银行个人年度 工作总结

-精选财经经济类资料- -最新财经经济资料-感谢阅读- 1 银行个人年度工作总结 2014 年个人工作总结 转眼间从进入农行那时算起已经 半年多了。这半年时间让我对农行有了 更深入的了解，通过自身的学习、领导 和同事们的指导和帮助不断提升自己的 业务技能，使自己更加能胜任正在从事 的岗位工作。 在工作中，我忠于职守，尽职尽 责，领导和同事们也给了我很大的帮助 和鼓励，我的角色是营业室大堂保安,主 要负责营业室大厅内外的安全警戒,同时 负责进入大厅客户的首次分流与识别推 荐工作，将有营销价值的高端客户推荐 给大堂经理进行进一步的营销，对所有 客户向高低及自助区 进行有效分流.在 -精选财经经济类资料- -最新财经经济资料-感谢阅读- 2 工作的每一天我都要认真负责网点的标 识、利率牌、宣传牌、告示牌、机具、 意见簿、宣传资料、便民设施等整齐摆 放和运用维护；维持正常的营业秩序， 提醒客户遵守“ 一米线” ，根据柜面客户 排队现象，及时进行疏导，减少客户等 候时间；密切关注营业场所动态，发现 异常情况及时报告，维护银行和客户的 资金及人身安全。 大堂服务是展示农行优质文明服 务的重要窗口，所以我每天都以饱满的 热情去用心真诚的服务顾客，以自己积 极热情的工作态度去赢得顾客的信任。 再为客户服务的过程中，我始终坚持微 笑面对每一位客户， “想客户之所求，急 客户之所需，排客户之所忧”，为客户 提供周到，便捷，高效的服务，做到服 务规范，用于礼貌，举止得体，给客户 留下了良好的印象， 也赢得了客户的信任。 在这半年的工作当中我发现自身 存在很多不足之处： -精选财经经济类资料- -最新财经经济资料-感谢阅读- 3 对有些业务了解的不够深刻，导 致在客户需要我们解答一些问题时，我 无法给予及时准确的解答，在于客户的 交流方面也要多多学习,提高与各类客户 的交流能力。由于客户的知识水平，素 质及接收能力之间的差异，对于不同的 客户要采用不通的交流方式，且一定要 戒骄戒躁，耐心讲解，为农行树立良好 的形象。努力克服自己的消极情绪，提 高工作质量和效率，积极配合领导同事 们把工作做得更好。 回顾 2014，展望 2014。在新的 一年里我会加紧学习，更好的充实自己， 以饱满的精神状态来迎接新时期的挑战， 在这里总结 2014，是为了汲取经验和教 训，更好地干好今后的工作。工作中的 不足和有欠缺的地方，请各位领导和同 事批评和指正。我会更加努力，做得更 好. 2014 年我行认真贯彻执行分行 -精选财经经济类资料- -最新财经经济资料-感谢阅读- 4 个金经营方针，全行个金员工的商业银 行经营理念有所提高，面对县城经济不 发达的情况，在分行的正确领导下，经 过全行个金员工的艰苦努力，个人经营 业务成绩显著。s0100 一、各项指标完成情况及采取的 措施 、人民币储蓄存款超常增长,净增 9513 万元，完成分行下达任务的 317%。采取的措施有以下 5 条。 1、由于去年遭受特大洪灾，今 年灾民重建家园，给储蓄存款工作带来 了难度。因此支行领导年初就高度重视 储蓄存款工作。对辖区营业风点储源逐 一调查摸底算账，并关注同业动态，和 网点负责人一同准确预测，尽可能合理 下达任务。行领导经常深入一线研究增 存措施，深入企业单位帮助网点克服营 销中的困难。 2、以代发工资和教育储蓄为重 点，行级领导、网点负责人、一线员工， 上下联动，深入企业单位积极营销，在 -精选财经经济类资料- -最新财经经济资料-感谢阅读- 5 去年营销 4025 户的基础上，今年注重 “挖户工程”，新增代发工资 3235 户。 