云南e家网络贸易有限公司商业计划书

1 云南 e 家网络贸易有限公司商业计划书 目 录 前言 . 错误 !未定义书签。 一、公司与团队 . 4 （一）公司介绍 . 4 （二）公司组织结构 . 5 （三）人力资源规划 . 5 （四）战略管理 . 7 二、行业分析 . 7 （一）行业现状分析 . 7 （二） 新模式概述 . 8 （三）行业竞争对手分析 . 9 1、主要竞争对手 . 9 2、与传统电子商务模式区别分析 . 13 3、优劣势分析（ . 14 4、市场进入策略 . 15 三、市场分析 . 16 （一）市场容量分析 . 16 （二）市场份额估算 . 16 2 （三）市场发展趋势 . 18 （四）竞争优势分析 . 19 （五）服务范围分析 . 20 1、面对供货商的服务 . 20 2、面对会员（买方）提供服务 . 20 四、市场营销战略 . 20 （一）营销环境分析 . 20 （二）营销计划 . 21 （三）营销手段 . 21 （四）营销管理 . 22 （五）营销模式策略 . 22 （六）经营战略 . 23 1、投入期 . 23 2、成长期 . 24 3、成熟期 . 25 五、财务规划 . 26 （一）资金预算 . 26 1、投资总额预算及资金结构 . 26 2、资金来源分析 . 27 3、资金退出方案 . 28 （二）投资回报与财务预算 . 29 1、收入预测 . 29 3 2、成本费用预算 . 29 3、汇总 . 30 六、风险与信息管理 . 31 （一）主要风险 . 31 1、信息来源问题 . 31 2、供需信息的对接 . 31 （二）风险应对措施 . 31 1、信息来源问题 . 32 2、供需信息对接 . 32 （三）信息管理 三大系统 . 33 1、工作组支持系统 . 33 2、决策支持系统 . 34 3、群体决策系统 . 35 七、薪资 . 35 （一）薪资管理 . 35 1、整体薪资管理体系 . 36 2、薪酬结构的构成要素 . 36 3、工资发放 . 37 4、管理规定 . 38 （二）薪酬发放明细 . 38 1、奖金 . 39 2、福利及津贴 . 39 4 八、附录 . 41 （一）管理人员介绍 . 41 （二）网络平台建立 . 42 1、平台定位 . 42 2、平台技术方案 . 42 3、软件技术方面 . 42 （三）专有名词解释 . 43 （一）公司介绍 公司名称：云南 公司性质：中间商、代理批发商 所属行业：电子商务 经营理念：选择我们，实现双赢 公司概况：云南 e 家网络贸易有限公司是主要通过电子渠道，以云南土特产为代理产品，为制造商建立第三方电子商务销售平台，且采用全新电子商务模式（ 3通过线上与线下相结合的方式实现铺货，即通过线上出定单，线下实体交货的方式将产品批发到终端客户手上。公司秉承“选择我们，实现双赢；的经营理念，实行董事会领导下的总经理负责制，并不断加强现代化的科学管理机制的建立。公司设有电子商务中心、营销中心和配送中心以及服务中心，主要业务范围涵盖各类云南土特产，如：云南三宝 ：三七、天麻、螺旋藻；宣威火腿、小粒咖啡等数十个品种，其 5 中以文山三七、昭通天麻、普洱茶为主打产品。 （二）公司组织结构 组织结构：结合我们公司的性质和管理制度，以及适应现代信息化社会的要求，传统的管理模式已经达不到应有的效果，基于现代管理模式的扁平化和缩减化，我们决定实行网络化管理模式。降低管理本；提高管理效益。二是实现了企业全世界范围内供应链与销售环节的整合；三是简化了机构和管理层次，实现了企业充分授权式的管理。组织结构具有更大的灵活性和柔性，以项目为中心的合作可以更好地结合市场需求来整合各项资源，而且容 易操作，网络中的各价值链部分也随时可以根据市场需求的变动情况增加、调整或撤并；另外，这种组织结构简单、精炼，由于组织中的大多数活动都实现了外包，而这些活动更多地靠电子商务来协调处理，组织结够得以进一步扁平化，提高组织效率。 （三）人力资源规划 （ 1）经理小组：企业的管理层 制定公司的经营规划、业务发展计划，管理和协调各个部门的关系，分管部门工作。 （ 2）财务部 提供精确的财务数据和正确的财务分析，对公司资金、报销等进行管理。 （ 3）人力资源部 6 负责公司人员的招聘、晋升、调任及退休离职制度，负责员工培训管理制 度和各部岗位人员的设置及编制，负责薪金管理及奖罚制度，负责公司业务团队建设及业绩考核，不断提升公司核心竞争力，保证组织架构的运营效率和降低运营成本。制定品类发展规划，对客服人员进行管理和培训，以提高其在该品类的专业服务。 （ 4）物流中心 负责产品的配送任务，主要是联系厂家即时发货，和储运部一起进行产品的分配和运输。进行提货和交货任务，并单独负责仓储职能，包括产品的储藏和管理。定时清点储货数量，即时安排补货，发货任务。 （ 5）客服中心 负责通过外联中心合作项目进行联合活动策划。 研究分析各种推广手段的方式及效 果，分析竞争对手推广方式和效果。 进行网络媒体和公关传播，包括链接互换、口碑营销、事件炒作、广告投放。 对负责的品类制定销售月度目标并达成，进行销售分析。 根据市场及消费者调整商品种类和数量。 及时对商品进行更新，不断降低缺货率。 （ 6）网络中心 根据集团发展战略，制定电子商务业务发展规划。 负责电子商务业务商业模式的建立和应用。 全面负责电子商务网站公司运营管理，并承担绩效指标。 7 （四）战略管理 目标管理：将公司五年发展规划确定的目标层层分解、落实，明确责任，以目标为尺度进行考核。 绩效管理：在目标管理的 基础上建立一个管理者和员工保持双向沟通的过程 ，使组织目标和个人目标的一致，实现组织和个人同步成长，形成“多赢”局面；建立良好的关键绩效目标（ 平衡记分卡，从而持续提升个人、部门和组织的绩效。 柔性管理：提倡“人性为本”，建立柔性组织，实行弹性工作，提供特色柔性产品、服务，增强公司灵活性、适应性和创新性。 知识管理：知识经济时代，企业竞争优势来自对知识资源的开发和利用。公司将建立基于内部科研的知识库，不断提高各类工作人员的知识水平，完善知识共享机制，培养和提高公司的集体创造力。 二、行业分析 （一） 行业现状分析 从电子商务诞生至今，在短短不到 20年的历程中，电子商务渐渐为人们所认知，以欧美国家为例，可以说电子商务业务开发的如火如荼。在法、德等欧洲国家，电子商务所产生的营业额已占商务总额的 1/4，在美国则已高达 1/3以上。反观我国，从 1997 年至今，电子商务市场迅速发展，厚积薄发，诞生了一大批优秀的电子商务企业，如：阿里巴巴、当当、拍拍等等。 8 （二） 新模式概述 当今全球电子商务类型主要可分为： 类电子商务模式等。 即： 即 即 式概述： 相对于 电子商务模式而言，是一种全新的电子商务模式。而这种电子商务相对于以上三种有着本质的不同，其根本的区别在于目标客户群的性质不同，前三者的目标客户群都是作为一种消费者的身份出现，而 针对的客户群是该企业或者该产品的销售者或者为其工作者，而不是最终消费者。 企业通过网络平台发布该企业的产品或者服务，职业经理人通过网络获取该企业的产品或者服务信息，并且为该企业提供产品销售或者提供企业服务，企业通过经理人的 服务达到销售产品或者获得服务的目的。职业经理人通过为企业提供服务而获取佣金。 9 传统电子商务相比有了巨大的改进，除了面对的用户群体有着本质的区别外， 有一个更大的特点优势：电子商务的线下发展，以上三者传统电子商务的特点：商品或者服务的买家和卖家都只能是网民，而 式能将网络上的商品和服务信息完全的走到线下，企业发布信息，经理人获得商业信息，并且将商品或者服务提供给所有的百姓，不论是线上还是线下。 营模式图 该模式即利用网络优势，同时吸引重要参与者（大宗买方），重要卖方（企业，大供应商），服务方。利用网络将三方联系起来，并通过合同向卖方获得商品信息，并提供给合适买方，同时获取买方信息提供给卖方定制相应商品，平台从中获得提成及中介费用。 （三）行业竞争对手分析 1、主要竞争对手 型企业：阿里巴巴、慧聪网、环球资源 （ 1）阿里巴巴 企业：第一个 B 物流 服务 业：第二个 B 有需求合适的买家：零售商、终端 10 阿里巴巴（ ）是全球企业间（ 子商务最好的品牌之一 ,是目前全球最大网 上交易市场和商务交流社区之一。