xx银行财富管理中心项目阶段汇报新

xx银行财富管理中心银行财富管理中心建设项目阶段性汇报建设项目阶段性汇报徽商银行财富管理中心建设项目目录徽商银行财富管理中心建设项目目录12345徽商银行财富管理中心建设项目目录徽商银行财富管理中心建设项目目录12345财富管理中心建设背景财富管理中心建设背景u在银行 利差收窄、利润增速下降 的大趋势下，以 私人银行业务为代表的财富管理 在拉动银行中间业务增长、促进银行战略转型上的作用正日益凸显 。u中资银行财富管理对手续费及佣金的贡献率保持在 20% 以上，而随着业务种类和客户规模的扩大，财富管理对银行业绩的贡献度势必进一步提升。u在银行业利润增速大幅下降的情况下， 私人银行业务的利润却保持了高速增长的势头。 招商银行私人银行部常务副总经理王菁介绍，招行私人银行在 2010年实现盈利后， 2011年实现税前利润 8.4亿元，而今年仅上半年的税前利润便达到 7.2亿 元。 （来源于京华时报）补充： 目前，工、农、中、建、交五大行，招行、中信、兴业、民生、浦发、光大、华夏、民生8家股份行，甚至城商行中的北京银行均已推出了自己的私人银行业务。徽商银行财富管理中心建设项目目录徽商银行财富管理中心建设项目目录12345财富管理中心建设愿景财富管理中心建设愿景u通 过财 富管理中心的建立，打造徽商 银 行的 “财 富管理 ”品牌，建立起属于徽商 银 行自己的知名 “财 富管理 ”品牌。通 过 建 设 ，希望徽商 银 行 财 富管理中心能成 为 高端客 户俱 乐 部。u同 时 ，徽商 银 行的 财 富管理服 务 是以客 户为 中心，从客 户 的利益出 发 ，和客 户 建立 长 期的 财 富管理服 务 关系，利用全面的金融 产 品、服 务 和 专业 、 规 范化的理 财 方法，帮助客 户 合理地 获 取、保 护 、管理和运用其金融 资 源，在适度的 风险 范 围 内 获 得 财 富的增 长 ，达到 其个性化的理 财 目 标 以至人生目 标 ， 获 得 财 富自由的持 续 服 务过程 。徽商银行财富管理中心建设项目目录徽商银行财富管理中心建设项目目录12345项目实施计划项目实施计划第一阶段调研及确定初步方案第二阶段人员选拔、开业宣传第三阶段方案确定、组织人员培训、开业第四阶段现场实施阶段方案介绍方案介绍财富管理中心职责财富管理中心职责维护、提升存量高端客户的价值拓展客户、集中力量发掘当地合格高端客户资源建设专业化、职业化的客户服务营销队伍在当地建立财富管理尊贵和专业品牌形象根据经营需要，承接当地高端客户服务活动 标准财富客户：资产 100万以上客户体验客户：资产 50-100万客户财富管理中心管理组织架构财富管理中心管理组织架构财富管理中心组织架构实体为 管理支持和一线经营组织机构职能概述组织机构职能概述机构 职责总行财富管理团队及私人银行总行财富管理及私人银行部是高端客户服务、财富管理业务及私人银行业务的经营管理部门，其相关职责包括：1. 制定高端客户财富管理服务业务及私人银行业务发展和经营战略，并负责组织实施； 2. 制定高端客户财富管理服务及私人银行服务的相关规章制度和操作指南，指导分行实施；3. 负责财富客户的准入标准制定和客户信息的统一管理；4. 规划和实施高端客户财富管理服务渠道及私人银行服务渠道建设，负责制定财富网点及私人银行网点准入标准和审批；5. 牵头组织全行财富管理及私人银行服务队伍的建设、培养、考核和管理，组织知识积累和共享，负责其 能力持续 发展；6. 