教育储蓄新增户万元。 3、年初充分酝酿讨论制订出包 括七个指标的一线员工绩效考核办法， 合同工和代办员同工同酬，具体从工作 量、业务营销、服务质量、劳动纪律、 安全卫生等方面考核兑现，充分发挥其 杠杆作用。同时根据实际情况对办法不 断完善，对代发工资营销每户奖励 1.5 元，对大额存款、挂失等业务每笔不低 于 15 笔折算柜员业务量，面对网点撤 并客户增多，客观上对银行员工办理业 务的速度要求高了，我们极时加大了对 员工办理业务的笔数和收款量的考核占 比，并每月对绩效工资认真核算，以正 式文件通报，透明度高，调动了员工争 办业务抢办优质客户业务的积极性，增 强了同业竞争力，调动了网点增存稳存 的积极性。 4、支行领导和网点负责人经常 深入大户走访，注重大户营销，克服困 -精选财经经济类资料- -最新财经经济资料-感谢阅读- 6 难，力排他行竞争，将钼业公司元月份 股金分红 800 万元，6 月份奖金 120 万 元，11 月份职工奖金 550 万元，12 月 份职工增奖补发 1700 万元全由我行代 发。 5、不定期用电视广告、悬挂横 幅、更换宣传牌等形式进行宣传。发挥 舆论先导作用，同时对服务工作检查监 督，强化了柜面服务，提高了工行在区 域经济的知名度。 、消费信贷累计发放笔，金额万 元，收回笔，金额万元，实现利息收入 元。华县地域经济落后，缺乏经济活力， 给个贷工作造成一定困难。对此除绩效 工资考核外，对个人营销半年以上每万 元贷款奖励 50 元，调动了积极性，完 成了个贷营销任务。 、中间业务收入 39 万元，较去 年多收入 16 万元，完成了全年任务的 95%。我们把中间收入在绩效工资的考 核中的占比提高到 180 分，调动了网点 个金中间业务收入的积极性，杜绝了跑、 -精选财经经济类资料- -最新财经经济资料-感谢阅读- 7 冒、滴、漏现象。其次把灵通卡发卡量 分数占比提高到 120 分，并通过宣传牌、 横幅宣传营销代发工资挂卡，个人营销 一张 e 时代卡奖励 5 元的激励政策，全 年新增发灵通卡 5238 张，其中 e 时代 卡 380 张。加上去年的 5720 张，两年 发灵通卡 1.1 万张，灵通卡年费收入达 8 万余元。发卡量增加了，个人用卡汇 款也多了起来，柜面在个人结算上宣传 快捷方便的特点，提供优质服务，个金 结算收入 16.4 万元，较上年多增 7.3 万 元。再次是大力发展寿险营销业务，主 管行长亲自带领有关人员到各网点推动 业务，并请保险公司经理、讲师先后五 次去网点培训，对如何接触客户、如何 赞美客户、如何推介产品等方面进行讲 解和演练，举行银保联欢会等，大大推 动了保险业务营销的发展，全年代理营 销保险 400 多万元，实现中间业务收入 近 9 万元，较去年多收入 6 万元。 、做好管理工作，有效的管理能 促进经营快速健康发展。我行先后制订 -精选财经经济类资料- -最新财经经济资料-感谢阅读- 8 了华县支行一线员工绩效工资考核办 法 华县支行一线员工绩效工资分配 办法 ，各种单项业务奖励办法，开展 代收大中专学费业务。代理营销保险业 务竞赛活动，实施目标管理，按月考核 通报，下大气力落实，促进了各项业务 快捷健康发展。 二、几点体会 一年来我们取得了不错的成绩， 主要得益于分行的正确领导，支行班子 的团结协作，网点负责人的积极努力， 一线员工的艰苦拼搏。