我国中小企业创新风险研究 毕业论文.doc

i 摘 要 目 前 我 国 正 处 于 一 个 市 场 经 济 高 速 发 展 的 时 期 ， 这 其 中 中 小 企 业 的 迅 速 发 展 起 到 了 不 可 磨 灭 的 作 用 。 对 于 中 小 企 业 来 说 ， 只 有 不 断 的 创 新 ， 才 能 紧 跟 时 代 的 步 伐 ， 不 被 市 场 经 济 所 淘 汰 ， 但 是 创 新 带 来 的 风 险 一 直 都 是 制 约 中 小 企 业 创 新 的 大 问 题 。 本 文 从 中 小 企 业 的 现 状 出 发 ， 深 入 了 解 了 中 小 企 业 创 新 的 内 容 ， 方 法 以 及 途 径 ， 分 析 了 影 响 其 产 生 创 新 风 险 的 因 素 。 中 小 企 业 面 对 的 市 场 环 境 复 杂 ， 社 会 和 政 府 扶 持 力 度 不 够 ， 融 资 渠 道 不 畅 的 外 部 等 基 础 设 施 薄 弱 ， 创 新 投 入 力 度 不 够 ， 组 织 管 理 不 健 全 ， 创 新 机 制 欠 缺 ， 创 新 人 才 不 足 等 都 是 影 响 其 创 新 风 险 的 主 要 因 素 。 针 对 这 些 问 题 ， 文 中 提 出 了 降 低 中 小 企 业 创 新 风 险 的 有 效 途 径 。 关 键 词 ： 市 场 经 济 ， 中 小 企 业 ， 创 新 风 险 ii abstract at present our country is in a market economy with the high-speed development of the period, this one of the rapid development of small and medium-sized enterprises has indelible role. for small and medium-sized enterprise, it only constant innovation can follow the pace of the times, the market economy knocked out, but the risks of innovation has been restricted small and medium-sized enterprise innovation of the big problem. this article from the present situation of small business, understand the middle and small enterprise innovation of the contents, methods and ways, analyzes the impact of its produce innovation risk factors. small and medium-sized enterprises in the face of complex market environment, society and government support, inadequate financing channel such as the external weak infrastructure, innovation investment, inadequate management is not perfect, lack of innovation mechanism, innovation talent shortage is the influence of the innovation risk factors. to solve these problems, this paper puts forward the small and medium-sized enterprise innovation risk reduce the effective way. keywords： market economy , small and medium-sized enterprise , innovation risk iii 目 录 第 1 章 绪 论 1 1.1 研 究 背 景 与 意 义 1 1.2 相 关 理 论 文 献 综 述 1 1.3 研 究 思 路 及 方 法 2 1.4 主 要 创 新 点 .3 第 2 章 中 小 企 业 创 新 风 险 理 论 概 述 4 2.1 中 小 企 业 的 界 定 .4 2.2 企 业 创 新 与 创 新 风 险 4 2.3 企 业 创 新 风 险 的 内 容 5 第 3 章 我 国 中 小 企 业 创 新 风 险 现 状 分 析 6 3.1 我 国 中 小 企 业 的 发 展 现 状 .6 3.2 我 国 中 小 企 业 创 新 风 险 现 状 分 析 .7 第 4 章 中 小 企 业 创 新 风 险 产 生 的 原 因 分 析 9 4.1 企 业 外 部 环 境 影 响 分 析 .9 4.2 企 业 内 部 环 境 影 响 分 析 10 第 5 章 降 低 我 国 中 小 企 业 创 新 风 险 的 有 效 途 径 .13 5.1 针 对 企 业 外 部 环 境 影 响 采 取 的 有 效 途 径 13 5.2 针 对 企 业 内 部 环 境 影 响 采 取 的 有 效 途 径 15 结 束 语 21 参 考 文 献 22 致 谢 23 1 第 1 章 绪 论 1.1 研 究 背 景 与 意 义 创 新 是 企 业 的 灵 魂 ， 是 企 业 活 力 的 源 泉 和 生 命 力 的 延 续 ， 而 且 中 小 企 业 所 面 临 的 竞 争 压 力 要 求 其 必 须 不 断 的 创 新 ， 然 而 中 小 企 业 创 新 却 面 临 着 各 种 各 样 的 困 境 。 