保险实习作业一

一、保险集团控股公司 （一）中国人寿保险（集团）公司 1、成立背景： 中国人寿保险（集团）公司及其子公司构成了我国最大的商业保险集团， 是国内唯一一家资产过万亿的国有保险集团，是中国资本市场最大的机构投资 者之一。 2010 年，中国人寿保险（集团）公司合并保费收入达到 3506.12 亿元，境 内寿险市场份额为 37.2%；2010 年年末合并总资产达 17760.20 亿元。 中国人寿保险（集团）公司属国有大型金融保险企业，总部设在北京。公 司前身是成立于 1949 年的原中国人民保险公司，1996 年分设为中保人寿保险 有限公司，1999 年更名为中国人寿保险公司。2003 年，经国务院同意、中国保 险监督管理委员会批准，原中国人寿保险公司进行重组改制，变更为中国人寿 保险（集团）公司。集团公司下设中国人寿保险股份有限公司、中国人寿资产 管理有限公司、中国人寿财产保险股份有限公司、中国人寿养老保险股份有限 公司、中国人寿保险（海外）股份有限公司、国寿投资控股有限公司以及保险 职业学院等多家公司和机构，业务范围全面涵盖寿险、财产险、养老保险（企 业年金）、资产管理、另类投资、海外业务等多个领域，并通过资本运作参股 了多家银行、证券公司等其他金融和非金融机构。 中国人寿保险（集团）公司已连续 9 年入选财富全球 500 强企业，排 名由 2003 年的 290 位跃升为 2011 年的 113 位；连续 4 年入选世界品牌 500 强， 位列第 277 位，是我国保险业唯一一家全球企业、全球品牌“双 500 强”企业； 所属寿险股份公司继 2003 年 12 月在纽约、香港两地同步上市之后，又于 2007 年 1 月回归境内 A 股市场，成为内地资本市场“保险第一股”和全球第一家在 纽约、香港和上海三地上市的保险公司，目前已成为全球市值最大的上市寿险 公司。 目前，中国人寿正致力于实施“资源配置合理、综合优势明显，主业特强、 适度多元，备受社会与业界尊重的内含价值高、核心竞争力强、可持续发展后 劲足”的集团化战略，奋力打造“实力雄厚、管治先进、制度健全、内控严密、 技术领先、队伍一流、服务优良、品牌杰出、发展和谐”的国际顶级金融保险 集团。 2、资本结构: 3、业务概览：经 营 范 围 涵 盖 财 产 保 险 、 人 寿 保 险 、 健 康 保 险 、 资 产 管 理 、 保 险 经 纪 、 信 托 、 基 金 等 领 域 ， 形 成 了 保 险 金 融 产 业 集 群 ， 在 海 内 外 具 有 深 远 影 响 力 。 4、经营概况： 渠道网络优势 依托中国人寿 3000 多家服务柜面、71.6 万名保险营销员、1.26 万名团险销售人员、2.6 万 名银保客户经理等渠道资源以及公司自有的 1000 多家服务网点、各类专业渠道构成了其他 主体不可比拟的渠道网络优势。 品牌文化优势 中国人寿历经六十多年的创新发展，塑造了享誉国内外的品牌形象，积淀了深厚的企业文 化底蕴，在承担社会和行业责任方面发挥了积极的作用，有力促进了人民生活安定和社会 和谐。 管理人才优势 中国人寿管理着纽约、香港和上海三地上市的公众公司中国人寿保险股份有限公司以及 国内最大的保险资产管理机构中国人寿资产管理有限公司，在向适应经济全球化和金融 一体化的国际顶级金融保险集团迈进的过程中，积聚了丰富的保险市场运作经验和管理机 制，造就了一大批优秀的保险经营管理和专业技术人才。 5、业务流程及规范：客户填写投保单 柜员初审 是否验车，验车验证 保险 公司审核投保资料 审核通过，客户交纳保险费 填制保险合同 单证打印 保 险合同送达和签收 （二）中国太平保险集团公司 1、成立背景： 中国太平洋保险（集团）股份有限公司（以下简称“中国太平洋保险“ ）是在 1991 年 5 月 13 日成立的中国太平洋保险公司的基础上组建而成的保险集团公司，总部设在上海。 