总结一年来的个 金工作，有以下几个方面的体会。 、用政策调动积极性是前题。运 用好考核奖励这个杠杆就有可能充分调 动员工的积极性，2014 年以前全行代发 工资有 4000 户，而且由于吃大锅饭， 代发的工资时常发现金，实行一线员工 绩效考核，每 营销代发工资 1 户奖励 1.5 元的 激励政策后，原有的代发工资全部代发， 2014 年、2014 年还新增代发工资 7260 -精选财经经济类资料- -最新财经经济资料-感谢阅读- 9 户。大家深入细致的做企业单位工作， 动员工资由银行代发，员工加班加点到 深夜无怨言。代理营销保险每增加 180 元中间业务收入奖励个人 100 元，员工 就走出柜台，深入企业单位营销。同时 我行每月考核用正式文件通报，透明度 高，工资虽拉开了差距，积极性却有增 无减。 、领导带头是关键。行领导、中 层干部带头营销，行长、主管行长多次 到金堆、城南、瓜坡分理处和网点负责 人克难攻坚营销，力挫他行竞争，争取 了钼业公司离退处、露天矿、铁路医院、 铁路中学、铁一局给水队、引进厂、陕 化运销公司、修造车间、物业公司等 13 个单位的代发工资，抢占了市场份额， 密切了银企关系。特别是当得到建行杏 林网点要撤并的信息后，主管行长从多 方打听了解到该网点代发工资的单位和 户数，和城南分理处主任采取先下手为 强的办法，提前做这些单位的代发工资 工作，经过艰难曲折的竞争，使 6 个单 -精选财经经济类资料- -最新财经经济资料-感谢阅读- 10 位的 1156 户代发工资全由我行代发， 建行杏林网点撤并后归邮政，但邮政只 能是望洋兴叹。金堆钼业公司露天矿、 离退处、后勤部代发工资原在建行寺坪 网点，行长、主管行长、金堆分理处主 任经过艰苦营销，力挫建行石可网点竞 争，1689 户代发工资落户我行。由于领 导带头，激发了一线员工完成各项任务 的积极性。 、服务是根本。营销上来了，柜 面服务跟不上。存款就有流失的可能。 我们始终把服务做为根本对员工进行教 育，在大会小会上从国内外文化背景、 形势发展、周边实际等各种因素对员工 进行观念引导，先从思想上解决员工对 优质服务的认识问题。大多数员工也逐 渐认识到领导克难攻坚把业务营销回来 就应该提供优质服务把存款保祝在此基 础上按照优质文明服务工作规范督促检 查，强化了柜面服务质量，赢得了更多 的客户。 三、存在问题及 2014 年的工作 -精选财经经济类资料- -最新财经经济资料-感谢阅读- 11 设想 、存在问题： 1、今年加大营销力度，建行撤 并的两个网点代发工资被我行挖了过来， 由于柜面服务质量的提高其大量优质客 户也陆续把钱存到工行，加之钼业公司 职工增资一次性补发全年 1700 万元全 由我行代发，这些都是不可持续的资源， 莲办还有 600 万余额要流失，面对同业 不计成本的无序竞争，2014 年的储蓄存 款将增加不小的难度。 2、由于代理保险营销的老客户 普遍反映分红保险低于教育储蓄收入， 致使 2014 年后几个月代理营销保险业 务缓慢，个别月份几乎为零，新产品的 收入又不理想，2014 年代理保险营销不 会有大的发展，将会在很大程度上影响 中间业务收入。 3、收入激励机制有待在实践中 不断完善，大家普遍反映，今年绩效工 资过低，和一线的艰辛劳动有一定差距。 -精选财经经济类资料- -最新财经经济资料-感谢阅读- 12 4、无专职营销人员，加之华县 地域经济比较落后，新业务营销缓慢， 理财金账户完成了 3 户，银证通还无一 户。