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文档简介

*省农村信用社稽核意见书 *联稽意（20*）第*号 签发人：* 关于*月份序时合规性稽核的稽核意见书 银杉分社： 一、基本情况 *信用联社稽核中队于 20*年*月*日, 组织突击检查组，对*分 社开展了*月份合规检查，此次检查从查库制度落实情况、现金库 （柜）管理、柜员箱管理、岗位制约与业务管理、印章管理、重要 空白凭证管理、对账管理、质押物管理、会计登记簿管理、安全保 卫、信贷业务、其他方面等十二个方面进行了检查。现将检查发现 的问题及对违规责任人的处理意见下发你社。 二、稽核发现的主要问题及对违规责任人的处理意见 1、存取款手 续不合规，表现为代理人办理取现业务，取款凭条客户签字处为存 款人本人。具体为： 客户*20*年*月*日代储户张永洪办理个人结算户取现业务，金 额*元。个人存（取）款凭条中客户签字为存款人*。经办人： *。 比照*省农村信用社工作人员违规行为处理指导意见第九十四 条之规定决定给予责任人*罚款*元的经济处罚。 2、对公账户开户不合规，表现为开户资料缺失。 灵石县 *，2*年*月*日开立验资户，*年*月*日转为 基本户，截止检查日，开户资料中无开户单位基本资料，无人行批 复。操作员：* 比照*省农村信用社工作人员违规行为处理指 导意见第六十四条之规定决定给予责任人*罚款*元的经济处 罚。 三、对违规问题的整改意见 1、你社必须严格按照*省农村信用社会计业务操作手册第四章 “人民币存款业务” “审核客户凭证中规定”：客户取款，应填写 个人存取款凭条 ，连同存折一起交柜员 A。对单笔取款金额 5 万元以上的还需出示存款人有效身份证件，并登记证件号码。如 代理他人取款，需同时出具存款人和代理人身份证件，并在个人 存取款凭条背面填写存款人和代理人名称、证件类型和证件号码。 2、你社必须严格按照*省农村信用社会计业务操作手册第三章 “账户管理” “单位银行结算账户的开立”中的规定：社会团体（包 括具备法人资格的工会组织）开立单位银行结算账户相关资料： 社会团体登记证书宗教组织还应出具宗教事务管理部门的批文或 证明。基本存款账户为中国人民银行核准类账户，未经中国人民银 行当地分支行核准，不得开立。 四、对稽核对象回复的要求 你社在收到稽核意见书 30 日内，要将对稽核意见的执行情况以书面 形式呈报县联社稽核部门，同时呈报关于序时合规性检查的稽核 整改计划书 ，已整改的问题要详细说明整改情况，未整
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