1991 年，中国太平洋保险公司成立 1994 年，中国太平洋保险（香港）有限公司成立 2001 年，中国太平洋保险公司实施体制改革，中国太平洋保险（集团）股份有限公 司成立，并控股设立中国太平洋财产保险股份有限公司和中国太平洋人寿保险股份有限 公司 2006 年，太平洋资产管理有限责任公司成立 2007 年，中国太平洋保险 A 股上市（中国太保，SH601601） 2009 年，控股长江养老保险股份有限公司 2009 年，中国太平洋保险 H 股上市（中国太保，HK02601） 2010 年，中国太保投资管理（香港）有限公司成立 2、资本结构 ： 3、业务概览： 4、经营概况： 2011 年上半年，中国太平洋保险实现保险业务收入人民币 868.75 亿元，市场占比 10.8%；实现净利润人民币 58.16 亿元；产险综合成本率为 91.1%；寿险新业务价值增 长率同比达到 18.3%。截至 2011 年上半年末，中国太平洋保险总资产规模超过人民币 5,372 亿元，净资产达到人民币 798 亿元，投资资产规模达到 4,905.13 亿元，偿付能力 充足，各项指标均位居中国保险市场前列。 截止 2010 年末，中国太平洋保险旗下拥有产险、寿险、资产管理和养老保险等专业 子公司，建立了覆盖全国的营销网络和多元化服务平台，拥有 5,700 多个分支机构，7.4 万余名员工和 30 多万名产寿险营销员，为全国 5,600 万个人客户和 330 万机构客户提 供全方位风险保障解决方案、投资理财和资产管理服务。中国太平洋保险全国客户服务 电话 95500 涵盖了保险咨询、查询、理赔报案、服务预约、急难救助以及投诉受理等各 项服务。 中国太平洋保险坚持“推动和实现可持续的价值增长 “的经营理念，努力实现产险业务 和寿险业务协调发展、保险业务和资产管理协调发展。寿险业务着力于聚焦营销聚焦期 缴，持续提升一年新业务价值；产险业务将保持综合成本率行业领先，市场份额稳中有 升；资产管理业务将强化资产负债管理，努力实现投资收益持续超越负债成本。 企业荣誉 2011 荣登美国财富世界 500 强企业，排名 467 位（主要根据年度营业收入排名）； 英国金融时报全球 500 强，排名 289 位（主要根据市值排名）； 美国福布斯全球前 500 强企业，排名 289 位（按销售额、利润、资产和市值综 合评定）。 2010 荣获上海证券交易所颁发的“2010 年度董事会奖“，成为当年度获得该奖项的 10 所上 市公司之一。 荣获香港上市公司商会与香港浸会大学评选的“2010 年度香港公司管治卓越奖“。 荣登“2010 第一财经中国企业社会责任榜“，荣获“杰出企业奖“。 连续第四次在21 世纪经济报道、21 世纪商业评论组织的最佳企业公民评选 中，获评中国最佳企业公民奖。 乐行天下“品牌活动在 21 世纪经济报道与 Interbrand 联合举办的“第六届中国最 佳品牌建设案例“评选中被评为 “中国最佳品牌建设案例“。 福布斯（中文版）中国品牌价值排行榜第 10 名；连续第 6 次入选世界品牌实验室中 国品牌价值 500 强。 太平洋寿险荣获由亚洲保险评论评选的“2010 年度亚洲最佳寿险公司“奖，成为 中国大陆第一家获此奖项的寿险公司。 在21 世纪经济报道发布的“亚洲保险业竞争力排名研究报告“中，太平洋寿险列 亚洲寿险业综合竞争力第 5 名，国内综合竞争力第 3 名。 在21 世纪经济报道发布的“亚洲保险业竞争力排名“中，太平洋产险位列亚洲非 寿险业综合竞争力第 3 名，国内综合竞争力第 2 名，并被评为“2010 年最佳稳健经营非 寿险公司“。 太平洋产险连续第 9 次在中国最高服务质量监督机构中国质量万里行促进会对 保险行业服务质量明察暗访中保持了第一的成绩；并被确认为金融行业领先企业。 5、业务流程及规范： 公司治理 中国太平洋保险严格遵守法律法规以及监管部门颁布的各项要求，结合公司实际情 况，不断完善公司治理结构。