对a部门2015年案防工作履职情况的审计报告.doc

对 A 部门 2015 年案防工作履职情况的审计报告对*部 2015 年度案防工作履职情况的审计报告*农商行：依据 2015 年度审计工作计划，审计稽核部组织人员于 2016 年 1 月 10 日至 12 日对*部 2015 年度案防工作开展情况进行了专项审计，现将审计情况汇报如下：一、基本情况*部现有在编人员 4 人，设部门总经理岗位一人，副经理及经理助理*人，一般员工*人。2015 年该部门建立、完善了较为完备的部门职责、岗位职责，人员分工明细 ，职责清晰。二、2015 年案防工作开展情况1. 开展全员案防教育学习活动按照总行统一工作部署，*部按季进行重点领域、重点岗位、重点人员的风险排查工作，为有效落实案件风险防控工作，我行实行纪检特派员制度，由监察保卫部联合牵头，*部参与配合 ，协同纪检特派员定期对重点岗位、重点人员进行行为排查和谈心、谈话，强化八小时以外员工生活排查，加强诚信举报，动员群众力量，全方位、多渠道了解员工思想行为动态，确保不出现风险事件 。合规部还先后多次作为牵头部门，协同监察保卫部、审计稽核部、信息科技部、运营管理部、综合管理部等部门，参与组织了“两遏制两加强”以及“回头看”排查工作、重点领域风险排查、员工行为排查、员工账户管理排查、违规积分人员谈话、重大招投标审核监督等案防工作，特别是对于重要岗位重要人员进行谈话，及时了解员工思想动向，为了解和化解案件风险。通过大量的培训和排查，截至 2015年 12 月末 ，我行尚未发现重大案件风险。2.案防组织体系建设和案防责任落实情况为加强案防工作，我行领导把案件风险作为稳健经营的重要抓手，给予了高度重视，把加强合规管理，建立加强案件防控的组织体系和长效机制，实施全面风险管理，确保各项业务稳健运营列入年度工作目标。为确保案防工作顺利开展，我行专门成立案件风险防控工作领导小组。组长：董事长副组长：行长、监事长 成员：各部门经理、各支行行长及营业部主任领导小组办公室设在*部，由*部负责全辖实施案件防控的具体工作，负责制定案防管理政策和制度，组织实施、协调落实案防工作计划，督促各部门及分支机构切实履行案防职责 ，定期组织案防培训，加强案件风险防范全面排查工作，确保案防体系正常运行。为认真落实案防政策、措施，防范和化解银行业重点风险，确保不发生区域性、系统性风险底线，促进我行业务安全、稳健、有序运行，确保各分支机构、各业务条线、各部门、各岗位对所应承担的责任能够充分认识和了解，我行将案件风险防控责任落实分解到岗位、细化到责任人，各机构负责人为责任人，层层签订责任状，做到“事事连责任，环环定责任，人人有责任”。3.案件风险防范的制度建设情况我行根据当前案防风险趋势，适时修订和签发了一系列有关的案防管理办法及规章制度，组织专业人员对不适应案防要求的规章制度进行了修订、补充和完善，2015年签发了*农村商业银行案件责任追究暂行规定、*农村商业银行案件报告制度 、*农村商业银行案件防范及查处制度、*农村商业银行经济案件及违规行为查处操作规程等案防文件。同时，2015 年我行还强化对违规处罚的力度，依据*省农村合作金融机构工作人员违规行为处理办法，制定了*农村商业银行工作人员违规行为处罚实施细则 ，做到对违规、违法行为的处罚有章可循。4.案件风险排查和整改、问责情况按照案防指导意见和银监会案件风险排查管理办法的工作要求，我行开展了涉及各条线的风险排查，主要包括员工行为排查，业务风险点排查 ，影子银行排查等。根据*农商行案件风险排查工作实施方案，签订了案件风险防控责任书 ，按照“早排查、早发现 、早处置”的原则，根据年初工作计划安排，*部、审计稽核部联合对全辖 27家机构，进行了四次全面检查、四次员工行为排查、一次重点领域风险排查、信贷专项检查一次，银行承兑汇票专项检查，对重点岗位人员个人账户监测检查一次，同时对非法集资、三名贷款等全面排查。对我行员工八小时外行为，重点关注 ，对是否参与民间借贷、非法集资和社会融资活动等，加强监督。通过排查及时消除风险隐患，目前我行无各类风险案件发生 。2015 年全行全员合规意识明显增强 ，合规管理组织架构进一步健全，合规管理工作计划得到有效落实，合规风险监测指标明显好转，违规行为基本得到遏制。修订完善了员工积分管理实施细则，2015 年，全行违规行为积分513 分 ，违规积分人员 192 人 ，通过对违规积分人员和违规行为来看，操作风险是违规行为的主要方面。然而，一线员工合规操作意识仍需进一步加强；信贷资料的完整性、合法性 、有效性仍然是贷款业务方面的重点环节。5.案件风险信息报告和分析提示情况#*部把案件风险防范作为稳健经营的重要抓手，给予了高度重视，加强合规管理 ，建立、健全了案件防控的组织体系和长效机制，实施全面风险管理，实现了各项业务快速发展，确保无案件发生。6.案件防控工作评估及整改情况*部对照银监部门关于银行业金融机构案件防控工作办法的评估指标体系进行的自我评价。按照相关要求，经过逐项对照自查，同时也结合我行案防工作实际成效，最后我们对我行案件防控工作的自评打分*分，自评结果为合格。前期通过银监局在我行的现场检查，促进了我行案防合规政策、制度进一步完善 ，加大了对风险点及违规问题的纠正措施及改进管理流程等相关内容。*部通过流程银行建设，已对各项制度重新进行梳理、补充、修订、完善，确保各项制度符合内控管理需要，做到内控有制度 、部门有制约、岗位有职责、操作有程序、过程有监督、风险有监测、工作有评价、责任有追究。 三、存在问题（一）专业人员配备不全导致案防管理能力不足。合规部岗位人员配置严重不足，特别缺少法律事务管理、风险防控的专业人才。专业人员不足成为制约合规和风险管理进一步发展的问题。（二）全员合规意识 、合规队伍培养有待加强 。随着全行业务的发展和转型的不断升级，现有的队伍技能需要进一步优化 、补充、加强，工作服务创新意识需要不断强化，否则将无法满足未来业务需要。（三）对重要业务风险检查不够。2015 年随着我行业务不断拓展，在高风险业务、新业务方面，风险与合规管理部对部分高风险业务未能全面、独立完成检查 ，覆盖面和检查深度有待加强，如贷款风险分类、票据业务、资金业务等。四、审计建议（一 ）本行案防部门应围绕省联社、总行党委中心工作 ，结合案防工作职责，不断提升风控、营销、服务 、科技创