中国进出口银行出口买方信贷实施细则

中国进出口银行出口买方信贷实施细则 时间:2010-07-16 16:18 来源:未知 作者:w 点击: 142 次 为更好地支持我国成套设备、船舶及其他机电产品的出口，根据中国进 出口银行出口买方信贷试行办法，制定本实施细则。 一、贷前联系和调查。 (一)凡拟使用中国进出口银行出口买方信贷的出口项目，出口企业在对外投标 及签订贸易合同前，应尽早与中国进出口 为更好地支持我国成套设备、船舶及其他机电产品的出口，根据中国进 出口银行出口买方信贷试行办法，制定本实施细则。 一、贷前联系和调查。 (一)凡拟使用中国进出口银行出口买方信贷的出口项目，出口企业在对外 投标及签订贸易合同前，应尽早与中国进出口银行联系，并提供出口项目概况、 项目可行性及经济效益分析、进出口商资信及借款人名称等有关资料。 (二)中国进出口银行在此阶段调查的主要内容如下： 1.进口国的政治、经济情况; 2.进口国政府的有关政策和法律规定，特别是对进口货物管理、外汇管理、 金融管理、外贸体制及税收政策等方面的有关法规; 3.项目的可行性分析及还款来源; 4.如果是船舶项目，要调查了解船舶注册国商船航运法的有关规定; 5.进口商的资信情况; 6.作为借款人的银行和担保人的资信情况; 7.其他有关情况。 (三)中国进出口银行进行上述调查后，如初步认为项目符合国家有关政策 及信贷原则，经济效益好，还款有保证，中国进出口银行将向出口企业出具初 步贷款承诺函或意向书，以便出口企业进一步对外开展商务谈判。 (四)中国进出口银行向出口企业出具初步贷款承诺函或意向书时，应明确 以下条件： 1.使用出口买方信贷，出口商需投保出口信用险，受益人为中国进出口银 行，取得保险意向是申请出口买方信贷的前提条件; 2 2.出口买方信贷最高贷款额为：船舶出口不超过合同总金额的 80%，成套 设备和其他机电产品出口不超过合同总金额的 85%; 3.出口买方信贷必须由中国进出口银行认可的银行或进口商作为借款人。 二、贸易合同与贷款协议的衔接与签订。 (一)中国进出口银行在向出口企业发出初步贷款承诺函或意向书后，要尽 早参与出口合同的对外商务谈判，并与有关方面就下述各项做好贸易合同与贷 款之间的衔接工作： 1.贸易合同中收取定金的比例; 2.支付方式和国内结算银行的确定; 3.银行提供信贷的金额、币种、期限、利率、费用、提款方式、计息办法、 还款次数和方法等; 4.借款人确认债务的凭证等。 如出口买方信贷是在中国进出口银行与进口国银行签订的出口买方信贷总 协议项下办理，上述各项需符合总协定的规定。 (二)在上述各项确定并取得出口信用保险承诺之后，中国进出口银行 与借款人可进行贷款协议的拟定、谈判。出口买方信贷项目经中国进出口银行 项目评审委员会评审通过后，方可签署贷款协议。( (三)在贷款协议签署之前，出口企业必须办理出口信用保险的有关手续，贷款 协议与出口信用保险担保文件同时生效。 (四)除出口贸易合同使用出口买方信贷在出口买方信贷总协议项下办理外， 贸易合同应与贷款协议同时生效。如出口合同使用出口买方信贷总协议项下的 贷款，则贸易合同签妥后，借款人应向中国进出口银行提出正式书面申请，详 细列明借款人名称、商品品名、数量、合同价格、支付条件、申请的借款金额、 币种、借款期限、用款期及还款计划等。 (五)贸易合同签定后，出口企业应将贸易合同副本送中国进出口银行和事 先确定的结算银行，贸易合同中应注明在出口买方信贷项下支付的比例，一般 为 80-85%。 三、贷款的使用 (一)贷款协议签署并正式生效后，中国进出口银行以书面形式通知出口企 业。 (二)借款人应在中国进出口银行开立贷款帐户。 3 (三)对采用信用证结算方式的贸易合同，通知行在收到信用证后通知出口 企业(正本)和中国进出口银行(副本)，出口企业凭信用证和合同的规定备货装 运，并将规定的单据送已确定的结算银行;对采用跟单托收结算方式的贸易合同， 出口企业发货后不得自行寄单，应将单据送结算银行并附函说明货款为出口买 方信贷协议项下，注明代款协议编号、现汇和贷款的比例、代收行(即为借款人)。 同时，将出口买方信贷协议副本附后。 (四)对信用证规定以主动借记方式付款的，中国进出口银行根据开证行(或 委托审单行)的通知借记借款人的帐户。进出口银行在接到通知后，由营业部门 核实并借记借款人贷款帐户，于记帐当日通知借款人，并将头寸划拨结算银行， 通知结算银行对出口企业办理结汇。同时，由营业部门填写出口买方信贷用款 限额登记簿和借记余额登记簿。 (五)对信用证规定寄单国外开证行并由开证行审单付款以及采用跟单托收 结算方式的，应由借款人以加押电传授权中国进出口银行借记其在中国进出口 银行的贷款帐户。对于在京的进出口总公司，进出口银行在收到授权电后，由 营业部门借记借款人的贷款帐户并通过结算银行对出口企业办理结汇。如地方 项目，进出口银行收到授权电后，由营业部门在借记借款人贷款帐户的同时将 头寸划拨结算银行，并通知结算银行对出口企业办理结汇。 四、贷款的偿还。 对于在用款期间分期使用的贷款，应按贷款协议规定的办法和利率计收利 息。贷款使用完毕，由进出口银行向借款人寄送一份还款表，最后确定贷款总 金额及具体还本日期，并相应调整付息日期，使其与还本日期相一致。借款人 按还款表的日期偿还贷款本息。