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羃肈莀蒁衿肇蒂蚆螅肆节葿螁肅莄螄肀肄蒆薇羆肃蕿螃袂肃芈薆螈膂莁螁蚄膁蒃薄羃膀膃蝿羈腿莅薂袄膈蒇袈螀膇薀蚀聿膇艿蒃羅膆莁虿袁芅蒄蒂螇芄膃蚇蚃芃芆蒀肂节蒈蚅羈芁薀薈袄芁芀螄螀芀莂薆肈艿蒅螂羄莈薇薅袀莇芇螀螆羄荿薃蚂羃薁螈肁羂芁蚁羇羁莃袇袃羀蒆蚀蝿罿薈蒂肇聿芇蚈羃肈莀蒁衿肇蒂蚆螅肆节葿螁肅莄螄肀肄蒆薇羆肃蕿螃袂肃芈薆螈膂莁螁蚄膁蒃薄羃膀膃蝿羈腿莅薂袄膈蒇袈螀膇薀蚀聿膇艿蒃羅膆莁虿袁芅蒄蒂螇芄膃蚇蚃芃芆蒀肂节蒈蚅羈芁薀薈袄芁芀螄螀芀莂薆肈艿蒅螂羄莈薇薅袀莇芇螀螆羄荿薃蚂羃薁螈肁羂芁蚁羇羁莃袇袃羀蒆蚀蝿罿薈蒂肇聿芇蚈羃肈莀蒁衿肇蒂蚆螅肆节葿螁肅莄螄肀肄蒆薇羆肃蕿螃袂肃芈薆螈膂莁螁蚄膁蒃薄羃膀膃蝿羈腿莅薂袄膈蒇袈螀膇薀蚀聿膇艿蒃羅膆莁虿袁芅蒄蒂螇芄膃蚇蚃芃芆蒀肂节蒈蚅羈芁薀薈袄芁芀螄螀芀莂薆肈艿蒅螂羄莈薇薅袀莇芇螀螆羄荿薃蚂羃薁螈肁羂芁蚁羇羁莃袇袃羀蒆蚀蝿罿薈蒂肇聿芇蚈羃肈莀蒁衿肇蒂蚆螅肆节葿螁肅莄螄肀肄蒆薇羆肃蕿螃袂肃芈薆螈膂莁螁蚄膁蒃薄羃膀膃蝿羈腿莅薂袄膈蒇袈螀膇薀蚀聿膇艿蒃羅膆莁虿袁芅蒄蒂螇芄膃蚇蚃芃芆蒀肂节蒈蚅羈芁薀薈袄芁芀螄螀芀莂薆肈艿蒅螂羄莈薇薅袀莇芇螀螆羄荿薃蚂羃薁螈肁羂芁蚁羇羁莃袇袃羀蒆蚀蝿罿薈蒂肇聿芇蚈羃肈莀蒁衿肇蒂蚆螅肆节葿螁肅莄螄肀肄蒆薇羆肃蕿螃袂肃芈薆螈膂莁螁蚄膁蒃薄羃膀膃蝿羈腿莅薂袄膈蒇袈螀膇薀蚀聿膇艿蒃羅膆莁虿袁芅蒄蒂螇芄膃蚇蚃芃芆蒀肂节蒈蚅羈芁薀薈袄芁芀螄螀芀莂薆肈艿蒅螂羄莈薇薅袀莇芇螀螆羄荿薃蚂羃薁螈肁羂芁蚁羇羁莃袇袃羀蒆蚀蝿罿薈蒂肇聿芇蚈羃肈莀蒁衿肇蒂蚆螅肆节葿螁肅莄螄肀肄蒆羀荿蒆羁膅芅蒅蚁羈膁薄螃膄肇薄袆羆莅薃薅膂莁薂螈肅芇薁袀芀膃薀羂肃蒂蕿蚂袆莈薈螄肁芄蚈袆袄膀蚇薆肀肆蚆蚈袂蒄蚅袁膈莀蚄羃羁芆蚃蚃膆膂蚂螅罿蒁蚂袇膅莇螁羀羇芃螀虿膃腿莆袂羆膅莅羄芁蒃莅蚄肄荿莄螆艿芅莃袈肂膁莂羀袅蒀蒁蚀肁莆蒀螂袃节葿羅聿芈葿蚄羂膄蒈螇膇蒃蒇衿羀荿蒆羁膅芅蒅蚁羈膁薄螃膄肇薄袆羆莅薃薅膂莁薂螈肅芇薁袀芀膃薀羂肃蒂蕿蚂袆莈薈螄肁芄蚈袆袄膀蚇薆肀肆蚆蚈袂蒄蚅袁膈莀蚄羃羁芆蚃蚃膆膂蚂螅罿蒁蚂袇膅莇螁羀羇芃螀虿膃腿莆袂羆膅莅羄芁蒃莅蚄肄荿莄螆艿芅莃袈肂膁莂羀袅蒀蒁蚀肁莆蒀螂袃节葿羅聿芈葿蚄羂膄蒈螇膇蒃蒇衿羀荿蒆羁膅芅蒅蚁羈膁薄螃膄肇薄袆羆莅薃薅膂莁薂螈肅芇薁袀芀膃薀羂肃蒂蕿蚂袆莈薈螄肁芄蚈袆袄膀蚇薆肀肆蚆蚈袂蒄蚅袁膈莀蚄羃羁芆蚃蚃膆膂蚂螅罿蒁蚂袇膅莇螁羀羇芃螀虿膃腿莆袂羆膅莅羄芁蒃莅蚄肄荿莄螆艿芅莃袈肂膁莂羀袅蒀蒁蚀肁莆蒀螂袃节葿羅聿芈葿蚄羂膄蒈螇膇蒃蒇衿羀荿蒆羁膅芅蒅蚁羈膁薄螃膄肇薄袆羆莅薃薅膂莁薂螈肅芇薁袀芀膃薀羂肃蒂蕿蚂袆莈薈螄肁芄蚈袆袄膀蚇薆肀肆蚆蚈袂蒄蚅袁膈莀蚄羃羁芆蚃蚃膆膂蚂螅罿蒁蚂袇膅莇螁羀羇芃螀虿膃腿莆袂羆膅莅羄芁蒃莅蚄肄荿莄螆艿芅莃袈肂膁莂羀袅蒀蒁蚀肁莆蒀螂袃节葿羅聿芈葿蚄羂膄蒈螇膇蒃蒇衿羀荿蒆羁膅芅蒅蚁羈膁薄螃膄肇薄袆羆莅薃薅膂莁薂螈肅芇薁袀芀膃薀羂肃蒂蕿蚂袆莈薈螄肁芄蚈袆袄膀蚇薆肀肆蚆蚈袂蒄蚅袁膈莀蚄羃羁芆蚃蚃膆膂蚂螅罿蒁蚂袇膅莇螁羀羇芃螀虿膃腿莆袂羆膅莅羄芁蒃莅蚄肄荿莄螆艿芅莃袈肂膁莂羀袅蒀蒁蚀肁莆蒀螂袃节葿羅聿芈葿蚄羂膄蒈螇膇蒃蒇衿羀荿蒆羁膅芅蒅蚁羈膁薄螃膄肇薄袆羆莅薃薅膂莁薂螈肅芇薁袀芀膃薀羂肃蒂蕿蚂袆莈薈螄肁芄蚈袆袄膀蚇薆肀肆蚆蚈袂蒄蚅袁膈莀蚄羃羁芆蚃蚃膆膂蚂螅罿蒁蚂袇膅莇螁羀羇芃螀虿膃腿莆袂羆膅莅羄芁蒃莅蚄肄荿莄螆艿芅莃袈肂膁莂羀袅蒀蒁蚀肁莆蒀螂袃节葿羅聿芈葿蚄羂膄蒈螇膇蒃蒇衿羀荿蒆羁膅芅蒅蚁羈膁薄螃膄肇薄袆羆莅薃薅膂莁薂螈肅芇薁袀芀膃薀羂肃蒂蕿蚂袆莈薈螄肁芄蚈袆袄膀蚇薆肀肆蚆蚈袂蒄蚅袁膈莀蚄羃羁芆蚃蚃膆膂蚂螅罿蒁蚂袇膅莇螁羀羇芃螀虿膃腿莆袂羆膅莅羄芁蒃莅蚄肄荿莄螆艿芅莃袈肂膁莂羀袅蒀蒁蚀肁莆蒀螂袃节葿羅聿芈葿蚄羂膄蒈螇膇蒃蒇衿羀荿蒆羁膅芅蒅蚁羈膁薄螃膄肇薄袆羆莅薃薅膂莁薂螈肅芇薁袀芀膃薀羂肃蒂蕿蚂袆莈薈螄肁芄蚈袆袄膀蚇薆肀肆蚆蚈袂蒄蚅袁膈莀蚄羃羁芆蚃蚃膆膂蚂螅罿蒁蚂袇膅莇螁羀羇芃螀虿膃腿莆袂羆膅莅羄芁蒃莅蚄肄荿莄螆艿芅莃袈肂膁莂羀袅蒀蒁蚀肁莆蒀螂袃节葿羅聿芈葿蚄羂膄蒈螇膇蒃蒇衿羀荿蒆羁膅芅蒅蚁羈膁薄螃膄肇薄袆羆莅薃薅膂莁薂螈肅芇薁袀芀膃薀羂肃蒂蕿蚂袆莈薈螄肁芄蚈袆袄膀蚇薆肀肆蚆蚈袂蒄蚅袁膈莀蚄羃羁芆蚃蚃膆膂蚂螅罿蒁蚂袇膅莇螁羀羇芃螀虿膃腿莆袂羆膅莅羄芁蒃莅蚄肄荿莄螆艿芅莃袈肂膁莂羀袅蒀蒁蚀肁莆蒀螂袃节葿羅聿芈葿蚄羂膄蒈螇膇蒃蒇衿羀荿蒆羁膅芅蒅蚁羈膁薄螃膄肇薄袆羆莅薃薅膂莁薂螈肅芇薁袀芀膃薀羂肃蒂蕿蚂袆莈薈螄肁芄蚈袆袄膀蚇薆肀肆蚆蚈袂蒄蚅袁膈莀蚄羃羁芆蚃蚃膆膂蚂螅罿蒁蚂袇膅莇螁羀羇芃螀虿膃腿莆袂羆膅莅羄芁蒃莅蚄肄荿莄螆艿芅莃袈肂膁莂羀袅蒀蒁蚀肁莆蒀螂袃节葿羅聿芈葿蚄羂膄蒈螇膇蒃蒇衿羀荿蒆羁膅芅蒅蚁羈膁薄螃膄肇薄袆羆莅薃薅膂莁薂螈肅芇薁袀芀膃薀羂肃蒂蕿蚂袆莈薈螄肁芄蚈袆袄膀蚇薆肀肆蚆蚈袂蒄蚅袁膈莀蚄羃羁芆蚃蚃膆膂蚂螅罿蒁蚂袇膅莇螁羀羇芃螀虿膃腿莆袂羆膅莅羄芁蒃莅蚄肄荿莄螆艿芅莃袈肂膁莂羀袅蒀蒁蚀肁莆蒀螂袃节葿羅聿芈葿蚄羂膄蒈螇膇蒃蒇衿羀荿蒆羁膅芅蒅蚁羈膁薄螃膄肇薄袆羆莅薃薅膂莁薂螈肅芇薁袀芀膃薀羂肃蒂蕿蚂袆莈薈螄肁芄蚈袆袄膀蚇薆肀肆蚆蚈袂蒄蚅袁膈莀蚄羃羁芆蚃蚃膆膂蚂螅罿蒁蚂袇膅莇螁羀羇芃螀虿膃腿莆袂羆膅莅羄芁蒃莅蚄肄荿莄螆艿芅莃袈肂膁莂羀袅