由于美元贬值，外币储蓄较上年下 降 1 万元，未完成任务，估计 2014 年 也不容乐观。 、工作设想 1、工作目标 、储蓄存款确保完成 2500 万元， 力争完成 3000 万元，外币储蓄存款力 争 1 万元。 、个贷营销 50 万元，力争完成 70 万元。 、中间业务目标 35 万元，力争 完成 40 万元。 、灵通卡 2014 张，贷记卡 30 张， 信用卡 80 张，理财金账户 20 户。 2、工作措施 、加强个金业务的组织领导。支 行行级领导包网点，同时成立主管行长 为组长、各网点负责人为成员的个金工 作领导小组，下设办公室，营业部主管 -精选财经经济类资料- -最新财经经济资料-感谢阅读- 13 个金经理任主任。 、在分行的指导下，科学合理的 制订绩效工资考核分配办法和单项业务 奖励办法，充分发挥激励杠杆作用是 2014 年的重点工作。 、抓好大户营销，在费用上要向 金堆分理处倾斜，千方百计做好钼业公 司大户营销工作。 、在代发工资上重点是做好已有 的 1.1 万户代发工资的巩固工作。由于 同业竞争愈演愈烈，我们原有的个别代 发工资客户已产生动遥 2014 年我们要 重点做好代发工资的定期回访工作，分 行兑现的储蓄存款单项奖励一定要兑现 到网点，大部分要用在业务巩固和发展 上，以密切银行和客户的关系。同时要 动员员工多和个人优质客户联系，通过 营销理财金账户密切和优质客户的关系， 争取更多的优质客户。 、在中间业务上要拓宽中间业务 收入渠道，做好银行卡的营销工作，提 高个人结算工作的服务质量，做好各项 -精选财经经济类资料- -最新财经经济资料-感谢阅读- 14 代理业务工作， 特别要做好代理保险营销工作， 做好电子银行业务的宣传营销工作，以 增加中间业务收入。 、做好宣传和柜面服务工作，管 理好 atm 机，提高其使用率，减轻柜面 压力。 2014 年度个人工作总结 二?三年，我在行领导的正确领 导下，依靠全体同事的共同努力，以求 真务实的工作作风，为我行的建设和发 展,较好地完成了各项工作任务，在平凡 的工作中取得了一定的成绩，现就二? 三年度我的主要工作简要总结如下： 一、努力学习政策，提高认识水 平，为做好工作打基础 1、本人能认真学习党的方针政 策，特别是金融方面的法规和相关政策， 努力提高执行政策的水平。平时利用一 -精选财经经济类资料- -最新财经经济资料-感谢阅读- 15 些业务时间学习有关的文件，报刊及书 籍，同时能积极参加市行组织的有关法 规政策培训，为做好金融工作打下了一 定的基矗 2、本人能较为认真的学习江总 书记的“三个代表 ”的讲话。坚定共产主 义信念，明确工作目标，作为一名股级 干部能在工作中起带头作用，团结同志 一起为我行的目标任务而努力工作。 二合理安排收支预算，严格预 算管理 单位预算是我行完成各项工作任 务，实现年初制订的各项目标的重要保 证，也是单位财务工作的基本依据。因 此，认真做好我行的收支预算具有十分 重要的意义。为搞好这项工作，根据支 行的发展实际，既要总结分析上年度预 算费用执行情况，找出影响本期预算的 各种因素，又要客观分析本年度国家有 关政策对预算的影响，还要广泛征求部 门意见，并多次向领导汇报，在现有条 件下，在行总部允许范围内，挖掘潜力， -精选财经经济类资料- -最新财经经济资料-感谢阅读- 16 本着“以收定支，量入为出，保证重点， 兼顾一般”的原则，使预算更加切合实 际，利于操作，发挥其在财务管理中的 积极作用。