2022-2023年中级经济师之中级经济师金融专业自测提分题库加答案

2022-2023年中级经济师之中级经济师

金融专业自测提分题库加精品答案

单选题（共200题）

1、2020年6月18日，为有效调节市场流动性，维护年度末、半年

末流动性的合理适度，中国人民银行通过公开市场业务操作，以利

率招标方式开展了规模为500亿元、期限为7天的逆回购操作，中

标利率为2.2%,与前次操作时持平；同时还开展了规模为700亿

元、期限为14天的逆回购操作，中标利率为2.3%,较前次操作

时下降20个基点。此外，当日市场上有800亿元的逆回购到期。

A.一般性货币政策工具

B.选择性货币政策工具

C.直接信用控制货币政策工具

D.间接信用指导货币政策工具

【答案】A

2、材料题

A.一货币政策工具

B.选择性货币政策工具

C.直接信用控制的货币政策工具

D.间接信用控制的货币政策工具

【答案】B

3、近代中央银行鼻祖是（）。

A.美联储

B.英格兰银行

C.瑞典银行

D.法兰西银行

【答案】B

4、在国际银行业，被视为银行经营管理三大原则之首的是（）o

A.盈利性原则

B.安全性原则

C.流动性原则

D.效益性原则

【答案】B

5、在金本位制下，汇率的决定标准是（）

A.铸币平价

B.黄金平价

C.利率平价

D.购买力平价

【答案】A

6、根据我国2013年1月1日施行的《商业银行资本管理办法（试

行）》，我国商业银行的核心一级资本充足率不得低于（）。

A.8%

B.60

C.5%

D.2.5%

【答案】C

7、狭义的货币不包括（）。

A.纸币

B.硬币

C.定期存款

D.活期存款

【答案】C

8、假设法定存款准备金率为10%,超额存款准备金率为5%,流通中

的现金40亿美元，存款总量为150亿美元，则基础货币为（）亿美

元

A.28.5

B.55.5

C.62.5

D.90.0

【答案】C

9、根据《商业银行风险监管核心指标》我国对商业银行关于收益合

理性的监管指标中关于,资产利润率的规定是（）。

A.净利润与所有者权益总额之比不应低于0.6%

B.净利润与所有者权益总额之比不应低于1.1%

C.净利润与资产平均余额之比不应低于0.6%,

D.净利润与资产平均余额之比不应低于11%

【答案】C

10、按（）的方式不同，股票流通市场分为议价买卖和竞价买

卖。

A.达成交易

B.买卖双方决定价格

C.交割期限

D.交易者需求

【答案】B

11、材料题

A.95.5

B.100.5

C.101.9

D.105.4

【答案】c

12、2020年6月18日，为有效调节市场流动性，维护年度末、半

年末流动性的合理适度，中国人民银行通过公开市场业务操作，以

利率招标方式开展了规模为500亿元、期限为7天的逆回购操作，

中标利率为2.2%,与前次操作时持平；同时还开展了规模为700

亿元、期限为14天的逆回购操作，中标利率为2.3%,较前次操

作时下降20个基点。此外，当日市场上有800亿元的逆回购到期。

A.一般性货币政策工具

B.选择性货币政策工具

C.直接信用控制货币政策工具

D.间接信用指导货币政策工具

【答案】A

13、2019年底，国内Y证券公司中标M公司上市咨询服务项目。Y

证券公司按照议定价格直接从M公司购进将要发行的所有股票

（5000万股且含有老股转让计划），然后分销给其他投资者。Y证券

公司承担销售和价格的全部风险。M公司股票的定价方案是根据有

效的投资者申报价格和数量，按照申报价格大小由高到低排序，选

取累计申报数量达到新股发行量的价位为发行价格，最终确定以5

元/股的价格出售给其他投资者。Y证券公司本次承销活动非常顺利,

短时间内所承销股票全部售出。M公司股票流通一段时间后，股价

跌至4元/股且交易不活跃，活跃交易市场,Y证券公司买入500万

股M公司股票。

A.混合方式

B.竞价方式

C.固定价格方式

D.簿记方式

【答案】B

14、投资银行最本源、最基础的业务是()。

A.信用贷款

B.证券承销

C.资产证券化

D.并购重组

【答案】B

15、假设一国货币供给量为18亿元，基础货币为6亿元，则该国的

货币乘数为()o

A.2

B.3

C.4

D.6

【答案】B

16、如果某次IPO定价采取荷兰式拍卖方式，竞价中有效价位为a,

最高价位为b,则该新股发行价格是（）。

A.有效价位a和最高价位b的加权平均值

B.有效价位a

C.有效价位a和最高价位b的算数平均值

D.最高价位b

【答案】B

17、菲利普斯曲线是一条（）。

A.水平线

B.向右下方倾斜的曲线

C.垂线

D.向右上方倾斜的曲线

【答案】B

18、风险中性定价法与套利定价法是内在一致的，它假设任何风险

资产的期望收益均为（）o

A.抵押贷款利率

B.信用贷款利率

C.定期存款利率

D.无风险收益率

【答案】D

19、偏股型混合基金中股票的配置比例通常为（）。

A.30%-50%

B.20%-30%

C.50%〜70%

D.10%--20%

【答案】C

20、某债券的面值为10。元，1。年期，名义收益率为8%。市价为

95元，此时本期收益率为（）。

A.8.42%

B.8%

C.7.8%

D.9%

【答案】A

21、《证券公司监督管理条例》规定，有因故意犯罪被判处刑罚，刑

罚执行完毕未逾3年以及不能清偿到期债务等情形之一的单位或者

个人，不得成为证券公司持股（）以上的股东或者实际控制人。

A.3%

B.5%

C.10%

D.20%

【答案】B

22、从中央银行提高存款准备金率到该政策抑制通货膨胀的效果显

现，这中间的时间跨度称为（）时滞。

A.认识

B.外部

C.决策

D.行动

【答案】B

23、国家通过调节利率高低可以影响经济活动。一认为，利息增加

带来的经济影响是（）o

A.刺激需求，生产扩大，经济活动水平上升

B.货币供给增加，将引起适度的通货膨胀

C.货币供给减少，对生产的影响不能确定

D.抑制需求，缓解通货膨胀

【答案】D

24、在经济学中，充分就业是指（）。

A.社会劳动力100%就业

B.所有有能力的劳动力都能随时找到适当的工作

C.并非劳动力100%就业。至少要排除摩擦性失业和自愿失业

D.西方国家一般认为10%以下的失业率为充分就业

【答案】C

