2015年基金从业资格考试题库考前押题单选题

2015 年基金从业资格考试题库考前押题单选题 1、为安全保管基金资产，基金管理公司在托管银行内部以（ ）的名义开立 银行存款账户即资金账户。 A基金 B基金托管人 C管理人和托管人联名的方式 D基金管理人 2、以下关于我国开放式基金赎回的说法中，不正确的是（ ）。 A采取未知价法 B采取份额赎回的方式 C必须以金额赎回方式进行 D赎回申请必须在交易所交易日下午 3 点之前提出 3、我国开放式基金的存续期为（ ）。 A15 年 B1550 年 C5 年 D一般无期限 4、（ ）在对我国基金的监管上负有最主要的责任。 A中国证监会 B中国银监会 C中国人民银行 D中国证券业协会 5、可能对基金持有人权希及基金份额的交易价格产生重大的影响的事项不包括 （ ）。 A基金份额持有人大会的召开 B基金管理人或基金托管人变更 C开放式基金发生巨额赎回且按期支付赎回款项 D延长基金合同期限 6、积极的股票风格管理，预测某一类股票前景良好则_；如果某类股 票前景不妙，则_。（ ） A保持权重；降低权重 B增加权重；保持权重 C增加权重；降低权重 D降低权重；增加权重 7、关于基金估值，以下说法正确的是（ ）。 A复核无误的基金份额净值由基金托管人对外公布 B开放式基金每个交易日的次日进行估值 C封闭式基金每周进行一次估值 D开放式基金每个交易日进行估值 8、基金管理公司必须以（ ）为会计核算主体。 A所管理的不同基金类别 B所管理的每只基金 网址：/ C基金管理公司 D所管理的全部基金总体 9、基金投资组合中的某个股票长期停牌期间，市场出现了大幅趋势性波动，为 了能使基金资产净值更好地反映市场的这种变化，基金托管人根据国家政策和 法律法规，对估值方法作了修改，这符合以下哪条原则?（ ） A合法性原则 B及时性原则 C审慎性原则 D独立性原则 10、基金信息披露义务人应当在重大事件发生之日起（ ）日内编制并披露 临时报告书。 A2 B3 C5 D7 11、基金托管人的基金托管部门主要业务人员在 1 年内变动超过（ ）时， 托管人应当在变化发生之日起 2 日内编制并披露临时报告书，并报中国证监会 及其派出机构备案。 A5% B15% C30% D50% 12、基金登记过程实际上是（ ）通过登记系统对基金投资者所投资基金份 额及其变动的确认、记账的过程。 A登记机构 B交易所 C基金托管人 D基金管理人 13、基金托管协议是明确基金管理人与（ ）各自职责及相关业务内容的协 议。 A基金注册登记机构 B基金托管人 C基金份额持有人 D基金销售代理人 14、关于证券投资基金私募发行的说法，正确的是（ ）。 A基金发行对象为社会公众 B基金发行对象为不特定投资人 C基金发行对象为特定的投资人 D基金发行对象为不确定的机构投资者 15、（ ）是指由整体政治、经济、社会等环境因素对证券价格所造成的风 险。 A系统性风险 B非系统性风险 C主动操作风险 网址：/ D可分散风险 16、按照投资对象不同，可将基金分为（ ）。 A股票基金、债券基金、保本基金、货币市场基金 B股票基金、债券基金、保本基金、ETF C成长基金、收益基金、指数基金、货币市场基金 D股票基金、债券基金、混合基金、货币市场基金 17、关于目前全球证券投资基金的发展趋势与特点，以下陈述不正确的是（ ）。 A开放式基金成为主流产品 B基金行业分散趋势突出 C快速发展，市场地位和影响不断提高 D基金市场竞争加剧 18、在我国，对（ ）从证券市场中取得的收入，包括买卖股票、债券的原 价收入，股票的股息、红利收入、债券的利息收入及其他收入，暂不征收企业 所得税。 A非银行金融机构 B企业 C证券投资基金 D基金管理公司 19、（ ）是指债券发行人有可能在债券到期日之前回购债券的风险。 