银行操作风险管理

银行操作风险管理Tag内容描述：<p>1、内蒙古 2015 年下半年银行职业风险管理：操作风险试 题 一、单项选择题（每题的备选项中，只有 1 个事最符合题意） 1、根据贷款通则的规定，关于贷款主办行制度，以下说法错误的是__。 A借款人应按中国人民银行的规定与其开立基本账户的贷款人建立贷款主办 行关系 B一个借款人只能有一个贷款主办行 C主办行应当随基本账户的变更而变更 D主办行包资金，并应当按规定有计划地对借款人提供贷款，为借款人提供 必要的信息咨询、代理等金融服务 2、处于衰退期的行业的风险性__。 A最高 B中等 C最低 D较高 3、下列商业银行的做法中，不正确的是_。</p><p>2、农村商业银行操作风险管理暂行办法第一章 总则第一条 为进一步促进农村商业银行股份有限公司（以下简称“本行”）各项业务健康、持续、规范发展，有效控制和规范操作风险，根据中华人民共和国银行业监督管理法、中华人民共和国商业银行法、中国银行业监督管理委员会商业银行操作风险管理指引以及其它有关法律和行政法规，制定本办法。第二条 本办法适用于本行各级机构及各业务条线。第三条 操作风险是指由不完善或有问题的内部程序、员工和信息科技系统，以及外部事件所造成损失的风险。本定义所指操作风险包括法律风险，但不包括策略风险。</p><p>3、银行系统论文：对加强银行操作风险管控的几点认识 随着世界经济一体化、金融全球化、信息电子化加剧，银行业竞争也日趋激烈，银行不断创新金融产品和服务，操作风险也不断增多。同时，它固有的隐蔽性、多样性、复杂性、多变性的特点，加之人们心理防线时强时弱的特性，在管理过程中不易及时发现，一旦发现，风险已经形成，后果难以预料。所以，操作风险是银行风险的重要核心，它可以引发市场风险、法律风险、声誉风险等，其危害性之大在三大风险中是显而易见的。从中外银行界许多举不胜举的案例都说明操作风险对银行危害是极大的，我们不。</p><p>4、基层银行操作风险管理中存在的问题和建议会计结算专业作为银行业务操作、资金流动的基础平台，改革压力随之增大，管理要求更加严格。在当前和今后一段时间内，建立完善操作风险管理控制体系，增强防范和识别风险的能力，是会计结算专业必须面对和解决的重要课题。现针对基层行操作风险管理中存在的问题提出一些思路和建议。 一、当前基层行操作风险管理的现状和问题 近几年，随着银行综合业务和全功能银行系统的投产运行，以及全行核算一体化格局的初步形成，通过有效的事权划分、重要岗位分离、事后监督、银企对帐、支付密码、参数表硬控。</p><p>5、浅谈风险管理技术在村镇银行操作风险上的应用摘要：风险预防、风险回避、风险分散、风险转移是风险管理的四大核心技术，是风险管理具体落实实施的理论依据，是我国农村新金融主体村镇银行管理操作风险的重要工具。在我国，村镇银行是农村金融机构中的一支新生力量，它填补了商业银行在农村布局中的“空位”，完善了我国金融体系，是现阶段我国农村新的金融主体。2007年3月1日，我国第一家村镇银行在四川诞生。其后短短几年，村镇银行犹如雨后春笋般的冒出来。因其一方面有国家优惠政策的扶持，另一方面具有灵活、方便、快捷的自身特色，许。</p><p>6、银行操作风险管理政策目 录第一章 总则4第一条 【宗旨】4第二条【定义】4第三条【操作风险的主要类别】4第四条【适用范围】5第五条【操作风险管理的工作目标】5第二章 操作风险管理的组织框架与职责分工6第六条【架构原则】6第七条【董事会及其风险管理委员会】6第八条【高级管理层】7第九条【分行管理层】8第十条【风险管理部】8第十一条【各业务条线和职能部门】9第十二条【法律合规、运营管理、信息科技、安全保卫、人力资源等部门】10第十三条【内部审计部门和纪检监察部门】10第三章 操作风险管理制度11第十四条【范畴】11第十五条【。</p><p>7、风险管理系统试题（时长：60分钟）一、 填空（210）1 登录资产风险监控管理系统的地址是_____________，初始登录密码是 。2 操作人员一登陆系统的欢迎页面，包括通知与公告、____________________和_____________________；客户经理、风险经理等岗位的人员从 __________领取任务，处理工作。