25、根据2014年的统计数据，我国银行业间同业拆借市场中交易量

最大的品种是（）。

A.隔夜拆借

B.7天拆借

C.14天拆借

D.21天拆借

【答案】A

26、在黄金外汇储备与货币供应量的关系中，除黄金外汇储备量影

响货币供应量外，对货币供应量有影响的因素还有（）o

A.金价、汇价的变动

B.信贷收支状况

C.财政收支状况

D.总需求、总供给状况

【答案】A

27、在保险法律体系中，保险公司与投保人、被保险人及受益人通

过保险合同建立主体间的权利义务法律关系，适用保险()法律规范。

A.商事

B.刑事

C.民事

D.行政

【答案】C

28、货币政策的最终目标是稳定物价、充分就业、促进经济增长和

平衡国际收支。在经济学中，关于充分就业的正确说法是()。

A.社会劳动力100%就业

B.所有有能力的劳动力都能随时找到任何条件的工作

C.存在摩擦性失业，但不存在自愿失业

D.存在摩擦性失业和自愿失业

【答案】D

29、不构成银行表内资产、表内负债，形成银行非利息收的业务是

()o

A.负债业务

B.证券业务

C.中间业务

D.同业拆借业务

【答案】C

30、2020年6月18日，为有效调节市场流动性，维护手度末、半

年末流动性的合理适度。中国人民银行通过公开市场业务操作，以

利率招标方式开展了期限为500亿元。期限为7天的逆回购操作，

中标利车为22%,与前次操作时持平，同时还开展了规模为700亿

元、期限为14天的逆回购操作，中标利率为2.35%.,较有次操作

时下降20个基点。此外，当日市场上有800亿元的逆回购到期。

A.回收400亿

B.回收1200亿

C.净投放400亿

D.净投放1200亿

【答案】C

31、材料题

A.质押融资

B.抵押融资

C.信用借款

D.证券交易

【答案】A

32、根据《商业银行理财业务监督管理办法》，商业银行权益类理财

产品投资于权益类资产的最低比例应是（）

A.65%

B.80%

C.60%

D.70%

【答案】B

33、以下不属于中央银行投放基础货币的渠道的是（）。

A.对商业银行等金融机构的再贷款

B.商业银行在中央银行的存款

C.收购金、银、外汇等储备资产投放的货币

D.购买政府部门的债券

【答案】B

34、在金融交易中，逆向选择和道德危害产生的根源是（）。

A.信息不对称

B.交易成本

C.金融抑制

D.公共产品

【答案】A

35、根据2016年修订后的《证券账户业务指南》，一个投资者在同

一市场最多可以申请开立的B股账户数量为（）个。

A.1

B.2

C.3

D.5

【答案】A

36、流动性最大的金融资产是（）。

A.政府债券

B.企业债券

C.货币

D.企业股票

【答案】C

37、主要的金融期货合约不包括（）。

A.货币期货

B.利率期货

C.股指期货

D.实物期货

【答案】D

38、2020年6月18日，为有效调节市场流动性，维护手度末、半

年末流动性的合理适度。中国人民银行通过公开市场业务操作，以

利率招标方式开展了期限为500亿元。期限为7天的逆回购操作，

中标利车为22%,与前次操作时持平，同时还开展了规模为700亿

元、期限为14天的逆回购操作，中标利率为2.35%.,较有次操作

时下降20个基点。此外，当日市场上有800亿元的逆回购到期。

A.一级市场交易商

B.二级市场交易商

C.场内交易

D.场外交易

【答案】A

39、根据《商业银行风险监管核心指标（试行）》我国商业银行的

营业费用加折旧与营业收入之比不应高于（）o

A.50%

B.60%

C.45%

D.35%

【答案】c

40、一国之所以要对国际收支逆差进行调节，是因为国际收支逆差

会导致（）。

A.外汇汇率下跌

B.通货紧缩

C.本币汇率上升

D.通货膨胀

【答案】B

41、中外学者一致认为，划分货币层次的重要依据是金融资产的

（）o

A.流动性

B.还原性。

C.兑换性

D.稳定性

【答案】A

42、关于中央银行是“发行的银行”的说法，错误的是（）。

A.中央银行是具有发行期货职能

B.中央银行负责维护货币的稳定

C.中央银行负责创造货币的需求

D.中央银行可以调节货币供给

【答案】C

43、发行价格低于金融工具的票面金额称作（）。

A.溢价

B.平价

C.折价

D.竞价

【答案】C

44、为逐步尝试性能更好地货币政策中介目标，我国在2010年中央

经济工作会议上首次提出“社会融资总规模”概念。此概念是指一

定时期内（）。

A.实体经济从金融体系获得的新增全部资金总额

B.实体经济从金融体系获得的信贷总额

C.金融体系从实体经济获得的全部存款总额

D.金融体系从实体经济获得的全部资金总额

【答案】A

45、降低存款准备金比率，就可以改变货币乘数，（）。

A.提高商业银行的信用扩张能力，起到收缩货币供应量的效果

B.限制商业银行的信用扩张能力，起到收缩货币供应量的效果

C.降低商业银行的信用扩张能力，起到扩张货币供应量的效果

D.提高商业银行的信用扩张能力，起到扩张货币供应量的效果

【答案】D

46、我国建立了多层次的证券市场。其中，设立的目的是服务高新

技术或新兴经济企业的证券市场是（）。

A.中小企业板市场

B.创业板市场

C.主板市场

D.代办股份转让市场

【答案】B

47、凯恩斯把货币供给量的增加并未带来利率的相应降低，而只是

引起人们手持现金增加的现象叫（）o

A.资产泡沫

B.货币紧缩

C.流动性陷阱

D.货币膨胀

【答案】C

48、期权费减去内在价值后剩余的部分是指（）。

A.期权的内涵价值

B.期权的合约价值

C.期权的执行价值

D.期权的时间价值

【答案】D

49、G公司是天然气生产企业。新冠疫情开始以后，投资者小李认

为北半球的暖冬，加上天然气供过于求，又受到疫情影响，工业用

气需求会下滑，因此不看好2020年天然气价格，认为G公司股票价

格剧变的可能性很大。该股票的现行市场价格为每股90美元。小李

同时购买了到期期限为6个月、执行价格为95美元的一个看涨期权

和一个看跌期权来进行套利。看涨期权成本为8美元，看跌期权成

本为1。美元。

A.-22

B.7

C.-7

D.22

【答案】B

50、根据金融约束论，商业银行的特许权价值来源于()。

A.经过特殊批准而获得的价值

B.通过实施金融约束行为进行创造的平均租金