本公司通过不断优化集团化管理的架构，充分整合内部资 源，形成了较为完善、相互制衡、相互协调的公司治理体系。股东大会、董事会、监事 会及高级管理层按照公司章程赋予的职责，依法独立运作，履行各自的权利、义务。 中国太平洋保险现任董事会由 15 名董事组成，其中执行董事 2 名，独立非执行董事 5 名，股东董事 8 名，具有年轻化、专业化和国际化的特点。董事会下设战略与投资决 策委员会、审计委员会、提名薪酬委员会和风险管理委员会，为董事会决策提供有力支 持。现任监事会由 5 名监事组成，其中股东代表监事 3 名，职工代表监事 2 名。 中国太平洋保险拥有具备丰富的国内和国际保险及相关行业经验的高级管理团队， 为公司能够更好地适应快速变化的市场环境和实现更优异的经营业绩奠定了基础。 企业文化 中国太平洋保险以“做一家负责任的保险公司 “为使命，以 “诚信天下，稳健一生，追 求卓越“ 为企业核心价值观，以“ 推动和实现可持续的价值增长 “为经营理念，不断为客户、 股东、员工、社会和利益相关者创造价值，为社会和谐做出贡献。 社会责任 作为一家“负责任的保险公司“ ，中国太平洋保险在积极追求可持续价值增长的同时， 自觉履行作为一个企业公民的社会责任。致力于各类公益活动，履行企业公民的职责。 公司自成立以来，积极开展关爱孤残、捐资助学、扶贫赈灾等公益活动：已建立 60 余所 希望小学，总投资超过 3,000 万元；在特大洪涝灾害、非典、南方雪灾、512 抗震救灾、 云南地区干旱、青海玉树地震、舟曲泥石流期间踊跃捐款捐物，总额超过 1 亿元。 企业愿景 面向未来，中国太平洋保险推动实施“以客户需求为导向“ 的战略转型，努力建设“专 注保险主业，价值持续增长，具有国际竞争力的一流保险金融服务集团“。 二 、 保险公司（人身、财产） （ 一 ） 保 险 公 司 （ 财 产 ） 1、 中国人民财产保险股份有限公司 （1）成立背景 中国人民财产保险股份有限公司（PICC P受托资金管理业务;与资金管理业务相关的 咨询业务以及国家法律、法规允许的其他资产管理业务。 2、 资 本 结 构 3、 业 务 概 览 与 经 营 概 况 管 理 运 用 自 有 资 金 及 保 险 资 金 ； 受 托 资 金 管 理 业 务 ； 与 资 金 管 理 业 务 相 关 的 咨 询 业 务 ； 国 家 法 律 、 法 规 允 许 的 其 他 资 产 管 理 业 务 。 （ 1） 拥 有 沪 深 两 个 证 券 交 易 所 的 交 易 席 位 ， 可 直 接 从 事 股 票 、 基 金 和 债 券 交 易 ； （ 2） 是 全 国 银 行 间 债 券 市 场 的 乙 类 成 员 ， 可 直 接 从 事 银 行 间 市 场 债 券 交 易 ； （ 3） 目 前 正 在 申 请 中 国 外 汇 交 易 中 心 的 业 务 资 格 。 投 资 领 域 及 投 资 品 种 ： 公 司 可 以 投 资 国 内 证 券 市 场 ， 外 汇 业 务 资 格 申 请 后 ， 即 可 按 照 国 家 有 关 规 定 投 资 国 际 市 场 。 投 资 品 种 为 ： 人 民 币 及 外 币 存 款 、 央 行 票 据 、 国 债 、 金 融 债 券 、 公 司 债 券 、 可 转 换 公 司 债 券 、 开 放 式 基 金 、 封 闭 式 基 金 及 股 票 等 。 公 司 2005 年 2 月 成 立 以 来 ， 充 分 开 展 与 外 方 股 东 瑞 士 再 保 资 产 管 理 （ 亚 洲 ） 有 限 公 司 紧 密 的 战 略 合 作 ， 根 据 自 身 特 点 和 委 托 人 要 求 ， 按 照 国 际 化 资 产 管 理 机 构 的 要 求 建 立 了 严 密 的 投 资 管 理 流 程 ， 建 立 了 覆 盖 研 究 分 析 、 投 资 决 策 、 风 险 管 理 、 投 资 交 易 、 会 计 核 算 等 整 个 业 务 流 程 的 内 部 控 制 体 系 ， 健 全 了 以 风 险 防 范 与 控 制 为 核 心 的 运 行 机 制 和 制 度 体 系 。 