银行新行员培训课件：公司银行业务介绍

银行新行员培训课件： 公司银行业务介绍内容提要内容提要 商业银行经营管理体系公司银行部一二公司业务管理三公司业务产品四客户经理管理五一、商业银行经营管理体系产品流程渠道客户服务与营销 风险财务与绩效监管办公与管理整合账户存款、贷款支付结算卡业务贸易融资资金管理代理业务客户和帐户服务中心贷款中心清算和汇款中心票据处理中心贸易融资处理中心资金交易处理中心网点运行管理中心后督中心人民银行银监会外管局财政公安公众披露信用风险操作风险市场风险高柜低柜自助设备网上银行CallCenter手机银行银企直连人力资源费用报销考勤档案管理财务会计管理会计贡献度分析预算管理客户信息、个性化忠诚度、统一签约综合对账单客户事件营销、关系定价理财、现金管理银行经营管理的八个维度商业银行经营管理体系商业银行经营管理体系内容提要内容提要 商业银行经营管理体系公司银行部一二公司业务管理三公司业务产品四客户经理管理五二、公司银行部简介公司银行部组织构架公司银行部职能公司银行部发展战略纲要对公业务现状总行组织架构公司银行部公司银行部公司银行部组织架构总经理副总经理 /总助业务管理中心经理 /副经理业务管理岗产品管理岗经营规划岗综合管理岗机构业务管理中心经理 /副经理行业金融中心经理 /副经理公司业务一、二部总经理客户经理岗 客户经理岗 客户经理岗公司银行部公司银行部银行公司银行部现状银行公司银行部现有干部员工 27人，设总经理、总经理助理，三个中心。三个中心：业务管理中心公司业务营销中心机构业务营销中心公司银行部公司银行部公司银行部公司银行部业务规划与业务规划与年度计划年度计划信贷管理信贷管理营销管理营销管理产品管理产品管理内部控制内部控制综合管理综合管理公司银行部公司银行部业务规划与年度计划业务规划与年度计划 制定全行公司业务发展规划，确定重点区域、重点行业、制定全行公司业务发展规划，确定重点区域、重点行业、重点产品、目标市场、目标客户、分销渠道、营销策略等重点产品、目标市场、目标客户、分销渠道、营销策略等市场战略并组织实施。市场战略并组织实施。 参与编制全行年度综合经营计划，研究提出公司业务的发参与编制全行年度综合经营计划，研究提出公司业务的发展目标、收入实现目标、成本控制目标、资产质量目标，展目标、收入实现目标、成本控制目标、资产质量目标，并负责分解、落实和推进目标的实现；并负责分解、落实和推进目标的实现； 负责全行公司业务工作制度、标准、流程的制定。负责全行公司业务工作制度、标准、流程的制定。1公司银行部公司银行部营销管理营销管理 全行公司业务的营销管理，落实营销策略。全行公司业务的营销管理，落实营销策略。 组织全行公司业务的营销拓展工作。组织全行公司业务的营销拓展工作。 制定公司业务产品的市场营销方案并组织实施，对实施过制定公司业务产品的市场营销方案并组织实施，对实施过程进行指导、协调、检查和监督，对营销方案的实施效果程进行指导、协调、检查和监督，对营销方案的实施效果进行评估或修正。进行评估或修正。 重点客户、重点项目的投标组织、策划。重点客户、重点项目的投标组织、策划。 进行市场调研，分析公司业务市场状况。进行市场调研，分析公司业务市场状况。 开展对客户群的调查、统计和分析，进行公司业务客户的开展对客户群的调查、统计和分析，进行公司业务客户的市场细分和目标市场定位，组织全行公司业务系统挖掘及市场细分和目标市场定位，组织全行公司业务系统挖掘及培育优质客户群，提高市场份额。培育优质客户群，提高市场份额。2公司银行部公司银行部产品管理产品管理 全行公司业务新产品的需求调查、设计、开发、推广和效全行公司业务新产品的需求调查、设计、开发、推广和效果评估。果评估。 公司业务产品管理，制定产品手册与操作规程，对产品进公司业务产品管理，制定产品手册与操作规程，对产品进行成本效益分析，实施产品的升级和维护。行成本效益分析，实施产品的升级和维护。 负责票据相关产品的开发与推广。负责票据相关产品的开发与推广。 公司客户中间业务产品的规划、管理、研发、营销支持、公司客户中间业务产品的规划、管理、研发、营销支持、优化升级、市场推介和品牌建设。优化升级、市场推介和品牌建设。3公司银行部公司银行部信贷管理信贷管理 负责开展或组织授信业务的调查、评估，将符合条件的授负责开展或组织授信业务的调查、评估，将符合条件的授信申请报送授信评审部。信申请报送授信评审部。 负责对分支机构上报的公司业务申请进行立项审核。