智汇共享银行业相关法律法规课程试卷1

试题编号 633【单选题】客户办理异地通存业务时，客户（） 。A、无需出示银行卡或存折，但必须填写正确的户名和账号B、必须出示银行卡或存折，无需使用密码C、必须出示银行卡或存折，且需使用密码标准答案 A试题编号 632【单选题】GDP 增长率是反映一国整体经济状况的主要指标（） 。A、对B、错标准答案 B试题编号 631【单选题】银行金融创新的内容主要包括战略决策创新、制度安排创新、机构设置创新、人员准备创新、管理模式创新、金融产品创新、股权激励创新七方面。 （ ）A、正确B、错误标准答案 B试题编号 630【单选题】受理社(行) 办理异地现金通兑业务时可()方式收取客户手续费。A、现金方式B、转账方式C、现金方式或转账方式标准答案 C试题编号 629【单选题】一般所说的货币供应量是指（ ） 。A、M0B、M1C、M2D、M3标准答案 C试题编号 628【单选题】1990 年底，上海证券交易所和深圳证券交易所先后成立，标志着我国（ ）市场正式形成。A、债券B、股票C、黄金D、保险标准答案 B试题编号 627【单选题】1979 年，新中国第一家信托投资公司是（ ） 。A、上海国际信托投资公司B、广州国际信托投资公司C、中国国际信托投资公司D、中华国际信托投资公司标准答案 C试题编号 626【单选题】二手车贷款期限（含展期）不得超过 5 年（ ） 。A、对B、错标准答案 B试题编号 625【多选题】未经国家有关主管部门批准，擅自设立商业银行的（ ）会受到处罚。A、个人B、单位C、单位的直接负责的主管人员D、单位的所有工作人员标准答案 ABC试题编号 624【多选题】根据公司法的规定，有限责任公司董事会的职责包括（ ） 。A、对公司增加或者减少注册资本作出决议B、决定公司内部管理机构的设置C、执行股东会决议D、制定公司的基本管理制度标准答案 BCD试题编号 623【单选题】下列选项中，不属于企业法人的是（ ） 。A、全民所有制企业B、全民所有制企业的子公司C、股份有限公司D、股份有限公司的分公司标准答案 D试题编号 622【多选题】表见代理的构成要件包括（ ） 。A、代理人无代理权B、相对人主观上为善意C、客观上有使相对人相信无权代理人具有代理权的情形D、相对人基于这个客观情形而与无权代理人成立民事行为标准答案 ABCD试题编号 621【单选题】银行业从业人员在临时离开工作岗位时，应当将自己保管的印章、重要凭证和钥匙等交与本机构其他人员。 （）A、正确B、错误标准答案 B试题编号 620【单选题】农信银支付系统个人账户通存通兑业务根据受理方式不同，分为（） 。A、柜台业务和自助设备业务B、柜台业务和网上受理C、柜台业务和自助设备业务、网上受理标准答案 A试题编号 619【单选题】“利益冲突”原则要求银行业从业人员本人及其亲属不能接受其所在机构提供的金融服务，以避免机构利益和个人利益的冲突。 （ ）A、正确B、错误标准答案 B试题编号 617【多选题】银行业从业人员应当加强学习，不断提高业务知识水平，熟知向客户推荐的金融产品的（ ）A、特征和收益B、风险C、法律关系D、业务处理流程E、风险控制框架标准答案 ABCDE试题编号 584【单选题】中央银行调节货币供应量最常用的工具是公开市场业务（）A、正确B、错误标准答案 A试题编号 583【单选题】下列说法中，关于目前我国银行业资本监管要求的表述不正确的是（ ） 。A、银行的附属资本不得超过核心资本的 100%；计入附属资本的长期次级债务不得超过核心资本的 50%B、市场风险被纳入资本充足率监管框架C、资产风险权重系数调整为 0、10%、20%、50% 、70%、100%D、银行资本分为核心资本和附属资本两种标准答案 C试题编号 582【多选题】根据民法通则的规定，代理包括（ ） 。A、委托代理B、自愿代理C、法定代理D、指定代理标准答案 ACD试题编号 581【单选题】破产法规定，企业法人不能清偿到期债务，并且资产不足以清偿全部债务或者明显缺乏清偿能力的，可以向人民法院提出的申请不包括（ ） 。A、免偿部分债务B、重整C、和解D、破产清算标准答案 A试题编号 580【单选题】以依法可以转让的股票出质的，出质人与质权人应当订立书面合同，并向证券登记机构办理出质登记。质押合同自（ ）起生效。A、合同签订之日B、登记之日C、登记之日后一日D、合同中约定之日标准答案 B试题编号 579【单选题】存款客户向存款机构提供的转账凭证或填写的存款凭条是（ ） 。A、要约邀请B、要约C、承诺D、合同标准答案 B试题编号 578【多选题】某银行的贷款客户因为经营不善、无法偿还该银行的债务，已向人民法院提出破产清算的申请，下列说法正确的是（ ） 。