银行业金融机构

银行业金融机构Tag内容描述：<p>1、中国银监会关于银行业金融机构大力发展 农村小额贷款业务的指导意见 银监发200767 号 各银监局，各政策性银行、国有商业银行、股份制商业银行，邮政储蓄银行，各省 级农村信用联社，北京、上海农村商业银行，天津 农 村合作银行： 为认真贯彻中央农村工作会议和全国金融工作会议精神，更好地发挥农村 小额贷款在支持社会主义新农村建设中的作用，结合当前农村经济金融形势，现 就银行业金融机构大力发展农村小额贷款业务提出以下意见。 一、充分认识发展农村小额贷款业务的重要意义 农村小额贷款是向农户、农村工商户以及农村小企业提供的。</p><p>2、中国银行业监督管理委员会关于非银行金融机构全面推行资产质量 五级分类管理的通知 （银监发20044 号 2004 年 2 月 5 日） 各银监局，银监会直接监管的信托投 资公司、企 业集团财务 公司、金融租赁公司： 为促进非银行金融机构加强资产风险管理，全面准确地 识别 、反映和 监控资产风险，合 理计提资产损失准备，加强不良 资产管理与处置，决定从 2004 年起在非银行金融机构全面 试行资产质量五级分类。为保 证非银行金融机构资产质量五 级分类工作的顺利进行， 现将 非银行金融机构资产风险分类指导原则（试行）（见附件）印发给你们，。</p><p>3、银 行 业 金融机构加入、退出支付系 统 管理 办 法 （ 试 行 ） （银银发 2007176 号） 第 一 章 总 则 一一一 为规范银行业金融机构加入、退出支付系统的行为， 防范支付风险，保障支付系统安全稳定运行，依据中华人民共 和国中国人民银行法等法律法规制定本办法。 一一一 银行业金融机构及其分支机构加入、退出支付系统 适用本办法。 一一一 本办法所称支付系统是指中国人民银行建设、运行 的大额实时支付系统和小额批量支付系统。 银行业金融机构申请加入支付系统应同时加入大额实时支付 系统和小额批量支付系统。办理特定业务的银行业。</p><p>4、为促进辖内银行业金融机构转变经营和服务理念，进一 步改进和完善小微企业金融服务，各基层银监分局采取了一 系列有效措施，组织了诸多扶持小微企业金融活动。现将江 苏银监局徐州分局和福建银监局泉州分局开展小微企业金 融服务工作的主要经验编发给各有关方，供参考。 江苏银监局徐州分局 力促小微企业金融服务政策落地生根 徐州银监分局引导辖内银行业以“保增量、降成本、促发 展” 为 目标 ，通过配置 专项贷款规模、推行阳光价格、打造特 色支行、创新无抵押信贷产品等手段，切实保障小微企业金 融服务各项政策落地生根。截至 2011 。</p><p>5、内蒙古自治区银行业金融机构稳健性现场评估办法 （征求意见稿） 第一章 总 则 第一条 为加强辖区银行业金融机构风险监测与评估， 及早发现影响辖区银行业金融机构稳健性运行的苗头性、倾 向性问题，防范和化解系统性金融风险，维护辖区金融稳定， 根据中华人民共和国人民银行法、 中华人民共和国商业银 行法、 内蒙古自治区金融业风险监测评估工作指引以及中 国人民银行相关规章制度等，制定本办法。 第二条 本办法所称现场评估，是指人民银行内蒙古自治 区内各分支机构在对银行业金融机构非现场监测评估的基 础上，通过调查问卷、现场访。</p><p>6、内蒙古2016年下半年银行从业法规与综合能力：金融机构考试试卷本卷共分为2大题40小题，作答时间为180分钟，总分100分，60分及格。一、单项选择题(在每个小题列出的四个选项中只有一个是符合题目要求的，请将其代码填写在题干后的括号内。错选、多选或未选均无分。本大题共20小题，每小题2分，共40分。) 1、根据真实票据理论，企业长期投资的资金不应来自__。A留存收益B流动资金贷款C发行长期债券D发行新股票 2、客户交易结算账户是指存管()为每个投资者开立的、管理投资者用于证券买卖用途的交易结算资金存管专户。A商业银行B证券公司C中。</p><p>7、袃芄虿蚃肆膆薅蚃膈莂蒁蚂袈膅莇蚁羀莀芃蚀肂膃薂蝿螂荿蒈螈袄膁莄螇肆莇莀螇腿芀蚈螆袈肂薄螅羁芈蒀螄肃肁莆螃螃芆节袂袅聿薁袂羇芄蒇袁膀肇蒃袀衿莃荿衿羂膆蚇袈肄莁薃袇膆膄葿羆袆荿莅薃羈膂芁薂肀莈薀薁螀膀薆薀羂蒆蒂蕿肅艿莈蕿膇肂蚇薈袇芇薃薇罿肀葿蚆肁芅莅蚅螁肈芁蚄袃芄虿蚃肆膆薅蚃膈莂蒁蚂袈膅莇蚁羀莀芃蚀肂膃薂蝿螂荿蒈螈袄膁莄螇肆莇莀螇腿芀蚈螆袈肂薄螅羁芈蒀螄肃肁莆螃螃芆节袂袅聿薁袂羇芄蒇袁膀肇蒃袀衿莃荿衿羂膆蚇袈肄莁薃袇膆膄葿羆袆荿莅薃羈膂芁薂肀莈薀薁螀膀薆薀羂蒆蒂蕿肅艿莈蕿膇肂蚇薈袇芇薃薇罿肀葿蚆肁芅。