在实际执行中，严格按照预 算执行，不得随意调整预算，确因特殊 情况，需经领导班子研究决定，充分发 挥了资金的使用效益，确保了支行各项 工作的顺利完成。 三加强对固定资产和低值易耗 品的管理 固定资产是银行开展日常经营及 其它活动的重要物质条件，其种类繁多， 规格不一。在这一管理上，很多人长期 不重视，存在着重钱轻物，重采购轻管 理的思想。为加强这方面管理，我在平 时的工作中，根据现行的财务制度对那 些该记入固定资产而没办理固定资产入 库手续的，及时进行固定资产登记，并 定期与办公室进行核对，确保帐实相符。 通过清查盘点能够及时发现和堵塞管理 中的漏洞，妥善处理和解决管理中出现 的各种问题，制定出相应的改进措施， -精选财经经济类资料- -最新财经经济资料-感谢阅读- 17 确保了固定资产的安全和完整。 四重视日常财务收支管理 收支管理是一个单位财务管理工 作的重中之重，加强收支管理，既是缓 解资金供需矛盾，发展业务的需要，也 是贯彻执行勤俭办一切事业方针的体现。 为了加强这一管理，我们参照总行的有 关规定,基本健全了各项财务制度，这样 财务日常工作就可以做到有法可依，有 章可循，实现管理的规范化、制度化。 对一切开支严格按财务制度办理，通过 认真落实执行，收效非常明显，在经费 相当吃紧的形势下，既保证了业务发展 等一系列正常业务活动和财务收支健康 顺利地开展，又使各项收支的安排使用 符合年初计划和财政政策的要求，极大 地提高了费用的使用效益，达到了增收 节支的目的。 五定期举办业务培训，提高一 线员工业务素质和能力 针对我行发展中的新形势和出现 的许多新情况，新问题，为了提高全体 -精选财经经济类资料- -最新财经经济资料-感谢阅读- 18 柜面人员的应对能力，经常性的组织员 工进行技术练兵和各项业务培训,例如组 织了真假身份证识别的培训,反假币专业 知识的考核,月季卡常识的考试等，通过 培训，提高了大家的业务素质和理论水 平，增强了分析问题和解决问题的能力， 受到了大家的欢迎，得到了领导的肯定， 效果比较明显。 六.结合优质服务竞赛活动,大力 提高服务质量和效率 在优质竞赛活动中，以提高服务 水平，提升企业形象为目标，紧紧围绕 让贷款户更满意，让存款者更放心的竞 赛主题，以落实社会服务承诺和岗位服 务规范为重点，进一步加强职业道德建 设，自我加压，积极参与竞赛。同时狠 抓环境卫生，营造优质服务环境，竞赛 期间又以迎接全国卫生城市检查为契机， 全面清扫环境，并坚持每日一小扫，每 周一大扫，以及环境卫生巡查制度，服 务环境明显得到提高，并且得到了客户 和总行突击检查组的好评. -精选财经经济类资料- -最新财经经济资料-感谢阅读- 19 七认真做好年终决算工作 年终决算是一项比较复杂和繁重 的工作任务，主要是进行结清旧账，年 终转账和记入新账，编制会计报表等。 财务报表是反映单位财务状况和收支情 况的书面文件，是行总部和单位领导了 解情况，掌握政策，指导学校预算执行 工作的重 要资料，也是编制下年度学校财 务收支计划的基矗所以我非常重视这项 工作，放弃周末和元旦假期的休息时间， 加班加点，认真细致地搞好年终决算和 编制各种会计报表。同时针对报表又撰 写出了较为详尽的财务分析报告，对一 年来的收支活动进行分析和研究，做出 正确的评价，通过分析，总结出管理中 的经验，揭示出存在的问题，以便改进 财务管理工作，提高管理水平，也为领 导的决策提供依据。 总之，在二?