商业汇票承兑 协议书(精选多篇)

-精选财经经济类资料- -最新财经经济资料-感谢阅读- 1 商业汇票承兑协议书(精选多篇) 商业承兑汇票跟单保兑保函融资业 务操作协议书 需资方： 调资方： 甲方因开发建设新项目急需资金， 乙方同意以受让并贴现甲方开出的附加 银行跟单保兑保函的商业承兑汇票 的方式向甲方投资。经双方友好协商， 订立本协议，以便共同遵守。 第一条、投资金额：双方达成意 向投资金额 人民币五千万壹亿元； 分批操作，首单甲方开出商票 1 千万元， 乙方按票面记载金额的 100%发放投资 资金；首单业务按本协议顺利完成后， 双方商定余款；根据实际情况在多少个 -精选财经经济类资料- -最新财经经济资料-感谢阅读- 2 工作日内全部投放完毕。 第二条、投资期限:三年。 第三条、投资利率：按中国人民 银行发布的同期贴息利率上加 1%或 下浮 0 %执行，每半年到期前十五日续 票时支付给乙方。 第四条、投资回报：甲方按投资 总额的 18 %于投资资金投放时一次性 支付给乙方。双方约定投资资金分批发 放时则批结批清。 第五条、保兑银行：银行分行支 行。 第六条、投资方式：甲、乙双方 签订本协议，甲方自保兑银行领出商票 并签发完毕后由保兑银行根据商票开出 保函，乙方验证商票与保函无误后收取 投资回报同时向甲方发放投资资金。投 资期满后，乙方凭商票和保函向甲方及 甲方保兑银行主张债权；甲方保兑银行 承担连带还款责任，乙方不承担投资风 险。 第七条、操作程序： -精选财经经济类资料- -最新财经经济资料-感谢阅读- 3 1、乙方提供保函样本经甲方及 甲方保兑银行确认后，双方签订本协议。 2、甲方自保兑银行办理商票领 用手续并将商票签发完毕；甲方保兑银 行根据商票内容，按照确认后的保函样 本使用本行行签用纸打印成正式的银 行跟单保兑保函 。 3 乙方核查人员于 2014 年月日时 前到达甲方保兑银行所在地，首先验证 商票及领用手续；之后于营业时间在行 长办公室对保兑银行行长及业务主管的 身份进行查实。甲方保兑银行行长及业 务主管须出示身份证、任职文件以供查 验。身份查实无误后，甲方保兑银行按 正常程序在打印完毕的保函原件上加盖 保兑银行行政公章，由上述俩人当面签 署保函。保兑银行有关人员应提前备齐 资料，核保工作要求一次完成。 4、保函签署生效后交由乙方核 查人员于行内保管，乙方随即向甲方发 放投资资金并扣除投资回报，投资资金 -精选财经经济类资料- -最新财经经济资料-感谢阅读- 4 由甲方自行支配。保函原件与商票由乙 方核查人员带离保兑银行，本次业务 1 操作结束。 第八条、特别约定： 1、在国家金融票据政策不变的 条件下，乙方承诺在商票半年到期时继 续顺延贴现至三年，但甲方必须在每半 年商票到期前十五日内将下半年期的商 票及下半年期的投资回报交付。如因央 行中途指令商票停止流通而造成不能顺 延，乙方不承担任何责任。 2、甲方保兑银行必须已开办有 商票业务，甲方商票须自保兑银行正常 领用，填写规范、印鉴清晰、要素齐全。 商票的出票人与收款人由甲方自行安排， 乙方查验保函无误后，由商票的收款人 背书转让给乙方指定的企业。 第九条、违约责任： 1、甲方及甲方保兑银行未能履 行本协议约定的条款及与本次业务相关 的书面要求，未循正常程序开出商票或 无法办理保函，视为甲方违约；乙方有 -精选财经经济类资料- -最新财经经济资料-感谢阅读- 5 权终止本次业务，甲方支付的操作费用 及保证金不予退还。 2、甲方履行了本协议约定的条 款及与本次业务相关的书面要求，乙方 无故拒绝发放投资资金，视为乙方违约； 乙方应退还甲方此次业务交付的操作费 用及保证金。 