家庭经济困难学生资格认定方法研究

1家庭经济困难学生资格认定方法研究组号 89参赛队员：090610110 胡 星090610118 邱 超090610125 何叔杉摘要随着 2007 年国家新资助政策体系的颁布与实施，我国高校家庭经济困难学生已经发展成为社会关注的热点问题，但是在家庭经济困难学生认定方面存在着很多弊端，使认定工作不合理。本文首先分析了目前在贫困学生认定方面存在的弊端，并建立贫困生认定指标体系，然后根据指标体系建立决策模型，在此模型中我们基于 MATLAB，运用层次分析法确定各项观测指标的权重，并编写了与模型相对应的算法。最后将 5名学生的实际情况代入模型进行判断,验证模型的合理性。关键词：家庭经济困难学生认定 指标体系 决策模型 层次分析法 2一、问题背景近年来，伴随着我国高校招生规模的不断扩大和收费制度的改革， 家庭经济困难学生的就学问题已经发展成为社会关注的热点问题。国家对此也给予了足够高的重视，2007年国务院连续下发了高等学校国家奖学金、国家励志奖学金等八个文件，要求在全国逐步建立全新的高校家庭经济困难学生资助体系。但是，新资助体系仍然存在一些亟待解决的问题，分析新资助体系中存在的问题，并探讨相应的治理对策，对于不断完善我国高校经济困难学生资助体系有着非常重要的意义。家庭经济困难学生，是指学生本人及其家庭所能筹集到的资金难以支付其在校学习期间的学习和生活基本费用的学生。高校贫困生是一个非常特殊的群体，由于国家各种资助政策的出台，对这一群体的认定工作也显得愈发重要。国家实行贫困生认定的目的是为了服务于高等教育机构、学生以及更广大的社会，而贫困生的认定工作也是高校贫困生资助环节中的一项基础性工作，是国家助学贷款、国家助学金、学生困难补助、勤工俭学等评审工作的重要参考依据。2007年6月26日，教育部和财政部联合下发了关于认真做好高等学校家庭经济困难学生认定工作的指导意见 （教财20078号）等相关文件，对高校贫困生的认定工作和认定程序提出了明确的要求。但随着招生规模的不断扩大，贫困生人数明显增加，大量贫困生的存在及各不相同的复杂状况，给高校贫困生认定工作带来了很大压力；对于不同程度的贫困生确定什么样的资助等级，这是高校学生管理人员在工作中遇到的普遍难题。二、问题重述2007 年，我国高校家庭经济困难学生资助工作跨入了一个重大的发展阶段，国家新资助政策体系的颁布与实施，高校对家庭经济困难学生资助工作的日益重视，以及社会企业事业单位与个人对高校家庭经济困难学生的高度关注，极大地改善了资助工作环境，大幅度提高了资助保障水平，扩大了资助范围。家庭经济困难学生的资格认定作为高校学生资助工作的基础和首要环节,其准确性直接关系到有限资助资源的分配与流向，直接影响到高校家庭经济困难学生资助工作的效果与资助政策的实施效益,影响到高等教育机会的公平与均等,甚至影响到我国高等教育改革和发展战略目标的实现。因此，随着资助工作的多元化，做好高校家庭经济困难学生的资助工作，其首先必须3要科学界定家庭经济困难学生的范围，运用合适的方法确定每一名困难生的身份，确定资助政策的目标群体，以保证资助经费准确到位。然而由于收入信息不透明、信息不对称，加之需要考虑家庭经济困难学生的心理感受等因素，家庭经济困难学生资格认定操作方法层面的难度大大增加，并已成为制约高校学生资助工作的瓶颈问题。目前针对高校家庭经济困难学生资格认定的研究较为集中在理论政策层面，以定性分析为主，定量的分析计算方法相对较少；在操作环节中，高校对于家庭经济状况等模糊信息缺乏行之有效的数据处理办法，使得操作的难度与工作量增加，认定的过程流于形式化，认定的结果准确性趋弱。（1）表一已经考虑了 16 个与学生相关的观测指标，请你在此提出一些可加入到这个指标体系中的重要指标，或者说出你认为应该去掉的不重要的指标。（2）学校希望通过从现行认定方法和学生家庭经济困难的影响因素研究出发，实现对资格认定体系与方法的深入探索与深层优化，请你利用表一的指标体系结构，构建数学模型，实现对学生困难程度的科学准确判定，并编写算法确定表二中五名学生的经济困难程度。