xx支行财务部xx年度工作总

XX 支行财务部 20XX 年度工作总结 自年初以来，我部在总行及支行领导的指导下，围绕我行的经 营目标任务，在经营分析、会计结算、事后监督、金融统计、绩效 考核、财务预算执行情况等方面开展了一系列的工作。现将一年来 的工作汇报总结如下： 一、 经营分析情况： 1、 按照支行制定的经营目标，我部每月对辖内经营行时点存 款（对公及储蓄） 、日均存款（对公及储蓄） 、客户经理新增开户数、 新增车险等指标与实际金额、与年初数据进行比较（增减额、完成 的比例） ，找差距，找原因分析总结通报，以便经营行及时调整工作 思路、重心、为经营行完成全年指标任务提供参考。 2、 按照总行下达的指标任务，我部每季度、半年度、年度对 经营管理行的运行情况进行分析，从存贷款、利息收支、中间业务、 经营利润等等的增减情况、变动趋势逐一分析原因，及时上报行领 导为我行完成全年指标任务提供决策信息依据。 3、 截至 XX 年 X 月 X 日我行主要指标完成情况： 截至年末各项存款余额 XXX 万元，比年初增加 XXX 万元、 增幅 XX%；比年末时点存款总额指标（XXX 万元）增加 XXX 万元，完 成指标的 XXX%。其中对公存款余额 XXX 万元、比年初增加 XX 万元、 增幅 XXX%，比年末时点对公存款指标（XXX 万元）增加 XXX 万元、 完成指标的 XXX%；储蓄存款余额 XXX 万元，比年初增加 XXX 万元、 增幅 XXX%；比年末时点储蓄存款指标（XXX 万元）增加 XXX 万元、 完成指标的 XXX%。全年日均存款指标 XXX 万元、实际完成 XXX 万元 比指标增加 XXX 万元、完成指标的 XXX%；其中日均对公存款指标 XXX 万元、实际完成 XXX 万元比指标增加 XXX 万元、完成指标的 XXX%； 日均储蓄存款指标 XXX 万元、实际完成 XXX 万元比指标减少 XXX 万 元、完成指标的 XXX%。 截至年末各项贷款余额 XXX 万元，比年初增加 XXX 万元、 增幅 XXX%；全年日均贷款指标 XXX 万元、实际完成 XXX 万元比指标 增加 XXX 万元、完成指标的 XXX%。 按五级分类不良贷款余额 XXX 万元、比年初增加 XXX 万元、 增幅 XXX%。 截至年末账面利润：XXX 万元、比指标（XXX 万元）增加 XXX 万元、完成指标的 XXX%；其中：贷款收息 XXX 万元（比指标增 加 XXX 万元、完成指标的 XXX%） ，系统内收息 XXX 万元（比指标增 加 XXX 万元、完成指标的 XXX%） ；利息支出 XXX 万元（比指标减少- XXX 万元、完成指标的 XXX%） ；营业费用 XXX 万元（比指标减少-XXX 万元、完成指标的 XXX%、主要是据实列支类费用未用足、如：固定 资产折旧、租赁费、长期待摊费用等等） ；营业税金 XXX 万元（比指 标增加 XXX 万元、完成指标的 XXX%） 。 二、 会计结算、事后监督、金融统计情况： 1、至 XXX 月末共办理 XXX 笔 XXX 万元贴现业务，办理银行承兑 汇票 XXX 笔 XXX 万元无壹笔差错发生、确保了我行的资金安全。 2、按照账户管理办法及总行的相关文件，严格审核辖内经 营行上报的客户开立账户信息资料，及时录入人民银行开户系统并 报人行核准。到 XXX 月末共录入客户信息并经人行核准或报备的账 户 XXX 户。 3、按照总行和管理行的案件专项治理工作要求，稽核人员每月 对所辖机构进行会计工作及操作风险管理现场检查，检查主要包括： 现金尾箱管理情况、有价证券及重要空白凭证管理情况、会计结算 3 / 6 业务开展情况、各类登记簿管理情况、会计专用印章管理情况、风 险防范的管理情况、账户管理制度的执行情况、卡的使用及管理、 反洗钱制度执行情况、现代化支票影像的管理情况等，对检查出的 问题进行经济处罚并形成书面通报，有效遏制了风险的发生。 4、每月、季统计上报总行各类常规报表、现金收支分析等 XX 份，做到按时填报报表，不虚报、瞒报、伪造、篡改资料，保质保 量的完成各项统计工作。 