</p><p>8、农村信用社复习题） 1、制定中华人民共和国银行业监督管理法的意义：为了加强对银行业的监督管理，规范监督管理行为，防范和化解银行业风险，保护存款人和其他客户的合法权益，促进银行业健康发展，制定本法。 2、中华人民共和国银行业监督管理法所称银行业金融机构是指：在中华人民共和国境内设立的商业银行、城市信用合作社、农村信用合作社等吸收公众存款的金融机构以及政策性银行。 3、银行业金融机构的审慎经营规则内容包括风险管理、内部控制、资本充足率、资产质量、损失准备金、风险集中、关联交易、资产流动性等内容。 4、银行业。</p><p>9、安徽省银行业金融机构高管任职资格考试多选题题库及答案1、中共中央、国务院关于加大统筹城乡发展力度 进一步夯实农业农村发展基础的若干意见（2010 年中央一号文件）提出的引导社会资金投资设立适应“三农”需要的各类“新型金融组织”指（ ABCD ）：A 村镇银行B 贷款公司C 小额贷款公司D 农村资金互助社E 贷款担保公司2、2009 年 12 月的中央经济会议提到的“三农”是指（ ABD ）：A 农业B 农村C 农产品D 农民E 农户3、中共中央、国务院关于加大统筹城乡发展力度 进一步夯实农业农村发展基础的若干意见（2010 年中央一号文件）提出：继。</p><p>10、附件云南省银行业金融机构重大事项报告制度第一条 为了切实履行维护辖区金融稳定职责，及时了解了解云南省银行业金融机构总体稳健重大事项，评估云南省银行业总体稳健状况，协调、化解、状况，加强处置和防范化解金融风险，加强金融管理与金融服务，切实维护云南省金融业稳定运行，根据中华人民共和国中国人民银行法等法律规法规和中国人民银行关于进一步做好银行业金融机构重大事项报告有关工作的通知（银发201123号）、及中华人民共和国中国人民银行法中华人民共和国银行业监督管理法，制定本制度。第二条 本制度所称“银行业金融机构”。</p><p>11、中国银行业金融机构需建长效补充机制根据已披露2009年年报的工、中、建、交四大银行业绩报告，可看出：工行资本充足率从2008年末的13.06%下降到12.36%；中行从2008年末的13.43%下降到11.14%；建行2009年末资本充足率为11.7%，下降0.46个百分点；交行2009年末的资本充足率为12%，较2009年初下降1.47个百分点。各大银行的资本充足率均有所下降，2010年我国多数商业银行将启动再融资，以扩充其核心资本金。由于2009年我国银行业金融机构的天量放贷，导致各行2010年面临资本不足困境，纷纷大幅收缩信贷规模。同时，为将各行资本金提升至监管部。</p><p>12、提高制度执行能力 有效防控案件发生银行业金融机构典型案例剖析观后有感十月八日联社组织班子成员、全市农村信用社主任、部室正副主任观看了银监会和公安部联合举行的抢、偷、盗、骗等典型案例分析会议的影视片，看后感到触目惊心，使本人对案件专项治理工作重要性和必要性有了更深的认识，对此，谈谈自己的体会及看法。近年来，金融案件频发，发案率仍然居高不下，防案形势非常严峻。纵观金融案件的发生，尽管形式各异，但追究原因除了社会治安形势相当严峻以外，银行业金融机构内部由于各项内控制度未履行好、落实好，从业人员防案意识。</p><p>13、银银行行业业金金融融机机构构安安全全评评估估标标准准 评估内容及评分标准扣扣分分项项目目存存在在问问题题实实际际分分值值 一一、营营业业场场所所安安全全(15(15分分) ) 检检查查方方法法：实地检查营业场所物防技防设施，营业场所周边环境状况，检查录像回放质量。 物防设施（ 8分） 1、二层以下窗户未安装金属护栏或采取相应防护措施（如安装具有防弹、防爆功能的透明防护屏障和入侵探测装置等） 的扣05分； 2、与外界相通的出入口未安装坚固的金属防护门或防盗安全门的扣05分； 3、金属防护门锁具不符合标准的扣05分； 4、场所外。</p><p>14、整治银行业金融机构不规范经营考题一、单选5*51、银行业金融机构贷款业务和存款业务应严格分离，不得以存款作为审批和发放贷款的前提条件，是 的要求和体现。A. 不得浮利分费B. 