C.掌握审批权所特有的价值

D.通过实施金融约束为银行创造的平均利润

【答案】B

51、材料题

A.本币币值上升。外币币值下降，通常称为外汇汇率上升

B.本币币值上升，外币币值下降，通常称为外汇汇率下降

C.本币币值下降，外币币值上升，通常称为外汇汇率下降

D.本币币值下降，外币币值上升，通常称为外汇汇率上升

【答案】B

52、受外部环境及内部经营等因素的影响，2020年以来，某信托公

司的发展出现困难，相关风控指标趋于恶化。资料显示，2020年第

一季度末，该公司的风险资本为3亿元（人民币，下同），净资本为

2.2亿元，净资产为6亿元。同期，该公司还因违规将信托财产挪

用于非信托目的的用途，推介部分信托计划未充分揭示风险以及未

真实、准确、完整披露信息等原因而多次受到处罚。为规范经营行

为，化解经营风险，维护市场稳定，监管部门对该公司实施了“贴

身监管”，要求该公司尽快进行整改。

A.该公司的净资本符合与风险资本比例的监管要求，但不符合与净

资本总额的监管要求

B.该公司的净资本符合与风险资本比例的监管要求，但不符合与净

资产比率的监管要求

C.该公司的净资本不符合与风险资本比例的监管要求，但符合与净

资产比例的监管要求

D.该公司的净资本既不符合与风险资本的监管要求，也不符合与净

资产比例的监管要求

【答案】D

53、商业银行在一定的置信水平下，为了应对未来一定期限内的非

预期损失而应该持有的资本金是()。

A.账面资本

B.监管资本

C.经济资本

D.实际资本

【答案】C

54、某年2月起，为弥补流动性缺口，保持流动性合理适度，中国

人民银行多次降准与降息。

A.单一目标制

B.双重目标制

C.多目标制

D.联动目标制

【答案】C

55、投资银行财务顾问业务的服务对象通常是()。

A.机构投资者

B.个人投资者

C.公司或者政府机构等融资者

D.金融中介机构

【答案】C

56、钱先生看准棉花期货价格大跌的时机，借入10万元买入棉花期

货。在期货交易中，钱先生的操作方式是（）

A.对冲

B.买空

C.套利

D.卖空

【答案】B

57、假定某投资者用10000元进行投资，已知年利率为8%,按复利

每半年计算一次利息，则1年后该投资者的本息和为（）元。

A.10400

B.10800

C.10816

D.11664

【答案】C

58、下列关于金融期权投资风险的说法，正确的是（）。

A.买方和卖方的获利机会都是无限的

B.买方的损失是有限的，卖方的获利机会是无限的

C.买方的获利机会是无限的，卖方的损失是无限的

D.买方和卖方的损失都是有限的

【答案】C

59、收购黄金、外汇是中央银行的基本业务。如果黄金收购量大于

销售量，基础货币量（）o

A.增加

B.减少

C.不变

D.不确定

【答案】A

60、以下资料选自2009年7月中国建筑股份有限公司首次公开发行

A股的发行公告。中国建筑首次公开发行不超过120亿股人民币普

通股（A股）的申请已获中国证券监督管理委员会证监许可2009627

号文核准。本次发行的保荐人是中国国际金融有限公司。本次发行

采用网下向询价对象询价配售与网上资金申购发行相结合的方式进

行，其中网下初始发行规模不超过48亿股，约占本次发行数量的

40%；网上发行数量为本次发行总量减去网下最终发行量。对网下

发行采用询价制，分为初步询价和累计投标询价。发行人及保荐人

通过向询价对象和配售对象进行预路演和初步询价确定发行价格区

间，在发行价格区间内通过向配售对象累计投标询价确定发行价格。

网上申购对象是持有上交所股票账户卡的自然人、法人及其他机构。

各地投资者可在指定的时间内通过与上交所联网的各证券交易网点,

以发行价格区间上限和符合本公告规定的有效申购数量进行申购委

托，并足额缴付申购款。保荐制度规定，由保荐机构和保荐代表人

承担发行上市过程中的()。

A.申购义务

B.连带责任

C.投资者责任

D.融资者义务

【答案】B

61、受外部环境及内部经营等因素的影响，2020年以来，某信托公

司的发展出现困难，相关风控指标趋于恶化。资料显示，2020年第

一季度末，该公司的风险资本为3亿元(人民币，下同)，净资本为

2.2亿元，净资产为6亿元。同期，该公司还因违规将信托财产挪

用于非信托目的的用途，推介部分信托计划未充分揭示风险以及未

真实、准确、完整披露信息等原因而多次受到处罚。为规范经营行

为，化解经营风险，维护市场稳定，监管部门对该公司实施了“贴

身监管”，要求该公司尽快进行整改。

A.0.6亿元

B.1.2亿元

C.1.8亿元

D.2.4亿元

【答案】B

62、据统计，2011年我国国内生产总值为74970亿美元；2011年我

国货物和服务出口总额为20867亿美元，经常账户收支顺差为2017

亿美元，资本和金融账户收支顺差为2211亿美元，国际储备资产增

加3878亿美元：2011年年底未清偿外债余额为5489亿美元。

A.7.3%

B.9.6%

C.26.3%

D.42.1%

【答案】C

63、某机构投资者计划进行为期3年的投资，预计第3年收回的现

金流为100万元，如果按复利每年计息一次，年利率4%,则第3

年收回的现金流现值为（）万元。

A.112

B.89.29

C.88.90

D.88

【答案】C

64、金融机构在办理转账服务、汇兑和代客支付等业务时，其所承

担的职能是（）o

A.信用中介

B.支付中介

C.创造信用工具

D.将货币收入转化为资本

【答案】B

65、“巴塞尔协议III”规定的商业银行资本充足率是（）。

A.4%

B.6%

C.8%

D.10%

【答案】C

66、材料题

A.95.4

B.100

C.111.1

D.115

【答案】C

67、关于融资租赁合同主要特征的说法，错误的是（）o

A.融资租赁合同是不可单方解除的合同

B.融资租赁合同是投资租赁一体化合同

C.融资租赁合同是一种双务、有偿合同

D.融资租赁合同是一种诺成、要式合同

【答案】B

68、关于牙买加协议内容的说法，错误的是（）。

A.国际货币基金组织各成员国的基金份额被压缩

B.特别提款权作用进一步增强

C.国际货币基金组织各成员国可以自主决定汇率制度

D.国际货币基金组织成员没有以黄金清偿债务义务

【答案】A

69、凯恩斯认为，“流动性陷阱”发生后，货币需求曲线的形状是

（）