目 前 ， 公 司 下 设 综 合 管 理 部 、 财 务 会 计 部 、 投 资 分 析 部 、 固 定 收 益 部 、 权 益 投 资 部 、 风 险 控 制 部 等 六 个 部 门 。 公 司 已 经 打 造 了 一 支 精 英 汇 聚 的 投 资 团 队 。 员 工 全 部 具 有 本 科 以 上 学 历 ， 硕 士 研 究 生 以 上 学 历 占 三 分 之 二 ， 其 中 博 士 占 12%。 绝 大 部 分 员 工 具 有 证 券 从 业 资 格 、 基 金 从 业 资 格 及 多 年 金 融 证 券 从 业 经 历 。 公 司 投 资 团 队 具 有 五 年 以 上 超 过 百 亿 资 金 的 委 托 投 资 管 理 经 验 ， 资 产 管 理 取 得 不 俗 的 业 绩 ， 得 到 委 托 人 的 充 分 肯 定 。 目 前 公 司 受 托 管 理 的 各 类 资 产 总 额 超 过 130 亿 元 人 民 币 ， 已 成 为 国 内 有 一 定 实 力 和 影 响 的 保 险 机 构 投 资 者 之 一 。 4、 业 务 流 程 及 规 范 五、保险专业中介公司 （一） 辽宁东北保险公估有限公司上海分公司 1、成立背景：辽宁东北保险公估有限公司上海分公司于 2002 年 2 月 28 日成立，是经中国 保险监督管理委员会批准而成立的全国性、综合性的保险公估机构,总部位于沈阳。 2、业务概览：公司提供 1.保险标的承保前的风险评估 2.保险标的出险后的查勘、检 验、估损和理算 3.代位追偿 4.防灾防损 5.残值处理 6.监装、监卸 7.起租/ 还租检验 3、经营概况：我公司的经营范围涵盖船壳险、货物运输保险、财产险、工程险以及责任 险等各个险种的公估工作。现有员工 24 人，其中 13 人持有公估人资格证书 ，具有丰富 的公估经验。另外我司还建有丰富的专家网络，涵盖了机械、建筑、工程、化工、电力等 各个领域，为我司的公估服务提供强有力的支持。 多年来，辽宁东北公估通过大量的保险公估业务实践，不仅积累了丰富的经验，而且形成 了从保险承保的风险分析、风险评估到灾害损失的施救、定损、理赔、追偿的一整套服务 体系。 4、业务流程及规范：公司自成立以来，秉承“公平、公正、专业”的经营理念，恪守职 业道德，维护委托方的合法权益，不断提高公估技术能力，提升管理水平，共同培育保险 公估市场，随着保险公估市场的不断发展而发展。 （二）第一生命保险株式会社 1、成立背景：1 902 年 9 月 15 日 ， 由 矢 野 恒 太 成 立 了 日 本 第 一 家 相 互 制 保 险 公 司 。 公 司 创 建 以 来 一 直 以 “客 户 至 上 ”为 经 营 理 念 。 1997 年 推 出 “生 涯 设 计 战 略 ”， 作 为 客 户 的 终 生 伴 侣 提 供 安 心 的 生 涯 设 计 ， 2001 年 该 项 措 施 得 到 认 可 ， 并 作 为 金 融 机 构 第 一 次 获 得 “日 本 经 营 品 质 奖 ”。 2010 年 4 月 1 日 ， 在 大 型 人 寿 保 险 公 司 中 第 一 个 由 相 互 公 司 改 组 为 股 份 公 司 ， 同 时 在 东 京 证 券 交 易 所 1 部 上 市 （ 拥 有 日 本 最 大 股 东 数 ， 约 137 万 人 ） 。 