它与 业的联想、化妆品行业的贝雅诗顿、乳制品行业的蒙牛、电器行业的海尔等都是行业的顶级品牌企业 998年年末，总部设在杭州市区，并在海外设立美国硅谷、伦敦等分支。阿里巴巴 (全球企业间 (子商务的著名品牌 ,是目前全球最大的网上贸易市场之一。良好的定位，稳固的构成，优秀的服务使阿里巴巴成为全球首家拥有 220 万商人的电子商务网站，成为全球商人网络推广的第一网站，被商人们评为 最受欢迎的企业间网站 。杰出的成绩使阿里巴巴受到各界人们 的关注。 国商务部、日本经济产业省、欧洲的中小企业联合会等政府和民间机构均向本地企业推荐阿里巴巴。 （ 2）慧聪网 慧聪网（ ）成立于 1992 年，是国内 11 领先的 子商务服务提供商。依托其核心互联网产品买卖通以及雄厚的传统营销渠道 究院行业分析报告为客户提供线上、线下的全方位服务，这种优势互补，纵横立体的架构，已成为中国 业的典范，对电子商务的发展具有革命性影响。 （ 3）环球资源 环球资源（ （ ） 是 一 个 商 对 商(渠道的国际贸易平台，亦是大中华地区双边贸易的主要促进者。 专业买家提供采购信息，并为供货商提供综合的市场推广服务。 20000名活跃买家在全球供应市场进行更有效的采购；公司的目标是提供最多及最有效的市场推广途径并协助供货商推销产品给遍 布 230 个国家，平时难以接触的买家。 12 其所服务的行业提供最广泛的媒体及出口市场推广服务，供货商采用公司四项基本服务，包括网站、专业杂志、展览会和网上直销服务进行出口市场推广。 同时提供广告创作、教育项目和网上内容管理等支持服务。 过 14 个行业网站、 13 本贸易月刊、超过 100 本采购信息报告及 12 个 其它展览会，将 450 万个产品讯息及超过 247,000 位供货商信息传递给 买家社群。每年， 家 社 群 透 过 供货商发出超过 9600万宗讯息查询。 环球通(公司最新推出的服务，旨在协助供货商透过网站营销。 根中国大陆达 28 年，于全国设有 44 个办事机构并拥有超过 2500 位团队成员。 贸易解决方案凝聚了 39年国际贸易杂志出版的丰富经验、 16年统筹 及管理亚洲展览会及 12年经营国际贸易网站的成功经验。 13 2、与传统电子商务模式区别分析 （ 1） 统的 式往往是借助固有的电子商务平台（如慧聪、阿里巴巴、中国制造网等），买卖双方在平台上自由贸易，自由选择，卖家必须从大量纷繁复杂的信息中提取，如需更多信息需要缴纳一定费用。平台采取的是分类会员制。而 取的是信息中介制，信息只提供给相对应的商家，挑选信息的任务转移到了平台，且卖方需同平台签订线下合同。 （ 2） 盈利模式不同，传统 式收益主要来自广告和会员费两大方面，而 交易完成之后从交易额中提成。 （ 3） 平台所扮演角色不同，传统模式中平台扮演第三方，但不参与买卖双方交易；而 式则是平台作为卖方的一个宣传者，中介方直接参与到交易中，并最后提成以获得盈利。 （ 4） 信息类型不同，传统模式中，平台提供的主要是买卖双方信息，而 式中，采取单方面信息提供的方法，即向卖方提供需求信息， 14 向买方提供产品信息和服务信息。 总之，与传统 式相比， 一种新型，完全不想一致的模式，而相对已经日趋成熟的 式具有更大的生命力。 3、优 劣势分析（ （ 1）优势 线上线下相结合，注重传统交易方式，可以最大限度地降低库存，减少销售成本； 销渠道提供了双向的信息传播模式，使生产者和消费者的沟通更加方便畅通； 销渠道是企业销售产品、提供服务的快捷途径； 电子网络分销渠道既是企业间洽谈业务、开展商务活动的场所，也是对客户进行技术培训和售后服务的理想园地； 传统间接分销渠道可能有多个中间环节（代理商、批发商和零售商），而 销渠道中只有一个一级渠道存在，即只有一个信息中介商来沟通买卖双方的信息， 减少了中间环节，间接降低了产品成本。 （ 2）劣势 传统电子分销渠道仍占主流，人们对于新事物的接受有一定的防备心理，不利于企业的渠道建设； 各种电子分销渠道日益增长，对目标客户的选择起到一定的分散作用，不利于企业渠道的市场覆盖； 渠道建设初期会有很多阻碍因素，比如进入壁垒等风险，不利于 15 企业的快速建立 （ 3）机会 随着电子商务的高速发展，将导致电子渠道的进一步提升，有利于全新渠道模式的开发； 越来越多的企业和中间商逐渐意识到渠道创新的必要性和有效性，会逐渐接受新的渠道模式，最终放弃传统的渠道 模式经营； 全新模式一旦被社会接受，将创造出电子商务的一片崭新天地，必将创造巨额的财产和实现人们生活方式的全新改版，掀起一股巨大的商业狂潮。 （ 4）威胁 传统电子渠道的冲击，将势必造成新模式的举步维艰，有可能因此一蹶不振，达不到全新模式应有的效果； 由于全新模式的特殊性，会引发一系列的纠纷，导致市场混乱，形成难以控制的局面； 如果全新模式做不大，做不强，只能担任渠道的配角，将会降低渠道成员的积极性，无法将渠道做好，形成恶性循环； 全新模式具体分析 4、市场进入策略 目前形势下，云南 e 家网络贸 易有限公司初期将以两线（线上、线下）同时发展作为主导，重点寻找云南土特产加工类企业作为合作企业，并在网络上积极寻找买家，前期可以采取重点网站广告轰炸及发表平台调查报 16 告，同时吸引买家和卖家。 在进入市场且能产生一定影响后，将主动寻求一批大型企业合作。 三、市场分析 （一）市场容量分析 由于 式的服务范围广阔，但考虑公司起步阶段实际情况，故市场容量从以下两个个方面分析。 （ 1）由于 射范围触及整个产销链，使其拥有强劲的市场潜力和极大的市场容量。 （ 2）平台起步阶段，市场对象主要面对的是云 南土特产加工行业，尤其以超市、商场、火车站、飞机场、旅游区等作为主要目标市场，市场容量较大。 （二）市场份额估算 根据统计和跟踪研究， 2008年中国 子商务市场交易规模达 同比增长 相比 2006 年的 2007 年 幅减速。减缓增长的主要原因在于国外消费需求明显降低，对中国出口订单缩减，减缓了进出口贸易的增长。而此外，在中国经济处于下行空间时，国家有关部门在提高内需方面也同样面临较大困难，内需并未出现大幅增长，也使得内贸交易规模虽然增速平稳，但无法抵消外贸增 速降低。 同时预测未来中国 子商务交易规模走势认为，由于未来三年内世界经济都将处 17 于周期低谷，国外消费需求能处于低迷状态，因此以出口为导向的中国 2009年和 2010年市场规模增速还将继续下降。但到 2011 年，由于世界经济走出低谷，国外消费能力和订单需求均会增加，中国 子商务也将增速发展，到 2012 元。 从上述报道中不难得出，国内未来一到两年内， 型经济虽然将减缓发展速度，但是仍然会保持至少 17%以上的增长势头，尤其在 2010 年之后，随着全球经济大背景的变化，电子商务将会迎来新一轮的强劲发展。 针对平台初期主要针对的目标买家均是国内买家这一事实，电子商务所占市场份额仍呈上扬趋势，对平台发展不会出现冲突。 18 （三）市场发展趋势 未来趋势： 团互助、拓展新增长点成行业必须，预测未来几年中国 子商务发展趋势认为，由于世界经济近期内都会较为低靡，因此外向型的中国 要到 2011年之后才会显现增速发展之势。因此未来几年，中国 子商务运营商和客户企业抱团互助，并拓展新增长点将成为 生存必须。 子商务运营商在与客户企业互助方面，认证服务和贷款担保服务将成为最行之有效的互助举措。认证服务是对客户企业的生产资质、生产质量、生产条件的资格认证，在外贸订单减少时，外商企业将更为看重中国企业的生产质量，因此国际认证将成为中国生产型出口企业所必备的资质， 子商务运营商将在认证服务方面提供更为有效服务，以帮助中国生产型企业过冬。此外，贷款担保服务将有助于生产条件和设备优良的企业获得银行自助， 子商务运营商将依托其自身信誉为客户企业提供担保，最直接的帮助客户企业生存。 未来 子商务的新增长点一方面有赖于国内贸易的加大，更有赖于于与其他新兴地区贸易的拓展，包括与中东地区、印度和拉美等地的外贸拓展，更包括依托海峡两岸的“大三通”良好氛围，挖掘大陆与台湾贸易的商机。此外，有效的进入新兴地区的内贸市场，为当地的生产型企业提供出口服务，也将是未来可尝试的方向。 