第十条、双方商定的其他事项： 第十一条、本协议争议的解决方 式：本协议在履行过程中如发生争议， 由双方当事人协商解决；协商不成时任 何一方均可向乙方所在地仲裁委员会申 请仲裁，也可以直接向乙方所在地人民 法院提起诉讼。 第十二条、本协议一式四份，双 方各执二份，经甲、乙双方授权代表签 章后立即生效，均具同等法律效力，如 有不到之处双方再行协商补充。 甲方:乙方： 法人代表签字：法人代表签字： 2014 年 2 月 5 日 -精选财经经济类资料- -最新财经经济资料-感谢阅读- 6 汇票号码：1 全称 全称 收付 款帐号 款帐号 人人 此 开户银行行号 开 户银行 行号 联 承 人民币千百十万行百十元角 分 兑 汇票金额 人 兑汇票寄交我单位。此致留 存 -精选财经经济类资料- -最新财经经济资料-感谢阅读- 7 承兑人备注 收款人盖章 负责经办 汇票号码：2 全称 全称 此开 收付 联户 款帐号 款帐号 收行 人人 款作 开户银行 行号 开户银行行号 人付 开出 -精选财经经济类资料- -最新财经经济资料-感谢阅读- 8 人民币千百十万行百十元角 分 户传 汇票金额 行票 随附 结件 汇票到期日 年月日 交易合 同号码 算 凭 本汇票已经本单位承兑，到日 期证 无条件支付票款。此致寄 收款人付 付款人盖章汇票签发人盖章 款 负责经办年 月 日负责经 办 人 -精选财经经济类资料- -最新财经经济资料-感谢阅读- 9 汇票号码：3 全称 全称 收付 款帐号 款帐号 人人 开户银行 行号 开户银行行号 此 联 人民币千百十万行百十元角 分 签 汇票金额 发 人 -精选财经经济类资料- -最新财经经济资料-感谢阅读- 10 存 汇票到期日 年月日 交易合 同号码 查 备注： 负责经办 签发日期：_年 _月_日 附件 商业汇票的出票人必须与付款人具有 真实的委托付款关系，并且具有支付汇 票金额的可靠资金来源。出票人不得签 -精选财经经济类资料- -最新财经经济资料-感谢阅读- 11 发无对价的汇票用以骗取银行或者其他 票据当事人的资金。 商业汇票应当记有下列内容： 表明汇票字样；无条件支付的委托； 确定的金额；付款人的名称；收 款人的名称；出票日期；出票人签 章。这些内容为汇票有效的必要条件。 汇票上应当明确记载日期、付款地、出 票地等事项。 商业汇票应当记明付款日期。未 记明付款日期的，为见票即付；未记明 付款地的，付人的营业场所、住所或经 常居住地为付款地；未记明出票地，出 票人的营业场所、住所或经常居住地为 出票地。 商业汇票可以依法背书转让，汇 票债务人可以由保证人承担保证责任。 汇票被拒绝付款的，持票人可以对背书 人、出票人以及汇票其他债务人行使追 索权。 编号：_ 承兑申请人：_ -精选财经经济类资料- -最新财经经济资料-感谢阅读- 12 法定代表人：_ 地址：_ 电话：_ 承兑人：_ 法定代表人：_ 地址：_ 电话：_ 经承兑申请人申请，承兑人同意， 双方就商业汇票承兑有关事项达成协议 如下： 第一条 承兑申请人开出汇票 _张，金额合计_元， _。 第二条 前述汇票经承兑人承兑， 承兑申请人愿意遵守中华人民共和国 票据法 、 支付结算办法的有关规定 及下列条款： 1申请人在承兑行存有承兑汇 票票面金额的_保证金，并 实行专户管理。 2申请人于汇票到期日前将应 付票款交存承兑人。 -精选财经经济类资料- -最新财经经济资料-感谢阅读- 13 3承兑手续费按票面金额万分 之_计算，在银行承兑时一次 付清。 4因汇票项下的基础交易关系 而产生的纠纷，由纠纷双方自行处理， 对本协议项下双方的权利，义务不产生 影响，申请人仍须遵守本条第一款的约 定，将应付票款足额按时交存承兑人。 5如承兑汇票到期之日申请人 不能足额交付票款时，承兑人对不足支 付部分的票款转入承兑申请人的逾期贷 款户，并计收罚息。 