1902 年 、 矢 野 恒 太 创 建 第 一 生 命 保 险 相 互 会 社 （ 日 本 第 一 家 相 互 制 保 险 公 司 ） 1985 年 、 成 立 Dai-ichi Life International （ U.K.） Limited（ 现 Dai-ichi Life International （ Europe） Limited） 1988 年 、 成 立 北 京 代 表 处 成 立 Dai-ichi Life International （ Hong Kong） Limited（ 现 Dai-ichi Life International （ A.P.） Limited） 1997 年 、 推 出 “生 涯 设 计 ”的 理 念 成 立 Dai-ichi Life International （ U.S.A.） Inc. 1998 年 、 与 株 式 会 社 日 本 兴 业 银 行 （ 现 瑞 穗 Financial Group） 达 成 了 总 体 业 务 合 作 协 议 2000 年 、 与 安 田 火 灾 海 上 保 险 株 式 会 社 （ 现 日 本 财 产 保 险 株 式 会 社 ） 建 立 全 面 业 务 联 盟 。 与 美 国 家 庭 人 寿 保 险 公 司 （ 简 称 AFLAC） 建 立 战 略 营 销 联 盟 。 2001 年 、 赢 得 了 “日 本 经 营 品 质 奖 ” 2005 年 、 成 立 上 海 代 表 处 2006 年 、 成 立 第 一 Frontier 生 命 保 险 株 式 会 社 与 泰 国 安 顺 人 寿 保 险 有 限 公 司 建 立 业 务 联 盟 与 台 湾 新 光 金 融 控 股 股 份 有 限 公 司 建 立 业 务 联 盟 （ 包 括 股 权 收 购 ） 2007 年 、 在 越 南 成 立 第 一 生 命 越 南 全 资 子 公 司 与 Risona Holdings, Inc.建 立 业 务 联 盟 2008 年 、 与 澳 大 利 亚 Tower Australia Group Limited 达 成 商 业 联 盟 战 略 协 议 2009 年 、 印 度 星 联 第 一 人 寿 保 险 有 限 公 司 开 业 2010 年 、 改 为 股 份 制 公 司 ， 并 且 在 东 京 证 券 交 易 所 上 市 2、资本结构：公司资本金为 168 亿元（2,102 亿日元） ，总资产为 24,695 亿元 3、经营概况： 第 一 生 命 具 体 的 经 营 战 略 是 加 强 核 心 事 业 的 竞 争 力 及 积 极 向 成 长 市 场 投 资 等 ， 以 提 高 企 业 价 值 。 为 增 强 核 心 业 务 的 竞 争 力 ， 公 司 基 于 生 涯 设 计 的 理 念 ， 不 断 丰 富 产 品 阵 容 ， 提 高 生 涯 设 计 师 （ 营 销 员 ） 的 顾 问 式 营 销 能 力 ， 并 通 过 服 务 中 心 、 呼 叫 中 心 等 渠 道 ， 加 强 与 客 户 的 交 流 和 沟 通 。 在 成 长 市 场 的 投 资 方 面 ， 鉴 于 亚 洲 地 区 的 巨 大 增 长 潜 力 ， 公 司 将 重 点 开 展 亚 洲 市 场 业 务 。 为 了 阐 明 第 一 生 命 集 团 的 愿 景 ， 公 司 引 入 了 “以 人 为 本 ”的 经 营 宗 旨 。 这 一 愿 景 充 分 体 现 了 公 司 上 市 以 后 ， 一 如 既 往 传 承 公 司 创 立 以 来 “客 户 至 上 ”的 经 营 理 念 ， 同 时 体 现 了 公 司 对 客 户 、 股 东 、 投 资 者 以 及 员 工 等 公 司 相 关 人 士 的 关 心 。 4、业务流程及规范： 产品/营销战略： 第 一 生 命 的 强 项 之 一 是 开 发 及 销 售 保 障 性 产 品 。 在 公 司 创 立 100 余 年 的 历 史 中 ， 第 一 生 命 根 据 客 户 的 需 求 开 发 了 丰 富 的 产 品 ， 特 别 是 在 1960 年 代 将 主 力 产 品 从 储 蓄 性 转 移 到 保 障 性 以 后 ， 一 直 在 开 发 及 销 售 附 带 定 期 附 加 险 终 身 保 险 及 高 额 高 倍 率 的 保 障 性 产 品 等 。 