金融系统合规 文化教育活动经验交流(精选多篇)

-精选财经经济类资料- -最新财经经济资料-感谢阅读- 1 金融系统合规文化教育活动经验交 流( 精选多篇) 金融系统合规文化教育活动经验交 流 对各业务线上的规章制度进行梳 理和审视，查找存在的与法律、法规、 行业准则相抵触或不一致的问题，查找 存在的隐患和漏洞。全体员工对照岗位 职责和相关规章制度对自己的决策、管 理、操作行为进行反思，查找存在的违 规问题。在检查中主要针对授权授信、 重要空白凭证管理、金库和查询对账和 录像检查等重点环节进行重点检查。 联社对自查发现的问题，坚持“不放过” 原则，对查找出的问题明确责任，着一 落实，落实有反馈。有力纠正了各种不 -精选财经经济类资料- -最新财经经济资料-感谢阅读- 2 规范操作的现象。对照各网点负责人与 联社层层签订党风廉政建设责任书 ， 经济案件防范责任书 、 安全保卫责 任书等要求，按照这次合规文化建设 的要求，对全辖各执行党风廉政建设责 任制等情况进行大检查。通过这次大检 查进一步加强我社党风廉政建设责任制 的进一步落实。并深入开展员工行为排 查工作，组织人员对从事第二职业等不 良行为进行全面排查，共排查 125 人次， 及时有效地掌握员工行为表现情况。 三、夯实基础，落实整改措施 一是把合规文化教育活动与当前 业务工作结合起来,便理安排,相互促进； 二是把合规文化教育活动与提高业务素 质结合起来，提高免疫力，牢固树立合 规操作是岗位业务的第一要 务；三是把合规文化教育活动与 改进服务态度结合起来,树立正确为客户 服务思想,查找簿弱环节,提高服务水平； 四是把合规文化教育活动与改进工作作 风结合起来,机关要为基层排忧解难,提 -精选财经经济类资料- -最新财经经济资料-感谢阅读- 3 高办事质量和效率,及时回复、答复请求。 基层要认真支行决策,完成工作计划任务,埋 头苦干,求真务实；五是把合规文化教育 活动与治理商业贿赂和案件专项治理工 作结合起来,要做到廉洁自律；六是把合 规文化教育活动与企业文化建设相结合。 全员合规文化教育活动心得 我县联社自开展合规文化教育活 动以来，使我深刻认识到合规经营是防 控内部风险、防范案件发生的重要前提。 推进合规文化建设，必将为农信经营理 念和制度的贯彻落实提供强有力的依托 和保证。这次活动让我认清了岗位职责、 净化了思想、提高了制度执行能力。在 此，就这次学习的收获做个汇报。 一、推动合规文化建设，是提升 企业经营管理水平的需要。无约束下的 经营，就会增加经营风险。作为一名员 工，我要积极培育风险意识，明确那些 该做那些不该做，确保在工作中严格执 行操作流程、岗位制度、合规守法工作 -精选财经经济类资料- -最新财经经济资料-感谢阅读- 4 标准及纪律惩处规则，把合规管理、合 规经营、合规操作落到实处，增强自我 约束和自我发展能力，为全面提升农信 社的核心竞争力提供有效保障。 二、推动合规文化建设，是建立 风险防控长效机制的需要。合规文化教 育是要与案件专项治理和正在开展的治 理商业贿赂专项工作结合起来，加强对 易发商业贿赂的业务环节的分析研究， 有的放矢地开展专项治理，坚决依法查 处商业贿赂案件。要通过开展教育活动， 鼓励员工检举违纪违法的人和事，提供 案件线索，推动案件专项治理工作深入 开展，提高企业合规文化。 三、推动合规文化建设，是实现 企业经营效益最大化的 需要。合规文化教育的最终目的， 是通过提高企业的凝聚力、向心力，提 高经济效益降低金融风险。工作中，要 在追求盈利的同时重视资金的安全性和 流动性，防止出现忽视风险防范和内控 机制建设的倾向。