进出口银行在每一个还本付息日前七天以加押 电传通知借款人按时履行还本付息责任。 如借款人要求提前还款，应提前三十天通知中国进出口银行，并按倒序偿还。 五、档案管理。 鉴于出口买方信贷从发生到结束，时间较长，必须保证档案的连续性及完 整性。项目档案要由专人管理，一个项目的所有往来函电及有关文件的正本， 要统一由信贷部门专案存档。贷款全部收回后，再将整个项目档案移交档案部 门。 中 国 进 出 口 银 行 出 口 买 方 信 贷 中 国 进 出 口 银 行 办 理 的 出 口 买 方 信 贷 ， 是 由 中 国 进 出 口 银 行 向 国 外 借 款 人 发 放 的 中 长 期 贷 款 ， 用 于 进 口 商 即 期 支 付 中 国 出 口 商 货 款 ， 促 进 中 国 资 本 性 货 物 和 技 术 服 务 的 出 口 。 出 口 买 方 信 贷 贷 款 期 长 ， 利 率 优 惠 。 我 行 买 方 信 贷 业 务 操 作 参 照 了 OECD（ 经 济 合 作 与 发 展 组 织 ） 颁 布 的 关 于 官 方 支 持 的 出 口 信 贷 准 则 的 约 定 中 的 相 关 条 款 。 4 贷 款 范 围 出 口 买 方 信 贷 主 要 用 于 支 持 中 国 机 电 产 品 、 大 型 成 套 设 备 等 资 本 性 货 物 以 及 船 舶 、 高 新 技 术 产 品 和 服 务 的 出 口 ， 支 持 中 国 企 业 带 资 承 包 国 外 工 程 。 贷 款 申 请 条 件 借 款 人 必 须 是 中 国 进 出 口 银 行 认 可 的 进 口 商 或 银 行 、 进 口 国 财 政 部 或 其 他 政 府 授 权 机 构 。 借 款 人 须 资 信 良 好 ， 具 有 偿 还 全 部 贷 款 本 息 及 支 付 相 关 贷 款 费 用 的 能 力 。 出 口 商 必 须 是 独 立 的 企 业 法 人 ， 具 有 中 国 政 府 授 权 机 构 认 定 的 实 施 出 口 项 目 的 资 格 ， 具 备 履 行 商 务 合 同 的 能 力 。 出 口 的 货 物 和 服 务 符 合 出 口 买 方 信 贷 的 支 持 范 围 。 出 口 买 方 信 贷 支 持 的 商 务 合 同 必 须 经 中 国 进 出 口 银 行 审 查 认 可 ， 并 满 足 以 下 基 本 条 件 ： （ 一 ） 合 同 金 额 在 200 万 美 元 以 上 ； （ 二 ） 出 口 货 物 中 的 中 国 成 份 不 低 于 50%； （ 三 ） 进 口 商 以 现 汇 支 付 的 定 金 比 例 一 般 不 低 于 合 同 金 额 的 15%； 船 舶 项 目 不 低 于 合 同 金 额 的 20%。 承 包 国 外 工 程 项 目 在 中 国 成 份 、 定 金 比 例 等 方 面 参 照 国 家 有 关 政 策 规 定 执 行 。 中 国 进 出 口 银 行 要 求 借 款 人 提 供 可 接 受 的 还 款 担 保 ， 必 要 时 提 供 进 口 国 国 家 主 权 级 担 保 。 出 口 买 方 信 贷 是 否 办 理 出 口 信 用 保 险 ， 依 据 借 款 人 国 别 风 险 而 定 。 信 贷 条 件 贷 款 货 币 为 美 元 或 中 国 进 出 口 银 行 认 可 的 其 他 货 币 。 对 出 口 船 舶 提 供 的 贷 款 ， 贷 款 额 一 般 不 超 过 合 同 金 额 的 80%； 对 出 口 其 他 产 品 和 服 务 提 供 的 贷 款 ， 贷 款 额 一 般 不 超 过 合 同 金 额 的 85%； 承 包 国 外 工 程 项 目 的 贷 款 比 例 参 照 国 家 有 关 政 策 规 定 执 行 。 从 首 次 提 款 之 日 起 ， 至 贷 款 协 议 规 定 的 最 后 还 款 日 止 ， 贷 款 期 最 长 不 超 过 15 年 。 贷 款 利 率 参 照 OECD 公 布 的 商 业 参 考 利 率 （ CIRRs ） 执 行 固 定 贷 款 利 率 ， 或 在 伦 敦 银 行 同 业 拆 放 利 率 （ LIBOR ） 的 基 础 上 加 上 一 定 利 差 后 执 行 浮 动 利 率 。 特 殊 情 况 可 由 借 贷 双 方 协 商 确 定 。 贷 款 协 议 项 下 的 款 项 提 取 应 与 商 务 合 同 的 相 关 条 款 保 持 一 致 。 借 款 人 须 向 中 国 进 出 口 银 行 支 付 管 理 费 、 承 担 费 和 风 险 费 等 贷 款 费 用 。 贷 款 申 请 和 审 批 借 款 人 须 正 式 向 中 国 进 出 口 银 行 提 出 使 用 买 方 信 贷 的 书 面 申 请 ， 并 提 交 以 下 材 料 ： （ 一 ） 商 务 合 同 草 本 或 意 向 书 、 招 投 标 文 件 、 项 目 可 行 性 分 析 报 告 及 有 关 审 批 文 件 ； （ 二 ） 借 款 人 、 保 证 人 、 进 口 商 、 出 口 商 的 资 信 材 料 及 有 关 证 明 文 件 ， 借 款 人 、 保 证 人 的 财 务 报 表 ； （ 三 ） 中 国 进 出 口 银 行 要 求 的 其 它 材 料 。 