银保客户经理 心得

-精选财经经济类资料- -最新财经经济资料-感谢阅读- 1 银保客户经理心得 组织的银保客户经理关于企业文化、 产品分解、领导能力的有效沟通技巧等 学习培训活动，使我感触很深，受益匪 浅，对自己的人生价值、认识水平、理 论水平和综合管理水平等都有进一步的 提高。重复沈淀在我脑海里的还有这几 天神精紧绷的上课情形, 老师们的博文 广识、生动讲解、精彩案例无不在我的 脑海里留下了深刻的印象，我只恨自己 才疏学浅、文笔糟糕，不能够将所有的 感触都通过文字显然于纸上。但是我还 是尽力绞尽脑汁，以祈求能将培训完后 心中所想所获能表达出来。 首先很感谢公司对于新人的重视 与培养,这么大规模的动员师资与人力, -精选财经经济类资料- -最新财经经济资料-感谢阅读- 2 让我更深刻的体会和认识了银保行业的 重要性，更有信心和勇气为往后能更好 的开展业务做准备。我也很感激我的辅 导老师张艳芳老师，当时我一点准备也 没有，如果不是她的鼓舞，我就没有勇 气去竞选班长一职，可能又将自己藏于 懦弱的背后了。更让我感动的是，同学 们对我的支持，如果没有他们神圣的一 票，我将和勇气失之交臂。是的，我承 认，以前的自己认为这种事情在我看来， 那是积极份子们的事儿，于我何干，我 没有好的信仰，脑子只有绮丽幻想。倒 是希望做自己反而比较心安理得，只要 认真的学，学有所成才是我唯一想去完 成的任务，其实更简单的说，我也没那 个信心和勇气。可现在不同了，时光的 长河，悠悠的唱，告别了昨天迷惘十字 路口，我的生命里不再是恍忽年少了。 特别是在告别校园步入社会在生活中处 处碰壁之后，我更深的体会到，强势的 沟通交际能力决定着一个人在事业上成 功与否的最关键的因素，因为经验不足， -精选财经经济类资料- -最新财经经济资料-感谢阅读- 3 这一因素却成为了我的弱势。我想突破 现状畏惧的心理障碍，为能更好的工作 作铺垫，能以班长的职责与大家共同学 习和成长，这正是为自己这一畏惧心理 的突破迈出了一小步。我每天都以树立 班长榜样的标准在定义自己，这对于在 大学里养成懒散习惯的自己又是一个考 验！首先在纪律和自我约束上的成效是 可见的，不光这样，我还得在课堂上做 到认真听讲，及时去思考或回答老师的 问题，反复的巩固每日所学知识，为回 报老师的辛勤教导交上满意的答卷。虽 然我不是最积极、最优秀的那一个，但 对于每一次的挑战我都学会了以认真诚 垦的态度去完成，因为我体验到学习与 成功的快乐。我认为，学习是为充实自 己，更是为了实现自我价值的基本。通 过培训和学习，能够将专业知识基本运 用从而解决现实问题。并让我感概的是， 中国人寿的险种庞大的组织结构，目前 一时我还消化不了，这也是我本次培训 中留下的最大遗憾，不过我想在以后的 -精选财经经济类资料- -最新财经经济资料-感谢阅读- 4 工作中我慢慢也会清楚的，为了我们能 更好更是顺力的开展业务，我想我也应 该主动的去了解这些。 在这期间我认识了到了中国人寿 的企业文化和历史，中国人寿是代表国 家控股的全国性商业寿险公司，最知名 的人寿保险品牌，最为悠久的业务历史， 领先的市场份额以及最大的全国性客户 群使中国人寿在中国寿险行业获得了最 高的知名度，还是财富世界双 500 强的企业。我更层次的深刻的了解了我 们银保行业，表面上看来，这是每个家 庭必备的理财产规划工具，可实际是看 来，这更是一个是理财保障融于一体、 神圣的心爱传递行业，帮助家庭与个人 理财的同时，更是在为身边的每一位朋 友的人身在制订一种保障，消除尽可能 发生的意外损失。作为即将成为行业的 一员，我感到非常的荣幸，这是一份多 么高尚的工作。在培训中，每一位主讲 的老师都不约而同地谈到了，在银保行 业中的发展前景和对行业未来的憧憬， -精选财经经济类资料- -最新财经经济资料-感谢阅读- 5 让我更清楚的认识到了银保客户经理是 身肩重任的角色，这似乎是对我以往观 念的一种突破，要做好一名银保客户经 理不仅需要有高度的责任感、良好的职 业道德和较强的敬业精神，更需要具有 较强的责任心和事业心，在兼顾银行利 益的同时，满足客户的服务或要求。