要始终把制度建设放 -精选财经经济类资料- -最新财经经济资料-感谢阅读- 5 在突出位置，注重用制度来约束人，用 制度规范日常行为；要建立健全内控制 度，保证经营的安全性、流动性、效益 性，建立自我约束的制衡机制；要经常 开展有关规章制度的学习，不断增强依 法合规经营的意识，利用金融系统发生 的案例进行现身说法，使全体职工始终 保持清醒头脑，自觉抵制各种腐朽思想 的侵蚀。 四、推动合规文化建设，必须从 岗位日常工作细节管理抓起。 “千丈之堤， 溃于蚁穴”细节决定成败，细节决定存 亡，这一点对高风险的金融业尤为重要。 放松对细节管理，就会形成“蚁穴” ，其 结果必然是导致整个“ 长堤 ”土崩瓦解。 近年来案件频发，正是放松了对细节管 理，才会使“ 小社出大案”。因此，从严 治社，必须从大处着眼，小处着手。要 认识到“从严治社、加强内控” 的重要性， 把细节管理融入长效机制建设之中，必 须提高全社员工依法合规经营意识，增 强内控制度的执行力，杜绝有章不循， -精选财经经济类资料- -最新财经经济资料-感谢阅读- 6 工作中逆程序操作等现象。对于发现的 问题，通过加强教育、加大处罚、加强 检查等多手段的综合运用，培养全员合 规经营意识，营造业务发展的良好内部 环境。 综上所述，通过前段时间的学习， 我已将“当合规人、做合规事，遵守法 纪政纪以及按合规流程进行业务操作” 作为工作行为的一个重要标准，自觉防 控金融风险、遏制案件发生，为农信社 的健康发展奉献自己的力量！ 合规文化教育活动心得体会 通过这一阶段的合规文化教育和 警示教育的学习,我深刻的认识到,合规 文化教育活动是在特定的历史时期形成 的具有农业发展银行金融特点的教育方 式及与之相适应的管理制度和组织形式, 是推动农业发展银行改革与发展的坚强 政治保证和组织保证。可以说,这次活动 的开展,让我进一步认清了岗位职责、净 化了了思想,对职业道德诚信、合规操作 意识和监督防范意识有了更深一层的认 -精选财经经济类资料- -最新财经经济资料-感谢阅读- 7 识。下面,就这次学习的收获,我总结出 几点体会,也是我对此次教育学习活动的 一个理性的认识。 一、爱岗敬业、无私奉献 在平凡中奉献,爱岗敬业是各行各 业中最为普遍的奉献精神,它看似平凡, 实则伟大。作为一个金融系统职工更应 以自己所从事的职业上讲求道与德,如果 路走得不对就会犯错误,就会迷失方向; 如果没有德,就难于为人民服务,就谈不 上自己的事业,也就没有单位事业的兴旺,就 没有个人事业的发展,也就失去了人身存 在的社会价值。我现在在农发行工作,这 是我的职业,也是我唯一的职业,自我参 加工作以来,我一直热爱这个职业,对农 行、农发行工作有浓厚的兴趣和深厚的 感情,所以我一直是爱岗敬业的。只有爱 岗敬业才是我为人民服务的精神的具体 体现。 讲求职业道德还必须诚实守信,所 谓诚实就是忠心耿耿,忠诚老实。所谓守 信就是说话算数,讲信誉重信用,履行自 -精选财经经济类资料- -最新财经经济资料-感谢阅读- 8 己应承担的义务。所以通过对这次的学 习,使我更深地了解到作为一个农发行职 工的根本、为人、言行和责任,就是自己 在工作中不断地加强学习,时刻按照职业 规范去要求自己,努力工作,并在建立良 好的合规文化中作出自己应有的贡献。 只有这样才能使自己立于不败之 地。 二、加强业务知识学习、提升合 规操作意识 “没有规矩不成方圆”, 作为一名金 融工作者,切实提高业务素质和风险防范 能力,全面加强柜面营销和柜台服务,是 我最为实际的工作任务。