A信用风险 B提前赎回风险 C违约风险 D申购风险 20、债券基金投资风格主要依据基金所持债券的（ ）来划分。 A收益 B凸度 C发行人 D久期与信用等级 21、因与基金管理人共同行为导致基金资产损失时，托管人应该（ ）。 A强制扣划基金管理费弥补损失 B代基金承担追债责任 C以托管费代为赔偿 D承担连带赔偿责任 22、基金年底报告披露的财务指标中，能够较为，合理地评价基金业绩表现的 指标是（ ）。 A基金份额净值增长率 B周末基金份额净值 C期末可供分配利润 D基金净值总额 网址：/ 23、基金管理公司内部控制体系中的最低层次是（ ）。 A部门业务规章 B业务操作手册 C基本管理制度 D内部控制大纲 24、根据中国证监会 2007 年 3 月对开放式基金认购费计算方法的统一规定，基 金认购费的计算公式为（ ）。 A认购费=认购金额(1-认购费率) B认购费=认购金额认购费率 C认购费=净认购金额认购费率 D认购费=净认购金额(1-认购费率) 25、 2004 年年底我国推出的首只交易型开放式指数基金(ETF)是（ ）。 A深证 100ETF B上证 50ETF C上证 180ETF D上证红利 ETF 26、基金绩效衡量的目的在于（ ）。 A分析基金投资风格 B衡量基金经理的投资能力 C确定基金投资范围 D确定基金投资目标 27、根据利率期限结构的完全预期理论，水平的收益率曲线意味着预期未来的 短期利率将（ ）。 A不变 B下降 C上升 D无法确定 28、合格境内机构投资者境外证券投资管理试行办法规定，符合条件的境 内基金管理公司和（ ），经中国证监会批准，可在境内募集资金进行境外 证券投资管理。 A保险公司 B证券公司 C信托公司 D投资咨询公司 29、从我国的实践看，不属于基金行业自律管理的内容是（ ）。 A保护基金行业的整体利益 B建立基金行业教育培训体系 C开展基金业宣传活动，树立行业形象 D对关系基金业发展的重点、难点、热点问题进行深入研究 30、 2001 年 9 月，我国第一只开放式基金（ ）诞生，使我国基金业 发展实现了从封闭式基金到开放式基金的历史性跨越。 A华安创新 网址：/ B基金开元 C基金金泰 D淄博基金 31、某一面值为 100 元的 5 年期债券，初始价格 998847 元，应计收益率增加 一个基点后的价格为 998623 元，则基点价格值为（ ）。 A00224 元 B-01153 元 C01153 元 D01377 元 32、根据证券投资基金运作管理办法的规定，封闭式基金收益分配应（ ）。 A收益分配比例不得低于年度已实现收益的 90% B每年不得多于一次 C收益分配比例不得低于年度已实现收益的 30% D每年不得少于一次 33、股票投资的小公司效应是一种（ ）。 A市场异常策略 B消极型投资策略 C以基本分析为基础的投资策略 D以技术分析为基础的投资策略 34、货币市场工具通常指到期日（ ）的短期金融工具。 A不超过 1 年 B2 年以内 C不足 6 个月 D不足 3 年 35、从长期来看，一小型资本股票的回报率（ ）大型资本股票。 A可能大于也可能小于 B约等于 C小于 D大于 36、避税型证券组合通常投资于（ ），这种债券免交联邦税，也常常免交 州税和地方税。 A市政债券 B对冲基金 C共同基金 D股票 37、证券投资基金具有集合投资的特点，集合投资的优点是（ ）。 A风险固定 B具有规模优势 C收益稳定 D强化监管 网址：/ 38、资产组合管理决策的各项步骤中，最重要的是（ ）。 A风险与税收定位 B收益生成 C分散经营 D资产配置 39、证券投资基金具有优化金融结构、促进经济增长的作用，这种作用是通过 （ ）实现的。 A提供就业机会 B将储蓄资金转化为生产资金 C购买大量消费品 D直接向工商企业提供信贷资金 40、关于免疫策略，以下说法错误的是（ ）。 