三年，我虽然做了 一些工作，但这与支行领导的正确领导 和同事们的艰苦奋斗是分不开的，展望 -精选财经经济类资料- -最新财经经济资料-感谢阅读- 20 二六年 ,支行即将搬迁到？地区,在 新的一年里,我要总结经验教训,扬长避 短,应对新情况,采取新措施,加大吸收存 款的力度,改进内部管理方法,力争完成 行总部和支行下达的各项个人目标任务， 以勤奋务实、开拓进取的工作态度，为 支行的建设和发展贡献力量。 2014 年银行客户经理个人工作总 结 2014 年各项工作基本告一段落了， 一年来我能始终如一的严格要求自己， 严格按照行里制定的各项规章制度来进 行实际操作。在我的努力下，2014 年我 个人没有发生一次责任事故。完成了各 项工作任务，业余揽储 179 万元，营销 基金 150 万元，营销国债 110 万元，营 销保险 5 万元，营销外汇理财产品 汇财通 22 万元。营销理财金帐户 25 个。 在这里我总结一下我在这一年中的工作 -精选财经经济类资料- -最新财经经济资料-感谢阅读- 21 情况。 一、加强学习，提高自身素质。 一年来，我能够认真学习各项金 融法律法规，积极参加行里组织的各种 学习活动，不断提高自己的理论素质和 业务技能。特别是后来到了个人理财中 心做客户经理后, 多问、多学、多练， 通过学习“优质客户识别引导流程” 能成 功的识别优质客户。如：10 月 21 日， 王先生来我行取款，在排队等候和他的 闲聊中了解到，他是我行的老客户，每 天都要来银行办理业务，并诚恳的请他 为我行提意见，同时还建议他开理财金 帐户，可以享受工行优质客户的服务， 他很高兴的接受了我的建议，并留下了 联系电话。我查询了他的存款在 80 万 元左右。过了几天我打电话约他来我行 开了理财金帐户。 作为一名客户经理，我认为不但 要善于学习，还要勤于思考。11 月我做 为客户对交通银行、建设银行、招商银 行、中兴实业银行等 4 家商业银行进行 -精选财经经济类资料- -最新财经经济资料-感谢阅读- 22 了走访，看看他们的金融产品和服务质 量，回来后深有感慨。从交通银行醒目 的基金牌价表和各种金融产品的宣传资 料、大堂经理和客户经理的优质服务、 中兴实业银行的人民币理财产品、招商 银行为优质客户设置的绿色通道，我看 到了我们行的差距，还看到了我个人知 识的欠缺，回来后制订了系统的学习业 务知识和理论知识的计划，同时提出了 建议把基金牌价和放宣传资料的架子尽 快到位，既服务客户又起到好的营销效 果。 二、勤奋务实，为我行事业发展 尽责尽职。 一年来，我先后从事储蓄员，客 户经理等不同的岗位，无论在哪一个岗 位工作，我都能够立足本职、敬业爱岗、 无私奉献，为我行事业发展鞠躬尽瘁。 在做客户经理时能主动收集优质客户资 料，补登优质客户信息记录表 9 0 多份。 做为客户经理，我的一言一行，都代表 我行的形象。所以，我对自己高标准、 -精选财经经济类资料- -最新财经经济资料-感谢阅读- 23 严要求，积极为客户着想，向客户宣传 我行的新产品，新业务，新政策，扩大 我行的知名度。在储蓄所工作时，能积 极协同所主任搞好所内工作，利用自己 所学掌握的知识，做好所内机具的保养 和维修，保障业务的正常进行，营业前 全面打扫所内卫生。营业终了，逐项检 查好各项安全措施，关好水电等再离所。 从没受到过一次外面顾客的投诉。在平 时有顾客对我们的工作有不同看法的时 候，我也能把客户不明白的事情解释清 楚，最终使顾客满意而归。