3 通知与公告是一个发布通知公告信息的平台，______ _岗位的人通过“通知与公告发布”功能发布通知公告，所有岗位的人都可以通过“______ _____”功能查看公告。4 模块，主要是以客户为中心，进行数据整合及收集，建设了全面的对公客户和对私客户综。</p><p>8、信用社（银行）柜员业务操作风险监控和预警系统使用管理办法第一章 总 则第一条 为了加强对全省农村合作(商业)金融机构网点柜员操作风险的控制和防范，及时发现和处置业务中的操作风险，结合省联社各项业务规章制度特制定本办法。第二条 本办法按照陕西省农村合作(商业)金融机构柜员操作风险监控和预警系统（以下简称“柜员操作风险监控和预警系统”）规定的风险需求规则来进行应用和管理。第三条 柜员操作风险监控和预警系统是针对在各类业务处理中发生的失误、违规、违法操作以及用户欺诈等风险隐患，通过对业务操作重要环节的数据进行。</p><p>9、农村商业银行操作风险控制中心运行管理制度168号 （5月26日）第一章总 则第一条 为强化农村商业银行股份有限公司（以下简称总行）内部控制机制，提高会计工作质量，防范业务操作风险，规范监督行为，根据农村信用合作社会计基本制度、农村信用合作社出纳制度、农村商业银行股份有限公司综合柜员制管理暂时办法及其他相关制度，制定本办法。第二条 本办法所称事后监督是指按照规定的程序和方法，对全辖网点日常会计核算业务进行复审和检验。第三条 事后监督工作应遵循以下基本原则（一）独立性原则。事后监督工作与前台核算要做到在空间上。</p><p>10、操作风险研究对城商行操作风险管理的思考一、问题的提出：笔者曾经在交通银行基层分行从事过储蓄、授信业务风险管理工作，也曾从事过三年城商行质量内部控制体系的建立和维护工作，目前长期从事操作风险审计和案件防范方面的具体工作，在多年内控体系、风险库建立与维护以及操作风险审计过程中对城商行操作风险管理有一定的理性认识和感性思想，现从操作风险审计的角度提出对操作风险管理的若干思考，文章不针对任何具体单位和个人，仅作为理论调研的一种思考和抛砖引玉，只代表个人的学术观点和意见，不妥之处敬请指正。根据巴塞尔新资本。</p><p>11、银行（信用社）操作风险管理的指导意见为加强全省农村信用社操作风险的管理，保证信用社经营和形象不受损失，依据商业银行操作风险管理指引和银监会对银行操作风险的十三条规定，结合我省农村信用社实际情况，制定本指导意见。一、本指导意见所称操作风险是指由不完善或有问题的内部程序，员工和信息科技系统，以及外部事件所造成损失的风险。二、农村信用社各级机构要建立完善的操作风险管理组织架构。管理操作风险的组织机构包括：理事会、高级管理层、操作风险管理牵头部门（风险管理部）、科技信息部门、教育培训部门以及其他相关业务。</p><p>12、银行系统论文：操作风险管理问题研究近年来，国际上频繁发生的操作风险事故使商业银行遭受巨额的损失，过去10年里导致金融机构操作风险损失超过1亿美元的事件不下100宗，引起了银行管理层的高度重视。国际上一些先进的银行在操作风险管理上积累了较为丰富的经验，并形成了自身独特的操作风险文化和理念。国内银行业对操作风险尚未有一个全面、系统的认识，制约了国内银行业对操作风险管理的实践。一、操作风险管理的发展及在我国的引入 （一） 操作风险管理的发展历程。 根据国际跨国银行对“操作风险管理”研究达成的共识，认为对于操作。</p><p>13、关于邮政储蓄银行操作风险管理工作的调查报告2007年3月20日中国邮政储蓄银行正式挂牌成立，这标志着我国第五大商业银行的诞生。中国邮政储蓄银行在加快业务发展的同时，也面临着区大的经营风险。虽然近年来福州邮政储蓄银行在风险管理方面进行了积极探索,但在操作风险管理上,邮储银行与其他商业银行还存在较大差距。因此，为了了解邮政储蓄银行操作风险管理情况，笔者于2010年3月15日至4月15日对邮政储蓄银行操作风险管理工作进行调查。调查中采用了采访及查阅资料的方法，现将调查情况汇总如下：一、 邮政储蓄银行操作风险管理工作概况（。