单客户多银行测试题-20110311

单客户多银行服务测试题 一、单项选择题(每题 3 分 ，共计 15 题) 1、客户申请开通单客户多银行服务业务时必须先签订（ ）。 A、客 户交易结算资金第三方存管单客户多 银行风险揭示书； B、客 户交易 结算资金第三方存管 单客户多银行服务协议； C、客 户交易结算资金第三方存管风险揭示 书； D、客 户交易结算资金第三方存管服务协议 。 答案：B 2、客户可开立（ ）个主资金账户。 A、1 个； B、2 个； C、3 个； D、1 个都不用。 答案：A 3、以下正确的描述是（ ）。 A、变 更后的主资金账户与原主资金账户的 资金账户属性信息应 保持一致； B、如因生僻字或系 统 字库等原因， 导致辅资金账户对应银行信 息与柜台系统信息不一致的，可以开通对应银行的三方存管； C、客户申请开立辅资金账户时提供的有效身份 证明文件可以与 其主资金账户不一致； D、客户申请开立辅资金账户时提供的姓名或名称、有效身份 证 明文件只要一项与主资金账户一致即可。 答案：A 4、客户卖出证券后， 卖出证券资金记入（ ）账户。 A、主资金账户； B、辅资 金账户 ； C、转 入到主资金账户进行证券交易的辅资 金账户； D、主资金账户与辅资金账户均可。 答案：A 5、客户 T 日 转入主资 金账户的资金（ ）可交易。 A、T 日； B、T+1 日； C、T+2 日； D、T+3 日。 答案：A 6、客户在主、辅资金账户之间划转的资金，在（ ）可转出。 A、T 日； B、T+1 日； C、T+2 日； D、T+3 日。 答案：B 7、客户存在（ ）情况可以变更主资金账户。 A、有未到期回购； B、当天有 证 券交易； C、新股申购已结束； D、有场外开放式基金交易委托。 答案：C 8、客户最多可以开立（ ）个辅资金账户。 A、1； B、2； C、3； D、4。 答案：D 9、3 月 1 日客户从辅资金账户 2 中将资金划转到主资金账户内， 3 月 2 日客户从辅资金账户 1 中将资金划转到主资金账户后，随即又 将主资金账户内全部资金划回至辅资金账户 1 中，期间无任何证券交 易操作，系统会记录（ ）次主、 辅资金划转。 A、0 次； B、1 次； C、2 次； D、3 次。 答案：D 10、客户欲将辅资金账户内资金 10000 元划转到主资金账户，因 操作失误，客户误将 1000 元转入主资金账户，客户立即将这 1000 元 资重新转回辅资金账户，随即重新向主资金账户内银证转账 10000 元， 期间无任何证券交易操作，系统会记录（ ）次主、辅资金划转。 A、1 次； B、2 次； C、3 次； D、4 次。 答案：C 11、主资金账户可以用来做清算交收和分红派息（ ）。 A、不可以； B、可以； C、只可以用来做清算交收，不可做分红派息； D、只可以用来做分红派息，不可做清算交收。 答案：B 12、一站式开户时，最多可开立几个资金账户（ ）。 A、只能一个主资金账户； B、可开立一个主 资金 账户和一个辅资金账户； C、可开立一个主资金账户和最多 4 个辅资 金账户； D、以上均不正确。 答案：C 13、客户存在（ ）情况不可以注销主资金账户。 A、辅资 金账户未全部注销； B、主 资金账户 存在未清算交收； C、主资金账户存在司法冻结情形； D、以上全部正确。 答案：D 14、客户申请开通单客户多银行服务后，客户可使用同一银行的 （ ）张银行卡开立（ ）个辅资金账户。 A、1；1； B、2；2 ； C、3；3； D、视 不同银行规定，有的银行可以，有的 银行不可以。 答案：A 15、关于主辅资金账户资金划转以下说法正确的是（ ）。 A、可以从辅资金账户 1 划转到辅资金账户 2； B、可以从主 资金账户 划转到辅资金账户 1； C、可以从辅资金账户 2 划转到辅资金账户 1； D、以上答案均不正确。 答案：B 16、辅资金账户可以用来做清算交收和分红派息（ ）。 A、不可以； B、可以； C、只可以用来做清算交收，不可做分红派息； D、只可以用来做分红派息，不可做清算交收。 答案：A 17、柜台经办人员办理机构户主资金账户变更时，无需审核（ ）。 A、法人营业执照原件或加盖发证机关确认 章的复印件； B、机构 组织 代码证； C、税务登记证； D、在授权期限和授权权限范围内的机构授 权委托书。 答案：C 18、变更主、辅资金账户存管银行对应的银行结算账户业务是否 可由代理人代办（ ）。 A、可以； B、不可以； C、此业务客户需至相应存管银行申请办理，是否可以代 办由各 银行相关业务规则决定； D、可以，但代理人需携带经公证机构公证的在授 权期限和授权 权限范围内的授权委托书。 