从 企 业 面 临 的 外 部 环 境 来 看 ， 是 由 于 中 小 企 业 面 对 的 市 场 环 境 日 益 复 杂 ， 政 府 对 中 小 企 业 的 扶 持 力 度 也 不 大 ， 对 于 中 小 企 业 的 社 会 化 服 务 体 系 还 不 完 善 ， 中 小 企 业 融 资 渠 道 不 畅 ， 融 资 困 难 等 外 部 的 大 环 境 。 从 内 部 环 境 来 看 ， 是 由 于 企 业 内 部 面 临 着 技 术 不 成 熟 ， 生 产 设 备 落 后 ， 管 理 组 织 机 制 不 健 全 ， 创 新 人 才 缺 乏 ， 创 新 机 制 不 健 全 等 因 素 的 困 扰 。 创 新 过 程 中 中 小 企 业 要 面 临 的 高 风 险 更 是 让 很 多 中 小 企 业 都 在 主 动 创 新 和 被 动 创 新 中 摇 摆 不 定 。 因 此 加 强 对 中 小 企 业 创 新 风 险 的 研 究 可 以 更 好 的 为 中 小 企 业 制 定 相 关 的 措 施 和 采 取 相 应 的 有 效 途 径 控 制 创 新 风 险 ， 为 我 国 中 小 企 业 的 创 新 之 路 指 明 航 向 。 1.2 相 关 理 论 文 献 综 述 1.2.1 国 外 研 究 综 述 国 外 的 对 中 小 企 业 创 新 风 险 的 研 究 起 步 比 较 早 ， 比 较 著 名 的 有 soltow（ 1965） 对 英 格 兰 小 规 模 金 属 制 造 企 业 和 机 械 制 造 企 业 进 行 的 研 究 ， 最 早 解 释 了 为 什 么 有 的 小 企 业 能 够 成 长 ， 在 成 长 过 程 中 风 险 的 应 对 措 施 等 。 波 特 （ 1998） 认 为 好 的 创 新 环 境 是 创 新 成 功 的 重 要 因 素 ， 也 是 降 低 创 新 风 险 的 一 大 要 素 。 另 外 还 有 一 些 专 门 针 对 中 小 企 业 的 组 织 机 构 建 立 ， 如 比 较 有 影 响 的 国 际 学 术 会 议 如 美 国 的 bobson 会 议 等 。 还 有 其 他 很 多 的 关 于 技 术 创 新 风 险 、 管 理 创 新 风 险 、 产 品 创 新 风 险 、 制 度 创 新 风 险 等 等 的 研 究 。 通 过 对 这 些 学 术 论 文 的 研 究 、 整 合 以 及 总 结 详 细 的 阐 述 了 创 新 过 程 中 的 风 险 问 题 以 及 相 关 对 策 。 1.2.2 国 内 研 究 综 述 中 小 企 业 创 新 风 险 的 研 究 对 其 创 新 成 功 的 重 要 性 已 是 不 言 而 喻 ， 这 也 引 起 了 我 国 很 多 专 家 和 企 业 的 注 意 。 比 如 说 张 景 安 （ 2008） 就 很 好 的 分 析 了 中 小 企 业 在 创 新 过 程 中 的 融 资 风 险 问 题 。 尹 作 亮 （ 2010） 对 中 小 企 业 技 术 创 新 风 险 评 价 2 指 标 体 系 研 究 ， 很 全 面 的 阐 述 了 风 险 测 评 方 法 和 测 评 了 创 新 风 险 的 级 别 。 目 前 国 内 有 关 创 新 风 险 的 研 究 大 多 还 停 留 在 理 论 探 讨 和 概 念 描 述 阶 段 ， 缺 乏 深 层 次 的 系 统 性 研 究 ， 尤 其 缺 乏 的 是 ， 在 企 业 层 次 上 的 、 结 合 中 国 中 小 企 业 自 己 的 特 色 ， 基 于 实 证 分 析 的 深 入 研 究 。 因 此 ， 本 文 尝 试 在 基 于 我 国 中 小 企 业 自 己 的 特 点 上 ， 结 合 中 小 企 业 创 新 现 状 ， 进 行 系 统 的 深 入 研 究 。 1.3 研 究 思 路 及 方 法 1.3.1 研 究 思 路 本 文 从 中 小 企 业 创 新 风 险 的 内 涵 进 行 理 论 性 概 括 ,重 点 分 析 了 我 国 中 小 企 业 在 创 新 过 程 中 存 在 的 风 险 问 题 ,提 出 了 减 少 中 小 企 业 面 临 创 新 风 险 的 主 要 途 径 ， 构 建 了 一 个 比 较 完 整 的 分 析 体 系 。 1.我 国 中 小 企 业 创 新 风 险 的 理 论 概 述 ； 2.我 国 中 小 企 业 发 展 现 状 与 创 新 风 险 分 析 ； 3.我 国 中 小 企 业 创 新 风 险 产 生 的 原 因 分 析 ； 4.我 国 中 小 企 业 创 新 风 险 的 有 效 控 制 。 