初级经济师金融实务-习题班讲义04-第四章　金融市场

更多经济师免费课件访问：/yikao/jjs/ebook.htm经济师考试题库：/gallery-85-text.html第四章 金融市场一、单项选择题1.付款人按照票面记载事项做出保证到期无条件兑付款项的表示，即票据的（ ） 。A.发行B.承兑C.贴现D.再贴现答疑编号 5856040101正确答案B答案解析本题考核承兑的概念。2.发行总额不固定，可以追加发行，投资者可以请求发行机构赎回，也可以再追加买入的基金称为（ ） 。A.信托制基金B.公司制基金C.封闭型基金D.开放型基金答疑编号 5856040102正确答案D答案解析本题考核开放型基金的定义。3.根据金融商品的交割时间划分，可将金融市场分为（ ） 。A.即期市场和远期市场B.一级市场和二级市场C.场内交易市场和场外交易市场D.货币市场和资本市场答疑编号 5856040103正确答案A答案解析本题考查金融市场的分类。4.期权购买者预期某股票的价格将要下跌，而与他人订立合约，并支付期权费，购买了一项在一定时期内按合约规定的价格和数量卖出该股票给对方的权利，这种交易称为（ ） 。A.买进期权B.卖出期权C.双向期限D.选择权答疑编号 5856040104更多经济师免费课件访问：/yikao/jjs/ebook.htm经济师考试题库：/gallery-85-text.html正确答案B答案解析本题考查卖出期权概念。5.商业银行将其持有的未到期票据转让给其他商业银行，这种行为称为票据的（ ） 。A.承兑B.贴现C.转贴现D.再贴现答疑编号 5856040105正确答案C6.某企业持面额 3000万元、尚有 4个月到期的票据到某银行办理贴现。假设年贴现率为 9%，则银行应付给该企业（ ）万资金。A.2910B.90C.1080D.3090答疑编号 5856040106正确答案A答案解析3000-300049%/12=29107.证券回购市场上交易的证券主要是（ ） 。A.国债B.股票C.存单D.票据答疑编号 5856040107正确答案A答案解析回购市场上交易的证券主要是国债，通常的回购市场就是指国债回购市场。8.根据规定，企业发行融资券时实行余额管理，待偿还融资券余额不得超过企业净资产的（ ） 。A.20%B.30%C.40%D.50%答疑编号 5856040108更多经济师免费课件访问：/yikao/jjs/ebook.htm经济师考试题库：/gallery-85-text.html正确答案C答案解析本题比例数字需要记忆。9.发行总额不固定，可以追加发行的投资基金是（ ） 。A.信托基金B.公司基金C.开放式基金D.封闭式基金答疑编号 5856040109正确答案C答案解析本题考查开放式基金的特点。10.按照我国现行规定，发行 B股采用（ ）交割方式。A.T1B.T3C.T0D.T2答疑编号 5856040110正确答案B答案解析本题考查证券交易程序中的关于交割的知识点。11.市盈利的计算公式（ ） 。A.每股税后利润/股价B.股价/每股税后利润C.股票成交量/上市流通量D.股票涨跌/上一交易日收盘价答疑编号 5856040111正确答案B答案解析本题考查市盈率的基本计算公式，需要记忆并运用。12.通过发行股票筹集资金组建起来的，以盈利为目的的证券交易所是（ ） 。A.会员制证券交易所 B.公司制证券交易所C.连锁制证券交易所 D.单一制证券交易所答疑编号 5856040112正确答案B答案解析本题考查公司制证券交易所的基本概念。更多经济师免费课件访问：/yikao/jjs/ebook.htm经济师考试题库：/gallery-85-text.html13.由若干证券商自愿组成的非盈利性的证券交易所是（ ）证券交易所。A.公司制B.会员制C.信托制D.委托制答疑编号 5856040113正确答案B答案解析本题考查交易所的组织形式之一会员制的内容。14.证券中介机构是指（ ） 。A.