风险管理部货币基金利差损占比自动计算项目需求规格书

需求规格书第 2 页1. 文件属性文件属性 内容文件名称 风险管理部货币基金利差损占比自动计算项目文件编号文件版本号文件状态 初稿作 者 信息科技部文件初次发布日期 2013-11-20文件初次实施日期2. 文件变更历史清单文档版本号 变更日期 修改人 备注1.0 2013-11-20 贺庆洲 根据风险管理部 OA 需求整理3. 本次修改变更说明序号 变更内容简述1.2.3.4.5.6.7.第 3 页【目录】第 1 章 概述 .11.1 编写目的 .11.2 适用范围 .11.3 参考资料 .1第 2 章 项目综述 .12.1 项目需求描述 .1第 3 章 业务功能需求描述 .23.1 报表样式 .23.2 计算公式 .23.3 取数规则 .23.4 风险准备金明细表 .3第 1 章 概述1.1 编写目的该需求规格说明书（以下简称本文档）是对 “风险管理部货币基金利差损占比自动计算” 需求规格进行清晰、准确、全面的定义，是反映本功能需求的工作范围、约束和限制等的说明性文件，是进行系统开发的依据。1.2 适用范围本文档适用于 “风险管理部货币基金利差损占比自动计算”需求进行需求确认、项目开 发、项目验收等过程。1.3 参考资料参考文件 备注第 2 章 项目综述2.1 项目需求描述根据 OA 信息系统业务申请书利差损占比计算模块需求（编号：201311656），经与风险管理部 协商， 拟在内部应用平台 实现风险管理部货币基金利差损占比自动计算项目。经过需求分析，本次系统自动化开发内容主要包括：第 2 页1、 财务风险准备金数据清洗2、 数据统计分析3、 查询，导出及当占比超过配置的阀值时邮件提醒风险管理部第 3 章 业务功能需求描述3.1 报表样式可按时间段查询利差损占比，显示字段包括：日期 场内货币基金名称 利差损数值 利差损占比 场外货币基金名称 利差损数值 利差损占比 风险准备金 利差损占比汇总2013-11-19工银安心增利 XXXXX 11% 工银货币 XXXX 32% XXXX 43%其中：利差损数值为计算公式分子项，风险准备金为计算公式中分母项。可导出该报表，当利差损占比超过 40%，系 统自动发 送邮件至风险管理部。邮件标题：利差损占比超出阀值提醒邮件邮件正文：货币基金利差损占比 43%，其中：场内货币基金利差损占比：11%，场外货币基金利差损占比 32%。3.2 计算公式 风 险 准 备 金 已 提 前 支 取 的 利 息已 计 息 天 数）最 新 银 行 活 期 存 款 利 率（ 存 款 利 率每 一 笔 存 款 金 额利 差 损 占 比 360/*3.3 取数规则第 3 页每一笔存款金额： STG_TZ_CWZTCD（在途存单表）的 CDJE (存单金额)字段；存款利率：STG_TZ_CWZTCD （在途存单表）的 LL 利率(%)字段；最新活期存款利率：由于非经常变动，通过后台配置文件配置；已计息天数：当前日期减去 STG_TZ_CWZTCD（在途存单表）的 QXR（起息日）字段；已提前支取利息：凭证表中与运作部协商后的科目及科目摘要取出指定数据；风险准备金：“ 月末一般风险 准备净资产” 本月值；利差损占比阀值：由于非经常变动，通过后台配置文件配置。