这 些 产 品 对 客 户 来 说 保 费 较 低 ， 可 以 享 受 保 障 功 能 ， 为 此 受 到 客 户 的 高 度 评 价 ， 至 今 成 为 在 日 本 广 泛 普 及 的 产 品 。 在 销 售 保 障 性 产 品 方 面 ， 第 一 生 命 拥 有 约 4 万 名 较 大 规 模 的 营 销 员 队 伍 负 责 销 售 保 障 性 产 品 ， 并 积 累 了 招 聘 及 培 训 该 类 营 销 员 渠 道 的 经 验 和 技 巧 ， 与 欧 美 寿 险 公 司 相 比 ， 在 保 障 性 产 品 销 售 领 域 上 有 优 势 。 第 一 生 命 本 着 “生 涯 设 计 ”理 念 推 进 营 销 战 略 ， 通 过 营 销 员 渠 道 扩 大 保 障 性 产 品 ， 获 得 了 高 度 评 价 ， 在 推 进 生 涯 设 计 战 略 的 1997 年 以 后 ， 新 保 单 保 险 金 额 的 增 长 率 居 日 本 大 型 寿 险 公 司 前 列 。 生 涯 设 计 战 略 ： 第 一 生 命 的 特 色 之 一 就 是 推 进 “生 涯 设 计 战 略 ”。 所 谓 “生 涯 设 计 ”， 是 第 一 生 命 独 具 特 色 的 理 念 ， 为 了 对 应 客 户 的 各 个 人 生 阶 段 ， 考 虑 客 户 一 生 的 生 活 设 计 ， 为 每 一 名 客 户 提 供 贯 穿 终 生 的 “优 质 方 案 ”、 “优 质 产 品 ”、 “优 质 服 务 ”。 向 每 一 名 客 户 提 供 生 涯 设 计 方 案 的 营 销 员 被 称 为 “生 涯 设 计 师 ”。 4 万 多 名 生 涯 设 计 师 开 展 面 对 面 的 顾 问 式 营 销 活 动 及 向 投 保 人 提 供 服 务 。 具 体 工 作 是 由 生 涯 设 计 师 利 用 每 一 个 客 户 的 定 制 型 设 计 图 （ 生 涯 设 计 计 划 ） ， 根 据 客 户 的 各 种 情 况 ， 提 供 针 对 “预 防 万 一 ”、 “对 医 疗 和 护 理 的 准 备 ”、 “为 老 后 做 准 备 ”等 情 形 的 模 拟 。 在 从 事 顾 问 式 营 销 活 动 中 ， 公 司 为 全 体 生 涯 设 计 师 配 备 第 一 生 命 开 发 的 便 携 式 个 人 电 脑 “eNavit”。 在 “eNavit”上 配 备 了 “说 明 导 航 ”等 功 能 ， 让 客 户 认 识 到 保 障 的 必 要 性 和 保 险 的 结 构 组 成 ， 并 且 提 供 医 疗 信 息 ， 可 以 实 现 细 微 周 到 的 顾 问 式 服 务 。 第 一 生 命 通 过 这 些 战 略 ， 积 极 努 力 提 高 客 户 的 满 意 度 。 稳健经营： 第 一 生 命 将 信 用 评 级 视 作 确 定 公 司 财 务 健 全 性 和 其 它 管 理 成 果 的 客 观 要 素 之 一 。 第 一 生 命 取 得 了 日 本 评 级 与 投 资 信 息 株 式 会 社 、 以 及 日 本 信 用 评 级 株 式 会 社 的 给 付 金 给 付 能 力 评 级 、 标 准 普 尔 的 保 险 财 务 能 力 评 级 、 惠 誉 国 际 评 级 的 的 保 险 公 司 财 务 评 级 。 日 本 评 级 与 投 资 信 息 株 式 会 社 ： A+ 日 本 信 用 评 级 株 式 会 社 ： A+ 标 准 普 尔 ： A 惠 誉 国 际 评 级 ： A 上 述 信 息 截 至 2011 年 5 月 13 日 。 关 于 股 份 制 化 ： 第 一 生 命 是 日 本 首 家 相 互 制 公 司 ， 迄 今 已 有 一 百 多 年 的 历 史 。 