1.3.2 研 究 方 法 信 息 研 究 方 法 ： 通 过 对 各 种 渠 道 获 得 的 有 关 中 小 企 业 创 新 以 及 创 新 风 险 的 信 息 进 行 整 合 ， 比 较 系 统 的 明 白 了 影 响 中 小 企 业 创 新 的 风 险 因 素 并 且 研 究 得 出 了 应 对 风 险 要 素 的 方 法 及 对 策 。 文 献 查 阅 法 ： 在 写 作 的 过 程 中 ， 通 过 查 阅 大 量 的 相 关 文 献 和 书 籍 ， 本 文 吸 收 了 诸 多 关 于 中 小 企 业 创 新 风 险 的 精 华 部 分 ， 这 为 整 篇 的 写 作 打 下 了 坚 实 的 基 础 。 1.4 主 要 创 新 点 论 文 的 主 要 特 色 及 创 新 之 处 主 要 体 现 在 以 下 两 点 :一 .在 文 献 研 究 的 基 础 上 对 中 国 中 小 企 业 创 新 风 险 问 题 进 行 进 一 步 总 结 并 进 行 原 因 分 析 。 二 .对 创 新 风 险 的 资 料 及 数 据 进 行 收 集 ， 并 进 行 分 析 提 出 对 策 。 3 第 2 章 中 小 企 业 创 新 风 险 理 论 概 述 2.1 中 小 企 业 的 界 定 2.1.1 境 外 对 中 小 企 业 的 界 定 不 同 国 家 、 不 同 经 济 发 展 的 阶 段 、 不 同 行 业 对 其 界 定 的 标 准 不 尽 相 同 ， 且 随 着 经 济 的 发 展 而 动 态 变 化 。 各 国 一 般 从 质 和 量 两 个 方 面 对 中 小 企 业 进 行 定 义 ， 质 的 指 标 主 要 包 括 企 业 的 组 织 形 式 、 融 资 方 式 及 所 处 行 业 地 位 等 ， 量 的 指 标 则 主 要 包 括 雇 员 人 数 、 实 收 资 本 、 资 产 总 值 等 。 量 的 指 标 较 质 的 指 标 更 为 直 观 ， 数 据 选 取 容 易 ， 大 多 数 国 家 都 以 量 的 标 准 进 行 划 分 ， 如 美 国 国 会 2001 年 美 国 小 企 业 法 中 对 中 小 企 业 的 界 定 标 准 为 雇 员 人 数 不 超 过 500 人 ， 英 国 、 欧 盟 等 在 采 取 量 的 指 标 的 同 时 ， 也 以 质 的 指 标 作 为 辅 助 。 2.1.2 我 国 对 中 小 企 业 的 界 定 我 国 对 中 小 企 业 的 最 新 界 定 是 在 2011 年 7 月 ， 由 工 业 和 信 息 化 部 、 国 家 统 计 局 、 国 家 发 改 委 和 财 政 部 四 部 门 研 究 制 定 的 规 定 。 规 定 指 出 ， 中 小 企 业 划 分 为 中 型 、 小 型 、 微 型 三 种 类 型 ， 具 体 标 准 根 据 企 业 从 业 人 员 、 营 业 收 入 、 资 产 总 额 等 指 标 ， 结 合 行 业 特 点 制 定 。 具 体 来 看 ， 工 业 从 业 人 员 1000 人 以 下 或 营 业 收 入 40000 万 元 以 下 的 为 中 小 微 型 企 业 。 建 筑 业 营 业 收 入 80000 万 元 以 下 或 资 产 总 额 80000 万 元 以 下 的 为 中 小 微 型 企 业 。 交 通 运 输 业 从 业 人 员 1000 人 以 下 或 营 业 收 入 30000 万 元 以 下 的 为 中 小 微 型 企 业 。 房 地 产 开 发 经 营 营 业 收 入 200000 万 元 以 下 或 资 产 总 额 10000 万 元 以 下 的 为 中 小 微 型 企 业 。 2.2 企 业 创 新 与 创 新 风 险 2.2.1 企 业 创 新 的 概 念 从 企 业 角 度 对 创 新 加 以 定 义 更 有 意 义 。 傅 家 骥 先 生 对 企 业 创 新 的 定 义 1为 ： 企 业 的 企 业 家 抓 住 市 场 潜 在 的 盈 利 机 会 ， 或 技 术 的 潜 在 商 业 价 值 ， 以 获 取 利 润 为 目 的 ， 对 生 产 要 素 和 生 产 条 件 进 行 新 的 组 合 ， 建 立 效 能 更 强 、 效 率 更 高 的 新 生 产 1 傅 家 骥 .技 术 创 新 学 m.清 华 大 学 出 版 社 ,1998. 4 经 营 体 系 ， 从 而 推 出 新 的 产 品 、 新 的 生 产 （ 工 艺 ） 方 法 、 开 辟 新 的 市 场 ， 获 得 新 的 原 材 料 或 半 成 品 供 给 来 源 或 建 立 企 业 新 的 组 织 ， 它 包 括 科 技 、 组 织 、 商 业 和 金 融 等 一 系 列 活 动 的 综 合 过 程 。 2.2.2 企 业 创 新 风 险 的 概 念 在 企 业 创 新 的 过 程 中 风 险 大 致 有 两 种 定 义 ： 一 种 定 义 强 调 了 风 险 表 现 为 不 确 定 性 ； 而 另 一 种 定 义 则 强 调 风 险 表 现 为 损 失 的 不 确 定 性 。 若 风 险 表 现 为 不 确 定 性 ， 说 明 风 险 只 能 表 现 出 损 失 ， 没 有 从 风 险 中 获 利 的 可 能 性 ， 属 于 狭 义 风 险 。 