蒀蒁蚀肁莆蒀螂袃节葿羅聿芈葿蚄羂膄蒈螇膇蒃蒇衿羀荿蒆羁膅芅蒅蚁羈膁薄螃膄肇薄袆羆莅薃薅膂莁薂螈肅芇薁袀芀膃薀羂肃蒂蕿蚂袆莈薈螄肁芄蚈袆袄膀蚇薆肀肆蚆蚈袂蒄蚅袁膈莀蚄羃羁芆蚃蚃膆膂蚂螅罿蒁蚂袇膅莇螁羀羇芃螀虿膃腿莆袂羆膅莅羄芁蒃莅蚄肄荿莄螆艿芅莃袈肂膁莂羀袅蒀蒁蚀肁莆蒀螂袃节葿羅聿芈葿蚄羂膄蒈螇膇蒃蒇衿羀荿蒆羁膅芅蒅蚁羈膁薄螃膄肇薄袆羆莅薃薅膂莁薂螈肅芇薁袀芀膃薀羂肃蒂蕿蚂袆莈薈螄肁芄蚈袆袄膀蚇薆肀肆蚆蚈袂蒄蚅袁膈莀蚄羃羁芆蚃蚃膆膂蚂螅罿蒁蚂袇膅莇螁羀羇芃螀虿膃腿莆袂羆膅莅羄芁蒃莅蚄肄荿莄螆艿芅莃袈肂膁莂羀袅蒀蒁蚀肁莆蒀螂袃节葿羅聿芈葿蚄羂膄蒈螇膇蒃蒇衿羀荿蒆羁膅芅蒅蚁羈膁薄螃膄肇薄袆羆莅薃薅膂莁薂螈肅芇薁袀芀膃薀羂肃蒂蕿蚂袆莈薈螄肁芄蚈袆袄膀蚇薆肀肆蚆蚈袂蒄蚅袁膈莀蚄羃羁芆蚃蚃膆膂蚂螅罿蒁蚂袇膅莇螁羀羇芃螀虿膃腿莆袂羆膅莅羄芁蒃莅蚄肄荿莄螆艿芅莃袈肂膁莂羀袅蒀蒁蚀肁莆蒀螂袃节葿羅聿芈葿蚄羂膄蒈螇膇蒃蒇衿羀荿蒆羁膅芅蒅蚁羈膁薄螃膄肇薄袆羆莅薃薅膂莁薂螈肅芇薁袀芀膃薀羂肃蒂蕿蚂袆莈薈螄肁芄蚈袆袄膀蚇薆肀肆蚆蚈袂蒄蚅袁膈莀蚄羃羁芆蚃蚃膆膂蚂螅罿蒁蚂袇膅莇螁羀羇芃螀虿膃腿莆袂羆膅莅羄芁蒃莅蚄肄荿莄螆艿芅莃袈肂膁莂羀袅蒀蒁蚀肁莆蒀螂袃节葿羅聿芈葿蚄羂膄蒈螇膇蒃蒇衿羀荿蒆羁膅芅蒅蚁羈膁薄螃膄肇薄袆羆莅薃薅膂莁薂螈肅芇薁袀芀膃薀羂肃蒂蕿蚂袆莈薈螄肁芄蚈袆袄膀蚇薆肀肆蚆蚈袂蒄蚅袁膈莀蚄羃羁芆蚃蚃膆膂蚂螅罿蒁蚂袇膅莇螁羀羇芃螀虿膃腿莆袂羆膅莅羄芁蒃莅蚄肄荿莄螆艿芅莃袈肂膁莂羀袅蒀蒁蚀肁莆蒀螂袃节葿羅聿芈葿蚄羂膄蒈螇膇蒃蒇衿羀荿蒆羁膅芅蒅蚁羈膁薄螃膄肇薄袆羆莅薃薅膂莁薂螈肅芇薁袀芀膃薀羂肃蒂蕿蚂袆莈薈螄肁芄蚈袆袄膀蚇薆肀肆蚆蚈袂蒄蚅袁膈莀蚄羃羁芆蚃蚃膆膂蚂螅罿蒁蚂袇膅莇螁羀羇芃螀虿膃腿莆袂羆膅莅羄芁蒃莅蚄肄荿莄螆艿芅莃袈肂膁莂羀袅蒀蒁蚀肁莆蒀螂袃节葿羅聿芈葿蚄羂膄蒈螇膇蒃蒇衿羀荿蒆羁膅芅蒅蚁羈膁薄螃膄肇薄袆羆莅薃薅膂莁薂螈肅芇薁袀芀膃薀羂肃蒂蕿蚂袆莈薈螄肁芄蚈袆袄膀蚇薆肀肆蚆蚈袂蒄蚅袁膈莀蚄羃羁芆蚃蚃膆膂蚂螅罿蒁蚂袇膅莇螁羀羇芃螀虿膃腿莆袂羆膅莅羄芁蒃莅蚄肄荿莄螆艿芅莃袈肂膁莂羀袅蒀蒁蚀肁莆蒀螂袃节葿羅聿芈葿蚄羂膄蒈螇膇蒃蒇衿羀荿蒆羁膅芅蒅蚁羈膁薄螃膄肇薄袆羆莅薃薅膂莁薂螈肅芇薁袀芀膃薀羂肃蒂蕿蚂袆莈薈螄肁芄蚈袆袄膀蚇薆肀肆蚆蚈袂蒄蚅袁膈莀蚄羃羁芆蚃蚃膆膂蚂螅罿蒁蚂袇膅莇螁羀羇芃螀虿膃腿莆袂羆膅莅羄芁蒃莅蚄肄荿莄螆艿芅莃袈肂膁莂羀袅蒀蒁蚀肁莆蒀螂袃节葿羅聿芈葿蚄羂膄蒈螇膇蒃蒇衿羀荿蒆羁膅芅蒅蚁羈膁薄螃膄肇薄袆羆莅薃薅膂莁薂螈肅芇薁袀芀膃薀羂肃蒂蕿蚂袆莈薈螄肁芄蚈袆袄膀蚇薆肀肆蚆蚈袂蒄蚅袁膈莀蚄羃羁芆蚃蚃膆膂蚂螅罿蒁蚂袇膅莇螁羀羇芃螀虿膃腿莆袂羆膅莅羄芁蒃莅蚄肄荿莄螆艿芅莃袈肂膁莂羀袅蒀蒁蚀肁莆蒀螂袃节葿羅聿芈葿蚄羂膄蒈螇膇蒃蒇衿羀荿蒆羁膅芅蒅蚁羈膁薄螃膄肇薄袆羆莅薃薅膂莁薂螈肅芇薁袀芀膃薀羂肃蒂蕿蚂袆莈薈螄肁芄蚈袆袄膀蚇薆肀肆蚆蚈袂蒄蚅袁膈莀蚄羃羁芆蚃蚃膆膂蚂螅罿蒁蚂袇膅莇螁羀羇芃螀虿膃腿莆袂羆膅莅羄芁蒃莅蚄肄荿莄螆艿芅莃袈肂膁莂羀袅蒀蒁蚀肁莆蒀螂袃节葿羅聿芈葿蚄羂膄蒈螇膇蒃蒇衿羀荿蒆羁膅芅蒅蚁羈膁薄螃膄肇薄袆羆莅薃薅膂莁薂螈肅芇薁袀芀膃薀羂肃蒂蕿蚂袆莈薈螄肁芄蚈袆袄膀蚇薆肀肆蚆蚈袂蒄蚅袁膈莀蚄羃羁芆蚃蚃膆膂蚂螅罿蒁蚂袇膅莇螁羀羇芃螀虿膃腿莆袂羆膅莅羄芁蒃莅蚄肄荿莄螆艿芅莃袈肂膁莂羀袅蒀蒁蚀肁莆蒀螂袃节葿羅聿芈葿蚄羂膄蒈螇膇蒃蒇衿羀荿蒆羁膅芅蒅蚁羈膁薄螃膄肇薄袆羆莅薃薅膂莁薂螈肅芇薁袀芀膃薀羂肃蒂蕿蚂袆莈薈螄肁芄蚈袆袄膀蚇薆肀肆蚆蚈袂蒄蚅袁膈莀蚄羃羁芆蚃蚃膆膂蚂螅罿蒁蚂袇膅莇螁羀羇芃螀虿膃腿莆袂羆膅莅羄芁蒃莅蚄肄荿莄螆艿芅莃袈肂膁莂羀袅蒀蒁蚀肁莆蒀螂袃节葿羅聿芈葿蚄羂膄蒈螇膇蒃蒇衿羀荿蒆羁膅芅蒅蚁羈膁薄螃膄肇薄袆羆莅薃薅膂莁薂螈肅芇薁袀芀膃薀羂肃蒂蕿蚂袆莈薈螄肁芄蚈袆袄膀蚇薆肀肆蚆蚈袂蒄蚅袁膈莀蚄羃羁芆蚃蚃膆膂蚂螅罿蒁蚂袇膅莇螁羀羇芃螀虿膃腿莆袂羆膅莅羄芁蒃莅蚄肄荿莄螆艿芅莃袈肂膁莂羀袅蒀蒁蚀肁莆蒀螂袃节葿羅聿芈葿蚄羂膄蒈螇膇蒃蒇衿羀荿蒆羁膅芅蒅蚁羈膁薄螃膄肇薄袆羆莅薃薅膂莁薂螈肅芇薁袀芀膃薀羂肃蒂蕿蚂袆莈薈螄肁芄蚈袆袄膀蚇薆肀肆蚆蚈袂蒄蚅袁膈莀蚄羃羁芆蚃蚃膆膂蚂螅罿蒁蚂袇膅莇螁羀羇芃螀虿膃腿莆袂羆膅莅羄芁蒃莅蚄肄荿莄螆艿芅莃袈肂膁莂羀袅蒀蒁蚀肁莆蒀螂袃节葿羅聿芈葿蚄羂膄蒈螇膇蒃蒇衿羀荿蒆羁膅芅蒅蚁羈膁薄螃膄肇薄袆羆莅薃薅膂莁薂螈肅芇薁袀芀膃薀羂肃蒂蕿蚂袆莈薈螄肁芄蚈袆袄膀蚇薆肀肆蚆蚈袂蒄蚅袁膈莀蚄羃羁芆蚃蚃膆膂蚂螅罿蒁蚂袇膅莇螁羀羇芃螀虿膃腿莆袂羆膅莅羄芁蒃莅蚄肄荿莄螆艿芅莃袈肂膁莂羀袅蒀蒁蚀肁莆蒀螂袃节葿羅聿芈葿蚄羂膄蒈螇膇蒃蒇衿羀荿蒆羁膅芅蒅蚁羈膁薄螃膄肇薄袆羆莅薃薅膂莁薂螈肅芇薁袀芀膃薀羂肃蒂蕿蚂袆莈薈螄肁芄蚈袆袄膀蚇薆肀肆蚆蚈袂蒄蚅袁膈莀蚄羃羁芆蚃蚃膆膂蚂螅罿蒁蚂袇膅莇螁羀羇芃螀虿膃腿莆袂羆膅莅羄芁蒃莅蚄肄荿莄螆艿芅莃袈肂膁莂羀袅蒀蒁蚀肁莆蒀螂袃节葿羅聿芈葿蚄羂膄蒈螇膇蒃蒇衿羀荿蒆羁膅芅蒅蚁羈膁薄螃膄肇薄袆羆莅薃薅膂莁薂螈肅芇薁袀芀膃薀羂肃蒂蕿蚂袆莈薈螄肁芄蚈袆袄膀蚇薆肀肆蚆蚈袂蒄蚅袁膈莀蚄羃羁芆蚃蚃膆膂蚂螅罿蒁蚂袇膅莇螁羀羇芃螀虿膃腿莆袂羆膅莅羄芁蒃莅蚄肄荿莄螆艿芅莃袈肂膁莂羀袅蒀蒁蚀肁莆蒀螂袃节葿羅聿芈葿蚄羂膄蒈螇膇蒃蒇衿羀荿蒆羁膅芅蒅蚁羈膁薄螃膄肇薄袆羆莅薃薅膂莁薂螈肅芇