A、在破产申请受理后至破产程序终结前该企业取得的财产属于债务人财产B、对于该企业在破产申请受理三个月前无偿转让的一笔财产，管理人有权申请撤销C、银行发放给该企业未到期的债务视为到期D、自破产申请受理时银行对该客户的贷款停止计息标准答案 ABCD试题编号 577【多选题】授信业务包括（ ） 。A、贷款B、贷款承诺C、贸易融资D、担保标准答案 ABCD试题编号 576【多选题】根据民法通则的规定，民事法律行为应当具备的条件是（ ） 。A、行为主体为自然人B、行为人具有相应的民事行为能力C、意思表示真实D、不违反法律或者社会公共利益标准答案 BCD试题编号 575【单选题】民事法律行为是公民或者法人设立、变更、终止民事权利和民事义务的合法行为。 （ ）A、正确B、错误标准答案 A试题编号 574【单选题】反洗钱法自（ ）起施行。A、2006 年 1 月 1 日B、2006 年 6 月 1 日C、2007 年 1 月 1 日D、2007 年 6 月 1 日标准答案 C试题编号 573【单选题】票据法中票据权利是指持票人向票据债务人请求支付票据金额的权利，包括付款请求权和追索权。 （ ）A、正确B、错误标准答案 A试题编号 572【单选题】根据担保法的规定，下列关于抵押的说法，正确的是（ ） 。A、抵押人所担保的债权不得超出抵押物价值的百分之五十B、土地所有权可以抵押C、债权消灭，抵押权继续存在D、抵押权因抵押物灭失而消灭，因灭失所得的赔偿金，应当作为抵押财产标准答案 D试题编号 571【单选题】张某接受王某的委托，以王某代理人的身份依法与李某签订了合同。对于该合同的签订，（ ） 。A、张某承担民事责任B、王某承担民事责任C、张某与王某共同承担民事责任D、张某与王某均不承担民事责任标准答案 B试题编号 570【单选题】根据商业银行法的规定商业银行破产财产的分配顺序是（ ）A、清算费用所欠职工工资和劳动保险费用个人储蓄存款的本金和利息企业存款的本金和利息B、清算费用所欠职工工资和劳动保险费用企业存款的本金和利息个人储蓄存款的本金和利息C、个人储蓄存款的本金和利息企业存款的本金和利息清算费用所欠职工工资和劳动保险费用D、企业存款的本金和利息个人储蓄存款的本金和利息清算费用所欠职工工资和劳动保险费用标准答案 A试题编号 569【多选题】银行业犯罪中的金融凭证诈骗罪，是指以非法占有为目的，采用虚构事实、隐瞒真相的方法，使用伪造、变造的（ ）等银行结算凭证进行诈骗活动的行为。A、委托收款凭证B、货币C、汇款凭证D、银行存单标准答案 ACD试题编号 568【单选题】中国人民银行法修正案于（ ）通过。A、1995 年 3 月 18 日B、2001 年 12 月 27 日C、2003 年 12 月 27 日D、2005 年 3 月 18 日标准答案 C试题编号 567【单选题】银行工作人员利用职务上的便利，在外地出差时，用公款为 10 余名亲属提供交通和住宿达4 周之久，不属于犯罪行为。 （ ）A、正确B、错误标准答案 B试题编号 566【单选题】在破产过程中，行使“决定继续或者停止债务人的营业职权的是（ ） 。A、债权人会议B、破产公司股东会（股东大会）C、破产公司董事会D、人民法院标准答案 A试题编号 565【多选题】破坏金融管理秩序的行为包括（ ） 。A、个人以高于银行同类利率支付利息，向公众集资B、某企业发现自己持有的汇票作废，在购买原材料的时候继续使用C、银行工作人员利用职务上的便利，收取客户财物以帮助其优先办理业务D、银行工作人员在不知情的情况下为毒品犯罪组织开立了资金账户标准答案 AD试题编号 564【单选题】根据民法通则的规定，下列关于民事法律行为的表述错误的是（ ） 。A、无效的民事行为，从行为开始时就没有法律约束力B、被撤销的民事行为，从行为开始起无效C、民事行为部分无效，不影响其他部分效力的，其他部分仍然有效D、显失公平的民事行为无效标准答案 D试题编号 563【单选题】下列属于大额交易的是（ ） 。A、一笔 25 万元人民币的现金汇款B、当日累计支取人民币 18 万元C、个人银行账户之间当日累计 45 万元人民币的款项划转D、单位银行账户之间一笔 150 万元人民币的转账标准答案 A试题编号 562【单选题】银监会可以对违法经营、经营管理不善造成严重后果的银行业金融机构予以撤销。撤销是指监管部门对经其批准设立的具有法人资格的金融机构依法采取的（ ）的行政强制措施。A、停止其营业B、限制其所有业务C、终止其法人资格D、没收其所有资产标准答案 C试题编号 561【单选题】张某自己制作货币并出售的行为，不管所获金额大小，都是违法行为。 （ ）A、正确B、错误标准答案 A试题编号 560【多选题】在下列情形中代理人须承担民事责任的有（ ） 。A、代理人不履行职责而给被代理人造成了损害B、代理人超越代理权，但经过被代理人追认C、代理人在代理权限内以被代理人的名义实施合法代理行为，但对第三人的利益造成损害D、代理人知道被委托代理的事项违法仍然进行代理活动标准答案 AD试题编号 559【单选题】由于存款业务量巨大，故存款合同一般采用（ ） 。