6申请人按承兑人的要求在承 兑人开立本、外币账户，并进行结算往 来。如承兑汇票到期之日申请人未能支 付足额票款，承兑人无需事先通知申请 人，即可从申请人任何账户中扣取相应 票款、利息和手续费。 7如因申请人不履行本协议或 承诺书项下内容，给承兑人造成任何损 失均由申请人承担；为履行本协议而产 生的一切费用均由申请人向承兑人或有 -精选财经经济类资料- -最新财经经济资料-感谢阅读- 14 关方面支付。 第三条 承兑的担保 本合同项下承兑款由_ 担保，在承兑申请人不能于汇票到期日 前足额交付票款或发生其他违约事由时， 按约定的方式承担担保责任，承兑人有 权从保证人账户中或其他收入款项中扣 款，以财产担保的，承兑人有权处分担 保财产。 第四条 申请人声明和保证 1申请人声明如下： 申请人系依据中华人民共和国法 律登记注册的企业法人，具备所有必要 的权利和授权进行经营活动，且对其经 营管理的资产享有合法的处分权； 申请人已得到充分和合法的授权 和履行本协议； 申请人保证向承兑人提供的所有 资料和凭证是准确、真实、完整和有效 的。 2申请人保证如下： 遵守中华人民共和国票据法 、 -精选财经经济类资料- -最新财经经济资料-感谢阅读- 15 支付结算办法的规定，履行本协议 的各项条款。 本协议所指的汇票是以合法交易 为基础的，并对该交易的合法性承担一 切责任。 按承兑人要求提供所需的包括但 不限于申请人的经营状况、财务状况之 报告、报表等文件、资料，并对其准确 性、真实性和有效性承担责任。 不以任何方式减少注册资本。 申请人进行分立、合并、重组、 股份制改造等体制变更或撤销、解散、 停业、破产行为，必须事先书面通知承 兑人，未经承兑人书面同意不得进行前 述任一行为。 申请人隶属关系的变更，机构的 调整、重大人事变动、合营合同、公司 章程的修改应及时通知承兑人。 在本协议下当事人违约或发生本 协议以外的任何纠纷，可能影响承兑人 权益的实现时，应立即通知承兑人。 现时或将来政府有任何针对本协 -精选财经经济类资料- -最新财经经济资料-感谢阅读- 16 议项下征收税赋，由申请人承担。若承 兑人代为支付该税赋，申请人将立即补 偿给承兑人。 承兑人给申请人任何宽容或优惠 或延缓行使本协议项下的任何权利，均 不影响、损害或限制承兑人依本协议和 法律法规而享有的一切权益，也不应视 为承兑人对协议项下权利权益的放弃。 申请人在本条所做的声明和保证， 在对本协议进行任何修改、补充或变更 时，均视为申请人重复作出。 第五条 协议附件 下列文件为本协议的组成部分， 与本协议具有同等效力。 1银行承兑汇票内容； 2担保文件； 3双方认可必需的其他资料。 第六条 本协议适用中华人民共 和国法律。在协议履行期间，如发生争 议、纠纷，双方可协商解决。协商不能 解决时，双方可协商申请仲裁解决，任 何一方也可依法提起诉讼。 -精选财经经济类资料- -最新财经经济资料-感谢阅读- 17 第七条 本协议经双方法定代表 人或授权代理人签字并加盖公章后生效。 本协议一式_联，第一 联由出票人执存，第二联上加印 2，第 三联加印字样。 承兑申请人：_承兑人： _ 法定代表人：_法定代 表人：_ _年_月_日 _年_月_日 编号：_承兑申请人： _法定代表人：_地址： _电话：_承兑人： _法定代表人：_地址： _电话：_经承兑申请 人申请，承兑人同意，双方就商业汇票 承兑有关事项达成协议如下：第一条 承兑申请人开出汇票_张，金 额合计_元，_。第二 条 前述汇票经承兑人承兑，承兑申请 -精选财经经济类资料- -最新财经经济资料-感谢阅读- 18 人愿意遵守中华人民共和国票据法 、 支付结算办法的有关规定及下列条 款：1申请人在承兑行存有承兑汇票 票面金额的_保证金，并实 行专户管理。