理财规划师基础知识

理财规划师基础知识Tag内容描述：<p>1、考试比重： 1、 理论知识 项目 助理理财规划师（%） 基本要求 职业道德 5 基础知识 70 现金规划 3 消费支出规划 5 教育规划 3 风险管理和保险规划 4 投资规划 4 税收筹划 退休养老规划 3 财产分配与传承规划 3 相关知识 指导与创新 合计 100 2、 专业能力 项目 助理理财规划师（%） 现金规划 5 消费支出规划 15 教育规划 10 风险管理和保险规划 20 投资规划 25 税收筹划 退休养老规划 15 财产分配与传承规划 10 能力要求 指导与创新 合计 100 六、考试教材 助理理财规划师（国家职业资格三级）考试指定教材： 一、 理财规划师基础知识(第。</p><p>2、理财规划师基础知识 理财规划师基础知识第1章 理理 财财 规规 划划 基基 础础 理财规划概述 1 理财规划内容工具流程 2 理财规划与理财规划职业 3 职业道德与操守 4 1 理财规划师基础知识 本章提示 P2 u重点P2 生命周期理论与家庭模型 理财规划的目标与原则 理财规划的主要工具、内容与流程 理财规划师的道德准则 u难点P2 生命周期理论与家庭模型 理财规划的主要工具 2 理财规划师基础知识 第一节 理财规划概述 主 要 内 容 理财视角中的人生 理财规划内涵 理财规划目标 理财规划的原则 综合服务性 个性化 长期性 专业性 总体目标 具体目标。</p><p>3、理财规划师基础知识培训 金融基础 石家庄铁道学院经管分院经济系 主要内容 n金融基础理论 n金融市场和金融监管 n国际金融 既往考题涉及本章内容(8分) n货币的功能 n利率与债券价格的关 系 n汇率分类 n商行业务与性质 n国际收支与汇率关系 n国际直接投资条件 n汇率变动的影响 n外汇种类 n通胀类型 n货币购买力 n利率市场化改革的目 标 n国际资本流动类型 n金融工具的基本特性 n浮动汇率制度类型 n汇率标价法 n货币供给量决定因素 主要内容（一） n金融基础理论 n掌握货币形式、特征、层次和货币本位制度 n存款货币与信用创造 n理解通货膨胀。</p><p>4、单选题1. 王小明一家的家庭投资收入曲线穿过其支出曲线，则意味着该家庭的支出已经可以由投资收入来支撑，即已经获得了（ B）。A.投资收入B.财务自由C.基本收益D.财务独立【解析】只有当投资收入涵盖了全部支出时，这时才是达到了财务自由。当达到财务自由时，个人不再为赚取生活费用而工作，投资收入将成为个人(家庭)收入的主要来源。2. 为了确保理财计划的执行效果，理财规划师应遵循的三个原则不包括（ B）。A.准确性B.安全性C.及时性D.有效性3. 个人理财目标的首要目的是（ B）。A.个人价值最大化B.个人财务状况稳健合理C.保障财务安。</p><p>5、中泽中泽培训培训 国家理财规划师培训 基础知识之财务与会计 中泽理财培训 本章主要内容： 个人会计及财务管理与个人会计及财务管理与 企业会计及财务管理的区别企业会计及财务管理的区别 4 会计基础知识会计基础知识1 财务管理基础知识财务管理基础知识 2 本量利分析本量利分析 3 中泽理财培训 学习目标： 财务会计知识是理财规划师从业必备的工具。 通过对本章的学习，考生要熟悉会计基础知识，掌 握财务管理的基础知识，熟悉个人及个人及家庭财 务与企业财务的区别，为从业过程中对投资对象的 分析以及个人及家庭财务报表的编制及分析。</p><p>6、1.下列所述符合合伙企业合伙人的责任形式的是()。(A)全部承担无限责任(B)全部承担有限责任(C)有的承担有限责任，有的承担无限责任(D)合伙人的责任形式由合伙人在合伙协议中确定2.下列不属于股东会职权的是()。(A)决定公司的经营方针和投资计划(B)审议批准董事会的报告(C)对公司合并、分立、解散、清算或者变更公司形式作出决议(D)对董事会决议事项提出质询或者建议3.