</p><p>14、操作风险管理体系建设项目 全行推广培训- RCSA问卷的本地化,学习目标,了解风险与控制自我评估(RCSA)问卷本地化的目的 了解风险与控制自我评估(RCSA)问卷本地化进行方式,2,3,风险与控制自我评估(RCSA)问卷本地化的目的 风险与控制自我评估(RCSA)问卷本地化工作说明,大纲,本地化的目的,流程分析与RCSA的主要工作以及辅助工具,5,执行流程分析,制作RCSA问卷,进行RCSA问卷填答 (风险/控制评分),设计与执行 行动方案,流程分析模板,操作风险字典库,控制字典库,RCSA问卷模板,RCSA评分标准,风险地图,行动方案模版,质量检查模板,流程分析与RCSA的主。</p><p>15、基层银行操作风险管理中存在的问题和建议特征码KiNbdGAiDdXyYnJUPqde* 会计结算专业作为银行业务操作、资金流动的基础平台，改革压力随之增大，管理要求更加严格。在当前和今后一段时间内，建立完善操作风险管理控制体系，增强防范和识别风险的能力，是会计结算专业必须面对和解决的重要课题。现针对基层行操作风险管理中存在的问题提出一些思路和建议。 一、当前基层行操作风险管理的现状和问题近几年，随着银行综合业务和全功能银行系统的投产运行，以及全行核算一体化格局的初步形成，通过有效的事权划分、重要岗位分离、事后监督、银。</p><p>16、我国银行操作风险管理论文特征码WIIeAONFLxlmRHlxwMWS摘要：随着金融管制的放松，银行经营业务范围及产品进一步多样化和复杂化，操作风险的破坏力和影响力愈发显现，对其研究和管理迫在眉睫。目前，我国银行业普遍存在着内部控制不完善的问题，导致了操作风险的频发，主要原因是银行业内部体制不健全，操作风险管理意识薄弱，因此，应在内部控制体系的构建入手，设计出一套适合我国商业银行操作风险的管理体系。关键词：操作风险；公司治理结构；内部控制长期以来，社会各界对银行业的风险管理都聚焦于信用风险和市场风险，而对操作风险并。</p><p>17、操作风险管理是银行风险管理的重要内容，Basel将其定义为由于不完善或失灵的内部程序、人员或系统或外部事件导致损失的风险。操作风险的量化和评估是银行风险管理的关键。有关银行操作风险的评估，理论界和实务界提出了诸多度量方法，但是这些方法多要求商业银行有充足准确的信息和高级的计量能力，而信息的缺失正是我国许多银行的短板所在。因此，亟需建立一个对信息充分度要求不是很高，且成本相对较低，又能全面、综合评价银行操作风险的模型。本项目所研究的基于灰色理论的商业银行操作风险评级，拟在对银行操作风险进行具体分析的基。</p><p>18、我国商业银行操作风险管理对策初探浙江工业大学 下载 摘要：本文首先介绍我国商业银行基本现状和在风险管理上出现的各种问题，通过对各类案件的整理和总结，在此基础上进一步对商业银行操作风险问题进行分析，最后结合我国实际情况，提出完善当前我国商业银行操作风险管理的五点建议。 关键词：商业银行操作风险对策 ?1.Introduction With the increasing trend ofglobal economic integration,less monetary control,the ever-changing financial technology and extending field of product innovations,making commercial banking in a。</p><p>19、中国银行业操作风险管理简析回顾过去的几年，国内银行对操作风险管理的变革是积极的，但步伐不一。我们需要清楚，在操作风险管理的问题上，其精神在于“管理”工作而不是“找碴”工作。着眼点应放在处理有关问题的流程与机制是否到位，而决非花大量的时间在一些修订文字的工作上。银行业的健康发展是社会进步和经济繁荣的基本保障，而能否有效地对银行的各种风险进行科学的管理和防范直接关系到银行的健康发展。随着银行业的产品日趋多元化、业务流程日趋复杂化、人文环境不断变化，操作风险管理日益受到关注。 自巴塞尔委员会在2003年公。</p>