A、客户制定的格式合同B、客户与存款机构协商的格式合同C、存款机构制定的格式合同D、口头形式标准答案 C试题编号 558【多选题】洗钱者通过金融机构洗钱的技巧包括（ ） 。A、购买高额保险，然后低价赎回B、匿名存储C、控制银行D、利用银行贷款掩饰犯罪收益标准答案 ABCD试题编号 557【单选题】商业银行法规定，商业银行贷款余额与存款余额的比例（ ） 。A、不得低于 75B、不得高于 75C、不得低于 25D、不得高于 25标准答案 B试题编号 556【单选题】借款人的义务不包括（ ） 。A、按照借款合同约定用途使用贷款B、按借款合同约定及时清偿贷款本息C、接受借款合同以外的附加条件D、依法如实提供贷款人要求的资料标准答案 C试题编号 555【多选题】广义的贷款法律关系包括（ ） 。A、附属于贷款合同法律关系的保证合同法律关系B、附属于贷款合同法律关系的抵押合同法律关系C、委托贷款合同法律关系D、贷款合同法律关系标准答案 ABCD试题编号 554【多选题】根据（合同法规定，一方当事人可以请求人民法院或者仲裁机构变更或者撤销合同的情形包括（ ） 。A、因重大误解而订立的B、在订立合同时显失公平的C、一方以欺诈、胁迫的手段或者乘人之危，使对方在违背真实意思的情况下订立的D、合同期限届满或超出期限标准答案 ABC试题编号 553【多选题】对于洗钱者而言的保密天堂通常具有下列特征（ ） 。A、有严格的公司法B、不允许建立空壳公司C、有严格的公司保密法D、有宽松的金融规则标准答案 CD试题编号 552【单选题】借款人到期不归还担保贷款的，商业银行依法享有的权利不包括（ ） 。A、要求保证人归还贷款本金B、要求保证人归还贷款利息C、要求就担保物优先受偿D、扣押保证人财产标准答案 D试题编号 551【单选题】金融机构不需要向中国反洗钱监测分析中心报告外币大额交易，只需向外汇管理局汇报即可。 （ ）A、正确B、错误标准答案 B试题编号 550【多选题】下列哪些属于犯有非法吸收公众存款罪的行为？（ ）A、个人私设银行B、企事业单位私设储蓄所C、农村资金互助社吸收社员以外的公众存款D、商业银行在客户存款时许诺先付利息标准答案 ABCD试题编号 549【多选题】根据合同法的规定，当事人订立合同，应当具有相应的（ ） 。A、民事行为能力B、民事权利能力C、独立的财产D、名称、组织机构和场所标准答案 AB试题编号 548【单选题】公安机关因查处经济违法犯罪案件，需要向银行查询企业的存款资料时，应当出具（ ）公安局签发的“协助查询存款通知书”。A、省级（含）以上B、市级（含）以上C、县级（含）以上D、镇级（含）以上标准答案 C试题编号 547【单选题】以下不属于金融机构的反洗饯义务的是（ ） 。A、金融机构应当依照规定建立健全反洗钱内部控制制度，金融机构的负责人应当对反洗钱内部控制制度的有效实施负责B、金融机构应当按照规定建立和实施客户身份识别制度C、金融机构应当按照规定建立客户身份资料和交易记录保存制度，并于金融机构破产和解散时销毁个部资料和记录D、金融机构应当按照规定执行大额交易和可疑交易报告制度标准答案 C试题编号 546【多选题】根据担保法的规定，可以质押的权利包括（ ） 。A、汇票、本票、支票B、存款单、仓单、提单C、土地所有权D、依法可以转让的股份、股票标准答案 ABD试题编号 545【单选题】贷款人的不安抗辩权是指贷款人在贷款合同签订之后，有确切证据证明借款人有丧失或者可能丧失履行债务能力的情形，难以按期归还贷款时，可以中止（暂时停止）交付约定款项，并要求借款人提供适当担保。 （ ）A、正确B、错误标准答案 A试题编号 544【多选题】根据票据法的规定，汇票到期日前，有（ ）情形的，持票人可以行使追索权。A、汇票被拒绝承兑B、承兑人或者付款人死亡、逃匿C、承兑人或者付款人被依法宣告破产D、承兑人或者付款人因违法被责令终止业务活动标准答案 ABCD试题编号 543【单选题】下列有限责任公司股东人数不符合公司法规定的（ ） 。A、l 个法人B、1 个自然人C、30 个自然人D、30 个自然人和 30 个法人标准答案 D试题编号 542【单选题】关于合同成立条件的错误表述是（ ） 。A、承诺生效时合同成立B、双方当事人订立合同必须是依法进行的C、当事人必须就合同的主要条款协商一致D、合同的成立不必须具备要约和承诺阶段标准答案 D试题编号 541【单选题】以下关于商业银行依法冻结单位存款的说法正确的是（ ） 。A、被冻结的款项如需解冻，应由被冻结单位提出申请，并说明被冻结原因，银行视情况决定是否解冻B、冻结期满前，如有特殊原因需要延长冻结的，人民法院、人民检察院、公安机关应当办理继续冻结手续，每次续冻期限最长为 1 年C、逾期未办理继续冻结手续的，视为自动撤销冻结D、如果冻结单位存款发生失误，只能在六个月冻结期后解除冻结标准答案 C试题编号 540【单选题】银行业金融机构有违法经营情形，不予撤销将严重危害金融秩序、损害公众利益的，银监会有权予以撤销。 （ ）A、正确B、错误标准答案 A试题编号 539【多选题】2003 年 12 月 27 日，十届全国人大常委会第六次会议审议通过了（中国人民银行法修正案，修正后的中国人民银行法施行后，中国人民银行的主要职能包括（ ） 。A、直接审批、监管金融机构B、维护币值的稳定 C、对金融市场进行宏观调控D、货币政策的制定和执行标准答案 BCD试题编号 538【单选题】以下哪种行为是触犯刑法的有关规定的？（ ）A、商业银行在人民银行规定的贷款基准利率基础上向上浮动B、使用作废的信用证C、村镇银行经批准吸收公众存款D、银行工作人员在填写存单的时候使用不规范的字体标准答案 B试题编号 537【单选题】某企业发现所在地区公众有大量闲钱，因此自行开设了一个民间钱庄，吸收公众的存款并付给一定利息。这是违法行为。 （ ）A、正确B、错误标准答案 A试题编号 536【单选题】人民法院因审理案件，需要向银行查询企业的存款资料时，查询人必须出示“协助查询存款通知书”。 （ ）A、正确B、错误标准答案 A试题编号 535【多选题】根据公司法的规定，股份有限公司股东大会作出的下列决议中，必须经出席会议的股东所持表决权三分之二以上通过的是（ ） 。A、修改公司章程B、公司增加注册资本C、公司合并、分立、解散D、变更公司形式标准答案 ABCD试题编号 534【单选题】根据公司法的规定，公司股东依法享有的权利不包括（ ） 。A、资产收益B、选择管理者C、批准破产D、参与重大决策标准答案 C试题编号 533【单选题】商业银行冻结单位存款的期限不超过（ ）A、1 周B、2 周C、1 个月D、6 个月标准答案 D试题编号 532【单选题】银行业监督管理机构根据履行职责的需要，可以与银行业金融机构的高级管理人员进行监督管理谈话，但无权要求其董事就其业务活动的重大事项作出说明。 （ ）A、正确B、错误标准答案 B试题编号 531【多选题】若未发现交易可疑，可免于大额交易报告的有（ ） 。A、金融机构同业拆借B、交易一方为国家行政机关下属的事业单位C、同一金融机构开立的同一户名下的定期存款续存D、外国政府贷款转贷业务项下的交易标准答案 ACD试题编号 530【单选题】人民法院因审理案件，需要向银行查询企业的存款资料时，查询人不得（ ）A、借走资料原件B、抄录资料原件C、复印资料原件D、对资料原件照相标准答案 A试题编号 529【单选题】商业银行应当依法保护存款人合法权益下列行为没有做到依法保护存款人合法权益的是（ ） 。A、商业银行向最高人民法院提供其依法查询的存款人存款状况B、商业银行依法按照公安机关的合法要求冻结存款人的存款C、商业银行因资金周转困难，延期支付存款人存款利息D、商业银行拒绝向客户透露同类存款客户的存款信息标准答案 C试题编号 528【单选题】中国反洗钱监测分析中心由（ ）设立。A、中国银行业监督管理委员会B、财政部C、中国人民银行D、国家外汇管理局标准答案 C试题编号 527【单选题】就监督管理部分而言，第十届全国人民代表大会常务委员会第六次会议通过的中国人民银行法修正案修订的重点是（ ） 。A、中国人民银行开始行使直接审批金融机构的职能B、中国人民银行开始行使反洗钱的职能C、中国人民银行将对银行业的监管职能划分出来，移交给银监会D、中国人民银行开始行使直接检查监督权标准答案 C试题编号 526【单选题】担保法中保证是指保证人与债务人约定，当债务人不履行债务时，保证人按照约定履行债务或者承担责任的行为。 （ ）A、正确B、错误标准答案 B试题编号 525【多选题】对借款人的限制包括（ ） 。A、不得向贷款人的上级反映有关情况B、不得在国家规定之外使用贷款从事股本权益性投资C、不得套取贷款用于借贷牟取非法收入D、不得在一个贷款人同一辖区内两个同级分支机构取得贷款标准答案 BCD试题编号 524【多选题】中国人民银行对（ ）有权进行检查监督。A、执行有关黄金管理规定的行为B、执行有关反洗钱规定的行为C、执行有关外汇管理规定的行为D、执行有关人民币管理规定的行为标准答案 ABCD试题编号 523【单选题】根据公司法的规定股份有限公司采取募集为式设立的，注册资本为（ ） 。A、在公司登记机关登记的全体发起人认购的资本总额B、在公司登记机关登记的实收股本总额C、在公司登记机关登记的个体股东的货币出资额D、在公司登记机关登记的全体发起人的货币出资额标准答案 B试题编号 522【单选题】金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法自（ ）起施行。A、2001 年 3 月 1 日B、2003 年 3 月 1 日C、2005 年 3 月 1 日D、2007 年 3 月 1 日标准答案 D试题编号 521【多选题】某银行的贷款客户因为经营不善、无法偿还该银行的债务，已向人民法院提出破产清算的申请，下列说法正确的是（ ） 。