2申请人于汇票到期日 前将应付票款交存承兑人。3承兑手 续费按票面金额万分之_计算， 在银行承兑时一次付清。4因汇票项 下的基础交易关系而产生的纠纷，由纠 纷双方自行处理，对本协议项下双方的 权利，义务不产生影响，申请人仍须遵 守本条第一款的约定，将应付票款足额 按时交存承兑人。5如承兑汇票到期 之日申请人不能足额交付票款时，承兑 人对不足支付部分的票款转入承兑申请 人的逾期贷款户，并计收罚息。6申 请人按承兑人的要求在承兑人开立本、 外币账户，并进行结算往来。如承兑汇 票到期之日申请人未能支付足额票款， 承兑人无需事先通知申请人，即可从申 请人任何账户中扣取相应票款、利息和 手续费。7如因申请人不履行本协议 -精选财经经济类资料- -最新财经经济资料-感谢阅读- 19 或承诺书项下内容，给承兑人造成任何 损失均由申请人承担；为履行本协议而 产生的一切费用均由申请人向承兑人或 有关方面支付。第三条 承兑的担保本 合同项下承兑款由_担保，在 承兑申请人不能于汇票到期日前足额交 付票款或发生其他违约事由时，按约定 的方式承担担保责任，承兑人有权从保 证人账户中或其他收入款项中扣款，以 财产担保的，承兑人有权处分担保财产。 第四条 申请人声明和保证 1申请人 声明如下：申请人系依据中华人民共和 国法律登记注册的企业法人，具备所有 必要的权利和授权进行经营活动，且对 其经营管理的资产享有合法的处分权； 申请人已得到充分和合法的授权和履行 本协议；申请人保证向承兑人提供的所 有资料和凭证是准确、真实、完整和有 效的。2申请人保证如下：遵守中 华人民共和国票据法 、 支付结算办法 的规定，履行本协议的各项条款。本协 议所指的汇票是以合法交易为基础的， -精选财经经济类资料- -最新财经经济资料-感谢阅读- 20 并对该交易的合法性承担一切责任。按 承兑人要求提供所需的包括但不限于申 请人的经营状况、财务状况之报告、报 表等文件、资料，并对其准确性、真实 性和有效性承担责任。不以任何方式减 少注册资本。申请人进行分立、合并、 重组、股份制改造等体制变更或撤销、 解散、停业、破产行为，必须事先书面 通知承兑人，未经承兑人书面同意不得 进行前述任一行为。申请人隶属关系的 变更，机构的 商业承兑汇票 商业承兑汇票定义 商业承兑汇票由出票人签发，委 托付款人在指定日期无条件支付确定的 金额给收款人或持票人，其付款人为非 银行的个人为组织单位。收款人和付款 人都可出票，由付款人承兑。商业承兑 汇票业务仅限于人民币，付款期限不超 过 6 个月，每张汇票金额不超过五千万 元 特点 -精选财经经济类资料- -最新财经经济资料-感谢阅读- 21 1、商业承兑汇票的付款期限， 最长不超过 6 个月 2、商业承兑汇票的提示付款期 限，自汇票到期日起 10 天 3、商业承兑汇票可以背书转让 4、商业承兑汇票的持票人需要 资金时，可持未到期的商业承兑汇票向 我行申请贴现 5、贴现金额：实付贴现金额按 票面金额扣除贴现日至汇票到期前一日 的利息计算。 6、利率：贴现利率采取在再贴 现利率基础上加百分点的方式生成，加 点幅度由中国人民银行确定。商业承兑 汇票的贴现率一般要高于银行承兑汇票， 但不超过同期限的贷款利率。 7、适用于同城或异地结算。 商业承兑汇票的申请条件有： 1、商业承兑汇票贴现申请人须 是经国家工商行政管理机关或主管部门 核准登记的企事业法人或其他经济组织。 -精选财经经济类资料- -最新财经经济资料-感谢阅读- 22 2、贴现申请人与出票人或直接 前手之间有真实、合法的商品、劳务交 易关系，能够提供相应的商品交易合同、 增值税发票。 3、要求贴现的商业承兑汇票的 交易合同必须是合法且要素齐全，即贴 现的商业承兑汇票必须符合票据法 ， 符合制度规定的商业承兑汇票的出票、 背书、承兑的条款要求，汇票上没有 “不得转让”和“质押”等字样。 