证券发行人和投资者B.证券经营机构和证券服务机构C.证券协会D.证券监管机构答疑编号 5856040114正确答案B答案解析选项 A为证券市场的主体，选项 C为自律性组织，选项 D 为监管机构。15.投资者要求经纪商按限定的价格或更有利的价格买卖证券的委托称为（ ） 。A.市价委托B.限价委托C.柜台委托D.自动委托答疑编号 5856040115正确答案B答案解析本题考查委托中的限价委托。16.某笔拆借业务期限为 4个月，拆借金额为 500万元，利息为 5万元，该笔业务的年拆借利率为（ ） 。A.1%B.3%C.0.33%D.4%答疑编号 5856040116正确答案B答案解析 （5/500）（360/430）=3%。更多经济师免费课件访问：/yikao/jjs/ebook.htm经济师考试题库：/gallery-85-text.html17.某投资者 L预期甲股票的价格将会下跌，于是与另一个投资者 Z订立卖出合约，合约规定有效期限为三个月，L 可按每股 10元的价格卖给 Z 5000股甲股票，期权价格为 0.5元/股。根据上述情况，下面正确的说法有（ ） 。A.L 所作的交易属于看跌期权，期权费为 2500元B.L 所作的交易属于看涨期权，期权费为 2500元C.Z 所作的交易属于买进期权，期权费为 2500元D.Z 所作的交易属于卖出期权，期权费为 7500元答疑编号 5856040117正确答案A答案解析本题以案例的方式考查期权方面的知识点。18.一段时期内某股票的成交量占其上市流通量的比例是（ ） 。A.成交量B.成交额C.换手率D.周转率答疑编号 5856040118正确答案C答案解析本题考查换手率的基本概念。19.投资者在同一时间内既购买某证券的看涨期权，又购买该证券的看跌期权，称为（ ）交易。A.选择权B.定期期权C.双向期权D.复合期权答疑编号 5856040119正确答案C答案解析本题考查双向期权的基本概念。20.投资者发出委托指令时，要求经纪商按当时的市场价格买进或卖出某种证券，为（ ） 。A.市价委托B.限价委托C.高价委托D.低价委托答疑编号 5856040120更多经济师免费课件访问：/yikao/jjs/ebook.htm经济师考试题库：/gallery-85-text.html正确答案A答案解析本题考查市价委托的基本概念。二、多项选择题1.在证券交易程序中，竞价成交的优先内容是（ ） 。A.对象优先B.方式优先C.数量优先D.价格优先E.时间优先答疑编号 5856040201正确答案DE答案解析本题考查竞价交易的内容。2.下列影响银行持有期间收益率的主要因素有（ ） 。A.债券出售价格B.债券购入价格C.债券持有期间D.债券的种类E.债券的发行时间答疑编号 5856040202正确答案ABC答案解析本题考查持有期收益率的知识点。3.衡量债券收益的主要指标有（ ） 。A.回购收益率B.票面收益率C.当期收益率D.到期收益率E.内部报酬率答疑编号 5856040203正确答案BCD答案解析本题考核债券收益的主要指标。4.下列属于货币市场的有（ ） 。A.CD 市场B.保险市场C.企业短期融资券市场D.票据市场更多经济师免费课件访问：/yikao/jjs/ebook.htm经济师考试题库：/gallery-85-text.htmlE.同业拆借市场答疑编号 5856040204正确答案ACDE答案解析货币市场包括：CD 市场 、企业短期融资券市场 、票据市场 、同业拆借市场及证券回购市场。5.投资者买卖证券应支付的证券交易费用包括（ ） 。A.开户费B.佣金C.印花税D.过户费E.手续费答疑编号 5856040205正确答案BCDE答案解析本题考查证券交易费用的构成。6.根据现行规定，采用 T+1交割方式的有（ ） 。A.A 股B.B 股C.基金D.可转换公司债券E.债券答疑编号 5856040206正确答案AC答案解析本题考查证券交易程序中的交割方式的内容。7.