2014年保险工作制度开展

续 保 工 作 方 针 为规范续保工作，确保续保工作顺利进行，规模化提高续保率， 现特制订续保工作制度如下： 一、续保工作的开展必须符合公司保险业务的总体经营方针和策 略。 二、续保所投保的保险公司，需符合公司对于车险业务基盘分配 比例。 （一般按各保险公司售后送修比例分配次月保费） 三、续保工作要做到月有计划日有序，标准如下： （一）月工作安排： 1、 每月 10 日前下发客户基盘（提前一到两月基盘） ，并按照 新基盘进行分配。 月客户基盘数 = 客户基盘数 人数 日客户基盘数 = 个人基盘数 有效工作日 2、 每月 15 日整理新月度续保任务预算。 3、 每月 25 日制定次月的保险续保营销方案。 4、 每月 28 日整理当月续保客户档案，备档留做下年度工作。 5、 每月 3 号前，需把上月保险台账与财务核对确认，再与各 家保险公司核对手续费账目并结算。 6、 每月 5 号前，需分别把上月保险理赔台账和保险月报汇总 表整理上报集团；保险数据信息报告上传厂家；保险兼业 代理报表上报保监局。 7、 每月 20 日前再次确认 4 家保险公司手续费与出单费是否入 账并跟进。 （二）日工作安排： 1、 每日 AM 9：3011 ：30，PM 13：0016：00 为客户回访跟 进时间，回访客户数不得小于当日客户基盘数。可结合 每日预算进度表，进行回访工作调整。 （内容可参考“续 保电话话术” ） 2、 开展客户回访跟踪业务时，必须有详尽的沟通记录，且跟 踪记录不得少于 3 次（续保基盘跟进表） 。 3、 为确保客户办理续保业务的满意度，接待续保客户时，需 向客户告知办理业务所需时间，全程不可超过 1 小时。 （可参考“续保话术总结” ） 4、 每日 16：00 以后，整理当日客户并做好保险台账续保档案 记录，保单与客户证件复印存档，以及次日邀约到店客 户资料。并提前将客户出单信息准备齐全，以节省续保 出单时间。 5、 对于回访中未到店的客户，做好记录，由续保专员再次安 排跟踪邀约回访。 6、 每日下班前，需整理好当日续保相关工作信息（包括保险 台账、续保跟踪进度表和前台反馈的及时更新的续保信 息） 。整理汇总后，可使用 OA 办公系统发送至上级主管 领导。 （三）人员工作安排： 续保 100 单以内，2-3 名续保人员（可含 1 名保险助理） 续保 100-150 单，3-4 名续保专员（可含 1 名保险助理） 续保 150-200 单, 4-5 名续保专员（内含 1-2 名保险助理） 续保 200 单以上，根据业务情况酌情处理。 （四）续保跟进方式： 1、 每月下发基盘后，请客服部帮忙给即将到期的车主群发 “保险到期温馨提示”短信（内容参照“续保短信模板” 跟进每月活动可做调整）首先想让客户了解可以店内投 保。由保险专员针对不同客户再次发送短息，让客户可 以一对一的熟悉信任保险专员，进一步跟进。 2、 每月基盘客户可由保险助理参照“续保电话话术”全面地 毯式与客户电话沟通一次，并做好反馈记录，筛选出例 如：“A 优质客户、B 意向客户、C 朋友/外保客户、D 不 保或已保客户、E 无法联系/无记录/外地用车”等客户 群体。 3、 A 类优质客户，可由续保专员或保险助理邀约来店详谈或直 接电话报价。B-D 类客户做好初次跟踪记录结果，上报反 馈给上级主管。 4、 由续保专员针对保险助理反馈的 B、C 类客户群体，分析具 体情况，进一步多次跟踪回访，并及时变更跟进情况记 录。 5、 可根据具体客户具体分析，特殊客户上报主管领导及时调 整续保活动方案。 6、 联合客服部定期举办车主沙龙讲座，为新老客户讲解日常 保养、养护用车等注意事项与保险政策，使客户进一步 了解店内投保的优势。 （车主讲座内容例如：讲明本店 合作的几家保险公司（分别是什么政策） 。具体分解保 险的几大种类，分别理赔的项目。从哪里会产生差价， 出险事故如何报案处理。店内承保的好处与外面投保 风险。用车注意事项与车辆保养维护知识。我们最终 达到的结果：争取当场拿下所有来店听讲座的客户。 ） 7、 为适应市场需求，店内投保方式可分为：到店投保、上门 送单（网销）或快递邮寄等多种方式。 8、 保险办公室可制作彩色宣传板：明确注明店内外投保的区 别、保险险种与范围、各家保险公司优惠政策等。使客 户可以一目了然，做到消费透明化，让客户更放心相信 4S 店。 9、 给客户报价可分为：电话报价、到店详谈、书面传真