中 国 进 出 口 银 行 按 规 定 程 序 审 查 借 款 申 请 材 料 ， 确 认 借 款 人 、 保 证 人 资 格 ， 确 定 信 贷 条 件 ， 进 行 贷 款 项 目 的 评 估 和 审 批 。 贷 款 批 准 后 ， 中 国 进 出 口 银 行 与 借 款 人 签 订 贷 款 协 议 ， 保 证 人 向 中 国 进 出 口 银 行 出 具 还 款 担 保 函 。 贷 款 发 放 和 偿 还 中 国 进 出 口 银 行 根 据 贷 款 协 议 规 定 发 放 贷 款 。 借 款 人 根 据 贷 款 协 议 规 定 支 付 有 关 贷 款 费 用 ， 偿 还 贷 款 本 金 和 利 息 。 除 非 中 国 进 出 口 银 行 另 有 规 定 ， 贷 款 本 金 从 提 款 期 结 束 开 始 每 半 年 等 额 偿 还 一 次 ， 利 息 根 据 贷 款 余 额 每 半 年 支 付 一 次 ， 或 根 据 贷 款 协 议 执 行 。 出 口 买 方 信 贷 业 务 流 程 图 5 1.出 口 商 和 进 口 商 双 方 签 定 商 务 合 同 ， 合 同 金 额 不 少 于 200 万 美 元 。 2.中 国 进 出 口 银 行 和 借 款 人 签 订 贷 款 协 议 ， 贷 款 金 额 不 高 于 商 务 合 同 金 额 的 85%， 船 舶 项 目 不 高 于 80%。 3.视 项 目 情 况 要 求 担 保 人 提 供 担 保 。 4.是 否 投 保 出 口 信 用 险 主 要 根 据 借 款 人 的 国 别 风 险 而 定 。 5.借 款 人 预 付 款 金 额 不 能 低 于 商 务 合 同 总 金 额 的 15%， 船 舶 项 目 不 低 于 20%。 6.出 口 商 根 据 合 同 规 定 发 放 货 物 。 7.中 国 进 出 口 银 行 在 出 口 商 发 货 后 发 放 贷 款 。 8.借 款 人 根 据 贷 款 协 议 每 半 年 偿 还 一 次 贷 款 本 息 及 费 用 。 申 请 函 下 载 出 口 买 方 信 贷 项 目 受 理 申 请 函 .doc 船 舶 项 目 买 信 申 请 表 .doc 设 备 出 口 卖 方 信 贷 是 指 中 国 进 出 口 银 行 对 我 国 企 业 出 口 的 成 套 设 备 、 单 机 及 对 外 提 供 相 关 的 技 术 服 务 等 出 口 项 目 所 需 资 金 发 放 的 本 、 外 币 贷 款 。 我 国 利 用 世 界 银 行 和 亚 洲 开 发 银 行 等 国 际 金 融 组 织 贷 款 、 外 国 政 府 贷 款 的 国 内 项 目 ， 其 设 备 进 行 国 际 招 标 而 由 我 国 企 业 中 标 的 项 目 也 属 设 备 出 口 贷 款 支 持 范 围 。 贷 款 对 象 凡 在 我 国 工 商 行 政 管 理 部 门 登 记 注 册 ， 具 有 独 立 法 人 资 格 ， 并 具 有 成 套 设 备 和 机 电 产 品 出 口 经 营 权 的 企 业 ， 均 可 向 中 国 进 出 口 银 行 申 请 设 备 出 口 卖 方 信 贷 。 贷 款 申 请 条 件 （ 一 ） 设 备 生 产 和 代 理 出 口 企 业 具 备 相 应 的 生 产 能 力 和 出 口 合 同 的 履 约 能 力 ， 借 款 人 经 营 管 理 、 财 务 和 资 信 状 况 良 好 ， 具 备 偿 还 贷 款 本 息 能 力 ； （ 二 ） 出 口 合 同 已 经 签 订 ， 必 要 时 需 经 国 家 有 权 审 批 机 关 批 准 ； （ 三 ） 出 口 合 同 金 额 不 低 于 100 万 美 元 ， 进 口 商 支 付 的 预 付 款 比 例 原 则 上 不 低 于 合 同 金 额 的 15 ； （ 四 ） 延 期 付 款 的 项 目 ， 延 期 支 付 部 分 应 提 供 中 国 进 出 口 银 行 认 可 的 支 付 保 证 ； （ 五 ） 进 口 商 经 济 实 力 强 ， 资 信 好 ， 无 不 良 记 录 ； （ 六 ） 对 收 汇 风 险 较 大 的 项 目 ， 应 按 中 国 进 出 口 银 行 的 要 求 投 保 相 应 的 出 口 信 用 险 ； （ 七 ） 提 供 中 国 进 出 口 银 行 认 可 的 还 款 担 保 ； （ 八 ） 中 国 进 出 口 银 行 认 为 必 要 的 其 他 条 件 。 贷 款 申 请 材 料 （ 一 ） 借 款 申 请 书 ； （ 二 ） 设 备 出 口 合 同 及 必 要 的 国 家 有 权 审 批 机 关 批 准 文 件 ； （ 三 ） 已 收 到 的 进 度 款 收 结 汇 水 单 ， 应 收 进 度 款 的 支 付 保 证 ， 延 期 付 款 项 目 中 延 期 支 付 部 分 的 支 付 保 证 ； （ 四 ） 出 口 项 目 现 金 流 量 表 及 经 济 效 益 分 析 ； （ 五 ） 出 口 信 用 保 险 承 保 意 向 性 文 件 （ 如 需 投 保 出 口 信 用 险 ） ； （ 六 ） 借 款 人 出 口 经 营 权 资 格 证 书 ， 借 款 人 及 担 保 人 的 基 本 情 况 介 绍 ， 经 年 检 的 营 业 执 照 副 本 ， 近 三 年 经 审 计 的 财 务 报 告 及 本 年 近 期 财 务 报 表 ， 其 他 表 明 借 款 人 及 担 保 人 资 信 和 经 营 状 况 的 资 料 ； （ 七 ） 还 款 担 保 意 向 书 ， 采 取 抵 （ 质 ） 押 担 保 方 式 的 须 出 具 有 效 的 抵 押 物 、 质 物 权 属 证 明 和 价 值 评 估 报 告 ； （ 八 ） 中 国 进 出 口 银 行 认 为 必 要 的 其 他 资 料 。 