债券与股票相比，正确的是（ ） 。A.债券反映债权债务关系B.债券有规定的偿还期C.债券获得固定收益D.债券获得浮动收益E.债券的投资风险较小答疑编号 5856040207正确答案ABCE答案解析本题考查债券与股票的区别，需要理解记忆。8.影响期权价格的因素主要有（ ） 。A.期权合同的有效期长短更多经济师免费课件访问：/yikao/jjs/ebook.htm经济师考试题库：/gallery-85-text.htmlB.证券行情变化趋势C.不同证券价格的波动程度D.期权合同订立时证券的价格高低E.期权合同执行时证券的价格高低答疑编号 5856040208正确答案ABC答案解析影响期权合同价格变化因素主要看从期权合同订立时到执行时的阶段变化因素。而不仅取决于某一时间点的市场行情。参见教材 84页。9.在集合竞价时，成交价的确定原则为（ ） 。A.可实现最大成交量B.高于该价格的买入申报与低于该价格的卖出申报全部成交C.与该价格相同的卖方与买方至少有一方全部成交D.最高买入申报与最低卖出申报价格相同，以该价格为成交价E.最高买入申报高于最低卖出申报价格相同，差额退还答疑编号 5856040209正确答案ABC答案解析本题考查集合竞价的成交价确定原则，选项 D为连续竞价的成交价确定原则之一，选项 E本身为错误的语言描述。10.股票的价格指标包括（ ） 。A.开盘价与收盘价B.最高价、最低价与最新价C.买入价与卖出价D.涨跌、涨跌幅E.股票的成交额答疑编号 5856040210正确答案ABCD答案解析股市行情的基本指标分为价格指标和数量指标。价格指标包括：开盘价与收盘价 、最高价、最低价与最新价、买入价与卖出价、涨跌、涨跌幅；数量指标包括：买手与卖手、成交量、成交额、换手率。11.可转让大额存单的特点是（ ） 。A.期限不固定B.期限固定C.面额较大D.可流通转让E.可提前支取答疑编号 5856040211更多经济师免费课件访问：/yikao/jjs/ebook.htm经济师考试题库：/gallery-85-text.html正确答案BCD答案解析本题考查可转让大额存单的特点。12.按股东权利的不同，股票可分为（ ） 。A.普通股B.优先股C.个人股D.法人股E.国家股答疑编号 5856040212正确答案AB答案解析本题考查股票的分类。13.下列属于同业拆借市场的主要特征的有（ ） 。A.同业性B.短期性C.市场准入性D.大额交易E.提交存款准备金答疑编号 5856040213正确答案ABCD答案解析本题考查同业拆借市场的特征，该市场不提交存款准备金，故 E不选。14.下列属于金融期货的特点的有（ ） 。A.间接清算制B.合约标准化C.灵活性D.逐日盯市制E.定期盯市制答疑编号 5856040214正确答案ABCD答案解析本题考查金融期货的特点，需要记忆。15.下列属于场外交易的特点的有（ ） 。A.无集中固定场所B.交易种类繁多C.买卖双方以协商议价方式确定价格更多经济师免费课件访问：/yikao/jjs/ebook.htm经济师考试题库：/gallery-85-text.htmlD.管理上比证交所严格E.投资者无特别限制答疑编号 5856040215正确答案ABCE答案解析本题考查场外交易的基本特点。16.下列关于竞价交易的说法中正确的是（ ） 。A.较高的买进价格申报优先于较低的买进的价格申报B.卖出证券时，较低的卖出价格优先于较高的卖出价格申报。C.存在若干相同价格申报时，应当由最早提出该价格申报的一方成交D.较低的买进价格申报优先于较高的买进的价格申报E.卖出证券时，较高的卖出价格优先于较低的卖出价格申报答疑编号 5856040216正确答案ABC答案解析本题考查时间优先与价格优先两大竞价交易原则的内容。三、案例题1.假定 2000年 8月 1日发行面额为 1000元、票面利率 10%、10 年期的债券。甲银行于发行日以面额买进 1000元，后于 2005年 8月 1日以 1550元转让给乙银行，乙