A.一条向上倾斜的直线

B.一条平行于纵轴的直线

C一条平行于横轴的直线

上一条向下倾斜的直线

【答案】C

70、凯恩斯学派在货币传导机制问题上，最大的特点是（）o

A.非常强调货币供给量的作用

B.非常强调利率的作用

C.非常强调通货膨胀的作用

D.非常强调汇率的作用

【答案】B

71、关于期权交易双方损失与获利机会的说法，正确的是()。

A.买方和卖方的获利机会都是无限的

B.买方的损失是有限的，卖方的获利机会是无限的

C.买方的获利机会是无限的，卖方的损失是无限的

D.买方和卖方的损失都是有限的

【答案】C

72、材料题

A.货币市场拆人资金

B.资本市场拆入资金

C.期货市场拆入资金

D.期权市场拆入资金

【答案】A

73、商业银行关系营销区别于传统营销的特点之一是()。

A.把顾客视作具有多重需求和潜在价值的人

B.把顾客视作产品的最终使用者

C.重在向顾客出售产品

D.重在与顾客完成交易

【答案】A

74、金融机构通过负债业务和资产业务,为资金供求双方提供服务,

这一操作体现出金融机构的职能……（）

A.资金融通职能

B.支付结算职能

C.降低交易成本职能

D.减少信息成本职能

【答案】A

75、金融机构在办理转账服务、汇总和代客支付等业务时，其所承

担的职能是（）。

A.信用中介

B.支付中介

C.创造信用工具

D.将货币放人转化为资本

【答案】B

76、狭义的金融市场有效性是指金融市场（）的有效性。

A.定价

B.活动

C.分配

D.机制

【答案】A

77、在上市公司以增发新股融资时，现有股东按目前持有股份比例

优先认购后，如果股份尚有剩余，承销商将买进剩余股票，再转售

给其他投资者，则该新股发行的承销方式()。

A.全额包销

B.尽力推销

C.余额包销

D.混合推销

【答案】C

78、根据我国《证券发行与承销管理办法》，股份有限公司首次公开

发行股票，可以通过向询价对象询价的方式确定股票发行价格。下

列机构中，不属于询价对象的是()。

A.证券投资基金管理公司和证券公司

B.金融租赁公司和商业银行

C.财务公司和保险机构投资者

D.信托投资公司和合格境外机构投资者

【答案】B

79、发行价格低于金融工具的票面金额称作（)o

A.溢价

B.平价

C.折价

D.竞价

【答案】C

80、我国目前的利率体系仍然是（）的双轨并行体系。

A.存款利率与贷款利率隔离

B.对私利率与对公利率隔离

C.银行利率与货币市场利率隔离

D.银行利率与信用社利率隔离

【答案】C

81、在市场经济条件下，银行机构承担全部风险和亏损的保证是

（）o

A.资本

B.资产

C.负债

D.存款

【答案】A

82、如果我国在巴黎发行一笔美元债券，则该笔交易属于（）市

场的范畴。

A.欧洲债券

B.外国债券

C.扬基债券

D.武士债券

【答案】A

83、某年2月起，为弥补流动性缺口，保持流动性合理适度，中国

人民银行多次降准与降息。

A.320

B.390

C.4300

D.8280

【答案】C

84、基金的规模在发行前已确定，在发行完毕后的规定期限内，其

份额固定不变。这种基金是指（）o

A.封闭式基金

B.开放式基金

C.契约型基金

D.公司型基金

【答案】A

85、根据《商业银行风险监管核心指标》，在我国衡量资产安全性的

指标为信用风险的相关指标，其中全部关联度不应高于（）。

A.60%

B.50%

C.40%

D.55%

【答案】B

86、在金融衍生品市场上，以风险对冲为主要交易目的的市场参与

者是（）O

A.套期保值者

B.投机者

C.套利者

D.经纪人

【答案】A

87、（）是指固定利率支付方在互换协议的到期日一次性支付，

而浮动利率的支付方可以在互换期间内进行定期支付。

A.普通互换

B.零息互换

C.远期互换

D.股权互换

【答案】B

88、金融深化的一个最基本衡量方法是()。

A.金融相关比率

B.流动性比率

C.资本充足率

D.货币化程度

【答案】D

89、强制性的国民收入再分配是通货膨胀对社会再生产的负面影响

之一，其表现在债权债务关系中，就是由于通货膨胀()。

A.降低了实际利率，债务人受益

B.提高了实际利率，债务人受益

C.降低了实际利率，债权人受益

D.提高了实际利率，债权人受益

【答案】A

90、投资者完全绕过证券商，其相互间直接进行证券交易而形成的

市场，称为（）。

A.—级市场

B.二级市场

C.第三市场

D.第四市场

【答案】D

91、随着市场的发展,融资租赁的功能在不断增加，但其最基本的功

能始终是（）

A.产品促销

B.风险分散

C.资产管理

D.融资投资

【答案】D

92、根据《全国银行间债券市场债券交易管理办法》，某商业银行作

为银行间债券市场的做市商，每个交易日都会向市场提供买卖双向

报价。2019年9月的某个时点，该商业银行对一只1年后到期的零

息国债报出价格，买入价为94元人民币，卖出价为94.5元人民币。

该债券票面金额为10。元人民币，没有票面利率，到期按面值支付。

A.1.52%

B.5.82%

C.1.01%

D.6.38%

【答案】B

93、某机构投资者计划进行为期2年的投资，预计第2年末收回的

现金流为121万元。如果按复利每年计息一次，年利率10%,则第2

年末收回的现金流现值为0万元。

A.100

B.105

C.200

D.210

【答案】A

94、提高法定存款准备金率，会使商业银行的信用能力（）o

A.提高

B.下降

C.不受影响

D.变幻不定

【答案】B

95、进行完全套期保值时必须要考虑到（）。

A.基差风险

B.流动性

C.交割数量

D.协议价格

【答案】A

96、假设某银行体系：(1)原始存款总额为100万元；(2)法定存款

准备金额为8%；(3)现金漏损率为10%；(4)超额准备金率2%；(5)

定期存款准备金率为4%；(6)定期存款总额为20万元。根据以上材

料，回答下列问题：在考虑上述所有条件时，存款乘数公式为()，

其中K为存款乘数，r为法定准备金率，h为现金漏损率，e为超额

准备金率，t为定期存款准备金率，s表示定期存款占活期存款的比

率。

A.K=l/(r+h)

B.K=l/(r+h+e)

C.K=l/(r+h+e+t*s)

D.K=l/(r+h+e*t+s)