5、系统上线后我部制定新的银行承兑汇票到期支付流程，使全 辖网点按此流程操作银行承兑汇票到期业务，以保证客户资金安全。 6、按照总行下发的现金库存额文件结合支行自身实际情况重新 核定了各经营行的库存限额，在保证日常现金流的情况下把不生息 资产降到最低，努力提高现金的综合运用率。 三、绩效考核工作： 1、我部担负着本行绩效考核的数据收集整理、统计、考核计算 工作，按照本行绩效考核文件规定，我行考核按季度进行，考核对 象分为等级行考核、员工个人考核、客户经理考核。 等级行包含 XXX 项考核内容，逐一收集数据、按照考核办法计 算出分值、据此评出等级行名次。 员工个人考核包含 XXX 项考核内容，根据考核内容计算出考核 分值，并以此计算季度奖金，在该项考核中难度最大的是个人日均 存款的提取及计算、约 XXX 多户（按照个人名单逐一分定期及活期 统计并计算日均存款） ，随着新系统的上线该数据的提取难度将更大； 客户经理级别的考核有 XXX 项考核内容，逐项考核计算分值，其中： 在考核日均存款及贷款收息率需根据支行下发到各经营行表格显示 存款约 XXX 户、贷款约 XXX 户、按 XX 角分配至每一客户经理，考核 时按照名单逐一计算日均存款、收息率等 XXX 项内容的数据据此计 算考核分值。 截至目前已将 XXX 期考核结果书面通报全辖，对各项业绩进行 排名，并将排名在前三位的进行经济奖励及通报表扬，通过实施考 核有效实现了对职工的奖惩和工作的推动。 四、财务预算执行情况工作 1、在费用支出方面，严格控制在总行规定的范围内，按照总行 下发的财务管理办法等相关文件执行，认真审核原始凭证，作 好费用报销工作并记手工银行日记账、现金日记账并保证账账相符； 2、根据总行核定的费用率每月末计算编制费用使用情况表， 及时上报行领导，以便随时了解费用使用额度，截至年末我行营业 费用 XXX 万元，比预算指标减少 XXX 万元，完成预算指标的 XXX%； 3、截至年末在财务收支方面：利息收入 XXX 万元，完成预算指 标的 XXX%，利息支出 XXX 万元，完成预算指标的 XXX%，利润额 XXX 万元，完成预算指标的 XXX%。 五、其他工作： 1、组织部门职工及经营行主办会计进行定期学习，以此提高我 们的业务技能水平和法律意识，每周星期 XX，我部门按质按量的 遵照行领导的安排部署进行相关知识的学习，其中：包括内控制度、 案件防范专项治理、员工违规违纪行为处罚办法、法律法规知识、 以及思想道德素质的学习等，通过学习，使我部门职工更为深刻的 认识到自己工作岗位的重要性。每季度组织经营行主办会计学习 与会计业务相关条线的管理文件。 5 / 6 2、清理原历年股东资料 XXX 户，并将资料按股东花名册 1 户 1 档装入档案袋保管，清理股红台帐金额与业务状况表“应付股利明 细科目”余额核对相符，按照总行相关部门的要求，逐笔建立移交 清册 XXX 页，于 XXX 年 XXX 月 XXX 日移交至总行相关部门，彻底理 清了股东资料的归口管理。 3、按总行要求清理 XXX 年度低值易耗品每笔入账金额明细并注 明品名、单价、金额。 4、完成总行相关部门多次各类自查报告、账务核查、应收应付 科目的清理等等工作。 存在的问题： 1、绩效考核：因考核的项目多及数据统计范围广，由于 IT 技 术不支撑，所需数据全由手工收集，耗费大量的人力及时间，也因 此影响考核的时间性、数据的准确性。 2、组织经营行主办会计学习的密度较低、学的不够深刻。 3、反洗钱、反假币工作的指导力度不够。 4、会计财务管理不够规范，内控制度贯彻不到位，由于人员不 足、岗位职责划分不明确等原因，造成工作职责不够清晰、操作不 规范、相互制约不力，存在一定的操作风险。 下一步工作打算： 1、绩效考核涉及其他部门，应建议其他部门设立兼职的数据统 计员，统计所需考核数据集中至我部，以期达到每季度终后能快速 及时计算出考核结果交考核小组审核后通报。 2、在人员配备齐全的情况下，将本部门的部分工作按照条线管 理重新分工，以提高工作效率。 3、加强学习、提高业务素质与履职能力。 4、按 照 关 于 XX 银 行 会 计 业 务 相 关