信用社（银行）联合社资金清算中心资金营运业务授权管理暂行办法.doc

信用社（银行）联合社资金清算中心资金营运业务授权管理暂行办法第一条 为健全风险防范机制，规范信用社（银行）联合社资金清算中心（以下简称省清算中心）资金营运业务行为，根据国家有关法律、法规以及省联社 有关规定，制定本办法。第二条 本办法适用于信用社（银行）联合社（以下简称省联社）对于省清 算中心资金营运业务的管理，资金营运业务包括债券业务、同业存款业务及监管部 门允许开展的其他业务。第三条 本办法所称授权人是指省联社法人代表。第四条 本办法所称受权人包括一级受权人、二级受权人、三级受权人，其中 一级受权人是指省联社主任，二级受权人是省联社分管主任，三级受权人是指省清 算中心总经理。第五条 资金营运业务授权遵循以下原则：（一）实行直接授权与转授权相结合的逐级有限授权制度；（二）根据受权人的经营管理业绩、风险状况、授权制度执行等情况及时调整 授权。第六条 受权人办理授权范围以内的业务，除授权人另有特别规定者以外，无 须逐笔向授权人报批。经授权人批准，受权人可于授权范围内进行转授权，并就转受权人的行为对授 权人负责。转授权具有相当于直接授权的效力，但不得超出直接授权的权限范围。第七条 省联社授权办理资金营运业务的范围包括：（一）办理资金营运业务的品种；（二）办理资金营运业务的金额；（三）其他规定。第八条 审批程序和业务授权额度如下：（一）审批程序1.业务申请：业务经办人提出业务需求，并填制资金营运业务审批单（一式三 份，见附件）；2.业务审核：业务主管根据资金营运业务状况对业务需求进行审核，并在业务 审批单上签署意见；3.业务审批：按分类审批额度权限办理审批；4.业务办理：资金营运业务经办人根据审批结果进行业务办理。（二）审批额度1.债券业务（1）单笔金额在2亿元以内（含2亿元）的业务由省清算中心总经理负责审批；（2）单笔金额在25亿元以内（含5亿元）的业务由省联社分管主任负责审 批；（3）单笔金额在510亿元以内（含10亿元）的业务由省联社主任负责审批；（4）单笔金额在10亿元以上的业务由省联社理事长负责审批。2.同业存款业务：由省清算中心总经理负责审批。3.其他业务（1）单笔金额在3亿元以内（含3亿元）的业务由省清算中心总经理负责审 批；（2）单笔金额在38亿元以内（含8亿元）的业务由省联社分管主任负责审 批；（3）单笔金额在815亿元以内（含15亿元）的业务由省联社主任负责审批；（4）单笔金额在15亿元以上的业务由省联社理事长负责审批。第九条 授权人可以就不同种类的资金营运业务设定不同的权限。第十条 受权人必须在授权人规定的各项权限内办理资金营运业务，超过受权人权限的资金营运业务由授权人审批后方可办理。第十一条 省联社有权根据资金营运业务的经营管理业绩、风险状况、受权实 施情况等及时调整或终止授权。第十二条 如发生下列情况之一，授权人或转授权人可临时调减直至撤销资金 营运业务授权：（一）受权人发生重大越权行为；（二）受权人负责人失职造成较大经济损失或重大经营风险；（三）经营环境发生重大变化；（四）内部机构或管理制度发生较大调整；（五）其他不可预料的情况。第十三条 如发生下列情况之一，原资金营运业务授权终止：（一）实行新的授权制度或办法；（二）受权内容被撤销；（三）授权期限已满且未展期或重新确认。第十四条 省清算中心负责资金营运业务授权和转授权的具体工作。第十五条 省联社有关部门有权随时对资金营运业务授权的实施情况进行监督 检查。第十六条 受权人应每年将资金营运业务受权或转授权的实施情况上报省联 社，其间发生的严重超越权事件应随时上报。故意隐瞒超越权行为的，省联社将从 严追究责任人员的责任。第十七条 本办法由省联社制定、修改和解释。第十八条 本办法自印发之日起执行。原信用社（银行）联合社债券业务 授权管理暂行办法（农信联发192号）同时停止执行。附件：资金营运业务审批单附件：资金营运业务审批单日期： 年月 日金额单位：元业务类别交易对手交易品种交易金额大写： 小写：￥ 交易事项说明：业务主管审核意见：签名：日期： 年 月 日省清算中心总经理审批意见：签名：日期： 年 月 日省联社分管主任审批意见：签名：日期： 年 月 日省联社主任审