6 一 般 机 电 产 品 出 口 卖 方 信 贷 是 指 中 国 进 出 口 银 行 对 我 国 企 业 除 船 舶 、 设 备 和 高 新 技 术 类 机 电 产 品 以 外 的 机 电 产 品 出 口 所 需 资 金 提 供 的 本 、 外 币 贷 款 。 贷 款 对 象 凡 在 我 国 工 商 行 政 管 理 部 门 登 记 注 册 ， 具 有 独 立 法 人 资 格 ， 并 具 有 一 般 机 电 产 品 出 口 经 营 权 的 企 业 ， 均 可 向 中 国 进 出 口 银 行 申 请 一 般 机 电 产 品 出 口 卖 方 信 贷 。 贷 款 申 请 条 件 （ 一 ） 借 款 人 经 营 管 理 、 财 务 和 资 信 状 况 良 好 ， 具 备 偿 还 贷 款 本 息 的 能 力 ； （ 二 ） 出 口 产 品 属 于 国 家 有 关 部 门 颁 布 的 机 电 产 品 目 录 的 范 围 ， 或 经 国 家 主 管 部 门 认 定 为 机 电 产 品 ； （ 三 ） 借 款 人 一 般 机 电 产 品 年 出 口 额 达 到 500 万 美 元 ， 实 力 较 强 的 中 西 部 地 区 企 业 和 民 营 企 业 一 般 机 电 产 品 年 出 口 额 达 到 300 万 美 元 ； （ 四 ） 提 供 中 国 进 出 口 银 行 认 可 的 还 款 担 保 ； （ 五 ） 中 国 进 出 口 银 行 认 为 必 要 的 其 他 条 件 。 贷 款 申 请 材 料 （ 一 ） 借 款 申 请 书 ； （ 二 ） 借 款 人 出 口 经 营 权 资 格 证 书 ， 借 款 人 及 担 保 人 的 基 本 情 况 介 绍 ， 经 年 检 的 营 业 执 照 副 本 ， 近 三 年 经 审 计 的 财 务 报 告 及 本 年 近 期 财 务 报 表 ， 其 他 表 明 借 款 人 及 担 保 人 资 信 和 经 营 状 况 的 资 料 ； （ 三 ） 借 款 人 近 三 年 一 般 机 电 产 品 出 口 情 况 、 当 年 出 口 计 划 及 已 签 订 的 部 分 出 口 合 同 ； （ 四 ） 还 款 担 保 意 向 书 ， 采 取 抵 （ 质 ） 押 担 保 方 式 的 须 出 具 有 效 的 抵 押 物 、 质 物 权 属 证 明 和 价 值 评 估 报 告 ； （ 五 ） 中 国 进 出 口 银 行 认 为 必 要 的 其 他 资 料 。 对 外 承 包 工 程 贷 款 是 指 中 国 进 出 口 银 行 对 我 国 企 业 承 接 的 能 带 动 国 产 设 备 、 施 工 机 具 、 材 料 、 工 程 施 工 、 技 术 、 管 理 出 口 和 劳 务 输 出 的 境 外 工 程 承 包 项 目 所 需 资 金 发 放 的 本 、 外 币 贷 款 。 我 国 使 用 世 界 银 行 或 亚 洲 开 发 银 行 等 国 际 金 融 组 织 的 贷 款 、 外 国 政 府 贷 款 的 国 内 项 目 采 取 国 际 招 标 ， 国 内 企 业 中 标 的 承 包 工 程 项 目 也 在 该 种 贷 款 支 持 范 围 内 。 贷 款 对 象 凡 在 我 国 工 商 行 政 管 理 部 门 登 记 注 册 ， 具 有 独 立 法 人 资 格 ， 并 具 有 对 外 承 包 工 程 经 营 权 ， 具 备 对 外 承 包 工 程 专 业 技 术 资 质 和 实 力 的 企 业 ,均 可 向 中 国 进 出 口 银 行 申 请 对 外 承 包 工 程 贷 款 。 贷 款 申 请 条 件 （ 一 ） 借 款 人 经 营 管 理 、 财 务 和 资 信 状 况 良 好 ， 具 备 偿 还 贷 款 本 息 的 能 力 ； （ 二 ） 已 签 订 对 外 承 包 工 程 合 同 ， 必 要 时 需 经 国 家 有 权 审 批 机 关 批 准 ； （ 三 ） 对 外 承 包 工 程 项 目 带 动 国 产 设 备 、 材 料 、 技 术 、 劳 务 和 管 理 的 出 口 额 占 项 目 合 同 总 金 额 的 比 例 不 低 于 15%； （ 四 ） 对 外 承 包 合 同 金 额 不 低 于 100 万 美 元 ， 预 付 款 比 例 一 般 不 低 于 15%， 延 期 付 款 部 分 应 提 供 中 国 进 出 口 银 行 认 可 的 支 付 保 证 ； （ 五 ） 对 外 承 包 工 程 项 目 应 有 较 好 的 经 济 效 益 ； （ 六 ） 承 包 商 具 有 实 施 对 外 承 包 工 程 的 相 关 资 质 、 工 程 履 约 能 力 ； （ 七 ） 项 目 所 在 国 的 政 治 、 经 济 状 况 相 对 稳 定 ； （ 八 ） 对 收 汇 风 险 较 大 的 项 目 ， 应 按 中 国 进 出 口 银 行 的 要 求 投 保 相 应 的 出 口 信 用 险 ； 7 （ 九 ） 提 供 中 国 进 出 口 银 行 认 可 的 还 款 担 保 ; （ 十 ） 中 国 进 出 口 银 行 认 为 必 要 的 其 他 条 件 。 