组织高端客户、高端客户需求和市场调研分析，组织实相关的产品服务创新、整合，组织开展全行的营销工作7. 制定和下达高端客户经营指标，并督导分行完成相应指标8. 组建总行财富管理及私人银行专家团队，为一线提供支持；9. 分析把握金融市场形势，定期制定阶段性投资策略、产品组合策略和各类理财指导意见，确定重要经济参数，为一线提供指导10. 及时发布产品和服务信息，为一线提供或组织提供产品服务专业支持11. 购置、收集、加工、发布和管理各类财经信息，为一线提供信息支持12. 负责财富管理及私人银行相关系统的需求审定，牵头组织对系统进行建设、优化；牵头组织财富管理及私人银行相关系统的培训与推广；13. 负责总行本部机构、用户、业务参数及分行系统管理员的管理与审批。14. 与下级机构合作，直接服务 100万以上高端客户15. 就财富管理服务与总行其他相关支持和管理部门开展协作16. 就财富管理服务发展总行级合作伙伴，并管理合作关系组织机构职能概述组织机构职能概述总行相关支持和管理部门总行与开展高端客户财富管理服务密切相关的部门，如产品研发部、电子银行部、信息科技部等，其相关职责包括：1.根据服务高端客户需要，协作开展产品服务创新，提供产品服务支持2.协作发掘和服务高端客户3.协作为高端客户提供电子渠道服务4.为服务高端客户、开展财富管理服务提供信息科技支持分行管理部门在 分行零售部内 设立高端客户服务管理职能，其相关职责包括：1.执行上级行高端客户财富管理服务业务发展和经营战略，分析当地客户需求和市场环境，提出针对性的经营策略2.组织执行高端客户财富管理服务的相关规章制度和操作指南3.负责辖内高端客户财富管理服务的质量和风险管理4.组织辖内高端客户、高端客户需求和市场调研分析，组织开展各类营销活动和服务活动5.组织完成上级行下达的高端客户经营指标6.负责辖内财富管理服务队伍的建设、培养、考核和管理，组织知识积累和共享，负责财富管理服务能力的持续发展7.组建辖内财富管理专家小组，开展协作支持8.与下级机构合作，组织发掘当地高端客户，直接服务重点高端客户方案介绍方案介绍物理环境物理环境财 富中心 应 当包括： 独立的接待台，以凸 显 尊 贵 ，是 财 富中心大堂 经 理的主要工作区域，大堂 经 理可以在 该 区域及 时对 客 户 的身份 进 行判 别 ，避免无关人 员进 入 财 富中心。 该 区域 应设 置大堂 经 理班台、 财 富中心分区指引、意 见 簿 /意 见 箱等 设 施。 专 属休息 浏览 区，要考 虑 客 户 之 间 一定的私密性，可以考 虑设立客 户 茶 饮设 施（而非一般理 财 中心的 饮 水机） 专 属 业务办 理区，要考 虑 客 户 之 间 一定的私密性。除 现 金 业务以外， 还 需 设 置开放式的非 现 金服 务 柜台，非 现 金服 务 由理 财顾问 助理承担。另外， 还 包括 专 属自助服 务 区（自助理 财 操作，网上 银 行 /电话银 行示范区），要考 虑 客 户 操作的私密性 多 间 各自封 闭 的理 财 工作室 可供客 户 使用的会 议 室 /多功能 厅 ，用于理 财讲 座、客 户 活 动 等 可供 财 富客 户 使用的 卫 生 间方案介绍方案介绍财富管理中心人员岗位职责财富管理中心人员岗位职责财 富管理中心主管全面负责 财富管理中心的经营管理、人员管理、场所管理，组织和整合各种资源开展高端客户营销和服务， 完成财富管理中心业务目标全面负责全分行 100万以上客户维护提升计划的制定，为各支行开展高端客户营销和服务提供支持，为各支行提供客户活动策划的支持。提升理财经理队伍综合服务营销能力。