[工作计划]资金管理部2012年工作计划.doc

资金管理部部门职责、组织架构及2012年工作计划一、部门职责1、负责建立和完善公司融资管理制度；2、负责根据公司经营计划拟定年度及中长期融资规划，并组织实施；3、负责公司项目资金的组织、开发、调度和监管；4、负责制定公司年度贷款本息偿还计划，配合财务部做好还本付息资金的划拨工作；5、负责公司重大资产（代储土地、房产、应收债权及其他重大资产）的管理与运作；6、负责完成公司领导交办的其他临时工作。二、组织架构及岗位设置（一）岗位设置资金管理部现有人员6人，其中副部长1名，业务经理2名，业务主办/实习3名。（二）组织架构三、2012年工作计划（一）部门管理工作1、梳理部门业务，明确岗位职责及分工；2、部门制度的建立、修订及汇编； 3、编制完成2012年公司资金收支计划；4、部门例会制：每周五下午1-2小时，主要开展业务学习、讨论，工作总结及下周工作计划安排；5、档案管理：一是公司融资基础资料的整理、更新；二是已放贷资料整理及保管；三是业务开展过程中的资料整理及保管。（二）2012年具体业务工作计划1、国开行“统贷统还”业务（杨汀）目标：1）完成汇融公司注册并顺利开展业务；2）争取全年完成2亿元，30家以上企业贷款目标；3）努力开拓市场、扩大“统贷统还”融资业务影响力，在一定区域和范围树立我公司企业融资业务品牌和知名度。 主要工作及进度安排：2012年2月：首先是继续推进新平台筹建工作，其次完成欧美森、鸥鹏建设等两批6家企业上报国开行工作，再次开展海顿等重点潜在客户的前期咨询、调查工作。主要工作：a、关注新平台成立是否获得政府批准，以期开展新平台筹建下一步工作；b、协调高新担对允燃、展翼等4家企业担保评审工作，使其尽快评审上会；c、梳理欧美森、鸥鹏建设等两批6家企业申贷资料、申贷报告，召开民主评议会，并出具龙泉驿区中小企业贷款推荐表；d、在确认企业通过高新担审保会后，协调允燃等3家企业出具开行认可事务所会计报告；e、将欧美森、鸥鹏建设等两批6家企业申贷资料进行整理、装订成册后，一并上报开行；f、按照“统贷统还”业务操作规程对海顿等重点企业展开前期咨询、调查初审等工作。2012年3月：继续推动新平台筹建工作，实现申贷企业放款，并对海顿等重点潜在客户进行初步评审，为下批次企业融资做好准备。主要工作：a、力争完成新平台核名、登记注册等工作，并推动开行对新平台机制认定和授信工作；b、按照开行相关要求，及时为其提供申贷企业补充资料，以及近期流动资金缺口测算表；c、按照“统贷统还”业务操作规程，及时制作、审核、签订欧美森、鸥鹏建设等两批6家企业贷款相关合同，满足企业放款要求；d、按照“统贷统还”业务操作规程，落实海顿等几家重点企业调查核实工作，并与相关担保公司沟通协调，落实担保方案。2012年4-12月：努力推动新平台发挥作用，实现“统贷统还业务”正常化、规范化运作。主要工作：a、充分发挥新平台在开行“统贷统还”模式中优势，结合龙泉中小担直接、快速担保作用，力争每季度企业融资总金额不低于五千万元；b、做好下一个季度市场开拓、潜在客户收集准备工作，为下个季度筹备5000万元以上融资需求的潜在客户；c、及时催缴2011年用款企业本息偿付工作。2、公司项目融资工作（杨建军）1）农发行4.8亿元项目目标：落实贷后条件，争取到位2亿元资金。主要工作及进度安排：2012年2月：落实贷后条件，达到可放款状态。主要工作：人民银行办理质押登记，农发行龙泉支行开立贷款专户，区财政局出具正式文件说明3,000万自有资本金未列入资本公积原因，签订保证合同、借款合同、资金监管协议等，配合龙泉支行走贷后审批流程及向省分行争取资金额度。2012年3-6月：争取放款1亿元。主要工作：根据公司已支付的项目资本金6,429万元，按比例可放贷约1.48亿元。放贷资金主要通过向区国投公司支付安置房预付款形式实现（我公司与区国投公司签订有1.88亿元安置房采购合同），放贷资金再通过区国投公司或其关联公司回到我公司。2012年6-10月：争取再放贷1亿元。主要工作：a、追加自有资本金：要达到放款2亿元目标，根据农发行要求必须再追加2,500万元自有资本金（按比例可放贷约5,760万元，加上原自有资本金可放贷1.48亿元，即可从资本金层面保证全年2亿元放贷需要）。