熟 悉和了解金融政策、法律知识、保险产 品，不断增强业务素质，以适应业务发 展的需要。我们要让自己学会机智灵敏 的善于分析和发现问题。要热情、开朗， 有较强的攻关和协调能力。善于表达自 己的观点和看法，与银行管理层和业务 层保持良好的工作关系，团队协作精神 强。 银保客户经理心得： 我是经人熟人推荐进入中国人寿 的 ，第一天面试大老板就问我是谁推 荐我进来的，当时就让我很不爽，我本 来应该是 xx-6 月毕业，学的是财务专 业，由于没毕业证大老板就对我说“要 你最多让你来实习。 ”我想反正刚出社会， -精选财经经济类资料- -最新财经经济资料-感谢阅读- 6 学习经验为主嘛。但我进去发现年轻人 真的不适合做这个。我只做了 5 天就走 了。 我进去做的银行保险客户经理， 第一天早上单位负责人就告诉我中国人 寿签的的合同是代理合同，由于大学学 过合同法，我也意识到我的处境很危险， 说白了，我就是一名临时工。第一天去 见部门经理，觉得人不错，说话都是笑 呵呵的，其实我们应该学习这种为人处 事。但是第一天他叫我就呆在办公室里， 只说了一下这个做的好有 6000 多工资， 一般的都是 xx 多然后什么都没说就走 了，第一天我在办公室里打扫卫生，看 了一下产品介绍。下午开夕会简单和其 他几位刚进来 1 个月的同时交流了一下， 感觉他们说话都在擦边球。第二天办公 室没人，我又一个人坐在办公室里。只 是第三天部门的女经理带我去网点帮忙 说了一下产品。第四天早上，推荐我的 阿姨来看我，问我怎么不去考试？我但 是就很茫然的问什么考试，她告诉我银 -精选财经经济类资料- -最新财经经济资料-感谢阅读- 7 保人员都要参加保险营销资格考试，我 看了我女经理一眼，她 想说什么，但是我马上打住她， 问我阿姨怎么报名考什么。其实我心里 就决定下周绝对不会来。下午夕会我问 我同事是不是刚进来都要考试，一进来 就是不是就安排考营销资格，考合格了 才签合同，他们的答案都是肯定的。然 后几位老同事就在说这增员的事，说他 们的任务没完成，我就和他们交流，发 现原来增员是有奖励的。我只不过是别 人利用的棋子，我问新来的几个同事愿 意做多久，他们直接给我说会一直做下 去。5 天后我坚决的离开了。走的时候 听见女经理和老板交谈，老板叫她去带 一下新人，女经理直接拒绝说什么任务 没完成，难得去带 我进去几天觉得这个不适合年轻 人，年轻人应该多出去闯荡一下，虽然 他们说的做保险很锻炼人，但是在这社 会上与人交流就是一种锻炼。我们签的 是代理合同，我们和保险公司不属于劳 -精选财经经济类资料- -最新财经经济资料-感谢阅读- 8 动关系，不受劳动法保护。随时都有可 能失业，做这个不如去学一门手艺，好 多老的业务员拥有的社会关系都比年轻 人厚，而且好多都有会计从业资格证， 说明他们也在为将来做打算何况年轻人。 做这个做不上管理层那就是把青春白白 的浪费在里面，一辈子都是零时工，做 的差随时都可能会失业，所以年轻人应 该多去闯荡一下，为了自己的未来。现 在我们拿青春作赌注，做这个到时候不 一定会有回报。 我之前看他的那个银行保险产品 介绍，那些收益少的太可怜了，上面说 3 年存 3 万到时候取会有 3 万 7 千多的 收益，分红一年才几百块一个，连一个 月买肉的钱都不够，通货膨胀把存入银 行一样是贬值，不如拿出来做投资，做 个小本生意也不只赚那么多，只是这个 的市场大部分在农村的中老年身上，他 们不懂投资，所以希望大家根据自己的 实际情况理财。 年轻人要做这个锻炼几个月就行 -精选财经经济类资料- -最新财经经济资料-感谢阅读- 9 了，不要长期做，除非有很好的关系进 去管理层，该出去闯荡一下。希望大家 不要说卖保险的被洗脑，其实这些都是 被生活所迫，创造价值的是我们底层的 劳动人民，取得价值的确是那些资本家。 我说的只是自己的想法，有些肤 浅，请大家多多指教！ 银保客户经理考试试卷 所在单位姓名 .密 封 线 一、 填空题: 2、客户经理管理办法中新人待 遇有、 3 4、 “511”的主要内容 。 5、有效拜访的流程是：识别接 触、议处理、 。 二、简答题： 1、 新人辅导的方法 2、 “511”活动管理工具有哪些？ -精选财经经济类资料- -最新财经经济资料-感谢阅读- 10 使用原则是什么？ 3、 有效沟通的技巧和方法 答案： 1、教练员、管理者 2、基本报酬、绩效报酬、保险 保障 3、出生 30 天至 75 周岁身体健 康者 4、每日 5 次有效拜访、每日 1 次标准化工作日志的记录、每日 1 次问 题提交 5、需求激发、销售促成 11、准备：我准备怎么辅导你 说明：我说你听 示范：我做你看 观察：你做我看 督导：我鼓励你坚持做 12、客户经理月度工作安排、客 户经理工作日志、银行保险客户资料卡、 网点信息卡 整体原则、真实原则、具体原则、 结合原则、坚持原则 -精选财经经济类资料- -最新财经经济资料-感谢阅读- 11 13、建立良好的心态、有效倾听、 诚挚交谈、用心观察、书面沟通 银保渠道经理竞聘书 各位领导、各位伙伴大家好， 我是来自北部渠道的 xx，很高兴 能够参加这次渠道经理的竞聘，接下来 简单介绍一下我的基本情况。本人毕业 于陕西交通学院计科系。曾经在西安电 脑城做为电脑销售及技术支持。此后在 成都鼎盛酒业做为渠道销售，熟悉了酒 水销售的相关情况。并在四川省太极集 团四川绵阳制药有限公司做为业务拓展， 在此期间了解了药品营销的一些方式及 方法。去年十二月到城西支公司任职至 今。这些工作经历增加了我的工作经验 同时也提高了各个方面的能力。为我今 后的工作打下了的基础。 今天，我站在这里做主管竞聘演 讲，心里无比激动。我不知道从哪里说 起，从入司做到现在，我经历了和我们 大家一样的风风雨雨，遭遇了和我们大 家一样的拒绝心酸，品尝了和我们大家 -精选财经经济类资料- -最新财经经济资料-感谢阅读- 12 一样的成功喜悦，分享了和我们大家一 样的成败心得，我的今天是在大家的关 心和帮助下一步步走过，我有许多的话 想在这里和大家说说。 首先，面对大家，我有两个感言； 我要感谢各位伙伴，入司以来，我在大 家的身上学习了很多很多，大家也使我 改变了很多很多，每当我受到客户的拒 绝，每当我遭到家人朋友的反对，是大 家，我亲爱的伙伴们，给了我勇气，给 了我力量。晨会上大家无私的分享，让 我学会了许多业务知识。 我还要感谢公司和在座各位领导， 是中国人寿给了我这样一个优越的平台， 让我在这样一个世界 500 强的大公司里， 施展我的才华，提升我的能力，完成我 的心愿，创富我的人生；是公司给了我 这样一个难得的机会，让我能和大家一 样，站在这检验自己能力的舞台，共同 施展本领，共同接受检阅。 既是竞聘，我有三个承诺宣誓给 大家， -精选财经经济类资料- -最新财经经济资料-感谢阅读- 13 第一，我会全力以赴地服务好我 的伙伴们，全力以赴地经营好我们的团 队。我做保险虽然时间不长，但半年多 来做业务的经历告诉我，团队是我们伙 伴的家，只有经营好了，伙伴们有了一 个温馨而和谐的家，我们才能够没有后 顾之忧，我们才能够团结、友爱，并肩 战斗，一花独放不是春，百花齐放春满 园。而一个团 结战斗的团队，主管应该定位于 服务于伙伴、服务于团队，做大家的贴 心人，做团队的勤务员。 第二，我会全力以赴地听命于我 的公司。一个团队业务的好坏，公司任 务的达成与否，都取决于主管的执行力， 而主管能否与公司保存一致，能否接受 公司一个调子、一把号子、一个步子的 统领，是一个主管忠诚度的体现，做主 管一定要忠诚于公司，忠诚于团队，才 能提高团队整体的执行力，而业务是团 队的最好激励，佣金是伙伴们的最好的 回报，只有听命于公司，完成公司下达 -精选财经经济类资料- -最新财经经济资料-感谢阅读- 14 的任务，我们才能赚到更多的钱，只有 赚到钱的团队才是好的团队。 第三，我会全力以赴地服务于客 户。我们的本职工作是收展，而收展是 公司服务客户的最主要的部门，做一个 收展团队的称职主管，服务好伙伴，听 命于公司、主要的是要服务好客户，客 户的满意才是真正的称职。 让大家选我做主管，我会给大家 三个理由。 首先，我爱好学习，这是我给大 家选择我的第一给理由。爱好学习；我 在不断的提升自己的同时，可以为我们 的伙伴带来许多新的信息和咨询，让我 们的伙伴们共同提升，在将来的展业中 用新的知识和技巧来武装我们，适应越 来越专业化、理性化的银保新市场。 