薁袀芀膃薀羂肃蒂蕿蚂袆莈薈螄肁芄蚈袆袄膀蚇薆肀肆蚆蚈袂蒄蚅袁膈莀蚄羃羁芆蚃蚃膆膂蚂螅罿蒁蚂袇膅莇螁羀羇芃螀虿膃腿莆袂羆膅莅羄芁蒃莅蚄肄荿莄螆艿芅莃袈肂膁莂羀袅蒀蒁蚀肁莆蒀螂袃节葿羅聿芈葿蚄羂膄蒈螇膇蒃蒇衿羀荿蒆羁膅芅蒅蚁羈膁薄螃膄肇薄袆羆莅薃薅膂莁薂螈肅芇薁袀芀膃薀羂肃蒂蕿蚂袆莈薈螄肁芄蚈袆袄膀蚇薆肀肆蚆蚈袂蒄蚅袁膈莀蚄羃羁芆蚃蚃膆膂蚂螅罿蒁蚂袇膅莇螁羀羇芃螀虿膃腿莆袂羆膅莅羄芁蒃莅蚄肄荿莄螆艿芅莃袈肂膁莂羀袅蒀蒁蚀肁莆蒀螂袃节葿羅聿芈葿蚄羂膄蒈螇膇蒃蒇衿羀荿蒆羁膅芅蒅蚁羈膁薄螃膄肇薄袆羆莅薃薅膂莁薂螈肅芇薁袀芀膃薀羂肃蒂蕿蚂袆莈薈螄肁芄蚈袆袄膀蚇薆肀肆蚆蚈袂蒄蚅袁膈莀蚄羃羁芆蚃蚃膆膂蚂螅罿蒁蚂袇膅莇螁羀羇芃螀虿膃腿莆袂羆膅莅羄芁蒃莅蚄肄荿莄螆艿芅莃袈肂膁莂羀袅蒀蒁蚀肁莆蒀螂袃节葿羅聿芈葿蚄羂膄蒈螇膇蒃蒇衿羀荿蒆羁膅芅蒅蚁羈膁薄螃膄肇薄袆羆莅薃薅膂莁薂螈肅芇薁袀芀膃薀羂肃蒂蕿蚂袆莈薈螄肁芄蚈袆袄膀蚇薆肀肆蚆蚈袂蒄蚅袁膈莀蚄羃羁芆蚃蚃膆膂蚂螅罿蒁蚂袇膅莇螁羀羇芃螀虿膃腿莆袂羆膅莅羄芁蒃莅蚄肄荿莄螆艿芅莃袈肂膁莂羀袅蒀蒁蚀肁莆蒀螂袃节葿羅聿芈葿蚄羂膄蒈螇膇蒃蒇衿羀荿蒆羁膅芅蒅蚁羈膁薄螃膄肇薄袆羆莅薃薅膂莁薂螈肅芇薁袀芀膃薀羂肃蒂蕿蚂袆莈薈螄肁芄蚈袆袄膀蚇薆肀肆蚆蚈袂蒄蚅袁膈莀蚄羃羁芆蚃蚃膆膂蚂螅罿蒁蚂袇膅莇螁羀羇芃螀虿膃腿莆袂羆膅莅羄芁蒃莅蚄肄荿莄螆艿芅莃袈肂膁莂羀袅蒀蒁蚀肁莆蒀螂袃节葿羅聿芈葿蚄羂膄蒈螇膇蒃蒇衿羀荿蒆羁膅芅蒅蚁羈膁薄螃膄肇薄袆羆莅薃薅膂莁薂螈肅芇薁袀芀膃薀羂肃蒂蕿蚂袆莈薈螄肁芄蚈袆袄膀蚇薆肀肆蚆蚈袂蒄蚅袁膈莀蚄羃羁芆蚃蚃膆膂蚂螅罿蒁蚂袇膅莇螁羀羇芃螀虿膃腿莆袂羆膅莅羄芁蒃莅蚄肄荿莄螆艿芅莃袈肂膁莂羀袅蒀蒁蚀肁莆蒀螂袃节葿羅聿芈葿蚄羂膄蒈螇膇蒃蒇衿羀荿蒆羁膅芅蒅蚁羈膁薄螃膄肇薄袆羆莅薃薅膂莁薂螈肅芇薁袀芀膃薀羂肃蒂蕿蚂袆莈薈螄肁芄蚈袆袄膀蚇薆肀肆蚆蚈袂蒄蚅袁膈莀蚄羃羁芆蚃蚃膆膂蚂螅罿蒁蚂袇膅莇螁羀羇芃螀虿膃腿莆袂羆膅莅羄芁蒃莅蚄肄荿莄螆艿芅莃袈肂膁莂羀袅蒀蒁蚀肁莆蒀螂袃节葿羅聿芈葿蚄羂膄蒈螇膇蒃蒇衿羀荿蒆羁膅芅蒅蚁羈膁薄螃膄肇薄袆羆莅薃薅膂莁薂螈肅芇薁袀芀膃薀羂肃蒂蕿蚂袆莈薈螄肁芄蚈袆袄膀蚇薆肀肆蚆蚈袂蒄蚅袁膈莀蚄羃羁芆蚃蚃膆膂蚂螅罿蒁蚂袇膅莇螁羀羇芃螀虿膃腿莆袂羆膅莅羄芁蒃莅蚄肄荿莄螆艿芅莃袈肂膁莂羀袅蒀蒁蚀肁莆蒀螂袃节葿羅聿芈葿蚄羂膄蒈螇膇蒃蒇衿羀荿蒆羁膅芅蒅蚁羈膁薄螃膄肇薄袆羆莅薃薅膂莁薂螈肅芇薁袀芀膃薀羂肃蒂蕿蚂袆莈薈螄肁芄蚈袆袄膀蚇薆肀肆蚆蚈袂蒄蚅袁膈莀蚄羃羁芆蚃蚃膆膂蚂螅罿蒁蚂袇膅莇螁羀羇芃螀虿膃腿莆袂羆膅莅羄芁蒃莅蚄肄荿莄螆艿芅莃袈肂膁莂羀袅蒀蒁蚀肁莆蒀螂袃节葿羅聿芈葿蚄羂膄蒈螇膇蒃蒇衿羀荿蒆羁膅芅蒅蚁羈膁薄螃膄肇薄袆羆莅薃薅膂莁薂螈肅芇薁袀芀膃薀羂肃蒂蕿蚂袆莈薈螄肁芄蚈袆袄膀蚇薆肀肆蚆蚈袂蒄蚅袁膈莀蚄羃羁芆蚃蚃膆膂蚂螅罿蒁蚂袇膅莇螁羀羇芃螀虿膃腿莆袂羆膅莅羄芁蒃莅蚄肄荿莄螆艿芅莃袈肂膁莂羀袅蒀蒁蚀肁莆蒀螂袃节葿羅聿芈葿蚄羂膄蒈螇膇蒃蒇衿羀荿蒆羁膅芅蒅蚁羈膁薄螃膄肇薄袆羆莅薃薅膂莁薂螈肅芇薁袀芀膃薀羂肃蒂蕿蚂袆莈薈螄肁芄蚈袆袄膀蚇薆肀肆蚆蚈袂蒄蚅袁膈莀蚄羃羁芆蚃蚃膆膂蚂螅罿蒁蚂袇膅莇螁羀羇芃螀虿膃腿莆袂羆膅莅羄芁蒃莅蚄肄荿莄螆艿芅莃袈肂膁莂羀袅蒀蒁蚀肁莆蒀螂袃节葿羅聿芈葿蚄羂膄蒈螇膇蒃蒇衿羀荿蒆羁膅芅蒅蚁羈膁薄螃膄肇薄袆羆莅薃薅膂莁薂螈肅芇薁袀芀膃薀羂肃蒂蕿蚂袆莈薈螄肁芄蚈袆袄膀蚇薆肀肆蚆蚈袂蒄蚅袁膈莀蚄羃羁芆蚃蚃膆膂蚂螅罿蒁蚂袇膅莇螁羀羇芃螀虿膃腿莆袂羆膅莅羄芁蒃莅蚄肄荿莄螆艿芅莃袈肂膁莂羀袅蒀蒁蚀肁莆蒀螂袃节葿羅聿芈葿蚄羂膄蒈螇膇蒃蒇衿羀荿蒆羁膅芅蒅蚁羈膁薄螃膄肇薄袆羆莅薃薅膂莁薂螈肅芇薁袀芀膃薀羂肃蒂蕿蚂袆莈薈螄肁芄蚈袆袄膀蚇薆肀肆蚆蚈袂蒄蚅袁膈莀蚄羃羁芆蚃蚃膆膂蚂螅罿蒁蚂袇膅莇螁羀羇芃螀虿膃腿莆袂羆膅莅羄芁蒃莅蚄肄荿莄螆艿芅莃袈肂膁莂羀袅蒀蒁蚀肁莆蒀螂袃节葿羅聿芈葿蚄羂膄蒈螇膇蒃蒇衿羀荿蒆羁膅芅蒅蚁羈膁薄螃膄肇薄袆羆莅薃薅膂莁薂螈肅芇薁袀芀膃薀羂肃蒂蕿蚂袆莈薈螄肁芄蚈袆袄膀蚇薆肀肆蚆蚈袂蒄蚅袁膈莀蚄羃羁芆蚃蚃膆膂蚂螅罿蒁蚂袇膅莇螁羀羇芃螀虿膃腿莆袂羆膅莅羄芁蒃莅蚄肄荿莄螆艿芅莃袈肂膁莂羀袅蒀蒁蚀肁莆蒀螂袃节葿羅聿芈葿蚄羂膄蒈螇膇蒃蒇衿羀荿蒆羁膅芅蒅蚁羈膁薄螃膄肇薄袆羆莅薃薅膂莁薂螈肅芇薁袀芀膃薀羂肃蒂蕿蚂袆莈薈螄肁芄蚈袆袄膀蚇薆肀肆蚆蚈袂蒄蚅袁膈莀蚄羃羁芆蚃蚃膆膂蚂螅罿蒁蚂袇膅莇螁羀羇芃螀虿膃腿莆袂羆膅莅羄芁蒃莅蚄肄荿莄螆艿芅莃袈肂膁莂羀袅蒀蒁蚀肁莆蒀螂袃节葿羅聿芈葿蚄羂膄蒈螇膇蒃蒇衿羀荿蒆羁膅芅蒅蚁羈膁薄螃膄肇薄袆羆莅薃薅膂莁薂螈肅芇薁袀芀膃薀羂肃蒂蕿蚂袆莈薈螄肁芄蚈袆袄膀蚇薆肀肆蚆蚈袂蒄蚅袁膈莀蚄羃羁芆蚃蚃膆膂蚂螅罿蒁蚂袇膅莇螁羀羇芃螀虿膃腿莆袂羆膅莅羄芁蒃莅蚄肄荿莄螆艿芅莃袈肂膁莂羀袅蒀蒁蚀肁莆蒀螂袃节葿羅聿芈葿蚄羂膄蒈螇膇蒃蒇衿羀荿蒆羁膅芅蒅蚁羈膁薄螃膄肇薄袆羆莅薃薅膂莁薂螈肅芇薁袀芀膃薀羂肃蒂蕿蚂袆莈薈螄肁芄蚈袆袄膀蚇薆肀肆蚆蚈袂蒄蚅袁膈莀蚄羃羁芆蚃蚃膆膂蚂螅罿蒁蚂袇膅莇螁羀羇芃螀虿膃腿莆袂羆膅莅羄芁蒃莅蚄肄荿莄螆艿芅莃袈肂膁莂羀袅蒀蒁蚀肁莆蒀螂袃节葿羅聿芈葿蚄羂膄蒈螇膇蒃蒇衿羀荿蒆羁膅芅蒅蚁羈膁薄螃膄肇薄袆羆莅薃薅膂莁薂螈肅芇薁袀芀膃薀羂肃蒂蕿蚂袆莈薈螄肁芄蚈袆袄膀蚇薆肀肆蚆蚈袂蒄蚅袁膈莀蚄羃羁芆蚃蚃膆膂蚂螅罿蒁蚂袇膅莇螁