贷 款 申 请 材 料 （ 一 ） 借 款 申 请 书 ； （ 二 ） 工 程 承 包 合 同 及 必 要 的 国 家 有 权 审 批 机 关 批 准 文 件 ； （ 三 ） 与 承 包 工 程 有 关 的 采 购 合 同 及 其 他 商 务 合 同 ； （ 四 ） 借 款 人 承 包 工 程 项 目 的 经 济 效 益 分 析 和 项 目 现 金 流 量 表 ； （ 五 ） 出 口 信 用 保 险 承 保 意 向 性 文 件 （ 如 需 投 保 出 口 信 用 险 ） ； （ 六 ） 借 款 人 对 外 承 包 工 程 经 营 权 证 书 ， 借 款 人 及 担 保 人 的 基 本 情 况 介 绍 ， 经 年 检 的 营 业 执 照 副 本 ， 近 三 年 经 审 计 的 财 务 报 告 及 本 年 近 期 财 务 报 表 ， 其 他 表 明 借 款 人 及 担 保 人 资 信 和 经 营 状 况 的 资 料 ； （ 七 ） 还 款 担 保 意 向 书 ， 采 取 抵 （ 质 ） 押 担 保 方 式 的 须 出 具 有 效 的 抵 押 物 、 质 物 权 属 证 明 及 价 值 评 估 报 告 ； （ 八 ） 中 国 进 出 口 银 行 认 为 必 要 的 其 他 资 料 。 境 外 投 资 贷 款 是 指 中 国 进 出 口 银 行 对 我 国 企 业 在 境 外 投 资 的 各 类 项 目 所 需 资 金 发 放 的 本 、 外 币 贷 款 。 境 外 投 资 项 目 主 要 包 括 ： 境 外 资 源 开 发 项 目 ； 带 动 国 内 设 备 、 技 术 、 产 品 等 出 口 的 境 外 加 工 贸 易 项 目 、 境 外 投 资 建 厂 项 目 和 基 础 设 施 项 目 ； 提 高 国 内 企 业 产 品 研 发 能 力 和 出 口 竞 争 能 力 的 境 外 研 发 中 心 、 产 品 销 售 中 心 和 服 务 中 心 项 目 ； 开 拓 国 际 市 场 、 提 高 企 业 国 际 竞 争 能 力 的 境 外 企 业 收 购 、 并 购 或 参 股 项 目 等 。 贷 款 对 象 经 我 国 工 商 行 政 管 理 部 门 登 记 注 册 ， 具 有 独 立 法 人 资 格 的 中 资 企 业 或 中 资 控 股 企 业 。 贷 款 申 请 条 件 （ 一 ） 借 款 人 具 备 与 境 外 投 资 项 目 相 适 应 的 经 济 实 力 和 经 营 管 理 能 力 ， 并 具 有 一 定 的 涉 外 经 营 管 理 经 验 ； （ 二 ） 拟 投 资 项 目 获 得 我 国 和 项 目 所 在 国 或 地 区 有 关 部 门 批 准 ， 有 关 协 议 已 经 签 订 ； （ 三 ） 借 款 人 在 境 外 投 资 项 目 中 出 资 总 额 不 低 于 100 万 美 元 ， 以 自 有 资 金 出 资 的 比 例 一 般 不 低 于 其 应 出 资 额 的 30%； （ 四 ） 拟 投 资 的 境 外 项 目 配 套 条 件 落 实 ， 预 期 经 济 效 益 良 好 ， 有 较 强 的 贷 款 偿 还 能 力 ； （ 五 ） 提 供 经 中 国 进 出 口 银 行 认 可 的 还 款 担 保 ； （ 六 ） 项 目 所 在 国 政 局 稳 定 、 经 济 状 况 和 投 资 环 境 良 好 ； （ 七 ） 对 国 别 风 险 较 高 的 项 目 应 投 保 海 外 投 资 险 ； （ 八 ） 中 国 进 出 口 银 行 认 为 必 要 的 其 他 条 件 。 贷 款 申 请 材 料 （ 一 ） 借 款 申 请 书 ； （ 二 ） 我 国 及 项 目 所 在 国 （ 地 区 ） 有 权 审 批 机 关 对 境 外 投 资 项 目 的 批 准 文 件 ； （ 三 ） 投 资 项 目 的 合 资 （ 合 作 ） 协 议 、 公 司 章 程 及 有 关 的 合 同 等 ； （ 四 ） 投 资 项 目 可 行 性 研 究 报 告 ； （ 五 ） 海 外 投 资 保 险 承 保 意 向 性 文 件 （ 如 需 投 保 海 外 投 资 险 ） ； （ 六 ） 借 款 人 及 担 保 人 的 基 本 情 况 介 绍 ， 经 年 检 的 营 业 执 照 副 本 ， 近 三 年 经 审 计 的 财 务 报 告 及 本 年 近 期 财 务 报 表 ， 其 他 表 明 借 款 人 及 担 保 人 资 信 和 经 营 状 况 的 资 料 以 及 在 境 外 所 注 册 公 司 的 有 关 资 料 ； （ 七 ） 还 款 担 保 意 向 书 ， 采 取 抵 （ 质 ） 押 担 保 方 式 的 须 出 具 有 效 的 抵 押 物 、 质 物 权 属 证 明 及 8 价 值 评 估 报 告 ； （ 八 ） 中 国 进 出 口 银 行 认 为 必 要 的 其 他 资 料 。 