其次，我会建立一种和谐的团队 文化，这是我因为我能够当选的第二个 理由。 “没有文化的军队是愚昧的军队” ， 是打不了胜仗的，中国人寿之所以能成 为世界 500 强， “双成” 文化功不可没， -精选财经经济类资料- -最新财经经济资料-感谢阅读- 15 大公司有大公司的企业文化，小团队也 应该有自己的团队文化，我如果管理团 队，一定建立自己的团队文化，让大家 都参与进来，共同来建设我们的团队。 最后一个理由，我想要大家跟我 一起赚到钱，这个理由大家都会接受的。 说的再好，写的再好，要看干的好不好， 而检验好主管的唯一标准是我们大家赚 没赚到钱，而赚到钱的唯一途径就是做 好业务，完成公司的考核，做好我们的 本职工作，服务好我们的客户。 好了，以上这些就是我能够做渠 道经理的竞聘演讲，我希望大家能支持 我。 提升技能 助力职场 中国人寿邵阳分公司银行保 险部职场经理技能培训开班 2014 年 6 月 1 日下午，酝酿了半 年之久的“中国人寿保险股份有限公司 邵阳分公司银行保险部职场经理技能提 升培训班”终于在邵阳分公司银行保险 部四楼职场举行。此次培训受到市分公 -精选财经经济类资料- -最新财经经济资料-感谢阅读- 16 司高度重视，分公司副总王小波经理、 银行保险部张蓄华经理参加了开训典礼。 张蓄华经理在会上做了重要讲话，并对 在座的学员提出了殷切的希望，希望学 员们放空心态去学并学中去悟、去实践。 为了提升职场经理专业技能和实 践能力，分公司在前期宣导、课程安排 和师资力量配置方面做了精心策划，最 终敲定“职场经理的职责与定位” 、 “讲师 的基本功”、 “新人辅导与育成 ”、 “早夕会 运作”、 “kpi 分析”、 “职场布置”、 “短信编 辑与业务追踪” 、 “专题 ppt 制作”、 “专题 研讨”等课程，并安排资深经理、主管， 培训部优秀讲师进行授课。 张蓄华经理首先为学员带来“职 场经理的职责与定位” ，他在课程中深 入浅出地道出了什么是职场经理，职场 经理有哪些工作职责，应该如何进行定 位等内容。最后，他还提出职场经理应 有的观念和作为。整堂课下来，学员们 对职场经理的内容便有了一个清晰的认 -精选财经经济类资料- -最新财经经济资料-感谢阅读- 17 识。值得一提的是，张蓄华经理还在课 程中颁布了职场经理考核细则 ，这 是湖南省首个有关银行保险部职场经理 的考核细则，为职场经理的考核晋升以 及管理办法提供了依据，进一步完善了 职场经理的管理。接下来的三天，学员 们带着对职场经理准确的定位进入了其 他课程的学习：通过培训部刘臻老师激 情洋溢地传授“ 讲师的基本功 ”，学员们 对讲师仪态有了清醒的认识，并在“如 何进行有效地训练” 这堂课中掌握了如 何有效地授课以及解决课堂中有可能出 现的突发事件。在资深主管罗爱华老师 的倾情讲述中，学员们跟随罗老师从高 考中看“新人辅导与育成 ”，剖析了新人 留存与否的深层原因，并就此共同探讨 学习了职场训练的方法。在“kpi 分析” 课程中，学员们掌握了 kpi 基础知识以 及常见 kpi 指标分类，并通过 kpi 分析 实作真正掌握了此堂课的精髓，为将来 的工作打下了坚实的基础。职场动作经 验丰富的王丽老师理论与实践相结合地 -精选财经经济类资料- -最新财经经济资料-感谢阅读- 18 给学员们带来了“ 早夕会运作 ”与“职场 布置”，学员们在现场实操中牢牢掌握 了理论知识，并有效地运用到实践中来。 年轻有为的禹莎老师则在有 张有弛的课堂教学中教会学员如 何进行“短信编辑与业务追踪” 。最后， 受人喜爱的熊健老师根据实际需要带来 了“专题 ppt 制作” 与“专题研讨”，学员 在熊老师的指导下现场制作 ppt，一个 个疑难问题得以解决，一张张生动的灯 片逐一呈现。结合专题研讨与发布，学 员们感慨：虽然专题研发过程辛苦，但 也通过此堂课的学习明白了专题制作的 不易，同时也深深地品尝到了专题研发 的乐趣。 通过 5 天认真学习和研讨交流， 学员们普遍反映，很喜欢这种重视实操、 对实际工作有指导性作用的课程，每位 用心付出的学员都在紧张的学