A、在破产申请受理后至破产程序终结前该企业取得的财产属于债务人财产B、对于该企业在破产申请受理三个月前无偿转让的一笔财产，管理人有权申请撤销C、银行发放给该企业未到期的债务视为到期D、自破产申请受理时银行对该客户的贷款停止计息标准答案 ABCD试题编号 520【单选题】根据票据法的规定，下列关于汇票背书的说法不正确的是（ ） 。A、背书是指在票据背向或者粘单上记载有关事项并鉴章的票据行为B、以背书转让的汇票，背书应当连续C、背书人在汇票上记载“ 不得转让”字样，其后手再背书转让的，原背书人对后手的被背书人不承担保证责任D、以背书转让的汇票，后手应当对其所有前手背书的真实性负责标准答案 D试题编号 519【单选题】关于合同生效要件的说法，不正确的是（ ） 。A、至少有一方当事人具有相应的民事行为能力B、当事人意思表示真实C、合同标的合法，即当事人签订的合同不违反法律和社会公共利益D、合同标的须确定和可能标准答案 A试题编号 518【单选题】债权人行使撤销权的必要费用，由（ ）承担A、债权人B、债务人C、担保人D、人民法院标准答案 B试题编号 517【单选题】在金融犯罪中，若行为人出售、运输假币后又使用的，应当以出售、运输假币罪和使用假币罪数罪并罚。 （ ）A、正确B、错误标准答案 A试题编号 516【单选题】经济合同的书面形式只能是纸质载体。 （ ）A、正确B、错误标准答案 B试题编号 515【多选题】常见的洗钱方式包括（ ） 。A、借用金融机构B、伪造商业票据C、利用犯罪所得直接购置不动产和动产D、通过证券和保险业洗钱标准答案 ABCD试题编号 514【单选题】有权向反洗钱行政主管部门或公安机关举报洗钱活动的（ ） 。A、只能是金融机构工作人员B、只能是金融机构C、只能是金融机构工作人员或金融机构D、可以是任何单位和个人标准答案 D试题编号 513【单选题】行政处分是指国家行政机关对国家公务员和国家行政机关任命的其他人员违反行政纪律的行为给予的（ ） 。A、开除处分B、刑事处分C、行政制裁措施D、撤职处分标准答案 C试题编号 512【单选题】行政处罚是一种法律制裁，是追究行政责任的形式之一。 （ ）A、正确B、错误标准答案 A试题编号 511【多选题】以下关于商业银行办理业务的禁止性规定，说法正确的是（ ） 。A、商业银行办理委托收款结算业务，应当按照规定的期限兑现，收付人账，不得压单或压票B、任何个人不得将单位的资金以个人名义开立账户存储C、商业银行应当在公告的营业时间内营业，不得擅自停止营业或者缩短营业时间D、商业银行办理业务，提供服务，按照规定不得收取手续费标准答案 ABC试题编号 510【多选题】借款人的权利包括（ ） 。A、自主决定向第三人转让债务B、按合同约定提取和使用全部贷款C、用贷款在有价证券、期货等方面从事投机经营D、拒绝借款合同以外的附加条件标准答案 BD试题编号 509【单选题】下列关于公司资本制度的说法，不正确的是（ ） 。A、 公司法允许公司资本的分批缴纳B、股票发行价格不得高于票面金额C、非货币出资不得高估作价D、公司资本不得任意变更标准答案 B试题编号 508【单选题】（ ）具体列举了商业银行的可疑交易标准。A、 反洗钱法B、 银行业监督管理法C、 金融机构反洗钱规定D、 金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法 标准答案 D试题编号 507【单选题】在依法冻结单位存款时，如遇被冻结单位银行账户的存款不足冻结金额时，应当在六个月的冻结期内，冻结该单位可以冻结的存款，直至达到需要的冻结金额。 （ ）A、正确B、错误标准答案 A试题编号 506【单选题】中国人民银行有权对金融机构以及其他单位执行有关黄金管理规定的行为进行检查监督无权对个人的该类行为进行检查监督。 （ ）A、正确B、错误标准答案 B试题编号 505【单选题】平等主体的自然人、法人、其他组织之间设立、变更、终止民事权利义务关系的协议称为（ ） 。A、承诺B、民事行为C、票据D、合同标准答案 D试题编号 504【单选题】违反金融管理法规，是金融犯罪成立的前提和基础。 （ ）A、正确B、错误标准答案 A试题编号 503【多选题】银行业监督管理法规定，银监会的监督管理措施可以包括（ ） 。A、要求银行按照规定报送财务报表B、进人银行进行检查C、与银行董事进行监督管理谈话D、责令银行按照规定如实披露风险管理状况标准答案 ABCD试题编号 502【多选题】银行业金融机构违反审慎经营规则且限期未改的，银监会或者其省一级派出机构经负责人批准，可以区别情形，采取的措施有（ ） 。