19 随着电子商务的进一步发展， 式将对整个电子商务行业产生巨大影响，整个市场仍然初始阶段，未来 5 年将快速发展，整个市场将会不断扩大，而未来 15 年内， 式下的电子商务市场将持续升温，并最终极有可能成为电子商 务领域内一种全新型的主流模式。 （四）竞争优势分析 模式对于迄今为止所有的电子商务模式来说具有巨大的竞争优势。 （ 1）其对商品信息具有很明显针对性，商品信息直接面对有需要的买方，为供货方和需求方均节省了大量的时间和人力物力成本； （ 2）整个物流体系由平台管理，为买方提供便利，减少交易环节 ,间接节约产品成本，提高企业效率； 20 （ 3）广大的信息来源，通过线上和线下，全方位寻找合适的、有需求的买方。 （五）服务范围分析 1、面对供货商的服务 主要包括： （ 1）通过第三方平台建立，发布供货商商品信 息 （ 2）为供货商商品提供基本广告宣传和额外广告宣传 （ 3）取得需求信息并直接向供货商提出订单 （ 4）向供货商提供物流、服务信息 2、面对会员（买方）提供服务 主要包括： （ 1）提供给有需求或可能需求会员商品信息（不提供供货商信息） （ 2）发布买方需求信息，并提供适合的商品信息给与买方参考 （ 3）向买方提供物流、服务信息 四、市场营销战略 （一）营销环境分析 （ 1）第 25 次中国互联网络发展状况统计报告数据显示，截至 2009 年12月 30日，我国网民规模已达 联网普及率进一步提升，达 21 我国手机网民 年增加 （ 2）中国社会科学院互联网发展研究中心公布了 2005年中国电子商务市场调研报告中国网民网上消费购物比例达到 首次超过了亚太地区的平均水平（ 70）。 （ 3）电子商务市场消费迅猛发展。在接下来的两到三年内，由于受金融危机的影响，电子商务发展速度有所减缓。预计 2010以后，国内外电子商务将得到新一轮的迅猛发展。 （ 4）国家政策的支持。在 863 计划、火炬计划等中，国家安排专项资金发展电子商务密切相关的高技术开发，以及相应的产业化发展的有关内容，如 相关计算机、相关网络、相关软件、信息安全等 。 （二）营销计划 （ 1）营销目的：通过为企业进行广告宣传，将其产品或服务在网络上推广，为企业扩大销售量 （ 2）营销策略：市场跟随者策略 （ 3）市场：经过诸多方面的比较，结合本企业自身条件，为自己的产品创造一定的特色，塑造并树立一定的市场形象，以求目标顾客通过在线交易，形成对 络平台的特殊偏爱。 （ 4）定位：成立的企业或新产品在进入虚拟市场时，企业从零开始，运用所有的市场营销组合，使产品特色确实符合所选择的目标市场。 （三）营销手段 22 搜索引擎注册 与排名 交换链接 病毒性营销 网络广告 信息发布 许可 销 邮件列表 个性化营销 网络会员制营销 网上商店 上门推销 （四）营销管理 每日安排计划 每日写工作任务完成度记录 每周进行一次工作总结会议 （五）营销模式策略 中国电子商务市场尚未形成完整的产业链模式，云南 e 家网络贸易有限公司的 将潜在的客户吸引到这个平台中，联系产业上游与下游，形成覆盖完整的产业链。 23 采用线上营销与线下营销相结合的方式，注重传统交易方式，提高营销的效率、扩 大营销目标客户群，将大量买家与卖家拉入平台进行网上交易。 及时回收、处理在本平台中发布的需求信息，对每笔交易进行慎重的思考、选择，在 24小时之内为买家提供相关需求信息及物流方案。 与广告公司合作，我们平台起到一个广告中介的作用。买家需要提供广告服务时，我们与广告公司进行联系与协商，以合适的费用为卖家设计满意的广告并实施。 （一般广告，由平台与广告公司联系制作，免费在本平台的网页上发布。 特殊广告 ,，为卖家发布特殊商品的销售信息，收取一定的成本费用。 与物流运输公司合作，为交易上方提供更完善的服务。将在 本平台中完成的交易业务提供配套、低成本的物流运输方案，保证交易业务及时、方便的完成。 （六）经营战略 企业以顾客为中心，以市场为导向，从产品规划开始，综合利用各种营销手段，最终实现企业经营目标的全过程，通过对市场生命周期的划分，采取相应的经营战略。 