负责对分支机构上报的公司业务申请进行立项审核。 负责落实或督促落实授信业务条件，办理审批通过的授信负责落实或督促落实授信业务条件，办理审批通过的授信额度内的具体业务。额度内的具体业务。 负责向需要使用授信额度的部门（或行）切分审批通过的负责向需要使用授信额度的部门（或行）切分审批通过的授信额度。授信额度。 负责开展或组织开展公司业务授信后管理，出现风险预警负责开展或组织开展公司业务授信后管理，出现风险预警信号时提出调整方案。信号时提出调整方案。4公司银行部公司银行部内部控制内部控制 在全行风险管理框架下，负责拟定健全本部门职责范围在全行风险管理框架下，负责拟定健全本部门职责范围内业务运行和管理的风险内控制度并组织实施。内业务运行和管理的风险内控制度并组织实施。 拟定全行公司业务系统的相关业务标准、管理办法并组拟定全行公司业务系统的相关业务标准、管理办法并组织实施。织实施。 负责组织全行公司业务条线的自查和检查。负责组织全行公司业务条线的自查和检查。5公司银行部公司银行部综合管理综合管理 负责全行公司及机构业务客户经理团队的建设、业务负责全行公司及机构业务客户经理团队的建设、业务指导、技能培训和考核工作。指导、技能培训和考核工作。 为分支行提供行业信息支持和各种公司业务的指导。为分支行提供行业信息支持和各种公司业务的指导。 负责全行公司业务数据统计和分析。负责全行公司业务数据统计和分析。6公司银行部公司银行部公司业务使命为客户创造价值，实现股东价值最大化和可持续化。公司银行部公司银行部打造区域内最具盈利能力、最优质、最具品牌影响力的公司金融业务。 “ 最具盈利能力 ” 是指：努力保持利润稳健增长，使资产、资本回报及人均利润达到区域内领先水平，形成强大的可持续盈利增长能力。 “ 最优质 ” 是指：组织架构完善、业务结构合理、流程运营高效、创新能力强、风险管理水平高、服务质量好、员工素质优秀。 “ 最具品牌影响力 ” 是指：位居区域金融市场领先地位、市场份额大、美誉度和市场声誉卓著，内部文化先进。公司业务 愿景公司银行部公司银行部以客户为中心，以市场为导向， 支持区域经济发展，以经营风险和资本管理为基本点，以专业化综合性金融服务为手段，以效益最大化为目标， 走差异化、特色化经营之路，积极拓展业务多元化发展，树立银行公司金融品牌形象，三到五年内在若干细分目标市场达到优势地位，实现银行公司业务可持续发展。公司业务 未来三年发展战略公司银行部公司银行部截止 2010年末，我行对公存款余额达到674.78亿元， 较成立之初增长 415.15亿元，增幅 159.90%。截止 2010年末 , 我行公司类贷款余额628.07亿元，较成立之初增长 368.44亿元，增幅 141.91%。截止 2010年末，我行省内对公存款余额616.81亿元，市场占有率达到 13.71%，排名跃居全省第一。截止 2010年末，我行省内对公贷款余额608.23.亿元，市场占有率达到 10.98%，排名位居全省第三。公司银行部公司银行部内容提要内容提要 商业银行经营管理体系公司银行部一二公司业务管理三公司业务产品四客户经理管理五三、公司业务管理公司银行业务框架公司授信业务流程全方位公司银行服务全面的风险控制公司业务管理公司业务管理第二部分 公司银行业务管理u 公司银行业务框架u 公司银行业务流程u 产品条线u 全方位公司银行服务u 全面的风险控制公司业务管理公司业务管理公司银行业务框架 营销职能 授信管理 产品管理 统计分析营销理念 行业分析 市场观念 自营授信 客户维护 贷后管理 风险管理 产品维护 产品开发 数据统计 信贷管理公司银行业务框架公司银行业务框架 公司业务管理公司业务管理公司银行业务流程结算及中间业务细分市场选择目标市场产品定位营销及产品方案确定立项审查 贷前调查 贷时审查 贷后管理客户维护公司业务管理公司业务管理细分市场经济环境分析、市场规模分析市场需求分析、市场发展趋势分析行业经营状况分析客户需求分析、客户行为分析客户偏好分析、客户使用产品的历史记录资金规模分析、人力资源分析机构竞争能力分析、科技能力分析区域环境分析银行客户分析银行内部资源分析细分市场公司银行业务流程 公司业务管理公司业务管理选择目标市场的原则31有较大竞争优势金融产品和服务的对称性2 有较大购买潜力公司银行业务流程 公司业务管理公司业务管理u银行产品定位的步骤分析我行与竞争者的产品，寻找差异性，确定产品定位列出主要目标市场及客户群体列出主要目标市场的需求特性把产品的特性和目标市场的