A、责令暂停部分业务、停止批准开办新业务B、限制分配红利和其他收入C、责令调整董事、高级管理人员或者限制其权利D、停止批准增设分支机构标准答案 ABCD试题编号 501【单选题】贷款人的权利不包括（ ）A、要求借款人提供与借款有关的资料B、自主决定贷款利率的区间C、了解借款人的生产经营活动D、根据借款人的条件，决定贷款金额标准答案 B试题编号 500【单选题】银行业监督管理机构查询涉嫌金融违法的银行业金融机构及其工作人员以及关联行为人的账户必须经（ ）批准。A、国务院银行业监督管理机构或者其省一级派出机构负责人B、国务院银行业监督管理机构或者银监会市一级以上派出机构负责人C、地方政府 D、当地公安部门标准答案 A试题编号 499【单选题】暂扣或者吊销执照属于（ ）A、刑事制裁B、行政处分C、行政处罚D、追究民事责任标准答案 C试题编号 498【单选题】民事法律行为是公民或者法人设立、变更、终止民事权利和民事义务的合法行为。 （ ）A、正确B、错误标准答案 A试题编号 497【单选题】A 企业由于经营不善、无力偿债被人民法院宣告破产、 A 企业尚有 1 亿元 B 银行贷款未还，该贷款以 A 企业的厂房为担保。 A 企业变价出售后的总破产财产 2 亿元，其中厂房清算价位为 8000 万。A 企业的未偿债务还包括欠缴税款 8000 万元，职工工资及保险费用 4000 万元，其他普通破产债权 1 亿元。则 B 银行可收回（ ） 。A、4000 万元B、6000 万元C、8000 万元D、1 亿元标准答案 C试题编号 496【单选题】现行的破产法自（ ）年 6 月 1 日起施行，原 1986 年通过的破产法（试行） 同时废止。A、1990B、1995C、2005D、2007标准答案 D试题编号 495【单选题】合同成立需要具备要约和（ ）阶段A、执行B、承诺C、协商D、登记标准答案 B试题编号 494【单选题】银监会对发生信用危机的银行可以实行接管，接管期限最长为（ ） 。A、1 年B、2 年C、3 年D、5 年标准答案 B试题编号 493【单选题】物权法已由全国人民代表大会于 2007 年 3 月通过，自 2007 年 10 月 1 日起施行。 （ ）A、正确B、错误标准答案 A试题编号 492【多选题】票据丧失的补救措施包括（ ） 。A、挂失止付B、公示催告C、仿真制造D、提起诉讼标准答案 ABD试题编号 491【单选题】）是出票人签发的，委托付款人在见票时或在指定日期无条件支付确定的金额给收款人或持票人的票据。A、中央银行票据B、商业汇票C、本票D、银行汇票标准答案 B试题编号 490【单选题】商业银行法最早于 1995 年通过并施行，之后进行了修正并自（ ）年 2 月 1 日起施行。A、2000B、2002C、2004D、2007标准答案 C试题编号 489【单选题】中国反洗钱监测分析中心的职责不包括（ ） 。A、按照规定向中国人民银行报告分析结果B、制定金融机构反洗钱规章C、接收并分析人民币、外币大额交易和可疑交易报告D、要求金融机构及时补正人民币、外币大额交易和可疑交易报告标准答案 B试题编号 488【单选题】伪造货币罪的行为人均有牟利目的，此目的是该罪成立的必要条件之一。 （ ）A、正确B、错误标准答案 B试题编号 487【单选题】根据公司法的规定，股份有限公司募集设立是指由发起人认购公司应发行股份的一部分，其余股份向社会公开募集或向特定对象募集而设立公司。 （ ）A、正确B、错误标准答案 A试题编号 486【多选题】行政处分包括（ ） 。A、警告B、撤职C、记大过D、降级标准答案 ABCD试题编号 485【单选题】根据公司法的规定，下列说法不正确的是（ ）A、公司是企业法人，以其全部财产对公司债务承担责任B、公司营业执照签发日期为公司成日期 C、公司经总经理批准可为公司股东或实际控制人提供担保D、有限责任公司的注册资木最低限额为人民币三万元标准答案 C试题编号 484【单选题】关于冻结单位存款的利息计算，说法正确的是（ ） 。A、被冻结的款项，在冻结期均不计算利息B、被冻结的款项，在冻结期均应计算利息C、如果冻结单位存款发生失误，被冻结款项从解冻时开始计算利息D、被冻结款项，不属于赃款的，冻结期应计付利息标准答案 D试题编号 483【单选题】金融机构通过第三方识别客户身份，而第三方未采取符合反洗钱法要求的客户身份识别措施的，由（ ）承担未履行客户身份识别义务的责任A、第三方B、客户C、该金融机构D、该金融机构和第三方按比例标准答案 C试题编号 482【单选题】以公司的内部管辖关系为标准，可以将公司分为母公司和子公司。 （ ）A、正确B、错误标准答案 B试题编号 481【单选题】合同履行中的抗辩权是指债权人行使债权时，债权人根据法定事由，对抗债务人的权利。（ ）A、正确B、错误标准答案 B试题编号 480【多选题】在（ ）的情况下，银行业金融机构有权拒绝检查。