中 国 政 府 对 外 优 惠 贷 款 （ 以 下 简 称 优 惠 贷 款 ） 是 指 中 国 政 府 指 定 中 国 进 出 口 银 行 向 发 展 中 国 家 政 府 提 供 的 具 有 援 助 性 质 的 中 长 期 低 息 贷 款 。 贷 款 用 途 一 、 在 借 款 国 建 设 有 经 济 效 益 或 社 会 效 益 的 生 产 性 项 目 、 基 础 设 施 项 目 及 社 会 福 利 项 目 ； 二 、 借 款 国 采 购 中 国 的 机 电 产 品 、 成 套 设 备 、 技 术 服 务 以 及 其 他 物 资 。 贷 款 管 理 一 、 政 府 归 口 管 理 部 门 为 商 务 部 ， 负 责 制 订 政 策 和 计 划 ， 签 署 优 惠 贷 款 框 架 协 议 ； 二 、 中 国 进 出 口 银 行 负 责 项 目 评 估 审 查 、 放 款 、 贷 款 管 理 、 本 息 回 收 等 。 贷 款 对 象 借 款 人 一 般 为 借 款 国 政 府 财 政 部 。 贷 款 条 件 一 、 申 贷 金 额 原 则 上 不 低 于 2000 万 元 人 民 币 。 二 、 利 率 和 期 限 ： 执 行 政 府 间 优 惠 贷 款 框 架 协 议 规 定 。 贷 款 期 分 为 宽 限 期 （ 含 提 款 期 ） 和 还 款 期 。 宽 限 期 内 ， 借 款 人 只 支 付 利 息 ， 不 偿 还 本 金 ； 进 入 还 款 期 后 ， 按 贷 款 协 议 规 定 还 本 付 息 。 三 、 利 息 ： 每 半 年 计 息 一 次 。 自 首 次 提 款 日 起 每 年 3 月 21 日 和 9 月 21 日 为 固 定 付 息 日 。 四 、 本 金 偿 还 ： 进 入 还 本 期 后 每 半 年 一 次 等 额 还 款 ， 每 年 3 月 21 日 和 9 月 21 日 为 还 款 日 。 五 、 费 用 ： 借 款 人 按 贷 款 总 额 在 首 次 提 款 前 一 次 性 支 付 管 理 费 ； 按 贷 款 未 提 取 的 部 分 支 付 承 诺 费 。 贷 款 项 目 应 具 备 的 条 件 一 、 项 目 得 到 中 国 政 府 和 借 款 国 政 府 的 认 可 ； 二 、 借 款 国 与 中 国 有 良 好 外 交 关 系 ,政 治 经 济 状 况 相 对 稳 定 ,具 有 偿 还 贷 款 本 息 的 能 力 ； 三 、 项 目 技 术 上 可 行 ， 有 良 好 经 济 效 益 或 社 会 效 益 ； 四 、 项 目 由 中 方 企 业 负 责 承 建 ， 采 购 项 目 所 需 的 设 备 等 原 则 上 应 由 中 方 企 业 负 责 供 货 ； 五 、 贷 款 项 下 所 需 设 备 、 材 料 、 技 术 或 服 务 优 先 从 中 国 采 购 或 引 进 ， 设 备 采 购 中 来 自 中 国 的 部 分 原 则 上 不 低 于 50 ； 六 、 项 目 配 套 资 金 已 落 实 。 中 方 执 行 企 业 资 质 要 求 在 我 国 工 商 行 政 管 理 部 门 登 记 注 册 ， 具 有 独 立 法 人 资 格 的 大 中 型 企 业 ； 经 营 管 理 、 财 务 和 资 信 状 况 良 好 ； 承 担 承 包 工 程 项 目 的 企 业 具 有 对 外 承 包 经 营 权 及 相 关 专 业 的 甲 级 （ 一 级 ） 资 质 ， 具 备 承 包 工 程 的 经 验 和 履 约 能 力 ； 承 担 产 品 出 口 项 目 的 企 业 应 具 有 相 应 产 品 的 出 口 经 营 权 ， 有 贸 易 经 验 ， 经 营 记 录 良 好 。 贷 款 申 请 资 料 一 、 借 款 国 政 府 使 用 优 惠 贷 款 的 意 见 函 ， 即 申 请 函 ； 二 、 中 国 驻 借 款 国 使 馆 经 商 处 出 具 的 项 目 意 见 函 ； 三 、 项 目 建 议 书 或 可 行 性 研 究 报 告 ， 包 括 项 目 必 要 性 （ 目 的 和 目 标 ） 、 项 目 内 容 和 范 围 、 投 资 概 算 、 技 术 和 经 济 可 行 性 、 社 会 效 益 等 方 面 的 信 息 ； 四 、 中 外 双 方 执 行 企 业 间 的 商 务 合 同 或 其 他 契 约 性 合 作 文 件 ； 五 、 借 款 国 政 治 、 经 济 和 社 会 状 况 的 有 关 资 料 ； 9 六 、 中 外 双 方 执 行 企 业 的 简 介 、 营 业 执 照 复 印 件 、 近 三 年 经 审 计 的 财 务 报 表 以 及 中 方 企 业 国 内 外 业 绩 情 况 报 告 ； 七 、 银 行 要 求 提 供 的 其 他 有 关 资 料 贷 款 程 序 一 、 申 请 贷 款 借 款 国 政 府 根 据 发 展 计 划 和 战 略 向 中 国 政 府 或 中 国 进 出 口 银 行 提 出 备 选 项 目 ， 并 提 交 有 关 申 请 资 料 。 二 、 评 估 中 国 进 出 口 银 行 对 受 理 项 目 进 行 评 估 审 查 ， 并 将 评 审 结 果 报 送 中 国 政 府 主 管 部 门 。 