A免疫策略假定市场价格是公平的均衡交易价格 B免疫策略是一种积极的债券组合管理策略 C免疫策略试图建立一个几乎是零风险的债券资产组合 D免疫策略的一个根本要求是使债券投资组合的久期等于负债的久期 41、一般来说，其他条件相同的情况下，流动 1 生较强的债券的收益率（ ）。 A没有差异 B较高 C较低 D无法判断 42、投资于本国债券的投资者所面临的风险不包括（ ）。 A购买力风险 B经营风险 C再投资风险 D汇率风险 43、能够对证券组合绩效的深度和广度进行综合评价的风险调整收益指标是（ ）。 A夏普指数 B詹森指数 C特雷诺指数 D信息比率 44、基金监管工作的首要目标是（ ）。 A保护投资者利益 B保证市场的公平、效率和透明 C降低系统风险 D推动基金业的发展 45、如果基金名称显示投资方向的，应当有（ ）以上的非现金基金资产属 于投资方向确定的内容。 A60% 网址：/ B70% C80% D90% 46、对证券 M 的未来收益率状况的估计如表 111 所示。将 M 的期望收益率和 标准差分另 0 记为 EM 和 M，那么，（ ）。 表 111 证券 M 的未来收益状况估计 收益率(%) 20 12 概率(P) 30 1/2 AEM=25%；M=25% BEM=26%；M=5% CEM=26%；M=25% DEM=25%；M=5% 47、债券利率期限结构理论中的市场分割理论认为，证券市场被分割为（ ）。 A短、中、长期债券市场 B即期市场和远期市场 C发行市场和交易市场 D国内债券市场与国际债券市场 48、证券组合管理理论最早由美国著名经济学家（ ）于 1952 年系统提出。 A詹森 B特雷诺 C夏普 D马柯威茨 49、马柯威茨用来衡量投资者所面临的收益不确定性的指标是（ ）。 A收益率的高低 B收益率低于期望收益率的频率 C收益率为负的频率 D收益率的方差 50、当基金份额净值计价错误达到基金资产净值的（ ）时，基金管理人应 当公告，并报监管机构备案。 A010% B025% C050% D075% 51、证券投资基金的市场营销不包含的活动有（ ）。 A产品设计 B售后服务 C基金投资 D销售 网址：/ 52、对基金产品的未来收益进行预测属于（ ）。 A基金信息披露的禁止行为 B基金管理公司可自主决策的事项 C需要事先向监管部门申请的事项 D法规许可的行为 53、在营销过程管理中，要求基金管理人对有关信息进行收集、总结并认真评 价，以找到有吸引力的机会和避开环境中的威胁因素的是（ ）。 A市场营销实施 B市场营销计划 C市场营销分析 D市场营销控制 54、关于货币市场基金每天份额净值的说法正确的是（ ）。 A等于基金份额面值加当日收益 B随机变动 C保持不变 D随基金收益率变化而变动 55、基金托管人在基金信息披露方面的作用主要是（ ）。 A编制月报、基金公告等各类临时报告 B编制季报、年报等各类定期报告 C复核信息披露文件，并对其真实性、准确性和完整性负责 D复核信息披露文件，维护基金当事人尤其是基金份额持有人的权益 56、股票投资的低市盈率效应策略是（ ）。 A积极型股票投资策略 B消极型股票投资策略 C市场异常策略 D以技术分析为基础的投资策略 57、资产保管是基金托管业务的重要方面，可能存在着多方面的风险，其中不 属于资产保管风险的是（ ）。 A没有认真审核投资指令而导致基金资产受损 B重要合同没有按规定保管 C印章使用不规范 D各类账户开设不及时、不独立 58、为了实现决策人与执行人的分离，防止基金经理决策的随意性与道德风险， 投资交易的实现应该做到（ ）。 A基金经理下达的投资指令应经风险控制部门的审核，确认其合法合规与完整 后才可执行 B基金经理直接向交易员下