自 2010 年 4 月 1 日 起 ， 公 司 由 “第 一 生 命 保 险 相 互 会 社 ”更 改 为 “第 一 生 命 保 险 株 式 会 社 ”。 对 此 ， 公 司 称 之 为 “第 二 次 成 立 ”。 改 组 为 股 份 制 公 司 的 理 由 ， 是 因 人 口 出 生 率 下 降 及 老 龄 化 现 象 日 益 严 重 ， 为 了 能 够 在 当 今 人 寿 保 险 严 峻 的 市 场 环 境 中 持 续 成 长 ， 永 久 提 供 客 户 满 意 的 产 品 和 服 务 ， 公 司 认 识 到 有 必 要 改 组 为 股 份 制 公 司 ， 从 而 可 以 采 取 灵 活 的 经 营 方 式 。 第 一 生 命 改 组 为 股 份 制 后 的 具 体 工 作 之 一 是 积 极 开 展 海 外 的 保 险 事 业 ， 同 时 公 司 明 确 指 出 尽 早 进 入 中 国 市 场 。 海 外 事 业 战 略 ： 第 一 生 命 积 极 从 事 开 展 海 外 保 险 事 业 。 因 人 口 增 长 和 经 济 发 展 ， 亚 洲 和 太 平 洋 地 区 的 人 寿 保 险 市 场 有 极 大 的 发 展 趋 势 ， 公 司 在 该 地 区 成 立 当 地 法 人 ， 并 向 当 地 保 险 公 司 出 资 。 第 一 生 命 领 先 于 其 他 公 司 扩 展 海 外 事 业 ， 除 了 较 早 开 展 海 外 事 业 的 纽 约 、 伦 敦 、 香 港 以 外 ， 2006 年 在 泰 国 和 台 湾 地 区 与 当 地 法 人 建 立 业 务 联 盟 。 2007 年 并 购 了 越 南 的 人 寿 保 险 公 司 Bao Minh CMG， 开 始 以 “第 一 生 命 越 南 保 险 有 限 公 司 ”运 营 。 2008 年 与 澳 大 利 亚 的 当 地 法 人 建 立 业 务 联 盟 。 在 印 度 与 国 有 银 行 Bank of India 和 Union Bank of India 共 同 出 资 成 立 了 “印 度 星 联 第 一 人 寿 保 险 有 限 公 司 ”， 于 2009 年 2 月 正 式 开 业 。 在 中 国 ， 1988 年 成 立 北 京 代 表 处 ， 2005 年 成 立 上 海 代 表 处 。 财 团 法 人 国 际 保 险 振 兴 会 （ FALIA） ： 第 一 生 命 对 亚 洲 地 区 人 寿 保 险 事 业 的 发 展 做 出 巨 大 贡 献 。 1970 年 成 立 了 财 团 法 人 ， 以 亚 洲 为 中 心 为 保 险 公 司 和 保 险 监 管 机 构 的 人 士 举 办 研 修 培 训 。 至 今 参 加 包 括 在 海 外 的 研 修 人 士 超 过 7,000 人 次 ， 其 中 来 自 中 国 的 研 修 人 士 超 过 1,000 名 ， 这 项 活 动 对 中 国 人 寿 保 险 事 业 的 人 才 培 训 和 事 业 发 展 做 出 很 大 的 贡 献 。 六、外资保险公司代表处 （一）美国国际集团北京代表处 成立背景：美国国际集团（AIG，American International Group） ，总部设在纽约，由史带 （C.V. Starr）先生创办于 1919 年的中国上海。早于 1980 年，美国国际集团已在北京成立 代表处，并成为首家在中国设立代表处的国际保险金融机构。 资本结构： 业务概览：美国国际集团北京代表处的工作包括与各有关部门保持紧密联系，为集团发掘 商机，同时亦为其广遍全球一百三十个国家及地区的成员公司，提供在中国内地投资的资 讯，促进他们对中国的了解。美国国际集团在上海、广州、深圳及佛山均设有成员公司， 并为当地个人及外资企业提供人寿及其他一般保险产品及服务。 经营概况： 1919 年 美国国际集团的创始人史带先生(C.V. Starr) 在上海创立了集团的前身公司美 亚保险公司(AAU)，使美国国际集团成为极少数起源于中国的美国公司之一。 