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文档简介
-精选财经经济类资料- -最新财经经济资料-感谢阅读- 1 银行柜面操作的小结 2 篇(精选多篇) 银行柜面操作风险 1 风险:人员,系统,流程,外部 事件导致银行和客户资金财产损失 2 类 型:操作失误,主观违规,内部案件,外 部欺诈,技术风险 3 操作风险:声誉影响,管理影响, 发展影响 4 任何岗位都应该有岗位责任制 的订立 5“三清原则 ”:客户认清,钞券 点清,一笔一清 6 禁止:假作废,假遗失凭证, 私留废纸的凭证,违规跳号使用,先在 凭证上加盖印章私自将凭证带离营业场 所,不按规定运送凭证。 -精选财经经济类资料- -最新财经经济资料-感谢阅读- 2 7 账户违规:销户后不销毁凭证, 违规办理查询冻结解冻扣划,虚增存款 调剂库存擅自垫款 压款无理退票,长款私拿,短款 自补,以长补短。违规揽存,虚假宣传, 8 三先三后:先卡大数,后点细 数先点主币,后点辅币先点大面额票币, 后点小面额 9 会计印章:专匣保管,固 定存放,临时离岗,人离章收。错用, 串用,提前过期使用。 10 柜员短暂离 柜 5 分钟之内,可不签退,但必须将现 金抽屉,票夹门上锁。 11 受理票据业务:一听,二看, 三摸,四测 12 装现取钞:同装同取同清点, 钱箱启闭符合:同开同闭同加锁。 13 柜面业务规范:一核二平,三 定,四准卡点卡, 五清,六发现差错 三立一定 14 严格执行,印,押,证分 管。 1 票据行为:产生票据权利和义务 -精选财经经济类资料- -最新财经经济资料-感谢阅读- 3 的法律事实。 2 票据特征:金钱有价完全证券, 要式证券, 无因证券,流通证券,文意证券, 设权证券,融资证券工具 3 票据权利,请求权对象,追索 权对象,权利补救 1 存款经济概念:银行的货币信用 行为,法律概念:契约行为。 2 管理部门,银监会,人民银行, 外管局。管理制度:准备金,基准利率, 利率公告 账户管理,实名存款,分类 开户,大额预约。反洗钱管理,大额现金, 可疑现金。 3 金融犯罪,指行为人违反国家 金融法,根据刑法应受刑事惩罚的行为。 社会危害
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