2016年江苏省银行业初级资格《法律法规》：刑事诉讼考试题

2016 年江苏省银行业初级资格法律法规：刑事诉讼考 试题 一、单项选择题（共 27 题，每题的备选项中，只有 1 个事最符合题意） 1、根据抵(质) 押品管理内容，以下说法错误的是_。 A如发现抵押人的行为将造成抵押物价值的减少，应要求抵押人立即停止其 行为 B如发现抵押物价值非正常减少，应及时查明原因，采取有效措施 C经商业银行同意，抵押人可以买卖双方协定价格全部转让抵押物 D经办人员应定期检查抵押物的存续状况及占有、使用、转让、出租及其他 处置行为 2、不属于基金存续期间发生的行为是_。 A基金认购 B基金分红 C基金赎回 D基金转换 3、自营性个人住房贷款的利率_。 A按商业性贷款利率执行，上限放开，实行下限管理 B按商业性贷款利率的上下限执行 C有上限但没有下限 D与商业性贷款利率完全分开，由商业银行与借款人协商确定 4、商业银行按照法定比率向中央银行缴存的存款准备金是_ A中央银行拆借 B存放中央银行款 C法定存款准备金 D超额准备金 5、户央银行提高法定存款准备金率时，市场的反应通常是_ A商业银行可用资金增多，贷款下降，导致货币供应量减少 B商业银行可用资金减少，贷款上升，导致货币供应量增多 C商业银行可用资金减少，贷款下降，导致货币供应量减少 D商业银行可用资金增多，贷款上升，导致货币供应量增多 6、当客户对商业银行的理财产品的风险产生疑虑而进一步向从业人员深究时， 从业人员应当本着_的原则回答客户的问题。 A银行利益最大化 B诚实信用 C坦白真诚 D毫不隐瞒 7、如果某商业银行持有 1000 万美元资产，700 万美元负债，美元远期多头 500 万，美元远期空头 300 万，那么该商业银行的美元敞口头寸为_。 A700 万美元 B500 万美元 C1000 万美元 D300 万美元 8、在信用风险资本计量的内部评级法初级法下，银行采用合格净额结算缓释信 用风险时，应在_的基础上监测和控制相关的风险暴露。 A多头头寸 B空头头寸 C净头寸 D总头寸 9、英美商品交易市场上买卖贵金属和药材等一些特殊商品时所使用的交易单位 是_。 A司马两单位 B托拉 C金衡制单位 DK 值单位 10、下列属于直接融资的行为有_。 A何某向工商银行借款 100000 元专门用于其企业的工程结算 BA 公司向 B 公司投入资金 80000005 元，并占有 B 公司 30%的股份 CA 公司通过融资机构向 B 公司借款 600000 元 D何某通过金融机构借人资金 120000 元 11、在项目技术分析和评估中，最关键的评估环节是。 A：配备一定数量具有一定专业水平的技术专家或技术人员 B：评估人员深入实际，调查研究项目的技术与设计方案 C：认真核实各项技术方案指标 D：搞好方案的定量分析，进行备选方案的综合技术评估 E：著作权 12、 中国人民银行法修正案于_通过。 A2005 年 B2003 年 C2001 年 D1995 年 13、电话银行是通过_及人工服务应答方式为客户提供金融服务。 A自助终端 B移动电话技术 C互联网技术 D电话自动语音 14、下列保险中不属于人寿保险的是_。 A生存保险 B死亡保险 C收入补充保险 D生死两全保险 15、普遍认为比较有效的声誉风险管理方法不包括。 A：改善公司治理结构 B：预先做好防范危机的准备 C：利用精确的数量模型进行量化 D：确保各类主要风险得到正确识别和排序 E：重组 16、为了降低“假个贷”风险，一线经办人员应严把贷款准入关，要注意检查 的内容不包括_。 A借款人身份的真实性 B借款人的房产情况 C借款人的信用情况 D各类证件的真实性 17、短期贷款展期的期限累计不得超过_。 A2 年 B3 年 C原贷款期限 D原贷款期限的一半 18、以下各事件中，引发的投资风险不能通过投资组合多元化来分散的是_。 A某公司经理经营不善 B全球经济进入萧条期 C某上市公司被恶意并购 D某航空公司下属的飞机失事 19、下列关于信用风险的说法，正确的是_。 A信用风险只有当违约实际发生时才会产生 B对商业银行来说，贷款是唯一的信用风险来源 C信用风险包括违约风险、结算风险等主要形式 D交易对手信用评级的下降不属于信用风险 20、_用于评价目标区域信贷资产质量水平在银行系统中所处的相对位置。 A信贷平均损失比率 B信贷资产相对不良率 C利息实收率 D信贷余额扩张系数 21、一张 10 年期，年利率 9%，市场价格为 850 元，面值 1 000 元的债券，即 期收益率是_。 A1.06% B9.76% C10.6% D97.6% 22、对保证人管理的内容不包括_。 A审查保证人的资格 B抵押品价值的变化情况 C分析保证人的保证实力 D了解保证人的保证意愿 23、_是资产负债表中的流动负债。 A应付票据 B应收票据 C存货 D待摊费用 24、尽力保全已积累的财富，厌恶风险，这样的理财特征通常属于_。 A退休养老期 B中年稳健期 C青年成长期 D少年成长期 25、金融市场的参与者通过买卖金融资产转移或者接受风险，利用组合投资可 以分散投资于单一金融资产所面临的非系统风险，这属于金融市场的_功能。 