义务，也违反了忠诚敬业的规范要求中“不得利用职务之便或者机构

的商业机会为自己或者他人牟取非法利益”。

80、()包含两类重要信息，一是基金管理人和基金托管人之间的相互监督和核查，一是协议当

事人权责约定中事关持有人权益的重要事项。

A.基金公告

B.基金招募说明书

C.基金合同

D.基金托管协议

答案：D

解析：基金托管协议包含两类重要信息，一是基金管理人和基金托管人之间的相互监督和核查,

一是协议当事人权责约定中事关持有人权益的重要事项。

81、下列不属于客户寻找的方法的是()。

A.缘故法

B.宣传法

C.介绍法

D.陌生拜访法

答案为B

【解析】客户寻找的方法包括缘故法、介绍法和陌生拜访法。

82、关于债券型基金，下列描述正确的是()。

A.只以债券为投资对象

B.对追求收益最大化的投资者有很强的吸引力

C.基金资产60%以上必须投资于债券

D.债券型及基金通常依据债券发行者的不同、债券到期日的长短以及债券质量的高低进行分类

答案：D

解析：主要以债券为投资者.我国规定投资债券比例为80%以上:对追求稳定收入的投资者有比较

强的吸引。

83、根据中国证券投资基金业协会的统计数据，截至2015年3月底，我国境内共有基金管理公

司（）家。

A.65

B.78

C.96

D.101

答案为C,解析：根据中国证券投资基金业协会的统计数据，截至2015年3月底，我国境内共

有基金管理公司96家。

84、客户服务是基金营销的重要组成部分，通过销售人员主动、及时开发市场，争取投资者认同，

建立与投资者的长期关系，奠定有广度和深度的投资者基础，才能达到拓展业务和提升市场占有

率的目标。常见的客户服务内容包括（）。

I,人工咨询

II.客户投诉处理

III.非交易过户

IV.挂失和解挂

A、I、II、IILIV

B、I、II、III

C、I、IIRIV

D、II、III、IV

答案为A【解析】本题考查基金客户服务概述。常见的客户服务内容包括基金账户信息查询、

基金信息查询、基金管理公司信息查询、人工咨询、客户投诉处理、资料邮寄、基金转换、修改

账户资料、非交易过户、挂失和解挂等服务。

85、对于不同类型的客户信息的保管期限，基金管理部门有着不同的规定，客户交易记录自交易

记账当年计起至少保存（）年。

A、20

B、5

C、10

D、15

答案为B【解析】本题考查基金客户信息的内容与保管要求。对于不同类型的客户信息的保管期

限，基金管理部门有着不同的规定，客户交易记录自交易记账当年计起至少保存5年。

86、基金份额持有人自行召集持有人大会时，应至少提前（）日公告持有人大会的召开时间、会

议形式、审议事项、表决方式等事项。

A、10

B、15

C、30

D、45

答案为C【解析】本题考查基金份额持有人的信息披露义务。根据《证券投资基金法》，当代表

基金份额10%以上的基金份额持有人就同一事项要求召开持有人大会，而基金份额持有人大会的

日常机构，基金管理人和托管人都不召集的时候，代表基金份额10%以上的持有人有权自行召集。

此时，该类持有人应至少提前30日公告持有人大会的召开时间、会议形式、审议事项、议事程

序和表决方式等事项。

87、下列关于会计系统控制表述错误的是（）。

A、公司应当明确职责划分，在岗位分工的基础上明确各会计岗位职责，为了节约成本，需要相

互监督的岗位也可以由一人独自操作全过程

B、公司对所管理的基金应当以基金为会计核算主体，独立建账、独立核算

C、保证不同基金之间在名册登记、账户设置、资金划拨、账簿记录等方面相互独立

D、各基金会计核算应当独立于公司会计核算

答案为A【解析】本题考查会计系统控制。公司应当明确职责划分，在岗位分工的基础上明确各

会计岗位职责，严禁需要相互监督的岗位由一人独自操作全过程。

88、发现（）时，督察长可以不用向公司董事会、中国证监会及相关派出机构报告。

A.基金及公司发生违法违规行为

B.基金出现巨额赎回

C.基金及公司存在重大经营风险或者隐患

D.督察长依法认为需要报告的其他情形

答案为B

【解析】发现违法违规、重大经营风险或隐患时，应及时向董事会和证监会报告。

89、基金管理人合规培训的具体内容不包括（）。

A、公司内部的员工守则和各项业务的合规制度

B、国际社会中关于基金管理的法律法规

C、案例警示教育

D、国家制定颁布的与基金行业有关的法律法规

答案为B【解析】本题考查合规培训。基金管理人合规培训的具体内容包括：国家制定颁布的

与基金行业有关的法律法规；公司内部的员工守则和各项业务的合规制度；案例警示教育。这些

内容涉及基金管理人风险管理指引、风险管理经验、基金公司及子公司内控评价、相关案例讲解

等，也包括了解公司管理层的合规要求及经理层合规要求等。

90、为了实现决策人与执行人的分离，防止基金经理决策的随意性与道德风险，投资交易的实现

应该做到

()。

A.基金经理下达的投资指令应经风险控制部门的审核，确认其合法合规与完整后才可执行

B.基金经理直接向交易员下达投资指令，交易员才可执行交易

C.基金经理可直接进行交易，从而提高效率

D.基金经理下达的个股投资指令须征得研究员的认

可

【答案】A

91、在市