2015年下半年黑龙江基金从业资格：资产配置管理概述考试题

2015 年下半年黑龙江基金从业资格：资产配置管理概述考 试题 一、单项选择题（共 25 题，每题 2 分，每题的备选项中，只有 1 个事最符 合题意） 1、对基金经理操作风格的考察要点有_。 A基金经理持股集中度情况 B基金股票周转率情况 C基金经理行业偏好情况 D基金经理投资哲学 2、目前，我国的基金管理费、基金托管费实行_。 A每日计提 B每周计提 C按周支付 D按月支付 3、投资人按风险承受能力可以至少分为哪几个类型_ A中庸型 B稳健型 C保守型 D积极型 4、ETF 基金管理人若对最小申购、赎回单位进行更改，应在更改前至少 _个工 作日在至少一种中国证监会指定的信息披露媒体公告。 A3 B5 C8 D10 5、_是指对计划中的主要目标和建议进行简短的概述，使相关部门和人员能 快速地浏览整个计划的内容。 A：计划实施概要 B：市场营销现状 C：市场威胁和市场机会 D：目标市场和可能存在的问题 6、某公司投资于一家基金管理公司，其出资额占该基金管理公司注册资本的 10%，则该公司不需具备的条件是_。 A从事证券经营、证券投资咨询、信托资产管理或者其他金融资产管理 B持续经营 3 个以上完整的会计年度，公司治理健全，内部监控制度完善 C资产质量良好 D具有良好的社会信誉，最近 3 年在税务、工商等行政机关以及金融监管、 自律管理、商业银行等机构无不良记录 7、证券市场的自律性组织有_。 A证券交易所 B中国证监会 C证券公司 D证券业协会 8、QD基金申购和赎回的开放时间为_。 A9:3011:30 和 13:0015:00 B9:00 11:00 和 13:0015:00 C9:30 11:30 和 12:5514:55 D9:0011:00 和 12:5514:55 9、认购权证实质上是一种股票的_。 A短期看涨期权 B短期看跌期权 C长期看涨期权 D长期看跌期权 10、封闭式基金溢价发行是指_ A：基金按高于面值的价格发行 B：基金按低于面值的价格发行 C：基金按等于面值的价格发行 D：以上都不是 11、通过邮寄服务，基金管理人一般向基金持有人邮寄_等定期和不定期材料。 A季度对账单 B基金账户卡 C基金通讯 D理财月刊 12、根据证券投资基金销售机构内部控制指导意见 ，客户身份资料自业务关 系结束当年计起至少保存_年，交易记录自交易记账当年计起至少保存_年。 A15；10 B10 ；10 C15 ；15 D10；15 13、基金产品风险等级通常不包括_。 A零风险等级 B低风险等级 C中风险等级 D高风险等级 14、下面不属于制定内部控制制度的原则的是_ A：合法合规性原则 B：全面性原则 C：有效性原则 D：适时性原则 15、_是股票最基本的特征。 A永久性 B收益性 C风险性 D流动性 16、_是用来分析货币市场基金的指标。 A融资比例 B保本期 C安全垫 D担保人 17、基金监管的首要目标是_ A：保护投资者利益 B：保证市场的公平、效率和透明 C：降低系统风险 D：推动基金业的规范发展 18、_是指通过一些理财规划的工具帮助客户评估目前的资产配置是否合理， 发掘客户的理财需求，提出相应的改善意见。 A财务诊断 B风险评价 C资产配置 D理财规划 19、随着信用制度的发展，_等融资方式不断出现，越来越多的信用工具随之 涌现。 A国家信用 B公司信用 C银行信用 D商业信用 20、投资者在基金设立募集期内，申请购买基金份额的行为称为_。 A认购 B申购 C申请 D买卖 21、用会计方法计算出来的每股股票所代表的实际资产的价值称为股票的_。 A票面价值 B账面价值 C清算价值 D内在价值 22、_是反映证券市场发展程度的重要指标。 A证券市场价值 B证券化率 C证券市场指数 D证券种类 23、个人投资者投资基金涉及的税收包括_。 A营业税 B印花税 C所得税 D增值税 24、_是为投资人选择合适的基金产品前十分重要的环节。 A了解基金投资人的风险承受能力 B划分投资人的类型 C确定投资者的投资目标 D制定合适的理财方案 25、 证券投资基金销售管理办法规定开放式基金的认购费率不得超过认购金 额的_ A：2% B：3% C：4% D：5% 二、多项选择题（共 25 题，每题 2 分，每题的备选项中，有 2 个或 2 个以 上符合题意，至少有 1 个错项。错选，本题不得分；少选，所选的每个选项得 0.5 分） 1、下列关于基金监管“三公”原则的说法，不正确的有_。 A公开原则要求基金市场具有充分的透明度，实现市场信息的公开化 B公信原则要求监管行为要有一定的公信度 C公正原则要求监管部门对被监管对象给予公正的待遇 D公平原则是指基金市场中不存在歧视，所有参与基金活动的当事人具有完 全平等的权利 2、下列债券发行的定价方式中，_是以募满发行额为止的中标者最高收益率作 为全体中标者的最终收益率。 