农村信用社监事会履行职责情况报告.docx

农村信用社监事会履行职责情况报告 各位领导、各位代表： 今年以来，联社监事会立足于促进农村信用社有效防 范经营风险，保障农村信用社稳健安全经营，从多方面多 角度对联社理事会、经营班子的重大事项、重大决策等进 行了认真监督，充分发挥监事会的作用，使监事会工作与 约束机制逐步走上制度化、规范化轨道，与联社理事会、 经营班子共同促进了我县农村信用社的持续健康发展。现 将一年来履行职责情况报告如下： 一、参与决策，规范运作，合规有效监督。为充分发 挥监事会的作用，今年监事会在重大问题的处理上实行 “三长一会”联席制度，日常的经营管理上做到“三权” 分设，努力打造农村信用社的“两大优势” 。具体地讲，就 是在县联社的重大问题的决策上，实施以理事会、监事会、 主任办公会为运行基础，以理事长、主任、监事长为运行 纽带的联席会议制度，在日常的经营管理中，按照现代企 业制度的要求做到了决策权、经营权和监督权的分设，切 实达到各负其责，协调运转，有效制衡的治理目标，在经 营管理的全过程中，不断打造农村信用社的体制优势和机 制优势。监事会认为：XX 年县联社理事会的一系列重要决 策程序规范，合法合规，切合实际，积极有效；经营班子 的工作符合社员大会和理事会决议要求，能够切实贯彻理 事会各项决策，运作行为规范，措施得力，效果明显。 二、找准角度，改进方式，科学规范监督。根据县联 社章程规定的职权，我们监事会今年以来找准位置， 调整角度，改进方式，科学规范地开展监督工作。 1、加强内控制度建设，规范监督工作程序。今年，监 事会积极配合理事会、经营班子强化内控制度建设，参与 和协助制定了财务管理办法 、 信贷管理办法 、 安全 保卫工作违规处罚办法以及内部审计稽核工作制度 等一系列办法制度，并根据市联社和自身规范化管理的需 要，将行社脱钩以来县联社在经营管理形成的一系列管理 制度和办法，进行了认真的总结整理和修订，形成了包括 机关管理、人事管理、信贷管理、财务会计、监察审计、 微机管理、三防一保七大类五十多项制度、办法和规定， 编印了平山县联社综合管理资料汇编 。进一步规范了信 用社的经营行为，强化了县联社统一管理，也为监事部门 实施更好的监督提供了依据和基础，切合实际的管理制度， 环环相扣的管理体系，促进了农村信用合作事业的稳步发 展。 2、定期召集监事会会议，研究议定有关议题。今年以 来，监事会共召开 次全体会议，对理事会拟订的各项决议草案进行讨论， 收集并向理事会反馈监事们的意见和建议。同时对主任室 通报的近期工作，财务经营情况以及阶段性的重大工作事 项，进行认真的讨论和反馈。一年来，我会先后收到各类 口头和书面提案（含合理化建议）10 多件次，其中 件为县联社决策层所采纳和运用。如今年年初监事会 提出了“关于加强平山县农村信用社行风建设的战略思考” 提案，被县联社采纳，在此基础上整理出平山县农村信用 社民主评议行风工作实施方案，并以文件形式下发信用社 执行。同时，监事会加大行风建设工作监督检查力度，促 进全辖农村信用社行风建设上了一个新台阶，年底在县纠 风办评主行风评议工作优秀单位。 3、正确处理监督和被监督之间的关系。今年以来，监 事会成员忠于职守、办事公正、实事求是，有较强的原则 性，日常工作中，能正确地处理好监督与被监督之间的关 系。监事会与理事会、经营班子及各职能部门既是监督与 被监督的关系，也是互相监督、相互配合、互相支持的关 系。 三、加强联系，优势互补，实施立体监督。监事会作 为县联社的监督机构，与金融监管部门，县联社内部稽核 部门，共同构筑了较为完善的科学、规范的监督体系。