股份有限公司的注册资本最低额应为()。(A)1000万元(B)500万元(C)50万元(D)30万元4.流动性比率是现金规划中的重要指标，通常情况下，流动性比率应保持在()左右。(A)1(B)2(C)。</p><p>7、第一章 理财规划基础第一节 理财规划概述理财规划：运用科学的方法和特定的程序为客户（主要是个人和中小企业）制定切合实际、具有可操作性规划：现金规划、消费支出规划、教育规划、风险管理与保险规划、税收筹划、投资规划、退休养老规划和财产分配传承规划，提高客户生活品质，最终达到终生的财务安全、自主和自由的过程。一、理财规划目标目标层次：财务安全和财务自由首要问题财务安全，达到人生各阶段收支平衡最终目标财务自由，投资收入完全覆盖各项支出财务安全个人或家庭对自己财务状况有充分信心，认为现有财富足以应对未来的财。</p><p>8、1,理财规划师基础知识第1章,2,本章提示 P2,重点P2 生命周期理论与家庭模型 理财规划的目标与原则 理财规划的主要工具、内容与流程 理财规划师的道德准则 难点P2 生命周期理论与家庭模型 理财规划的主要工具,3,第一节 理财规划概述,4,理财视角中的人生,人的一生，追求整个生命阶段效用最大化的过程。P4 理财目的，就在于追求更加丰富多彩的人生；个人理财的终极命题，就是如何有效地安排个人有限的财务资源，实现其一生生命满足感的最大化。P5,5,理财规划内涵,理财规划根据客户财务与非财务状况，运用规范的方法并遵循一定程序为客户制定切。</p><p>9、心之所向，所向披靡理财规划师基础知识模拟测试题一、职业道德基础理论与知识部分(每题1分，共16分)(一)单项选择题(第18题，共8分)1.下列关于道德的说法中，正确的是( )。(A)道德十分稳定，它不会随着经济和社会的发展而变化(B)道德是处理人与人、人与社会、人与自然之间关系的特殊行为规范(C)社会不能对每一个人的行为都能够做出自己的道德评价(D)动物与人一样，具有很明确的道德要求2.公民道德建设实施纲要提出的从业人员的职业道德规范是( )。(A)爱祖国，爱人民，爱劳动，爱科学，爱社会主义(B)解放思想，实事求事，与时俱进，开拓创新。</p><p>10、二、理论知识部分（26125题，共100道题，满分为100分）（一）单项选择题(2684题，每题1分，共60分。每小题只有一个最恰当的答案(C)储蓄和投资26.理财规划师在考虑风险和收益时，应当()。(A)收益最大化，不考虑风险 B)风险管理优先于追求收益 C)风险和收益并重 D)如果客户偏好风险，应当为他们制订风险高收益也高的方案27()是整个理财规划的基础。(A)风险管理理论 (B)收益最大化理论(C)生命周期理论 (D)财务安全理论28.家庭收入主导者的生理年龄在35周岁以下的家庭为()。(A)青年家庭 (B)中年家庭(C)老年家庭 (D)视家庭其他成员而定29.家庭。</p><p>11、理财规划师 基础知识第一章 理财规划基础第一节 理财规划概述鉴定要点：1.理财规划的目标及其具体内容2.理财规划的原则3.理财规划的内容与流程4.理财规划职业发展概况及理财规划师国家职业资格简要介绍5.职业道德与操守理财规划(Financial Planning):是指运用科学的方法和特定的程序为客户制定切合实际、具有可操作性的包括现金规划、消费支出规划、教育规划、风险管理与保险规划、税收筹划、投资规划、退休养老规划、财产分配与传承规划等某方面或者综合性的方案，使客户不断提高生活品质，最终达到终身的财务安全、自主和自由的过程。一。</p><p>12、金考网理财规划师（http:/www.jinkaoedu.com/chfp/）【理财规划师基础知识】第七章 理财计算基础一、单项选择题1下面事件是必然事件的是（）。