自已学习的同 时组织柜员一同学习,提高整体服务水平。 在银行业竞争日趋激烈的形势下,我们都 很清楚地意识到:只有更耐心、周到、快 捷的优质服务才能为我行争取更多的客 户,赢得更好的社会形象。我们每天面对 形形色色不同层次的客户和形形色色事 物,更加要求我们一线员工有高度的思想 觉悟。 -精选财经经济类资料- -最新财经经济资料-感谢阅读- 9 加强合规操作意识,并不是一句挂 在嘴边的空话。有时,总是觉得有的规章 制度在束缚着我们业务的办理,制约着我 们的业务发展,细细想来,其实不然,各项 规章制度的建立,不是凭空想象出来的产 物,而是在经历过许许多多实际工作经验 教训后才总结出来的,只有按照各项规章 制度办事,我们才有保护自已的权益和维 护广大客户的权益能力。我们的各项规 章制度正如一架庞大的机器,每一项制度 都是一个机器零件,如果我们不按程序去 操作维护它,哪怕是少了一颗锣丝钉,也 会造成不可估量的损失,各项规章制度的 执行,不是靠某一人来执行的,而是要靠 一个集体相互制约、监督来实施的。 三、增强规章制度的执行与监督 防范意识 从内部讲要做到从我做起,首先带 头不要求柜员办理违规业务,要求柜员正 确办理每一笔业务,认真审核每张票据, 监督授权业务的合法合规,严格执行业务 操作系统安全防范,抵制各种违规作业等 -精选财经经济类资料- -最新财经经济资料-感谢阅读- 10 等,做好相互制约,相互监督,不能碍于同 事情面或片面追求经济效益而背离规章 制度。坚持自始至终地按规章办事。如 此以来,我们的制度才得以实施,我们的 资金安全防范才有保障。再好的制度,如 果不能得到好的执行,那也将走向它的反 面。 近年来,金融系统发生的经济案件,不 仅干扰破坏了经济金融秩序,而且严重地 损害了银行的社会信誉。采取相应措施, 从源头上加强预防,是新时期防范金融犯 罪的一道重要防线。这几年银行职业犯 罪之所以呈上升趋势,其中重要一条是忽 视了思想方面的教育,平时只强调业务工 作的重要性,忽视了干部职工的思想建设,没 有正确处理好思想政治工作与业务工作 的关系,限于既要进行正面教育,又要坚 持经常性的案例警示教育,使干部职工加 固思想防线,经常警示自己“莫伸手,伸手 必被捉”,从而为消除金融犯罪打下良好 的群众基础和思想基础。 自觉做到常在河边走,就是不湿鞋。 -精选财经经济类资料- -最新财经经济资料-感谢阅读- 11 健全规章制度,严格内部管理,是预防经 济案件的保证。为此要认真抓好制度建 设,一方面要根据我们工作的特点,组织 学习,通过学习,使各岗位人员真正做到 明职责、细制度、严操作。有效的事前 防范与监督是预防经济案件的重要环节, 本岗位的自我检查与自我免疫是第一位 的;其次可采取定期或不定期的自检自查、 上级检查、交互查等方法,及时发现和纠 正工作中的偏差。对业务工作的各个环 节进行有效的内控与制约。 通过此次合规教育活动,找到了自 我正确的价值取向与是非标准,找准了工 作立足点,增强了合规办理和合规经营意 识,通过对相关制度的深入学习,对提高 自己的业务素质和执行制度的自觉性有 了更高的要求,为识别和控制业务上的各 种风险增强能力,积极规范操作行为和消 除风险隐患,树立对农发行改革的信心, 增强维护农发行利益的责任心和使命感 及良好的合规文化都起到了极大的帮助。 -精选财经经济类资料- -最新财经经济资料-感谢阅读- 12 皖江银行*开展“合规文化建 设年”活动 实施方案 为了进一步培育支行良好的合规 文化，促进各项法律、法规及规章制度 的有效贯彻执行，按照中国银监会办 公厅关于印发农村中小金融机构合规文 化建设年活动方案的通知和关于印发 安徽省农村合作金融机构“合规文化 建设年”活动方案 的通知，根据 2014 年 6 月 20 日总行合规文化建设年动员 大会会议精神和*农村合作银行“合 规文化建设年” 活动方案，结合我支行 实际，特制定如下实施方案： 一、活动目标、原则和重点 总体目标 通过开展“ 合规文化建设年 ”活动， 培育支行良好的合规文化，牢固树立 “人人合规”、 “主动合规”的理念，促进内 部控制更加严密，员工从业行为更加规 范，激励考核制度更加科学，各种风险 得到有效控制。提高支行的风险管控能 -精选财经经济类资料- -最新财经经济资料-感谢阅读- 13 力和内控制度的执行力，促进各项制度 和监管要求落实到位。 活动原则 “合规文化建设年 ”活动应遵循 “与标准行社建设相结合、与流程银行 建设相结合、与全面风险管理相结合、 与案件防控相结合” 的原则。 活动重点 依照总行“ 合规文化建设年 ”的活 动重点即“一个体系、两种机 1 制、三个办法、四项制度”为支 行合规文化建设年活动重点。 二、组织实施 为更好开展“ 合规文化建设年 ”活 动，支行成立“ 合规文化建设年 ”活动实 施小组，负责此次活动的组织实施工作。 组长：支行行长* 副组长：支行副行长* 成员：* 实施小组负责此次活动的组织、 指导、协调、检查和效果评价等工作。 -精选财经经济类资料- -最新财经经济资料-感谢阅读- 14 三、活动时间 2014 年 6 月-2014 年 12 月 四、活动主要内容 根据各时期重点， “合规文化建设 年”活动分为四个阶段。 第一阶段：动员发动阶段 阶段目标：通过开展一系列活动， 拉开“合规文化建设年 ”活动的序幕，促 进支行树立“ 人人合规” 、 “主动合规”的理 念，为支行合规文化建设营造良好氛围。 第二阶段：全面自查，发现问题 阶段 阶段目标：通过开展系列活动， 促进支行查漏补缺。重点是合规管理组 织架构是否建立、健全；合规职责是否 明确、清晰；合规工作是否正常开展并 在组织上得到全面保障；岗位设置是否 科学合理、工作职责边界是否清晰；各 项业务操作是否合法、合规，并深入查 找违 规事实，分析违规原因，并与省 联社开展的“ 三项整治” 相结合。逐步完 -精选财经经济类资料- -最新财经经济资料-感谢阅读- 15 善内部制度建设，同时，通过标准行的 创建，推动支行合规工作的有效开展。 主要工作： 1、健全并执行各项内部控制制 度。 一是与总行相关部门协调沟通， 建立健全各项内部规章制度，形成科学、 严谨的制度体系；二是维护合规价值观 的权威性，严格执行内部规章制度，做 到有法必依、有章必循，规范行为，切 实提高制度的执行效力。 2、开展自查自纠活动，建立常 规的合规检查机制。 开展自查自纠活动。 根据自身实际情况，进行全面的 自查自纠活动，自查自纠内容为各项内 部控制制度的落实和执行情况，在自查 自纠活动中，对合规管理中存在的问题 进行分类清理，重点从执行、监督、问 责等层面查找问题根源，制定有针对性 的整改意见，并将问题分类和整改方案 于上报总行相关部门。 -精选财经经济类资料- -最新财经经济资料-感谢阅读- 16 定期组织内部检查。 建立常规的合规检查机制，定期 组织开展内部检查。检查内容是：授权 授信、贷款“ 三查” 、内外对账、大额存 贷款及票据承兑贴现的滚动检查要求， 重点对盗支客户存款、账外吸收存款、 假冒名贷款、内外勾结诈骗贷款等多发 业务领域进行风险排查，对风险隐患大 的重要岗位、重要人员和关键环节进行 精细化合规检查。 