2009年柳州上半年融资情况总结

2009 年上半年融资情况总结 今年上半年，围绕中心的总体工作部署要求，以企业服务为核 心，立足于多渠道为中小企业解决融资困难，积极采取有力措施， 做到“早谋划、早安排、早推进”，保障了上半年工作目标任务的 顺利完成，在解决中小企业资金方面取得较好成效。 一、上半年融资工作的基本情况 （一）融资服务方面 1、为了配合市政府扶助中小企业渡过金融危机出台的相关政策， 融资部统计了从 2008 年 11 月 29 日至 2009 年 2 月末我市部分中小 企业获得银行基准利率贷款的情况进行调查、统计和汇总。从商业 银行、交通银行、农业银行和农信社调查的数据来看，共有 93 家中 小企业获得银行的贷款支持，总额 66439 亿元，其中 55 家中小企业 74 笔合计 5。212 亿元贷款获得基准利率，68 家中小企业 88 笔贷款 由中小企业担保公司按照 1%的保费提供担保，总额 2。6589 亿元。 另外，工行总计发放基准利率贷款 114 笔，涉及企业 30 家，总计金 额 5。45 亿元，利率分别为半年期 4.86%，一年期 5.31%。综合统计 获得银行基准利率支持的共有 85 家中小企业 188 笔贷款，贷款总额 合计 10.66 亿元。并在此基础上撰写我市中小企业上半年度融资情 况汇报供政府有关部门参考。 2、协助经委共同与农信社商谈推进支持工业类中小企业贷款的 工作，起草银政合作协议，以中心作为融资平台，帮助符合贷款条 件的中小企业获得农信社基准利率贷款的支持。在 5 月份与农信社 签署了 2 亿元基准利率贷款额度协议之后，我们目前已经走访调查 了对此农信社基准利率贷款有意向的中小企业共 128 家，了解企业 资金需求 66900 万元，并在其中筛选了 15 个项目共 17400 万元并向 农信社进行了推荐。 3、完成了柳州市中小企业融资指南汇编的编制出版工作， 并在第三届中小企业服务月活动中向广大企业代表发放，得到了政 府、银行及企业各方的一致好评。 4、与浦发银行等金融机构沟通，就该行的保理业务等进行了解， 就中小企业的融资贷款服务的合作达成了意向性的共识。此外，六、 七月份我们还与首个外资银行新加坡星展银行举办了两次银企对接 座谈工作，并专程组织了 20 多家企业的代表与星展银行对接，企业 对该行的设备按揭贷款产品表现出浓厚的兴趣，贝铮达、久源水轮 机、正菱集团、鑫博汽配等多家企业与该行达成合作意向。 5、与我市风险投资协会以及清科风险投资协会合作，通过电话 与高新区管委会联系，推荐了柳州腾龙煤电科技股份有限公司，柳 州高华机械有限公司，柳州华威电控技术有限公司，参与清科-中国 最具投资价值企业 50 强（Zero2IPO- Venture 50）活动，通过风投 活动改善我市高新技术产业企业融资状况 。其中柳州华威电控技术 有限公司被选入清科-中国最具投资价值企业 50 强之内。 （二）融资成效方面 融资成效方面，已经帮助 62 家中小企业落实银行贷款资金 4.791 亿元。通过电话、传真以及走访方式联系了我市的企业有 100 多家，咨询服务人次 100 多人次，了解资金需求 5.544 亿元。正在 推荐协调的企业有日田药业、天地自然公司、万达汽配等 18 家企业， 分别推荐到担保、商行、国家开发银行和星展银行的商业银行及金 融公司。协调走访的企业 11 家，有资金需求 1.010 亿元，因抵押物 或财务状况等各种原因无法办理。目前正在向国家开发银行广西分 行推荐项目 6 项，申贷金额 9080 万元。 （三）中小企业服务月工作方面 1、拟定中小企业服务月金融服务日活动实施方案； 2、落实农信社与市经委的银政合作协议，落实会议签约企业酸 王泵、华夏标准件公司等三家； 3、举办高端金融知识讲座，邀请国内知名融资专家朱耿洲博士 来柳讲授金融危机下中小企业的应对措施和对策等内容，并组织了 100 多家企业参会。 4、与金融办、经委对接，做好会议场地布置、礼仪、领导发言 材料等各项工作，确保了金融活动日工作的顺利开展。 （四）项目评估工作方面 组织评估了县域工业项目 15 项，顺利完成专家评议、企业答疑 等评估工作，并出具专家评估报告。 （五）宣传工作方面 1、在柳州日报刊登了与农信社支持工业企业金融合作协议、新 加坡星展银行与企业的银企对接座谈活动以及金融日专家讲座活动 的专访报道等文章。 2、充实了中小网金融服务平台的内容，及时更新服务动态和金 融创新产品介绍等内容。 尽管上半年的融资工作取得了突出的成效，但是我们仍然需要 看到,在中小企业发展过程中，融资难仍然是当前制约中小企业发展 的一个比较突出的矛盾。虽然政府部门、金融机构都在积极采取措 施缓解中小企业融资难的矛盾，但从目前情况看，仍不能满足广大 中小企业的融资需求。因此，经过总结归纳，我部门在现有工作的 基础上提出了进一步改善中小企业融资状况的工作设想，并在此基 础上制定了本年度下半年工作计划，以期更好的开展融资服务工作。 二、进一步改善中小企业融资状况的工作设想 推动中小企业的融资问题的解决是一项复杂的系统工程，需要 全社会的共同努力，需要创新理念、开拓思路，需要企业努力提高 自身素质，需要政府及各相关部门致力于改善环境，通过各方面的 多管齐下，才能逐步解决中小企业融资难的问题。根据柳州市中小 企业的融资现状及存在的问题，结合柳州工业企业的特点与现有融 资工作的实践，下一步需要着重做好以下几项工作。 （一）完善政府相关政策和措施，加强中小企业融资扶持 1、支持发展地方性金融机构，逐步放开民间借贷市场。只要符 合商业银行法规定标准，无论其所有制性质如何，只要经过央 行机关批准，工商部门注册，就可以开设地方性金融机构，并强化 监督、鼓励竞争，形成规范的地方金融机构。按照优劣汰的进入和 退出机制，以聚集更多的闲散资金，支持地方中小企业的发展。对 于民间主体的融资活动不能简单禁止，政府和银监部门可引导和支 持组建小额贷款公司和乡村银行，用法律法规进行规范，明确融资 双方的权利和责任，将其纳入正规的金融体系。 2、政府对金融机构支持科技型、成长型中小企业融资方面给予 减税、贴息、补贴等优惠政策。以调动金融机构为中小企业融资的 积极性。针对中小型企业量在面广，布局分散的特点，政府应分类 指导，鼓励优胜劣汰，采取适者生成的竞争性措施，对产品有销路， 市场前景广阔，技术创新能力强，效益好的中小企业进行重点优先 扶持。实行扶优扶强。 3、鼓励和支持企业兼并、联营、合资。在市场竞争日益加剧的 今天，单个企业的力量已渐显单薄，因此，一股重级兼并的浪潮袭 世界各地。中小企业就借这一趋势，积极进行兼并或联营、合资。 通过兼并某些资金雄厚的企业解决自身的资金困难，通过与其他实 力雄厚的企业联营也可以达到这一目的。 4、完善银企对接机制。建立银行业和中小企业之间定期沟通协 调机制，做好优势项目、优质企业筛选和推荐工作，定期举办银企洽 谈会，通报中小企业相关动态信息、资金供求情况和银行支持企业推 出的新政策、新产品，开展银行与中小企业对接，解决银企贷款担保 信息不对称问题，疏通中小企业融资渠道。 5、出台相关政策，如鼓励银行在支持创业者、创业型企业或发 展中的中小企业方面给予政策上的支持，使我市在“创业服务突破 年”的工作能在金融机构的推动下获得较好的成效。 （二）创新银行信贷产品 银行业要按照市场化原则和商业化运作模式要求，对不同类型 企业实行差别信贷政策： 1、对规模较大、资质良好的骨干企业要不断完善评级授信机制， 增加贷款投放； 2、对会计制度不健全、新开工但抵押充足的成长性企业要加大 速贷通、成长之路、简式快速贷款推广力度； 3、对抵押不足，但有市场、有订单的中小企业，要积极拓展贸 易融资、应收账款融资和商品质押贷款。各金融机构对优质中小企 业实行贷款优先、利率优惠和手续简化的政策。 4、降低银行信贷准入条件。总结产业链融资、产业集群融资等 中小企业信贷业务试点经验，鼓励金融机构依托产业链中核心企业 与关联企业之间的稳固交易关系或产业集群内各企业在长期的协作 中形成的诚信约束关系，突破传统的评级授信、抵押担保等信贷准 入条件限制，构建符合中小企业经营特点的新型融资关系。 （三）建立健全多元化的银行体系 1、设立银行中小企业金融服务部门，从银行层面重视和保证对 中小企业的融资操作。要打破过去对大型企业的信贷管理模式和信 贷审批办法，建立一套适应中小企业服务的业务操作、管理办法及 简明的风险控制机制，按行业标准进行定位，简化业务流程，提高 工作效率，为客户提供专业性的金融服务。 2、在城市鼓励成立小型的社区银行(农村即村镇银行)，如注册 资金 1 亿元以内即可，以服务社区企业和居民为主，监管当局可约 束其机构设置、经营区域和业务品种等。 3、创办科技银行。科技银行的支持对象正是符合国家产业发展 政策的省级以上科技行政主管部门认定的科技型中小企业，在业务 范围上可以探索和开展多种形式的担保，如出口退税质押、股票质 押、股权质押、保单质押、债券质押、仓单质押和其他权益质押等 方式。将引入贷款的风险定价机制，根据风险水平、筹资成本、管 理成本、贷款目标收益、资本回报等要求以及当地市场利率水平等 因素，自主确定贷款利率。科技银行的最大突破是股票和股权质押 贷款，其实质是传统银行对接了风险投资。 4、成立全国性的政策性的中国小企业银行，限制贷款对象和每 户放 贷规模，比方小企业银行贷款额主要在 10 万-1000 万，以服务中小 企业以及创业企业为主要目的。 5、鼓励和支持小额贷款公司的建立和发展。 （四）不断完善中小企业信用担保制度 建立健全信用担保体系，要以促进中小企业发展为宗旨，以缓 解中小企业融资难为核心，切实按照“支持发展与防范风险相结合、 政府扶持与市场化操作相结合、开展担保与提高信用相结合”的原 则，加快推进信用体系建设。 1、推广中小企业及自然人联保制贷款。针对中小企业经营规模 小、抗风险能力差、财务制度不健全及普遍存在担保难、贷款难的 实际情况，积极试办“多户联保、逐年授信、动态调整、周转使用” 的中小企业联保贷款业务，依托行业协会，组织一定数量的中小企 业按照“自愿组合、风险共担”的方式组成联保体，按一定比例建 立贷款风险准备金，约定联保体的责任，明确申贷额度和分保额度， 由金融机构根据联保小组成员生产经营等综合情况提供合理的授信。 2、大力推广企业和个人信用贷款. 鼓励金融机构开展信用贷款， 即 由政府有关部门出面，引入第三方信用评级机构，与金融机构一起， 联合评定中小企业信用等级，鼓励银行对有适销产品、有市场、有 效益的“三有”企业依靠信誉获得贷款。 三、融资部下半年工作计划 结合上述工作设想，我部门制定了 2009 年下半年工作计划，以 便于有针对性的开展扶持我市中小企业发展的融资服务等工作： 1、配合市委、市政府“创业服务年”的举措，计划与市商业银 行举办一次全民创业金融支持服务活动。 2、考察学习外地中小企业信用评级体系建立的经验和做法，建 议由市经委组织银行、担保、财政