4、在贴现行开立存款账户。 5、贴现申请人经济效益及资信 情况良好。 6、银行要求满足的其他条件。 申办资料 1、经年检的营业执照或事业单 位法人证书、组织机构代码证、贷款卡 原件 2、背书连续、要式完整且未到 期的商业承兑汇票 3、交易双方签订的真实、合法 的商品或劳务交易合同原件，或其他能 -精选财经经济类资料- -最新财经经济资料-感谢阅读- 23 够证实商品或劳务交易关系真实性的书 面证明 4、与出票人之间的增值税发票 原件 5、上年度及近期财务报表，以 保证方式提供担保的还需提供保证人上 年度及近期财务报表 6、贴现行认为需提交的其他资 料。 商业承兑汇票从开据到兑付的整 体流程 签发汇票 商业承兑汇票按照双方协定，可 由付款人单位签发，也可由收款人签发。 汇票一式三联，第一联为卡片，由承兑 人留存；第二联为商业承兑汇票，由收 款人开户银行随结算凭证寄付款人开户 银行作付出传票附件；第三联为存根联， 由签发人存查。商业承兑汇票由付款单 位承兑，承兑时无需填写承兑协议。也 不需通过银行办理。只需在商业承兑汇 票第二联正面签署“ 承兑”字样并加盖预 -精选财经经济类资料- -最新财经经济资料-感谢阅读- 24 留银行的印签后，交给收款单位。由收 款人签发的商业承兑汇票，应先交付付 款单位承兑，再交由收款单位专类保管。 委托银行收款 作为收款单位，计算从本单位至 付款人开户银行的邮政，在汇票到期前， 提前委托银行收款。委托银行收款时， 应填写一式五联的“ 委托收款凭证 ”，在 其中“委托收款凭证名称 ”栏内注明“商 业承兑汇票” 字样及汇票号码。在商业 承兑汇票第二联背面加盖收款单位公章 后，一并送交开户银行。开户银行审查 后办理有关收款手续，并将盖章后的 “委托收款凭证 ”第一联退回给收款单位 保存。 到期兑付 正常情况下到期兑付由付款人承 兑，整个流程结束。但作为付款单位， 由于无力支付而退回商业承兑汇票时， 应编制转账凭证，将应付票据转为应付 账款。 -精选财经经济类资料- -最新财经经济资料-感谢阅读- 25 商业承兑汇票贴现 商业承兑汇票贴现是指持票人将 未到期的商业承兑汇票转让给银行，银 行在按贴现率扣除贴现利息后将余额票 款付给持票人的一种授信业务。 办理商业承兑汇票贴现应提供的 相关文件 1、企业法律性文件：营业执照、 组织机构代码证、国、地税务登记证、 开户许可证、贷款卡、法人身份证/护照。 2、企业贸易性文件：公司简介、 公司情况说明、商品交易合同、增值税 发票复印件、财务报表、商业承兑汇票。 3、企业确认性文件：保兑函 、 商业承兑汇票贴现协议书 、 邀请函 。 注：上述文件用彩色扫描发至： 商业承兑汇票贴现的基本条件 1、保兑银行：九大银行支行、 具有法人资格的地方商业、农材信用联 -精选财经经济类资料- -最新财经经济资料-感谢阅读- 26 社。 2、贷款期限：三年期。 3、贴现利息：按国家规定的商 业承兑汇票贴现利率执行。 头半一次性贴息 16%=2，续票时 每半年 4.5%-6.5%之间。 4、承兑金额：每次 5000 万元至 1 亿元人民币。 5、票据要求：中国人民银行票 据中心统一票据。 商业承兑汇票贴现操作程序 1、企业将上述应提供的相关文 件彩色扫描以邮件方式发送至 2、贴现方对上述文件进行初审， 评议、若贴现方通过初审，立即发出 邀请函 ，企业邀请贴现方代表赴企 业所在地保兑银行核行，核行内容如下： 与保兑银行负责人面议本项商业 承兑汇票贴现业务。 确认保兑银行能否开出保兑函 。 -精选财经经济类资料- -最新财经经济资料-感谢阅读- 27 了解企业的资信情况和还款能力。 3、