【答案】c

97、一个国家在一定时期内，国际收支如果是顺差，则增加外汇储

备，中央银行增加基础货币投资，货币供应量()o

A.等额扩张

B.数倍扩张

C.等额收缩

D.数倍收缩

【答案】B

98、(四)因业务发展需要，我国的A公司总部以融资租赁的方式购

置一批市场设备。目前，有甲、乙两家金融租赁公司向A提供了融

资租赁方案，具体操作分别为：甲租赁公司向A公司指定的设备供

应商购买设备，租赁给A公司使用，租赁期限3年。在租赁期内，A

公司按季向甲租赁公司支付租金。租金期满后，A公司向甲租赁公

司支付约定的名义货价，甲租赁公司将该批设备的所有权转移给A

公司。

A.15%

B.20%

C.30%

D.40%

【答案】C

99、将币种与金额相同，但方向相反、交割期限不同的两笔或两笔

以上交易结合在一起的外汇交易是()。

A.即期外汇交易

B.远期外汇交易

C.掉期交易

D.货币互换交易

【答案】C

100、如果中国政府在英国伦敦发行一笔美元债券，则该笔债券发行

属于()的范畴。

A.外国债券市场

B.英国猛犬债券市场

C.美国扬基债券市场

D.欧洲债券市场

【答案】D

10k石油危机、资源枯竭等造成原材料、能源价格上升，从而导致

一般物价水平上涨，这种情形属于()。

A.需求拉上型通货膨胀

B.成本推进型通货膨胀

C.结构型通货膨胀

D.隐蔽型通货膨胀

【答案】B

102、下列根据货币概览表归纳出的分析等式中，错误的是0。

A.M

B.M

C.M

D.准货币=流通中现金+单位定期存款

【答案】D

103、某商业银行为降低信用风险，运用多种方式进行信用风险缓释,

成效显著。下列结果中，能够体现信用风险缓释功能的是（）.

