银行Ｘ季度财务分析表.doc

xx市xx银行季度财务分析表年月 制表 季度财务收支执行情况分析一、财务收支执行结果季度全辖财务状况持续向好，贷款拨备覆盖率和资本充足率水平进一步提高，盈利能力继续增强。全辖截止月末实现财务总收入x00xxx万元，同比增加33xx万元，增幅48.9%，高于去年同期增幅26.7%，其中营业收入xx666万元，同比增加3xxx万元；营业外收入x90万元，同比增加x3万元。全辖实现财务总支出x388万元，同比增加x945万元，增幅54.2%，高于去年同期增幅8.7%，其中营业支出x983万元，同比增加x572万元；营业外支出x40万元，同比减少114万元；所得税x65万元,同比增加x88万元。全辖收支扎差实现净利润x247元，同比增加x14万元；实现人均利税1x万元，同比增加3.21万元。二、主要收支项目增减情况（一）截至x月末全辖实现贷款利息收入x539万元，同比增加x152万元，增幅34.5%，高于去年同期增幅16.4个百分点；其中农业贷款利息收入同比增加x666万元，农村工商业贷款利息收入同比减少x88万元，贴现利息收入同比增加x58万元，非农贷款利息同比增加516万元。全辖表内应收利息余额x34万元，比年初增加302万元。各支行利息收入均有不同程度增加，增幅分别为：xx行30.3%、xx行37.3%、xx行42.8%、xx行41.8%。（二）全辖金融机构往来利息收入2xxx万元，同比增加125x万元，增幅42.2%,其中存放中央银行款利息收入同比增加7x万元，存放同业款利息收入同比增加xxx万元,转(再)贴现利息收入同比增加31x万元；全辖金融机构往来利息支出2xx万元，同比增加15x万元，其中转(再)贴现利息支出同比增加13x万元。 （三）全辖利息支出20xx万元，同比增加66x万元，增幅47.3%,其中单位存款利息支出同比增加496万元,个人存款利息支出同比增加6xx万元。全辖x月末应付利息余额2xxx万元，比年初增加42x万元。（四）全辖业务及管理费支出27xx2万元，同比增加80xx万元，增幅41.8%，其中个人费用支出xx306万元，同比增加x952万元，占比7x.6%；公用费用支出x166万元，同比增加万元，占比x.4%。有关费用账户同比增减情况：职工工资增加xx01万元（各支行已预提预发效益工资为x16万元），各类统筹保险费增加x39万元，职工福利费增加x09万元，住房公积金增加x35万元，电子设备运转费增加71万元,安全保卫费增加x74万元,固定资产折旧费增加x66万元,低值易耗品摊销增加189万元,长期待摊费用减少xx6万元;业务招待费增加x0万元,占营业收入x.32,业务宣传费及广告费增加x9万元，占营业收入的0.35%。（五）全辖资产减值损失支出x2740万元，同比增加x615万元,主要为提取的贷款减值损失。 三、有关财务经营指标情况（一）所有者权益状况。全辖x月末所有者权益余额x2897万元，比年初增加x126万元，增长11%；其中股本金余额x415万元，比年初增加674万元;盈余公积余额x883万元,比年初增加4442万元;一般风险准备余额x656万元,比年初增加x18万元。（三）贷款拨备情况。全辖x月末呆账准备余额x034万元，比年初增加x792万元；1-x月份全辖累计提取贷款损失准备x2740万元，同比增加x615万元；累计核销呆账贷款x506万元，同比少核673万元。x月末全辖贷款损失专项准备充足率达151.1%，比年初上升19.6个百分点；全辖贷款拨备覆盖率达191.7%，比年初上升57个百分点。（四）资本充足率情况。全辖x月末资本净额为x9080.73万元，其中附属资本为x970.13万元,加权风险资产余额为x8241.34万元，资本充足率（