羀羇芃螀虿膃腿莆袂羆膅莅羄芁蒃莅蚄肄荿莄螆艿芅莃袈肂膁莂羀袅蒀蒁蚀肁莆蒀螂袃节葿羅聿芈葿蚄羂膄蒈螇膇蒃蒇衿羀荿蒆羁膅芅蒅蚁羈膁薄螃膄肇薄袆羆莅薃薅膂莁薂螈肅芇薁袀芀膃薀羂肃蒂蕿蚂袆莈薈螄肁芄蚈袆袄膀蚇薆肀肆蚆蚈袂蒄蚅袁膈莀蚄羃羁芆蚃蚃膆膂蚂螅罿蒁蚂袇膅莇螁羀羇芃螀虿膃腿莆袂羆膅莅羄芁蒃莅蚄肄荿莄螆艿芅莃袈肂膁莂羀袅蒀蒁蚀肁莆蒀螂袃节葿羅聿芈葿蚄羂膄蒈螇膇蒃蒇衿羀荿蒆羁膅芅蒅蚁羈膁薄螃膄肇薄袆羆莅薃薅膂莁薂螈肅芇薁袀芀膃薀羂肃蒂蕿蚂袆莈薈螄肁芄蚈袆袄膀蚇薆肀肆蚆蚈袂蒄蚅袁膈莀蚄羃羁芆蚃蚃膆膂蚂螅罿蒁蚂袇膅莇螁羀羇芃螀虿膃腿莆袂羆膅莅羄芁蒃莅蚄肄荿莄螆艿芅莃袈肂膁莂羀袅蒀蒁蚀肁莆蒀螂袃节葿羅聿芈葿蚄羂膄蒈螇膇蒃蒇衿羀荿蒆羁膅芅蒅蚁羈膁薄螃膄肇薄袆羆莅薃薅膂莁薂螈肅芇薁袀芀膃薀羂肃蒂蕿蚂袆莈薈螄肁芄蚈袆袄膀蚇薆肀肆蚆蚈袂蒄蚅袁膈莀蚄羃羁芆蚃蚃膆膂蚂螅罿蒁蚂袇膅莇螁羀羇芃螀虿膃腿莆袂羆膅莅羄芁蒃莅蚄肄荿莄螆艿芅莃袈肂膁莂羀袅蒀蒁蚀肁莆蒀螂袃节葿羅聿芈葿蚄羂膄蒈螇膇蒃蒇衿羀荿蒆羁膅芅蒅蚁羈膁薄螃膄肇薄袆羆莅薃薅膂莁薂螈肅芇薁袀芀膃薀羂肃蒂蕿蚂袆莈薈螄肁芄蚈袆袄膀蚇薆肀肆蚆蚈袂蒄蚅袁膈莀蚄羃羁芆蚃蚃膆膂蚂螅罿蒁蚂袇膅莇螁羀羇芃螀虿膃腿莆袂羆膅莅羄芁蒃莅蚄肄荿莄螆艿芅莃袈肂膁莂羀袅蒀蒁蚀肁莆蒀螂袃节葿羅聿芈葿蚄羂膄蒈螇膇蒃蒇衿羀荿蒆羁膅芅蒅蚁羈膁薄螃膄肇薄袆羆莅薃薅膂莁薂螈肅芇薁袀芀膃薀羂肃蒂蕿蚂袆莈薈螄肁芄蚈袆袄膀蚇薆肀肆蚆蚈袂蒄蚅袁膈莀蚄羃羁芆蚃蚃膆膂蚂螅罿蒁蚂袇膅莇螁羀羇芃螀虿膃腿莆袂羆膅莅羄芁蒃莅蚄肄荿莄螆艿芅莃袈肂膁莂羀袅蒀蒁蚀肁莆蒀螂袃节葿羅聿芈葿蚄羂膄蒈螇膇蒃蒇衿羀荿蒆羁膅芅蒅蚁羈膁薄螃膄肇薄袆羆莅薃薅膂莁薂螈肅芇薁袀芀膃薀羂肃蒂蕿蚂袆莈薈螄肁芄蚈袆袄膀蚇薆肀肆蚆蚈袂蒄蚅袁膈莀蚄羃羁芆蚃蚃膆膂蚂螅罿蒁蚂袇膅莇螁羀羇芃螀虿膃腿莆袂羆膅莅羄芁蒃莅蚄肄荿莄螆艿芅莃袈肂膁莂羀袅蒀蒁蚀肁莆蒀螂袃节葿羅聿芈葿蚄羂膄蒈螇膇蒃蒇衿羀荿蒆羁膅芅蒅 广州金融创新服务区建设发展规划发布日期：2011-04-08 00:00:00 来源：发改委网站一、建设广州金融创新服务区的意义金融是现代经济的核心。经过二十多年的建设和发展，广州开发区（以下简称开发区）已形成雄厚的第二产业实力，并因此支撑了开发区的经济增长和税收贡献，为发展金融业准备了良好的基础。金融创新是构建区域性金融中心核心竞争力的关键。依托广州开发区的良好条件和创新优势建设广州金融创新服务区，具有重大的现实意义和深远的历史意义。（一）推动和促进开发区的产业转型升级开发区更好更快发展有赖于产业转型和升级。产业转型和升级需要从两个方面推进：第一，推进第三产业发展。开发区第二产业已有长足发展，但第三产业则明显滞后，而发展第三产业对经济增长的拉动作用更大。在第三产业中，金融是一个高端的现代服务业，发展金融业既可以提升第三产业的层次，又可以促进第二产业的优化发展。第二，推进高新技术产业的发展。开发区第二产业今后的发展重点应是高新技术产业，从国际经验看，高新技术产业的发展离不开强有力的金融支持。因此，发展金融业可以有效推动和支持开发区高新技术产业的良性发展。（二）塑造和完善开发区的城市功能迄今为止，开发区基本上还只是一个工业聚集区，还不具有一个城市区域的形象和功能。随着开发区政策优势的逐步淡化和萝岗区今后发展的需要，一个以科学城为核心的萝岗新城将迅速崛起。作为一个广州东部城市副中心，萝岗新城显然不应当只是开发区的一个简单替代。因此，萝岗新城未来发展的核心在于尽快塑造和完善它的城市形象和城市功能。作为一个城区（市），支撑它的显然不应当仅是一个个工厂的存在和一座座办公楼的矗立，更重要的是第三产业的发展，并通过第三产业的发展形成和增强城市的吸纳力和辐射力。在第三产业中，金融业既与居民的生活密切相关，又与所有的经济活动密不可分。金融业是第三产业中的高端产业，是经济发展的重要支持与推动力量，金融业发展所达到的水平和程度，在很大程度上决定了一个城区（市）的辐射力与城市品味，决定了城市功能所能达到的完善程度。从这个意义上说，在萝岗新城的建设和发展进程中，始终应当将金融业作为一个重点发展和扶持的产业。那种仅以金融业能否在短期内提供gdp和税收来审视是否应当发展金融业的观点，显然是一种急功近利的短视。（三）创新和拓展开发区的发展空间从相关的指标来看，开发区已取得足以让人自豪的成就，这些成就既表明了过去二十多年发展路径的正确性，也昭示着这种路径在未来的发展中仍具有一定的演进空间。但是，如果继续沿用开发区工业园区的发展模式并演绎其发展路径，随着土地等物理空间的制约和发展成本的上升，则开发区的发展可能难以避免事倍功半的边际递减现象。从这个意义上说，创新发展模式、调整发展路径、拓展发展空间，将是开发区面临的一个重要战略决策。从金融业具有的特质和功能来看，发展金融业应成为开发区创新发展模式的重要突破口，而承载这一使命的将是未来的广州金融创新服务区。（四）支撑和强化广州区域金融中心广州在很大程度上已是一个区域性金融中心，广东省委省政府的大力支持和广州市委市政府的明确定位，将使广州区域金融中心的地位进一步提升和强化。作为一个发展中的区域金融中心，建设中的广州珠江新城金融中心商务区，无疑将成为金融中心在物理形态上的核心支撑区。