A、检查人员未出示检查通知书B、检查人员未出示合法证件C、检查人员少于 2 人D、检查人员多于 2 人标准答案 ABC试题编号 479【多选题】银行业监督管理法规定，对发生风险的银行业金融机构进行处置的方式有（ ） 。A、接管B、.重组C、撤销D、依法宣告破产标准答案 ABCD试题编号 478【单选题】担保法于（ ）年通过并实施。A、1993B、1995C、1997D、1999标准答案 B试题编号 477【单选题】破产法规定，债权申报期限为：自人民法院发布受理破产申请公告之日起（ ） 。A、三十日内B、最短三十日，最长三个月C、最短三个月，最长六个月D、随时申报标准答案 B试题编号 476【单选题】对涉嫌转移或者隐匿违法资金的银行业金融机构及其工作人员以及关联行为人的账户，经（ ）批准，可以申请司法机关予以冻结。A、中国人民银行B、地方政府C、纪检部门D、银行业监督管理机构负责人标准答案 D试题编号 475【单选题】行政处罚（ ）A、是对犯有轻微违法行为，尚不构成犯半的行为人的法律制裁B、是对触犯刑法的行为给予的刑事制裁C、是对违反行政纪律的行为给予的行政制裁D、只针对公民，不针对法人标准答案 A试题编号 474【单选题】根据公司法的规定，公司的法定代表人必须是公司的董事长。 （ ）A、正确B、错误标准答案 B试题编号 473【单选题】合同法规定，当债权债务同归于一人时，合同的权利义务终止。 （ ）A、正确B、错误标准答案 A试题编号 472【单选题】按照我国反洗钱法律法规的有关规定，只要是大额交易，都应当报告。 （ ）A、正确B、错误标准答案 B试题编号 471【多选题】行政处罚的种类有（ ） 。A、警告B、罚款C、行政拘留D、拘役标准答案 ABC试题编号 470【多选题】刑事责任包括（ ） 。A、罚金B、管制C、没收财产D、拘役标准答案 ABCD试题编号 469【单选题】下列不属于票据法中所指的票据的是（ ） 。A、汇票B、本票C、发票D、支票标准答案 C试题编号 468【单选题】根据票据法的规定，汇票的（ ）必须与付款人具有真实的委托付款关系，并且具有支付汇票余额的可靠资金来源。A、出票人B、背书人C、保证人D、承兑人标准答案 A试题编号 467【单选题】存款机构收妥存款资金人账，并向存款客户出具存单或进账单是（ ） 。A、要约邀请B、要约C、承诺D、合同标准答案 C试题编号 466【单选题】监管谈话是指监管人员为了解银行业金融机构的经营状况、风险状况和发展趋势而与其（ ）进行的谈话。A、股东B、董事、高级管理人员C、普通工作人员D、客户标准答案 B试题编号 465【单选题】合同法规定，承诺生效时合同成立。因此承诺生效的时间总是等于合同生效的时间。（ ）A、正确B、错误标准答案 B试题编号 464【单选题】金融机构反洗钱义务不包括开展反洗钱培训和宣传工作。 （ ）A、正确B、错误标准答案 B试题编号 463【多选题】金融犯罪的对象可以是（ ） 。A、社会公众B、金融机构C、信用证D、货币标准答案 ABCD试题编号 462【单选题】下列行为没有违法的是（ ） 。A、某公司根据自身资金需要，吸收社会公众存款B、收买他人信用卡信息资料C、银行工作人员为不符合条件的社会公益组织出具资信证明 D、银行根据客户的指示，运用客户资金进行债券投资标准答案 D试题编号 461【单选题】商业银行在贷款业务中， （ ） 。A、可以向公司董事的亲属发放条件优于其他借款人同类贷款条件的担保贷款B、可以以稍高于中央银行规定的同类贷款基准利率提供贷款C、可以吸收客户资金不人账，直接用于发放贷款D、可以向银行其他业务客户中不符合贷款条件的企业发放贷款标准答案 B试题编号 460【单选题】根据公司法的规定，关于公司公积金的说法，错误的是（ ） 。A、股份有限公司发行股票的溢价款列入资本公积金B、资本公积金可用于弥补公司亏损C、公积金可用于扩大公司生产经营D、公积金可转为公司资本标准答案 B试题编号 459【单选题】在贷款合同中，撤销权的行使范围（ ）A、以债务人的所有债务为限B、以债务人能够承担的债务为限C、以债权人的债权为限D、以债权人的债权加上一定比例的惩罚为限标准答案 C试题编号 458【单选题】贷款人行使不安抗辩权时，借款人在合理期限内未恢复履行债务能力并且未提供适当担保的，贷款人可以解除合同， （ ）对此负通知义务和举证责任。A、借款人B、原担保人C、贷款人D、人民法院标准答案 C试题编号 457【单选题】合同法规定，当事人订立合同应具有要约邀请、要约和承诺三个阶段。 （ ）A、正确B、错误标准答案 B试题编号 456【单选题】单位银行账户之间当日累计人民币 100 万元以上的转账属于大额交易。 （ ）A、正确B、错误标准答案 B试题编号 455【单选题】银监会可以对发生信用危机的银行进行重组。若重组失败，银监会可以决定终止重组，并宣告其破产。 （ ）A、正确B、错误标准答案 B试题编号 454【多选题】某商业银行因为经营不善，无力清偿到期债务，并且资产不足以清偿全部债务或者明显缺乏清偿能力， （ ）可以向人民法院提出对其进行破产清算申请。