通过开展自查自纠活动和检查整 改落实工作，及时发现问题，并采取措 施进行整改和纠正。 第三阶段：整改完善，培训教育 阶段 阶段目标：通过开展自查检查并 在此基础上对各业务流程、操作环节进 行重新评估，并及时反馈总行。组织员 工参加总行的合规培训、合规测试和合 规演讲。进一步督促员工对存在的问题 进行整改，提高合规文化水平和政策执 行力。 第四阶段：总结、促进提高阶段 -精选财经经济类资料- -最新财经经济资料-感谢阅读- 17 支行对合规活动情况进行认真总 结并及时将总结材料上报总行合规部。 在总行指导下明确下一步合规风险管理 机制的重点，全面、持久、有效地促进 合规文化建设。 四、工作要求 加强领导。支行要切实加强对 “合规文化建设年 ”活动组织领导，统筹 兼顾、合理安排，做到业务发展与开展 该项活动两手抓、两不误、两促进。 落实责任。支行要统一思想，提 高认识，明确分工，落实责任，同时， 与总行合规部加强系统上下联动，加大 对支行的督导，确保活动顺利开展。 扎实推进。支行要把“合规文化 建设年”系列活动作为 2014 年的中心工 作和重要抓手，始终将“ 合规文化建设 年”活动作为一条主线，贯穿于“ 三项整 治”、制度的贯彻落实和案件防控等全 年重点工作之中。 确保实效。要加强对活动的跟踪 评估和反馈，强化执行力和落实，防止 -精选财经经济类资料- -最新财经经济资料-感谢阅读- 18 做表面文章、走过场，确保活动取得实 实在在的效果，真正使合规经营成为每 位员工的自觉行动，培育起良好的合规 文化。 * 二一四年六月二十六日 建设合规文化 筑造金融强行 古往今来，各代名家都以研习 “琴棋书画”为好，四者不仅修身养性， 而且还蕴含大智大慧。较其它三者而言， “棋”局，立于竞争之中，迫于客观之势， 高深莫测，变化多端。然而万变之形， 却始终不离其中“ 棋者，以正合其 势，以权制其敌。故计定于内而势成于 外。 ”这说的是，出奇制胜之道，乃于内 有严密的把守，于外便有了必胜的态势。 当今之银行，也立于这样的“棋局” 之 中：同业竞争日趋激烈，谋求发展迫在 眉睫。这时在内部形成一种严密的把守， 显得尤为重要。 “合规文化 ”的引入和倡 导，是提升银行品牌的需要，是提高银 行经营管理水平的需要，是建立银行长 -精选财经经济类资料- -最新财经经济资料-感谢阅读- 19 效发展机制的需要，更是银行提高经济 效益的需要。 何谓“ 合规” ？“规”乃“成例、标准、 法则”之意， “合”乃“互相配合，协调一致” 之意， “合规”就是做符合标准法则的事 情。 “没有规矩无以成方圆。 ”合规既是一 种行为规范，更是一种文化，合规经营 是银行存在和发展的基础，构建良好的 银行合规文化，有利于银行本身的良性 发展，有利于整个金融市场的稳健运行， 有利于构建和谐的金融秩序。 中国儒家思想，上下传承几千年， 虽然历经岁月的滤糟取精，但其多数文 化精髓仍被人们立为做人处世之典范， 对中国人的价值标准、人格形成起到了 至关重要的作用，这也说明了 “文化 ”的力量是无穷的，它是凝 聚力和活力的源泉，更是“觉悟” 形成的 良好土壤。 “文化 ”的提升，必将带动 “觉 悟”的提升！因此，建立 “合规文化”， 倡导“主动合规 ”是构建合规体系的重要 内容。 -精选财经经济类资料- -最新财经经济资料-感谢阅读- 20 在事物的的发展进程中，往往有 部分人的理念无法与时俱进，在“构建 合规体系，建设合规文化”的进程中， 也不乏出现这样的的声音：“全面合规 将会阻碍某些业务的开展，势必降低银 行经营效益，很可能制约银行的发展”。 