表一：高校家庭经济困难学生等级评定指标体系目标层（T）准则层(G) 指标层(X)家庭人力资源概况 X1（孤儿家庭、军烈属家庭；特困职工家庭、城镇低保家庭、农村低收入家庭、残疾人家庭；其他特殊情况）X1家庭具有劳动收入的人口数量 X2家庭具有劳动收入的人口数占家庭成员数的比重 X3家庭具有重大疾病人数占家庭成员数的比重 X4家庭接收非义务教育对象人数占家庭成员人数的比重 X5家庭人力资源指标G1（25%）家庭中父母双方的受教育的最高程度 X6家庭人均年收入 X7家庭成员生活消费总支出占家庭年总收入的比重（恩格尔系数）X8家庭受教育对象教育费支出占家庭年总收入的比重 X9家庭患重大疾病成员医疗费支出占家庭年总收入的比重 X10家庭财力资源指标G2（45%）家庭遭受重大灾害损失情况 X11学生日常消费水平与消费习惯 X12学生奢侈消费品的拥有情况 X13所在地民政部门认定机构等级 X14班级基层评议分数 X15家庭经济困难学生困难程度基层组织评议指标G3（30%）年级辅导员评价分数 X164表二：学生情况X1 X2 X3 X4 X5 X6 X7 X8 X9 X10 X11 X12 X13 X14 X15 X16学生A 其 20.5 00.25 初27000.660.63 0 无400 1 县 80 80学生B 残 20.330.1670.33 初1800 12.40.28 无280 1 乡 90 90学生C 低 20.5 00.5 高25000.721.3 0重大500 1 乡 90 90学生D 其 20.50.250.75 高10000.753.50.75 无260 1 县 80 80学生E 特 20.5 00.25大专2700 11.1 0 无450 2 乡 85 803、基本假设1、假定在家庭人均收入固定、家庭具有劳动收入人口数占家庭成员总数的比例不变的情况本质上是相同的，即1个人养活2个人和2个人养活4个人在本文的模型中没有本质上的区别。2、在本文建立的体系中，地区不均衡差异只考虑东中西三个部分，不考虑省份差异。3、贫困度的标准值设定为1，低于1判定为贫困，超过1判定为非贫困。四、符号说明贫困认定指标体系中的观测指标iX与 相对应的观测指标量化后的值iKiX贫困度P权重系数iw准则层指标iG地区间发展不均衡系数判断矩阵iD下层两个元素相对于上层准册重要度的15标度量化值ija最大特征根mx与最大特征根相对应的特征向量iW5五、问题分析5.1 现行认定方法分析随着2007年建立健全家庭经济困难学生资助政策的实施，高校资助工作迈上了一个全新的台阶。同时，新政策的出台，新体系的构建，客观上也对高校资助工作提出新的要求。为能够公平、公正、合理地分配资助资源，切实保证国家制定的各项高等学校资助政策和措施真正落实到家庭经济困难学生身上，做好高等学校家庭经济困难学生的认定工作显得尤为重要。在新资助体系中，对家庭经济困难学生的认定存在困难，具体表现在两个方面：第一，缺乏合理的认定标准。目前高校没有收入申报和监控机制，学生人数众多，无法掌握学生的实际生活支出，更无法掌握家庭实际经济状况，主要凭借学生填写的一些表格及生源地所在地的证明作为依据来进行认定，但实际情况是部分地方基层容易出具困难证明，对认定工作的真实性和公平性产生了冲击。第二，部分家庭经济困难学生不愿意或羞于说明自身家庭情况，对自我实行封闭，从而不愿或没收到资助，在新资助体系中，被认定直接关系到可以享受几千元助学金的问题，这直接影响了学校认定工作的开展难度，同时学生之间也有争议，一定程度上不利于学生的教育。目前高校贫困认定具体方法都不尽相同，但一般基于三步：首先，下发高等学校学生及家庭情况调查表 （下称调查表 ） 。该表是各高校评定贫困生的重要依据之一，需学生如实填写并持该表到家庭所在地乡、镇或街道民政部门加盖公章，以证明其家庭经济状况。其次是通过包括学校及学院相关负责人、辅导员、学生代表等在内的评定小组调查了解提交了调查表同学的家庭经济状况、在校期间的日常消费状况，确定其贫困程度与等级。再次是进行公示，对存在异议的情况进行核查，最终确定贫困认定结果。下面是现行的一些认定方法以及他们的不足之处:1）家庭经济困难证明法学生在开学之初填写家庭情况调查表，并到家庭所在地的民政部门开具贫困证明，用来证明该学生家庭经济状况。