2,500万元自有资本金可通过协调区财政拆借或者公司内部资金运作实现。b、协调龙泉街办完善5,000-6,000万元拆迁资料（细化到个人的拆迁补偿明细）。c、放贷资金以向龙泉街办支付拆迁补偿款实行实现，放贷资金再通过龙泉街办回到我公司。2012年10-12月：做好明年2.8亿元资金放款准备工作。主要工作：a、思考如何筹集剩余1.19亿元自有资本金，确保剩余2.8亿元资金顺利放贷。b、协调区国投公司、龙泉街办、阳光铝业及蜀山菌业等单位/部门做好2.8亿元放贷资金手续。c、配合农发行及银监局搞好贷后检查，落实项目形象进度。2）汽配园项目融资目标：银行贷款取得授信审批通过，2013年初放款；债券发行取得重大进展。银行贷款进度安排：2012年2-6月：根据项目进度，广泛接触各家银行，如成都银行、农商银行、工商银行、重庆银行等。主要工作：做好项目资料报送及融资方案论证工作。2012年6-10月：确定1-2家最可能放贷的银行，并开展相关授信审批工作。2012年10-12月：争取实现审批通过，2013年初放贷。债券融资进度安排：2012年2-6月：根据项目进度，广泛接触各家券商，做好债券发行方案设计工作，并对债券发行方案进行充分论证。2012年6-12月：确定1家操作性最强的券商，并开展相关发债资料准备及审批工作，争取2013年2季度发行成功。3）土地收储项目融资：目标：根据公司收储项目进度开展资金筹集工作。主要工作及进度安排：根据公司收储项目及进度，联系贷款银行筹集收储资金（主要是农发行及农商行）。3、一汽大众债权管理工作（杨建军）目标：完成债权延续工作，配合律师事务所制定清收方案并争取年底前取得重大突破。主要工作及进度安排：1）对2011年工作进行梳理、总结，争取在2012年2月底前新一届区政府相关领导汇报。2）配合律师事务所做好债权延续及日常法律工作：2012年3月初完成对债务人四川嘉信房地产续查封工作（2012年3月24日到期）；2012年11月初完成对南充商行2,997万股股权续查封工作（2012年11月29日到期）；2012年3月底前协调资阳中院、律师事务所完成对债务人申报财产、限制高消费及对其搜查的裁定。3）督促律师事务所拿出债权清收方案并监督实施，争取2012年年底前取得重大突破或进展。4、对外股权投资工作（杨建军）目标：根据公司经营需要及区政府要求灵活安排。主要工作及进度安排：1）村镇银行股权投资；2）根据公司发展需要审慎开展对经开区内优质企业的参股/控股工作；3）根据区政府安排开展对外参股/控股工作。5、政府项目融资工作（代江勇）1）交通银行保障房项目融资（4亿元）目标：配合区金融办完善相关资料，争取完成转款50%（即2亿元）以上。主要工作及进度安排：争取2012年1季度完成项目资料报送，2012年2季度转款1亿元，2012年3-4季度转款1亿元。2）信托融资项目（5亿元）目标：配合区金融办完善相关资料，争取完成转款80%以上。主要工作及进度安排：争取2012年1季度完成资料报送，2012年2季度转款40%，2012年3-4季度转款40%。6、国开行“统借统还”项目调查及贷后监管工作（代江勇）目标：配合完成国开行全年2亿元贷款额度，全力做好贷后监管，确保贷款企业按时还本付息。主要工作及进度安排：完善贷后监管制度，按季度对国开行“统借统还”贷款企业进行贷后监管；2012年1季度落实第三批贷款企业，并争取放款；2012年2季度准备第四批贷款企业，并做好相关资料申报工作；2012年3季度完成第四批贷款企业放贷工作，并准备第五批贷款企业资料；2012年4季度完成第五批企业放贷工作。7、还本付息工作（代江勇）目标：协同财务部完成全年1.65亿元还本付息工作。主要工作及进度安排：1）制定年度还本付息计划：全年合计16,550.48万元（本金14,000万元，利息2,550.48万元），分季度还本付息情况如下：1季度还本付息1,760.61万元（本金1,000万元，利息760.61万元）；2季度还本付息13,258.39万元（本金12,500万元，利息758.39