A.违约意愿的下降

B.违约风险敞口的下降

C.违约成本的下降

D.违约人员的下降

【答案】B

104、2019年底，国内Y证券公司中标M公司上市咨询服务项目。Y

证券公司按照议定价格直接从M公司购进将要发行的所有股票

（5000万股且含有老股转让计划），然后分销给其他投资者。Y证券

公司承担销售和价格的全部风险。M公司股票的定价方案是根据有

效的投资者申报价格和数量，按照申报价格大小由高到低排序，选

取累计申报数量达到新股发行量的价位为发行价格，最终确定以5

元/股的价格出售给其他投资者。Y证券公司本次承销活动非常顺利,

短时间内所承销股票全部售出。M公司股票流通一段时间后，股价

跌至4元/股且交易不活跃，活跃交易市场,Y证券公司买入500万

股M公司股票。

A.尽力推销

B.直销

C.余额包销

D.包销

【答案】D

105、在政府对商品价格和货币工资进行严格控制的情况下，隐蔽型

通货膨胀可以表现为（）。

A.市场商品供过于求

B.商品过度需求通过物价上涨吸收

C.居民实际消费水平提高

D.商品黑市、排队和凭证购买等

【答案】D

106、从发展历程看，我国最初正式启动利率市场化改革的突破口是

Oo

A.放开债券市场利率

B.放开同业拆借市场利率

C.放开银行间市场国债发行利率

D.放开境内本币贷款利率

【答案】B

107、（）反映银行实际拥有的资本水平，是银行资本金的静态

反映，而不是应该拥有的资本水平。

A.账面资本

B.监管资本

C.经济资本

D.实际资本

【答案】A

108、材料题

A.4

B.5

C.8

D.20

【答案】C

109、下列有价证券中，（）的风险性最高。

A.普通股

B.优先股

C.企业债券

D.基金证券

【答案】A

110、假定甲国在2008年时的货币流通情况完全符合费雪方程式的

特点，此时甲国国内货币流通量为200元亿元，商品和服务交易价

值总额为800亿元，由于受2008年金融危机的影响，甲国政府针对

国内经济出现的问题采取了一系列措施，如提高失业津贴、增加农

副产品价格补贴、增加政府提供的公共产品和服务、加大基础设施

投资和技术改造投资等，使得政府支出超过政府收入，缺口为500

亿元。该国政府通过发行500亿元债券并由中央银行购买债券的方

式来弥补财政赤字，假设当年该国银行体系的存款准备金率为10%,

现金漏损率为20%。

A.5

B.1

C.2

D.4

【答案】D

111、下列各项中，不属于商业银行现金资产的是（）o

A.库存现金

B.存款准备金

C.存放同业款项

D.对外贷款

【答案】D

112、信托财产管理中，信托财产事实上的处分是指（）

A.消费信托财产

B.赠与信托财产

C.对信托财产设立质押

D.转让信托财产

【答案】A

113、发行价格低于金融工具的票面金额称作（）o

A.溢价

B.平价

C.折价

D.竞价

【答案】C

114、从1994年开始，中国人民银行正式将（）作为我国货币

政策的中间目标。

A.货币供应量

B.存款准备金

C.超额准备金

D.基础货币

【答案】A

115、根据2013年春季广交会传出的信息，我国很多从事加工贸易

的企业在人民币对外币持续升值的情况下，不敢接来自外商的长期

订单。这是因为，如果接下外商的订单，当未来对外商交货并结汇

时，如果人民币对外币升值，我国企业在将收入的外币兑换为人民

币时，兑换到的人民币金额会减少。这种情形属于我国企业承受的

0o

A.利率风险

B.汇率风险

C.投资风险

D.操作风险

【答案】B

116、材料题

A.2

B.2.5

C.10

D.5

【答案】B

117、从理论上讲，工资上涨过快容易导致（）通货膨胀。

A.需求拉上型

B.成本推动型

C.输入型

D.结构型

【答案】B

118、在所有金融机构中，历史最悠久、资本最雄厚、体系最庞大、

业务范围最广、掌握金融资源最多的金融机构是（）o

A.投资银行

B.储蓄银行

C.商业银行

D.开发银行

【答案】C

119、如果我国在伦敦发行一笔人民币债券，则该笔交易属于（）市场

的范畴。

A.欧洲债券

B.外国债券

C.扬基债券

D.武士债券

【答案】A

120、以下关于Shibor的说法错误的是（）。

A.Shibor的全称是上海银行间同业拆放利率

B.2007年1月4日，Shibor开始正式运行

C.Shibor由信用等级最高的一家银行单独进行报价

D.Shibor是单利、无担保、批发性利率

【答案】C

121、按照投资对象不同，可将基金分为（）。

A.股票基金、债券基金、保本基金、货币市场基金

B.股票基金、债券基金、保本基金、ETF

C.成长基金、收益基金、指数基金、货币市场基金

D.股票基金、债券基金、混合基金、货币市场基金

【答案】D

122、凯恩斯认为，货币需求量受未来利率不确定性的影响，因此,

货币政策应采取（）。

A.单一规则

B.泰勒法则

C.相机行事

D.蛇形浮动

【答案】C

123、银行信用的债权人是（）。

A.金融机构

B.消费者

C.企业

D.社会公众

【答案】A

124、投资者欲买入一份6*12的远期利率协议，该协议表示的是（）

A.6个月之后开始的期限为12个月贷款的远期利率

B.自生效日开始的以6个月后李老板为交割额的12个月贷款的远期

利率

C.6个月之后开始的期限为6个月贷款的远期利率

D.自生效日开始的以6个月后利率为交割额的6个月贷款的远期利

率

【答案】C

125、从发展历程看，我国最初正式启动利率市场化改革的突破口是

Oo

A.放开债券市场利率

B.放开同业拆借市场利率

C.放开银行间市场国债发行利率

D.放开境内本币贷款利率

【答案】B

126、下列融资和租赁业务中，金融租赁合同不需要自担风险的是

()o

A.转租式融资租赁

B.售后回租式融资租赁

C.联合租赁

D.委托租赁

【答案】D

127、银行监管的非现场检测的审查对象是()。

A.会计师事务所的审计报告

B.银行的合理性和风险性

C.银行的各种报告和统计报表

D.银行的治理情况

【答案】C

128、金融深化程度可以用“货币化”程度衡量，即()。

A.商品交易总额中货币交易总值所占的比例

B.国民生产总值中货币交易总值所占的比例

C.商品交易总额占金融资产总值的比例

D.国民生产总值占金融资产总值的比例

【答案】B

129、我国证券交易过程中，证券交易所撮合主机对接受的委托进行

合法性检验依照的原则是（）o

A.“集合竞价、连续竞价”原则

B.”自愿、平等、公平、诚实”原则

C.“损失最小化、收益最大化”原则

D.“价格优先、时间优先”原则

【答案】D

130、通货膨胀的危害之一是，当物价水平持续性地普遍下降时，实

际利率将会（），从而损害债务人的利益。

A.降低

B.不变

C.升高

D.为零

【答案】C

131、货币政策诸目标之间呈一致性关系的是（）。

A.物价稳定与经济增长

B.经济增长与充分就业

C.充分就业与国际收支平衡

D.物价稳定与充分就业

【答案】B

132、金融机构在办理转账服务、汇总和代客支付等业务时，其所承

担的职能是()。

A.信用中介

B.支付中介

C.创造信用工具

D.将货币放人转化为资本

【答案】B

133、一国之所以要对国际收支逆差进行调节，是因为国际收支逆差

会导致()。

A.外汇汇率下跌

B.通货紧缩

C.本币汇率上升

D.通货膨胀

【答案】B