1、投入期 即云南 e 家网络贸易有限公司网络平台的启动阶段，主要工作是完成 24 基本信息搜集，建立信息源，初步建立起各种数据库，网站正式开通，开始提供免费信息搜寻和咨询服务，进行重点市场的培养，同时开展企业形象和产品品牌的市场宣传，本阶段的关键在于网站能够顺利开通。 公司的发展目标是成为国际性的电子网络交易平台。在初期就会在国互联网信息中心）和 际互联网网络管理中心 )同时注册自己公司的专有域名。 2、成长期 （ 1）选取单个产业作为核心，多个产业共同发展的模式。以拉进核心产业客户为主要目标，为主要客户提供更加便捷、细致的配套服务。 （ 2）进一步加强广告宣传强势，采取“海陆空”立体轰炸的方式，全方位、多层次的对潜在的目标客户群进行平台网络宣传，扩大平台客户群。 （ 3）与其他知名网络平台进行合作，对自身平台优势进行宣传，提高平台知名度 （ 4）进 一步加强与现有客户的联系，提升公司的诚信度，以便现有客户扩大在线交易次数与交易额。 （ 5）改变广告宣传目标，由以建立和提高知名度为中心转变为以说服客户群接受平台经营模式为中心。 （ 6）以线下营销与线上营销相结合的方式发展客户群，设计最直接、最有效的品牌营销的突破口 渠道和终端。 （ 7）通过交换链接、网络广告、信息发布、邮件列表、许可 销等多种 25 （ 8）购买搜索引擎排名。调查表明，搜索引擎仍然是人们发现新网站的基本方法。通过与雅虎、搜狗等搜索引擎站点竞价购买关键 词 云南土特产 、“旅游网”、“云南之最”“ 代理 、 广告发布 等。 （ 9）建立网络论坛。成立各种特定产业或产品为主题的论坛，主要运用于顾客服务营销，开拓网上市场。 3、成熟期 （ 1）病毒性营销 络口碑营销被很多企业寄予了极大的期望。网络口碑营销一种是即便宜而且是免费的一种营销手段。公司经过前期经营，已经树立了良好口碑与公司品牌形象，通过已有客户群，能帮我们从正面进行宣传，吸引入更多的企业与商家。 （ 2）设计自己公司的专业性搜索引擎站点，其中那个包括搜索引擎、各类经济 新闻、免费电子邮件、娱乐、体育、购物、股票行情、 等各种信息。 （ 3） 提高平台用户忠诚度。忠诚度是网站成功的关键，平台应充分利用 互动性与及时性，提供足够吸引客户的内容，向客户提供个性化的服务。在交易顺利进行后，加强对顾客的售后服务，回收售后信息反馈给供应商。 （ 4）为吸引更多中小型企业进入平台交易，我们将定期为潜在客户、现有客户提供电子商务在线交易知识、技能的培训。 26 五、财务规划 （一）资金预算 1、投资总额预算及资金结构 表 投资总额预算 政策资金 银行贷款 风险投资 总资 产 金额 30万 10万 10万 50万 比例 60% 20% 20% 100% 表 资金结构（单位：元） 财务资金 基础设施 其他投入 银行存款 50000 门面租金 20000/年 广告 15000 流动货款 250000 门面装修 30000 计算机 30000 物流定金 15000 仓库租金 10000/年 软件 20000 其他 50000 其他 6000 办公用品 4000 总计 365000 66000 69000 总体融资方案分为四个阶段： 第一阶段：公司初期，这个阶段 主要特点就是我公司服务体系初具雏形和拥有几个核心的管理人员。这个时期我公司主要融资方式是以政策资金为主。 第二阶段：发展期，我公司主要服务体系基本成熟，团队也基本成熟，这个时期风险基金开始介入。我公司将采取风险投资和银行短期贷款相结 27 合。 第三阶段：扩张发展阶段，公司收入和利润各方面都快速增长，公司人员也在快速增长。这个时候，需要有一些大型的风险基金介入，根据我公司的经营计划，来帮助公司进一步发展，同时还有一些投资银行可能介入，所以这个时期我公司采用风险投资，银行中长期贷款相结合的融资方式。 第四阶段： 公司成熟阶段，利润和营销收入基本趋于稳定，利润率也基本稳定。企业经营的策略围绕实施投资或者购并来进行发展，这个时期公司采用风险投资，银行中长期贷款相结合的融资方式。 