然而，珠江新城毕竟空间有限且地价和楼价日益高企，它无法在物理空间形态上承载金融中心可能聚集的各类金融机构，同时，某些金融机构特别是金融后台业务机构，基于成本和安全等方面的考虑，没有必要也不应当与各类前台机构和核心业务云集于同一空间。于是，客观上需要有另外一个甚至若干个金融机构的空间聚集区域。从各方面条件进行综合评价可以发现，萝岗区（开发区）辖区内的科学城及其已经规划形成的萝岗新城，将是广州市区域内可供各类金融机构进驻和聚集的最佳空间区域。从这个意义上说，依托并置身于开发区的广州金融创新服务区，将有力支撑并不断强化广州区域金融中心的地位，从而广州区域金融中心将可能形成“双核驱动，双轮齐转”的格局。就此而论，建设广州金融创新服务区至少是对广州区域金融中心建设的一个贡献。二、建设广州金融创新服务区的基础条件和制约因素（一）建设广州金融创新服务区的基础条件1、经济实力雄厚金融业的发展需要以经济实力做基础，只有经济实力雄厚，才能为金融业发展提供有力支撑。经过二十多年的发展，广州开发区已形成较为厚实的经济基础。2006年gdp达789亿元，财税总收入达188亿元，主要经济指标在全国54个国家级开发区名列前茅。较强的经济实力，为建立金融创新服务区打下了扎实基础。2、基础设施完善良好的基础设施吸引金融机构入驻的重要前提条件。经过多年的建设，开发区的各类基础设施已较为完善，特别是科学城这一未来的核心区域，已成为生态环境优美，交通便利，通讯网络完备，水、电、气、污水处理设施良好的适宜高端产业进入的一个优良区域。这为各类金融机构的发展提供了良好的外部环境。3、信息化程度高现代金融业的发展越来越有赖于计算机、通信技术的普及运用，信息化已成为金融创新的一个先决条件。开发区政府门户网站及各部门的子网站正在不断完善，形成了一个以“中国.广州开发区”为主网站,开发区政府机关及驻区服务机构等各部门为子网站的门户网站群。信息资源应用系统既可以为政府部门发布信息、掌握区域信息服务，也可以向国内、外投资者展示开发区良好的投资环境。同时，通过大力推行金融电子化，高效利用信息资源、提高金融业服务水平，有利于吸引大型金融综合机构入驻。4、开放型经济突出由于跨国企业长期依赖于其母国金融机构融资，二者保持密切的金融业务联系，因此大型跨国企业比较集中的区域较易吸引外资金融机构前来为其本国企业提供金融服务。由于具有良好的基础设施与投资环境，开发区成为全球跨国公司青睐的投资热点地区。目前，全球共有50多个国家和地区在开发区投资，区内聚集了2000多家外资企业与高新技术企业，其中世界500强跨国企业有98家，成为开发区的中坚力量。开发区突出的外向型经济与较高的开放度，对国际金融机构具有很大的吸引力。5、区位优势明显一个地区的区位经济条件优劣，决定其能否降低运输成本、聚集高素质人才，也决定其能否吸引大型金融机构入驻。开发区区位经济条件可谓得天独厚。从大环境看，开发区位于广州市东部，距离国际金融中心香港不到200公里，是穗港澳黄金三角洲的中心地带。以此为中心，1.5小时的车程半径覆盖港澳及珠江三角洲的大部分区域。从小环境看，首先，开发区经过二十多年的交通设施建设，形成了以东二环高速、广园快速、广汕快速等为主体的道路交通体系，由地铁、广州东部铁路和广深铁路构成了轨道交通网络，形成广州东部新城区完善的交通网络体系；其次，广州高等教育资源丰富，全市拥有普通高校60所，研究生培养院校、科研所共24个，本专科在校生超过60万，在学研究生（含博士生）4.52万人，具有科研院所众多与人力资源丰富的优势，金融机构在此运营，有利于降低成本，而且可以获得优良的人力资源。6、金融业初具规模开发区自1984年建区以来，金融业经历了一个逐步发展的过程。从金融机构种类看，由最初的工、农、中、建四大国有银行，到逐步有兴业银行、光大银行、中信实业银行等股份制商业银行，而且成立了广发证券、万联证券、广州证券、中国人保、中国人寿、平安、太平洋保险的分支机构；从金融机构密度看，开发区金融机构数量及网点不断增加，目前已遍布开发区绝大部分区域。（二）建设广州金融创新服务区的制约因素1、地方政府对金融事务的决策权力有限在我国现行的金融监管制度下，金融事务的决策权力高度集中于中央政府，因此，地方政府在推动本地金融业发展时，直接介入金融事务的空间极为有限，特别是在金融机构的设立和金融创新方面，没有中央政府的授权及政策许可，将很难有所作为。从这个意义上说，广州金融创新服务区的建设，将在很大程度上受到制约，也因此提示，争取中央政府的支持，将是一项重要的工作。2、开发区长期形成的发展模式和路径依赖在特定背景下服务于特定目标形成的开发区发展模式，基本上是一种单一的第二产业发展模式，其特点是在一定的地理区域内，依靠特定的政策导向和制度安排，通过大规模引进境外资金和技术，在短期内迅速把第二产业做大做强。在二十多年的发展中，围绕这种模式开发区形成了特定的组织结构、管理结构、运作结构，乃至特定的思维定势和行为方式。这一整套制度安排，有力保障了开发区招商引资的效率和第二产业的迅速崛起，但它并不完全适合金融业的发展特点。因此，如果继续强化原有的路径依赖，将不利于开发区金融业的迅速崛起。3、开发区的金融产业基础相对薄弱由于长期致力于发展第二产业和外向型经济，加之外商直接投资企业在融资需求上更多地依赖于境外金融机构，开发区金融业发展的内驱力相对较弱，由此导致其金融业相对滞后。