134、按照《巴塞尔协议》的规定，商业银行总资本与加权风险总资

产的比率()o

A.不得低于4%

B.不得高于4%

C.不得低于8%

D.不得高于8%

【答案】C

135、为了保证基金资产的安全，基金资产必须由（）保管。

A.基金管理人

B.基金份额持有人

C.基金托管人

D.基金销售机构

【答案】C

136、第二次世界大战后，在西方国家契约性金融机构中迅速发展起

来的金融形式是（）

A.衍生交易

B.养老基金和退休基金

C.投资基金

D.证券交易

【答案】B

137、以下资料选自2009年7月中国建筑股份有限公司首次公开发

行A股的发行公告。中国建筑首次公开发行不超过120亿股人民币

普通股（A股）的申请已获中国证券监督管理委员会证监许可

[2009]627号文核准。本次发行的保荐人是中国国际金融有限公司。

本次发行采用网下向询价对象询价配售与网上资金申购发行相结合

的方式进行，其中网下初始发行规模不超过48亿股,约占本次发行

数量的40%;网上发行数量为本次发行总量减去网下最终发行量。对

网下发行采用询价制，分为初步询价和累计投标询价。发行人及保

荐人通过向询价对象和配售对象进行预路演和初步询价确定发行价

格区间，在发行价格区间内通过向配售对象累计投标询价确定发行

价格。

A.审批制中的指标管理

B.核准制中的保荐制

C.注册制

D.备案制

【答案】B

138、在英国债券市场发行的以英镑计价的外国债券称为（）。

A.伦勃朗债券

B.猛犬债券

C.武士债券

D.扬基债券

【答案】B

139、下列不属于商业银行的主要业务的是（）。

A.经营存款

B.经营贷款

C.向政府贷款

D.功、理转账结算

【答案】C

140、以美国为例，20世纪70年代以前，由于美国证券市场不太景

气，投资基金发展也相对缓慢，进入70年代，特别是到20世纪90

年代，投资基金发展迅猛，证券市场的稳定发展是其最直接的原因。

根据以上材料，回答下列问题：投资基金是一种()。

A.直接投资工具

B.间接投资工具

C.信用投资工具

D.无风险投资工具

【答案】B

141、材料题

A.2.00

B.2.75

C.3.00

D.3.25

【答案】B

142、下列关于股票和债券的说法中，错误的是（）。

A.无论是国家、地方公共团体还是企业都可以发行债券，而股票只

有股份制企业才可以发行

B.债券一般都有期限，而股票则没有到期日

C.债券反映的是债权，股票反映的是所有权

D.债券的风险大，股票的风险小

【答案】D

143、（）股份相对固定，一不向投资者增发新股或赎回旧股。

A.公司型基金

B.契约型基金

C.封闭型基金

D.开放型基金

【答案】C

144、负责收购和处置中国农业银行剥离出来的不良资产，专职回收、

搞活，以化解潜在风险的资产管理公司是（）o

A.中国信达资产管理公司

B.中国华融资产管理公司

C.中国长城资产管理公司

D.中国东方资产管理公司

【答案】C

145、凯恩斯主义认为，货币政策的传导变量是（）。

A.基础货币

B.超额储备

C.利率

D.货币供应量

【答案】C

146、金融发展不单是指金融数量或质量上的变化，更主要的是指（）。

A.农村金融市场的发展

B.外资金融机构的增加

C.金融产品的复杂化

D.金融效率的提高

【答案】D

147、狭义的金融市场有效性是指金融市场（）的有效性。

A.定价

B.活动

C.分配

D.机制

【答案】A

148、金融监管不力是当前国际金融危机爆发和蔓延的重要根源之一。

危机发生后国际社会强烈呼吁强化金融监管，改革国际金融秩序。

2009年6月17日，美国奥巴马政府公布金融监管改革计划，构建

新的监管体制框架：成立金融服务管理理事会(FS0C),负责宏观审

慎监管，♦强化美联储的监管权力，由美联储对一级金融控股公司进

行并表监管；在财政部设立全国保险办公室(0NI),弥补保险业监

管在联邦层面的真空；取消证券交易委员会对投资银行的监管，并

将监管权力转移至美联储，・证券交易委员会和商品期货交易委员会

专注于市场监管和投资者保护;成立消费者金融保护局，以此来加强

对消费者的金融保护。奥巴马政府的改革计划一经推出，便引起激

烈的争论和多方面的批评。奥巴马希望国会在年底前通过该计划，

但能否如其所愿，仍有待观察。

A.集中统一

B.分业监管

C.不完全集中统一

D.完全不集中统一

【答案】A

149、在我国融资租赁实务中，租金的计算大多采用的计算方法是

()o

A.等额年金法

B.浮动利率租金计算法

c.成本回收法

D.附加率法

【答案】A

150、以（）调控为重点的货币政策调控是金融宏观调控的重要

手段和内容。

A.汇率

B.利率

C.价格

D.通胀水平

【答案】B

151、在通货膨胀时期，中央银行可以采取的办法是（）。

A.降低再贴现率

B.降低法定存款准备金率

C.提高法定存款准备金率

D.降低利率

【答案】C

152、1999年美国国会通过了《金融服务现代化法案》，其核心内容

是（）。

A.准许商业银行设立分支机构

B.准许金融持股公司跨国发展

C.准许金融持股公司跨界从事金融业务

D.准许保险公司从事非保险业务

【答案】C

153、在1999年以来我国投资银行业的规范发展阶段，中国证券监

督管理委员会通过综合治理，确立和完善了以()为核心的风险监控

和预警制度。

A.净资产

B.净资本

C.总资产

D.总资本

【答案】B

154、据统计，2011年我国国内生产总值为74970亿美元；2011年

我国货物和服务出口总额为20867亿美元，经常账户收支顺差为

2017亿美元，资本和金融账户收支顺差为2211亿美元，国际储备

资产增加3878亿美元：2011年年底未清偿外债余额为5489亿美元。

A.7.3%

B.9.6%

C.26.3%

D.42.1%

【答案】C

155、若某笔贷款的名义利率是7%,同期的市场通货膨胀率是3%,则

该笔贷款的实际利率是（）。

A.3%

B.4%

C.5%

D.10%

【答案】B

156、管制制度作为一种公共产品，只能由代表社会利益的政府来供

给和安排，目的在于促进一般社会福利，该观点源于金融监管理论

中的（）。

A.经济监管论

B.公共利益论

C.社会选择论

D.特殊利益论

【答案】C

157、以下指标中，通常用来衡量一只股票基金面临的市场风险的大

小的是（）o

A.标准差

B.贝塔值

C.持股集中度

D.行业投资集中度

【答案】B

158、以美国为例，20世纪70年代以前，由于美国证券市场不太景

气，投资基金发展也相对缓慢，进入70年代，特别是到20世纪90

年代，投资基金发展迅猛，证券市场的稳定发展是其最直接的原因。

根据以上材料，回答下列问题：投资基金是一种()。

A.直接投资工具

B.间接投资工具

C.信用投资工具

D.无风险投资工具

【答案】B

159、按资金的偿还期限分，金融市场可以分为()。

A.一级市场和二级市场

B.同业拆借市场和长期债券市场

C.货币市场和资本市场

D.回购市场和债券市场

【答案】C

160、下列关于期权交易双方损失与获利机会的说法中，正确的是

()o

A.买方和卖方的获利机会都是无限的

B.买方的损失是有限的.卖方的获利机会是无限的

C.买方的获利机会是无限的.卖方的损失是无限的

D.买方和卖方的损失都是有限的

【答案】C

161、主动性在商业银行而不在中央银行的一般性货币政策工具是()