第五阶段：公司上市阶段，公司已经拥有较高的知名度、资产总额驯熟上升，借机进行股改，成立股份公司，上市创业板，通过发行股票的方式进行社会募资，获得更多的资金发展和稳固公司。 2、资金来源分析 表 融资渠道预测表 阶段 融资方式 初投阶段 政策资金为主、银行短期贷款 发展阶段 风险投资、银行短期贷款 扩展阶段 风险投资、银行中长期贷款 成熟阶段 风险投资、银行中长期贷款 上市阶段 股票募资、银行长期贷款 表 银行信贷预测表 28 融资源 融资期限 商业信用贷款 短期、中期、长期 商业银行 中期 保险公司 长期 表 风险资本投资者要求回报率预测表 阶段 年 %） 预计期望执有时间 第一阶段 25% 2 年 第二阶段 35% 3 年 第三阶段 35% 4 年 第四阶段 30% 2 年 3、资金退出方案 公司对于各种可能性问题提出假设，并且报以对企业负责，对风险投资者负责的态度，提出三类退出战略。 （ 1）公司股改上市 根 据市场分析，行业分析，敏感性和财务分析，我们将在创业的第二个财政年度达到收支平衡，并争取第三个财政年度在创业板快上市，通过上市将会给投资者们将会以股票的方式来获取收益，并实现资本增殖。 （ 2）寻求兼并或合并 当我们的公司不具备上市条件或因为其它原因不能上市时，我们将争取与其他同行实行兼并或被购，投资者的股票同样具有很好的流动性。 （ 3）资本重组 29 我们将在有必要的时候进行企业的资本的结构调整，将优先股置换成债权来增加财务开支减少税收，也为投资者们提供另一种退出渠道。 从以上可以看出，我们对投资者们是 非常负责任的，非常谨慎的，并时刻以投资者的利益为上，使投资者风险更小，获益更大。 （二）投资回报与财务预算 1、收入预测 表 未来五年收入预测表（单位：元） 第一年 第二年 第三年 第四年 第五年 佣金 50000 80000 129000 178000 284000 广告提成 10000 20000 45000 75000 115000 物流收入 5000 12000 26000 50000 78000 销售收入合计 65000 115000 200000 303000 477000 2、 成本费用预算 表 广告成本（单位：元 ) 第一年 第二年 第三年 第四年 第五年 15000 20000 35000 45000 50000 表 营业费用（单位：元） 30 写字楼租金 50000/年 电费、电话费、网络费 1000/月 日常耗材 5000/年 其他 10000/年 总计 66000/年 表 员工工资奖金（单位：元） 第一年 第二年 第三年 第四年 第五年 10000 20000 35000 40000 55000 3、汇总 成本费用汇总表（单位：元） 项目年份 第一年 第二年 第三年 第四年 第五年 广告成本 15000 20000 35000 45000 50000 营业费用 66000 60000 70000 75000 80000 工资奖金 10000 20000 35000 40000 55000 合计 91000 100000 140000 160000 185000 收入支出汇总表 （单位：元） 项目年份 第一年 第二年 第三年 第四年 第五年 收入 65000 115000 20000 303000 477000 支出 91000 100000 140000 160000 185000 合计 5000 60000 143000 292000 31 六、风险与信息管理 （一）主要风险 作为一种全新的电子商务运作模式， 市场中具有得天独厚的优势，然而也正是因为其是一种全新的模式，故在很多方面都存在漏洞，也导致公司可能存在的风险和问题。公司关键风险、问题主要集中在三个方面。 1、信息来源问题 作为一家 依靠信息服务顾客的公司，信息的获取无疑是最重要的问题，而在众多信息中，商品信息和需求信息是最重要的两个环节，而最难以获取的则是需求信息，对于公司而言，信息意味着生命，一旦缺乏足够的需求信息，整个公司发展将迅速陷入停滞，公司资金也将无法运作。信息尤其是需求信息的获取是公司建立初期的第一难题 也是公司最迫切需要解决的问题。 2、供需