因此，通过建设广州金融创新区来推动开发区金融产业发展时，迄今面临的是一个相对薄弱的金融业基础。从这个意义上说，建设广州金融创新服务区类似于要在一个薄弱的地基上建立一座金融摩天大厦。三、建设广州金融创新服务区的指导思想与目标定位（一）指导思想及原则以科学发展观统揽全局，以党中央“推进金融体制改革，发展各类金融市场，形成多种所有制和多种经营形式、结构合理、功能完善、高效安全的现代金融体系”精神为指导，为广东建设金融强省、广州建设区域性金融中心提供强有力的支持。1、政府推动，政策先行建设广州金融创新服务区需要遵循市场经济规律，但这个过程的启动和展开必须由政府进行推动。政府推动不等于行政命令，而体现在政府要顺市场规则之势而为。政府推动的主要着力点是制定和实施促进金融创新服务区建设和发展的相关政策，为其提供良好的规制和外部环境，使之能更好地按市场规则健康运作。因此，首先必须提供一套相对完善的政策规制。2、产融互动，协调发展金融业的发展需要以经济和产业发展为依托，没有相应的经济和产业基础，金融业的发展就成了无水之源、无木之本；同时，在现代市场经济中，产业发展乃至所有的经济活动，都离不开金融服务和金融支持，特别是高新技术产业发展更需要强有力的金融支持。建设广州金融创新服务区的过程，是一个金融和产业良性互动、协调发展的过程。3、顺势而为，综合发展现代金融业是一个庞大的体系，从业务的角度大致可分为前台业务（核心业务）和后台业务两大类，后台业务与核心业务相对分离是现代金融业发展的一个趋势。近年来，许多跨国金融机构纷纷将自身的后台业务，外包或转移到成本较低并有安全保障的发展中国家进行运作。广州金融创新服务区在起步阶段应顺势而为，结合总部经济区建设，重点引进区域金融机构总部；结合科技产业发展，加大引进金融后台业务和机构力度。发展后台业务的当务之急是加快金融后台基地的基本建设。通过前后台业务并举，最后建成各类金融机构共存的一个综合发展的金融区。4、立足创新，争取试点要在一个金融产业还比较薄弱的工业区建设一个有一定规模和层次并能有力支撑广州区域金融中心的金融区，就需要实现超常规的发展。广州金融创新服务区的建设必须立足创新，勇于创新，包括制度创新、业务创新、组织创新、技术创新等。然而，在我国现行的金融制度下，绝大多数金融创新都需要获得中央政府部门的审批方可施行。争取试点的资格，争取成为全国金融创新试点区，是广州金融创新服务区面临的一项根本任务。5、优化环境，防范风险金融是现代经济的核心，金融业是各种经济风险最终汇聚的领域。广州金融创新服务区的建设，从起步开始就应当构建一个良好的信用环境，使其成为一个金融生态环境优良的金融业发展示范区，成为一个低风险的金融区，以确保金融区的健康运作和可持续发展。（二）目标定位1、总体目标立足广州科学城已初步成型的空间布局和萝岗新城的功能规划，充分发挥开发区承担国家创新任务和先行先试区域的优势，依托建设广州综合改革配套试验区的有利条件，以长远的战略眼光、创新的思维、超强的行动力，用5年左右的时间将广州金融创新服务区初步建设成为各类金融机构云集，各类金融业务并举，以传统金融业务为支撑，以创新性金融业务为发展重点，与珠江新城金融中心商务区错位发展，金融生态环境优良，前、中、后台金融业务配套的综合性现代金融功能区，成为全省乃至全国的一个综合性金融创新试验区。2、具体目标力争用5年左右的时间达到以下指标：（1） 引进5家以上商业银行、证券公司、保险公司等金融机构 的区域总部，10家以上各类金融机构的分支机构；（2） 引进20个以上各类金融机构的后台服务机构；（3） 引进和培育5家以上风险投资公司和担保公司；（4） 引进8家以上金融电子设备制造企业；（5） 争取设立若干个产业投资基金、产学研结合基金以及私募 股权投资基金；争取设立科技发展银行；（6） 开展代办股份转让试点工作，推动科技保险试点园区和信用园区建设；（7） 争取设立期货交易机构和知识产权交易机构；（8） 有30家以上区内企业在各类资本市场上市；（9） 金融从业人员达到2万人以上；（10）金融产业增加值占第三产业增加值的比重达到20%。（三）空间布局金融总部区和金融创新服务区的核心区：首期规划在科学城的总部经济区、综合研发孵化区和科学城玉树公园的2平方公里地带。建设一到两栋金融标志性建筑，以综合体现金融服务区的产业内涵。另外，预留部分用地，用于广州期货交易所以及其他金融机构总部的自建用地。金融服务外包区：规划在综合研发孵化区abc组团和广州微软（中国）产业基地、广东软件园、广州科技创新基地、国际企业孵化器、intel数据中心等地区。在孵化区abc组团安排2栋楼（a组团1栋，bc组团1栋）以金融机构名称冠名，其中一栋用于发展金融服务外包，另一栋用于创业投资、担保机构和中介机构的进入。金融机构研发和培训服务区：规划在科学城玉树公园、综合研发孵化区主体部分、天鹿湖旅游度假区等预留用地，作为金融机构研发和培训集中区域。金融后台机构集聚区：规划在萝岗留地（约30万平方米），作为金融机构建设数据中心、灾备中心、呼叫中心等后台业务用地。金融电子设备制造区：科学城及周边地区。（四）建设步骤与阶段建设广州金融创新服务区分三步走。