答案：C 19、机构客户办理单客户多银行服务资金账户名称如何开立（ ）。 A、必须用机构全称开立； B、必 须用机构 简称； C、全称、 简 称均可，只要与证券账户、资金账户、银行账户信息 一致； D、以上答案均不对。 答案：A 20、当（ ）情况时，公司有权对客户主、 辅资金账户资金划转进 行限制。 A、客户第一次连续 5 次在主、辅资金账户资 金划转，且同一期间 无任何证券交易行为，并将 资金转出； B、客 户第一次 连续 5 次进行主、 辅资金账户资金划转，且此期间 有一笔委托，未成交。并将资金转出； C、客户第二次连续 5 次进行主、辅资金账户资 金划转，且同一期 间无任何证券交易行为，并将 资金转出 D、客户第二次连续 5 次进行主、辅资金账户资 金划转，且此期间 有一笔委托，未成交。并将资金转出； 答案：C 二、多项选择题或不定项选择题(每题 分，共计 20 题) 1、注销辅助资金账户时，账户内有资金， 该如何处理（ ）。 A、无须理会账户内资金，直接强行注销； B、人工 归集或人工划转到主资金账户内，注销辅助资金账户； C、先进行结息，要求客户将辅助资金账户内 转出，再注销； D、必须先注销对应的银证账户关系，才可注 销辅资金账户。 答案：BCD 2、对下列那些情况的资金划转需进行监控预警（ ）。 A、客户连续 3 次在主、辅资金账户间资金划 转，且成功做出银证 转出业务； B、客 户连续 5 次在主、辅资金账户间资金划转，且成功做出银证 转出业务； C、客户连续 8 次在主、辅资金账户间资金划 转，且成功做出银证 转出业务； D、如果客户连续 5 次在主、辅资金账户间资 金划转，随后做一次 委托或者交易。 答案：BC 3、变更后的主资金账户与原主资金账户的资金账户属性信息应 保持一致，包括但不限于（ ）等。 A、资 金冻结； B、银证转账转出上（下）限 ； C、账户级别； D、代理权限； E、资 金交易限定。 答案：ABCDE 4、机构客户申请开通单客户多银行服务应提交的申请资料至少 应包括（ ）。 A、在授权期限和授权权限范围内的机构授 权委托书； B、法定代表人 证明书 ； C、企业法人营业执照或注册登记证书,组织 机构代码证； D、授权代理人有效身份证明文件； E、企 业法人 组织机构代 码证、税 务登记证原件及复印件。 答案：ACD 5、自然人如遇特殊情况需委托他人代理单客户多银行服务申请 业务的，必须出示（ ）。 A、客户本人与代理人临柜签署的在授权期限和授 权权限范围内 的委托协议； B、经 公证机构公 证的在授 权期限和授权权限范围内的授权委 托书； C、A 或 B； D、A 和 B。 答案：B 6、一个客户代码下最多可以开立几个资金账户（ ）。 A、1 个主 资金账户； B、2 个主 资 金账户； C、3 个 辅助资金账户； D、4 个 辅助资金账户。 答案：AD 7、关于单客户多银行服务，以下哪些说法是正确的（ ）。 A、如因生僻字或系统字库等原因，导致辅助 资金账户对应银行 信息与柜台系统信息不一致的，不能开通对应银行的三方存管； B、不能 变更 银行信息或 变更银行的， 对应辅助资金账户也需注 销； C、机构客户如存在银行开户证件与主资金 账户对应存管银行不 一致的，不能开立辅助资金账户； D、如果因三方存管协议无银行盖章导致账户标识为 “93”的账户， 可在主资金账户成功转入一笔资金后，将账户标识修改为“95”,并开 通单客户多银行的服务。 答案：ABCD 8、对已暂停单客户多银行服务的客户，需满足（ ）条件方可重 新开通。 A、公司对客户进行尽职调查后确定其无反洗 钱嫌疑； B、客 户承诺 已了解单 客户多银行服务方式的目的，并不再进行 非交易目的资金划转； C、客户签署承诺书； D、待重新开通服务的辅资金账户内有资金。 答案：ABC 9、客户申请单客户多银行服务时，柜台经办人员应妥善保存（ ）材料。 A、单 客户多银行第三方服务风险揭示书； B、客 户交易 结算资金第三方存管 单客户多银行服务协议书； C、辅资 金账户对应的各银行客户交易结算 资金第三方存管协 议书； D、自然人 账户信息表或机构账户信息表 。 E、客 户有效身份 证明文件复印件 答案：BCDE 10、申请单客户多银行服务，要求具备（ ）条件。 A、客户未开立主资金账户及对应的主资金 账户银行三方存管业 务； B、客 户已开立主 资金 账户及对应的主资金账户银行三方存管业 务； C、同一客户最多可申请开立 4 个辅资金账户 及对应的银行三方 存管服务； D、客户申请开立的每个辅资金账户需要各自 对应一家不同银行 的三方存管业务。 