负责 理 财顾问 的任 务 分配以及 财 富中心人 员 考核 ，定期填写 绩效 评 分卡，并 负责 与 员 工交流沟通，指 导 和示范 标 准流程。负责财 富中心客 户满 意度 调查 ，定期回 访 部分客 户 。确定内部 岗 位分工， 组织 内部人 员 培 训 ，提高人 员 素 质 。负责财 富管理中心的服 务质 量管理。负责财 富管理中心的内控与 风险 管理。负责 全 辖 支行理 财经 理管理与考核（ 芜 湖行特色 )负责 市 场调 研、客 户 需求分析、提出 营销 方案并 组织实 施。财富管理中心人员岗位职责财富管理中心人员岗位职责理 财顾问负责 挖掘 、拓展、 维护 高端客 户 ，按照 标 准流程提高服 务质 量，实现 客 户资产 余 额 增 长 目 标 ，提高投 资产 品占 总资产 的比例，降低客 户 关注率深入 细 致 满 足和 评 估客 户 需求， 发现 服 务 机会，通 过 交叉 销 售和客 户 保持并 扩 大关系，完成相关 产 品 销 售任 务积 极参与和 执 行 财 富中心的客 户营销 活 动根据客 户 需求， 编 制理 财规 划或投 资规 划负责 向客 户营销 我行的增 值 服 务 ，提升客 户满 意度收集客 户 各 类 需求、建 议 、投 诉 ，并妥善 处 理和及 时 反 馈负责 客 户 信息的 维护 、更新负责 市 场调 研、客 户 需求分析、提出 营销 方案人员建议人员建议岗位 人员数量 建议原因财富中心主任 1名 理财 顾问 2-4名芜湖分行 100万的客户有 445户 ， 同时 50万以上是1120户， 按照 每个财富顾问管理 50-80名客户的建议，财富中心应至少 配备 4名 。开业初期，财富管理中心客户的梳理应是一项复杂性的工作，而且除了客户维护、主题活动外，理财顾问还应加大外出寻找富人场所进行定向营销，所以财富管理中心的财富顾问至少 2名。同时，在财富管理中心中， 2名理财顾问的配置方便理财顾问间的良性竞争，有利于分行下任务指标给财富管理中心。大堂经理（引导员） 2名引导员作为服务者，更应做到对客户的贴心服务，由于财富管理中心上下两层，建议配备 2名引导员比较合适。柜 员 1名主管 1名方案介绍方案介绍财富管理服务流程财富管理服务流程徽商 银 行 财 富管理服 务 流程主要按 照 客 户 关系管理、多 层 次 财富管理服 务客户关系管理 是财富管理服务的基础，通过客户关系管理流程发掘、获得高端客户，建立和维护良好的客户关系；财富管理服务流程则在此基础上，为客户提供实质性的金融服务、财富管理服务，为客户关系注入服务内涵 。客户关系管理流程客户关系管理流程客户关系管理流程明确我行财富管理业务的目标客户定位，规范和指导如何 识别和发掘高端客户 ，并建立正式的财富管理服务关系。多层次财富管理服务流程多层次财富管理服务流程客户关系管理流程的基础上，我行制定为客户提供多层次财富管理服务的操作流程。针对 不同类型、不同重要性 的客户，根据其 不同的服务需求和所处的服务阶段 ，根据理财顾问的服务能力，按照从快速简易到综合全面的不同程度，从简单咨询到财富操作和监控，理财顾问可以有选择地提供徽商银行财富管理服务的 三个层次的不同服务项目财富管理服务流程财富管理服务流程财富管理服务流程财富管理服务流程财富管理服务流程财富管理服务流程方案介绍方案介绍总分行支持与发展总分行支持与发展现阶 段 财 富管理服 务 运作支持主要包括以下 七个方面的内容 ，在此 说 明具体的运作支持内容： 宏 观经济 和市 场 研究分析 产 品管理、分析和