不得转嫁成本C. 不得存贷挂钩2、对银行金融机构的各项服务必须“明码标价”，充分履行告知义务，是 的要求和体现。A. 以质定价B. 公开透明C. 合规收费3、银行业金融机构应当明确界定小微企业、三农、弱势群体、社会公益等领域相关金融服务的优惠对象范围，公布优惠政策、优惠方式和具体优惠额度，是 的要求和体现。A. 公开透明B. 合规收费C. 减费让利4、不得浮。</p><p>15、银行业金融机构质押融资情况调研提纲1、质押贷款总体情况（1）辖内银行业金融机构质押贷款的总额（余额，下同），占贷款总额的比例，占担保贷款总额的比例；（2）质物种类（知识产权、仓单、信用保险保单、股权等），各类质物质押贷款在质押贷款总额中的占比，平均质押率；（3）质押贷款的不良率，各类质物质押贷款的不良率。2. 质押贷款借款人情况各类质物质押贷款的主要借款人有哪些类别（国有企业、中小企业、科技型企业等）。（注：科技型企业的定义可以参考关于进一步加大对科技型中小企业信贷支持的指导意见（银监发 2009 37号）文。</p><p>16、银行业金融机构征信从业人员培训考核宣传岗试题答案一、 单选题（每题1.5分，共37.5分，请选择正确答案代码、填写在括号内）1、企业法定代表人提出异议申请的，应提供本人有效身份证件原件、___原件供查验，同时填写企业信用报告异议申请表（）。A、本人有效身份证件原件，B、企业的其他证件，C、组织机构代码证，D、企业贷款卡。正确答案：B;关于印发企业及个人异议处理业务规程的通知（银冀征信中心201331号）第4页第五条；岗位类型ABCDE;试题类型：单选。2、2014年河北省征信宣传教育工作方案中要求金融机构完成有深度的征信文化理论与。</p><p>17、银行业金融机构高管人员案防知识考试试卷一、填空题1、银行业金融机构重大突发事件报告实行行政领导负责制，重大突发事件报告由主要负责人签发。2、案件风险信息报送时点是案件风险事件发生后24小时内。3、银行业金融机构从业人员应当遵循公平竞争、客户自愿 原则，不得从事违规揽存、低价倾销、贬低同业、虚假宣传等不正当竞争行为。4、银行业金融机构对案件处置工作负直接责任。5、如经调查确认案件风险信息不构成案件，银行业金融机构应立即向监管部门报送案件风险信息撤销报告 。6、一案四问制度是指一问案发当事人之责，二问不严格执。</p><p>18、支行年银行业金融机构反假货币业务自查报告颍淮农村商业银行：根据总行“反假货币业务”培训的会议精神，积极贯彻落实中国人民银行办公厅关于开展年银行业金融机构反假货币业务检查的通知（银办发【】134号）文件精神，加强反假货币工作管理，规范银行业金融机构假币收缴、鉴定和冠字号码查询等行为，维护人民币信誉，保护金融消费者合法权益，争强员工反假货币意识，我支行在年7月份对我支行在日常工作和现金处理过程中的反假货币工作进行了自查，现将自查情况汇报如下：1.我支行能按照要求建立健全制度建设，完善假币收缴、鉴定操作规程。</p><p>19、银行业金融机构征信从业人员培训考核个人征信系统操作岗试题答案一、 单选题（每题1分，共30分，请选择正确答案代码、填写在括号内）1、2011年4月15日，T+1项目正式投产，个人征信系统现已具备支持商业银行在信贷业务发生变化之日的___报送数据的能力。 （ ）A、当日， B、次日， C、5日内， D、15日内。正确答案：B；关于转发的通知（银冀征信中心20116号）、附件第1页第10行；岗位类型ACD;试题类型：单选。2、个人信用信息基础数据库系统采用多级用户管理，各级用户管理员只能对___和直属下级用户管理员进行管理，不能越级管理。 （ ）A。</p><p>20、银行业金融机构案件防控知识试题目录一、单选题2二、多选题6三、判断对错11四、填空题13五、简答题13一、单选题1、案防制度制定和执行的第一责任人是（ B ）A 董事长 B行长（或总经理） C监事长 D合规总监2、合规总监岗位变动要按照监管管辖事前向（ D ）报告。A 股东大会 B董事会 C专门委员会 D银监会或其派出机构3、银行业金融机构应当及时整理、汇总案防自我评估情况，形成银行业金融机构案防工作自我评估报告，并在每年（ D ）月底前报送银行业监督管理机构。A 1 B 2 C 3 D 44、银监会及其派出机构依据银行业金融机构案防工作评估指标。</p>