第一步,成立常设机构区金融服务办公室，负责建设广州金融创新服务区的日常工作；完成广州金融创新服务区发展规划编制；出台广州开发区鼓励发展金融产业暂行办法，开展招商，引进重点金融机构。第二步，主要完善广州金融创新服务区基础设施配套，建成用电双回路、通讯多局向多路由，满足金融机构用电、通讯、安全等方面的配套要求；全面展开招商工作，实现部分大型金融机构进驻；第三步，在完善各项政策、设施配套后，启动广州金融创新服务区二期天麓湖旅游度假区建设。同时，积极推进各类金融创新业务。1、规划启动阶段（2007-2008）这一阶段的基本任务是解决思想认识问题，统一和加强对建设金融创新服务区的必要性及其意义的认识；成立专门机构，如广州金融创新服务区筹建办公室，可以借鉴上海、北京等地的经验，加强管委会对规划建设工作的领导和协调，提高行政管理效率；根据发展规划抓紧制订和完善金融创新服务区的具体实施细则；综合运用多种宣传方式和宣传平台为金融创新服务区造势和创造建设条件。2、规划推进阶段（2009-2010）这一阶段的基本任务是集中建设以广州科学城为核心的2平方公里的基础设施，以专业化的建设队伍、高标准的建筑质量建设金融机构特有对电力、通讯、交通、安全等一系列基础设施的专项项目；加快建设萝岗新城的住房、餐饮、酒店、商场、休闲等生活配套功能区的开发与建设；发挥开发区在招商引资队伍建设中的成功经验，快速形成一支金融机构招商的精干队伍；迅速增强intel数据中心、广州微软（中国）基地等的品牌效应，加快金融产业集聚，对区内金融软件企业和为金融服务提供硬件设备的企业制定专项服务规范；加快信用征信体系建设试点，争取人民银行广州分行、银监会广东局的大力支持，邀请有关商业银行和金融中介机构参与；推进广州高新区进入代办股份转让系统试点；争取广州期货交易所落户开发区；充分利用cepa的有关制度安排，加强与港澳金融机构的联系，力争1-2家金融机构的区域总部和23家有影响力的金融机构的后台服务或业务外包机构进入。3、规划成型阶段（2011-2012）在前面两个阶段的基础上，围绕金融创新服务区建设的总体目标，全面落实各项具体建设任务，大力引进各类金融机构和相关的各类中介机构，构建各类金融交易平台，依托各类金融机构和金融交易平台，着力进行各类金融创新，通过金融业的支持和服务，全面推进开发区产业结构转型和升级，形成区内产融互动、金融业发展内生化，区外与珠江新城金融中心商务区相辉映的一个新的综合性金融区的基本框架。在此基础上再经过五年左右（2013-2017）的建设，使金融创新服务区成为一个在国内有特色、在国际有影响的金融功能区。四、建设广州金融创新服务区的主要任务（一）拓展资本市场创新业务资本市场是现代金融业和金融市场不可或缺的一个重要组成部分，在广州区域金融中心的发展进程中，应尽快找到资本市场的发展空间。鉴于国内资本市场业已形成的格局，广州区域金融中心在资本市场方面的拓展，应将重点放在资本市场创新业务方面，而未来广州金融创新服务区的一个重要突破口和主要任务，就是着力开发资本市场创新业务。一是抓住“新三板”市场即代办股份转让市场的试点机会，力争在广州高新区开展代办股份转让系统试点，并在此基础上逐步形成较发达的场外交易市场，使之成为广州金融创新服务区的一大亮点和支撑。二是积极探索和推动私募股权市场，拓展多形式多渠道的股权融资。三是争取在区内申报建设广州期货交易所，使广州金融创新服务区成为一个新崛起的期货交易中心平台。四是大力推进债券市场的建设，探索资产证券化的各类创新业务，使广州金融创新服务区成为企业债券、市政债券和各类债权证券化资产的市场运作平台。五是探索设立产学研投资基金，开发区已有大量的产学研结合项目，设立产学研结合投资基金既可以满足产学研结合项目的资金需求，又可以支持金融创新服务区的建设。六是探索建立广州知识产权交易机构，利用开发区具有大量知识产权交易这一特殊条件，形成专业化的知识产权交易平台，成为与广州产权交易所错位发展、各有侧重又相互支撑的产权交易基地。七是积极推动风险资本市场的建立，培育和扶持区内的风险投资机构，探索设立各种类型的投资基金，形成与代办股份转让市场相配套的风险资本市场。（二）催育离岸金融市场离岸金融市场是指在一国设立的以非居民交易为主体，交易非所在国货币的各类金融交易。开发区有大量外资企业及其与国际金融市场千丝万缕的联系，因而有着得天独厚发展离岸金融业务的优势。离岸金融市场大致有功能型、簿记型、基金型和收放型等类型，根据开发区的实际情况，应选择功能型的离岸金融市场为发展方向，并且在相当长的时期内，以内外分离型市场为基本模式，即将所经营货币的国内账户和国外账户严格分开，以防止离岸金融交易造成对我国金融体系的冲击。为此，一是在组织结构上，开发区内的国内金融机构必须是外汇指定银行，国外银行应为资本雄厚、信誉卓著、经营管理能力强的国际大银行。每家银行的总行都要对经营离岸业务的机构的一切清偿能力或其它短缺问题负责，外资银行应以分行形式开设离岸业务经营机构，以便于加强监管、控制风险。二是在产品选择上，以亚洲欧元、亚洲美元及区域内货币的相应产品离岸信贷、离岸债券等产品为服务区离岸金融业务发展的基础内容。三是在操作规程上，严格区分居民与非居民之间的业务，在帐户设置、业务管理上将离岸业务与在岸业务严格分离开来，以规范发展。