而 风 险 表 现 为 损 失 的 不 确 定 性 ， 说 明 风 险 产 生 的 结 果 可 能 带 来 损 失 、 获 利 或 是 无 损 失 也 无 获 利 ， 属 于 广 义 风 险 。 在 企 业 进 行 创 新 的 活 动 过 程 中 由 于 受 到 资 金 、 市 场 、 技 术 、 人 才 、 政 策 等 等 方 面 的 不 确 定 因 素 的 影 响 而 对 未 来 的 收 益 表 现 出 不 确 定 性 ， 可 能 会 出 现 损 失 也 可 能 会 出 现 回 报 的 一 种 现 象 。 2.3 企 业 创 新 风 险 的 内 容 企 业 创 新 的 方 面 有 很 多 ， 比 如 从 技 术 、 产 品 、 组 织 结 构 等 方 面 进 行 创 新 ， 所 以 创 新 过 程 中 风 险 的 类 别 也 是 各 种 各 样 ， 总 体 来 说 主 要 可 以 分 为 技 术 创 新 风 险 、 产 品 服 务 创 新 风 险 和 组 织 管 理 制 度 创 新 风 险 三 个 方 面 。 1.企 业 技 术 创 新 风 险 。 是 指 企 业 将 新 的 知 识 与 技 术 运 用 于 企 业 的 生 产 经 营 之 中 ， 以 创 造 和 实 现 新 的 经 济 价 值 和 企 业 利 润 为 目 的 的 活 动 过 程 中 出 现 的 风 险 。 2.企 业 产 品 服 务 创 新 风 险 。 是 指 在 构 思 、 原 理 、 结 构 、 性 能 、 材 质 、 技 术 特 征 等 某 一 方 面 或 者 几 方 面 进 行 的 具 有 独 创 性 的 产 品 实 体 开 发 过 程 中 出 现 的 风 险 以 及 运 用 新 的 知 识 或 技 术 ， 采 用 新 的 经 营 管 理 模 式 ， 向 市 场 首 次 推 出 新 的 服 务 并 实 现 其 市 场 价 值 的 过 程 中 的 风 险 。 3.企 业 组 织 管 理 制 度 创 新 风 险 。 是 指 企 业 在 组 织 管 理 制 度 方 面 进 行 思 路 创 新 、 组 织 管 理 制 度 创 新 、 组 织 管 理 制 度 方 法 创 新 、 组 织 管 理 制 度 模 式 创 新 等 方 面 存 在 的 不 确 定 风 险 。 第 3 章 我 国 中 小 企 业 创 新 风 险 现 状 分 析 5 3.1 我 国 中 小 企 业 的 发 展 现 状 改 革 开 放 以 来 ， 经 过 三 十 余 年 的 发 展 ， 我 国 的 中 小 企 业 在 市 场 经 济 大 潮 中 ， 不 断 发 展 充 实 。 中 小 企 业 不 仅 为 解 决 社 会 就 业 问 题 发 挥 着 巨 大 的 作 用 ， 而 且 以 其 灵 活 的 经 营 机 制 和 旺 盛 的 创 新 活 力 ， 为 经 济 增 长 提 供 了 最 基 本 的 原 动 力 。 我 国 中 小 企 业 虽 然 数 量 众 多 ， 但 随 着 市 场 取 向 的 经 济 改 革 的 深 化 ， 在 同 大 企 业 的 激 烈 竞 争 中 ， 中 小 企 业 却 暴 露 出 明 显 的 弱 势 地 位 。 我 国 中 小 企 业 的 发 展 目 前 有 以 下 特 点 ： 3.1.1 我 国 中 小 企 业 行 业 分 布 广 中 小 企 业 在 国 民 经 济 许 多 行 业 和 领 域 具 有 突 出 优 势 ， 发 挥 着 重 要 作 用 。 目 前 ， 食 品 、 造 纸 和 印 刷 行 业 产 值 的 70%以 上 ,服 装 、 皮 革 、 文 体 用 品 、 塑 料 制 品 行 业 产 值 的 80%以 上 ， 木 材 和 家 具 行 业 产 值 的 90%以 上 ， 都 是 由 中 小 企 业 创 造 的 。 在 对 外 贸 易 领 域 ， 一 些 经 营 相 对 灵 活 ， 新 技 术 新 工 艺 吸 收 能 力 强 的 中 小 企 业 更 表 现 出 独 特 的 优 势 。 近 两 年 ， 我 国 每 年 出 口 总 额 中 的 60% 是 由 中 小 企 业 提 供 的 ， 其 中 大 宗 商 品 大 多 是 由 中 小 企 业 生 产 的 1。 3.1.2 我 国 中 小 企 业 面 临 的 市 场 竞 争 激 烈 中 小 企 业 从 事 的 行 业 多 容 易 进 入 和 被 效 仿 ， 所 以 在 扩 大 其 产 业 市 场 的 时 候 ， 许 多 新 的 竞 争 对 手 会 参 加 进 来 ， 容 易 形 成 过 度 竞 争 的 局 面 ， 而 中 小 企 业 自 身 弱 小 ， 很 难 禁 得 起 时 常 波 动 的 冲 击 。 出 于 这 种 原 因 ， 很 多 中 小 企 业 的 经 营 者 为 了 自 身 的 原 因 而 参 加 了 联 合 组 织 ， 缺 乏 协 调 性 。 因 此 ， 表 现 为 经 营 者 常 常 为 避 免 竞 争 而 寻 找 出 路 ， 在 质 量 、 性 能 、 设 计 上 搞 差 别 化 ， 避 开 价 格 竞 争 ， 力 求 实 现 不 完 全 竞 争 。 