该方法比较简便、直接、可操作性强，但是这种证明最容易掺假，据了解，有些当地民政部门对学生的家庭状况并不了解，或者学生通过关系让民政部门的同志出具证明，甚而有些学生干脆去刻当地民政部门的假公章。62）横向比较界定法这种方法是通过家庭支持能力与教育费用支出横向对比，以比较差值定级。由于在贫困认定过程中所采用的佐证，如高等学校学生及家庭情况调查表 、 高等学校家庭经济困难学生认定申请表 、 家庭经济困难学生日常消费调查表中多使用描述性、定性不定量的语言，而在评定过程中又缺乏科学合理的量化指标，使得贫困与非贫困、贫困等级之间界限模糊。3) 平均消费水平界定法学生在校期间吃穿用行等方面的消费支出最能反映学生家庭经济的状况。对在校学生学习生活每月消费支出、学生家庭人均年收入和学生交纳学费情况这三个方面进行调查，并以学生学习生活每月消费支出为主，参考学生家庭人均年收入和学生交纳学费情况，根据学校学生消费水平划线确定。在具体的工作中，常对学生的衣着打扮、是否拥有高档电脑、手机、MP3 等日常消费状况进行了解和评议，对于认定工作来说这是有积极意义的，但贫困生的消费标准到底是什么，衣着打扮的好坏如何区分，高档电脑、手机如何界定，MP3 是否属于学习必须品等问题恐怕又难以界定。比如，有的学生家庭经济困难，但亲戚朋友也会赠送一些衣服、手机、电脑等生活或学习用品；有些贫困生可能通过自力更生、勤工俭学等方式购买手机等用品；计算机相关专业或爱好计算机的学生因学习需要拥有电脑也在情理之中。4）最低生活保障线界定法对在校学生的学习生活消费支出进行调查，与生源地居民最低生活保障线对比，低于生源地居民最低生活保障线的为特困生，略高于生源地居民最低生活保障线的为贫困生。而实际上，我们很难准确调查出学生家庭收入、个人收入和消费水平，而且学生贫困的程度也各不相同，不能一概而论。因此，目前的这些操作方法都过于简单，学生在求助、贷款和勤工助学时，往往只凭一纸申报或证明而定，从而导致资助工作随意性大，透明度低。5）辅导员观察以及同学评选法在平时的工作中，辅导员利用和学生接触的机会，初步掌握学生的经济情况。但由于辅导员的工作比较繁忙，没有时间去和每一个学生单独谈心，也不一定能够关注到每一个学生的表现。而学生评选法这种看似公平民主的方法，能否得到理想的效果呢？首先，学生的家庭经济情况属于个人隐私，应该由学校少数人掌握，这样的做法7无疑伤害了贫困生的自尊。其次，不少学生只会投票给关系好的同学，一些性格比较内向的贫困生往往会被忽视；或者也存在部分同学主观认为“贫困的同学应该是内向的” ，对于一些性格比较外向的贫困生存在偏见。用这种公平的形式所得到的结果也不容乐观。通过这几种方法的弊端分析给出对比表：表三：现行认定方法对比分析表项目内容名称 基本内涵 优点 缺点家庭经济困难证明法以证定身、以谈定级程序简单、操作方便、认定成本低廉证明的可信性与真实性有待商榷，人为影响因素较强横向比较界定法家庭支持能力与教育费用支出横向对比、以比较差值定级操作简单,比较容易总结经验家庭收入支出信息模糊，易受主观因素影响平均消费水平界定法计算校园平均消费水平，以比较差值定级易于反映学生的生活消费情况忽略对学生校园外消费、发展性消费以及男女之间的生活消费差异的考虑，削弱了教育消费中精神消费与文化消费的重要性最低生活保障线界定法统计高校所在地与学生生源地最低生活保障线，以比较差值定级操作简单，成本相对较低仅仅反映了认定对象的生源地的总体经济情况，个体特征不明显，以生活消费为主辅导员观察以及同学评选法辅导员谈话以及同学投票评选从而民主决定操作简单，成本低，比较公平民主忽略了对贫困学生心理压力、性格方面、与投票学生关系等方面因素的考虑，往往结果不尽如人意。5.2 指标体系的修正与建立综合来看，现行认定方法存在共性问题：认定依据所考虑因素单一，定性分析与定量分析缺乏有效的结合，认定过程呈现静态趋向，认定步骤层次化不清晰，认定等级的区分度弱。所以我们必须对现行贫困学生认定机制进行优化和重构。而优化和重构的核心是建立定性与定量相结合的高校贫困生认定指标体系，这有利于从量化的角度全面考察高校贫困生资助经费的效率与效益情况。