三 、 签 署 协 议 中 国 和 借 款 国 政 府 签 署 政 府 间 优 惠 贷 款 框 架 协 议 ， 规 定 贷 款 用 途 、 金 额 、 贷 款 期 限 和 利 率 等 。 中 国 进 出 口 银 行 与 借 款 人 签 署 项 目 贷 款 协 议 ， 贷 款 条 件 与 框 架 协 议 一 致 。 四 、 项 目 实 施 和 放 款 项 目 实 施 是 借 款 人 和 中 外 双 方 执 行 机 构 的 义 务 ， 在 实 施 中 未 经 贷 款 人 同 意 不 能 擅 自 改 变 项 目 内 容 。 借 款 人 按 贷 款 协 议 规 定 向 中 国 进 出 口 银 行 提 交 有 关 单 据 ， 申 请 提 款 。 银 行 审 核 同 意 后 将 贷 款 拨 付 至 中 方 执 行 机 构 账 户 。 为 保 证 资 金 有 效 使 用 ， 中 国 进 出 口 银 行 按 照 项 目 进 度 发 放 贷 款 ， 并 监 督 项 目 实 施 。 借 款 人 应 向 中 国 出 口 银 行 报 告 项 目 进 展 、 资 金 使 用 情 况 ， 并 为 实 地 检 查 提 供 协 助 。 项 目 完 工 ， 借 款 人 提 交 完 工 报 告 。 五 、 贷 款 偿 还 借 款 人 根 据 贷 款 协 议 规 定 偿 还 本 金 和 支 付 利 息 。 民企熔盛重工获中国进出口银行 500 亿元 授信 2010 年 08 月 18 日 00:16 来源：中国新闻网 参与互动(0) 【字体： 大 小】 中新社上海 8 月 17 日电 (记者 于俊)总部在上海的中国熔盛重工集团控股有 限公司(以下简称熔盛重工)获得中国进出口银行人民币 500 亿元最高额授信，相关 战略合作协议 17 日傍晚在南京签约。 熔盛重工此次所获授信规模刷新了中资银行对非国有企业授信规模的纪录。 合作协议商定：双方将在船舶预付款退款保函、投标保函、履约保函、付款保 函，船舶建造合同卖方信贷，信用证和远期结售汇等业务方面展开战略合作。其中， 中国进出口银行将为熔盛重工提供最高 150 亿元规模的卖方信贷额度。 10 500 亿元的巨额授信为熔盛重工未来接立造船订单、及时收获船舶预付款、降 低财务成本，合理规避或降低汇率风险提供了重要保障。该授信将由中国进出口银 行逐步提供至熔盛重工下属南通造船基地使用。 熔盛重工签约进出口银行,500 亿授信破纪 录 时间： 2010-08-19 11:31:22 | 文章来源： 中国机械网 中国进出口银行 17 日与熔盛重工签订战略合作协议，涉及的最高授信金额达人民币 500 亿元。据悉， 这是中资银行对非国有船厂授信规模的最高纪录之一，将有力帮助国内造船企业缓解“接单难、交船难和 融资难“的困局。 根据双方公布的合作协议内容，中国进出口银行和熔盛重工将在船舶出口的各类保 函、船舶建造合同的卖方信贷、信用证以及远期结售汇等业务领域展开战略合作。其中，中国进出口银行 为熔盛重工提供的最高卖方信贷额度就将达到 100 亿元以上。 中国进出口银行方面表示，去年年初出台的船舶工业调整和振兴规划以及年末出台的一行三会指 导意见，均鼓励各银行业金融机构为国内的船舶出口以及船厂技改研发提供多元化的金融支持。该行副行 长朱鸿杰指出，作为国务院直属的政策性金融机构，船舶融资已成为中国进出口银行极具特色的品牌业务 之一。统计显示，截至 2009 年末该行累计发放船舶贷款 1168 亿元人民币和 85 亿美元，支持了我国 3722 艘、共计 1.2 亿载重吨的船舶出口。 中国熔盛重工集团控股有限公司总裁陈强表示，作为国内领先的多元化民营重工企业，熔盛重工 目前拥有造船、海洋工程装备、动力工程和工程机械等四大业务板块。特别是在造船领域，公司连续两年 新接订单位列国内同行前三甲，手持订单排到 2013 年。以熔盛重工为代表的民营船厂已经与中船集团等 央企、地方骨干国有船厂形成了三足鼎立之势，此次战略合作的签订，将为熔盛重工抢抓新造船订单、及 时收款降低财务成本等方面提供重要保障。 中国船舶工业协会公布的数据显示，今年上半年全国造船完工量 2963 万载重吨，同比增长近 87%。 其中出口 2430 万载重吨，占总量的 82%。虽然随着全球经济复苏，船东撤单现象有所缓解，但要求订单 延迟交付的现象没有改观，下半年“交船难“仍是船舶企业面临的主要困难。 中国进出口银行与中船集团签署战略合作协议 http:/news.QQ.com 2008 年 12 月 25 日 15:08 新华网 赵晓辉 陶俊洁 新华网北京 12 月 25 日电（记者 赵晓辉 陶俊洁）中国进出口银行与中国船舶工业集 团公司 25 日签署战略合作协议，支持中船集团船舶出口项下的贷款、保函以及出口企业固 定资产投资等业务。 11 中船集团总经理谭作钧说，此次战略协议的签署，是进出口银行在对中船集团已办理 的各项业务基础上，加大针对造船企业流动资金贷款支持力度、扩大对船东的买方信贷业 务规模而搭建的融资平台，是双方共同应对全球金融危机，在更深层次、更宽领域开展全 方位互利互惠合作的新起点。 进出口银行行长李若谷在签字仪式上说，为克服金融危机的影响，中央近期果断采取 了一系列政策措施，以保持中国经济稳定增长。