A.存款准备金率政策

B.公开市场操作

C.再贴现政策

D.贷款限额

【答案】C

162、根据金融约束论，商业银行的特许权价值来源于()。

A.经过特殊批准而获得的价值

B.通过实施金融约束行为进行创造的平均租金

C.掌握审批权所特有的价值

D.通过实施金融约束为银行创造的平均利润

【答案】B

163、关于期权交易双方损失与获利机会的说法，正确的是()。

A.买方和卖方的获利机会都是无限的

B.买方的损失是有限的，卖方的获利机会是无限的

C.买方的获利机会是无限的，卖方的损失是无限的

D.买方和卖方的损失都是有限的

【答案】C

164、2019年底，国内Y证券公司中标M公司上市咨询服务项目。Y

证券公司按照议定价格直接从M公司购进将要发行的所有股票

(5000万股且含有老股转让计划)，然后分销给其他投资者。Y证券

公司承担销售和价格的全部风险。M公司股票的定价方案是根据有

效的投资者申报价格和数量，按照申报价格大小由高到低排序，选

取累计申报数量达到新股发行量的价位为发行价格，最终确定以5

元/股的价格出售给其他投资者。Y证券公司本次承销活动非常顺利,

短时间内所承销股票全部售出。M公司股票流通一段时间后，股价

跌至4元/股且交易不活跃，活跃交易市场，Y证券公司买入500万

股M公司股票。

A.期限中介角色

B.自营商角色

C.经纪商角色

D.做市商角色

【答案】D

165、在信托业务运作中，处于掌握、管理和处分信托财产中心位置

的当事人是（）

A.投资人

B.受托人

C.受益人

D.委托人

【答案】B

166、我国成立了具有主权财富基金性质的中国投资公司，这是（）的

举措。

A.为我国民营企业“走出去”铺路

B.构建积极的外汇储备管理模式

C.实施储汇于民政策

D.遏制黄金储备过快增长

【答案】B

167、金融工具的流动性是指（）o

A.金融工具能迅速变现

B.金融工具能迅速转让流通

C.金融工具能在金融市场上简便快捷地转让变现而不致遭受损失

D.金融工具能在金融市场上以市场价格迅速变现

【答案】C

168、阐明货币贬值对贸易收支影响的国际收支学说是（）。

A.吸收说

B.弹性说

C.货币说

D.政策搭配说

【答案】B

169、中国香港特别行政区，中央银行的职能由香港金融管理局和若

干商业银行共同执？

A.跨国的中央银彳丁制度

B.准中央银行制度

C.一元式中央银行制度

D.二元式中央银行制度

【答案】B

170、买断式回购最长不能超过（）天

A.1

B.60

C.91

D.365

【答案】C

171、我国境内非金融企业发行的一年期以内的融资工具属于（）。

A.中期票据

B.企业债券

C.短期融资券

D.可转换债券

【答案】C

172、金融深化的原因之一是经济活动中存在着信息不对称。信息不

对称的含义是指交易一方对交易另一方的信息掌握（）。

A.不及时

B.不透明

C.不充分

D.不正确

【答案】C

173、在金融期权中，赋予合约的买方在未来某一确定时间或确定的

时期之内，以确定的价格出售相关资产的权利的合约是（）o

A.看涨期权

B.欧式期权

C.看跌期权

D.美式期权

【答案】C

174、一个国家在一定时期内，国际收支如果是顺差，则增加外汇储

备，中央银行增加基础货币投资，货币供应量()o

A.等额扩张

B.数倍扩张

C等额收缩

D.数倍收缩

【答案】B

175、从第二次世界大战结束到1973年年初实行的布雷顿森林体系,

其一重要特征是()。

A.实行浮动汇率制

B.黄金非货币化

C.汇率制度安排多元化

D.实行可调整的固定汇率制

【答案】D

176、“绿鞋期权”是发行人授予主承销商的一项选择权，即主承销

商在新股上市后一个月内可以自主执行超过计划融资规模15%的配

售新股的权利。如果主承销商根据授权要求发行人按发行价再额外

配售15%的股票给投资者，则是因为当时市场中新上市的股票（）。

A.市场价低于发行价

B.市场价高于发行价

C.收盘价低于开盘价

D.收盘价高于开盘价

【答案】B

177、（）对经济和收入的增长有积极的刺激作用。

A.爬行的通货膨胀

B.温和的通货膨胀

C.奔腾的通货膨胀

D.非预期的通货膨胀

【答案】B

178、下列属于商业银行风险产生的主观因素的是（）。

A.宏观金融政策

B.利率变化

C.疏于管理

D.政治体制变革

【答案】C

179、（四）因业务发展需要，我国的A公司总部以融资租赁的方式

购置一批市场设备。目前，有甲、乙两家金融租赁公司向A提供了

融资租赁方案，具体操作分别为：甲租赁公司向A公司指定的设备

供应商购买设备，租赁给A公司使用，租赁期限3年。在租赁期内,

A公司按季向甲租赁公司支付租金。租金期满后，A公司向甲租赁公

司支付约定的名义货价，甲租赁公司将该批设备的所有权转移给A

公司。

A.直接租赁

B.回租

C.联合租赁

D.委托租赁

【答案】B

180、关于债券基金的说法，不正确的是()o

A.债券基金主要以债券为投资对象

B.债券基金波动性通常小于股票基金

C.债券基金的收益和债券的利息一样固定

D.债券基金没有明确的到期日

【答案】C

181、下列商业银行组织机构制度中，加速银行的集中和垄断的是

()o

A.持股公司制度

B.单一银行制度

C.连锁银行制度

D.分支银行制度

【答案】D

182、在金融交易中，逆向选择和道德危害产生的根源是()。

A.信息不对称

B.交易成本

C.金融抑制

D.公共产品

【答案】A

183、2010年以后，各大商业银行逐渐取消了住房贷款的优惠利率。

北京、上海都出台了房屋限购令。中国人民银行也在年内5次上调

存款准备金率，在3年内首次加息。根据以上材料，回答下列问题：

材料所述情况的政策含义是()。

A.央行全面收紧信用

B.央行全面扩张信用

C.央行调整信用结构

D.央行控制物价上涨

【答案】C

184、作为划分货币层次依据的流动性是指金融资产的变现能力，下

列金融资产中流动性最强的是()。

A.储蓄存款

B.活期存款

C.定期存款

D.政府债券

【答案】B

185、下表为某商业银行2013年12月31日的资本充足率情况表：

A.5000

B.15000

C.20000

D.26000

【答案】B

186、以下()是直接融资工具。

A.商业票据

B.银行本票

C.保险单

D.银行债券

【答案】A

187、利息是（）的价格。

A.货币资本

B.外来资本

C.借贷资本

D.银行存款

【答案】C

188、在金融衍生品市场上，以风险对冲为主要交易目的的市场参与

者是。0

A.套期保值者

B.投机者

C.套利者

D.经纪人

【答案】A

189、金融宏观调控的核心是（）0

A.财政政策

B.产业政策

C.货币政策

D.收入政策

【答案】C

190、识别和认定银行各类资产风险含量的基本标准是（）o

A.资产风险基本权数

B.负债风险基本权数

C.信用等级风险权数

D.资产形态风险权数

【答案】A

191、（）是金融市场上最活跃的交易者，在金融市场上扮演着

资金需求者和资金供给者的双重身份。

A.家庭

B.企业

C.金融机构

D.政府

【答案】C

192、下列各项中.不属于连续竞价成交价格决定原则的是（）。

A.最高买进申报与最低卖出申报相同.取该价位

B.卖出申报价格低于市场即时的最高买入申报价格时，取即时最高

买入申报价格

C.卖出申报价格低于市场即时的最高买入申报价格时。取即时最高

卖出申报价格

D.买入申报价格高于市场即时的最低卖出申报价格时。取即时最低

卖出申报价格

【答案】C

193、西方经济学家对金融创新的动因提出了不同的理论观点，其中,

希克斯和尼汉斯等学者认为，金融创新的支配因素是（）。

A.消除经营约束

B.制度变革

C.降低交易成本

D.规避管制

【答案】C

194、在通货膨胀时期，中央银行可以采取的办法是（）o

A.降低再贴现率

B.降低法定存款准备金率

C.提高法定存款准备金率

D.降低利率

【答案】C

195、下列职责中，属于中国证监会职责的是（）.

A.制定网络借贷信息中介机构业务活动的监管制度

B.对票据市场、黄金市场进行监督管理

C.审批资产评估机构及其成员从事证券期货中介业务的资格

D.协助境内企业直接或间接到境外发行股票

【答案】C

196、在（）中，股价反映了全部与公司有关的信息，甚至包括

尚未公开的或者原本属于保密的内部信息。

A.半弱式有效市场

B.弱式有效市场

C.强式有效市场

D.半强式有效市场

【答案】C

197、将未来具有可预见的现金流量的非流动性存量资产转变为在资

本市场可销售和流通的金融产品，是投资银行的（）业务。

A.证券发行

B.证券经纪

C.基金管理

D.资产证券化

【答案】D

198、允许以公开或非公开方式发行债转股专项债券。非公开发行时

认购的机构投资者不超过（）人，单笔认购不少于（）万元

人民币，且不得采用广告、公开劝诱和变相公开方式。

A.100；500

B.100；1000

C.200；500

D.200；1000

【答案】c

199、关于基金运营服务的说法，正确的是（）。

A.基金运营服务是基金管理公司最核心的一项业务

B.基金运营服务内容包括基金募集和销售

C.基金运营服务内容包括基金清算和信息披露

D.基金运营服务内容包括基金注册登记和销售

【答案】B

200、金融租赁公司对单一承租人的全部融资租赁业务余额不得超过

资本净额的（）o

A.30%

B.50%

C.20%

D.100%

【答案】A

多选题（共100题）

1、（五）2015年6月，我国某银行在迪拜、新加坡、台湾、香港和

伦敦共发行等值40亿美元的“一带一路”债券。该债券采用固定的

利率和浮动的利率两种计息方式，覆盖7个期限，包