3.1.3 我 国 中 小 企 业 融 资 渠 道 不 畅 企 业 经 营 的 初 始 资 本 主 要 来 源 于 个 人 积 累 及 向 亲 朋 好 友 借 款 ， 主 要 为 内 源 型 融 资 ， 资 本 额 少 ， 资 金 是 企 业 生 存 发 展 不 可 或 缺 的 资 源 ， 但 融 资 难 却 是 中 小 企 业 发 展 中 的 先 天 性 的 问 题 。 在 各 种 融 资 方 式 中 ， 银 行 信 贷 是 重 要 的 资 金 来 源 ， 1张 渝 ,李 仲 春 .金 融 生 态 视 觉 下 的 地 方 政 府 与 金 融 发 展 j.商 业 研 究 ,2009(4). 6 但 由 于 中 小 企 业 在 自 用 资 产 、 信 誉 名 声 等 方 面 的 劣 势 ， 使 银 行 从 自 身 利 益 出 发 ， 通 常 不 愿 开 展 中 小 企 业 信 贷 业 务 。 3.1.4 我 国 中 小 企 业 技 术 水 平 和 管 理 水 平 参 差 不 齐 我 国 中 小 企 业 长 期 一 直 依 靠 资 金 和 劳 动 力 的 追 加 投 入 来 实 现 经 济 增 长 ， 众 多 的 中 小 企 业 设 备 达 不 到 其 所 在 行 业 的 先 进 水 平 。 目 前 ， 技 术 含 量 低 、 设 备 陈 旧 落 后 的 问 题 ， 在 中 小 企 业 尤 为 突 出 。 因 此 中 小 企 业 产 品 结 构 上 表 现 为 “三 多 三 少 ”， 即 粗 加 工 产 品 多 ， 深 加 工 产 品 少 ； 低 附 加 值 产 品 多 ， 高 附 加 值 产 品 少 ； 一 般 产 品 多 ， 名 优 产 品 少 。 产 品 结 构 的 状 况 直 接 反 映 着 企 业 占 领 市 场 的 竞 争 能 力 和 实 力 。 一 些 中 小 企 业 在 较 大 程 度 上 缺 乏 较 为 科 学 的 内 部 管 理 制 度 ， 这 也 是 一 些 企 业 难 以 得 到 银 行 支 持 的 一 个 重 要 原 因 。 3.2 我 国 中 小 企 业 创 新 风 险 现 状 分 析 我 国 中 小 企 业 创 新 过 程 中 面 临 的 高 风 险 一 直 都 是 困 扰 大 部 分 中 小 企 业 的 一 大 难 关 。 在 中 小 企 业 创 新 的 过 程 中 主 要 面 临 了 来 自 企 业 外 部 的 风 险 和 企 业 内 部 的 风 险 。 3.2.1 我 国 中 小 企 业 创 新 的 外 部 风 险 现 状 目 前 我 国 的 市 场 经 济 环 境 还 不 成 熟 ， 市 场 很 不 稳 定 ， 很 多 的 潜 在 因 素 是 无 法 预 测 到 的 ， 而 且 相 对 于 大 企 业 中 小 企 业 面 临 的 市 场 竞 争 力 更 大 ， 这 些 都 直 接 使 中 小 企 业 创 新 的 成 功 处 于 一 个 未 知 状 态 。 除 了 要 面 对 复 杂 多 变 的 市 场 环 境 ， 创 新 资 金 的 筹 集 也 是 一 项 关 键 。 充 足 的 资 金 一 直 都 是 企 业 基 本 运 作 的 关 键 ， 创 新 也 不 例 外 ， 中 小 企 业 要 创 新 就 必 须 要 有 充 足 的 创 新 资 金 ， 但 是 目 前 中 小 企 业 的 良 好 的 融 资 渠 道 并 未 形 成 ， 中 小 企 业 在 创 新 过 程 中 面 临 着 资 金 短 缺 ， 创 新 项 目 进 展 缓 慢 ， 这 些 问 题 就 导 致 了 有 些 创 新 最 终 因 为 后 续 无 力 而 失 败 夭 折 。 另 外 目 前 国 家 对 中 小 企 业 出 台 的 政 策 以 及 社 会 关 于 中 小 企 业 的 服 务 体 系 方 面 也 不 够 完 善 ， 很 多 的 中 小 企 业 在 创 新 过 程 中 出 现 的 问 题 都 得 不 到 很 好 的 解 决 ， 很 多 针 对 中 小 企 业 创 新 有 帮 助 的 条 款 还 未 出 台 ， 这 些 都 让 很 多 的 中 小 企 业 在 创 新 过 程 中 陷 入 了 孤 立 的 状 态 ， 风 险 自 然 也 随 之 升 高 。 7 3.2.2 我 国 中 小 企 业 创 新 的 内 部 风 险 现 状 我 国 的 中 小 企 业 自 身 长 期 以 来 存 在 的 各 种 问 题 使 得 其 在 创 新 过 程 中 出 现 的 风 险 问 题 比 大 企 业 多 得 多 。 首 先 中 小 企 业 的 技 术 水 平 普 遍 较 低 ， 没 有 先 进 的 生 产 设 施 ， 管 理 水 平 低 下 ， 这 些 都 直 接 影 响 到 了 其 创 新 的 成 功 。 另 外 目 前 有 很 多 的 中 小 企 业 的 组 织 机 构 混 乱 ， 还 是 延 续 着 以 往 的 家 族 、 个 人 等 为 中 心 的 企 业 管 理 制 度 ， 没 有 科 学 的 企 业 管 理 机 构 ， 这 使 得 在 整 个 创 新 的 项 目 过 程 中 ， 人 为 干 预 创 新 致 使 其 风 险 升 高 甚 至 失 败 的 可 能 性 大 大 增 加 了 。 尤 其 是 中 小 企 业 在 进 行 企 业 组 织 管 理 制 度 创 新 过 程 中 ， 遇 到 的 阻 力 是 相 当 巨 大 的 。 