（三）建设金融后台服务基地基于开发区具有的地缘及交通优势、技术及客户资源优势、体制优势以及人文资源优势，开发区最有可能在未来十年内成为亚太地区真正有实力的金融后台服务基地。一是大力引进国内外大型金融机构的数据处理中心、清算中心、信用卡中心、研发中心、呼叫中心、灾备中心等后台机构；二是以intel数据中心等项目为龙头，组建高科技金融服务团队，集中为跨国金融机构及亚太地区跨国公司总部等提供专业的数据存储、数据安全及数据交换等金融数据服务；三是承接国际金融机构的财务处理、按揭服务、银行业务、保险业务、客户服务、资产管理服务等运营和管理环节的金融外移外包业务，形成金融外包产业链。三是设立“金融bpo（业务流程外包）产业孵化基金”，支持和培育一批具有自主知识产权、自主品牌、高增值服务能力的服务外包企业，积极引导区内微软、ibm、英特尔、甲骨文、方欣等大型软件企业拓展软件外包业务，使之成为bpo业务外包的总承接商和对内服务外包总发包商。（四）构建金融创新服务平台广州金融创新服务区的突出特色在于“创新”，开发区具有很好的适宜进行金融创新的氛围。要向国家力争金融创新试点区的地位，大力开展各类金融创新业务。一是结合开发区高新技术企业发展对金融服务的全方位需求和建设创新型高科技园区的需要，大力进行服务于高新技术产业发展的金融产品和金融业务创新，如针对高新技术企业发展的信用保险业务，促进高新技术产业发展的各类风险资本业务等；二是设立“创新型金融服务中心”，协助金融机构进行金融创新，并依托开发区的经济支持降低金融创新中的风险；三是探索设立“虚拟金融中心”，该中心可分为虚拟银行、虚拟证券、商业计划评估、风险投资和上市辅导等功能模块，旨在对企业的创业计划或商业计划提供价值分析、评估和商业经验，为创业型企业提供天使投资和种子基金，为创业初期提供风险咨询和辅导，为高成长企业提供资金支持，为企业上市提供有效指导；四是大力支持金融机构的金融创新研发活动，以此吸引金融机构前来开发区进行创新试点；五是吸引国内外金融机构将自身的金融新产品和新业务，率先在开发区推行。（五）培育各类金融机构的集群从前面的目标定位可见，广州金融创新服务区是与广州珠江新城金融中心商务区错位发展又相互辉映的前、中、后金融业务和功能综合发展的金融区，因此，要打造这种意义上的金融区，在突出其创新性和与高新技术紧密结合等特点的同时，还必须大力发展各类金融业务，形成各类金融市场，因此，金融创新服务区同时也应当是各类金融机构的集群区。一是探讨设立科技发展银行（暂名），该银行的定位是面向高新技术企业提供融资及相关服务。目前国内尚未有类似定位的银行机构，但已陆续试点设立面向中小企业和农村提供金融服务的中小银行。从国家战略层面讲，推动高新技术产业发展是具有国家战略意义的重大举措，但它需要全方位的金融支持和服务。从这个意义上讲，我国迄今尚未为此设立专业性银行机构，是一大缺憾。因此，广州金融创新服务区应率先提出这一申请并力争实现之。二是吸引跨国金融机构的地区总部落户金融创新服务区。开发区聚集了相当数量的跨国公司及其地区总部，这构成了跨国金融机构可能进入开发区的基本条件，因为跨国公司需要大量的各类金融服务将使相随而来的金融机构有利可图。因此，把广州金融创新服务区设计成外资金融机构的一个聚集区，既有必要也有可能。三是大力引进国内的各类金融机构，力争有更多的国内金融机构的地区总部或其分支机构进驻金融创新服务区。四是继续大力引进与金融业发展所需的硬件和软件密切相关的非金融机构，这有助于更好地吸引金融机构的进入。（六）建造金融电子设备制造基地以广电运通等金融设备制造企业为带动，打造金融电子设备制造中心。开发区内有大量与金融电子设备制造相关的各类企业，如信用卡的卡片、柜员机、验钞机、电子印签卡等制造企业。这些企业的突出特点是对环境污染和伤害小，这与开发区发展循环经济的要求是非常吻合的，应成为重点引导发展的对象。此类企业往往是为金融机构同时提供硬软件服务。随着现代金融业的发展和演变，对硬件设备的需要也会不断更新和变化，只有与金融机构有紧密联系的企业才能更快、更好地捕捉到行业新动向、研发新产品，成为行业的领先者，并通过产业集聚效应，带动区域内的相关企业的发展，成为国内金融电子设备制造重要基地。（七）优化金融生态环境现代经济是信用经济。良好的信用环境、优良的金融生态是金融业得以生存和发展的重要“软”基础，更是创建广州金融创新服务区重要的“软”条件。以信用征集、信用发布、信用评价、信用监督、信用惩戒等为核心内容的信用体系建设是一个长期的系统工程，涉及到工商、税务、银行、水、电、环保等各个部门的信息收集、信息共享、信息甄别等多个部门的协调、汇总，更受到金融监管机构支持和推进的影响。开发区是一个边界相对清晰的经济区域，建设信用园区相对较为容易，可以借鉴北京中关村信用体系建设的经验，加快建设信用体系。一是尽快建立区内企业的信用征集系统，全面掌握企业的信用状况；二是设立信用数据信息共享平台；三是引进和新设信用评估机构；四是建立和完善信用制度特别是失信惩戒制度；五是建立企业信用协会，积极倡导和培育诚信文化。五、保障措施（一）工作机制广州金融创新服务区的建设是一项系统工程，需要形成统一的领导保障机制，建议在管委会的领导下，省、市金融办的指导下，强化开发区金融服务办公室的组织协调服务功能，形成高效专业的运作机制。（二）政策制度政府的政策支持是推进广州金融创新服务区进行金