A以价格为标的的荷兰式招标 B以价格为标的的美式招标 C以收益率为标的的荷兰式招标 D以收益率为标的的美式招标 3、关于信用制度的表述错误的有_。 A信用制度的发展是促使证券市场发展的因素之一 B随着信用制度的发展，越来越多的信用工具随之涌现 C信用工具一般都有流通变现的要求，而证券市场为有价证券的流通创造了 条件 D信用制度的发展与证券市场的发展没有必然联系 4、 、是基金管理公司管理基金投资的最高决策机构。 A：总经理 B：董事会 C：风险控制委员会 D：投资决策委员会 5、稳健型投资者可选择的基金产品包括_。 A股票型基金 B债券型基金 C货币市场基金 D混合型基金 6、属于基金市场服务机构的有_。 A注册登记机构 B基金销售机构 C基金评级机构 D律师事务所和会计师事务所 7、目前我国金融债券发行量最大的发行主体是_ A：中国工商银行 B：国家开发银行 C：中国进出口银行 D：中国农业发展银行 8、根据_的不同，可以将基金分为主动型基金与被动(指数)型基金。 A：运作方式 B：法律形式 C：投资理念 D：投资目标 9、由于 QD基金主要投资于境外市场，与仅投资于境内证券市场的其他开放 式基金相比，在募集认购的具体规定上有如下_特点。 A发售 QD基金的基金管理人必须具备合格境内机构投资者资格和经营外 汇业务资格 BQD基金份额只可以用人民币进行认购 C基金管理人可以根据产品特点确定 QD及基金份额面值的大小 DQD基金份额可以用美元或其他外汇货币为计价货币认购 10、根据_的规定，基金托管人为履行职责，要设有专门的基金托管部门， 并要求有安全保管基金财产的条件，有安全高效的清算.交割系统，有符合要求 的营业场所.安全防范设施和与基金托管业务有关的其他设施，有完善的内部稽 核监控制度和风险控制制度等条件。 A：证券投资基金法 B： 证券投资基金托管资格管理办法 C： 中华人民共和国证券法 D：中华人民共和国刑法 11、下列关于基金促销手段的说法，正确的是_。 A基金促销就是通过人员推销、广告促销、营业推广、公共关系和持续营销 等手段来达到销售基金的目的，并不需要与目标市场沟通 B一般来说，针对机构投资者、中高收入阶层这样的大投资者，基金管理公 司可以通过专业化的推销达到最佳的营销效果 C基金广告主要用于基金产品广告和推广活动信息，一般并不运用于品牌和 形象推广 D公共关系所关注的是基金管理人、基金托管人与监管机构之间的关系 12、根据证券、期货投资咨询管理暂行办法的规定，申请设立证券投资咨 询的机构应当有_名以上取得证券投资咨询从业资格的专职人员，并且注册资 本达到_万元人民币以上。 A5；500 B5 ；100 C10 ；100 D10；500 13、基金市场的参与主体可以分为_三大类。 A基金当事人 B上市公司 C基金监管机构和自律组织 D基金销售机构等市场服务机构 14、衡量基金择时能力常用的方法中，需要将市场划分为牛市和熊市的是_。 A现金比例变化法 B成功概率法 C二次项法 D夏普指数法 15、基金管理人的主要职责包括_。 A投资管理 B基金估值 C基金营销 D会计核算 16、QD基金是指在一国境内设立，经该国有关部门批准从事_证券市场的股 票、债券等有价证券投资的基金。 A境内 B境外 C境内或境外 D境内和境外 17、实践中，大多数公司的清算价格总是_账面价值。 A高于 B低于 C等于 D高于或等于 18、下列关于基金投资和购买方式的说法，正确的有_。 A选择合适的投资和购买方式，可以提高潜在客户促成的效率 B定期定额适合于有一定投资经验、熟悉基金市场、有波段操作习惯的投资 者 C基金投资应构建基金产品组合，以进一步分散风险 D基金转换业务具有投资起点低、自动投资省时省力的特点 19、在二级市场的净值报价上，ETF 每_秒提供一个基金净值报价。 A10 B15 C30 D45 20、关于股票分割与合并，以下说法正确的有_。 A事实上，股票分割与合并通常会刺激股价波动 B从理论上说，股票分割与合并都不会影响调整后的股价 C股票分割通常适用于低价股，股票合并常见于高价股 D股票分割与合并，不影响股东权益占公司总股权的比重 21、根据证券投资基金运作管理办法 ，基金管理人和基金托管人都不召集基 金份额持有人大会的，代表基金份额总额_的基金份额持有人可以自行召集基 金持有人大会。 A5% B10% C20% D30% 22、基金是投资于股票、债券、货币市场工具等多种金融产品的组合投资工具， 客观上要求营销人员广泛了解和掌握股票、债券、货币、保险等各种金融工具， 在营销过程中将有关知识以服务的方式传递给投资者。这体现了基金市场营销 的_ A：服务性 B：专业性 C：持续性 D：适用性 23、债券代表债券投资者的权利，这种权利称为_。 A所有权 B财产支配权 C债权 D财产使用权 24、某投资者子 200