A货币资金融通 B风险分散与风险管理 C经济调节 D资源配置 26、下列最适合购买债券型理财产品的人群是_。 A年轻人 B富人 C白领 D老年人 27、下列关于企业销售渠道的说法，正确的是。 A：直接销售渠道更重要 B：直接销售渠道的优点是贴近市场，缺点是资金投入大 C：间接销售渠道的优点是无需自找资源，缺点是需铺设销售网络 D：直接销售应收账款较多 E：著作权 二、多项选择题（共 27 题，每题的备选项中，有 2 个或 2 个以上符合题意， 至少有 1 个错项。 ） 1、征信服务中心收到商业银行重新报送的更正信息后，应在_个工作日内对异 议信息进行更正。 A5 B3 C2 D1 2、商业银行风险管理的主要策略中，可以降低系统风险的风险管理策略是_。 A风险分散 B风险对冲 C风险转移 D风险规避 E风险补偿 3、中国进出口银行在业务上接受_的监督和指导。 A中国人民银行 B中国银行业监督管理委员会 C财政部 D对外贸易经济合作部 E国务院 4、利率挂钩型理财计划中常用的挂钩利率指标有_。 A伦敦银行间同业拆借利率 B纽约银行间同业拆借利率 C香港银行间同业拆借利率 D东京银行间同业拆借利率 E巴黎银行间同业拆借利率 5、商业银行给集团客户贷款时，应在贷款合同中约定，借款人若_，银行有权 单方决定停止支付借款人尚未使用的贷款，并提前收回部分或全部贷款本息。 A给集团的其他成员提供担保 B提供虚假材料 C隐瞒重要经营财务事实 D挪用贷款 E拒绝接受贷款人对其信贷资金使用情况的监督 6、新国家助学贷款规定的贷款期限最长不得超过_年。 A5 B6 C8 D10 7、在个人住房贷款业务中，贷款受理和调查中的风险点主要包括_。 A借款申请人是否有稳定、合法的收入来源 B借款申请人提交的资料是否齐全 C项目调查中的风险 D借款人调查中的风险 E不按权限审批贷款，使得贷款超授权发放的风险 8、设备贷款的额度最高不得超过借款人购买或租赁设备所需资金总额的_。 A50% B55% C70% D90% 9、2006 年，我国新推出的国债形式是_。 A记账式国债 B凭证式国债 C电子式国债 D实物式国债 10、商业银行资产负债的期限结构里最容易产生的问题就是资产负债的期限错 配，即“借短贷长” ，这种情况极易面对流动性风险，下面关于“借短贷长”说 法正确的是_。 A通过一个较短的负债来支撑一个较长的资产 B通过一个较长的存款来支撑一个较短的贷款 C通过一个较短的存款来支撑一个较长的贷款 D通过一个较长的负债来支撑一个较短的资产 E以上说法皆不正确 11、基金宣传推介不应当_。 A登载基金发行人之外的个人的推荐性文字 B违规承诺收益 C预测该基金的证券投资业绩 D诋毁其他基金管理人 E登载该基金管理人管理的其他基金的过往业绩 12、巴塞尔委员会颁布的有效银行监管的核心原则是有效银行监管的（） 。 A最低标准 B最高要求 C规范做法 D以上都不是 13、商业银行增加交易账户业务会_。 A降低市场风险资本要求 B提高市场风险资本要求 C提高核心资本充足率 D提高资本充足率 14、在二手房贷款中，一般由_承担阶段性保证的责任。 A开发商或借款人 B开发商或担保机构 C中介机构或开发商 D中介机构或担保机构 15、以下关于年金的说法正确的是_。 A普通年金的现值大于预付年金的现值。 B预付年金的现值大于普通年金的现值。 C普通年金的终值大于预付年金的终值。 DA 和 C 都正确 16、按照票据法规定，票据上未记载票据付款地时，下列说法正确的是 _。 A汇票上未记载付款地的，付款人的营业场所、住所或者经营居住地为付款 地 B本票上未记载付款地的，出票人的营业场所为付款地 C支票上未记载付款地的，付款人的营业场所、住所或者经常居住地为付款 地 D支票上未记载付款地的，出票人的营业场所、住所或者经常居住地为付款 地 E支票上未记载付款地的，出票人的经营居住地为付款地 17、商业银行申请开展个人理财业务，应当向中国银监会报送的材料应包括 _。 A有商业银行负责人签署的申请书 B拟申请业务介绍 C业务实施方案 D商业银行内部相关部门的审核意见 E中国银监会要求的其他文件和资料 18、我国银行信货管理一般实行集中授权管理、_、贷款管理责任制相结合。 A分级审批 B审贷分离 C统一授信管理 D分级授信 E统一审批 19、在中长期贷款发放过程中，银行应按照完成_进行付款。 A合同 B工程量的多少 C贷款人 D计划付款期 20、国内期货市场中不包括_。 A上海期货交易所 B深圳期货交易所 C大连商品交易所 D郑州商品交易所 21、根据银监法的规定，对发生风险的银行业金融机构处置的方式主要有 _。 A接管 B重组 C撤销 D依法宣告破产 E暂停营业 22、可以开立临时存款账户的情形包括_。 A设立临时机构 B异地临时经营活动 C异地业务往来 D注册验资 23、 巴塞尔新资本协议要求银行信息披露的范围包括（） 。 A资本充足率 B资本构成 C风险敞口 D盈利能力 E风险管理策略 24、下列关于长期偿债能力指标的说法，正确的有_。 A负债占资产总额的比率越低，说明企业用于归还债务的资产越充足 B资产负债率越低表明企业长期偿债能力越强 C产权比率是所有者权益总额与资产总额