1921 年 史带先生创立了友邦人寿保险公司(1951 年更名为美国人寿保险公司) ，这是 第一家向中国人民提供寿险产品及服务的外国企业。 1931 年 史带先生在上海创立了四海保险公司，并于 1948 年更名为美国友邦保险有限公 司。 1975 年 美国国际集团前任董事长暨首席执行官格林伯格先生首次访华，自此以后他曾 多次到访中国。 1980 年 美国国际集团在北京设立了代表处，这是外资金融机构在华开设的首家代表处。 美国国际集团与中国人民保险公司（PICC）合作成立中美保险公司，各占百分 之五十的股份，这是首家外资保险机构与 PICC 共同成立的合资公司。 1990 年 美国国际集团在上海组织并主办了一个大型的金融服务会议，以协助当时的上 海市市长朱?基先生向国际金融界介绍上海的投资机会。 1992 年 美国国际集团在上海设立美国友邦保险有限公司上海分公司，成为首家从中国 人民银行获得牌照在华经营寿险及非寿险业务的外资保险机构。 1994 年 友邦复旦精算中心在上海正式成立。 友邦资讯科技（广州）有限公司成立。 1995 年 美国国际集团获得中国人民银行的批准，在广东开展寿险及非寿险业务。 1996 年 友邦保险签署租赁上海外滩中心地区中山东一路十七号大厦的租约，租期三十 年。该大厦是史带先生在上海创立保险公司的旧址，对美国国际集团别具意义。 友邦中大精算中心在广州正式成立。 1997 年 经中国人民银行批准，友邦保险上海分公司产险部更名并正式成立美亚保险公 司上海分公司。 1998 年 友邦保险上海分公司总部迁回上海外滩中山东一路十七号。 1999 年 美国国际集团获得中国保险监督管理委员会的批准，在深圳和佛山经营寿险及 非寿险业务。同年，友邦保险佛山支公司和深圳分公司，以及美亚保险佛山支 公司和深圳分公司先后正式开业，分别经营寿险及非寿险业务。 友邦科大精算中心在安徽合肥正式成立。 2000 年 友邦创新资讯科技（北京）有限公司成立。 2001 年 美国国际集团获得中国保险监督管理委员会的批准，在北京及江苏筹建全资寿 险分公司，在广东省东莞市和江门市分别筹建寿险支公司。 美国国际集团在四川省成都市正式设立代表处。 2002 年 友邦保险在北京和江苏的分公司，以及在东莞和江门的支公司相继正式开业。 友邦咨询（上海）有限公司正式成立。 美国国际集团（亚洲）投资有限公司在上海设立代表处。 友邦北大精算中心在北京正式成立。 2003 年 美国国际集团在中国人民财产保险股份有限公司香港上市时购入该公司 9.9%的 股份，并达成在中国合作发展意外及健康保险产品业务的协议。 2004 年 AIG Global Investment Corporation、华泰证券有限责任公司，以及其它三家 参与机构获得中国证券监督管理委员会同意筹建的批复，正式筹建友邦华泰基 金管理有限公司，并于当年 11 月正式获准开业。 2005 年 AIG Global Investment Corporation 获得中国证监会、中国商务部以及国家 工商行政管理总局批准，将其在友邦华泰基金管理有限公司中所持股份的比例 从 33增加至 49。 瑞士友邦银行有限公司获得中国银行业监督管理委员会的批准，在中国上海开 设代表处。这是首家获准在上海开设代表处的外资私人银行。 业务流程及规范： 美国国际集团在中国的业务涉及众多领域，包括人寿及一 般保险业务，飞机租赁，及遍布全国的基建投资项目。集团对国内的教育发展 及环境保护方面也做了很多的贡献。以集团主席格林伯格先生为主席的史带基 金会，已在中国先后捐赠总值超过五千万美元，支持中国的教育、文化、医疗 及环境保护等项目。史带基金会于 1955 年由美国国际集团始创人史带先生成立。 美国国际集团(AIG)是享负盛名的国际性美资保险及金融服务机构，亦是美 国最大的工商保险机构