在 企 业 创 新 过 程 中 ， 创 新 机 制 也 是 创 新 顺 利 进 行 的 关 键 ， 但 是 大 部 分 的 中 小 企 业 创 新 机 制 并 不 完 善 ， 创 新 的 整 个 过 程 都 是 凭 着 感 觉 走 ， 并 未 形 成 一 个 明 确 的 创 新 流 程 ， 在 创 新 前 的 风 险 评 估 工 作 也 做 的 不 到 位 ， 不 能 明 确 的 知 道 创 新 过 程 中 遇 到 什 么 样 的 风 险 以 及 风 险 对 策 ， 这 些 现 状 都 使 得 中 小 企 业 深 陷 入 创 新 高 风 险 的 泥 潭 。 8 第 4 章 中 小 企 业 创 新 风 险 产 生 的 原 因 分 析 我 国 中 小 企 业 在 创 新 过 程 中 存 着 的 很 多 的 风 险 问 题 ， 风 险 的 产 生 大 致 可 以 从 外 部 环 境 影 响 和 内 部 环 境 影 响 两 个 方 面 来 分 析 。 4.1 企 业 外 部 环 境 影 响 分 析 4.1.1 面 对 的 市 场 环 境 复 杂 任 何 企 业 的 创 新 活 动 都 是 在 一 定 的 动 态 环 境 中 进 行 的 ， 即 是 在 其 他 企 业 、 顾 客 、 社 会 公 众 的 互 相 连 接 中 开 展 的 。 市 场 环 境 的 变 动 对 创 新 结 果 的 影 响 是 非 常 大 的 ， 激 烈 的 竞 争 也 是 创 新 成 败 的 决 定 要 素 ， 同 时 创 新 也 会 导 致 生 产 要 素 经 营 成 本 大 幅 度 提 高 。 而 中 小 企 业 议 价 能 力 弱 ， 市 场 拓 展 日 益 困 难 ， 对 市 场 前 景 信 心 不 足 ， 由 于 市 场 经 济 要 素 波 动 大 而 不 能 对 可 能 产 生 的 风 险 进 行 有 效 地 预 测 。 可 能 这 些 外 部 风 险 的 波 动 使 中 小 企 业 创 新 带 来 的 收 益 还 不 足 弥 补 自 身 投 入 的 成 本 。 4.1.2 政 府 对 中 小 企 业 的 扶 持 力 度 不 大 政 府 的 职 能 没 有 得 到 发 挥 ， 政 策 的 服 务 功 能 偏 弱 ， 导 致 中 小 企 业 创 新 的 风 险 得 不 到 有 效 减 弱 。 在 政 策 环 境 方 面 ， 由 于 中 小 企 业 的 创 新 面 临 着 多 方 面 的 挑 战 和 不 利 因 素 ， 因 此 ， 中 小 企 业 更 需 要 政 府 采 取 措 施 以 扶 持 和 保 护 其 发 展 。 但 实 际 上 ， 由 于 中 小 企 业 中 绝 大 部 分 是 民 营 的 ， 长 期 以 来 一 直 处 于 不 平 等 的 竞 争 环 境 之 中 ， 而 且 即 使 国 家 制 定 了 一 系 列 对 中 小 企 业 的 保 护 性 法 规 政 策 也 难 于 真 正 落 实 到 位 。 如 目 前 企 业 最 为 关 注 的 是 减 免 税 政 策 、 知 识 产 权 保 护 政 策 和 实 施 科 技 贷 款 政 策 就 真 的 难 以 落 实 到 位 。 4.1.3 社 会 化 服 务 体 系 不 完 善 中 小 企 业 势 单 力 薄 ， 特 别 需 要 各 种 社 会 化 服 务 ， 如 政 府 、 有 关 组 织 及 中 介 机 构 提 供 的 技 术 、 人 才 培 训 、 信 息 交 流 、 财 务 审 计 、 法 律 服 务 、 技 术 咨 询 等 服 务 。 此 外 ， 多 数 中 小 企 业 在 企 业 管 理 、 发 展 战 略 、 组 织 结 构 、 财 务 制 度 、 生 产 经 营 、 市 场 营 销 、 广 告 宣 传 等 方 面 也 很 不 规 范 ， 急 需 政 府 及 有 关 组 织 进 行 指 导 和 对 其 进 行 规 范 。 但 当 前 对 中 小 企 业 的 这 些 社 会 化 服 务 难 以 完 善 ， 一 方 面 9 中 小 企 业 由 于 资 产 少 、 规 模 小 ， 加 上 少 数 中 小 企 业 生 产 经 营 假 冒 伪 劣 商 品 ， 使 得 中 小 企 业 的 整 个 社 会 形 象 不 好 ， 公 众 舆 论 对 中 小 企 业 也 不 利 ， 导 致 政 府 的 信 贷 、 税 收 等 优 惠 政 策 很 难 倾 向 于 中 小 企 业 。 另 一 方 面 中 小 企 业 的 技 术 创 新 若 想 得 到 政 府 计 划 的 支 持 ， 常 常 需 要 准 备 冗 长 而 又 专 业 化 的 申 请 报 告 及 建 议 书 ， 手 续 繁 杂 ， 耗 时 耗 力 ， 中 小 企 业 由 于 很 少 或 没 有 专 门 的 人 员 负 责 政 府 各 部 门 所 要 求 的 各 种 表 格 、 报 告 、 统 计 等 工 作 ， 政 府 对 它 的 信 任 度 也 大 为 降 低 ， 有 时 不 得 不 去 拉 关 系 走 后 门 ， 付 出 很 高 成 本 后 才 得 到 一 些 本 应 得 到 的 支 持 。 这 种 由 于 政 府 管 理 所 带 来 的 额 外 负 担 也 使 中 小 企 业 难 以 承 受 。 