具体内容如下：5.2.1指标体系构建原则1）科学性原则。所谓科学性是指标的代表性及其体系的完整性,要求指标不重复、8不遗漏,指标之间要相互具有独立性,能基本反映高校在贫困生认定这一方面的主要特点。2）可比性原则。建立高校贫困生认定指标体系的目的就是要对不同地区、不同高校、不同系科、不同专业的贫困生总体情况进行综合测定,以便于通过地区之间、校际之间、系科与专业之间的指标比较,充分体现全国各地贫困生认定的总体标准。因此,必须要考虑指标之间的可比性与通用性,尽量排除那些没有可比的特殊因素,力求反映共性的问题。3）可行性原则。高校贫困生认定指标体系的建立,既要从理论上注意它的完整性与科学性,又要注意到它在现实中的可行性与适用性。即指标的数据资料应便于查找或通过简单的数据整理即可获得。4）动态完善原则。高校贫困生认定指标体系是一项长期的不断完善的动态任务。从时间上说,考核评价的时间越长,趋势性的规律就越明显。如果仅关注某一定点或某一短时间内的认定结果,可能会出现偶然因素的影响,而使结果出现偏差。因此,要坚持动态完善的原则,逐年修定指标,以更准确地反映出高校贫困生认定的总体水平。5.2.2 指标体系构建思路高校贫困生认定指标体系构建的目的就是为了通过分析学生、学生家庭及其所在地的经济与社会状况,制定相应的定性与定量指标,合理地认定学生及其所在地的贫困状况与贫困程度,以便于通过横向和纵向的评价与比较,确定该生是否属于贫困生的认定范围。然而,从不同侧面反映学生、学生家庭及其所在地的经济与社会情况的指标众多,若将这些指标都纳入高校贫困生认定指标体系中,会由于指标间内涵的交叉,使指标的计算或测定具有不可操作性。所以,构建高校贫困生认定指标体系的总体思路是选择一些比较重要的、具有代表性同时又能量化的指标,这样,既达到对学生贫困程度认定的目的,又能大大简化计算或测定。5.2.3 指标体系设计内容考虑到贫困生认定的理想边际就是居民最低生活保障线,所以高校贫困生认定指标体系中必须有反映学生消费水平与居民最低生活保障线两者之间对比关系的指标。另外,由于学生及其家庭的经济与社会状况是指标体系设计的核心,因此,该指标体系还应有反映学生及其家庭在人力资源、财力资源、基层组织评议方面状况的指标。同时,还应考虑到一些特殊性的指标（比如有无重大灾害，在本文中将其放入财力指标中考虑） 。9参考表一，并作出如下修改：1） 表示的是具有劳动收入的人口数量， 表示的是具有劳动收入的人口数占2X3X家庭成员数的比重，两者在内涵上具有交叉。参考目前中国贫困家庭现状，有的家庭是因为人口基数过大而造成的贫困，而其实他们家庭里面具有劳动收入的人口可能有3个或者更多，而有的家庭是因为具有劳动收入的人数少，1个甚至没有从而导致贫困，而用 变量则能表现出几个人养活了几个人，能更好的反映出贫困度。同时假定在家3X庭人均收入固定的情况下，1个人养活2个人和2个人养活4个人是没有本质上的区别的。所以删掉表一中的 指标。22）目前贫困生的家庭中，父母有初中生、高中生、大专生各类都有，而家庭收入和父母的受教育最高程度没有直接的关联。所以删掉表一中的 指标。6X3）考虑到中国各地之间的贫富差距，比如说某学生家庭在上海月收入1000属于贫困家庭，可如果该学生来自四川某贫困山区可能就算富裕的了。所以在家庭财力资源指标这一准则层下家庭人均年收入这一指标做一个修改，即改为地区间发展不均衡系数与家庭人均年收入的乘积。4）同样考虑到全国各大学所在地区之间贫富差距，他们的最低生活保障线也存在差距。比如一个在上海读书的学生月消费400可能比一个在西部读书的学生月消费300的更加贫困。考虑到这个问题。所以我们在学生日常消费水平与消费习惯这一个指标同样加一个地区间发展不均衡系数，即改为学校所在地地区间发展不均衡系数与学生消费水平和消费习惯的乘积。下面给出经过修改的指标体系：10表四 修正过的指标体系六、模型的建立与求解6.1 观测指标的量化为了方便模型的建立，需要对观测指标中定性的指标如何进行量化和对定量的指标如何获得数据进行必要的说明：1）家庭人力资源指标 （ 、 、 、 ）：1GX234X该准则层下的指标主要通过