A、财政部B、国资委C、中国银行业监督管理委员会D、中国银行业协会标准答案 ABCD试题编号 453【多选题】银行业监督管理法规定，银行业金融机构应当按照规定如实向社会公众披露（ ） 。A、财务会计报告B、风险管理状况C、董事和高级管理人员变更事项D、员工中所有的违法违规处理结果标准答案 ABC试题编号 452【单选题】根据票据法的规定，下列关于各种票据行为的表述，不正确的是（ ） 。A、出票是指出票人签发票据并将其交付给收款人的票据行为B、背书是指在票据背面或者粘单上记载有关事项并签章的票据行为C、承兑是指汇票出票人承诺在汇票到期日支付汇票金额的票据行为D、持票人按照规定提示付款的，付款人必须在当日足额付款标准答案 C试题编号 451【单选题】根据合同法的规定，下列关于合同的规定，表述不正确的是（ ） 。A、合同当事人的法律地位平等B、当事人依法享有自愿订立合同的权利C、当事人应当遵循公平原则确定各方的权利和义务D、当事人不能委托代理人订立合同标准答案 D试题编号 450【单选题】A 公司委托 B 银行为代理人向其客户提供服务，下列情形中 A 公司不需要对此服务过程承担民事责任的是（ ） 。A、A 公司知道 B 银行在提供服务的过程中超越了其代理权限但未作否认表示B、A 公司知道 B 银行在提供服务的过程中行为违法，但不表示反对C、B 银行知道 A 公司要求的代理内容属于违法行为，仍然进行代理活动D、B 银行的代理期限已过，但继续向 A 公司客户提供服务标准答案 D试题编号 449【单选题】商业银行法规定商业银行不得向关系人发放信用贷款，这里所说的“关系人”指的不是（ ）A、商业银行董事B、商业银行管理人员所投资的公司C、与该银行有结算业务的客户D、商业银行信贷人员的近亲属标准答案 C试题编号 448【单选题】实践中最常见的利率违规行为是（ ） 。A、银行以高于法定利率吸收存款的行为B、银行以低于法定利率吸收存款的行为C、银行以高于法定利率发放贷款的行为D、银行擅自或变相以高利率发行债券的行为标准答案 A试题编号 447【单选题】商业银行法规定，商业银行的存款准备金率不得低于 8%。 （ ）A、正确B、错误标准答案 B试题编号 446【单选题】若银行发现客户存单的存款日期有误，其他内容均正确合理，那么银行可以自行修改存款日期。 （ ）A、正确B、错误标准答案 B试题编号 445【单选题】银行业金融机构已经或者可能发生信用危机，严重影响存款人和其他客户合法权益的，银监会依法有权对该银行业金融机构实行接管或者促成机构重组。 （ ）A、正确B、错误标准答案 A试题编号 444【多选题】根据相关法律法规，下列银行机构称谓中属于企业法人的是（ ） 。A、中国银行天津分行B、中国工商银行股份有限公司C、花旗银行（中国）有限公司D、苏格兰皇家银行北京代表处标准答案 BC试题编号 443【多选题】下列关于反洗钱叙述正确的是（ ） 。A、金融机构应当依法履行建立健全客户身份识别制度的反洗钱义务B、各地银行业协会负责各地的反洗钱监督管理工作C、对依法履行反洗钱职责或者义务获得的客户身份资料和交易信息，应当予以保密D、只有金融机构和其工作人员，有权向反洗钱行政主管部门或者公安机关举报，其他单位和个人无权举报标准答案 AC试题编号 442【单选题】根据刑法的有关规定，下列行为属于诈骗银行贷款的是（ ） 。A、某企业将价值 100 万元的厂房抵押给银行获取了 100 万元贷款，此后，该企业先后两次将该厂房抵押给其他银行获取相同数额的贷款B、某企业与银行协商，企业缩短还款期限，提前还款，从银行取得相对较低的利率C、某企业由于资金周转困难，与银行协商延长还款期限D、某企业以高利率向职工借款，用于公司经营标准答案 A试题编号 441【单选题】根据公司法的规定，下列关于有限责任公司和股份有限公司的异同，表述错误的是（ ） 。A、都是企业法人B、有限责任公司注册资本最低限额为 3 万元，而股份有限公司最低注册资本限额为 500万元C、有限责任公司可以变更为股份有限公司，而股份有限公司绝对不能变更为有限责任公司D、都必须依法制定公司章程标准答案 C试题编号 440【单选题】金融机构的以下行为没有违反反洗钱规定的是（ ） 。A、擅自进行检查、调查或者采取临时冻结措施B、泄露因反洗钱知悉的国家秘密、商业秘密或者个人隐私C、其他不依法履行职责的行为D、按照规定建立反洗钱内部控制制度标准答案 D试题编号 439【单选题】国务院反洗钱行政主管部门是（ ） 。A、中国银行业监督管理委员会B、中国保险监督管理委员会C、中国证券监督管理委员会D、中国人民银行标准答案 D试题编号 438【单选题】建立国家反洗钱数据库，妥善保存金融机构提交的大额交易和可疑交易报告信息是（ ）的职责之一。A、中国银行业监督