银行柜面操作 的小结2篇(精选多篇)_第1页
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文档简介

-精选财经经济类资料- -最新财经经济资料-感谢阅读- 1 银行柜面操作的小结 2 篇(精选多篇) 银行柜面操作风险 1 风险:人员，系统，流程，外部 事件导致银行和客户资金财产损失 2 类 型:操作失误，主观违规，内部案件，外 部欺诈，技术风险 3 操作风险:声誉影响，管理影响， 发展影响 4 任何岗位都应该有岗位责任制 的订立 5“三清原则 ”：客户认清，钞券 点清，一笔一清 6 禁止：假作废，假遗失凭证， 私留废纸的凭证，违规跳号使用，先在 凭证上加盖印章私自将凭证带离营业场 所，不按规定运送凭证。 -精选财经经济类资料- -最新财经经济资料-感谢阅读- 2 7 账户违规：销户后不销毁凭证， 违规办理查询冻结解冻扣划，虚增存款 调剂库存擅自垫款 压款无理退票，长款私拿，短款 自补，以长补短。违规揽存，虚假宣传， 8 三先三后：先卡大数，后点细 数先点主币，后点辅币先点大面额票币， 后点小面额 9 会计印章：专匣保管，固 定存放，临时离岗，人离章收。错用， 串用，提前过期使用。 10 柜员短暂离 柜 5 分钟之内，可不签退，但必须将现 金抽屉，票夹门上锁。 11 受理票据业务：一听，二看， 三摸，四测 12 装现取钞：同装同取同清点， 钱箱启闭符合:同开同闭同加锁。 13 柜面业务规范:一核二平，三 定，四准卡点卡， 五清，六发现差错 三立一定 14 严格执行，印，押，证分 管。 1 票据行为:产生票据权利和义务 -精选财经经济类资料- -最新财经经济资料-感谢阅读- 3 的法律事实。 2 票据特征：金钱有价完全证券， 要式证券， 无因证券，流通证券，文意证券， 设权证券，融资证券工具 3 票据权利，请求权对象，追索 权对象，权利补救 1 存款经济概念:银行的货币信用 行为，法律概念：契约行为。 2 管理部门，银监会，人民银行， 外管局。管理制度：准备金，基准利率， 利率公告 账户管理，实名存款，分类 开户，大额预约。反洗钱管理,大额现金， 可疑现金。 3 金融犯罪，指行为人违反国家 金融法，根据刑法应受刑事惩罚的行为。 社会危害
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