所里经常会 有外地来的工人和学生办理个人汇款， 有的人连所需要的凭条都不会填写，每 次我都会十会细致的为他们讲解填写的 方法，一字一句的教他们，直到他们学 会为此。临走时还要叮嘱他们收好所写 的回单，以便下次再汇款时填写。当为 他们每办理完汇款业务的时候，他们都 会不断的向我表示感谢。 在我做好自己工作的同时，还用 我多年来在储蓄工作中的经验来帮助其 -精选财经经济类资料- -最新财经经济资料-感谢阅读- 24 他的同志，同志们有了什么样的问题， 只要问我，我都会细心的予以解答。当 我也有问题的时候，我会十分虚心的向 老同志请教。对待业务技能，我心里有 一条给自己规定的要求：三人行必有我 师，要千方百计的把自己不会的学会。 想在工作中帮助其他人，就要使自己的 业务素质提高。 三、开拓市场，寻找新的增长点。 只有不断开发优质客户，扩展业 务，增加存款，才能提高效益。从朋友 那里得知，王先生是大客户，但公司帐 户却开在建行，知道我们揽储任务重， 叫我去宣传一下，看能否转到我行来， 我主动和王先生联系，介绍我行的各项 金融业务，还宣传了理财金帐户专享的 服务，在我和朋友的催促下，第二天就 来我行会计处开了一个一般帐户，说等 资金一到位就办理理财金帐户，以后慢 慢把资金转到我行来。为搞好营销，扩 大宣传力度，我通过电话发短消息联络 -精选财经经济类资料- -最新财经经济资料-感谢阅读- 25 客户，介绍我行的新产品,并上门送宣传 资料宣传我行新产品的功能和特点。收 到了好的效果。12 月 2 号利用去儿子学 校的机会，给他们老师介绍了汇财通和 保险业务，老师们争先询问汇财通利率 情况，有个客户来我行购买了几千元美 圆的汇财通。 新的一年里我为自己制定了新的 目标，做为客户经理我计划从以下几个 方面来锻炼自己，提高自己的整体素质。 一、道德方面。做为客户经理在 品德、责任感等方面必须要有较高的道 德修养，强烈的事业心，作风正派，自 律严格，洁身自爱。 二、心理方面。客户经理心理要 成熟、健康。经受过磨炼，能理智地对 待挫折和失败。还要有积极主动性和开 拓进取精神。同时，还要有较强的交际 沟通能力，语言、举止、形体、气质富 有魅力。在性格上要热情开朗，在语言 上要风趣幽默，在处理棘手问题上要灵 -精选财经经济类资料- -最新财经经济资料-感谢阅读- 26 活变通，在业务操作上要谨慎负责。 三、业务方面。客户经理要有系 统、扎实的业务知识。首先要熟悉银行 的贷款、存款、结算、中间业务知识。 既要掌握主要业务知识，又要熟悉较为 冷门的业务知识;既要有较高的政策理论 水平，又要能具体介绍各种业务的操作 流程;既要熟悉传统业务，又要及时掌握 新兴业务。 另外，客户经理还要具备法律知 识、经济知识，特别是要具备综合运用 多种知识为客户提供多种可供选择的投 资理财方案的能力。 四、营销方面。客户经理要成为 市场营销的能手。要掌握市场营销学的 基本知识，又要身体力行，积极参与实 践。掌握推销自我的技巧、演讲技巧、 产品推介的技巧、与客户沟通的技巧、 处理拒绝的技巧等。 我的 2014 年是在 xxx 分理处度 过的，xxx 分理处是一个业务量大，业 务种类繁多的分理处，我的职责是接待 -精选财经经济类资料- -最新财经经济资料-感谢阅读- 27 单位客户，解答他们的有关业务问题， 编制和录入会计凭证，登记账簿，整理 和保管会计业务资料。回顾这一年来的 工作，我是问心无愧的，我的自我评价， 是不是在美化自己，自有公论。我的缺 点也是昭昭不可掩饰的。