其中追加贷款规模涉及到进出口银行的措 施包括：扩大人民币出口卖方信贷优惠利率使用范围，允许开办人民币出口买方信贷业务 等。作为支持国际经济合作的国有金融机构，进出口银行责无旁贷。 李若谷透露，最近进出口银行已经与其他 8 家大型银行签署了贯彻落实中央“金融促 进经济发展九项措施”的六点共识 ，向社会公开承诺，要切实担负起社会责任，共克时艰 。 据介绍，截至目前，中国进出口银行已累计发放船舶贷款折合人民币约 1500 亿元，开 立出口船舶预付款退款保函 200 多亿美元，支持了 2600 多艘、8900 多万吨、453 亿美元出 口合同，其中对中船集团所属企业发放贷款折合人民币 393 亿元，开立出口船舶预付款退 款保函 98 亿美元。 作为中国船舶工业的主要力量，中船集团去年造船完工量 655 万吨，已连续两年稳居 世界第二位。据介绍，目前中船集团手持订单充足，骨干船厂的生产任务已排到 2012 年。 （赵晓辉 陶俊洁） 进出口银行为中国船舶出口伊朗提供信贷支持 2001 年 11 月 2 日 09:09 中国新闻网中新社北京十一月一日电(记者邓梅芳)中国进出口银行今 天宣布，该行为中国第一艘自行主体设计、自行施工建造的三十万吨五艘超大型油轮(VLCC)出 口伊朗提供了大力的信贷支持。 据悉，进出口银行为促成这批出口伊朗的超大型油轮定单的成交，提供了十七点九亿 元人民币、一点一亿美元的出口卖方信贷和五亿美元出口信用保险等政策性金融支持。 今天，在大连新船重工有限责任公司为 VLCC 举行了隆重的出坞仪式，这艘 VLCC 的出 坞，标志着中国船舶建造水平和造船能力达到了一个新的高度，为中国船舶工业进一步走 向国际市场创造了有利条件。 12 中国进出口银行表示，该行作为支持机电产品、成套设备和高新技术产品出口的国家 政策性银行，一直把船舶出口作为融资支持的重点。该行灵活运用多种符合国际惯例的政 策性金融手段，支持扩大船舶出口。 据统计，中国进出口银行成立七年多以来，累计为支持船舶出口批准出口卖方信贷三 百九十一点七亿元人民币和二点一四亿美元，提供各类对外担保二十五点二二亿美元，共 支持了包括 VLCC、大舱口集装散货船、液化石油汽船等在内的各种船舶出口六百零九艘， 总吨位达一千五百五十六万吨，含合同金额一百零三点二亿美元。近年来，该行对整个船 舶行业出口的支持率已达到百分之九十。 中国进出口银行已成立船舶融资部 2007-8-10 10:03:00tp:/ 中国进出口银行行长李若谷昨日在港向一批香港船东表示，该行对船舶、造船业、大 型船坞和海洋工程项目融资很感兴趣，并期盼与香港船东在国际航运市场上加强合作。 李若谷是以团长身份参加中国进出口银行代表团访港，公布发行人民币债券，并接受 香港船东会邀请，出席中午在金钟港丽酒店举行的宴会。他在与香港船东交流对国际航运 市场的看法时称，中国进出口银行已经在公司内部新成立了船舶融资部，由一队专业人员 经办，有兴趣参与在上述四方面融资事务。他表示，内地造船业近年正处于上升趋势，各 地国营、民营造船企业遍地开花，该行将会审慎地选择有潜质客户，并通过双边密切合作 来达致双赢。他还对在场香港船东表示，在船舶、港口融资问题上，香港与内地船东没有 13 等级之分，该行将一视同仁对待，只要是好项目和有潜质都会考虑。 另据该行船舶融资部副总理李莅称，该部未来编制是希望有 40 人，目前约有 20 多人， 工作方向是对国际航运业进行审视，并悉心选择有潜质的项目，目前参与内地造船企业融 资项目较多。她认为内地民营航运企业和船东，有一定知名度的数量仍然很少，显示市场 培育仍需要花大力气做工夫。香港船东会主席顾建舟，副主席刘国元和资深船东曹文锦、 刘俊成和运输及房屋局副秘书长谢小华等出席宴会，宾主双方谈笑甚欢。 中国进出口银行牵头首例预付款退款保函银团 2008-03-14 08:00:00 作者：银行联合信息网 来源：银行联合信息网 浏览次数：172 网友评论 0 条 3 月 7 日，江苏新时代造船有限公司与由中国进出口银行作为牵头行组成的银团与在 京签署了 30 亿美元船舶预付款退款保函银团协议。该项目也是国内首例针对船厂的预付款 退款保函需求，利用银团贷款方式组建的银团。 进出口银行联手工银租赁 百亿进军国际租 赁市场 2010 年 11 月 30 日 09:48 来源：第一财经日报 参与互动(0) 【字体： 大 小】 昨日，工银租赁透露，工银租赁与中国进出口银行于近日签署了战略合作协议， 双方将联手开拓国际租赁市场，支持中国企业“走出去”。 根据这项协议，进出口银行将先期给予工银租赁 100 亿元或等值外币资金支持， 用于开展飞机、船舶、设备等进出口租赁及海外租赁资产投资等；工银租赁则将利 用其专业技能向进出口银行提供飞机、船舶及设备的资产管理咨询与处置代理服务。 百亿资金开拓国际租赁市场 自 2007 年政策闸门开启以来，银行系金融租赁公司迅猛发展。截至目前，银 监会监管的金融租赁公司总数达 17 家，资产总额已超过 2700 亿元。 14 “一方面规模迅速扩张，另一方面也发现遇到的困难越来越多。”一位金融 租赁业内人士表示，飞机、船舶往往动辄数亿元，扩大规模消耗了租赁公司大量资 金。当前，租赁公司面临资金来源特别是外汇资金来源有限的困境。 为了寻找融资出路，金融