4.1.4 融 资 渠 道 不 畅 ， 融 资 困 难 对 于 中 小 企 业 而 言 ， 每 次 的 产 品 和 技 术 的 研 发 投 入 资 金 多 ， 风 险 大 ， 由 于 技 术 开 发 活 动 的 不 确 定 性 、 长 时 效 性 ， 所 以 一 旦 技 术 开 发 失 败 则 少 有 回 旋 余 地 。 作 为 发 展 中 国 家 ， 我 国 中 小 企 业 主 要 的 融 资 渠 道 风 险 投 资 和 股 票 债 券 等 还 没 有 建 立 或 完 善 起 来 ， 致 使 中 小 企 业 普 遍 存 在 资 金 不 足 现 象 。 以 沈 阳 市 为 例 ， 沈 阳 80%以 上 的 中 小 企 业 都 存 在 融 资 难 的 问 题 。 1融 资 困 难 是 中 小 企 业 面 临 的 首 要 问 题 ， 也 是 面 临 风 险 时 最 棘 手 的 问 题 。 中 小 企 业 在 融 资 上 很 难 获 得 政 府 资 助 。 而 社 会 资 金 融 资 也 非 常 困 难 ， 并 且 常 常 会 附 带 有 高 成 本 风 险 。 4.2 企 业 内 部 环 境 影 响 分 析 4.2.1 基 础 设 施 薄 弱 ， 创 新 投 入 力 度 不 够 目 前 我 国 的 中 小 企 业 由 于 自 身 的 发 展 原 因 ， 普 遍 存 在 基 础 设 施 薄 弱 ， 对 于 创 新 项 目 的 资 金 投 入 力 度 不 够 的 情 况 。 以 中 小 企 业 的 单 位 技 术 创 新 为 例 ， 中 小 企 业 由 于 自 身 的 原 因 ， 技 术 设 备 不 能 和 大 企 业 同 台 相 争 ， 同 大 企 业 相 比 开 发 产 品 过 程 缓 慢 ， 适 用 性 不 强 ， 导 致 市 场 的 竞 争 力 相 对 较 弱 。 不 久 前 ， 上 海 市 统 计 部 门 对 全 市 中 小 企 业 做 了 一 次 抽 样 调 查 。 2200 户 被 调 查 企 业 中 ， 76 的 企 业 没 设 科 研 开 发 部 门 ； 科 研 经 费 投 入 占 销 售 收 入 比 重 小 于 1 以 下 的 企 业 占 一 半 以 上 ； 而 拥 有 技 术 发 明 的 企 业 只 占 6 ， 新 产 品 新 技 术 1杨 潘 雨 .沈 80%中 小 企 业 资 金 紧 张 融 资 难 成 制 约 发 展 大 问 题 n.时 代 商 报 ,2012-01-04 2钟 蓝 .关 注 中 小 企 业 技 术 创 新 能 力 n.市 场 报 , 2010-06-05 10 的 销 售 额 占 全 部 销 售 额 比 重 两 成 以 上 的 企 业 只 有 24 。 中 小 企 业 技 术 创 新 资 金 投 入 明 显 偏 低 ， 中 小 企 业 技 术 创 新 人 力 资 源 匮 乏 。 因 此 从 技 术 创 新 的 投 入 来 看 ， 中 小 企 业 急 需 加 强 。 4.2.2 企 业 组 织 管 理 制 度 不 健 全 一 个 企 业 创 新 的 成 功 很 大 程 度 上 依 赖 于 企 业 的 机 制 完 善 。 以 天 津 为 例 ， 目 前 天 津 市 中 小 企 业 体 制 改 革 中 就 存 在 管 理 机 制 不 健 全 的 问 题 。 90%的 企 业 中 最 大 的 股 东 是 董 事 长 或 董 事 长 兼 总 经 理 ， 85%的 企 业 创 办 人 都 是 现 在 的 企 业 负 责 人 ， 其 中 60%的 企 业 创 办 人 是 董 事 长 或 董 事 长 兼 总 经 理 ， 这 说 明 企 业 最 高 决 策 权 力 比 较 集 中 于 企 业 的 最 初 创 办 人 手 中 ， 而 像 总 经 理 或 经 理 这 样 的 企 业 最 高 经 营 管 理 者 虽 然 主 要 不 是 由 上 级 任 命 的 ， 但 有 相 当 一 部 分 企 业 经 理 是 来 自 经 营 者 家 族 成 员 ， 尤 其 是 私 营 科 技 企 业 中 ， 90%的 企 业 总 经 理 就 是 企 业 的 创 办 人 ， 30%的 中 层 管 理 人 员 来 自 家 族 成 员 。 因 此 ， 尽 管 中 小 企 业 基 本 上 摆 脱 了 传 统 体 制 的 束 缚 ， 但 家 族 式 经 营 管 理 特 征 明 显 ， 对 企 业 创 始 人 依 赖 性 强 ， 法 人 治 理 结 构 的 制 衡 机 制 尚 未 真 正 建 立 ， 职 业 经 理 人 尚 未 正 式 登 场 。 4.2.3 创 新 机 制 不 健 全 一 个 项 目 的 创 新 成 功 是 必 须 要 有 良 好 的 企 业 创 新 机 制 作 为 基 础 的 。 如 果 创 新 是 一 个 运 行 的 软 件 ， 那 么 公 司 就 是 硬 件 设 施 ， 公 司 的 创 新 机 制 就 是 一 个 运 载 的 系 统 。 以 中 小 企 业 创 新 机 制 中 的 发 展 机 制 为 例 ， 许 多 中 小 企 业 快 速 消 亡 的 原 因 就 是 没 有 自 己 的 发 展 机 制 ， 害 怕 创 新 的 高 风 险 ， 而 后 便 不 再 有 其 它 产 品 推 出 或 者 是 由 于 固 守 原 有 的 企 业 结 构 模 式 而 不 寻 求 改 变 。 