在 日常的工作中，我们主动与人民银行、银监办、地方审计、 纪检、司法等部门加强联系，以期取得协调支持和帮助。 1、加大稽核检查力度，实施有效监督。一是全面开展 稽核工作。全年深入基层社进行常规稽核 次，专项稽核 余次，检查覆盖面达 100%。对稽核检查过程中发现的 问题，及时下达整改措施，限期纠正，为业务的正常发展 发挥了积极的指导和监督作用。二是做好各类专项检查工 作。年初，对全县 28 个独立核算信用社的 XX 年度会计决 算工作进行了专项检查，客观、真实地反映了我县年度会 计决算工作的真实性；5 月份，对全县信用社会计基础工作 进行了专项检查；8 月份，组织了农户小额信贷工作检查； 9 月份，根据上级主管部门要求，对信用站进行了一次全面 的大检查；另外，还根据省办和市联社的工作部署，开展 了多次信贷、财务、安全保卫等方面工作的自查及检查工 作。通过几次全面的检查，发现了许多工作中存在的漏洞 及问题，并及时进行了整改，消除了隐患，保障了业务的 健康发展。三是做好全面稽核。为了更好地了解信用社的 经营及各项制度的执行情况，于 9 至 11 月份对岗南、合河 口、柏岭三个信用社的业务经营、制度执行、安全保卫、 人员管理及信用站工作等进行了全面稽核。通过稽核发现 柏岭信用社业务经营良好，各项制度健全且落实到位，而 岗南、合河口两个信用社存在的问题较多，根据稽核处 罚实施细则对有关问题的责任人进行了经济处罚，共涉 及 13 人，罚款 3758 元，为领导决策提供了真实有效的依 据。 2、贯彻以人为本方针，强化纪检监察职能。监事会把 监督工作与纪检监察工作有机地结合起来。重点抓住了对 干部的考察监察工作，重要岗位人员的考核管理工作，及 时向理事会、经营班子提出建议、意见，如原古月信用社 副主任（主持工作）虚拟贷款骗取贴息资金，原南甸信用 社副主任焦新海冒名贷款、挪用联行资金，均建议理事会 和经营班子免去职务并调离该社。今年，监事会共向理事 会和经营班子提出建议 次，处分 人，为信用合作事业的健康发展起到了保驾护航的作 用。 3、脚踏实地抓防范，千方百计保安全。安全保卫工作 是一项系统工程，是事业兴旺发达成功的基础，联社理事 会、经营班子、监事会一贯重视安全保卫工作，牢固树立 “安全就是效益”的指导思想，确定了监事长负责，保卫 科专职抓的管理体系，具体工作中一是提高全体员工的安 全防范意识，经常开展安全防范教育，结合系统内外典型 案例，对员工进行社会治安形势和法规、法纪教育以及警 示教育，使员工认识到遵守安全保卫制度就是爱惜自己的 生命，从而做到警钟长鸣，克服侥幸心理、麻痹思想和松 懈情绪。由于教育到位，十月份胜伏信用社东义羊代办站 成功防范了一起道路抢劫案。二是加大检查，堵塞漏洞。 针对信用社摊子大、人员多和部分员工对安全保卫工作认 识不足、存在重经营、轻安全的实际情况，我们一方面靠 信用社主任督促，另一方面经常性开展安全检查。坚持白 天检查与夜晚检查相结合、实地检查与电话查岗相结合、 全县安全大检查与临时突击检查相结合的办法，一年来共 查处违章违纪 人次，除进行经济处罚外，还对其中的 人通报批评，提高了全体员工安全责任意识。三是加 大安全设施建设的投入，认真对营业网点安防设施达标检 查，对不达标的地方坚决按照要求进行整改，投入专项资 金，购置配备了安防器具，对没有卫生间的网点进行了改 造，舍得花钱买平安，确保了信用社人、财、物的安全。 经过全县干部职工的共同努力，一年来全县所辖网点未发 生任何大小案件事故，有力地保障了全县农村信