A某日气温上升到31摄氏度B某人早上10点在二环路遭遇堵车C某日外汇走势上涨D在标准大气压下，水在零下6摄氏度结冰【答案】D2对于两个事件A和B，如果知道事件A的结果不影响事件B发生的概率时，我们就说这两个事件就概率而言是（）的。A独立B互斥C无关D互补【答案】A3假定上证综指以0.55的概率上升，以0.45的概率下跌。还假定在同一时间间隔内深证综指能以0.35的概率上升，以0.65的概率下跌。再假定。</p><p>13、1,理财规划师基础知识第1章,2,本章提示 P2,重点P2 生命周期理论与家庭模型 理财规划的目标与原则 理财规划的主要工具、内容与流程 理财规划师的道德准则 难点P2 生命周期理论与家庭模型 理财规划的主要工具,3,第一节 理财规划概述,4,理财视角中的人生,人的一生，追求整个生命阶段效用最大化的过程。P4 理财目的，就在于追求更加丰富多彩的人生；个人理财的终极命题，就是如何有效地安排个人有限的财务资源，实现其一生生命满足感的最大化。P5,5,理财规划内涵,理财规划根据客户财务与非财务状况，运用规范的方法并遵循一定程序为客户制定切。</p><p>14、第一章 理财规划基础第一节 理财规划概述 鉴定要点：1.理财规划的目标及其具体内容2.理财规划的原则3.理财规划的内容与流程4.理财规划职业发展概况及理财规划师国家职业资格简要介绍5.职业道德与操守理财规划(Financial Planning):是指运用科学的方法和特定的程序为客户制定切合实际、具有可操作性的包括现金规划、消费支出规划、教育规划、风险管理与保险规划、税收筹划、投资规划、退休养老规划、财产分配与传承规划等某方面或者综合性的方案，使客户不断提高生活品质，最终达到终身的财务安全、自主和自由的过程。一、理财规划的目标1。</p><p>15、理财规划师培训二级模拟题-基础知识 一、职业道德单项选择题1、关于“公道”，正确的说法是（ ）。A 公道是人的主观感觉，凭感觉办事是践行公道的基本要求 B 公道标准具有时代性，无从准确判定何为公道C 按照贡献取酬，是公道的具体实践D 每个人的公道观念都不一样，因此不宜以公道判别事物2、 在西方，“道德”（MORALES）一词引申的意思是（ ）。A 潮流和趋势 B 道路、路径C 已经得到了，不再做了 D 规范和行为品质3、 下列说法中，符合“世界500强企业关于优秀员工的12条核心标准”的是（ ）。A 员工既要保持鲜明的个性与独立性，又要。</p><p>16、理财规划师基础知识习题,亿通投资担保有限公司,第一章 理财规划基础 第二章 财务与会计 第三章 宏观经济分析 第四章 金融垄断 第五章 税收基础,第六章 理财规划法律基础 第七章 理财计算基础 第八章 理财规划师的工作流程和工作要求,1.一般来说，家庭建立现金储备主要包括 ( ) A.日常生活储备 B.意外现金储备 C.家族支援现金储备 D.追加投资储备 E.投机性储备,二、多项选择题,第一章 理财规划基础,2.理财规划中需防范的个人风险包括（ ） A.过早死亡 B.丧失劳动能力 C.支付大额医疗护理费用和托管护理费用 D.财产和责任损失 E.失业,二、多。</p><p>17、理财规划师专业能力培训_三级,保险规划,保险基础知识 保险基本原则 保险合同 人身保险产品介绍 财产保险产品介绍,小型商业保险购买者需求特征 对保险产品保障性需求大于投资性需求 对保险条款不了解 经济状况良好，作为生活必需品,保险基础知识,风险：某种事件发生的不确定性（盈利或损失） 特征： 客观性:改变风险概率和损失程度，不能彻底消灭 普遍性 不确定性：发生、时间、地点、损失、承担主体 可测性：概率论和数理统计 发展性：性质、概率和种类发生变化,C,23. 股票投资者都知道“股市有风险，投资需谨慎”，这句话表明风险的特征。</p>