4.2.4 创 新 人 才 缺 乏 我 国 的 中 小 企 业 多 是 由 社 会 普 通 人 员 创 办 而 成 的 ， 对 人 才 的 不 重 视 可 以 说 中 小 企 业 企 业 的 通 病 。 很 多 的 企 业 都 是 盲 目 跟 风 ， 即 使 创 新 也 是 盲 目 的 。 人 才 的 缺 乏 使 得 企 业 创 新 的 各 个 环 节 都 出 现 问 题 ， 随 之 而 来 的 风 险 也 由 于 人 员 素 质 的 偏 低 而 加 大 。 影 响 企 业 创 新 成 功 最 重 要 的 因 素 是 人 才 缺 乏 和 技 术 创 新 成 本 太 高 。 因 此 加 强 人 才 队 伍 建 设 ， 同 时 要 加 强 人 才 的 经 营 管 理 观 念 的 培 养 ， 是 发 展 中 小 企 业 的 当 务 之 急 。 11 4.2.5 创 新 前 的 风 险 评 估 工 作 不 足 俗 话 说 ， 谋 定 而 后 动 ， 而 我 国 很 多 的 中 小 企 业 在 创 新 前 对 本 次 创 新 的 风 险 评 估 工 作 准 备 的 并 不 充 分 ， 在 整 个 过 程 中 都 是 出 现 问 题 后 在 去 找 解 决 的 办 法 。 但 是 在 整 个 创 新 过 程 中 风 险 的 存 在 都 是 不 确 定 的 ， 当 出 现 风 险 之 后 才 去 进 行 调 整 ， 显 然 时 间 和 精 力 都 是 消 耗 巨 大 的 。 在 评 价 过 程 中 ， 人 的 主 观 因 素 的 成 分 很 大 ， 各 种 因 素 的 权 重 设 置 主 要 靠 人 为 设 定 ， 并 且 对 将 要 风 险 评 估 的 内 容 也 没 有 大 致 的 明 确 ， 从 而 导 致 决 策 的 不 确 定 性 高 ， 而 且 进 行 各 风 险 因 素 的 敏 感 性 分 析 所 得 出 的 结 果 并 不 理 想 。 12 第 5 章 降 低 我 国 中 小 企 业 创 新 风 险 的 有 效 途 径 针 对 中 小 企 业 创 新 风 险 产 生 的 原 因 ， 可 以 通 过 控 制 外 部 环 境 和 内 部 环 境 对 创 新 风 险 的 影 响 来 适 当 降 低 创 新 过 程 中 存 在 的 风 险 。 5.1 针 对 企 业 外 部 环 境 影 响 采 取 的 有 效 途 径 5.1.1 创 新 之 前 充 分 了 解 将 要 面 对 的 市 场 环 境 中 小 企 业 创 新 的 最 终 目 的 就 是 要 使 企 业 自 身 更 好 的 适 应 市 场 环 境 。 所 以 创 新 的 过 程 中 对 市 场 的 预 测 及 其 调 查 了 解 必 不 可 少 。 影 响 中 小 企 业 创 新 风 险 的 市 场 环 境 主 要 有 商 品 价 格 风 险 ， 竞 争 对 手 风 险 ， 国 家 政 策 变 动 风 险 、 消 费 者 消 费 倾 向 判 断 风 险 等 等 。 在 创 新 之 前 通 过 市 场 调 查 ， 现 有 信 息 收 集 等 方 法 进 行 充 分 的 调 查 和 准 备 可 以 很 好 的 降 低 市 场 变 动 带 给 企 业 的 创 新 风 险 。 如 在 竞 争 方 面 ， 要 确 保 创 新 的 成 果 相 比 竞 争 对 手 能 够 有 差 异 化 和 优 越 性 否 则 创 新 就 可 能 失 败 。 另 外 寻 找 合 适 的 市 场 空 当 ， 寻 找 潜 在 的 需 求 ， 以 此 为 创 新 的 目 的 必 然 能 更 好 的 减 少 创 新 失 败 的 风 险 。 5.1.2 政 府 应 该 给 予 中 小 企 业 政 策 上 的 扶 持 在 现 代 经 济 中 ， 政 府 不 仅 是 创 新 的 领 导 者 ， 也 是 主 要 的 风 险 分 担 者 。 政 府 对 中 小 企 业 创 新 风 险 的 分 担 主 要 体 现 在 对 中 小 企 业 的 政 策 扶 持 上 ， 主 要 应 做 到 以 下 几 点 ： 1. 政 府 给 予 适 当 补 贴 和 税 收 优 惠 。 政 府 应 当 在 技 术 创 新 的 财 政 政 策 方 面 给 予 中 小 企 业 适 当 优 惠 ， 包 括 税 收 减 免 和 直 接 补 贴 。 根 据 日 美 等 发 达 国 家 经 验 ， 政 府 可 以 从 减 免 中 小 企 业 所 得 税 、 提 高 出 口 型 中 小 企 业 出 口 退 税 、 给 予 中 小 企 业 创 新 项 目 财 政 补 贴 等 方 面 来 扶 持 中 小 企 业 技 术 创 新 。 2.建 立 创 新 专 项 基 金 ， 完 善 风 险 投 资 体 系 。 政 府 可 以 设 立 专 项 资 金 ， 并 投 入 到 中 小 企 业 创 新 项 目 中 ， 享 受 创 新 成 功 后 的 收 益 ； 或 用 专 项 资 金 为 技 术 创 新 项 目 进 行 融 资 担 保 。 此 外 ， 政 府 应 逐 步 完 善 资 本 市 场 和 风 险 投 资 体 系 ， 促 进 社 会 风 险 投 资 基 金 和 机 构 的 设 立 ， 为 中 小