我的述职报告 请大家评议，欢迎大家提出宝贵意见。 首先，我一贯热爱社会主义祖国， 拥护中国共产党的领导，坚持四项基本 原则，遵纪守法，为人正直。通过参加 区直机关工委党校的学习，使我对党的 基本理论和国家的方针政策有了新的认 识，进一步领会到为人民服务的根本宗 旨和江总书记三个代表重要思想的精神 实质，对党的十六大提出全面奔小康的 远景目标充满期望，学习也使我认识到： 工作岗位没有高低之分，一定要好好工 作，不工作就不能体现自己的人生价值。 同时为了提高自身的科学理论水平，我 通过成人高考参加了 xxx 大学的本科函 授教育，平时也自学电脑知识，利用网 络了解国际形势和国内外大事，开阔了 -精选财经经济类资料- -最新财经经济资料-感谢阅读- 28 视野，丰富了知识，电脑使我的生活过 得充实起来。在工作中，我是忠于职守， 尽力而为的，领导和同事们也给了我很 大的帮助和鼓励，在大家的共同努力下， 客户们都认为 xxx 分理处的服务比其他 银行的好，都愿意来这里开立账户和办 理业务，去年开立的会计账户有 200 多 个，会计业务笔数去年更是从年初的日 均 xxx 多笔上升到 xxx 多笔，人均笔数 列居全行榜首，每天的忙碌可想而知， 银行属于服务行业，工作使我每天要面 对众多的客户，为此，危常提醒自己 “善待别人，便是善待自己” ，在繁忙的 工作中，我仍然坚持做好“三声服务” 、 “站立服务”和“微笑服务”，耐心细致的 解答客户的问题，遇到蛮不讲理的客户， 我也试着去包容和理解他，最终也得到 了客户的理解和尊重。 回顾检查自身存在的问题，我认 为： 一是学习不够。当前，以信息技 术为基础的新经济蓬勃发展，新情况新 -精选财经经济类资料- -最新财经经济资料-感谢阅读- 29 问题层出不穷，新知识新科学不断问世。 面对严峻的挑战，缺乏学习的紧迫感和 自觉性。理论基础、专业知识、文化水 平、工作方法等不能适应新的要求。 二是在工作较累的时候，有过松 弛思想，这是自己政治素质不高，也是 世界观、人生观、价值观解决不好的表 现。 针对以上问题，今后的努力方向 是： 一是加强理论学习，进一步提高 自身素质。对前台金融业务 的熟悉，不能取代对提高个人素 养更高层次的追求，必须通过对邓小平 理论、市场经济理论、国家法律、法规 以及金融业务知识、相关政策的学习， 增强分析问题、解决问题的能力， 二是增强大局观念，转变工作作 风，努力克服自己的消极情绪，提高工 作质量和效率，积极配合领导同事们把 工作做得更好。 2014 年银行个人工作总结 -精选财经经济类资料- -最新财经经济资料-感谢阅读- 30 一年来.本人在支行党组的领导下.按 照党员领导干部的标准严格要求自己.坚 定政治信念.加强政治理论.法律法规.金 融知识学习.转变工作理念.改进工作作 风.坚持廉洁自律.自觉遵纪守法.认真履 行职责.以实际行动实践三个代表”. 一.在德的方面:继续深入学习.贯 彻落实三个代表” 重要思想 .保持共产党 员的先进性.树立科学的发展观和正确的 政绩纲.法纪.政纪.组织观念强.在大是大 非问题上与党中央保持一致.认真贯彻执 行民主集中制.顾全大局.服从分工.勇挑 重担.尊重一把手.团结领导班子成员和 广大干部职工.思想作风端正.工作作风 踏实.敢于坚持原则.求精务实.开拓进取. 切实履行岗位职责.坚持依法行政.认真 负责分管和协管工作.大力支持一把手的 工作.促进支行三个文明建设的顺利开展. 二.在能的方面:熟悉和掌握国家 的金融方针政策