那么，究竟要怎样理解“ 合规与发展 ”的 关系呢？其实“ 合规” 与“发展”相辅相成、 相得益彰：“ 合规” 是银行持续发展的保 障，发展又不断为“ 合规”提出新的课题。 “合规”不代表墨守成规、不代表停滞不 前， “合规”的作用在于修正发展过程中 的不和谐因素，力争发展的健康与稳定。 不同发展时期的“ 合规” ，也必将有不同 的内涵和意义！ 银行间的激烈竞争，好比沙场对 垒：两强相遇，勇者胜；两勇相遇，智 者胜。 “智者”永远是笑到最后、笑得最 好的人。 “智者 ”之“智”，体现在有信念、 有追求，有策略、有方法。他能正确把 握“守”与“攻”的时机，不逞“匹夫之勇” ， 不伤“劳命之财 ”，以退为进、以守为攻、 -精选财经经济类资料- -最新财经经济资料-感谢阅读- 21 步步为营！这种“ 智” ，体现在银行的经 营上就是：有合规的信念，有发展的追 求，正确把握业务开展中的“可为” 与 “不可为”，在扩大效益的时候， “只向直 中取，不向曲中求” 。如果信念 不齐、智谋不全而盲目上阵，很 可能导致“丢盔弃甲 ”、 “溃不成军”，多年 基业毁于一旦！银行的发展唯有合乎规 则、稳中求健，才能取得最终胜利；唯 有实现“全面合规 ”，才能促进 “和谐发 展”！ 在建设合规文化的同时，我们不 能不正视我行目前在合规文化建设方面 存在的问题： 1.管理文化尚不成熟。一是管理 权力与管理责任不对等，削弱了管理。 在经营过程中，为了个人业绩，追求短 期效益而放弃制度约束。二是责任追究 制度不健全，已形成了“ 业务经营硬指 标，内控管理软约束” 的普遍认识，无 法起到威慑作用。三是管理传导不力。 内部管理环节多，链条长，传导渠道及 -精选财经经济类资料- -最新财经经济资料-感谢阅读- 22 力度不足，使执行效果层层衰减，尤其 是基层业务主管部门，作为制度执行的 督办、协助层，是领导层和基层营业网 点的传递桥梁和纽带，但有些部门只是 简单地充当“ 二传手” 的角色，片面强调 经营压力，淡化管理责任，形成执行 “断层”。 2.执行文化未真正建立。实践证 明，再多再好的制度不去执行，制度也 只能是一纸空文。导致执行文化缺失的 重要原因之一是违规成本较低，内控制 度就形成虚设，造成很多问题屡查屡犯、 屡禁不止。 3.内控制度建设未重视“规” 的合 格性。一是“ 部门制度” 造成管理边缘化 现象突出；二是规章制度的可操作性影 响了 执行力。一些专业部门不是出于 全面控制风险的目的有计划、有针对性 地进行制度梳理，而是为了摆脱部门的 管理责任想出了许多“ 不准 ”、 “不要”、 “严 禁”之类的戒律，通过打补丁式的制度 -精选财经经济类资料- -最新财经经济资料-感谢阅读- 23 限制员工的操作行为。三是新制度的出 台缺乏流程控制。由于没有以往的管理 经验，在新业务的设计和制度建设中存 在“拿来主义 ”和“摸着石头过河”的现象， 一些制度的出台也仅仅是为了应付经营 的需要而闭门造车。目前，尽管为加强 合规制度建设而设立了合规部门，但新 制度出台也只停留在合规部门进行“会 签”的基础上。 笔者认为，合规文化建设的现实 途径选择主要有以下几点： 1.制度建立应充分体现流程控制。 一要建立“制度的制度 ”。制度是人们相 互的约定，制度的制定过程要体现流程 控制，没有可操作性和流程控制的制度 不能成为制度。要改变目前规章制度的 制定模式，可聘请外部专业机构，发动 各业务条线共同对业务流程进行梳理， 实现员工手册化、标准化作业。二要避 免制度的“破窗效应 ”。根据政治学家威 尔逊和犯罪学家凯林提出的“破窗理论” ， 当违规发生时，管