答案：BCD 11、变更客户辅资金账户对应的三方存管银行，要求具备以下条 件（ ）。 A、辅资 金账户内无资金； B、撤 销当日 辅资金账户 无银证转账操作； C、撤销当日辅资金账户存在待交收事项； D、毋须结息。 答案：ABD 12、以下描述正确的是（ ）。 A、客户申请单客户多银行服务后，可以单独申 请辅助资金账户 资料变更； B、客 户账户资 料发生 变更的，需按客 户账户资料变更流程办理， 系统自动保持客户账户与主、 辅资金账户的信息一致； C、客户账户资料发生变更时，如因银行系统 原因无法使辅助资 金账户对应的银行三方存管资料与客户账户资料保持一致，则该银行 已开通辅助资金账户的三方存管账户无法继续使用，但可新增该银行 作为辅助资金账户对应的三方存管银行； D、客户账户资料发生变更时，如因银行系统 原因无法使辅助资 金账户对应的银行三方存管资料与客户账户资料保持一致，则该银行 已开通辅助资金账户的三方存管账户无法继续使用，也无法新增该银 行作为辅助资金账户对应的三方存管银行。 答案：BD 13、进行交易时，主 资金账户内资金余额不足，客户如何将辅资 金账户内资金划到主资金账户内（ ）。 A、当证券交易显示主资金账户资金余额不足 时，客户可使用证 券买入资金集功能，能将辅资金账户内的资金归集到主资金账户中； B、当 时证券交易 显示主 资金账户资金余额不足时，系统可自动 将辅资金账户内资金归集到主资金账户中； C、当时证券交易显示主资金账户资金余额 不足时，客户可使用 人工划转功能，将辅资金账户内的资金通过系统归集到主资金账户； D、上述说法均正确。 答案：AC 14、对资金划转的监控预警指标以下说法正确的是（ ）。 A、客户在主、辅资金账户 之间进行资金划转 ，监控系统将记录划 转次数；如在这此期间进行任一证券交易委托操作，则划转次数重新 计数； B、客 户进行 证转银委托 转账操作时，公司 监控系统将核查划转 次数，当连续划转次数大于等于 5 次且无任何证券交易行为时，发出 预警； C、当客户第一次出现连续 5 次划转且在同一期 间无任何证券交 易行为， 营业部通知客户，向客 户进行投资者教育； D、当客户出现第二次连续 5 次划转且在同一期 间无任何证券交 易行为，并将资金从公司取出的情形的，营业部应对客户资金账户采 取限制措施。 答案：ABCD 15、单客户多银行服务与现行第三方存管制度有何区别（ ）。 A、现 行第三方存管模式客户只能选择一家 银行作为其交易结算 资金的存管银行，若想更换存管银行，需在证券公司及银行端完成存 管银行的变更手续； B、单 客户多 银行服务 模式，客 户可同时选择多家银行作为其交 易结算资金的存管银行，不同存管银行对应不同资金账户，主资金账 户与辅助资金账户间可进行资金划转，实现客户使用多家银行资金进 行证券投资的目的； C、单 客户多银行服务模式下，每个资金账户 与其对应的存管银 行账户之间的存管模式与现行第三方存管模式一致； D、单 客户多银行服务模式下，每个资金账户 与其对应的存管银 行账户之间的存管模式与现行第三方存管模式不同。 答案：ABC 16、办理人民币单客户多银行服务申请业务后，柜台经办人员需 提示客户携带（ ）单据，到相 应的各存管银 行营业网点办理第三方存 管签约确认手续开通转账服务。 A、客 户交易结算资金第三方存管协议书； B、客 户交易 结算资金第三方存管 风险揭示书； C、客 户交易结算资金第三方存管单客户多 银行服务协议书； D、客户有效身份证明文件。 答案：AD 17、柜台经办人员为客户开立辅助资金账户及开通相应的银行三 方存管业务应做何操作（ ）。 A、验证 客户资金密码后提交系统； B、复核人 员 根据系统 提示进行实时操作复核； C、柜台经办人员、复核人员在客户交易结 算资金第三方存管单 客户多银行服务协议书、 客户交易结算资金第三方存管协议书签章， 加盖“开、撤户专用章”； D、需提示客户到相应的各存管银行营业网点 办理第三方存管签 约确认手续开通转账服务。 答案：ABCD 18、柜台经办人员为客户办理单客户多银行服务申请业务操作完 成后，在客户交易结算资金第三方存管单客户多银行服务协议书上 加盖（ ）章。 A、销 售专用章； B、开、撤 户专用章； C、证 券营业部公章； D、交割专用章。 答案：B 19、出现（ ）情形之一时。公司有权单方面中止或关 闭主资金账 户与辅资金账户的资金转账功能。 A、客户违反客户交易结算资金第三方存管 单客户多银行服务 协议书第二条约定的保证事项中任何一项的； B、通 讯网络 或技术系 统出现故障的； C、根据有